केआरए - केवाईसी पंजीकरण एजेंसी

KRA का फुल फॉर्म KYC रजिस्ट्रेशन एजेंसी है। केआरए पंजीकृत हैसेबी 2011 के केवाईसी विनियम अधिनियम के तहत। यह एजेंसी निवेशकों के केवाईसी रिकॉर्ड को केंद्रीय रूप से बनाए रखने के लिए जिम्मेदार है।

इन पंजीकरण एजेंसियों की ओर से ये रिकॉर्ड बनाए रखते हैंराजधानी मंडी बिचौलियों जैसेसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां, स्टॉक ब्रोकर आदि जो सेबी के साथ पंजीकृत हैं। विभिन्न केआरए पोर्टल हैं जैसेकैमस्करा,सीवीएलकेआरए,कार्वी केआरए आदि की जाँच करने के लिएकेवाईसी स्थिति.

केआरए की क्या आवश्यकता है?

पहले, विभिन्न सेबी पंजीकृत बिचौलियों जैसे उद्यम पूंजी कोष, पोर्टफोलियो प्रबंधकों, में केवाईसी प्रक्रिया।म्यूचुअल फंड्सआदि बिल्कुल एक समान नहीं थे। प्रत्येक मध्यस्थ के लिए एक अलग केवाईसी प्रक्रिया थी जो निवेशकों के लिए बहुत थकाऊ थी। इस प्रकार, केवाईसी प्रक्रिया में एकरूपता लाने के लिए, सेबी ने केवाईसी पंजीकरण एजेंसी की अवधारणा पेश की। केवाईसी पंजीकरण एजेंसी विभिन्न बिचौलियों के लिए केवाईसी प्रक्रिया के दोहराव को समाप्त करती है। 2011 के सेबी दिशानिर्देशों के अनुसार, जो निवेशक चाहते हैंम्युचुअल फंड में निवेश या केवाईसी शिकायत बनने के लिए उपर्युक्त एजेंसियों में से किसी एक के साथ पंजीकरण करना होगा। एक बार जब ग्राहक पंजीकृत हो जाते हैं या केवाईसी का अनुपालन करते हैं, तो वे शुरू कर सकते हैंनिवेश म्यूचुअल फंड में। एक बार एकइन्वेस्टर किसी भी सेबी पंजीकृत केवाईसी पंजीकरण एजेंसी के साथ केवाईसी प्रक्रिया पूरी करता है, उन्हें किसी अन्य केवाईसी पंजीकरण एजेंसियों के साथ बातचीत करते समय प्रक्रिया को दोहराना नहीं पड़ता है। पूर्ण केवाईसी प्रक्रिया के रिकॉर्ड एजेंसी द्वारा केंद्रीय रूप से संग्रहीत किए जाते हैं और अन्य मध्यस्थों और केवाईसी पंजीकरण एजेंसियों द्वारा एक्सेस किए जा सकते हैं। साथ ही, भविष्य में होने वाले किसी भी बदलाव को भी केंद्रीय रूप से अपडेट किया जाता है। यह किसी भी पंजीकृत मध्यस्थ के माध्यम से एजेंसी को एकल अनुरोध देकर किया जा सकता है।

केवाईसी स्थिति जांचें

निवेशकों की मदद के लिए पांच अलग-अलग केवाईसी पंजीकरण एजेंसियां मौजूद हैं।

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सीवीएल केआरए

सीवीएल केआरए देश में केवाईसी पंजीकरण एजेंसियों (केआरए) में से एक है जहां आप अपनी केवाईसी स्थिति की जांच कर सकते हैं। CVLKRA सभी फंड हाउस, स्टॉकब्रोकर और अन्य एजेंसियों के लिए केवाईसी और केवाईसी से संबंधित सेवाएं प्रदान करता है जो सेबी की शिकायत हैं। सीडीएसएल वेंचर्स लिमिटेड - सीवीएल - सेंट्रल की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी हैभंडार भारत की सेवाएं (सीडीएसएल)। सीडीएसएल नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी के बाद भारत में दूसरी सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी है। सीवीएल प्रतिभूति बाजार क्षेत्र में अपने ज्ञान और डेटा गोपनीयता को बनाए रखने पर निर्भर करता है। सीवीएलकेआरए पहला केंद्रीय-केवाईसी था (सीकेवाईसी) प्रतिभूति बाजार में पंजीकरण एजेंसी। CVL को पहले म्यूचुअल फंड उद्योग द्वारा प्रशासित किया जाता थाहैंडल म्यूचुअल फंड निवेशकों को केवाईसी सत्यापन देने के लिए रिकॉर्ड कीपिंग और ग्राहक प्रोफाइलिंग।

CAMS KRA

CAMS का मतलब कंप्यूटर एज मैनेजमेंट सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड है, जिसे 1988 में सॉफ्टवेयर विकास पर ध्यान केंद्रित करने के लिए स्थापित किया गया था। 1990 के दशक में इसने अपना ध्यान म्युचुअल फंड उद्योग की ओर स्थानांतरित कर दिया और एक आर एंड टी एजेंट (रजिस्ट्रार औरस्थानांतरण एजेंट) म्युचुअल फंड के लिए। एक आर एंड टी एजेंट म्यूचुअल फंड संस्थाओं के लिए निवेशक फॉर्म, मोचन आदि को संभालने के लिए सभी प्रक्रियाओं को संभालता है। CAMS ने एक सहायक कंपनी की स्थापना की - CAMS Investor Services Pvt। लिमिटेड (सीआईएसपीएल) - केवाईसी प्रसंस्करण के उद्देश्य से। सीआईएसपीएल को जून 2012 में केवाईसी पंजीकरण एजेंसी (केआरए) के रूप में कार्य करने का अधिकार दिया गया था। जुलाई 2012 के महीने में, सीआईएसपीएल द्वारा सीएएमएस केआरए को सेबी द्वारा विनियमित सभी वित्तीय मध्यस्थों में सामान्य केवाईसी सत्यापन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए लॉन्च किया गया था। CAMS KRA म्युचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए कागज रहित आधार-आधारित सत्यापन प्रक्रिया केवाईसी के अनुरूप होने के लिए एक मंच भी प्रदान करता है। आप दोनों के लिए अपना केवाईसी स्टेटस चेक कर सकते हैंईकेवाईसी और इसकी वेबसाइट पर नियमित केवाईसी प्रक्रिया।

एनएसडीएल केआरए

एनएसडीएल डाटाबेस मैनेजमेंट लिमिटेड नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है। NSDL डेटा मैनेजमेंट लिमिटेड (NDML) व्यवसाय और ज्ञान प्रक्रिया सेवाएं प्रदान करने वाली भारत में अग्रणी संस्थाओं में से एक है। यह मुख्य रूप से एक अभिनव ढांचे की मदद से ग्राहकों को सर्वोत्तम संभव सेवाएं प्रदान करने पर केंद्रित है। एनडीएमएल केआरए एक स्वतंत्र इकाई के रूप में कार्य करता है, जो पेशेवरों की एक मजबूत टीम द्वारा समर्थित है, जिसके पास बहुत अधिक अनुभव है। एनडीएमएल केआरए अपने ग्राहकों के लिए केंद्रीकृत डेटा प्रबंधन के लिए नवीनतम तकनीक का उपयोग करता है। यह सेबी अनुपालन प्रतिभूति बाजार संस्थाओं की ओर से करता है और आपको अपनी केवाईसी स्थिति की जांच करने की अनुमति देता है।

कार्वी केआरए

कार्वी डेटा मैनेजमेंट सर्विसेज (केडीएमएस) व्यवसाय और ज्ञान प्रक्रिया सेवाएं प्रदान करने में भारत के प्रमुख नेताओं में से एक है। KRISP KRA - अधिक लोकप्रिय कार्वी KRA के रूप में जाना जाता है - KDMS द्वारा ग्राहकों के लिए लाया गया था। केडीएमएस ने मौजूदा भारतीय बाजार में वित्तीय उत्पादों में निवेश की बढ़ती लोकप्रियता का लाभ उठाकर अपनी पहुंच का विस्तार करने की योजना बनाई है। कार्वी बाजार के अनुभवी विशेषज्ञों की एक मजबूत टीम द्वारा समर्थित एक स्वतंत्र इकाई के रूप में चलती है और यह डेटा प्रबंधन के लिए नवीनतम तकनीक का उपयोग करती है। कार्वी केआरए सेबी पंजीकृत बाजार संस्थाओं की ओर से अपने ग्राहकों के रिकॉर्ड को केंद्रीकृत तरीके से रखता है और आपको अपनी केवाईसी स्थिति की जांच करने की अनुमति देता है।

NSE KRA

नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) देश के प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजों में से एक है और 2015 में (वर्ल्ड फेडरेशन ऑफ एक्सचेंज के अनुसार) इक्विटी ट्रेंडिंग वॉल्यूम के मामले में दुनिया में चौथे स्थान पर है। एनएसई व्यापार कोटेशन और अन्य बाजारों से संबंधित विवरणों के बारे में डेटा की रीयल-टाइम और हाई-स्पीड स्ट्रीमिंग प्रदान करता है। एनएसई के पास पूरी तरह से एकीकृत कामकाजी व्यवसाय मॉडल है और उसने अपनी सहायक कंपनी डॉटएक्स इंटरनेशनल की मदद से अपनी केवाईसी पंजीकरण एजेंसी (केआरए) शुरू की है। इसने केआरए सुविधाओं की पेशकश करने का निर्णय लिया जैसे कि 2011 में सेबी द्वारा केआरए विनियमन में लाए जाने के बाद निवेशकों को केवाईसी स्थिति प्रदान करना। इसका उद्देश्य गैर-व्यापारिक और व्यापारिक व्यावसायिक वातावरण दोनों में नवीन रूप से वितरित करना और ग्राहकों को गुणवत्ता डेटा और सेवाएं प्रदान करना है। प्रतिभूति बाजार में अन्य प्रतिभागियों।

यदि आपने केवाईसी प्रक्रिया के लिए आवेदन किया है, या तो पैन आधारित केवाईसी प्रक्रिया या आधार आधारित केवाईसी प्रक्रिया के लिए, आप उपर्युक्त केआरए वेबसाइटों में से किसी पर भी केवाईसी स्थिति की जांच कर सकते हैं। पैन आधारित केवाईसी स्थिति जांच के लिए, आपको अपनापैन कार्ड एजेंसी को नंबर और आधार आधारित केवाईसी के लिए आधार कार्ड नंबर प्रदान करें।

केवाईसी स्थिति का क्या अर्थ है?

• केवाईसी पंजीकृत: आपके रिकॉर्ड सफलतापूर्वक केआरए के साथ पंजीकृत हैं।

• प्रक्रिया के तहत केवाईसी: आपकी केवाईसी प्रक्रिया केआरए द्वारा स्वीकार की जा रही है और यह प्रक्रियाधीन है।

• केवाईसी ऑन होल्ड: केवाईसी दस्तावेजों में विसंगति के कारण आपकी केवाईसी प्रक्रिया रुकी हुई है। जो दस्तावेज गलत हैं उन्हें फिर से जमा करने की जरूरत है।

• केवाईसी अस्वीकृत: अन्य केआरए के साथ पैन के सत्यापन के बाद केआरए द्वारा आपका केवाईसी अस्वीकार कर दिया गया है। इसका मतलब है कि आपका पैन अन्य केआरए के पास उपलब्ध है।

• उपलब्ध नहीं है: आपका केवाईसी रिकॉर्ड किसी भी केआरए में उपलब्ध नहीं है।

उपरोक्त 5 केवाईसी स्थितियां अपूर्ण/मौजूदा/पुरानी केवाईसी के रूप में भी दिखाई दे सकती हैं। ऐसी स्थिति के तहत, आपको अपने केवाईसी रिकॉर्ड को अपडेट करने के लिए नए केवाईसी दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता हो सकती है।

केआरए पंजीकरण प्रक्रिया

1. दस्तावेजों के सही सेट के साथ केवाईसी फॉर्म भरें

यदि कोई निवेशक केवाईसी पंजीकरण एजेंसी के माध्यम से अपना केवाईसी पूरा करना चाहता है, तो उसे भरना होगाकेवाईसी फॉर्म. सही ढंग से भरे हुए केवाईसी फॉर्म के साथ, आपको पहचान के प्रमाण और पते के प्रमाण (व्यक्तिगत केवाईसी प्रक्रिया के लिए) के लिए दस्तावेजों का स्व-सत्यापित सेट जमा करना होगा। गैर-व्यक्तिगत केवाईसी के लिए सेबी द्वारा निर्धारित दस्तावेजों के अन्य सेट हैं। आप प्रत्येक केआरए का केवाईसी फॉर्म उनकी संबंधित वेबसाइट से डाउनलोड कर सकते हैं।

2. दस्तावेज जमा करना और केवाईसी सत्यापन

आपके द्वारा आवश्यक दस्तावेज जमा करने के बाद, जिस वित्तीय संस्था के साथ आप बातचीत कर रहे हैं, यदि केवाईसी फॉर्म में उल्लिखित विवरण सही हैं और जमा किए गए दस्तावेजों से मेल खाते हैं। किसी भी विसंगति के मामले में, इकाई केआरए सिस्टम में इस मुद्दे को उठाएगी और ग्राहक से आवश्यक केवाईसी दस्तावेज प्राप्त करने के बाद इसे अपडेट करेगी। साथ ही, क्लाइंट के आगे प्रमाणीकरण के लिए एक इन-पर्सन वेरिफिकेशन (आईपीवी) प्रक्रिया है। निवेशक किसी भी केआरए वेबसाइट पर अपने पैन कार्ड आधारित केवाईसी स्थिति की जांच कर सकते हैं।

3. अपना विवरण अपलोड और अपडेट करना

सभी केवाईसी पंजीकरण एजेंसियां स्कैन किए गए प्रारूप में केवाईसी दस्तावेजों को स्वीकार करती हैं। यह केआरए के लिए सेबी के नियमन के अनुसार किया जाता है। एक निवेशक केआरए सिस्टम में अपने विवरण को अपडेट करने का विकल्प चुन सकता है, ऐसा किसी भी केवाईसी पंजीकरण एजेंसी में केवाईसी अपडेट फॉर्म भरकर कर सकता है।

केवाईसी पंजीकरण एजेंसी के कार्य

केवाईसी पंजीकरण एजेंसी के कार्यों और कर्तव्यों को सेबी केआरए विनियम 2011 द्वारा परिभाषित किया गया है। वे इस प्रकार हैं -

• केवाईसी पंजीकरण एजेंसी सेबी के साथ पंजीकृत विभिन्न बिचौलियों को जमा किए गए केवाईसी रिकॉर्ड को संग्रहीत करने, संरक्षित करने और पुनः प्राप्त करने के लिए जिम्मेदार है।

• केवाईसी पंजीकरण एजेंसी द्वारा सभी मूल केवाईसी दस्तावेजों को एक निर्दिष्ट अवधि के लिए इलेक्ट्रॉनिक और भौतिक दोनों रूपों में रखा जाएगा। साथ ही, यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि केवाईसी जानकारी की पुनर्प्राप्ति एक निर्दिष्ट अवधि के भीतर संसाधित की जाती है

• ग्राहक की जानकारी में कोई भी अद्यतन केवाईसी पंजीकरण एजेंसी द्वारा उन सभी मध्यस्थों को प्रसारित किया जाना चाहिए जो ग्राहक के संबंध में एजेंसी से जुड़े हैं।

• एजेंसियों के बीच इंटरऑपरेबिलिटी रखने के लिए एजेंसी के पास अन्य केवाईसी पंजीकरण एजेंसियों के साथ इलेक्ट्रॉनिक कनेक्टिविटी होनी चाहिए।

• केवाईसी पंजीकरण एजेंसी को मध्यस्थ से केवाईसी दस्तावेज प्राप्त होने पर प्रत्येक ग्राहक को पुष्टिकरण पत्र भेजना चाहिए।

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पूछे जाने वाले प्रश्न

1. केवाईसी क्या है?

ए: केवाईसी 'नो योर कस्टमर' का संक्षिप्त नाम है। 2011 के केवाईसी विनियम अधिनियम के अनुसार, सभी बैंकों और वित्तीय संस्थानों के पास सिस्टम के एक भाग के रूप में अपने ग्राहकों के विधिवत भरे हुए केवाईसी फॉर्म होने चाहिए। इस प्रक्रिया की निगरानी भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड या सेबी द्वारा की जाती है।

2. केवाईसी फॉर्म कौन भरता है?

ए: केवाईसी फॉर्म के ग्राहक द्वारा भरा जाता हैबैंक या वित्तीय संस्थान। उदाहरण के लिए, आप एक खोलना चाहते हैंडीमैट खाता एक बैंक के साथ, आपको केवाईसी फॉर्म और अन्य प्रासंगिक दस्तावेज जमा करने होंगे। मान लीजिए आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने में रुचि रखते हैं। उस स्थिति में, पांच अलग-अलग प्रकार के केवाईसी फॉर्म होते हैं, और आपको इस आधार पर भरना होगा कि आप एक व्यक्ति या एक के रूप में निवेश कर रहे हैं या नहींहिन्दू अविभाजित परिवार (एचयूएफ) और अन्य समान विवरण।

3. क्या मैं केवाईसी स्थिति ऑनलाइन जांच सकता हूं?

ए: हां, आप केवाईसी स्टेटस ऑनलाइन चेक कर सकते हैं। हालांकि, यह इस बात पर निर्भर करेगा कि आपने अपने केवाईसी दस्तावेजों को किस एजेंसी के माध्यम से पंजीकृत किया है।

4. क्या आपके केवाईसी दस्तावेज जमा करने के लिए कोई पंजीकृत एजेंसियां हैं?

ए: हां, आपको सेबी द्वारा पंजीकृत पांच एजेंसियों में से किसी एक के माध्यम से अपने केवाईसी दस्तावेज जमा करने होंगे। निवेशकों की मदद के लिए केवाईसी पंजीकरण के लिए जिम्मेदार एजेंसियां इस प्रकार हैं:

• सीडीएसएल वेंचर्स लिमिटेड (सीवीएल)
• कंप्यूटर एज मैनेजमेंट सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड
• एनएसडीएल डाटाबेस मैनेजमेंट लिमिटेड
• कार्वी डेटा प्रबंधन सेवाएं
• नेशनल स्टॉक एक्सचेंज या एनएसई

ये सभी सेबी पंजीकृत एजेंसियां हैं जो केवाईसी पंजीकरण के लिए जिम्मेदार हैं।

5. मुझे अपना केवाईसी पंजीकरण स्थिति ऑनलाइन जांचने के लिए किन विवरणों की आवश्यकता होगी?

ए: अपने केवाईसी पंजीकरण की स्थिति ऑनलाइन जांचने के लिए, आपको उस विशिष्ट एजेंसी की वेबसाइट पर लॉग इन करना होगा जिसके माध्यम से आपने अपने केवाईसी दस्तावेज पंजीकृत किए हैं। उसके बाद, आपको अपना केवाईसी पंजीकरण स्थिति प्राप्त करने के लिए अपना पैन विवरण और अपना आधार नंबर प्रदान करना होगा।

6. केवाईसी क्यों महत्वपूर्ण है?

ए: किसी भी धोखाधड़ी और अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए केवाईसी की शुरुआत की गई थी। यह ग्राहकों को प्रमाणित करता है और लेनदेन में शामिल जोखिमों को सुनिश्चित और मूल्यांकन करता है। ग्राहकों और वित्तीय संस्थान के हितों की रक्षा करना आवश्यक है।

7. क्या केवाईसी प्रक्रिया ऑनलाइन पूरी की जा सकती है?

ए: हां, केवाईसी प्रक्रिया ऑनलाइन पूरी की जा सकती है। उसके लिए आपको अपना पैन विवरण और अपना आधार कार्ड नंबर देना होगा। आपको एक ओटीपी यूआईडीएआई प्राप्त होगा, और जब आप सही ओटीपी टाइप करते हैं, तो पंजीकरण और सत्यापन प्रक्रिया पूरी हो जाएगी। इसलिए, आपको अपने आधार कार्ड पंजीकरण के दौरान प्रदान किया गया मोबाइल नंबर देना होगा; अन्यथा, आप पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा नहीं करेंगे।

8. केवाईसी का इन-पर्सन वेरिफिकेशन क्या है?

ए: व्यक्तिगत सत्यापन के लिए, आपको पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा करने के लिए शारीरिक रूप से उपस्थित होना होगा। इस प्रक्रिया में, आपको आवश्यक विवरण के साथ फॉर्म जमा करना होगा और फिर इन-पर्सन वेरिफिकेशन प्रक्रिया का पालन करना होगा।

9. आप केवाईसी में एनआरआई स्टेटस को रेजिडेंट स्टेटस में कैसे बदल सकते हैं?

ए: केवाईसी एक ऐसा फॉर्म है जिसे खोलने के लिए आपको अपना बैंक देना होगाबचत खाता, सावधि जमा, डीमैट खाता, या बैंक के माध्यम से ऐसा कोई वित्तीय लेनदेन करना चाहते हैं। यह दस्तावेज़ बैंकों को विशिष्ट आवश्यक विवरण प्रदान करता है जैसे पहचान प्रमाण, ग्राहक प्रमाणीकरण, औरजोखिम आकलन. हालांकि, यदि आप एक अनिवासी भारतीय हैं और अपने एनआरई या एनआरओ खातों को एक मानक बचत खाते में बदलना चाहते हैं, तो आपको तदनुसार अपना केवाईसी फॉर्म बदलना होगा। इससे पहले सेबी ने यह अनिवार्य कर दिया था कि अलग पंजीकरण एजेंसियां ग्राहकों के केवाईसी पहलू को संभालेंगी।

उदाहरण के लिए, CAMS KRA या कंप्यूटर एज मैनेजमेंट सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड ने KYC के लिए पेपरलेस आधार-आधारित सत्यापन प्रक्रिया के लिए eKYC शुरू किया। एक एनआरआई के रूप में, यदि आप अपनी आवासीय स्थिति बदल रहे हैं, तो आप अपनी केवाईसी स्थिति बदलने और अपने एनआरई और एनआरओ खातों को नियमित बचत खातों में बदलने के लिए इस पद्धति का उपयोग कर सकते हैं। इसी तरह, नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड और कार्वी डेटा मैनेजमेंट सर्विसेज या केडीएमएस, दोनों सेबी की ओर से काम कर रहे हैं, आपको अपने केवाईसी दस्तावेजों की जांच करने और बदलने की अनुमति देते हैं। आपको परिवर्तनों के लिए आवेदन करना होगा, अपनी केवाईसी स्थिति बदलने के लिए आवश्यक दस्तावेज प्रदान करने होंगे।