Table of Contents
ಸಂಚಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಸಂಚಯ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಸಾಲಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಣ್ಣದಿಂದ ಮಧ್ಯಮ ಮೆಚುರಿಟಿ ಪೇಪರ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಪತ್ರಿಕೆಗಳು ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ್ದಾಗಿದ್ದು, ಮುಕ್ತಾಯವಾಗುವವರೆಗೆ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದರತ್ತ ಗಮನ ಹರಿಸುತ್ತವೆ. ಕೂಪನ್ ನೀಡುವ ಪ್ರಕಾರ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಈ ನಿಧಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆಬಾಂಡ್‌ಗಳು. ಸಂಚಯ ನಿಧಿಗಳು ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಹಿಡಿತದ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಎಫ್‌ಡಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವಲ್ಲಿ ಒತ್ತು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್-ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸ್ವಲ್ಪ ಕಡಿಮೆ ದರದ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಅಕ್ರುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭದಿಂದಲೂ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ಇದು ಅವರ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯದ ಒಂದು ಸಣ್ಣ ಭಾಗವಾಗಿದೆ.
ಸಂಚಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ?
ತೆರೆದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿಸಾಲ ನಿಧಿ ವರ್ಗ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡು ವಿಧಗಳಿವೆ -
1. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅವಕಾಶ ನಿಧಿಗಳು
ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅವಕಾಶಗಳ ನಿಧಿಗಳು ಅಕ್ರುಯಲ್ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಅವರು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಪೆಕ್ಟ್ರಮ್ನಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ“ಎಎ”. ಸ್ವಲ್ಪ ಕಡಿಮೆ ದರದ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ (ಸರಿಯಾದ-ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆಯೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು) ಅವರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಹೊರತೆಗೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಆ ಮೂಲಕ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಾರಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಎಫ್‌ಡಿಗಳನ್ನು ಸೋಲಿಸಿ, ಆದಾಯದ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಕಡಿಮೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ದರ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ ಅವರು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವೂ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ.
ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಪ್ರಸ್ತುತ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ಗಾಗಿ ಮಾತ್ರವಲ್ಲ, ಕಂಪನಿಯ ಮೂಲಭೂತ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಸಹ ನೋಡುತ್ತಾರೆ. ಕಂಪನಿಯು ಬೆಳೆಯಲು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
2. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿಗಳು
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅವಕಾಶ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಪತ್ರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅವಕಾಶ ನಿಧಿಗಳಂತಹ ಯಾವುದೇ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ. ದರ ಕಡಿತ ಚಕ್ರದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ದರ ಕಡಿತವನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಿದಾಗ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಆದರ್ಶ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಬಹುದು.
ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿ ವೀಕ್ಷಿಸಲು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಇಳುವರಿ (ytm- ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಇಳುವರಿ) ಅಕ್ರುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ. ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಹುಡುಕುವ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ (ಅಂದರೆ, 3 ವರ್ಷ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು) ಹಿಡಿದಿಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಂಚಯ ನಿಧಿಗೆ ಹೋಗಬೇಕು. ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಬಗ್ಗೆ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತೀವ್ರವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿಗೆ ಹೋಗಬಹುದು, ಇಳುವರಿಯ ಲಾಭ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭದ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು (ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಯಿಂದಾಗಿ) ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
Talk to our investment specialist
ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಬಯಕೆ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. ಆದರೆ, ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಒಂದು ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ನಿಧಿಯ ಪ್ರದರ್ಶನಗಳನ್ನು ಸಹ ತೀವ್ರವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಕನಿಷ್ಠ 1-3 ವರ್ಷಗಳ ಹಾರಿಜಾನ್‌ಗೆ ಅಕ್ರುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಸಂಚಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ತೆರಿಗೆ
ಸಂಚಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸುವುದು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ-
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಗಳಿಕೆ (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ)
ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ ಇವುಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬಂಡವಾಳ ಗಳಿಕೆ (ಎಲ್‌ಟಿಸಿಜಿ)
ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸೂಚ್ಯಂಕ ಲಾಭದೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
| ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ | ಹೂಡಿಕೆ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ ಗಳಿಕೆ | ತೆರಿಗೆ |
|---|---|---|
| ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಗಳಿಕೆ | 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ | ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಚಪ್ಪಡಿಯ ಪ್ರಕಾರ |
| ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬಂಡವಾಳ ಗಳಿಕೆ | 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು | ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ 20% |
ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಂಚಯ ನಿಧಿಗಳು ಎಫ್‌ವೈ 20 - 21
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Corporate Bond Fund Growth ₹18.2483
↑ 0.01 ₹14,098 1.9 4.2 7.6 5.5 6.8 7.32% 3Y 1M 2D 4Y 4D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.3256
↑ 0.01 ₹27,164 2 4.2 8.1 6.5 7.6 7.63% 2Y 3M 25D 3Y 10M 6D BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth ₹25.9857
↑ 0.01 ₹196 2.2 4.5 8.5 5.4 7 7.2% 3Y 9M 11D 5Y 2M 12D Franklin India Corporate Debt Fund Growth ₹93.6576
↑ 0.08 ₹765 2.1 4.2 7.7 5.6 6.5 7.46% 2Y 8M 5D 3Y 8M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24
The Fund seeks to provide steady income and capital appreciation by investing primarily in corporate debt securities across maturities and ratings. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. IDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 12 Jan 16. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan) ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. ICICI Prudential Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 11 Aug 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns. BNP Paribas Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 8 Nov 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A) The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan. Franklin India Corporate Debt Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 23 Jun 97. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. IDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 2.6% and 2021 was 3.7% . IDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 12 Jan 16 NAV (19 Nov 24) ₹18.2483 ↑ 0.01 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹14,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderate Expense Ratio 0.61 Sharpe Ratio 0.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 4 Years 4 Days Modified Duration 3 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,115 31 Oct 21 ₹11,603 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,654 31 Oct 24 ₹13,623 Returns for IDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 4.2% 1 Year 7.6% 3 Year 5.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 2.6% 2021 3.7% 2020 11.6% 2019 8.5% 2018 6.3% 2017 6.2% 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Suyash Choudhary 28 Jul 21 3.26 Yr. Gautam Kaul 1 Dec 21 2.92 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.99% Debt 95.72% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 50.95% Corporate 44.77% Cash Equivalent 3.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -18% ₹2,502 Cr 244,000,000
↓ -39,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -7% ₹997 Cr 97,500,000
↑ 86,500,000 Export-Import Bank of India 7.4%
Domestic Bonds | -6% ₹882 Cr 87,350,000
↓ -20,000,000 National Housing Bank
Debentures | -6% ₹843 Cr 84,000,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 7.78%
Debentures | -6% ₹800 Cr 80,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹480 Cr 48,000,000
↓ -15,000,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹374 Cr 37,500,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹230 Cr 23,000,000
↑ 500,000 Grasim Industries Limited
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500,000
↑ 2,500,000 2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 7 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.1% . ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 11 Aug 09 NAV (19 Nov 24) ₹28.3256 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹27,164 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 3 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,051 31 Oct 21 ₹11,566 31 Oct 22 ₹12,025 31 Oct 23 ₹12,911 31 Oct 24 ₹13,958 Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 4.2% 1 Year 8.1% 3 Year 6.5% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.1% 2020 10.4% 2019 9.9% 2018 6.4% 2017 6.3% 2016 9.8% 2015 8.8% 2014 9.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Ritesh Lunawat 22 Jan 24 0.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.51% Debt 96.24% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.99% Government 30.24% Cash Equivalent 3.51% Credit Quality
Rating Value AA 1.65% AAA 98.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -8% ₹2,220 Cr 215,793,930 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -7% ₹1,889 Cr 184,704,080
↑ 49,323,800 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹866 Cr 86,500 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -3% ₹824 Cr 80,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹633 Cr 6,350 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹626 Cr 6,250 Bharat Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹592 Cr 59,000 PTC- INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A3
Unlisted bonds | -2% ₹539 Cr 535 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹521 Cr 5,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹502 Cr 5,000 3. BNP Paribas Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 24 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 1.6% and 2021 was 2.2% . BNP Paribas Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 8 Nov 08 NAV (19 Nov 24) ₹25.9857 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹196 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.56 Sharpe Ratio 1.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.2% Effective Maturity 5 Years 2 Months 12 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,946 31 Oct 21 ₹11,250 31 Oct 22 ₹11,365 31 Oct 23 ₹12,119 31 Oct 24 ₹13,179 Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.2% 6 Month 4.5% 1 Year 8.5% 3 Year 5.4% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 1.6% 2021 2.2% 2020 9.9% 2019 0.9% 2018 5.2% 2017 6.7% 2016 10.8% 2015 7.2% 2014 10.8% Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Gurvinder Wasan 21 Oct 24 0.03 Yr. Vikram Pamnani 10 Jul 24 0.31 Yr. Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.06% Debt 91.74% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 46.02% Corporate 45.72% Cash Equivalent 8.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹25 Cr 2,500,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹12 Cr 1,200,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -6% ₹11 Cr 110 Export Import Bank Of India
Debentures | -5% ₹11 Cr 100 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Sundaram Bnp Paribas Home Finance Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Tata Capital Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 GAil (India) Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 Bajaj Finance Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 4. Franklin India Corporate Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 22 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 3.8% . Franklin India Corporate Debt Fund
Growth Launch Date 23 Jun 97 NAV (19 Nov 24) ₹93.6576 ↑ 0.08 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹765 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.46% Effective Maturity 3 Years 8 Months 2 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,874 31 Oct 21 ₹11,372 31 Oct 22 ₹11,666 31 Oct 23 ₹12,428 31 Oct 24 ₹13,384 Returns for Franklin India Corporate Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 4.2% 1 Year 7.7% 3 Year 5.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 3.2% 2021 3.8% 2020 9% 2019 9.2% 2018 7.5% 2017 7.7% 2016 9% 2015 8.4% 2014 13% Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 1.07 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.65 Yr. Chandni Gupta 7 Mar 24 0.65 Yr. Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.36% Debt 86.37% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.86% Government 14.52% Cash Equivalent 13.36% Credit Quality
Rating Value AA 5.98% AAA 94.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -7% ₹53 Cr 5,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Sikka Ports And Terminals Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 500 Summit Digitel Infrastructure Ltd
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -7% ₹49 Cr 9,000 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹37 Cr 3,500,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd. 8.25%
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 Bajaj Finance Limited
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500 Bajaj Finance Ltd. 8.1167%
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500
ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಚಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್.ಕಾಂನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು ಕೆವೈಸಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (ಪ್ಯಾನ್, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ಸರಿಯಾದ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಭರವಸೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved