ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ

ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರ ಎಂದರೇನು?

ಎಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ, ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸೆಳೆಯುವಂತಹ ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಅವರು ಪಿಂಚಣಿ ಯೋಜನೆಗಳು, ಪುರಸಭೆಯ ಸರ್ಕಾರ ಮತ್ತು ನಿಗಮ, ದತ್ತಿ ಸಂಸ್ಥೆ ಮತ್ತು ಮುಂತಾದ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಅವರು ಅಗಲವನ್ನು ಒಯ್ಯುತ್ತಾರೆಶ್ರೇಣಿ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಒಂದು-ನಿಲುಗಡೆ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಎರಡು ರೀತಿಯ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹಾ ಸೇವೆಗಳಿವೆ -ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ. ಕೆಲವು ಸಲಹೆಗಾರರು ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಇತರರು ಎರಡನ್ನೂ ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರನು ಏನು ಹಣಕಾಸು ಮಾಡುತ್ತಾನೆ?

ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಗಾರನು ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾನೆ ಅದು ಅಲ್ಲದವರನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆ ಸಂಪತ್ತಿನ ಯೋಜನೆಯ ಅಂಶಗಳು. ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಕೆಲವು ಸೇವೆಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:

1. ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ

ಸಲಹೆಗಾರರು ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮದನ್ನು ಫೈಲ್ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆತೆರಿಗೆಗಳು.

2. ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ

ಕನಿಷ್ಠ ತೆರಿಗೆಯೊಂದಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಉತ್ತಮ ಆಕಾರದಲ್ಲಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅವರು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

3. ವಿಮಾ ಯೋಜನೆ

ಅವರು ನೀವು ಸಮರ್ಪಕವಾಗಿ ಆವರಿಸಿರುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.

4. ಬಜೆಟ್

ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಗಾರರು ನಿಮ್ಮ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಬಜೆಟ್ ಅನ್ನು ಸೆಳೆಯುತ್ತಾರೆ ಇದರಿಂದ ನೀವು ಕನಿಷ್ಟ ಖರ್ಚು ಮಾಡುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಸಾಕಷ್ಟು ಉಳಿಸುತ್ತೀರಿ.

5. ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ

ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಯೋಜಿಸಲು ಅವರು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಇದರಿಂದ ನೀವು ಮಾಡಬಹುದುಉಳಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ ಚಿಕ್ಕ ವಯಸ್ಸಿನಿಂದಲೇ. ನಿವೃತ್ತಿಯ ಮೊದಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಉಳಿತಾಯವು ನಿಮಗೆ ನಂತರ ಶಾಂತ ಜೀವನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ವಿಧಗಳು

1. ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ

ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ (RIA) ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡಲು ರಾಜ್ಯ ಅಥವಾ ಫೆಡರಲ್ ಏಜೆನ್ಸಿಯೊಂದಿಗೆ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಹೂಡಿಕೆ ಅಭ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಅವರು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು.

2. ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕ

ಎಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸುಗಾಗಿ ಸಮಗ್ರ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಸಲಹೆಗಾರ. ಅವರು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದುನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ, ಶಿಕ್ಷಣ ನಿಧಿ ಮತ್ತು ಬಜೆಟ್.

3. ವೆಲ್ತ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್

ಸಂಪತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ-ನಿವ್ವಳ. ಈ ವೃತ್ತಿಪರರು ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ,ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ.