ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ನಿಮ್ಮಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸುತ್ತಾರೆಆರ್ಥಿಕ ನಿರ್ವಹಣೆ. ಅವರು ನಿಮಗೆ ವಿಸ್ತಾರವಾದ ವಿವರಣೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಅದು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸಲಹೆಗಾರರು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹರಾಗಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರು ನಿಮಗಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಆಯ್ಕೆಯಲ್ಲಿ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಸರಿಯಾದ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಬಹಳ ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಸರಿಯಾದ ಆರ್ಥಿಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರ ಅರ್ಹತೆ

ಎ ನಲ್ಲಿ ನೋಡಬೇಕಾದ ಮೊದಲ ವಿಷಯಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕ ಅವರ ಅರ್ಹತೆಯಾಗಿದೆ. ಅರ್ಹತೆಯೇ ಎಲ್ಲವೂ ಎಂಬುದು ಅನಿವಾರ್ಯವಲ್ಲ, ಆದರೆ ಇದು ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ ಆರಂಭಿಕ ಹಂತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ನಿಮಗೆ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. NISM ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳಂತಹ ಸಾಮಾನ್ಯ ಅರ್ಹತೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ತಮ್ಮನ್ನು ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರ ಎಂದು ಕರೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯಾರಿಗಾದರೂ NISM ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣವು ಅತ್ಯಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, FPSB ಇಂಡಿಯಾ ನೀಡುವ ಸರ್ಟಿಫೈಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಪ್ಲಾನರ್ (CFP) ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣವಿದೆ.

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಅನುಭವ

ಅನುಭವವು ಮತ್ತೊಂದು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆಅಂಶ ಪರಿಗಣಿಸಲು. ಇಬ್ಬರೂ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಅರ್ಹತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೂ ಸಹ ಕಡಿಮೆ ಅನುಭವ ಹೊಂದಿರುವವರ ಬದಲಿಗೆ ಅನುಭವಿ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಕಾಲಮಾನದ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು, ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ವಿವರವಾದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಪೂರೈಸುವುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಉತ್ತಮ ಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ.

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಿಂದ ಒದಗಿಸಲಾದ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳು

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ನೀಡುವ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಸೇವೆಗಳಿಗಾಗಿ ನೀವು ಗಮನಹರಿಸಬೇಕು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲವಿಮೆ ಅಥವಾ ಸರಿಯಾದ ಪರವಾನಗಿ ಇಲ್ಲದ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಭದ್ರತಾ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು. ದಯವಿಟ್ಟು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಸರಿಯಾದ ರುಜುವಾತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಒದಗಿಸಿದ ಸೇವೆಗಳು ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ್ದಾಗಿವೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ಹೂಡಿಕೆ ವಿಮೆಯಂತಹ ವಿವಿಧ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ಉತ್ತಮ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಬಹುದು.

ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರ ಹಿಂದಿನ ಇತಿಹಾಸ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ನೆಲೆ

ನಿಮ್ಮ ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಹಿಂದಿನ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳು ವಂಚನೆಗಳು ಮತ್ತು ದುಷ್ಕೃತ್ಯಗಳಿಗೆ ಬಹಳ ದುರ್ಬಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನೊಂದಿಗೆ ನೀವು ನಂಬುವ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅವರ ವೃತ್ತಿಗೆ ನಿಷ್ಠರಾಗಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಮತ್ತು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ಅವಶ್ಯಕ. ನೋಡಬೇಕಾದ ಮುಂದಿನ ವಿಷಯವೆಂದರೆ ಗ್ರಾಹಕರ ನೆಲೆ. ಪ್ರತಿ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಹೊಂದಿಲ್ಲಶ್ರೇಣಿ ನೀಡಲು ಸೇವೆಗಳು ಮತ್ತು ಉತ್ಪನ್ನಗಳ. ಅವರು ತಮ್ಮ ಪರಿಣತಿಯ ಕ್ಷೇತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಅವರ ಪರಿಣತಿಯ ಕ್ಷೇತ್ರಕ್ಕೆ ಸರಿಹೊಂದುತ್ತಾರೆಯೇ ಎಂದು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ಅವಶ್ಯಕ. ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಅಸಂಗತತೆಯು ತುಂಬಾ ಕೆಟ್ಟ ಪರಿಣಾಮಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಶೈಲಿ

ಅನೇಕ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ತಂಡದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಸಲಹೆಗಾರನು ನಿಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಹೇಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತಾನೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಅಲ್ಲದೆ, ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನೊಂದಿಗೆ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಸಂಪರ್ಕದಲ್ಲಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಬಗ್ಗೆಯೂ ನೀವು ವಿಚಾರಿಸಬೇಕು. ಅಲ್ಲದೆ, ನೀವು ಸಂಸ್ಥೆ ಅಥವಾ IFAS ಅನ್ನು ಯಾರು ಕೇಳಬೇಕು ಎಂದು ಕೇಳಬೇಕುಹ್ಯಾಂಡಲ್ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸಲಹೆಗಾರರು ತಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ತೊರೆದರೆ ಅಥವಾ ಬದಲಾಯಿಸಿದರೆ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ.

ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳು

ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳಿಗೆ ಬಂದಾಗ ನೀವು ತುಂಬಾ ಮುಂಚೂಣಿಯಲ್ಲಿರಬೇಕು. ಸಲಹೆಗಾರರಿಂದ ಒದಗಿಸಲಾದ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಶುಲ್ಕಗಳು ನಿಮ್ಮ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಆದರೆ ಸಂಬಂಧಪಟ್ಟ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಿಂದ ವಿಧಿಸಲಾದ ಶುಲ್ಕವನ್ನು (ಮುಂಗಡ ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕ) ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಅವಶ್ಯಕ. ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ನೇರ ಶುಲ್ಕಗಳು, ಆಯೋಗಗಳು ಅಥವಾ ಎರಡರ ಸಂಯೋಜನೆಯಂತಹ ಹಲವು ವಿಧಗಳಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಒಪ್ಪಂದದಲ್ಲಿ, ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ನಮೂದಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ನೀವು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ತಿಳಿದಿರಬೇಕು.

ನಿಮಗಾಗಿ ಸರಿಯಾದ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಸ್ಪಷ್ಟ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಕ್ರಮಗಳು ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಆರೋಗ್ಯಕರ ಸಂಬಂಧವು ಸಮೃದ್ಧ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.