Table of Contents
Top 2 Equity - Sectoral Funds
ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಜೀವನ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕಾರ್ಪಸ್ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿಯಲು ಉತ್ಸುಕರಾಗಿರುವವರಿಗೆ ಒಂದು ಸಾಧನವಾಗಿದೆ. ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಯಾವಾಗ ಅತ್ಯಗತ್ಯ ಅಂಶವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆನಿವೃತ್ತಿಯ ಯೋಜನೆ. ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಹಣಕಾಸಿನ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ನೀವು ಉಳಿಸಬೇಕಾದ ಅಂದಾಜು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ನಿವೃತ್ತರಾದಾಗ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಸರಳ ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಮೂಲಕ ನಾವು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಕರೆದೊಯ್ಯುತ್ತೇವೆ.
ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸುವಾಗ, ನೀವು ಕೆಲವು ಅಸ್ಥಿರಗಳನ್ನು ನಮೂದಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ-
ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ಗೆ ನೀಡಿದಾಗ ಈ ಎಲ್ಲಾ ಅಸ್ಥಿರಗಳು ಜೀವನ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. (ಅಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾಸಿಕ ಜೀವನ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಹಣದುಬ್ಬರಕ್ಕೆ ಹೊಂದಿಸಲಾಗಿದೆ).
ನೀವು ಇಲ್ಲಿ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಮೊದಲ ವಿಷಯವೆಂದರೆ, ಮನೆಯ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಉಪಯುಕ್ತತೆ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಸಾರಿಗೆ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಜೀವನಶೈಲಿಯ ವೆಚ್ಚಗಳಂತಹ ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಿ. ಇದನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ವಿವಿಧ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗಾಗಿ ನಿಮಗೆ ಮಾಸಿಕ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತದ ಬಗ್ಗೆ ನೀವು ಸ್ಥೂಲ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಹಣದುಬ್ಬರಕ್ಕೆ ಸರಿಹೊಂದಿಸಲಾದ ಈ ವೆಚ್ಚಗಳು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಆರಾಮದಾಯಕ ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರದ ಜೀವನವನ್ನು ನಡೆಸಲು ಸಾಕಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದು ಇಲ್ಲಿನ ಮೂಲ ಊಹೆ.
*ವಿವರಿಸಲು-*
ಒಟ್ಟು ಮಾಸಿಕ ವೆಚ್ಚಗಳು-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
ಇದು ನೀವು ನಿವೃತ್ತಿಯಾಗುವವರೆಗೆ ಮುಂಬರುವ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಹಣದುಬ್ಬರ ದರವಾಗಿದೆ. ವಿವಿಧ ಪ್ರಕಾರಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೂಲಗಳು, ಸರಾಸರಿ ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸುಮಾರು 4-5% p.a ಎಂದು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಮುಂಬರುವ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಊಹೆಯನ್ನು ಸಹ ನಮೂದಿಸಬಹುದು.
ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವಾಗಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಲಾಭವು ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ 8-15% ಆಗಿದ್ದರೂ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೂಲಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಮುಂದೆ ಹೋಗುವಾಗ ಸುಮಾರು 8-15% p.a. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ. ನೀವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಉತ್ತಮ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಊಹೆಗಳನ್ನು ನೀವು ನಮೂದಿಸಬಹುದು.
Talk to our investment specialist
ಈಗ ನೀವು ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಆಸಕ್ತಿದಾಯಕ ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಮೇಲಿನ ಅಸ್ಥಿರಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ, ನೀವು ನಿವೃತ್ತರಾಗುವವರೆಗೆ ಮಾಸಿಕವಾಗಿ ಉಳಿಸಬೇಕಾದ ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ನೀವು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ. ಇಲ್ಲಿ ನಿವೃತ್ತಿಯ ಅಂದಾಜು ವಯಸ್ಸನ್ನು 60 ವರ್ಷಗಳು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ (ಕೆಳಗಿನ ಚಿತ್ರವನ್ನು ನೋಡಿ).
ಇದರ ಮೂಲಕ, ನೀವು 36 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಎಷ್ಟು ಕಾರ್ಪಸ್ ಸಂಗ್ರಹವಾಗುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ ನೀವು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರೆಹೂಡಿಕೆ 24 ರಿಂದ 60 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನವರೆಗೆ. ಬಯಸಿದ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ತಲುಪಲು, ನೀವು ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯು 36 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ INR 10,143 ಆಗಿದೆ. ಸೂಚಿಸಿದಂತೆ, ಅಂದಾಜು ಒಟ್ಟು ಕಾರ್ಪಸ್ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ವಯಸ್ಸು, ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾಸಿಕ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಹಣದುಬ್ಬರ ಮತ್ತು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
ತೀರ್ಮಾನ- ತಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸುತ್ತಿರುವ ಜನರು ಈ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು, ಅದರ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ನೀವು ಸುಲಭವಾಗಿ ಅಂದಾಜು ಮಾಡಬಹುದು. ನಿವೃತ್ತಿಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಅಂದಾಜು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನೀವು ಯೋಜಿಸಬಹುದು!
*5 ವರ್ಷಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಗಳು.
The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. Invesco India Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 11.7% since its launch. Ranked 24 in Sectoral
category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% . Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (06 Nov 24) ₹65.51 ↑ 1.28 (1.99 %) Net Assets (Cr) ₹1,666 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.34 Sharpe Ratio 2.95 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,711 31 Oct 21 ₹17,938 31 Oct 22 ₹18,879 31 Oct 23 ₹23,183 31 Oct 24 ₹37,187 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.5% 3 Month 0.9% 6 Month 13% 1 Year 57.9% 3 Year 27.4% 5 Year 30.7% 10 Year 15 Year Since launch 11.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 2.3% 2021 55.4% 2020 16.2% 2019 6.1% 2018 -15.8% 2017 48.1% 2016 0.8% 2015 -2.6% 2014 83.6% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Amit Nigam 3 Sep 20 4.08 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 54% Utility 12.76% Consumer Cyclical 9.08% Basic Materials 7.62% Health Care 4.53% Technology 3.31% Energy 3% Financial Services 2.19% Real Estate 1.08% Communication Services 1.04% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.39% Equity 98.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT6% ₹93 Cr 252,200 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5328985% ₹87 Cr 2,478,858
↓ -464,922 Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | JYOTICNC4% ₹63 Cr 550,844 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5325553% ₹55 Cr 1,234,119 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5004003% ₹54 Cr 1,114,602 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SOLARINDS3% ₹50 Cr 43,689 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5005473% ₹50 Cr 1,351,085 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | SUZLON3% ₹49 Cr 6,152,057
↓ -349,033 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL3% ₹49 Cr 1,717,480
↑ 322,266 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX3% ₹49 Cr 95,821
↓ -10,274 2. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 13% since its launch. Ranked 1 in Sectoral
category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (06 Nov 24) ₹53.451 ↑ 1.22 (2.34 %) Net Assets (Cr) ₹1,906 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 3.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,539 31 Oct 21 ₹17,121 31 Oct 22 ₹17,400 31 Oct 23 ₹22,341 31 Oct 24 ₹36,843 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2% 3 Month -1.5% 6 Month 15.4% 1 Year 64.6% 3 Year 28.7% 5 Year 30.7% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.69 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.99 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.32 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.47% Utility 10.82% Basic Materials 10.6% Communication Services 6.43% Energy 3.99% Consumer Cyclical 3.87% Financial Services 3.58% Technology 2.29% Health Care 1.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.54% Equity 95.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5002414% ₹80 Cr 443,385
↑ 8,933 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5337614% ₹77 Cr 4,384,900
↑ 1,145,000 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS4% ₹70 Cr 12,200,218
↑ 1,724,925 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5003253% ₹68 Cr 226,353
↑ 65,263 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5329213% ₹64 Cr 434,979 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5005103% ₹64 Cr 171,447 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹60 Cr 470,125
↑ 38,887 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5348163% ₹57 Cr 1,252,522
↓ -58,513 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984
↑ 190,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | 5324542% ₹46 Cr 289,163