Table of Contents
ELSS ವಿರುದ್ಧಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು? ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ELSS) ಒಂದು ರೀತಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಉತ್ತಮ ಒದಗಿಸುವ ಜೊತೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಿಂಕ್ಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್. ಈ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ, ELSS ನಿಧಿಗಳನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. INR 1,50 ವರೆಗಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳು,000 ELSS ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳಿಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುತ್ತಾರೆಆದಾಯ, ಅದರಂತೆವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ಅದರಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ.
ELSS ಒಂದು ರೀತಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿದ್ದರೂ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಂದ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿರುವ ವಿವಿಧ ವಿಶಿಷ್ಟ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅವು ಯಾವುವು? ಉತ್ತರ ತಿಳಿಯಲು ಕೆಳಗೆ ಓದಿ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳು (ELSS) ಕೆಲವು ವಿಶಿಷ್ಟ ಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ:
ELSS ನ ಇತರ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ನಾವು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಇತರ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ನೀಡುತ್ತಿರುವಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತವೆ. ಮೊದಲ 3 ಅಂಕಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಅನನ್ಯವಾಗಿವೆ.
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) SBI PSU Fund Growth ₹32.7401
↑ 0.72 ₹4,703 -0.9 5.4 65.8 35.2 24.9 54 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹106.89
↑ 3.50 ₹18,604 11.2 29.1 67.1 33.7 33 41.7 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹193.25
↑ 2.64 ₹6,424 2.7 10.8 54.1 32.6 30.9 44.6 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹64.55
↑ 1.48 ₹1,436 -2.2 9.3 65.3 32.6 27.9 54.5 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.351
↑ 0.68 ₹2,607 2.2 10.4 48.9 32.3 25.2 55.4 DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth ₹333.913
↑ 6.42 ₹5,646 3.3 14.4 61.5 32 29.4 49 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹51.4131
↑ 1.05 ₹750 4.1 24 67.8 31.2 28.5 44.4 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹357.46
↑ 7.62 ₹7,863 -0.9 10 53.3 30.8 30.4 58 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
* ಮೇಲೆ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳ ಪಟ್ಟಿಯು ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ100 ಕೋಟಿ
ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸು >= 3 ವರ್ಷಗಳು. 3 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆಸಿಎಜಿಆರ್ ಹಿಂದಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ELSS ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನಕಾರರೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಕೆಲವು ಐತಿಹಾಸಿಕ ಡೇಟಾವನ್ನು (20 ಏಪ್ರಿಲ್ 2017 ರಂತೆ) ನೋಡೋಣ.
ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಾವು ಕೆಲವು ಡೇಟಾವನ್ನು ಕ್ರಂಚಿಂಗ್ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ಒಂದು ವರ್ಗವಾಗಿ ELSS ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂದು ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ತೋರಿಸುತ್ತವೆ, ಅದೂ ಸಹ ವರ್ಗದಲ್ಲಿನ ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಮಾದರಿ | 3 ವರ್ಷಗಳ ಹೋಲಿಕೆ | 5 ವರ್ಷಗಳ ಹೋಲಿಕೆ |
---|---|---|
ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ | ಕನಿಷ್ಠ - 22%, ಗರಿಷ್ಠ - 78%,ಸರಾಸರಿ - 44% |
ಕನಿಷ್ಠ - 79%, ಗರಿಷ್ಠ - 185%,ಸರಾಸರಿ - 116% |
ELSS | ಕನಿಷ್ಠ - 32%, ಗರಿಷ್ಠ - 95%,ಸರಾಸರಿ - 60% |
ಕನಿಷ್ಠ - 106%, ಗರಿಷ್ಠ - 194%,ಸರಾಸರಿ - 145% |
ಸಾಮಾನ್ಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೂ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಇದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು ಅವರು ಪೂರೈಸಲು ಸಾಕಷ್ಟು ದ್ರವ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಿದ್ದಾರೆವಿಮೋಚನೆ ಯಾವುದಾದರೂ ಇದ್ದರೆ ಒತ್ತಡಗಳು.
ELSS ನಲ್ಲಿ ಇದು ಹೇಗೆ ಭಿನ್ನವಾಗಿದೆ? ಪ್ರತಿ ರಿಂದನಗದು ಹರಿವು 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದರ ಅರ್ಥವೇನೆಂದರೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕರೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಇದರರ್ಥ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ವಿಮೋಚನೆಯ ಒತ್ತಡಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಬಗ್ಗೆ ಚಿಂತಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಮಂಥನ ಅನುಪಾತಗಳು (ಇದನ್ನು ವಹಿವಾಟು ಅನುಪಾತ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ) ELSS ನಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಇರುವುದನ್ನು ನೀವು ನೋಡುತ್ತೀರಿದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು. ಆದಾಯವು ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚಿರುವುದಕ್ಕೆ ಇದು ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ತನ್ನ ನಿಧಿಯ ಆದೇಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಮೌಲ್ಯದ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಅಥವಾ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಒಂದು ವಿಷಯ ಉಳಿದಿದೆ ಎಂದರೆ ಅವನ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ELSS ನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಕೆಳಗಿನ ಚಾರ್ಟ್ 2000 ರಿಂದ 2016 ರವರೆಗಿನ ದೇಶೀಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹರಿವಿನೊಂದಿಗೆ BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅತಿಕ್ರಮಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕುಸಿದಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ಗಮಿಸಲು ಒಲವು ತೋರುತ್ತಾರೆ.
ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳ ಮೇಲೆ ಭಾರಿ ಒತ್ತಡವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ELSS ನಲ್ಲಿ ಏನಾಗುತ್ತದೆ? ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಲಾಕ್ ಆಗಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ಗಳ ಮೇಲೆ ಅಂತಹ ಒತ್ತಡವನ್ನು ಎದುರಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವು ತೊಂದರೆಗೊಳಗಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯು ಪ್ರಬಲವಾಗಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಪುನಃ ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಇದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.
ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವುದರ ಹೊರತಾಗಿ ನೀವು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ, ELSS ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಲಾದವುಗಳಿಂದ ನೀವು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇತರ ನಿಧಿಗಳು.
ಮೇಲೆ ಹೇಳಿದಂತೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸಲು ಬಯಸದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಹ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಲಾಕ್ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿಲ್ಲದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವುದು ಎSIP (ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ) ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಲಾಭದೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಹ ನೀಡಬಹುದುದ್ರವ್ಯತೆ.
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!