fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ಫಿನ್ಕಾಶ್ »ELSS Vs FD

ELSS ವಿರುದ್ಧ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD

Updated on November 20, 2024 , 7690 views

ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ELSS)

ELSS ಮಾತ್ರ ಆಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ 80C ಕಡಿತಗಳಿಗೆ ಅರ್ಹವಾಗಿದೆ. ಇದು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ರೂ.ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕ 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂವಿಭಾಗ 80 ಸಿಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ (ಐಟಿ ಕಾಯಿದೆ 1961).

ELSS

ಫೆಬ್ರವರಿ 2018 ರ ಬಜೆಟ್ ಅನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸುವ ಮೊದಲು, ಅದರ ಆದಾಯವು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ-ಮುಕ್ತವಾಗಿತ್ತು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈಗ ಇದು 10% ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ನಿಮ್ಮ ವೇಳೆ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ ರೂ ಮೀರಿದೆ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ 1 ಲಕ್ಷ ರೂ. 10% ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತದ ನಂತರವೂ, ಇತರ ತೆರಿಗೆ-ಉಳಿತಾಯ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ELSS ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ELSS ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಪರ್ಕ್‌ಗಳು ಇದಕ್ಕೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲತೆರಿಗೆಗಳು ಉಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ದಿಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ ನೀವು 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ (ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯದ ಅವಧಿ) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ದ್ವಿಗುಣಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆFD) ಅದಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲು, ಕನಿಷ್ಠ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯು ಕೇವಲ 3 ವರ್ಷಗಳು.

ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ

ಹೂಡಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳೊಂದಿಗಿನ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳಲ್ಲಿನ ಹಣವು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು HUF ಗಳು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ ವರೆಗೆ ರೂ. 1,50,000 ಒಂದು ಆರ್ಥಿಕ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ. ಈ ಠೇವಣಿಗಳು 5 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಈ ಠೇವಣಿಯನ್ನು ಅಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಆದರೆ ನೀವು ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ದರಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ FD ಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲೆ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆಯ ಕನಿಷ್ಠ ದರವಾಗಿದೆ (ತೆರಿಗೆ ಆವರಣದ ಪ್ರಕಾರ).

ತೆರಿಗೆ ಸೇವರ್ FD ಯ ಮುಖ್ಯಾಂಶಗಳು

Tax-saving-fd

ನ ಪ್ರಮುಖ ಮುಖ್ಯಾಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD -

  • ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸದಸ್ಯರು ಮಾತ್ರಹಿಂದೂ ಅವಿಭಜಿತ ಕುಟುಂಬ (HUF) ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದುತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಯೋಜನೆ
  • ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ FD ಯ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು ಬದಲಾಗುತ್ತದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗೆ
  • ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಯ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯು ಐದು ವರ್ಷಗಳು
  • ನೀವು ರೂ.ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. 1,50,000
  • ಅಕಾಲಿಕ ವಾಪಸಾತಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಅವಕಾಶವಿಲ್ಲ
  • ಈ ತೆರಿಗೆ ಸೇವರ್ ಎಫ್‌ಡಿ ವಿರುದ್ಧ ನೀವು ಸಾಲಕ್ಕಾಗಿ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ
  • ಈ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಯಾವುದೇ ಖಾಸಗಿ ಅಥವಾ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಲ್ಲಿ (ಸಹಕಾರಿ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಮೀಣ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ) ಮಾಡಬಹುದು.
  • ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆಅಂಚೆ ಕಛೇರಿ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯ ಸಮಯದ ಠೇವಣಿಯು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಆಗಿ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ
  • ನೀವು ಪೋಸ್ಟ್ ಆಫೀಸ್ ಎಫ್‌ಡಿಯನ್ನು ಒಂದು ಪೋಸ್ಟ್ ಆಫೀಸ್‌ನಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು
  • ಈ ರೀತಿಯ ಎಫ್‌ಡಿಯಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯು ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮೂಲದಿಂದ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
  • ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಠೇವಣಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಮತ್ತು ಜಂಟಿಯಾಗಿ ತೆರೆಯಬಹುದು.
  • ಜಂಟಿ ಖಾತೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜಂಟಿ ಖಾತೆಯ ಮೊದಲ ಹೋಲ್ಡರ್ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಾರೆ

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ELSS ವಿರುದ್ಧ FD - ಹೋಲಿಕೆ

ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ELSS ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳ ತ್ವರಿತ ಅವಲೋಕನ ಇಲ್ಲಿದೆ:

ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್ FD ELSS
ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ 5 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್
ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ 7.00 - 8.00 % (ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಸಂಯೋಜಿತ) ಯಾವುದೇ ಖಚಿತವಾದ ಡಿವಿವಿಡೆಂಡ್ / ರಿಟರ್ನ್ ಇಲ್ಲಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ 16 - 17% ರಷ್ಟು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಲಿಂಕ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ
ಕನಿಷ್ಠ ಬಂಡವಾಳ ರೂ. 1000 ರೂ. 500
ಗರಿಷ್ಠ ಬಂಡವಾಳ ಯಾವುದೇ ಮೇಲಿನ ಮಿತಿಯಿಲ್ಲ ಯಾವುದೇ ಮೇಲಿನ ಮಿತಿಯಿಲ್ಲ
80c ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿತಕ್ಕೆ ಅರ್ಹವಾದ ಮೊತ್ತ ರೂ. 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂ. 1.5 ಲಕ್ಷ
ಬಡ್ಡಿ/ರಿಟರ್ನ್‌ಗಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ಬಡ್ಡಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ ರೂ.ವರೆಗೆ ಲಾಭ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. 1 ಲಕ್ಷ ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿದೆ. 10% ತೆರಿಗೆಯು ರೂ.ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. 1 ಲಕ್ಷ
ಸುರಕ್ಷತೆ/ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತ ಬಿಟ್ ರಿಸ್ಕಿ
ದ್ರವ್ಯತೆ ನೀವು 5 ವರ್ಷಗಳ ಮೊದಲು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ FD ಅನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ನೀವು 3 ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ELSS ನಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು.
ಆನ್‌ಲೈನ್ ಆಯ್ಕೆ ಎಲ್ಲಾ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಆನ್‌ಲೈನ್ ಅನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲಸೌಲಭ್ಯ FD ತೆರೆಯಲು ಒಬ್ಬರು ELSS ಅನ್ನು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು - ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವಾಗಿ ಅಥವಾSIP

ಟಾಪ್ ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು FY 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹51.7395
↑ 0.25
₹4,0740.215.450.824.523.137
IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04
₹4859.715.116.920.810
JM Tax Gain Fund Growth ₹47.8851
↑ 0.66
₹181-6.87.23618.321.730.9
Franklin India Taxshield Growth ₹1,441.77
↑ 23.21
₹6,833-2.88.83318.220.531.2
L&T Tax Advantage Fund Growth ₹130.682
↑ 1.92
₹4,253-2.79.73818.219.228.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Nov 24

* 100 - 15000 ಕೋಟಿ ನಡುವೆ AUM ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ಮೇಲಿನ 3 ವರ್ಷಗಳ ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ. 3 ವರ್ಷಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ.

1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.2% since its launch.  Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 15
NAV (22 Nov 24) ₹51.7395 ↑ 0.25   (0.48 %)
Net Assets (Cr) ₹4,074 on 31 Oct 24
Category Equity - ELSS
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.74
Sharpe Ratio 3.58
Information Ratio 1.56
Alpha Ratio 22.87
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,099
31 Oct 21₹14,648
31 Oct 22₹14,723
31 Oct 23₹17,301
31 Oct 24₹28,444

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

DurationReturns
1 Month -1.9%
3 Month 0.2%
6 Month 15.4%
1 Year 50.8%
3 Year 24.5%
5 Year 23.1%
10 Year
15 Year
Since launch 18.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 37%
2022 1.8%
2021 32.1%
2020 8.8%
2019 13.2%
2018 -8.7%
2017 44%
2016 12.5%
2015
2014
Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal11 Dec 230.89 Yr.
Niket Shah17 Oct 231.04 Yr.
Santosh Singh1 Oct 240.08 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 221.94 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials32.36%
Consumer Cyclical25.26%
Financial Services17.45%
Technology7.49%
Real Estate6.96%
Health Care5.64%
Basic Materials4.32%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.53%
Equity99.47%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 500251
7%₹303 Cr425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320
6%₹259 Cr10,702,790
↓ -1,075,547
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL
5%₹217 Cr3,296,932
Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND
4%₹178 Cr7,946,960
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM
4%₹176 Cr408,886
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE
4%₹173 Cr1,055,205
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES
4%₹162 Cr297,751
Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON
4%₹161 Cr24,068,813
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX
4%₹153 Cr235,083
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS
4%₹149 Cr148,305

2. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch.  Ranked 21 in ELSS category. .

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund
Growth
Launch Date 10 Sep 13
NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23
Category Equity - ELSS
AMC IDBI Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.39
Sharpe Ratio 1.21
Information Ratio -1.13
Alpha Ratio 1.78
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,193
31 Oct 21₹13,700
31 Oct 22₹13,964

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

DurationReturns
1 Month 3.1%
3 Month 9.7%
6 Month 15.1%
1 Year 16.9%
3 Year 20.8%
5 Year 10%
10 Year
15 Year
Since launch 16%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.9% since its launch.  Ranked 18 in ELSS category.  Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% .

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund
Growth
Launch Date 31 Mar 08
NAV (22 Nov 24) ₹47.8851 ↑ 0.66   (1.40 %)
Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Oct 24
Category Equity - ELSS
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.4
Sharpe Ratio 2.41
Information Ratio 0.63
Alpha Ratio 10.75
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,702
31 Oct 21₹15,817
31 Oct 22₹15,662
31 Oct 23₹17,953
31 Oct 24₹26,849

JM Tax Gain Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033
Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

DurationReturns
1 Month -2.9%
3 Month -6.8%
6 Month 7.2%
1 Year 36%
3 Year 18.3%
5 Year 21.7%
10 Year
15 Year
Since launch 9.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 30.9%
2022 0.5%
2021 32.2%
2020 18.3%
2019 14.9%
2018 -4.6%
2017 42.6%
2016 5.2%
2015 -0.6%
2014 54.9%
Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
NameSinceTenure
Satish Ramanathan1 Oct 240.08 Yr.
Asit Bhandarkar31 Dec 212.84 Yr.
Chaitanya Choksi18 Jul 1410.3 Yr.
Ruchi Fozdar4 Oct 240.08 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.39%
Industrials18.36%
Consumer Cyclical13.99%
Technology13%
Basic Materials12.7%
Consumer Defensive7.86%
Health Care7.16%
Communication Services3.14%
Utility1.8%
Real Estate1.11%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.24%
Equity99.76%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK
5%₹10 Cr55,131
↓ -3,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY
5%₹9 Cr49,465
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK
4%₹7 Cr55,975
↑ 5,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT
3%₹6 Cr16,750
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN
3%₹5 Cr62,900
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL
3%₹5 Cr30,700
↑ 7,500
Newgen Software Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | NEWGEN
2%₹4 Cr31,750
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 532977
2%₹4 Cr4,050
↑ 1,850
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBILIFE
2%₹4 Cr23,000
↑ 3,500
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | HINDALCO
2%₹4 Cr54,000

4. Franklin India Taxshield

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch.  Ranked 28 in ELSS category.  Return for 2023 was 31.2% , 2022 was 5.4% and 2021 was 36.7% .

Below is the key information for Franklin India Taxshield

Franklin India Taxshield
Growth
Launch Date 10 Apr 99
NAV (22 Nov 24) ₹1,441.77 ↑ 23.21   (1.64 %)
Net Assets (Cr) ₹6,833 on 31 Oct 24
Category Equity - ELSS
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.83
Sharpe Ratio 2.24
Information Ratio 0.89
Alpha Ratio 4.48
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,045
31 Oct 21₹15,335
31 Oct 22₹16,015
31 Oct 23₹18,141
31 Oct 24₹25,423

Franklin India Taxshield SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644
Invest Now

Returns for Franklin India Taxshield

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

DurationReturns
1 Month -1.9%
3 Month -2.8%
6 Month 8.8%
1 Year 33%
3 Year 18.2%
5 Year 20.5%
10 Year
15 Year
Since launch 21.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 31.2%
2022 5.4%
2021 36.7%
2020 9.8%
2019 5.1%
2018 -3%
2017 29.1%
2016 4.7%
2015 4%
2014 56.9%
Fund Manager information for Franklin India Taxshield
NameSinceTenure
R. Janakiraman2 May 168.51 Yr.
Rajasa Kakulavarapu1 Dec 230.92 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.04%
Consumer Cyclical13.61%
Industrials12.88%
Technology10.08%
Consumer Defensive6.59%
Communication Services6%
Basic Materials5.53%
Health Care5.51%
Utility4.29%
Energy4.04%
Real Estate0.73%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.94%
Equity97.06%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK
8%₹579 Cr4,546,914
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK
8%₹565 Cr3,260,417
↑ 215,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL
6%₹403 Cr2,356,802
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY
5%₹361 Cr1,922,741
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT
4%₹325 Cr883,853
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 532215
4%₹278 Cr2,252,948
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH
4%₹263 Cr1,462,587
United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 18 | UNITDSPR
4%₹262 Cr1,650,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 16 | 532555
3%₹225 Cr5,086,849
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 543320
3%₹205 Cr7,500,000

5. L&T Tax Advantage Fund

To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities.

L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.7% since its launch.  Ranked 7 in ELSS category.  Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% .

Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund

L&T Tax Advantage Fund
Growth
Launch Date 27 Feb 06
NAV (22 Nov 24) ₹130.682 ↑ 1.92   (1.49 %)
Net Assets (Cr) ₹4,253 on 31 Oct 24
Category Equity - ELSS
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 2.72
Information Ratio 0.6
Alpha Ratio 11.67
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,844
31 Oct 21₹14,423
31 Oct 22₹14,802
31 Oct 23₹16,277
31 Oct 24₹24,134

L&T Tax Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for L&T Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

DurationReturns
1 Month -1.2%
3 Month -2.7%
6 Month 9.7%
1 Year 38%
3 Year 18.2%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 14.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 28.4%
2022 -3%
2021 30.3%
2020 13.5%
2019 4.6%
2018 -8.1%
2017 42.3%
2016 8.1%
2015 2.9%
2014 44.8%
Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
NameSinceTenure
Gautam Bhupal26 Nov 221.93 Yr.
Sonal Gupta21 Jul 213.28 Yr.
Abhishek Gupta1 Mar 240.67 Yr.

Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services23.1%
Industrials20.71%
Consumer Cyclical17.12%
Technology10.45%
Basic Materials6.44%
Health Care5.38%
Energy4.3%
Utility3.83%
Consumer Defensive3.66%
Real Estate2.84%
Communication Services1.78%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.39%
Equity99.61%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK
4%₹201 Cr1,162,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK
3%₹147 Cr1,155,500
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE
3%₹141 Cr475,906
↓ -61,694
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY
3%₹132 Cr703,100
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 500251
3%₹120 Cr158,100
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT
2%₹111 Cr301,450
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT
2%₹101 Cr184,700
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320
2%₹95 Cr3,493,588
Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN
2%₹92 Cr258,300
KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH
2%₹84 Cr518,700

ನೀವು ELSS ಅಥವಾ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ?

ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ಯಮಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗುವ ಮೊದಲು, ಜನರು ಬಹಳಷ್ಟು ವಿಷಯಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ. ವಯಸ್ಸು, ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತುಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳಾಗಿವೆ. ಸಂಪತ್ತಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಎರಡು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಬಯಸುವ ಜನರು ELSS ಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ದೀರ್ಘ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ELSS ಅನ್ನು ಸಂವೇದನಾಶೀಲ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಸಮೀಪಿಸುತ್ತಿರುವ ಜನರುನಿವೃತ್ತಿ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಎಫ್‌ಡಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ (ಕನಿಷ್ಠ 5 ವರ್ಷ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ) ಆದಾಯವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುತ್ತವೆ.

ELSS ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

  1. Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

  2. ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

  3. ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

    ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 4 reviews.
POST A COMMENT