Table of Contents
ELSS ವಿರುದ್ಧ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD
ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ELSS)
ELSS ಮಾತ್ರ ಆಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ 80C ಕಡಿತಗಳಿಗೆ ಅರ್ಹವಾಗಿದೆ. ಇದು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ರೂ.ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕ 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ (ಐಟಿ ಕಾಯಿದೆ 1961).
ಫೆಬ್ರವರಿ 2018 ರ ಬಜೆಟ್ ಅನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸುವ ಮೊದಲು, ಅದರ ಆದಾಯವು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ-ಮುಕ್ತವಾಗಿತ್ತು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈಗ ಇದು 10% ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ನಿಮ್ಮ ವೇಳೆ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ ರೂ ಮೀರಿದೆ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ 1 ಲಕ್ಷ ರೂ. 10% ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತದ ನಂತರವೂ, ಇತರ ತೆರಿಗೆ-ಉಳಿತಾಯ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ELSS ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ELSS ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಪರ್ಕ್‌ಗಳು ಇದಕ್ಕೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲತೆರಿಗೆಗಳು ಉಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ದಿಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ ನೀವು 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ (ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯದ ಅವಧಿ) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ದ್ವಿಗುಣಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆFD) ಅದಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲು, ಕನಿಷ್ಠ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯು ಕೇವಲ 3 ವರ್ಷಗಳು.
ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ
ಹೂಡಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳೊಂದಿಗಿನ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳಲ್ಲಿನ ಹಣವು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು HUF ಗಳು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ ವರೆಗೆ ರೂ. 1,50,000 ಒಂದು ಆರ್ಥಿಕ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ. ಈ ಠೇವಣಿಗಳು 5 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಈ ಠೇವಣಿಯನ್ನು ಅಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಆದರೆ ನೀವು ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ದರಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ FD ಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲೆ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆಯ ಕನಿಷ್ಠ ದರವಾಗಿದೆ (ತೆರಿಗೆ ಆವರಣದ ಪ್ರಕಾರ).
ತೆರಿಗೆ ಸೇವರ್ FD ಯ ಮುಖ್ಯಾಂಶಗಳು
ನ ಪ್ರಮುಖ ಮುಖ್ಯಾಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD -
- ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸದಸ್ಯರು ಮಾತ್ರಹಿಂದೂ ಅವಿಭಜಿತ ಕುಟುಂಬ (HUF) ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದುತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಯೋಜನೆ
- ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ FD ಯ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು ಬದಲಾಗುತ್ತದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗೆ
- ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಯ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯು ಐದು ವರ್ಷಗಳು
- ನೀವು ರೂ.ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. 1,50,000
- ಅಕಾಲಿಕ ವಾಪಸಾತಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಅವಕಾಶವಿಲ್ಲ
- ಈ ತೆರಿಗೆ ಸೇವರ್ ಎಫ್‌ಡಿ ವಿರುದ್ಧ ನೀವು ಸಾಲಕ್ಕಾಗಿ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ
- ಈ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಯಾವುದೇ ಖಾಸಗಿ ಅಥವಾ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಲ್ಲಿ (ಸಹಕಾರಿ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಮೀಣ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ) ಮಾಡಬಹುದು.
- ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆಅಂಚೆ ಕಛೇರಿ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯ ಸಮಯದ ಠೇವಣಿಯು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಆಗಿ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ
- ನೀವು ಪೋಸ್ಟ್ ಆಫೀಸ್ ಎಫ್‌ಡಿಯನ್ನು ಒಂದು ಪೋಸ್ಟ್ ಆಫೀಸ್‌ನಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು
- ಈ ರೀತಿಯ ಎಫ್‌ಡಿಯಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯು ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮೂಲದಿಂದ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
- ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಠೇವಣಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಮತ್ತು ಜಂಟಿಯಾಗಿ ತೆರೆಯಬಹುದು.
- ಜಂಟಿ ಖಾತೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜಂಟಿ ಖಾತೆಯ ಮೊದಲ ಹೋಲ್ಡರ್ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಾರೆ
Talk to our investment specialist
ELSS ವಿರುದ್ಧ FD - ಹೋಲಿಕೆ
ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ELSS ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳ ತ್ವರಿತ ಅವಲೋಕನ ಇಲ್ಲಿದೆ:
| ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್ | FD | ELSS |
|---|---|---|
| ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ | 5 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ | 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ |
| ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ | 7.00 - 8.00 % (ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಸಂಯೋಜಿತ) | ಯಾವುದೇ ಖಚಿತವಾದ ಡಿವಿವಿಡೆಂಡ್ / ರಿಟರ್ನ್ ಇಲ್ಲಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ 16 - 17% ರಷ್ಟು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಲಿಂಕ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ |
| ಕನಿಷ್ಠ ಬಂಡವಾಳ | ರೂ. 1000 | ರೂ. 500 |
| ಗರಿಷ್ಠ ಬಂಡವಾಳ | ಯಾವುದೇ ಮೇಲಿನ ಮಿತಿಯಿಲ್ಲ | ಯಾವುದೇ ಮೇಲಿನ ಮಿತಿಯಿಲ್ಲ |
| 80c ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿತಕ್ಕೆ ಅರ್ಹವಾದ ಮೊತ್ತ | ರೂ. 1.5 ಲಕ್ಷ | ರೂ. 1.5 ಲಕ್ಷ |
| ಬಡ್ಡಿ/ರಿಟರ್ನ್‌ಗಾಗಿ ತೆರಿಗೆ | ಬಡ್ಡಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ | ರೂ.ವರೆಗೆ ಲಾಭ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. 1 ಲಕ್ಷ ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿದೆ. 10% ತೆರಿಗೆಯು ರೂ.ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. 1 ಲಕ್ಷ |
| ಸುರಕ್ಷತೆ/ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು | ಸುರಕ್ಷಿತ | ಬಿಟ್ ರಿಸ್ಕಿ |
| ದ್ರವ್ಯತೆ | ನೀವು 5 ವರ್ಷಗಳ ಮೊದಲು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ FD ಅನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ | ನೀವು 3 ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ELSS ನಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು. |
| ಆನ್‌ಲೈನ್ ಆಯ್ಕೆ | ಎಲ್ಲಾ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಆನ್‌ಲೈನ್ ಅನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲಸೌಲಭ್ಯ FD ತೆರೆಯಲು | ಒಬ್ಬರು ELSS ಅನ್ನು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು - ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವಾಗಿ ಅಥವಾSIP |
ಟಾಪ್ ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹53.8899
↑ 1.42 ₹4,195 13.9 22.5 63.1 25.2 24.2 37 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 JM Tax Gain Fund Growth ₹50.4381
↑ 0.81 ₹187 4.7 16.3 48.7 19.1 22.4 30.9 BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹171.06
↑ 3.04 ₹1,486 3.4 8.8 44.7 18.9 25.9 34.8 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹134.339
↑ 2.46 ₹4,485 6.7 16.1 47.2 18.7 19.8 28.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
* 100 - 15000 ಕೋಟಿ ನಡುವೆ AUM ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ಮೇಲಿನ 3 ವರ್ಷಗಳ ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ. 3 ವರ್ಷಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ. (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.) BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (06 Nov 24) ₹53.8899 ↑ 1.42 (2.71 %) Net Assets (Cr) ₹4,195 on 30 Sep 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.95 Information Ratio 1.41 Alpha Ratio 18.6 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,099 31 Oct 21 ₹14,648 31 Oct 22 ₹14,723 31 Oct 23 ₹17,301 31 Oct 24 ₹28,444 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 13.9% 6 Month 22.5% 1 Year 63.1% 3 Year 25.2% 5 Year 24.2% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.81 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 0.96 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.86 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.17% Consumer Cyclical 26.81% Financial Services 16.49% Real Estate 7.84% Technology 5.61% Health Care 5.12% Basic Materials 4.17% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.8% Equity 99.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5002518% ₹322 Cr 425,260
↓ -14,330 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433208% ₹322 Cr 11,778,337
↓ -771,663 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL6% ₹241 Cr 3,296,932 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE5% ₹195 Cr 1,055,205 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON5% ₹193 Cr 24,068,813 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹189 Cr 7,946,960 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹175 Cr 408,886
↑ 100,000 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹162 Cr 297,751
↓ -863 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5000933% ₹142 Cr 1,875,000 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS3% ₹141 Cr 148,305 2. IDBI Equity Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 21 in ELSS category. . IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,193 31 Oct 21 ₹13,700 31 Oct 22 ₹13,964 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (06 Nov 24) ₹50.4381 ↑ 0.81 (1.63 %) Net Assets (Cr) ₹187 on 30 Sep 24 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio 0.66 Alpha Ratio 8.38 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,702 31 Oct 21 ₹15,817 31 Oct 22 ₹15,662 31 Oct 23 ₹17,953 31 Oct 24 ₹26,849 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 4.7% 6 Month 16.3% 1 Year 48.7% 3 Year 19.1% 5 Year 22.4% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% 2014 54.9% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.75 Yr. Chaitanya Choksi 18 Jul 14 10.21 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.11% Industrials 19.67% Consumer Cyclical 13.61% Basic Materials 13.58% Technology 11.18% Consumer Defensive 8.27% Health Care 5.99% Communication Services 3.49% Utility 1.9% Real Estate 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.69% Equity 99.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹10 Cr 58,131
↑ 20,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY5% ₹9 Cr 49,465
↑ 14,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK3% ₹6 Cr 50,975 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹6 Cr 16,750 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹5 Cr 62,900
↑ 22,500 Newgen Software Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | NEWGEN2% ₹4 Cr 31,750 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433202% ₹4 Cr 150,500 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | HINDALCO2% ₹4 Cr 54,000
↑ 20,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL2% ₹4 Cr 23,200 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5002512% ₹4 Cr 5,096 4. BOI AXA Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 19.8% since its launch. Ranked 13 in ELSS category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% . BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 25 Feb 09 NAV (06 Nov 24) ₹171.06 ↑ 3.04 (1.81 %) Net Assets (Cr) ₹1,486 on 30 Sep 24 Category Equity - ELSS AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio 2.33 Information Ratio 0.35 Alpha Ratio -0.03 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,437 31 Oct 21 ₹18,517 31 Oct 22 ₹18,708 31 Oct 23 ₹21,227 31 Oct 24 ₹30,948 Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 3.4% 6 Month 8.8% 1 Year 44.7% 3 Year 18.9% 5 Year 25.9% 10 Year 15 Year Since launch 19.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.8% 2022 -1.3% 2021 41.5% 2020 31.2% 2019 14.6% 2018 -16.3% 2017 57.7% 2016 -1.2% 2015 2.1% 2014 44% Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Apr 22 2.43 Yr. Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.45% Industrials 16.75% Basic Materials 15.78% Technology 9.84% Consumer Cyclical 5.75% Energy 5.35% Utility 4.89% Consumer Defensive 3.9% Health Care 3.43% Real Estate 1.6% Communication Services 1.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.21% Equity 93.75% Debt 0.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK5% ₹73 Cr 420,000
↑ 130,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹62 Cr 1,211,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN4% ₹59 Cr 752,000 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | OIL3% ₹46 Cr 790,000
↓ -163,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325553% ₹42 Cr 955,000 Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5435272% ₹34 Cr 130,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE2% ₹34 Cr 114,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | GICRE2% ₹34 Cr 850,696
↑ 490,696 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5004002% ₹30 Cr 627,000
↑ 68,000 Ami Organics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 24 | 5433492% ₹30 Cr 172,000
↑ 16,000 5. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (06 Nov 24) ₹134.339 ↑ 2.46 (1.86 %) Net Assets (Cr) ₹4,485 on 30 Sep 24 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 3.09 Information Ratio 0.42 Alpha Ratio 7.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,844 31 Oct 21 ₹14,423 31 Oct 22 ₹14,802 31 Oct 23 ₹16,277 31 Oct 24 ₹24,134 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.6% 3 Month 6.7% 6 Month 16.1% 1 Year 47.2% 3 Year 18.7% 5 Year 19.8% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% 2014 44.8% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Gautam Bhupal 26 Nov 22 1.85 Yr. Sonal Gupta 21 Jul 21 3.2 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 0.59 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.1% Industrials 20.71% Consumer Cyclical 17.12% Technology 10.45% Basic Materials 6.44% Health Care 5.38% Energy 4.3% Utility 3.83% Consumer Defensive 3.66% Real Estate 2.84% Communication Services 1.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.39% Equity 99.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK4% ₹201 Cr 1,162,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK3% ₹147 Cr 1,155,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE3% ₹141 Cr 475,906
↓ -61,694 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹132 Cr 703,100 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002513% ₹120 Cr 158,100 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT2% ₹111 Cr 301,450 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹101 Cr 184,700 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433202% ₹95 Cr 3,493,588 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN2% ₹92 Cr 258,300 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹84 Cr 518,700
ನೀವು ELSS ಅಥವಾ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ?
ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ಯಮಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗುವ ಮೊದಲು, ಜನರು ಬಹಳಷ್ಟು ವಿಷಯಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ. ವಯಸ್ಸು, ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತುಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳಾಗಿವೆ. ಸಂಪತ್ತಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಎರಡು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಬಯಸುವ ಜನರು ELSS ಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ದೀರ್ಘ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ELSS ಅನ್ನು ಸಂವೇದನಾಶೀಲ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಸಮೀಪಿಸುತ್ತಿರುವ ಜನರುನಿವೃತ್ತಿ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಎಫ್‌ಡಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ (ಕನಿಷ್ಠ 5 ವರ್ಷ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ) ಆದಾಯವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುತ್ತವೆ.
ELSS ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved