Table of Contents

SIP ಗಳು ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ: ಸಮಯಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದೆ ಸಮಯಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ
SIP ಗಳು ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ: ಒಂದು ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ
ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕೆಟ್ಟ ಅವಧಿಗಳು
ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅವಧಿಗಳು
ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನ ಯಾವುದು?
- ಭಾರತದಲ್ಲಿ 2022 ರಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ SIP ಯೋಜನೆಗಳು
Top 5 Funds

SIP ಗಳು Vs ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ

Updated on December 23, 2024 , 6664 views

SIP ಗಳು Vs ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತಹೂಡಿಕೆ? ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳು (ಅಥವಾ SIP ಗಳು) ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವೆಂದು ಹೇಳುವ ವಿವಿಧ ಲೇಖನಗಳಿವೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ. ವಿವಿಧSIP ಆ ಗುರಿಯನ್ನು ಯೋಜಿಸಲು ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ಗಳು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅನೇಕ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ಸಹ ಇದನ್ನು ಸಮರ್ಥಿಸುತ್ತಾರೆಉನ್ನತ SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನವರು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಮತ್ತು SIP ಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತನಾಡುತ್ತಾರೆ, ಸ್ಟಾಕ್‌ಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವುದನ್ನು ತಿಳಿಸುತ್ತಾರೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಒಬ್ಬರು SIP ಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದಾದರೂ, SIP ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವಾಗಿ ಬಳಸುವ ಮೂಲಕ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದೇ?

SIP ಗಳು ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ: ಸಮಯಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದೆ ಸಮಯಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ

ಹೂಡಿಕೆಯು ಯಾವಾಗಲೂ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಬಗ್ಗೆ. ಅದು ಏಕಾಏಕಿ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿರಲಿ ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾಗಿರಲಿಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ, ಒಬ್ಬರು ವಿವೇಕಯುತವಾಗಿರಬೇಕು ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆ ಅಲ್ಲಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾಅತ್ಯುತ್ತಮ SIP ಯೋಜನೆಗಳು. ಇನ್ನೂ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ. ವಿಶೇಷವಾಗಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆ ಯೋಚಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಒಬ್ಬರು ಇನ್ನೂ ಹೆಚ್ಚು ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು. ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ (BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು) ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾಡುವ ಅವಕಾಶ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕದಿಂದ ಒಬ್ಬರು ನೋಡಬಹುದಾದಂತೆ, ಒಬ್ಬರು ಕೇವಲ ಸಂಖ್ಯೆಗಳ ಮೂಲಕ ಹೋದರೆ, ನೀವು ಕೇವಲ 1 ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸಿದರೆ ನೀವು ನಷ್ಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುವ ಸಾಧ್ಯತೆ 30% ಇರುತ್ತದೆ.

ಆದ್ದರಿಂದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತನಾಡುವಾಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಲಹೆಗಾರರು ಯಾವಾಗಲೂ ಸಂಬಂಧಿಸಿರುತ್ತಾರೆಈಕ್ವಿಟಿಗಳು "ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ" ಯೊಂದಿಗೆ. ಒಬ್ಬರು 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಲು ಯೋಜಿಸಿದರೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಮಾಡುವ ಸಂಭವನೀಯತೆಯು 13% ಕ್ಕೆ ಇಳಿಯುತ್ತದೆ. ಮತ್ತು ಒಬ್ಬರು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಾಗಿದ್ದರೆ (10 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು), ನಷ್ಟವನ್ನು ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಶೂನ್ಯದ ಕಡೆಗೆ ಒಲವು ತೋರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಆಸಕ್ತಿ ಇದ್ದರೆ, ಅದು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಸಮಯವನ್ನು ಕಳೆಯುವುದರ ಬಗ್ಗೆ. (ಸಮಯವನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಬದಲು!)

SIP ಗಳು ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ: ಒಂದು ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ

ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆಟ ಎಂಬುದು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿದೆ. SIP ಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿಯಿಂದ ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆಯವರೆಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ಬಹಳಷ್ಟು ಜನರು ಪ್ರತಿಪಾದಿಸುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ಉತ್ತರಿಸಲು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಶ್ನೆಯಿದೆ, SIP ಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಯೇ?

1979 ರಿಂದ (BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ) ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ನೋಡುವ ಮೂಲಕ ನಾವು ಈ ಪ್ರಶ್ನೆಯ ಆಳವಾದ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದ್ದೇವೆ. BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಭಾರತದ ಅಗ್ರ 30 ಕಂಪನಿಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯವಾಗಿದೆ. ಈ ಡೇಟಾವನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದರಿಂದ, SIP ಗಳು ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವು ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ನೋಡಲು ನಾವು ಕೆಲವು ಒಳನೋಟಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕೆಟ್ಟ ಅವಧಿಗಳು

ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಕೆಟ್ಟ ಅವಧಿಯು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 1994 ರ ಸಮಯವಾಗಿತ್ತು (ಇದು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಉತ್ತುಂಗಕ್ಕೇರಿದ್ದ ಸಮಯವಾಗಿತ್ತು). ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಒಬ್ಬರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ನೋಡಿದರೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದವರು 59 ತಿಂಗಳುಗಳವರೆಗೆ (ಸುಮಾರು 5 ವರ್ಷಗಳು!) ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಕುಳಿತುಕೊಂಡರು. 1999 ರ ಜುಲೈನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮುರಿದುಬಿದ್ದರು. ಮುಂದಿನ ವರ್ಷ ಕೆಲವು ಆದಾಯಗಳನ್ನು ರಚಿಸಿದರೂ, 2000 ರ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತದಿಂದಾಗಿ ಈ ಆದಾಯಗಳು ಅಲ್ಪಕಾಲಿಕವಾಗಿದ್ದವು. ಮತ್ತೊಂದು 4 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ (ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ) ಬಳಲಿದ ನಂತರ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2003 ರಲ್ಲಿ ಧನಾತ್ಮಕರಾದರು. ಇದು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಹುಶಃ ಕೆಟ್ಟ ಸಮಯವಾಗಿದೆ.

SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಏನಾಯಿತು? ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕೇವಲ 19 ತಿಂಗಳುಗಳವರೆಗೆ ಋಣಾತ್ಮಕವಾಗಿದ್ದರು ಮತ್ತು ಲಾಭವನ್ನು ಪೋಸ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರು, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇವುಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯದ್ದಾಗಿದ್ದವು. SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಧ್ಯಂತರ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸಿದ ನಂತರ ಮೇ 1999 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ ಮತ್ತೆ ಮೇಲಕ್ಕೆತ್ತಿದರು. ಪ್ರಯಾಣವು ಇನ್ನೂ ಅಲುಗಾಡುತ್ತಲೇ ಇದ್ದರೂ, SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಬಹಳ ಹಿಂದೆಯೇ ಲಾಭವನ್ನು ತೋರಿಸಿದರು. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ನಷ್ಟವು ಸುಮಾರು 40% ಆಗಿತ್ತು, ಆದರೆ SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ 23% ಆಗಿತ್ತು. ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವೇಗವಾಗಿ ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರು ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ.

ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಮತ್ತೊಂದು ಅತ್ಯಂತ ಕತ್ತಲೆಯಾದ ಅವಧಿಯು ಮಾರ್ಚ್ 2000 ರ ಆಸುಪಾಸಿನಲ್ಲಿತ್ತು (ಇದು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಉತ್ತುಂಗಕ್ಕೇರಿದ್ದ ಸಮಯ, ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ!). ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಡೇಟಾವನ್ನು ನೋಡಿದರೆ, ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನೇರವಾಗಿ 45 ತಿಂಗಳುಗಳವರೆಗೆ (ಸುಮಾರು 4 ವರ್ಷಗಳು!) ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಕುಳಿತಿದ್ದಾರೆ. 2003 ರ ಡಿಸೆಂಬರ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮುರಿದುಬಿದ್ದರು. ಮುಂದಿನ ವರ್ಷ ಕೆಲವು ಆದಾಯಗಳನ್ನು ರಚಿಸಿದರೂ, 2004 ರಲ್ಲಿ ಮತ್ತೆ ಸ್ಲಿಪ್ ಆಗಿದ್ದರಿಂದ ಈ ಆದಾಯಗಳು ಅಲ್ಪಕಾಲಿಕವಾಗಿದ್ದವು. ಇನ್ನೊಂದು 1 ವರ್ಷ ಅನುಭವಿಸಿದ ನಂತರ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2004 ರಲ್ಲಿ ಧನಾತ್ಮಕರಾದರು. ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತೊಂದು ಕೆಟ್ಟ ಸಮಯ.

ಮಾರ್ಚ್ 2000 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕಥೆ ಏನು? ಸಮಾನ ಮೊತ್ತದ ಮಾಸಿಕ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಜೂನ್ 2003 ರಲ್ಲಿ ಧನಾತ್ಮಕರಾಗಿದ್ದರು ಮತ್ತು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2004 ರ ವೇಳೆಗೆ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ 45% ರಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಾಯಿತು. (ಒಟ್ಟಾರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮುರಿಯುತ್ತಿದ್ದಾಗ). ಗಮನಿಸಬೇಕಾದ ಇನ್ನೊಂದು ಅಂಶವೆಂದರೆ ಗರಿಷ್ಠ ನಷ್ಟ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2001 ರ ವೇಳೆಗೆ ಸುಮಾರು 50% ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸಿದ್ದಾರೆ, ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ, SIP ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ನಷ್ಟವು ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ 28% ಆಗಿತ್ತು.

ಮೇಲಿನಿಂದ ನಾವು ಏನನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು ಎಂದರೆ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕೆಟ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿದ್ದಾಗ, ಚೇತರಿಕೆ ವೇಗವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಹ ನೋಡುವುದರಿಂದ SIP ನಲ್ಲಿರುವುದು ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ.

ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅವಧಿಗಳು

1979 ರಿಂದ 2016 ರವರೆಗಿನ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕಳೆದ 37 ವರ್ಷಗಳ ಡೇಟಾವನ್ನು ನೋಡಿದರೆ, ಒಬ್ಬರು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ (1979 - BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನ ಪ್ರಾರಂಭದ ಸಮಯ), ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೋಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಒಬ್ಬರು ಅರ್ಥೈಸುತ್ತಾರೆ.

ಆಗಸ್ಟ್ 1979 ರಿಂದ 5-ವರ್ಷದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯು ಒಟ್ಟು ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳು ಅಲ್ಲಿಂದ ಯಾವುದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ನಷ್ಟವನ್ನು ಪೋಸ್ಟ್ ಮಾಡಿಲ್ಲ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗಿನ ಗ್ರಾಫ್‌ನಿಂದ ಒಬ್ಬರು ನೋಡುವಂತೆ, ಎರಡೂ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಉತ್ತಮ ಲಾಭವನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸಿವೆ. ಪ್ರತಿ ವರ್ಷದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ SIP ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹಿಂದಿಕ್ಕಿತು ಮತ್ತು ಲೀಡ್ ಮಾರ್ಜಿನ್ ಅನ್ನು ಸಹ ಹೆಚ್ಚಿಸಿತು.

ಆದ್ದರಿಂದ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಒಂದು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಮೇಲಕ್ಕೆ ಹೋಗುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿದ್ದರೆ, ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವು ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.

ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನ ಯಾವುದು?

ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಎಲ್ಲಾ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ನಾವು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಬಹುದಾದರೂ, ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ಎಂದು ನಾವು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದೇ? ಇದಕ್ಕೆ ಉತ್ತರವು ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆನಗದು ಹರಿವುಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ (ಅಥವಾ ಹಿಡುವಳಿ) ಅವಧಿಗಳು, ಹೊರಹೋಗುವ ನಗದು ಹರಿವುಗಳು ಅಥವಾ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ. SIP ಗಳು ಉಳಿತಾಯದ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಬೆಳೆಸಲು ಉತ್ತಮ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ, ಅವು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತವೆ. ನೀವು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸಿದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಸಮಯದೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಮಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ತಿಳಿದಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಅಸ್ಥಿರವಾಗಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ನೇರ ರೇಖೆಯಲ್ಲ ಎಂದು ಒಬ್ಬರು ಭಾವಿಸಿದರೆ, ನಂತರ SIP ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ಉತ್ತಮ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, SIP ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಡೇಟಾ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಒಂದು ವೇಳೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಜಾತ್ಯತೀತ (ಒಂದು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ!) ಮೇಲಕ್ಕೆತ್ತಿರುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಭಾವನೆ ಇದ್ದರೆ, ಆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ಏಕರೂಪದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೋಗಬೇಕಾದ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ 2022 ರಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ SIP ಯೋಜನೆಗಳು

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (24 Dec 24)	₹110.355 ↓ -0.09 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹22,898 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.78
Information Ratio	1.28
Alpha Ratio	24.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,587
30 Nov 21	₹16,512
30 Nov 22	₹19,659
30 Nov 23	₹25,566
30 Nov 24	₹40,921

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	5%
3 Month	1.9%
6 Month	17.4%
1 Year	54.3%
3 Year	35.3%
5 Year	33.1%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.42 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	37.33%
Technology	24.3%
Industrials	20.33%
Financial Services	6.71%
Health Care	3.21%
Basic Materials	3.07%
Communication Services	2.24%
Real Estate	2.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.61%
Equity	99.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹2,281 Cr	3,125,018 ↑ 250,018
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,258 Cr	2,600,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,210 Cr	30,500,000 ↑ 1,516,281
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹2,168 Cr	77,500,000 ↑ 45,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,772 Cr	3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹1,409 Cr	4,750,000 ↑ 944,245
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	6%	₹1,395 Cr	42,500,000 ↓ -7,500,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| TRENT	5%	₹1,189 Cr	1,749,600 ↑ 1,749,600
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| BAJAJ-AUTO	4%	₹1,016 Cr	1,125,000 ↓ -242,958
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹829 Cr	4,999,745 ↓ -255

2. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (24 Dec 24)	₹51.3751 ↑ 0.18 (0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹852 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	1.04
Alpha Ratio	25.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹9,587
30 Nov 21	₹14,598
30 Nov 22	₹16,344
30 Nov 23	₹21,159
30 Nov 24	₹33,824

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	4.5%
3 Month	-0.5%
6 Month	4.5%
1 Year	52%
3 Year	33.3%
5 Year	27.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.21 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	51.58%
Basic Materials	11.71%
Consumer Cyclical	7.93%
Financial Services	7.09%
Utility	5.96%
Technology	3.49%
Real Estate	2.2%
Communication Services	1.96%
Health Care	1.68%
Energy	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.39%
Equity	94.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	5%	₹43 Cr	86,410
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹31 Cr	391,152
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| RECLTD	3%	₹28 Cr	525,720 ↑ 92,998
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹27 Cr	328,026
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| CUMMINSIND	3%	₹23 Cr	66,145
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹21 Cr	149,711
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	2%	₹21 Cr	120,063
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| BHEL	2%	₹21 Cr	838,269
Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 23 \| TEXRAIL	2%	₹20 Cr	944,309 ↑ 75,376
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	2%	₹20 Cr	51,606 ↑ 4,281

3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.9% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (24 Dec 24)	₹55.6286 ↑ 0.06 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹4,187 on 30 Nov 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	3.36
Information Ratio	1.64
Alpha Ratio	21.74
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,204
30 Nov 21	₹14,302
30 Nov 22	₹15,086
30 Nov 23	₹19,044
30 Nov 24	₹28,882

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	7.5%
3 Month	-0.3%
6 Month	15.5%
1 Year	50.1%
3 Year	28.4%
5 Year	24.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.98 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	1.13 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.68%
Consumer Cyclical	24.69%
Financial Services	17.08%
Technology	9.32%
Real Estate	7.04%
Health Care	4.9%
Basic Materials	3.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.19%
Equity	98.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| TRENT	7%	₹289 Cr	425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	7%	₹278 Cr	9,923,692 ↓ -779,098
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| KALYANKJIL	5%	₹227 Cr	3,134,622 ↓ -162,310
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| KAYNES	4%	₹178 Cr	297,751
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| PRESTIGE	4%	₹174 Cr	1,055,205
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| FLUOROCHEM	4%	₹162 Cr	408,886
Premier Energies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| PREMIERENE	4%	₹155 Cr	1,267,798
Inox Wind Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| INOXWIND	4%	₹152 Cr	7,946,960
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| SUZLON	4%	₹152 Cr	24,068,813
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| APARINDS	4%	₹150 Cr	148,305

4. Invesco India Mid Cap Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved.

Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Ranked 38 in Mid Cap category. Return for 2023 was 34.1% , 2022 was 0.5% and 2021 was 43.1% .

Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund

Invesco India Mid Cap Fund Growth
Launch Date	19 Apr 07
NAV (24 Dec 24)	₹172.76 ↑ 0.42 (0.24 %)
Net Assets (Cr)	₹5,863 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	2.35
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹12,006
30 Nov 21	₹17,502
30 Nov 22	₹18,425
30 Nov 23	₹23,159
30 Nov 24	₹33,841

Invesco India Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	6.1%
3 Month	-1.5%
6 Month	12.2%
1 Year	45.6%
3 Year	25.5%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.1%
2022	0.5%
2021	43.1%
2020	24.4%
2019	3.8%
2018	-5.3%
2017	44.3%
2016	1.1%
2015	6.4%
2014	77%

Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	1.06 Yr.
Amit Ganatra	1 Sep 23	1.25 Yr.

Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	27.32%
Financial Services	18.83%
Industrials	13.88%
Health Care	13.39%
Technology	10.35%
Real Estate	7.78%
Basic Materials	5.92%
Communication Services	1.38%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.16%
Equity	98.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| FEDERALBNK	4%	₹264 Cr	12,506,782
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 22 \| DIXON	4%	₹246 Cr	155,335
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 21 \| TRENT	4%	₹227 Cr	334,743 ↑ 22,209
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 22 \| MAXHEALTH	4%	₹220 Cr	2,246,434
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 23 \| PRESTIGE	4%	₹216 Cr	1,305,659
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 22 \| COFORGE	3%	₹204 Cr	234,918
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| BSE	3%	₹204 Cr	436,534
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| LTF	3%	₹192 Cr	13,455,088 ↑ 490,532
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| JKCEMENT	3%	₹161 Cr	376,558
Ethos Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 23 \| 543532	3%	₹157 Cr	479,675

5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth
Launch Date	28 Apr 14
NAV (24 Dec 24)	₹62.8773 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,598 on 30 Nov 24
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	2.6
Information Ratio	0.77
Alpha Ratio	18.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,547
30 Nov 21	₹12,559
30 Nov 22	₹12,995
30 Nov 23	₹15,509
30 Nov 24	₹23,250

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	4.7%
3 Month	-1.4%
6 Month	14.1%
1 Year	43.1%
3 Year	23.1%
5 Year	18.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31%
2022	-3%
2021	15.3%
2020	10.3%
2019	7.9%
2018	-7.8%
2017	43.1%
2016	8.5%
2015	14.6%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 22	2.42 Yr.
Santosh Singh	1 Aug 23	1.34 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	0.17 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	36.65%
Technology	19.23%
Industrials	16.8%
Financial Services	15.46%
Communication Services	8.7%
Health Care	1.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.6%
Equity	98.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| POLYCAB	10%	₹1,314 Cr	1,800,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| KALYANKJIL	10%	₹1,250 Cr	17,250,000 ↓ -250,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| COFORGE	10%	₹1,242 Cr	1,430,000 ↑ 30,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 23 \| TRENT	10%	₹1,226 Cr	1,803,916 ↑ 178,916
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| PERSISTENT	9%	₹1,181 Cr	2,000,000 ↑ 50,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹1,119 Cr	40,000,000 ↑ 13,821,974
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| JIOFIN	8%	₹1,067 Cr	32,500,000 ↓ -2,500,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	8%	₹1,023 Cr	3,450,000 ↑ 850,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 890157	5%	₹608 Cr	5,000,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| CHOLAFIN	4%	₹555 Cr	4,500,000

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮಾರ್ಗ ಅಥವಾ SIP ಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅಂತಿಮ ಆಯ್ಕೆಯು ಅನೇಕ ಅಂಶಗಳ ಪರಾಕಾಷ್ಠೆಯಾಗಿದೆ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇವೆಲ್ಲವನ್ನೂ ಮತ್ತು ಅವನ/ಅವಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು. ಚೆನ್ನಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ, ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ, ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಿರಿ!

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.