Table of Contents

ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆ ಯಾವುದು?
ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ SIP ಎಂದರೇನು?
ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್ ಅಥವಾ ಎಫ್‌ಡಿ ಎಂದರೇನು?
ಯಾವುದನ್ನು ಆರಿಸಬೇಕು?
FY 22 - 23 ಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ SIP
SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
FD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
MF SIP ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ತೀರ್ಮಾನ: SIP ಅಥವಾ FD
Top 5 Funds

SIP Vs FD

Updated on November 1, 2024 , 20018 views

ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆ ಯಾವುದು?

ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಕ್ಯಾಚ್ 22 ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿರುತ್ತಾರೆFD ಮತ್ತುSIP ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ.SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇದರ ಮೂಲಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬಹುದು.ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಎಫ್‌ಡಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದ್ದು, ಜನರು ನಿಶ್ಚಿತ ಅವಧಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಮುಕ್ತಾಯದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿಯೊಂದಿಗೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಎಫ್‌ಡಿ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಐಪಿ, ಎಸ್‌ಐಪಿ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಡುವೆ ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ಎಂಬುದನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ,ಉನ್ನತ SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು.

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ SIP ಎಂದರೇನು?

ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ SIP ಎನ್ನುವುದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವಾಗಿದ್ದು, ಜನರು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. SIP ಅನ್ನು ಗುರಿ ಆಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಕೂಡ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಬಹುದು. SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸೌಂದರ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ, ಅದರ ಮೂಲಕ ಜನರು ತಮ್ಮ ಅನುಕೂಲಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. SIP ಮೂಲಕ ಜನರು ಮನೆ ಖರೀದಿಸುವುದು, ವಾಹನವನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು, ಉನ್ನತ ಶಿಕ್ಷಣಕ್ಕಾಗಿ ಯೋಜನೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಇನ್ನೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಯೋಜಿಸಬಹುದು. ಅನೇಕ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ SIP ಮೋಡ್ ಲಭ್ಯವಿದ್ದರೂ, ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು.

ಜನರು ತಮ್ಮ ಆರಂಭಿಸಬಹುದುSIP ಹೂಡಿಕೆ INR 500 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ.

ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್ ಅಥವಾ ಎಫ್‌ಡಿ ಎಂದರೇನು?

FD ಯ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ನೀಡುತ್ತವೆಅಂಚೆ ಕಛೇರಿ. FD ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜನರು ನಿಗದಿತ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿಗೆ ಒಂದು ಬಾರಿ ಪಾವತಿಯಾಗಿ ಗಣನೀಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ಜನರು ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಜನರು ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯಲ್ಲಿ FD ಅನ್ನು ಮುರಿಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅವರು ಮುರಿಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರೆ ಅವರು ಕೆಲವು ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಬ್ಯಾಂಕ್. FDಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತದೆ. ಗಳಿಸಿದ ಈ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ.

ಯಾವುದನ್ನು ಆರಿಸಬೇಕು?

SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವಾಗಿರುವುದರಿಂದ FD ಸ್ವತಃ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ; ಇವೆರಡೂ ವಿಭಿನ್ನ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇವೆರಡರ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ

SIP ವಿಧಾನದ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯು ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆINR 500. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇದು ಜನರ ಜೇಬಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಹಿಸುಕುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಜನರ ಅನುಕೂಲಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ SIP ಆವರ್ತನವನ್ನು ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ತ್ರೈಮಾಸಿಕವಾಗಿ ಹೊಂದಿಸಬಹುದು. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, FD ಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು INR 1 ರ ನಡುವೆ ಇರುತ್ತದೆ,000-10,0000. ಎಫ್‌ಡಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೂಲಕ ಆಗಿರುವುದರಿಂದ, ಜನರು ಅದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುವುದಿಲ್ಲಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ.

ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ

ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗವಾಗಿರುವ FD ಗಳನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. FD ಯ ಅವಧಿಯು 6 ತಿಂಗಳುಗಳು, 1 ವರ್ಷ ಮತ್ತು 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಇರಬಹುದು. ಇದಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, SIP ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. SIP ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯು ಗರಿಷ್ಠ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಜನರು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ಹಿಡಿದಿದ್ದರೆ ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಆನಂದಿಸಬಹುದು.

ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ

ಎಫ್‌ಡಿ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಡ್ಡಿಯ ರೂಪದಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ ಅದು ಕಾಲಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. 2017-18 ರ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷಕ್ಕೆ, FD ದರಗಳುಶ್ರೇಣಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಇಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ ಸರಿಸುಮಾರು 6%-7% ನಡುವೆ. ಇದಕ್ಕೆ ತದ್ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, SIP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಐದು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅವಧಿಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ 15% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಐತಿಹಾಸಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು

SIP ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ FD ಯ ಅಪಾಯ-ಹಸಿವು ಕಡಿಮೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಎಫ್‌ಡಿಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ದಿಅಪಾಯದ ಹಸಿವು SIP ಯ FD ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಅನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ, ನಷ್ಟದ ಸಂಭವನೀಯತೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ.

ದ್ರವ್ಯತೆ

ದಿದ್ರವ್ಯತೆ SIP ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ FD ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಹೆಚ್ಚು. SIP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜನರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದರೆ ಅವರು ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯಬಹುದುಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ T+3 ದಿನಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿಸಾಲ ನಿಧಿ, ವಸಾಹತು ಅವಧಿಯುT+1 ದಿನಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅದನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡುವುದು ಸುಲಭವಲ್ಲ. ಜನರು ಅಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರೂ ಸಹ, ಅವರು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗೆ ಕೆಲವು ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ತೆರಿಗೆ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಎಫ್‌ಡಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿವೆ. FD ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, 2017-18 ರ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷಕ್ಕೆ, ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ನಿಯಮಿತ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ.

2017-18 ರ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷಕ್ಕೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ಅವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆಬಂಡವಾಳ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡದ ಲಾಭಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಹಣವನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಮೊದಲು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ; ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ a ನಲ್ಲಿ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಫ್ಲಾಟ್ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ 15% ದರ.

ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳು

ಎಸ್‌ಐಪಿಯು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ದಿಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ, ಮತ್ತು ಹೀಗೆ, ಇದು FD ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳ ಅರ್ಥವೇನು ಎಂದು ನೋಡೋಣ.

1. ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ

SIP ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜನರುಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಬೆಲೆ ವರ್ತನೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತಿರುವಾಗ ನಿಯಮಿತ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಘಟಕಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕುಸಿತವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತಿರುವಾಗ, ಜನರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, SIP ನಿಂದಾಗಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಯು ಸರಾಸರಿಯನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, FD ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಈ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವು ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಕೇವಲ ಒಂದು ಬಾರಿಗೆ ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

2. ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ

SIP ಸಂಯೋಜನೆಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾಂಪೌಂಡಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಸಂಯುಕ್ತ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಅಸಲು ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಈಗಾಗಲೇ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. FD ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಬಡ್ಡಿ ಮೊತ್ತವು ಕೂಡ ಸಂಯೋಜನೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

3. ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸ

ಜನರು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗಿರುವುದರಿಂದ SIP ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, FD ಯಲ್ಲಿ ಜನರು ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಬೆಳೆಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಅಥವಾ ಬೆಳೆಸಿಕೊಳ್ಳದೇ ಇರಬಹುದು.

ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು SIP ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಯತಾಂಕಗಳು	SIP	ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ
ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ	ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ	ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ
ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ	INR 500 ರಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ	INR 1,000 - 10,000 ನಡುವಿನ ಶ್ರೇಣಿಗಳು
ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ	ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ	ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಎರಡೂ ಅವಧಿ
ಅಪಾಯ	ಹೆಚ್ಚು	ಕಡಿಮೆ
ದ್ರವ್ಯತೆ	ಹೆಚ್ಚು	ಕಡಿಮೆ
ತೆರಿಗೆ	ಅಲ್ಪಾವಧಿ: 15% ನ ಫ್ಲಾಟ್ ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆದೀರ್ಘಕಾಲದ: ತೆರಿಗೆ ಕಟ್ಟಿಲ್ಲ	ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು	ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ಪವರ್ ಆಫ್ ಕಂಪೌಂಡಿಂಗ್, ಮತ್ತು ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸ	ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ

FY 22 - 23 ಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ SIP

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹52.207 ↑ 0.59	₹1,906	100	-9.2	11.7	64.9	29.1	29.8	50.3
Franklin Build India Fund Growth	₹142.262 ↑ 1.94	₹2,908	500	-3.4	8.9	56.7	29.8	28	51.1
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹59.5094 ↓ -0.45	₹12,564	500	2.9	18.6	53	19.3	17	31
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹92.02 ↓ -0.17	₹6,493	100	0.8	16.5	52.6	20.2	20.5	31.6
L&T India Value Fund Growth	₹108.217 ↑ 0.40	₹14,123	500	-2.2	12	47.5	22.8	25	39.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Oct 24

1. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (31 Oct 24)	₹52.207 ↑ 0.59 (1.15 %)
Net Assets (Cr)	₹1,906 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	3.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,539
31 Oct 21	₹17,121
31 Oct 22	₹17,400
31 Oct 23	₹22,341
31 Oct 24	₹36,843

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-7.1%
3 Month	-9.2%
6 Month	11.7%
1 Year	64.9%
3 Year	29.1%
5 Year	29.8%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.69 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	0.99 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.32 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.47%
Utility	10.82%
Basic Materials	10.6%
Communication Services	6.43%
Energy	3.99%
Consumer Cyclical	3.87%
Financial Services	3.58%
Technology	2.29%
Health Care	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.54%
Equity	95.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500241	4%	₹80 Cr	443,385 ↑ 8,933
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| 533761	4%	₹77 Cr	4,384,900 ↑ 1,145,000
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	4%	₹70 Cr	12,200,218 ↑ 1,724,925
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 500325	3%	₹68 Cr	226,353 ↑ 65,263
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532921	3%	₹64 Cr	434,979
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500510	3%	₹64 Cr	171,447
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹60 Cr	470,125 ↑ 38,887
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 534816	3%	₹57 Cr	1,252,522 ↓ -58,513
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| HGINFRA	3%	₹50 Cr	321,984 ↑ 190,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| 532454	2%	₹46 Cr	289,163

2. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (31 Oct 24)	₹142.262 ↑ 1.94 (1.38 %)
Net Assets (Cr)	₹2,908 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.13
Sharpe Ratio	2.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,334
31 Oct 21	₹15,702
31 Oct 22	₹17,178
31 Oct 23	₹21,883
31 Oct 24	₹34,301

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-3.5%
3 Month	-3.4%
6 Month	8.9%
1 Year	56.7%
3 Year	29.8%
5 Year	28%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%
2014	93.8%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	2.96 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.65 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.96 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.61%
Financial Services	13.38%
Energy	10.6%
Utility	10.07%
Communication Services	7.62%
Basic Materials	7%
Real Estate	4.43%
Consumer Cyclical	3.76%
Technology	1.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.69%
Equity	96.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹265 Cr	720,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹174 Cr	3,930,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	5%	₹153 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹134 Cr	4,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	4%	₹130 Cr	440,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹121 Cr	710,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹119 Cr	3,365,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	4%	₹107 Cr	807,847
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| MCX	4%	₹102 Cr	180,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	3%	₹94 Cr	485,000

3. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth
Launch Date	28 Apr 14
NAV (31 Oct 24)	₹59.5094 ↓ -0.45 (-0.75 %)
Net Assets (Cr)	₹12,564 on 30 Sep 24
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	4.26
Information Ratio	0.33
Alpha Ratio	22.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,454
31 Oct 21	₹12,879
31 Oct 22	₹12,784
31 Oct 23	₹14,304
31 Oct 24	₹21,891

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-5.9%
3 Month	2.9%
6 Month	18.6%
1 Year	53%
3 Year	19.3%
5 Year	17%
10 Year
15 Year
Since launch	18.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31%
2022	-3%
2021	15.3%
2020	10.3%
2019	7.9%
2018	-7.8%
2017	43.1%
2016	8.5%
2015	14.6%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0 Yr.
Niket Shah	1 Jul 22	2.25 Yr.
Santosh Singh	1 Aug 23	1.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.86 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	0 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.25 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	18.64%
Technology	16.55%
Financial Services	16.45%
Industrials	16.34%
Communication Services	9.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	22.75%
Equity	77.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| KALYANKJIL	10%	₹1,268 Cr	17,363,181 ↓ -1,136,819
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| JIOFIN	9%	₹1,121 Cr	31,971,347 ↓ -528,653
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,022 Cr	1,875,000 ↓ -44,829
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| POLYCAB	8%	₹974 Cr	1,400,000 ↑ 84,270
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| COFORGE	7%	₹912 Cr	1,300,000 ↑ 50,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 890157	5%	₹654 Cr	5,000,000 ↑ 175,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| CHOLAFIN	5%	₹627 Cr	3,900,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500251	5%	₹568 Cr	750,000 ↓ -850,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| TIINDIA	4%	₹542 Cr	1,250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	4%	₹513 Cr	3,000,000

4. Invesco India Growth Opportunities Fund

(Erstwhile Invesco India Growth Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved.

Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2023 was 31.6% , 2022 was -0.4% and 2021 was 29.7% .

Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Aug 07
NAV (31 Oct 24)	₹92.02 ↓ -0.17 (-0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹6,493 on 30 Sep 24
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	3.89
Information Ratio	0.47
Alpha Ratio	16.85
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,722
31 Oct 21	₹14,626
31 Oct 22	₹14,737
31 Oct 23	₹16,628
31 Oct 24	₹25,371

Invesco India Growth Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-6.2%
3 Month	0.8%
6 Month	16.5%
1 Year	52.6%
3 Year	20.2%
5 Year	20.5%
10 Year
15 Year
Since launch	13.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.6%
2022	-0.4%
2021	29.7%
2020	13.3%
2019	10.7%
2018	-0.2%
2017	39.6%
2016	3.3%
2015	3.8%
2014	43.7%

Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	0.9 Yr.
Amit Ganatra	21 Jan 22	2.7 Yr.

Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.46%
Consumer Cyclical	22.31%
Industrials	12.47%
Health Care	9.92%
Real Estate	8.24%
Technology	8.18%
Basic Materials	6.37%
Communication Services	2.19%
Consumer Defensive	1.93%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.93%
Equity	99.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 15 \| ICICIBANK	5%	₹312 Cr	2,454,192
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532215	5%	₹311 Cr	2,526,752
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 500251	4%	₹262 Cr	346,233
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 23 \| CHOLAFIN	4%	₹260 Cr	1,619,818 ↓ -63,991
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Dec 23 \| PRESTIGE	4%	₹241 Cr	1,303,411
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| FEDERALBNK	3%	₹198 Cr	10,039,804 ↑ 1,695,955
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532343	3%	₹197 Cr	692,520 ↑ 132,897
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| INDIGO	3%	₹197 Cr	410,552 ↓ -75,305
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| MAXHEALTH	3%	₹196 Cr	1,993,259
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| LTF	3%	₹195 Cr	10,488,917 ↑ 1,490,183

5. L&T India Value Fund

To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets.

L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.4% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2023 was 39.4% , 2022 was 5.2% and 2021 was 40.3% .

Below is the key information for L&T India Value Fund

L&T India Value Fund Growth
Launch Date	8 Jan 10
NAV (31 Oct 24)	₹108.217 ↑ 0.40 (0.37 %)
Net Assets (Cr)	₹14,123 on 30 Sep 24
Category	Equity - Value
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.77
Sharpe Ratio	2.93
Information Ratio	1.42
Alpha Ratio	7.11
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,922
31 Oct 21	₹16,437
31 Oct 22	₹16,856
31 Oct 23	₹20,659
31 Oct 24	₹30,461

L&T India Value Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for L&T India Value Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-4.1%
3 Month	-2.2%
6 Month	12%
1 Year	47.5%
3 Year	22.8%
5 Year	25%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	39.4%
2022	5.2%
2021	40.3%
2020	14.6%
2019	4.6%
2018	-11.4%
2017	41.3%
2016	8.1%
2015	12.9%
2014	74.1%

Fund Manager information for L&T India Value Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	24 Nov 12	11.86 Yr.
Gautam Bhupal	1 Oct 23	1 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1 Yr.

Data below for L&T India Value Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.74%
Basic Materials	16.59%
Industrials	15.25%
Technology	9.96%
Consumer Cyclical	7.94%
Consumer Defensive	6.42%
Real Estate	4.86%
Utility	4.08%
Energy	3.21%
Communication Services	2.04%
Health Care	2.01%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.9%
Equity	97.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	4%	₹577 Cr	13,014,200 ↓ -694,800
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	4%	₹558 Cr	4,382,100
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| MCX	3%	₹452 Cr	798,650
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532714	3%	₹404 Cr	3,887,970
Jindal Stainless Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 21 \| JSL	3%	₹399 Cr	5,047,000 ↓ -429,370
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| FEDERALBNK	2%	₹316 Cr	16,063,900
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 20 \| M&M	2%	₹310 Cr	1,002,600 ↓ -192,800
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 21 \| 532755	2%	₹298 Cr	1,889,334 ↑ 429,834
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 15 \| RELIANCE	2%	₹295 Cr	998,200
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	2%	₹290 Cr	3,682,400 ↓ -2,084,500

SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

SIP ಯ ಆದಾಯಗಳು ಬದಲಾಗುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಆದಾಯದ ಐತಿಹಾಸಿಕ ದರವು 15% ಎಂದು ಊಹಿಸಿ, 12 ತಿಂಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ INR 1,000 ನ SIP ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೇಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೋಡೋಣ.

FD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಎಫ್‌ಡಿ ದರಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಬಡ್ಡಿ ದರವು 6% ಎಂದು ಊಹಿಸಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು INR 1,000 ಆಗಿದ್ದರೆ 12 ತಿಂಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ FD ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೋಡೋಣ.

MF SIP ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

ತೀರ್ಮಾನ: SIP ಅಥವಾ FD

ತೀರ್ಮಾನಕ್ಕೆ, FD ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ SIP ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಜನರಿಗೆ ಯಾವಾಗಲೂ ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಅವರು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಸಹ ಮಾಡಬಹುದುಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.