+91-22-48913909ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ
ನೀವು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆಯೇ?ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು? ಹೌದು ಎಂದಾದರೆ, ಅದು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಚಿಂತಿಸಬೇಡಿ. ಈ ಲೇಖನವು ಅದೇ ಮೂಲಕ ನಿಮಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಬಾರಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ಠೇವಣಿ ಅನೇಕ ಬಾರಿ ನಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ. ನಡುವೆ ಸಾಕಷ್ಟು ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆSIP ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ,ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಮತ್ತು ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಇತರ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಂಶಗಳು.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅರ್ಥವೇನು?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಸನ್ನಿವೇಶವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಗಣನೀಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಇದು ಒಂದು-ಶಾಟ್ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತದ ಮೋಡ್ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಗಳಿಸಲು ಚಾನಲ್ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದಾರೆಆದಾಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ.
2022 - 2023 ರಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್
ನೀವು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು AUM, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಹೂಡಿಕೆ
ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದರೂ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಶಿಫಾರಸು ತಂತ್ರವು SIP ಮೂಲಕ ಅಥವಾವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವರ್ಗಾವಣೆ ಯೋಜನೆ (STP) ಮೋಡ್. STP ಮೋಡ್ನಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮೊದಲು ಗಣನೀಯ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆಸಾಲ ನಿಧಿ ಉದಾಹರಣೆಗೆದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ತದನಂತರ ಹಣವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹192.71
↓ -3.20 ₹8,232 5,000 2.1 0.6 1.1 24.3 31.2 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹100.496
↓ -2.05 ₹37,501 5,000 -1.5 2.1 -8.2 24.6 29.3 57.1 SBI PSU Fund Growth ₹32.6252
↓ -0.67 ₹5,714 5,000 7.9 4.3 1.7 26.5 29.2 23.5 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.605
↓ -0.69 ₹2,586 5,000 0.5 -0.6 -2.1 24.2 29 23 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹162.679
↓ -2.82 ₹68,969 5,000 -1.4 -1.5 -8 19.9 28.2 26.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund SBI PSU Fund HDFC Infrastructure Fund Nippon India Small Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹8,232 Cr). Upper mid AUM (₹37,501 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr). Highest AUM (₹68,969 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 31.24% (top quartile). 5Y return: 29.32% (upper mid). 5Y return: 29.15% (lower mid). 5Y return: 28.97% (bottom quartile). 5Y return: 28.16% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.34% (lower mid). 3Y return: 24.64% (upper mid). 3Y return: 26.47% (top quartile). 3Y return: 24.22% (bottom quartile). 3Y return: 19.92% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.11% (upper mid). 1Y return: -8.17% (bottom quartile). 1Y return: 1.70% (top quartile). 1Y return: -2.07% (lower mid). 1Y return: -8.02% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -4.22 (bottom quartile). Alpha: -0.58 (lower mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -2.66 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.00 (upper mid). Sharpe: -0.13 (lower mid). Sharpe: 0.09 (top quartile). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.20 (top quartile). Information ratio: -0.57 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.11 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
SBI PSU Fund
HDFC Infrastructure Fund
Nippon India Small Cap Fund
Talk to our investment specialist
ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ನಿಧಿಯ ಹಣವನ್ನು ಬೇರೆ ಬೇರೆಯಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಲುಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಮುಂತಾದ ಉಪಕರಣಗಳುಬಾಂಡ್ಗಳು, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಾಲದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಕೆಲವುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದವುಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.7078
↓ -0.01 ₹208 1,000 1.4 2.3 21.2 14.8 7.8 7.1% 2Y 29D 2Y 10M 24D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹23.2714
↓ -0.01 ₹1,073 1,000 2.6 4.5 13.7 10.8 11.9 7.74% 2Y 1M 13D 3Y 1M 13D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹41.2038
↓ -0.03 ₹2,807 1,000 2.2 3.3 11.1 9.5 10.5 7.63% 3Y 8M 23D 5Y 29D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,981.04
↓ -0.85 ₹153 5,000 1.7 2.3 9.4 9.4 7.3 6.79% 2Y 3M 22D 3Y 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹208 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,073 Cr). Highest AUM (₹2,807 Cr). Bottom quartile AUM (₹153 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.19% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 13.65% (upper mid). 1Y return: 11.09% (lower mid). 1Y return: 9.37% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.85% (upper mid). 1M return: 0.68% (lower mid). 1M return: 0.64% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.56 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 1.96 (upper mid). Sharpe: 2.04 (top quartile). Sharpe: 1.22 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.08 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.12 yrs (lower mid). Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬಂಡವಾಳ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯದ ಜೊತೆಗೆ ಪೀಳಿಗೆ. ಸಮತೋಲಿತ ಯೋಜನೆಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) UTI Multi Asset Fund Growth ₹78.5991
↓ -0.73 ₹6,376 5,000 6.2 8 9.5 19.6 15.6 20.7 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹814.013
↑ 2.62 ₹71,900 5,000 6.3 8.6 14.8 19 22.5 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹408.82
↓ -3.42 ₹48,071 5,000 4.2 6.8 10.2 18.6 22.8 17.2 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹529.422
↓ -4.37 ₹106,494 5,000 4.1 3.5 4.7 17.4 20.6 16.7 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹63.9856
↓ -0.40 ₹11,306 5,000 7.7 10.1 14.8 17.2 14.9 12.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Multi Asset Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund HDFC Balanced Advantage Fund SBI Multi Asset Allocation Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹6,376 Cr). Upper mid AUM (₹71,900 Cr). Lower mid AUM (₹48,071 Cr). Highest AUM (₹106,494 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,306 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 15.59% (bottom quartile). 5Y return: 22.50% (upper mid). 5Y return: 22.80% (top quartile). 5Y return: 20.61% (lower mid). 5Y return: 14.86% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.56% (top quartile). 3Y return: 18.96% (upper mid). 3Y return: 18.60% (lower mid). 3Y return: 17.41% (bottom quartile). 3Y return: 17.18% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 9.53% (bottom quartile). 1Y return: 14.85% (top quartile). 1Y return: 10.22% (lower mid). 1Y return: 4.69% (bottom quartile). 1Y return: 14.75% (upper mid). Point 8 1M return: 2.75% (top quartile). 1M return: 2.30% (upper mid). 1M return: 1.52% (bottom quartile). 1M return: 0.63% (bottom quartile). 1M return: 2.30% (lower mid). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.46 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.24 (bottom quartile). Sharpe: 0.86 (top quartile). Sharpe: 0.36 (lower mid). Sharpe: -0.02 (bottom quartile). Sharpe: 0.70 (upper mid). UTI Multi Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
HDFC Balanced Advantage Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು
ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯ ಬಂಡವಾಳವು ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿರುವ ಅದೇ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅನುಕರಿಸುತ್ತವೆ. ಇವು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದವುಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹43.3547
↓ -0.31 ₹957 6.2 5.7 5.6 11.6 14.4 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹159.087
↓ -1.15 ₹92 5.2 3.6 4.2 11 13.4 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹209.669
↓ -1.83 ₹775 5.9 6.3 6.7 12.4 15.1 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹44.0965
↓ -0.38 ₹2,864 5.9 6.3 6.8 12.5 15 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹957 Cr). Bottom quartile AUM (₹92 Cr). Lower mid AUM (₹775 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹2,864 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.37% (lower mid). 5Y return: 13.40% (bottom quartile). 5Y return: 15.09% (top quartile). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). 5Y return: 15.02% (upper mid). Point 6 3Y return: 11.61% (bottom quartile). 3Y return: 10.99% (bottom quartile). 3Y return: 12.44% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 12.51% (upper mid). Point 7 1Y return: 5.55% (bottom quartile). 1Y return: 4.20% (bottom quartile). 1Y return: 6.73% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: 6.80% (upper mid). Point 8 1M return: 2.70% (upper mid). 1M return: 2.19% (bottom quartile). 1M return: 2.35% (lower mid). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: 2.31% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.50 (upper mid). Alpha: -1.15 (bottom quartile). Alpha: -0.59 (lower mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.48 (top quartile). Point 10 Sharpe: 0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (lower mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: 0.12 (upper mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
ಕಳೆದ 1 ತಿಂಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Pan European Equity Fund) To generate capital appreciation by investing predominantly in units of Invesco Pan European Equity Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equity securities of European companies with an emphasis on larger companies.
The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of
other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and
attributes which may constitute a significant portion of its net assets. Research Highlights for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (05 Dec 25) ₹49.6567 ↑ 0.77 (1.57 %) Net Assets (Cr) ₹1,498 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.83 Information Ratio -1.04 Alpha Ratio -4.16 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹9,903 30 Nov 22 ₹8,659 30 Nov 23 ₹9,599 30 Nov 24 ₹12,026 30 Nov 25 ₹27,573 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Dec 25 Duration Returns 1 Month 20.5% 3 Month 27.6% 6 Month 56.9% 1 Year 127.7% 3 Year 45.9% 5 Year 21.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.68 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 95.15% Debt 0.02% Other 2.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -75% ₹1,127 Cr 1,347,933
↓ -108,097 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX24% ₹367 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹23 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% -₹20 Cr 2. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (05 Dec 25) ₹25.3383 ↑ 0.33 (1.30 %) Net Assets (Cr) ₹169 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹12,339 30 Nov 22 ₹14,572 30 Nov 23 ₹13,637 30 Nov 24 ₹14,706 30 Nov 25 ₹21,988 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Dec 25 Duration Returns 1 Month 15.4% 3 Month 22.5% 6 Month 45.2% 1 Year 54.4% 3 Year 14.8% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% 2015 -36% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.68 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 96.18% Energy 1.1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.35% Equity 97.28% Debt 0.01% Other 0.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -99% ₹167 Cr 193,620
↓ -1,404 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Growth Launch Date 31 Jan 14 NAV (08 Dec 25) ₹21.6995 ↓ -0.08 (-0.38 %) Net Assets (Cr) ₹103 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio 1.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹11,618 30 Nov 22 ₹11,932 30 Nov 23 ₹14,242 30 Nov 24 ₹14,248 30 Nov 25 ₹19,098 Returns for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Dec 25 Duration Returns 1 Month 7.7% 3 Month 9.4% 6 Month 14.2% 1 Year 36.2% 3 Year 16.6% 5 Year 13.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -5.1% 2023 20.5% 2022 1.6% 2021 16.6% 2020 1.6% 2019 17.2% 2018 -11.2% 2017 14.8% 2016 -0.2% 2015 0.6% Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Name Since Tenure Sagar Gandhi 1 Mar 25 0.67 Yr. Data below for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.81% Financial Services 20.99% Health Care 11.87% Basic Materials 8.63% Technology 7.49% Consumer Defensive 6.07% Energy 5.96% Utility 4.75% Consumer Cyclical 4.28% Communication Services 3.62% Real Estate 1.28% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.24% Equity 98.75% Debt 0.01% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco Pan European Equity C EUR Acc
Investment Fund | -100% ₹102 Cr 288,196
↑ 17,652 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr 4. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (08 Dec 25) ₹39.9159 ↑ 0.03 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹3,770 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹9,688 30 Nov 22 ₹10,449 30 Nov 23 ₹12,281 30 Nov 24 ₹14,858 30 Nov 25 ₹24,046 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Dec 25 Duration Returns 1 Month 7.5% 3 Month 20.4% 6 Month 30.6% 1 Year 66.4% 3 Year 32.2% 5 Year 19.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.5% 2023 13.5% 2022 12.7% 2021 -5.4% 2020 26.6% 2019 22.7% 2018 7.4% 2017 0.8% 2016 8.9% 2015 -5.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 13.1 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 4.84 Yr. Ashwini Bharucha 1 Nov 25 0 Yr. Venus Ahuja 1 Nov 25 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.4% Other 98.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹3,768 Cr 364,653,102
↑ 33,144,958 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹23 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹21 Cr 5. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (08 Dec 25) ₹37.4378 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹1,800 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹9,776 30 Nov 22 ₹10,573 30 Nov 23 ₹12,492 30 Nov 24 ₹15,037 30 Nov 25 ₹24,261 Returns for Axis Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Dec 25 Duration Returns 1 Month 7.2% 3 Month 20.5% 6 Month 30.4% 1 Year 65.6% 3 Year 31.9% 5 Year 19.7% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.2% 2023 14.7% 2022 12.5% 2021 -4.7% 2020 26.9% 2019 23.1% 2018 8.3% 2017 0.7% 2016 10.7% 2015 -11.9% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Aditya Pagaria 9 Nov 21 3.98 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 0.75 Yr. Data below for Axis Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.68% Other 98.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -100% ₹1,798 Cr 178,172,322
↑ 16,852,517 Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹9 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% -₹7 Cr
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಬಹಳಷ್ಟು ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:
ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯ
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಬಂದಾಗ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಹುಡುಕಬೇಕಾಗಿದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಸಮಯಗಳು. ಏಕಾಏಕಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಸಮಯವೆಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕಡಿಮೆ ಇರುವಾಗ ಮತ್ತು ಶೀಘ್ರದಲ್ಲೇ ಅವರು ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಈಗಾಗಲೇ ಉತ್ತುಂಗದಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ದೂರವಿರುವುದು ಉತ್ತಮ.
ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ
ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಕೂಡ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು. ಏಕರೂಪದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಬಹು ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹರಡುವ ಮೂಲಕ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬೇಕು. ಒಂದು ಸ್ಕೀಮ್ಗಳು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸದಿದ್ದರೂ ಸಹ ಅವರ ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿ
ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮಾಡುವ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸ್ಕೀಮ್ನ ವಿಧಾನವು ಇದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕುಹೂಡಿಕೆದಾರಉದ್ದೇಶ. ಇಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕುಸಿಎಜಿಆರ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ, ತೆರಿಗೆಯ ಪ್ರಭಾವ ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಹೆಚ್ಚು.
ವಿಮೋಚನೆಯನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾಡಬೇಕು
ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಮಾಡಬೇಕುವಿಮೋಚನೆ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ. ಇದು ಇನ್ನೂ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ಆಗಿರಬಹುದು; ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಾವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿರುವ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಸಮಯೋಚಿತವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಇದರಿಂದ ಅವರು ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಆನಂದಿಸಬಹುದು.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ನಲ್ಲಿ ಇನ್ಪುಟ್ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಡೇಟಾವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ, ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ನ ವಿವರಣೆಯು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ.
ವಿವರಣೆ
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ಹೂಡಿಕೆ: INR 25,000
ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ: 15 ವರ್ಷಗಳು
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರ (ಅಂದಾಜು): 15%
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಪ್ರಕಾರ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯಗಳು: INR 2,03,427
ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭ: INR 1,78,427
ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭವು INR 1,78,427 ಆಗಿದ್ದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯವು INR 2,03,427 ಆಗಿದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ..
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಒಂದು-ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
SIP ಯಂತೆಯೇ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ತನ್ನದೇ ಆದ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.
ಅನುಕೂಲಗಳು
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಕೂಲಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.
- ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತ ಹೂಡಿಕೆ: ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿಡುವ ಬದಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು.
- ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ: ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅವಧಿಯು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯದ್ದಾಗಿರಬಹುದು
- ಅನುಕೂಲ: ಪಾವತಿಯನ್ನು ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸದಿರುವುದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಮೋಡ್ ಅನುಕೂಲಕರವಾಗಿದೆ.
ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನಾನುಕೂಲಗಳು:
- ಅನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆ: ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯದ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುವುದಿಲ್ಲ.
- ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ: ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ, ಸಮಯವನ್ನು ನೋಡುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಏಕೆಂದರೆ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಮಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದಿದ್ದರೆ, ಅವರು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಕೊನೆಗೊಳ್ಳಬಹುದು.
ತೀರ್ಮಾನ
ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಪಾಯಿಂಟರ್ಗಳಿಂದ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೋಡ್ ಕೂಡ ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ವಿಶ್ವಾಸ ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಹೂಡಿಕೆಯ SIP ವಿಧಾನವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಜನರು ಯೋಜನೆಯ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಸಹ ಸಮಾಲೋಚಿಸಬಹುದುಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ. ಇದು ಅವರ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಅವರ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund