ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ

Updated on November 12, 2025 , 12684 views

ನೀವು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆಯೇ?ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು? ಹೌದು ಎಂದಾದರೆ, ಅದು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಚಿಂತಿಸಬೇಡಿ. ಈ ಲೇಖನವು ಅದೇ ಮೂಲಕ ನಿಮಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಬಾರಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ಠೇವಣಿ ಅನೇಕ ಬಾರಿ ನಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ. ನಡುವೆ ಸಾಕಷ್ಟು ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆSIP ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ,ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಮತ್ತು ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಇತರ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಂಶಗಳು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅರ್ಥವೇನು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಸನ್ನಿವೇಶವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಗಣನೀಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಇದು ಒಂದು-ಶಾಟ್ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತದ ಮೋಡ್ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಗಳಿಸಲು ಚಾನಲ್‌ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದಾರೆಆದಾಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ.

2022 - 2023 ರಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್

ನೀವು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು AUM, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಹೂಡಿಕೆ

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದರೂ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಶಿಫಾರಸು ತಂತ್ರವು SIP ಮೂಲಕ ಅಥವಾವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವರ್ಗಾವಣೆ ಯೋಜನೆ (STP) ಮೋಡ್. STP ಮೋಡ್‌ನಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮೊದಲು ಗಣನೀಯ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆಸಾಲ ನಿಧಿ ಉದಾಹರಣೆಗೆದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ತದನಂತರ ಹಣವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹199.57 ↓ -0.07	₹7,645	5,000	3.8	6.3	9.1	26.7	35.1	27.4
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹48.589 ↑ 0.05	₹2,483	5,000	3.1	5.3	6.5	26.9	32.8	23
SBI PSU Fund Growth	₹34.0113 ↑ 0.14	₹5,179	5,000	9.1	9.6	10.8	29.8	31.5	23.5
Bandhan Infrastructure Fund Growth	₹49.632 ↑ 0.01	₹1,613	5,000	1.4	1.2	0.1	26	31.4	39.3
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹103.1 ↓ -0.01	₹34,780	5,000	1.4	4.2	0.8	26.4	31.4	57.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	HDFC Infrastructure Fund	SBI PSU Fund	Bandhan Infrastructure Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹7,645 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).	Lower mid AUM (₹5,179 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr).	Highest AUM (₹34,780 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 35.06% (top quartile).	5Y return: 32.83% (upper mid).	5Y return: 31.54% (lower mid).	5Y return: 31.38% (bottom quartile).	5Y return: 31.36% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 26.74% (lower mid).	3Y return: 26.91% (upper mid).	3Y return: 29.78% (top quartile).	3Y return: 26.01% (bottom quartile).	3Y return: 26.37% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 9.08% (upper mid).	1Y return: 6.51% (lower mid).	1Y return: 10.77% (top quartile).	1Y return: 0.07% (bottom quartile).	1Y return: 0.79% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -0.35 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 4.99 (top quartile).
Point 9	Sharpe: -0.48 (upper mid).	Sharpe: -0.64 (lower mid).	Sharpe: -0.81 (bottom quartile).	Sharpe: -0.71 (bottom quartile).	Sharpe: -0.18 (top quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.37 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.57 (top quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹7,645 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 35.06% (top quartile).
3Y return: 26.74% (lower mid).
1Y return: 9.08% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.48 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 32.83% (upper mid).
3Y return: 26.91% (upper mid).
1Y return: 6.51% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.64 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,179 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 31.54% (lower mid).
3Y return: 29.78% (top quartile).
1Y return: 10.77% (top quartile).
Alpha: -0.35 (bottom quartile).
Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
Information ratio: -0.37 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 31.38% (bottom quartile).
3Y return: 26.01% (bottom quartile).
1Y return: 0.07% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹34,780 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 31.36% (bottom quartile).
3Y return: 26.37% (bottom quartile).
1Y return: 0.79% (bottom quartile).
Alpha: 4.99 (top quartile).
Sharpe: -0.18 (top quartile).
Information ratio: 0.57 (top quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ

ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ನಿಧಿಯ ಹಣವನ್ನು ಬೇರೆ ಬೇರೆಯಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಲುಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಮುಂತಾದ ಉಪಕರಣಗಳುಬಾಂಡ್ಗಳು, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಾಲದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಕೆಲವುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದವುಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.5552 ↓ -0.01	₹207	1,000	1.3	3.3	21.6	14.8	7.8	6.99%	1Y 10M 28D	2Y 7M 6D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹23.1592 ↓ 0.00	₹1,044	1,000	2.3	4.8	13.7	10.8	11.9	7.78%	2Y 1M 6D	3Y 1M 13D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹41.0369 ↓ -0.02	₹2,876	1,000	1.9	3.7	11.5	9.5	10.5	7.51%	3Y 4M 17D	4Y 6M 22D
Invesco India Credit Risk Fund Growth	₹1,972.21 ↓ -0.52	₹152	5,000	1.5	2.6	9.6	9.4	7.3	6.81%	2Y 4M 10D	3Y 1M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Invesco India Credit Risk Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹207 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Upper mid AUM (₹1,044 Cr).	Highest AUM (₹2,876 Cr).	Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 21.61% (top quartile).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 13.73% (upper mid).	1Y return: 11.51% (lower mid).	1Y return: 9.63% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.40% (bottom quartile).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: 0.83% (upper mid).	1M return: 0.57% (bottom quartile).	1M return: 0.60% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.56 (lower mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 2.29 (upper mid).	Sharpe: 2.36 (top quartile).	Sharpe: 1.11 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 1.91 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).	Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹207 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 21.61% (top quartile).
1M return: 0.40% (bottom quartile).
Sharpe: 1.56 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid).
Modified duration: 1.91 yrs (upper mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,044 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.73% (upper mid).
1M return: 0.83% (upper mid).
Sharpe: 2.29 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).
Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹2,876 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.51% (lower mid).
1M return: 0.57% (bottom quartile).
Sharpe: 2.36 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).
Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.63% (bottom quartile).
1M return: 0.60% (lower mid).
Sharpe: 1.11 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile).

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬಂಡವಾಳ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯದ ಜೊತೆಗೆ ಪೀಳಿಗೆ. ಸಮತೋಲಿತ ಯೋಜನೆಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth	₹78.4821 ↓ -0.13	₹5,941	5,000	6.6	8.1	12.2	20	15.7	20.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹808.097 ↑ 1.62	₹64,770	5,000	7.4	9.4	16.9	19.6	24.1	16.1
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹122 ↑ 0.22	₹804	5,000	3.9	4.5	0.8	19.4	19.4	27
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹408.73 ↑ 0.02	₹45,168	5,000	4.7	6.7	12.7	19.1	24.7	17.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹38.22 ↑ 0.11	₹1,253	5,000	2.2	3.4	3	18.9	21.5	25.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	JM Equity Hybrid Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹5,941 Cr).	Highest AUM (₹64,770 Cr).	Bottom quartile AUM (₹804 Cr).	Upper mid AUM (₹45,168 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (26+ yrs).	Established history (9+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.73% (bottom quartile).	5Y return: 24.07% (upper mid).	5Y return: 19.35% (bottom quartile).	5Y return: 24.73% (top quartile).	5Y return: 21.47% (lower mid).
Point 6	3Y return: 19.96% (top quartile).	3Y return: 19.65% (upper mid).	3Y return: 19.37% (lower mid).	3Y return: 19.07% (bottom quartile).	3Y return: 18.86% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 12.17% (lower mid).	1Y return: 16.87% (top quartile).	1Y return: 0.78% (bottom quartile).	1Y return: 12.72% (upper mid).	1Y return: 3.02% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 2.12% (top quartile).	1M return: 2.12% (upper mid).	1M return: 0.45% (bottom quartile).	1M return: 1.69% (lower mid).	1M return: 1.54% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -8.63 (bottom quartile).	Alpha: 2.96 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.52 (lower mid).	Sharpe: 0.08 (top quartile).	Sharpe: -1.21 (bottom quartile).	Sharpe: -0.29 (upper mid).	Sharpe: -0.64 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.73% (bottom quartile).
3Y return: 19.96% (top quartile).
1Y return: 12.17% (lower mid).
1M return: 2.12% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.52 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹64,770 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.07% (upper mid).
3Y return: 19.65% (upper mid).
1Y return: 16.87% (top quartile).
1M return: 2.12% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.08 (top quartile).

JM Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹804 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.35% (bottom quartile).
3Y return: 19.37% (lower mid).
1Y return: 0.78% (bottom quartile).
1M return: 0.45% (bottom quartile).
Alpha: -8.63 (bottom quartile).
Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹45,168 Cr).
Established history (26+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.73% (top quartile).
3Y return: 19.07% (bottom quartile).
1Y return: 12.72% (upper mid).
1M return: 1.69% (lower mid).
Alpha: 2.96 (top quartile).
Sharpe: -0.29 (upper mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.47% (lower mid).
3Y return: 18.86% (bottom quartile).
1Y return: 3.02% (bottom quartile).
1M return: 1.54% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು

ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯ ಬಂಡವಾಳವು ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿರುವ ಅದೇ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅನುಕರಿಸುತ್ತವೆ. ಇವು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದವುಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹43.0935 ↑ 0.04	₹899	5	4.8	9.7	11.8	14.9	8.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹158.173 ↑ 0.14	₹87	4.8	4.4	9	11.3	14.3	8.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹209.198 ↑ 0.24	₹737	5.2	5.7	10.8	12.8	15.8	9.5
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹44.0225 ↑ 0.05	₹2,607	5.2	5.8	10.9	12.9	15.7	9.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹899 Cr).	Bottom quartile AUM (₹87 Cr).	Lower mid AUM (₹737 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹2,607 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.91% (lower mid).	5Y return: 14.35% (bottom quartile).	5Y return: 15.77% (top quartile).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 15.72% (upper mid).
Point 6	3Y return: 11.82% (bottom quartile).	3Y return: 11.32% (bottom quartile).	3Y return: 12.76% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 12.86% (upper mid).
Point 7	1Y return: 9.75% (bottom quartile).	1Y return: 9.03% (bottom quartile).	1Y return: 10.79% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 10.93% (upper mid).
Point 8	1M return: 3.20% (upper mid).	1M return: 3.14% (bottom quartile).	1M return: 3.13% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 3.15% (lower mid).
Point 9	Alpha: -0.51 (lower mid).	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.50 (upper mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.49 (top quartile).
Point 10	Sharpe: -0.65 (bottom quartile).	Sharpe: -0.70 (bottom quartile).	Sharpe: -0.61 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.61 (lower mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹899 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.91% (lower mid).
3Y return: 11.82% (bottom quartile).
1Y return: 9.75% (bottom quartile).
1M return: 3.20% (upper mid).
Alpha: -0.51 (lower mid).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹87 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.35% (bottom quartile).
3Y return: 11.32% (bottom quartile).
1Y return: 9.03% (bottom quartile).
1M return: 3.14% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.70 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹737 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.77% (top quartile).
3Y return: 12.76% (lower mid).
1Y return: 10.79% (lower mid).
1M return: 3.13% (bottom quartile).
Alpha: -0.50 (upper mid).
Sharpe: -0.61 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹2,607 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.72% (upper mid).
3Y return: 12.86% (upper mid).
1Y return: 10.93% (upper mid).
1M return: 3.15% (lower mid).
Alpha: -0.49 (top quartile).
Sharpe: -0.61 (lower mid).

ಕಳೆದ 1 ತಿಂಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

1. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹137 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 5.39% (bottom quartile).
3Y return: 17.96% (lower mid).
1Y return: 40.22% (top quartile).
Alpha: -2.83 (upper mid).
Sharpe: 0.94 (top quartile).
Information ratio: -1.21 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD (~97.5%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (13 Nov 25)	₹21.0378 ↑ 0.05 (0.25 %)
Net Assets (Cr)	₹137 on 31 Aug 25
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	0.94
Information Ratio	-1.21
Alpha Ratio	-2.83
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹11,575
31 Oct 22	₹7,977
31 Oct 23	₹8,694
31 Oct 24	₹10,214
31 Oct 25	₹14,039

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	5.9%
3 Month	15.1%
6 Month	31.4%
1 Year	40.2%
3 Year	18%
5 Year	5.4%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	5.9%
2023	5.5%
2022	-16.8%
2021	-5.9%
2020	21.7%
2019	25.1%
2018	-7.2%
2017	30%
2016	9.8%
2015	-14.3%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	7.48 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.88%
Technology	24.89%
Consumer Cyclical	15.64%
Communication Services	12.05%
Industrials	4.89%
Energy	3.76%
Consumer Defensive	2.43%
Real Estate	1.91%
Basic Materials	1.58%
Health Care	1.21%
Utility	0.91%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.84%
Equity	96.15%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD Investment Fund \| -	97%	₹149 Cr	94,755
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹4 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

2. Sundaram Financial Services Opportunities Fund

Seek capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of indian companies engaged in banking and financial Services.

Research Highlights for Sundaram Financial Services Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹1,460 Cr).
Oldest track record among peers (17 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 18.99% (upper mid).
3Y return: 18.28% (upper mid).
1Y return: 15.35% (lower mid).
Alpha: -11.54 (bottom quartile).
Sharpe: -0.55 (lower mid).
Information ratio: 0.50 (top quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~19.4%).
Top-3 holdings concentration ~41.3%.

Below is the key information for Sundaram Financial Services Opportunities Fund

Sundaram Financial Services Opportunities Fund Growth
Launch Date	10 Jun 08
NAV (14 Nov 25)	₹108.024 ↑ 0.50 (0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹1,460 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.12
Sharpe Ratio	-0.55
Information Ratio	0.5
Alpha Ratio	-11.54
Min Investment	100,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹16,097
31 Oct 22	₹16,631
31 Oct 23	₹19,993
31 Oct 24	₹25,334
31 Oct 25	₹27,434

Sundaram Financial Services Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Sundaram Financial Services Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	5.5%
3 Month	8%
6 Month	5.6%
1 Year	15.4%
3 Year	18.3%
5 Year	19%
10 Year
15 Year
Since launch	14.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.1%
2023	31.1%
2022	16.8%
2021	15.3%
2020	2.7%
2019	26.4%
2018	-3.7%
2017	33.3%
2016	12.8%
2015	-9%

Fund Manager information for Sundaram Financial Services Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	30 Dec 17	7.76 Yr.

Data below for Sundaram Financial Services Opportunities Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	94.6%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.21%
Equity	94.6%
Debt	0.18%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 08 \| HDFCBANK	19%	₹294 Cr	3,090,480 ↑ 39,074
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 10 \| ICICIBANK	12%	₹181 Cr	1,339,673
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 10 \| 532215	10%	₹150 Cr	1,329,343
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 08 \| SBIN	6%	₹88 Cr	1,003,469
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 25 \| 532978	5%	₹69 Cr	341,499
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| SHRIRAMFIN	4%	₹67 Cr	1,085,825
CSB Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| CSBBANK	4%	₹61 Cr	1,644,042
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	4%	₹59 Cr	682,976
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 532134	4%	₹57 Cr	2,208,626
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| UJJIVANSFB	4%	₹54 Cr	11,708,687

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Highest AUM (₹5,179 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 31.54% (top quartile).
3Y return: 29.78% (top quartile).
1Y return: 10.77% (bottom quartile).
Alpha: -0.35 (top quartile).
Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
Information ratio: -0.37 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~15.7%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (14 Nov 25)	₹34.0113 ↑ 0.14 (0.41 %)
Net Assets (Cr)	₹5,179 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.81
Information Ratio	-0.37
Alpha Ratio	-0.35
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹16,381
31 Oct 22	₹19,173
31 Oct 23	₹24,318
31 Oct 24	₹40,047
31 Oct 25	₹42,467

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	4.8%
3 Month	9.1%
6 Month	9.6%
1 Year	10.8%
3 Year	29.8%
5 Year	31.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.33 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.21%
Utility	29.89%
Energy	13.58%
Industrials	12.34%
Basic Materials	5.79%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.18%
Equity	97.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	16%	₹866 Cr	9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹524 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹495 Cr	14,543,244
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹463 Cr	16,535,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹454 Cr	25,750,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹329 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹284 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹213 Cr	27,900,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	3%	₹182 Cr	2,427,235
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹159 Cr	3,850,000

4. Essel Long Term Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income generation along with the benefit of income tax deduction (under Section 80 C of the Income Tax Act, 1961) on their investments. Specified Investors in the Scheme are entitled to deductions of the amount invested in Units of the Scheme, subject to a maximum of ` 1,50,000/- under and in terms of Section 80 C (2) (xiii) of the Income Tax Act, 1961. Investment in this scheme would be subject to statutory lock-in period of 3 years from the date of allotment to be eligible for income tax benefit under section 80 C. There can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized.

Research Highlights for Essel Long Term Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹53 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.73% (bottom quartile).
3Y return: 12.77% (bottom quartile).
1Y return: 5.02% (bottom quartile).
Alpha: -5.32 (lower mid).
Sharpe: -0.97 (bottom quartile).
Information ratio: -0.96 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~4.9%).

Below is the key information for Essel Long Term Advantage Fund

Essel Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	30 Dec 15
NAV (14 Nov 25)	₹29.6516 ↑ 0.09 (0.31 %)
Net Assets (Cr)	₹53 on 31 Aug 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Essel Funds Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.11
Sharpe Ratio	-0.97
Information Ratio	-0.96
Alpha Ratio	-5.32
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹15,070
31 Oct 22	₹14,849
31 Oct 23	₹16,390
31 Oct 24	₹20,796
31 Oct 25	₹21,050

Essel Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Essel Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	4.8%
3 Month	6.1%
6 Month	4.8%
1 Year	5%
3 Year	12.8%
5 Year	14.7%
10 Year
15 Year
Since launch	11.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.8%
2023	24.1%
2022	-2%
2021	29.4%
2020	8.5%
2019	7.9%
2018	-5.1%
2017	34.4%
2016	7.6%
2015

Fund Manager information for Essel Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Ashutosh Shirwaikar	1 Aug 23	2.17 Yr.

Data below for Essel Long Term Advantage Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	25.04%
Industrials	19.51%
Health Care	12.7%
Technology	9.17%
Consumer Defensive	8.85%
Basic Materials	6.64%
Energy	6.05%
Communication Services	5.42%
Consumer Cyclical	4.65%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.98%
Equity	98.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 19 \| RELIANCE	5%	₹3 Cr	18,536
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 18 \| 532215	4%	₹2 Cr	19,500
UPL Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| UPL	4%	₹2 Cr	30,375 ↑ 3,375
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| BHARTIARTL	4%	₹2 Cr	10,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 16 \| ICICIBANK	4%	₹2 Cr	13,609
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 21 \| SBIN	4%	₹2 Cr	21,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 21 \| SUNPHARMA	3%	₹2 Cr	10,500
Ashok Leyland Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 500477	3%	₹2 Cr	115,372
CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| CREDITACC	3%	₹2 Cr	12,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 15 \| HDFCBANK	3%	₹2 Cr	17,000

5. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹3,374 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.95% (lower mid).
3Y return: 16.03% (bottom quartile).
1Y return: 17.22% (upper mid).
Alpha: -6.06 (bottom quartile).
Sharpe: -0.18 (upper mid).
Information ratio: 0.14 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~18.3%).
Top-3 holdings concentration ~44.0%.

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth
Launch Date	14 Dec 13
NAV (14 Nov 25)	₹63.91 ↑ 0.40 (0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹3,374 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	-0.18
Information Ratio	0.14
Alpha Ratio	-6.06
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹16,935
31 Oct 22	₹16,859
31 Oct 23	₹19,422
31 Oct 24	₹23,794
31 Oct 25	₹26,408

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	4.7%
3 Month	6.9%
6 Month	8%
1 Year	17.2%
3 Year	16%
5 Year	18%
10 Year
15 Year
Since launch	16.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.7%
2023	21.7%
2022	11.5%
2021	16.8%
2020	1.1%
2019	14.9%
2018	-2.4%
2017	47.6%
2016	15.7%
2015	-0.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Name	Since	Tenure
Dhaval Gala	26 Aug 15	10.11 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	96.53%
Technology	1.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.29%
Equity	97.67%
Debt	0.05%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| ICICIBANK	18%	₹631 Cr	4,677,929 ↓ -250,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| HDFCBANK	18%	₹626 Cr	6,583,496
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532215	8%	₹261 Cr	2,302,100
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| SBIN	7%	₹237 Cr	2,718,689
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	6%	₹213 Cr	2,137,250
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 19 \| KOTAKBANK	4%	₹141 Cr	709,333 ↑ 239,361
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	3%	₹118 Cr	623,906
HDB Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| HDBFS	3%	₹107 Cr	1,429,781
ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| ICICIGI	3%	₹107 Cr	565,076
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| 540611	3%	₹106 Cr	1,446,861

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಬಹಳಷ್ಟು ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯ

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಬಂದಾಗ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಹುಡುಕಬೇಕಾಗಿದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಸಮಯಗಳು. ಏಕಾಏಕಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಸಮಯವೆಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕಡಿಮೆ ಇರುವಾಗ ಮತ್ತು ಶೀಘ್ರದಲ್ಲೇ ಅವರು ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಈಗಾಗಲೇ ಉತ್ತುಂಗದಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ದೂರವಿರುವುದು ಉತ್ತಮ.

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಕೂಡ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು. ಏಕರೂಪದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಬಹು ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹರಡುವ ಮೂಲಕ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬೇಕು. ಒಂದು ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸದಿದ್ದರೂ ಸಹ ಅವರ ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿ

ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮಾಡುವ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ವಿಧಾನವು ಇದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕುಹೂಡಿಕೆದಾರಉದ್ದೇಶ. ಇಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕುಸಿಎಜಿಆರ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ, ತೆರಿಗೆಯ ಪ್ರಭಾವ ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಹೆಚ್ಚು.

ವಿಮೋಚನೆಯನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾಡಬೇಕು

ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಮಾಡಬೇಕುವಿಮೋಚನೆ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ. ಇದು ಇನ್ನೂ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ಆಗಿರಬಹುದು; ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಾವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿರುವ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಸಮಯೋಚಿತವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಇದರಿಂದ ಅವರು ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಆನಂದಿಸಬಹುದು.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನಲ್ಲಿ ಇನ್‌ಪುಟ್ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಡೇಟಾವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ, ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ವಿವರಣೆಯು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ.

ವಿವರಣೆ

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ಹೂಡಿಕೆ: INR 25,000

ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ: 15 ವರ್ಷಗಳು

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರ (ಅಂದಾಜು): 15%

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಪ್ರಕಾರ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯಗಳು: INR 2,03,427

ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭ: INR 1,78,427

ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭವು INR 1,78,427 ಆಗಿದ್ದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯವು INR 2,03,427 ಆಗಿದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ..

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಒಂದು-ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು

SIP ಯಂತೆಯೇ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ತನ್ನದೇ ಆದ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.

ಅನುಕೂಲಗಳು

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಕೂಲಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತ ಹೂಡಿಕೆ: ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿಡುವ ಬದಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ: ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅವಧಿಯು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯದ್ದಾಗಿರಬಹುದು
ಅನುಕೂಲ: ಪಾವತಿಯನ್ನು ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸದಿರುವುದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಮೋಡ್ ಅನುಕೂಲಕರವಾಗಿದೆ.

ಅನಾನುಕೂಲಗಳು

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನಾನುಕೂಲಗಳು:

ಅನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆ: ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯದ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುವುದಿಲ್ಲ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ: ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ, ಸಮಯವನ್ನು ನೋಡುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಏಕೆಂದರೆ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಮಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದಿದ್ದರೆ, ಅವರು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಕೊನೆಗೊಳ್ಳಬಹುದು.

ತೀರ್ಮಾನ

ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಪಾಯಿಂಟರ್‌ಗಳಿಂದ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೋಡ್ ಕೂಡ ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ವಿಶ್ವಾಸ ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಹೂಡಿಕೆಯ SIP ವಿಧಾನವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಜನರು ಯೋಜನೆಯ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಸಹ ಸಮಾಲೋಚಿಸಬಹುದುಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ. ಇದು ಅವರ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಅವರ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.