സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്

എന്താണ് ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്?

എസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് സാമ്പത്തിക, നിക്ഷേപ മാർഗനിർദേശം നൽകുന്നു. റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ആസൂത്രണത്തെക്കുറിച്ചുള്ള മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം, നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യൽ, റിട്ടയർമെന്റ് സമയത്ത് ആസ്തികൾ വരയ്ക്കൽ തുടങ്ങിയ വിവിധ മേഖലകൾ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. ഇത് കൂടാതെ, പെൻഷൻ പ്ലാനുകൾ, മുനിസിപ്പൽ ഗവൺമെന്റ്, കോർപ്പറേഷൻ, ചാരിറ്റബിൾ ഓർഗനൈസേഷൻ തുടങ്ങിയ സ്ഥാപനപരമായ ക്ലയന്റുകൾക്കും അവർ സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നു.

അവർ ഒരു വീതി വഹിക്കുന്നുപരിധി സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങളും ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് ഒറ്റത്തവണ പരിഹാരം നൽകുന്നു. രണ്ട് തരത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപദേശക സേവനങ്ങളുണ്ട് -സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം കൂടാതെ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ്. ചില ഉപദേശകർ ഇവയിലൊന്ന് ചെയ്യുന്നു, മറ്റുള്ളവർ രണ്ടും കവർ ചെയ്യുന്നു.

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് എന്ത് സാമ്പത്തിക കാര്യമാണ് ചെയ്യുന്നത്?

ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം നൽകുന്നു, അത് അല്ലാത്തവയെ പരാമർശിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു സമ്പത്ത് ആസൂത്രണത്തിന്റെ വശങ്ങൾ. സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളുടെ ചില സേവനങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

1. നികുതി ആസൂത്രണം

നിങ്ങളുടെ നികുതി പേയ്‌മെന്റുകൾ കുറയ്ക്കാനും നിങ്ങളുടെ ഫയൽ ഫയൽ ചെയ്യാനും ഉപദേശകർ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നുനികുതികൾ.

2. എസ്റ്റേറ്റ് ആസൂത്രണം

കുറഞ്ഞ നികുതിയിൽ നിങ്ങളുടെ പ്രോപ്പർട്ടി നല്ല നിലയിൽ നിലനിർത്താൻ അവ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.

3. ഇൻഷുറൻസ് ആസൂത്രണം

നിങ്ങൾക്ക് വേണ്ടത്ര പരിരക്ഷയുണ്ടെന്നും നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യത്തിന് ഏറ്റവും മികച്ച ഓപ്ഷൻ ലഭിക്കുമെന്നും അവർ ഉറപ്പാക്കുന്നു.

4. ബജറ്റിംഗ്

നിങ്ങളുടെ ചെലവുകൾ ട്രാക്ക് ചെയ്യാനും ബജറ്റ് വരയ്ക്കാനും ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു, അങ്ങനെ നിങ്ങൾ ഓരോ മാസവും മിനിമം ചെലവഴിക്കുകയും ആവശ്യത്തിന് ലാഭിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

5. വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം

നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ അവർ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു, അതുവഴി നിങ്ങൾക്ക് കഴിയുംസംരക്ഷിക്കാൻ തുടങ്ങുക ചെറുപ്പം മുതൽ തന്നെ. വിരമിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് മതിയായ സമ്പാദ്യം നിങ്ങൾക്ക് പിന്നീട് വിശ്രമ ജീവിതം നൽകും.

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളുടെ തരങ്ങൾ

1. രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത നിക്ഷേപ ഉപദേഷ്ടാവ്

രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത നിക്ഷേപ ഉപദേശകൻ (RIA) നിക്ഷേപ ഉപദേശം നൽകുന്നതിന് ഒരു സംസ്ഥാനത്തിലോ ഫെഡറൽ ഏജൻസിയിലോ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. സെക്യൂരിറ്റികളും മറ്റ് നിക്ഷേപ രീതികളും വാങ്ങുന്നതിനും വിൽക്കുന്നതിനും അവർക്ക് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകും.

2. ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ

എഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ നിങ്ങളുടെ ധനകാര്യത്തിനായി ഒരു സമഗ്രമായ പ്ലാൻ സൃഷ്ടിക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഒരു പൊതു ഉപദേശകനാണ്. അവർക്ക് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാൻ കഴിയുംവിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം, വിദ്യാഭ്യാസ ധനസഹായവും ബജറ്റിംഗും.

3. വെൽത്ത് മാനേജർ

കൂടുതൽ ആസ്തിയുള്ളവരാണ് വെൽത്ത് മാനേജർ, പ്രത്യേകിച്ച് ഉയർന്ന-അറ്റമൂല്യം. ഈ പ്രൊഫഷണലുകൾ മാനേജ്മെന്റിനെ സഹായിക്കുന്നു,മൂലധനം നേട്ടങ്ങളും എസ്റ്റേറ്റ് ആസൂത്രണവും.