സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകനെ നിർവ്വചിക്കുന്നു

ഇക്കാലത്ത്, നിങ്ങളുടെ ജീവിതശൈലി നിലനിർത്തുന്നത് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തികത്തെ ശക്തമായി സ്വാധീനിക്കുന്നു. സാമ്പത്തികമായി സുരക്ഷിതമായ ഭാവി കൈവരിക്കുന്നതിനുള്ള താക്കോൽ നല്ല സാമ്പത്തികമാണ്സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം. വ്യക്തിപരമായ ലക്ഷ്യങ്ങളും കുടുംബ ബാധ്യതകളും നിറവേറ്റാൻ, നിങ്ങളുടെ ഫണ്ടുകൾ നിയന്ത്രിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് കഴിയണം. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് എല്ലായ്പ്പോഴും എല്ലാവർക്കും സാധ്യമല്ല. ചിലർക്ക് ഈ സ്ഥാനത്തിന് ആവശ്യമായ സമയമോ യോഗ്യതകളോ ഇല്ലായിരിക്കാം. അപ്പോഴാണ് ഒരു സർട്ടിഫൈഡ് ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ (CFP) ചിത്രത്തിൽ വരുന്നത്. സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകർക്ക് വിശാലതയുണ്ട്ശ്രേണി വിദ്യാഭ്യാസപരവും തൊഴിൽപരവുമായ അനുഭവങ്ങൾ. ഇവിടെ, നിങ്ങൾ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകർ, റോളുകൾ, ഉത്തരവാദിത്തങ്ങൾ, സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകരുടെ യോഗ്യതകൾ തുടങ്ങിയവയെക്കുറിച്ച് പഠിക്കും.

ആരാണ് ഒരു സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകൻ?

ആളുകളെയും ബിസിനസ്സുകളെയും അവരുടെ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ നേടാൻ സഹായിക്കുന്ന പരിശീലനം ലഭിച്ച ഒരു നിക്ഷേപ ഉപദേശകനാണ് ഒരു സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകൻസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ. അവർ പലപ്പോഴും വ്യക്തിഗത അല്ലെങ്കിൽ സർട്ടിഫൈഡ് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകർ എന്നാണ് അറിയപ്പെടുന്നത്. ഉപഭോക്താവിന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്ത ശേഷം,റിസ്ക് ടോളറൻസ്, ജീവിതം അല്ലെങ്കിൽ കോർപ്പറേറ്റ് ഘട്ടങ്ങൾ, നിക്ഷേപങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള പ്രൊഫഷണൽ മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം,ഇൻഷുറൻസ്,നികുതികൾ,സ്വത്ത് പരിപാലനം, ഒപ്പംവിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം നല്കിയിട്ടുണ്ട്.

അതിനുശേഷം, വളരാൻ അല്ലെങ്കിൽ ഉത്പാദിപ്പിക്കാൻ ഉദ്ദേശിച്ചുള്ള വൈവിധ്യമാർന്ന നിക്ഷേപങ്ങൾക്കിടയിൽ ലഭ്യമായ ഫണ്ടുകൾ പ്രചരിപ്പിച്ചുകൊണ്ട് ആ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിന് ക്ലയന്റിനെ സഹായിക്കാൻ അവർ ഒരു തന്ത്രം ആവിഷ്കരിച്ചേക്കാം.വരുമാനം, ആഗ്രഹിച്ചതുപോലെ.നികുതി ആസൂത്രണം,അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ, റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ്, വിരമിക്കൽ, എസ്റ്റേറ്റ് ആസൂത്രണം എന്നിവ ഒരു സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകന്റെ വൈദഗ്ധ്യമാണ്.

സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകന്റെ പങ്കും ഉത്തരവാദിത്തങ്ങളും

മിക്കവാറും, ഒരു സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകൻ സൃഷ്ടിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക പദ്ധതി ഉപഭോക്താക്കൾക്ക്. അതിനുപുറമെ, അവർക്ക് വിശാലമായ സേവനങ്ങൾ നൽകാൻ കഴിയും. അവരിൽ ചിലർ നിങ്ങളുടെ എല്ലാ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളും നേടുന്നതിനായി ഒരു പദ്ധതി നിർമ്മിക്കുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ജീവിതത്തിന്റെ എല്ലാ ഘടകങ്ങളും പരിശോധിക്കുന്നു. അവയിൽ ചിലത് പരിമിതമായ എണ്ണം ഉൽപ്പന്നങ്ങളെക്കുറിച്ച് മാത്രം നിങ്ങളെ ഉപദേശിച്ചേക്കാം. സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകരുടെ വ്യക്തമായ ചിത്രം നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നതിന് ഏതാനും റോളുകളും ഉത്തരവാദിത്തങ്ങളും ഇവിടെയുണ്ട്.

ഒരു സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകന്റെ പങ്ക്

• സമ്പത്ത് ശേഖരിക്കാനുള്ള നയം നടപ്പാക്കൽ
• വ്യക്തിഗത ബജറ്റുകൾ ക്രമീകരിക്കുന്നതിൽ ക്ലയന്റുകളെ സഹായിക്കുന്നു
• നിക്ഷേപ മാനേജർമാരുമായും സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളുമായും സഹകരിച്ച് ഉപഭോക്താക്കളുടെ നിക്ഷേപ ആവശ്യങ്ങൾ തൃപ്തിപ്പെടുത്തുന്നു
• നികുതി നിയമനിർമ്മാണം, സാമ്പത്തിക ഉൽ‌പ്പന്ന വികസനങ്ങൾ, സാമ്പത്തിക മാനേജുമെന്റ് തന്ത്രങ്ങൾ എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച് അപ്‌ഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നത് തുടരുക
• സമ്പാദ്യം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനും ചെലവുകൾ കുറയ്ക്കുന്നതിനും ലക്ഷ്യങ്ങൾ സ്ഥാപിക്കൽ

ഒരു സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകന്റെ ഉത്തരവാദിത്തങ്ങൾ

• ക്ലയന്റുകളുമായി നല്ല ബന്ധം സ്ഥാപിക്കുകയും നിലനിർത്തുകയും ചെയ്യുക
• സൗണ്ട് ക്ലയന്റ് റെക്കോർഡ് സൂക്ഷിക്കൽ ഉറപ്പാക്കുന്നു
• ക്ലയന്റുകളുടെ സാമ്പത്തിക നിലയെ ബാധിച്ചേക്കാവുന്ന പ്രസക്തമായ അപ്ഡേറ്റുകൾ ആശയവിനിമയം
• ക്ലയന്റുകൾക്ക് ഇൻഷുറൻസും നിക്ഷേപ സേവനങ്ങളും നൽകുന്നു

സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകൻ വി. സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്

ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടുന്നതിനുള്ള ഒരു തന്ത്രം വികസിപ്പിക്കുന്നതിന് ബിസിനസ്സുകളെയും വ്യക്തികളെയും സഹായിക്കുന്ന ഒരാളാണ് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകൻ. നിക്ഷേപങ്ങൾ, നികുതികൾ, വിരമിക്കൽ, എസ്റ്റേറ്റ് ആസൂത്രണം എന്നിവ ആസൂത്രകന്റെ വൈദഗ്ധ്യത്തിന്റെ മേഖലകളാകാം. കൂടാതെ, സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകന് നിങ്ങളെ മികച്ച രീതിയിൽ സഹായിക്കുന്നതിന് വിവിധ ലൈസൻസുകളോ യോഗ്യതകളോ ഉണ്ടായിരിക്കാം.

എസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്മറുവശത്ത്, സാമ്പത്തികമായി നിങ്ങളെ ഉപദേശിക്കുന്ന ഒരാൾ മാത്രമാണ്. നിങ്ങൾ ഉപദേഷ്ടാവിന് പണം നൽകുന്നു, പകരമായി, അവർ നിങ്ങളെ വിവിധ സാമ്പത്തിക ജോലികളിൽ സഹായിക്കുന്നു. നിക്ഷേപ മാനേജ്മെന്റ്, സ്റ്റോക്ക്, ഫണ്ട് വിൽപ്പന, വാങ്ങൽ, സമഗ്രമായ എസ്റ്റേറ്റ്, ടാക്സ് പ്ലാൻ എന്നിവ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനും അവർക്ക് സഹായിക്കാനാകും. എന്നിരുന്നാലും, അന്തിമ തീരുമാനം നിങ്ങളുടേതാണ്.

താഴത്തെ വരി

സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകർ ജനങ്ങളെ അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടിയെടുക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു, അതായത് സേവിംഗ്,നിക്ഷേപിക്കുന്നു, വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം, അത് ഒരു സംതൃപ്തമായ തൊഴിലായിരിക്കാം. ഒരു വ്യക്തി ബിസിനസ്സിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു ധാരണ പ്രകടിപ്പിക്കണംവ്യക്തിഗത ധനകാര്യം, അതോടൊപ്പം ഒരു സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകനാകാൻ സാമൂഹിക കഴിവുകളും. ഈ കരിയർ തുടരാൻ ഒരു ബാച്ചിലേഴ്സ് ബിരുദം മതിയാകും, എന്നാൽ കൂടുതൽ ബിരുദങ്ങളും സർട്ടിഫിക്കേഷനുകളും ശക്തമായ ഒരു തൊഴിൽ വികസിപ്പിക്കുന്നതിന് സഹായിക്കുന്നു.