എന്താണ് സാമ്പത്തിക മോഡലിംഗ്?

ഒരു കമ്പനിയുടെ സാമ്പത്തിക കാഴ്ചപ്പാട് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതിന് ഒരു ബിസിനസ്സിന്റെ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ വിവിധ വശങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്യുന്നതിനെ സാമ്പത്തിക മോഡലിംഗ് സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഒരു സാമ്പത്തിക മോഡൽ എന്നറിയപ്പെടുന്ന ഒരു യഥാർത്ഥ ലോക സാമ്പത്തിക സാഹചര്യത്തിന്റെ അമൂർത്തമായ പ്രാതിനിധ്യം സൃഷ്ടിക്കുന്നത് ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഒരു ബിസിനസ്സിന്റെ സാമ്പത്തിക ആസ്തി അല്ലെങ്കിൽ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ പ്രകടനത്തിന്റെ സങ്കീർണ്ണമായ ഒരു പതിപ്പിനെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഗണിത മാതൃകയാണിത്.

ഒരു കമ്പനിയുടെ ഭാഗമായോ അല്ലെങ്കിൽ കമ്പനിയുടെ അല്ലെങ്കിൽ നിർദ്ദിഷ്ട സുരക്ഷാ വശങ്ങളുടെയോ സാമ്പത്തിക പ്രാതിനിധ്യം സൃഷ്ടിക്കുന്ന ഒരു നടപടിക്രമമാണിത്. കണക്കുകൂട്ടലുകൾ നടത്താനും ഫലങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ശുപാർശകൾ നൽകാനുമുള്ള കഴിവാണ് മോഡൽ പലപ്പോഴും നിർവ്വചിക്കുന്നത്. അന്തിമ ഉപയോക്താവിനെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, മോഡൽ നിർദ്ദിഷ്ട സംഭവങ്ങളെ വിവരിക്കുകയും ഉചിതമായ പ്രവർത്തനങ്ങളെക്കുറിച്ചോ ബദലുകളെക്കുറിച്ചോ മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം നൽകുകയും ചെയ്യും.

സാമ്പത്തിക മോഡലിംഗ് സോഫ്റ്റ്വെയർ

ഭാവിയിൽ ഒരു കമ്പനിയുടെ സാമ്പത്തിക വിജയം പ്രവചിക്കാൻ MS Excel പോലുള്ള സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റ് സോഫ്റ്റ്വെയറിലേക്ക് സംയോജിപ്പിച്ചിരിക്കുന്ന ഒരു ഉപകരണമല്ലാതെ മറ്റൊന്നുമല്ല ഒരു സാമ്പത്തിക മാതൃക. പ്രവചനം സാധാരണയായി സ്ഥാപനത്തിന്റെ മുൻകാല പ്രകടനം, ഭാവിയിലെ അനുമാനങ്ങൾ, മൂന്ന് തയ്യാറാക്കൽ എന്നിവ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്.പ്രസ്താവന ഒരു ഉൾപ്പെടുന്ന മോഡൽവരുമാന പ്രസ്താവന,ബാലൻസ് ഷീറ്റ്,പണമൊഴുക്ക് പ്രസ്താവനയും പിന്തുണയ്ക്കുന്ന ഷെഡ്യൂളുകളും. കൂടാതെ, ഒരു തീരുമാനമെടുക്കൽ ഉപകരണമായി സാമ്പത്തിക മോഡലിംഗ് ഫലപ്രദമായി സഹായിക്കുന്നു. പ്രാരംഭ പൊതുവാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു (IPO), ലിവറേജ്ഡ് ബയൗട്ട് (LBO) മോഡലുകൾ രണ്ട് സാധാരണ സാമ്പത്തിക മാതൃകകളാണ്.

ലക്ഷ്യങ്ങൾ

സാമ്പത്തിക മാതൃകകൾ ഒരു കമ്പനിയുടെ പ്രൊജക്റ്റ് വഴി ചരിത്രപരമായ വിശകലനത്തെ സഹായിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക പ്രകടനം, വിവിധ വിഷയങ്ങളിൽ ഉപയോഗപ്രദമാണ്.ഇൻ-ഹൗസ് ബാഹ്യമായി, സാമ്പത്തിക മാതൃകകളുടെ outputട്ട്പുട്ട് തീരുമാനമെടുക്കലിനും സാമ്പത്തിക വിശകലനത്തിനും ഉപയോഗിക്കുന്നു. സാമ്പത്തിക മാതൃകകൾ വികസിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള കാരണങ്ങൾ ഇവയാണ്:

• കമ്പനിയുടെ മൂല്യനിർണ്ണയം
• ഉയർത്തുന്നുമൂലധനം
• ഏറ്റെടുക്കലും ഒന്നാകലും
• മൂലധന വിഹിതം
• ബജറ്റിംഗും പ്രവചനവും
• വളരുന്ന ബിസിനസ്സ്
• അസറ്റ് മൂല്യനിർണ്ണയം
• റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ്
• ആസ്തികളും ബിസിനസ്സ് യൂണിറ്റുകളും വിനിയോഗിക്കുകയോ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുക

ആരാണ് സാമ്പത്തിക മാതൃക നിർമ്മിക്കുന്നത്?

സാമ്പത്തിക മാതൃകകൾ നിർമ്മിക്കുന്നത് വിവിധ വിദഗ്ധരാണ്. ഇനിപ്പറയുന്നവ ഒരു പട്ടികയാണ്:

• ഇക്വിറ്റി റിസർച്ച് അനലിസ്റ്റുകൾ
• റിസ്ക് അനലിസ്റ്റുകൾ
• നിക്ഷേപ ബാങ്കർമാർ
• ക്രെഡിറ്റ് അനലിസ്റ്റുകൾ
• പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാർ
• ഡാറ്റ അനലിസ്റ്റുകൾ
• മാനേജ്മെന്റ്/സംരംഭകർ
• നിക്ഷേപകർ

സാമ്പത്തിക മാതൃകയുടെ തരങ്ങൾ

1. മൂന്ന്-സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് മോഡ്

ഇത് മൂന്ന് സാമ്പത്തികം മാത്രം ഉൾക്കൊള്ളുന്ന ഒരു അടിസ്ഥാന മാതൃകയാണ്പ്രസ്താവനകൾ ലാഭത്തിന്റെയും നഷ്ടത്തിന്റെയും പ്രസ്താവന, ബാലൻസ് ഷീറ്റ് കൂടാതെക്യാഷ് ഫ്ലോ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ്). ഈ സാമ്പത്തിക മോഡലുകൾ ഡിസിഎഫ് മോഡലുകൾ, ലയന മോഡലുകൾ, എൽബിഒ മോഡലുകൾ, മറ്റുള്ളവ എന്നിവയുൾപ്പെടെ കൂടുതൽ സങ്കീർണ്ണമായ സാമ്പത്തിക മോഡലുകൾക്ക് ഒരു അടിത്തറയായി വർത്തിക്കുന്നു.

2. ലയനവും ഏറ്റെടുക്കൽ മാതൃകയും

ലക്ഷ്യത്തിന്റെയും ഏറ്റെടുക്കുന്നവരുടെയും സാമ്പത്തികവും സാമ്പത്തിക പ്രകടനവും ഉൾക്കൊള്ളുന്ന ഒരുതരം മാതൃകയാണിത്. ലയന മോഡലിംഗിന്റെ ലക്ഷ്യം ഒരു ഏറ്റെടുക്കൽ ഏറ്റെടുക്കുന്നയാളുടെ ഇപിഎസിനെയും മറ്റും എങ്ങനെ ബാധിക്കുന്നുവെന്ന് ക്ലയന്റുകൾക്ക് കാണിക്കുക എന്നതാണ്.

3. ഡിസിഎഫ് മോഡൽ

മൂല്യനിർണ്ണയത്തിന്റെ ഈ സമീപനം ഒരു ഡിസ്കൗണ്ട് ഫ്രീ ക്യാഷ് ഫ്ലോ പ്രൊജക്ഷനുകൾ എഇപ്പോഴത്തെ മൂല്യം അത് നിക്ഷേപത്തിന്റെ സാധ്യതകൾ വിലയിരുത്താൻ സഹായിക്കുന്നു. ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ കൃത്യമായ മൂല്യം നിർണ്ണയിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ ഇത് വളരെ ജനപ്രിയമാണ്.

4. LBO മോഡൽ

മറ്റൊരു ബിസിനസ്സ് ഏറ്റെടുക്കുന്നതിനായി പണമടയ്ക്കാൻ ഇത് ഒരു വലിയ തുക കടം വാങ്ങുന്നു. ഭാവിയിൽ ലാഭത്തിൽ വീണ്ടും വിൽക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെ കമ്പനികളെ ഏറ്റെടുക്കുമ്പോൾ ഈ തന്ത്രം വ്യാപകമായി പ്രയോജനപ്പെടുത്തുന്ന ധനകാര്യ ബിസിനസ്സുകളും സ്പോൺസർമാരും. തൽഫലമായി, ഇത് വിലയിരുത്താൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നുസ്പോൺസർ നിക്ഷേപത്തിന് മതിയായ വരുമാനം ലഭിക്കുമ്പോൾ തന്നെ വലിയ തുക ചെലവഴിക്കാൻ കഴിയും.

5. ഓപ്ഷൻ പ്രൈസിംഗ് മോഡൽ

ഒരു നിശ്ചിത നിമിഷത്തിൽ ഒരു ഓപ്ഷന്റെ സൈദ്ധാന്തിക മൂല്യം കണക്കാക്കുന്നത് ഓപ്ഷൻ പ്രൈസ് മോഡലുകൾ ഉപയോഗിച്ചാണ്, ഇത് പോലുള്ള നിലവിലെ ഘടകങ്ങൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നുഅടിസ്ഥാനം വില, സ്ട്രൈക്ക് വില, കൂടാതെ കാലഹരണപ്പെടാൻ നിരവധി ദിവസങ്ങൾ, അതുപോലെ ഭാവി വശങ്ങൾക്കുള്ള പ്രവചനങ്ങൾസൂചിപ്പിച്ച ചാഞ്ചാട്ടം. ഓപ്ഷനുകളുടെ സൈദ്ധാന്തിക മൂല്യം അവരുടെ ജീവിതത്തിൽ വേരിയബിളുകൾ മാറുന്നതിനനുസരിച്ച് മാറും, ഇത് അവരുടെ യഥാർത്ഥ ലോക മൂല്യത്തിൽ പ്രതിഫലിക്കും. ബൈനോമിയൽ ട്രീയും ബ്ലാക്ക്-ഷോൾസും അതിന്റെ ഉദാഹരണങ്ങളാണ്.

6. ഭാഗങ്ങളുടെ ആകെത്തുക മോഡൽ

അതിന്റെ മറ്റൊരു പേരാണ് ബ്രേക്ക്-അപ്പ് വിശകലനം. ഈ മാതൃകയിൽ, കമ്പനിയുടെ വിവിധ വിഭാഗങ്ങളുടെ മൂല്യനിർണ്ണയം നടത്തുന്നു.

ഒരു സാമ്പത്തിക മാതൃക നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള ഗൈഡ്

സാമ്പത്തിക മോഡലിംഗ് പ്രക്രിയ തുടരുകയാണ്. സാമ്പത്തിക വിശകലന വിദഗ്ധർ സാമ്പത്തിക മോഡലുകളുടെ പ്രത്യേക ഭാഗങ്ങളിൽ പ്രവർത്തിക്കുകയും അവസാനം അവയെല്ലാം ഒരുമിച്ച് ബന്ധിപ്പിക്കാൻ കഴിയുകയും ചെയ്യും. ഒരു സാമ്പത്തിക മാതൃക നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള ഘട്ടം ഘട്ടമായുള്ള ഗൈഡ് ഇതാ:

• ചരിത്രപരമായ ഫലങ്ങളും അനുമാനങ്ങളും
• തയ്യാറാക്കുകവരുമാനം പ്രസ്താവന
• ബാലൻസ് ഷീറ്റ് തയ്യാറാക്കുക
• പിന്തുണയ്ക്കുന്ന ഷെഡ്യൂളുകൾ നിർമ്മിക്കുക
• വരുമാന പ്രസ്താവനയും ബാലൻസ് ഷീറ്റും പൂരിപ്പിക്കുക
• പണമൊഴുക്ക് പ്രസ്താവന തയ്യാറാക്കുക
• ഡിസ്കൗണ്ട് ക്യാഷ് ഫ്ലോ (ഡിസിഎഫ്) വിശകലനം നടത്തുക
• സംവേദനക്ഷമത വിശകലനവും സാഹചര്യവും
• ചാർട്ടുകളും ഗ്രാഫുകളും തയ്യാറാക്കുക
• സ്ട്രെസ് ടെസ്റ്റ് ആരംഭിച്ച് മോഡൽ ഓഡിറ്റ് ചെയ്യുക

താഴത്തെ വരി

"ഫിനാൻഷ്യൽ മോഡലിംഗ്" എന്ന പദം വ്യത്യസ്ത ആളുകൾക്ക് വ്യത്യസ്ത കാര്യങ്ങൾ സൂചിപ്പിക്കാൻ കഴിയുന്ന ഒരു പൊതുവായ പദമാണെങ്കിലും, ഇത് സാധാരണയായി പരാമർശിക്കുന്നുഅക്കൌണ്ടിംഗ് അല്ലെങ്കിൽ കോർപ്പറേറ്റ് ഫിനാൻസ് ആപ്ലിക്കേഷനുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഫിനാൻസ് ആപ്ലിക്കേഷനുകൾ. ഇത് സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവനകൾ ഇൻപുട്ടും pട്ട്പുട്ടുകളും ആയി എടുക്കുന്നു, കൂടുതലും മൂല്യനിർണ്ണയത്തിന്റെ രൂപത്തിൽ. സാമ്പത്തിക മോഡലിംഗിലേക്ക് നീങ്ങുന്നതിനുമുമ്പ്, ക്രമരഹിതമായ പഠന പ്രക്രിയ ആവശ്യമാണ്. MS Excel, ബാലൻസ് ഷീറ്റ്, എന്നിവയുടെ അടിസ്ഥാന ധാരണലാഭനഷ്ട പ്രസ്താവന, പണമൊഴുക്ക്. കൂടാതെ, സൃഷ്ടിച്ച മോഡൽ പരിഷ്ക്കരണങ്ങൾക്കും നവീകരണങ്ങൾക്കും അനുയോജ്യമായിരിക്കണം, നിങ്ങൾ പോകാൻ തയ്യാറാണ്.