ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »മികച്ച മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ
Table of Contents
- മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ: ഒരു അവലോകനം
- FY 22 - 23 വരെയുള്ള 5 മികച്ച മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ
- മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
- പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
- 1. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് എങ്ങനെയാണ് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നത്?
- 2. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?
- 3. മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ ആരാണ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നത്?
- 4. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?
- 5. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപമാണോ?
- 6. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടോ?
- 7. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ എന്തെല്ലാം ഘടകങ്ങൾ മനസ്സിൽ സൂക്ഷിക്കണം?
Top 5 Hybrid - Multi Asset Funds
5 മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ 2022
താക്കോലുകളിൽ ഒന്ന്നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ മൾട്ടിയിൽഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്ക് നല്ല വൈവിധ്യവൽക്കരണം നൽകുന്നു, അങ്ങനെ നിക്ഷേപ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു. കൂടാതെ, അപകടസാധ്യതയുള്ളതും അപകടസാധ്യതയില്ലാത്തതുമായ സെക്യൂരിറ്റികൾക്കൊപ്പം റിസ്ക് വിതരണം ചെയ്യപ്പെടുന്നു.
മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ ഹൈബ്രിഡ് വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണ്. ഈ സ്കീമിന്റെ പ്രത്യേക ഭാഗം ഫണ്ടിന് മൂന്ന് അസറ്റ് ക്ലാസുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം എന്നതാണ്. ഇതിനർത്ഥം മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷന് ഡെറ്റ്, ഇക്വിറ്റി എന്നിവയിലും ഒരു അസറ്റ് ക്ലാസിലും നിക്ഷേപിക്കാം. മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഓരോ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലും ഫണ്ട് കുറഞ്ഞത് 10 ശതമാനം നിക്ഷേപിക്കണം. 2022 - 2023 കാലയളവിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച ചില മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ പിന്തുടരുന്ന ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച് പഠിക്കാം.
മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ: ഒരു അവലോകനം
ഇന്ത്യയിൽവിപണി, ചില ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ കടം, ഇക്വിറ്റി, സ്വർണ്ണം എന്നിവയിൽ മൾട്ടി-അസറ്റുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അതേസമയം, പാശ്ചാത്യ വിപണികളിൽ, മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ കടം, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, സ്വർണ്ണം, ചരക്ക്, ഇക്വിറ്റി, തുടങ്ങിയ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.ഹെഡ്ജ് ഫണ്ട്, സ്വകാര്യ ഇക്വിറ്റി. ആ സമയത്ത് ചില അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ മുകളിലേക്കും താഴേക്കും പോകുമെന്ന് വിശ്വസിക്കപ്പെടുന്നു, വ്യത്യസ്ത അസറ്റ് ക്ലാസുകൾക്ക് നന്നായി പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയും. കടങ്ങൾ നന്നായി ചെയ്യുന്ന ഒരു കാലഘട്ടം ഉണ്ടാകാം, ഒരു സമയം ഉണ്ടാകാംഓഹരികൾ മറികടക്കും. ഗോൾഡ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിലും അങ്ങനെ തന്നെ. അതിനാൽ, ഇത്തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകളിൽ നഷ്ടം ഉണ്ടാകാനുള്ള സാധ്യത വളരെ വിരളമാണ്. മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ്.
അതിനാൽ, നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കാത്ത, എന്നാൽ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഒരു ഇക്വിറ്റി എക്സ്പോഷർ ആഗ്രഹിക്കുന്ന യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനാണ്.
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 വരെയുള്ള 5 മികച്ച മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹702.666
↑ 8.14 ₹50,988 -3.3 3 17.9 19.6 20.2 16.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹72.4887
↓ -0.11 ₹4,682 -2.3 4.9 22.5 18.2 15.7 20.7 Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹62.11
↓ -0.25 ₹2,267 -2.5 5.4 22.3 17.3 18.1 20.2 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹55.6999
↑ 0.08 ₹6,986 -2.3 1.8 13.2 14.4 13.9 12.8 HDFC Multi-Asset Fund Growth ₹67.393
↓ -0.11 ₹3,818 -1.4 2.3 14.5 11.9 14.7 13.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 25 മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ100 കോടി. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ.
(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. SBI Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Dec 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005) To generate positive returns over medium time frame
with low risk of capital loss over medium time frame.
However, there can be no assurance that the
investment objective of the Scheme will be achieved HDFC Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 17 Aug 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.1% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2024 was 16.1% , 2023 was 24.1% and 2022 was 16.8% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (02 Jan 25) ₹702.666 ↑ 8.14 (1.17 %) Net Assets (Cr) ₹50,988 on 30 Nov 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 2.06 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,994 31 Dec 21 ₹14,812 31 Dec 22 ₹17,307 31 Dec 23 ₹21,486 31 Dec 24 ₹24,955 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month -3.3% 6 Month 3% 1 Year 17.9% 3 Year 19.6% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 21.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 16.1% 2022 24.1% 2021 16.8% 2020 34.7% 2019 9.9% 2018 7.7% 2017 -2.2% 2016 28.2% 2015 12.5% 2014 -1.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.84 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.86 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.5 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.86 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.59 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.33 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.34 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0.07 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35.79% Equity 49.74% Debt 9.07% Other 5.04% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.55% Consumer Cyclical 7.97% Basic Materials 6.06% Energy 5.84% Industrials 5.34% Technology 4.69% Health Care 4.66% Consumer Defensive 4.03% Utility 3.68% Communication Services 1.45% Real Estate 0.78% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 35.67% Corporate 6.72% Government 2.83% Credit Quality
Rating Value A 1.98% AA 22.48% AAA 75.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK5% ₹2,411 Cr 18,656,800 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK4% ₹2,252 Cr 12,975,499
↓ -776,050 Nifty 50 Index
- | -4% -₹2,245 Cr 920,450
↑ 920,450 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹1,916 Cr 1,730,200
↑ 159,613 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,762 Cr 179,691,983 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325553% ₹1,573 Cr 38,544,163 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,489 Cr 11,177,024
↑ 800,000 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329782% ₹1,214 Cr 6,934,716 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,087 Cr 15,794,626
↑ 300,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,005 Cr 5,720,805 2. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2024 was 20.7% , 2023 was 29.1% and 2022 was 4.4% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (03 Jan 25) ₹72.4887 ↓ -0.11 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹4,682 on 30 Nov 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 2.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,313 31 Dec 21 ₹12,647 31 Dec 22 ₹13,206 31 Dec 23 ₹17,055 31 Dec 24 ₹20,587 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month -2.3% 6 Month 4.9% 1 Year 22.5% 3 Year 18.2% 5 Year 15.7% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 20.7% 2022 29.1% 2021 4.4% 2020 11.8% 2019 13.1% 2018 3.9% 2017 -0.5% 2016 17.1% 2015 7.3% 2014 -3.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 3.05 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0.17 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.93% Equity 49% Debt 13.9% Other 12.17% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 12.93% Financial Services 9.63% Technology 9.3% Industrials 7.8% Consumer Defensive 6.71% Health Care 5.66% Energy 5% Basic Materials 3.93% Communication Services 3.23% Utility 1.81% Real Estate 1.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 24.93% Government 13.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -12% ₹542 Cr 80,729,086
↓ -3,504,519 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹205 Cr 2,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹178 Cr 1,750,000,000
↑ 250,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹160 Cr 1,199,266
↑ 170,130 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL3% ₹114 Cr 706,666
↑ 165,932 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY3% ₹110 Cr 628,694
↑ 532,694 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹103 Cr 1,000,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK2% ₹91 Cr 706,680
↑ 555,210 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS2% ₹91 Cr 229,000
↑ 62,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5002512% ₹88 Cr 123,450
↑ 7,807 3. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2024 was 20.2% , 2023 was 25.4% and 2022 was 5.3% . Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (03 Jan 25) ₹62.11 ↓ -0.25 (-0.40 %) Net Assets (Cr) ₹2,267 on 30 Nov 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 1.69 Information Ratio 1.84 Alpha Ratio 2.69 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,271 31 Dec 21 ₹14,324 31 Dec 22 ₹15,087 31 Dec 23 ₹18,922 31 Dec 24 ₹22,738 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 25 Duration Returns 1 Month 2% 3 Month -2.5% 6 Month 5.4% 1 Year 22.3% 3 Year 17.3% 5 Year 18.1% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 20.2% 2022 25.4% 2021 5.3% 2020 27.1% 2019 12.7% 2018 10.4% 2017 -0.1% 2016 26.1% 2015 0.2% 2014 2.2% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 14 Oct 15 9.14 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3.17 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 0.42 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 0.33 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.51% Equity 70.08% Debt 17.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.8% Consumer Cyclical 12.22% Technology 8.28% Health Care 6.34% Industrials 5.8% Utility 4.53% Energy 4.17% Consumer Defensive 3.28% Communication Services 2.83% Basic Materials 2.82% Real Estate 1.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 12.51% Government 10.81% Corporate 6.58% Securitized 0.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹128 Cr 12,500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | ICICIBANK5% ₹119 Cr 922,915 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK3% ₹77 Cr 441,172 Hdb Financial Services Ltd.
Debentures | -3% ₹74 Cr 7,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹74 Cr 7,500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5325553% ₹65 Cr 1,602,337 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹62 Cr 384,375 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 19 | SUNPHARMA3% ₹60 Cr 326,791 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 15 | INFY2% ₹47 Cr 269,725 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | HCLTECH2% ₹46 Cr 260,748 4. SBI Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 11 in Multi Asset category. Return for 2024 was 12.8% , 2023 was 24.4% and 2022 was 6% . SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (03 Jan 25) ₹55.6999 ↑ 0.08 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹6,986 on 15 Dec 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio 1.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,422 31 Dec 21 ₹12,909 31 Dec 22 ₹13,680 31 Dec 23 ₹17,016 31 Dec 24 ₹19,192 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month -2.3% 6 Month 1.8% 1 Year 13.2% 3 Year 14.4% 5 Year 13.9% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12.8% 2022 24.4% 2021 6% 2020 13% 2019 14.2% 2018 10.6% 2017 0.4% 2016 10.9% 2015 8.7% 2014 9.9% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 3.09 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 1 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 0.92 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.52% Equity 36.29% Debt 39.38% Other 15.81% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.78% Consumer Cyclical 6.51% Technology 5.22% Industrials 3.66% Energy 2.49% Basic Materials 2.33% Utility 2.03% Consumer Defensive 1.91% Real Estate 0.92% Health Care 0.9% Communication Services 0.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 30.75% Cash Equivalent 9.41% Government 6.16% Securitized 1.57% Credit Quality
Rating Value A 3.62% AA 62.71% AAA 31.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -10% ₹698 Cr 105,241,000
↑ 2,000,000 Nippon India Silver ETF
- | -3% ₹232 Cr 26,730,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -3% ₹207 Cr 20,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹202 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 SBI Silver ETF
- | -3% ₹173 Cr 19,500,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -2% ₹160 Cr 16,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹129 Cr 721,000 5. HDFC Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 33 in Multi Asset category. Return for 2024 was 13.5% , 2023 was 18% and 2022 was 4.3% . HDFC Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 17 Aug 05 NAV (03 Jan 25) ₹67.393 ↓ -0.11 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹3,818 on 30 Nov 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.97 Sharpe Ratio 1.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹12,088 31 Dec 21 ₹14,253 31 Dec 22 ₹14,871 31 Dec 23 ₹17,544 31 Dec 24 ₹19,911 Returns for HDFC Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 25 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month -1.4% 6 Month 2.3% 1 Year 14.5% 3 Year 11.9% 5 Year 14.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 13.5% 2022 18% 2021 4.3% 2020 17.9% 2019 20.9% 2018 9.3% 2017 -1.9% 2016 11.8% 2015 8.9% 2014 4.7% Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 17 Aug 05 19.3 Yr. Arun Agarwal 24 Aug 20 4.27 Yr. Srinivasan Ramamurthy 13 Jan 22 2.88 Yr. Bhagyesh Kagalkar 2 Feb 22 2.83 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.79 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.49% Equity 46.84% Debt 15.08% Other 11.59% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.62% Consumer Cyclical 10.91% Consumer Defensive 6.15% Technology 4.96% Health Care 4.96% Industrials 4.52% Energy 4.27% Basic Materials 3.22% Communication Services 2.86% Utility 1.53% Real Estate 1.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.49% Government 7.61% Corporate 6.16% Securitized 1.31% Credit Quality
Rating Value AA 6.83% AAA 93.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -12% ₹443 Cr 64,290,017 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹224 Cr 1,291,600
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹187 Cr 1,447,300
↑ 128,400 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322155% ₹179 Cr 1,541,250
↑ 50,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE3% ₹125 Cr 936,500
↑ 301,500 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹116 Cr 424,050
↑ 13,100 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹110 Cr Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹108 Cr 667,550
↑ 27,550 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹106 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹100 Cr 693,400
↓ -37,200
മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
1. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് എങ്ങനെയാണ് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നത്?
എ: മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഉപയോഗിച്ച്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം വ്യത്യസ്ത ആസ്തികളിലാണ് നടത്തുന്നത്, ഇത് നിങ്ങൾക്ക് സ്ഥിരതയുള്ളതായി ഉറപ്പാക്കുന്നുവരുമാനം വിവിധ മേഖലകളിൽ നിന്നും വിപണി ചക്രങ്ങളിൽ നിന്നും.
2. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?
എ: ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമായ രീതിയിൽ നിർമ്മിച്ചതാണ്. വ്യത്യസ്ത പോർട്ട്ഫോളിയോകളിൽ നിങ്ങൾ പ്രത്യേകം നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതില്ല. ഇത് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള കാര്യമാണെന്ന് തെളിയിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ പേരിൽ വിപുലമായ വിപണി ഗവേഷണം ആവശ്യമായി വരികയും ചെയ്യും. അതിനാൽ, സ്ഥിരമായ വരുമാനം ഉറപ്പാക്കാനും നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനുമുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ്.
3. മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ ആരാണ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നത്?
എ: ആക്സിസ് ട്രിപ്പിൾ അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്, എച്ച്ഡിഎഫ്സി മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ട്, എസ്ബിഐ മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ട്, യുടിഐ മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയ പ്രീമിയർ ബാങ്കുകളും ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളും മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
4. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?
എ: എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല എന്നതാണ് ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം. കൂടാതെ, വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിനോ വിപണിയിൽ നിന്ന് പുറത്തുപോകുന്നതിനോ ഒരു ബുദ്ധിമുട്ടും ഇല്ല. ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ നിക്ഷേപം റിഡീം ചെയ്തില്ലെങ്കിൽ ഈടാക്കുന്ന ഏക എക്സിറ്റ് ലോഡ്, അതും1% നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ. നിങ്ങൾ വിപണി വിട്ടാൽ ഒരു വർഷത്തിനപ്പുറം എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല.
5. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപമാണോ?
എ: മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു, കാരണം ഇവ റിസ്ക് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപങ്ങളായതിനാൽ നല്ല വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നു. അതിനാൽ ഉയർന്നതും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് പരിഗണിക്കാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഈ ഫണ്ടിൽ.
6. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടോ?
എ: നിങ്ങൾ പെട്ടെന്നുള്ള വരുമാനം തേടുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കരുത്. മൾട്ടി-അസറ്റ് നല്ല വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാൻ ഏകദേശം 5 വർഷമെടുക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ രൂപ നിക്ഷേപിച്ചാൽ. 10,000, അപ്പോൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം 500 രൂപ ആകാൻ 5 വർഷം കാത്തിരിക്കേണ്ടി വരും. 14,972. അതിനാൽ, ROI മികച്ചതാണെങ്കിൽ പോലും, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സാക്ഷാത്കരിക്കാൻ കുറഞ്ഞത് 5 വർഷമെങ്കിലും കാത്തിരിക്കേണ്ടി വരും.
7. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ എന്തെല്ലാം ഘടകങ്ങൾ മനസ്സിൽ സൂക്ഷിക്കണം?
എ: നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സാക്ഷാത്കരിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന റിസ്ക്-എടുക്കൽ ശേഷിയും ലക്ഷ്യ തീയതിയും - പ്രധാനപ്പെട്ട ഘടകങ്ങളിലൊന്നാണ്. ഈ പാരാമീറ്ററുകൾ അനുസരിച്ച്, അനുയോജ്യമായ മൾട്ടി-അസറ്റ് നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved