ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »മികച്ച മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ
Table of Contents
- മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ: ഒരു അവലോകനം
- FY 22 - 23 വരെയുള്ള 5 മികച്ച മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ
- മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
- പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
- 1. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് എങ്ങനെയാണ് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നത്?
- 2. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?
- 3. മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ ആരാണ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നത്?
- 4. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?
- 5. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപമാണോ?
- 6. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടോ?
- 7. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ എന്തെല്ലാം ഘടകങ്ങൾ മനസ്സിൽ സൂക്ഷിക്കണം?
Top 5 Hybrid - Multi Asset Funds
5 മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ 2022
താക്കോലുകളിൽ ഒന്ന്നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ മൾട്ടിയിൽഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്ക് നല്ല വൈവിധ്യവൽക്കരണം നൽകുന്നു, അങ്ങനെ നിക്ഷേപ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു. കൂടാതെ, അപകടസാധ്യതയുള്ളതും അപകടസാധ്യതയില്ലാത്തതുമായ സെക്യൂരിറ്റികൾക്കൊപ്പം റിസ്ക് വിതരണം ചെയ്യപ്പെടുന്നു.
മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ ഹൈബ്രിഡ് വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണ്. ഈ സ്കീമിന്റെ പ്രത്യേക ഭാഗം ഫണ്ടിന് മൂന്ന് അസറ്റ് ക്ലാസുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം എന്നതാണ്. ഇതിനർത്ഥം മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷന് ഡെറ്റ്, ഇക്വിറ്റി എന്നിവയിലും ഒരു അസറ്റ് ക്ലാസിലും നിക്ഷേപിക്കാം. മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഓരോ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലും ഫണ്ട് കുറഞ്ഞത് 10 ശതമാനം നിക്ഷേപിക്കണം. 2022 - 2023 കാലയളവിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച ചില മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ പിന്തുടരുന്ന ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച് പഠിക്കാം.
മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ: ഒരു അവലോകനം
ഇന്ത്യയിൽവിപണി, ചില ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ കടം, ഇക്വിറ്റി, സ്വർണ്ണം എന്നിവയിൽ മൾട്ടി-അസറ്റുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അതേസമയം, പാശ്ചാത്യ വിപണികളിൽ, മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ കടം, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, സ്വർണ്ണം, ചരക്ക്, ഇക്വിറ്റി, തുടങ്ങിയ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.ഹെഡ്ജ് ഫണ്ട്, സ്വകാര്യ ഇക്വിറ്റി. ആ സമയത്ത് ചില അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ മുകളിലേക്കും താഴേക്കും പോകുമെന്ന് വിശ്വസിക്കപ്പെടുന്നു, വ്യത്യസ്ത അസറ്റ് ക്ലാസുകൾക്ക് നന്നായി പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയും. കടങ്ങൾ നന്നായി ചെയ്യുന്ന ഒരു കാലഘട്ടം ഉണ്ടാകാം, ഒരു സമയം ഉണ്ടാകാംഓഹരികൾ മറികടക്കും. ഗോൾഡ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിലും അങ്ങനെ തന്നെ. അതിനാൽ, ഇത്തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകളിൽ നഷ്ടം ഉണ്ടാകാനുള്ള സാധ്യത വളരെ വിരളമാണ്. മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ്.
അതിനാൽ, നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കാത്ത, എന്നാൽ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഒരു ഇക്വിറ്റി എക്സ്പോഷർ ആഗ്രഹിക്കുന്ന യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനാണ്.
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 വരെയുള്ള 5 മികച്ച മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹716.579
↓ -0.59 ₹46,488 6 15.1 29.4 21.7 22.6 24.1 Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹62.96
↓ -0.25 ₹1,952 7.9 19 33.6 18.5 20.5 25.4 UTI Multi Asset Fund Growth ₹73.3807
↓ -0.21 ₹2,913 6.6 16.3 38.5 18.4 17.2 29.1 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹56.4206
↓ -0.12 ₹5,645 4.5 14 24.6 15.1 15.5 24.4 HDFC Multi-Asset Fund Growth ₹68.23
↓ -0.13 ₹3,348 5 12.4 23 13.2 16.9 18 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24 മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ100 കോടി. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ.
(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. SBI Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Dec 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005) To generate positive returns over medium time frame
with low risk of capital loss over medium time frame.
However, there can be no assurance that the
investment objective of the Scheme will be achieved HDFC Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 17 Aug 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.6% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (17 Sep 24) ₹716.579 ↓ -0.59 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹46,488 on 31 Jul 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 3.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,459 31 Aug 21 ₹14,963 31 Aug 22 ₹17,510 31 Aug 23 ₹20,818 31 Aug 24 ₹27,413 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 6% 6 Month 15.1% 1 Year 29.4% 3 Year 21.7% 5 Year 22.6% 10 Year 15 Year Since launch 21.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.59 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.61 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.25 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.61 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.34 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.08 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.09 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 38.25% Equity 50.07% Debt 7.49% Other 4.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.73% Consumer Cyclical 7.65% Energy 6.13% Basic Materials 5.84% Health Care 5.27% Utility 4.94% Technology 4.87% Industrials 4.52% Consumer Defensive 3.71% Communication Services 1.93% Real Estate 0.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 35.03% Corporate 6.52% Government 4.19% Credit Quality
Rating Value A 2.13% AA 18.07% AAA 77.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
- | -7% -₹3,435 Cr 1,353,700
↑ 1,353,700 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5001805% ₹2,370 Cr 14,480,299
↑ 1,222,112 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | 5321745% ₹2,330 Cr 18,956,800 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325554% ₹1,973 Cr 47,397,163
↑ 466,500 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | 5325004% ₹1,858 Cr 1,498,087
↑ 138,104 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5003253% ₹1,410 Cr 4,669,376
↓ -16,000 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹1,348 Cr 7,561,216
↑ 1,074,163 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,247 Cr 144,351,983
↑ 24,480,000 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,121 Cr 15,494,626 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | 5002092% ₹1,073 Cr 5,520,805
↓ -604,800 2. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% . Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (18 Sep 24) ₹62.96 ↓ -0.25 (-0.40 %) Net Assets (Cr) ₹1,952 on 31 Jul 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.76 Information Ratio 1.79 Alpha Ratio 5.28 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,389 31 Aug 21 ₹14,850 31 Aug 22 ₹15,868 31 Aug 23 ₹18,307 31 Aug 24 ₹25,146 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 7.9% 6 Month 19% 1 Year 33.6% 3 Year 18.5% 5 Year 20.5% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.4% 2022 5.3% 2021 27.1% 2020 12.7% 2019 10.4% 2018 -0.1% 2017 26.1% 2016 0.2% 2015 2.2% 2014 38.4% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 14 Oct 15 8.89 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 2.92 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 0.17 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 0.08 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.54% Equity 73.03% Debt 15.43% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.9% Consumer Cyclical 12.42% Technology 8.37% Health Care 7.9% Industrials 6.35% Energy 4.62% Consumer Defensive 4.24% Utility 3.69% Communication Services 2.94% Basic Materials 2.66% Real Estate 0.62% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 11.54% Government 8.49% Corporate 6.93% Securitized 0.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | 5321745% ₹113 Cr 922,915 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹74 Cr 7,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | 5001803% ₹72 Cr 441,172
↑ 26,113 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | 5324543% ₹61 Cr 384,375
↑ 34,004 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5325553% ₹57 Cr 1,371,225 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 19 | SUNPHARMA3% ₹55 Cr 300,846 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹51 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹50 Cr 5,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 20 | 5003252% ₹50 Cr 166,486 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | TATAMOTORS2% ₹49 Cr 441,450
↑ 441,450 3. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 13.3% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (18 Sep 24) ₹73.3807 ↓ -0.21 (-0.29 %) Net Assets (Cr) ₹2,913 on 31 Jul 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 3.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,809 31 Aug 21 ₹13,071 31 Aug 22 ₹13,348 31 Aug 23 ₹15,481 31 Aug 24 ₹21,898 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 6.6% 6 Month 16.3% 1 Year 38.5% 3 Year 18.4% 5 Year 17.2% 10 Year 15 Year Since launch 13.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sunil Patil 1 Sep 21 3 Yr. Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.81 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 21.41% Equity 47.97% Debt 17.92% Other 12.71% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.74% Consumer Cyclical 12.9% Industrials 7.95% Energy 6.26% Health Care 5.57% Technology 5.49% Consumer Defensive 4.66% Utility 2.97% Basic Materials 2.54% Communication Services 2.13% Real Estate 1.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 21.41% Government 17.63% Corporate 0.29% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -13% ₹443 Cr 72,378,955
↑ 17,743,050 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹205 Cr 2,000,000,000
↑ 200,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹152 Cr 1,500,000,000
↑ 350,000,000 Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹113 Cr 690,250
↑ 227,150 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5001803% ₹113 Cr 690,250
↑ 227,150 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹103 Cr 1,000,000,000
↑ 500,000,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | TATAMOTORS3% ₹101 Cr 912,194
↑ 475,595 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5321743% ₹99 Cr 806,670
↑ 149,980 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5003253% ₹90 Cr 297,044
↑ 97,278 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -2% -₹80 Cr 680,000 4. SBI Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of 9.7% since its launch. Ranked 11 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.4% , 2022 was 6% and 2021 was 13% . SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (17 Sep 24) ₹56.4206 ↓ -0.12 (-0.21 %) Net Assets (Cr) ₹5,645 on 31 Jul 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio 2.61 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,893 31 Aug 21 ₹13,111 31 Aug 22 ₹13,844 31 Aug 23 ₹15,963 31 Aug 24 ₹20,101 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 4.5% 6 Month 14% 1 Year 24.6% 3 Year 15.1% 5 Year 15.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.4% 2022 6% 2021 13% 2020 14.2% 2019 10.6% 2018 0.4% 2017 10.9% 2016 8.7% 2015 9.9% 2014 17.3% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 2.84 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 0.75 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.75 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 0.67 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.4% Equity 38.69% Debt 35.7% Other 16.21% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 8.84% Consumer Cyclical 7.34% Industrials 4.33% Technology 4.32% Basic Materials 3.75% Utility 2.76% Health Care 2.17% Real Estate 2.02% Energy 1.41% Consumer Defensive 1.15% Communication Services 0.63% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 30.17% Cash Equivalent 7.57% Government 5.44% Securitized 1.92% Credit Quality
Rating Value A 4.2% AA 47.55% AAA 45.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -11% ₹646 Cr 103,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -4% ₹222 Cr 26,730,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹207 Cr 20,000,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -3% ₹160 Cr 16,000 Small Business Fincredit India Private Limited
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹113 Cr 2,900,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | GAIL2% ₹103 Cr 4,350,297 SBI Silver ETF
- | -2% ₹102 Cr 12,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹102 Cr 10,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 5. HDFC Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 10.6% since its launch. Ranked 33 in Multi Asset category. Return for 2023 was 18% , 2022 was 4.3% and 2021 was 17.9% . HDFC Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 17 Aug 05 NAV (18 Sep 24) ₹68.23 ↓ -0.13 (-0.19 %) Net Assets (Cr) ₹3,348 on 31 Jul 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.97 Sharpe Ratio 2.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,400 31 Aug 21 ₹14,948 31 Aug 22 ₹15,646 31 Aug 23 ₹17,358 31 Aug 24 ₹21,767 Returns for HDFC Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 5% 6 Month 12.4% 1 Year 23% 3 Year 13.2% 5 Year 16.9% 10 Year 15 Year Since launch 10.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 18% 2022 4.3% 2021 17.9% 2020 20.9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 11.8% 2016 8.9% 2015 4.7% 2014 20.4% Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 17 Aug 05 19.05 Yr. Arun Agarwal 24 Aug 20 4.02 Yr. Srinivasan Ramamurthy 13 Jan 22 2.64 Yr. Bhagyesh Kagalkar 2 Feb 22 2.58 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.54 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.2 Yr. Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.91% Equity 47.88% Debt 14.65% Other 10.56% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.01% Consumer Cyclical 10.22% Consumer Defensive 7.03% Technology 6.45% Health Care 5.45% Industrials 5.01% Basic Materials 3.42% Energy 2.65% Communication Services 2.03% Utility 1.69% Real Estate 1.02% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.91% Government 7.73% Corporate 5.55% Securitized 1.37% Credit Quality
Rating Value AA 7.87% AAA 92.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹379 Cr 60,290,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | 5001806% ₹195 Cr 1,191,600 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322155% ₹164 Cr 1,391,250
↑ 50,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | 5321744% ₹156 Cr 1,268,900
↑ 63,700 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹115 Cr 410,950
↑ 7,350 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹111 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹108 Cr 730,600
↑ 51,800 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹91 Cr Future on United Spirits Ltd
Derivatives | -2% -₹79 Cr Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | 5002092% ₹74 Cr 378,400
മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
1. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് എങ്ങനെയാണ് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നത്?
എ: മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഉപയോഗിച്ച്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം വ്യത്യസ്ത ആസ്തികളിലാണ് നടത്തുന്നത്, ഇത് നിങ്ങൾക്ക് സ്ഥിരതയുള്ളതായി ഉറപ്പാക്കുന്നുവരുമാനം വിവിധ മേഖലകളിൽ നിന്നും വിപണി ചക്രങ്ങളിൽ നിന്നും.
2. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?
എ: ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമായ രീതിയിൽ നിർമ്മിച്ചതാണ്. വ്യത്യസ്ത പോർട്ട്ഫോളിയോകളിൽ നിങ്ങൾ പ്രത്യേകം നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതില്ല. ഇത് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള കാര്യമാണെന്ന് തെളിയിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ പേരിൽ വിപുലമായ വിപണി ഗവേഷണം ആവശ്യമായി വരികയും ചെയ്യും. അതിനാൽ, സ്ഥിരമായ വരുമാനം ഉറപ്പാക്കാനും നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനുമുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ്.
3. മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ ആരാണ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നത്?
എ: ആക്സിസ് ട്രിപ്പിൾ അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്, എച്ച്ഡിഎഫ്സി മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ട്, എസ്ബിഐ മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ട്, യുടിഐ മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയ പ്രീമിയർ ബാങ്കുകളും ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളും മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
4. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?
എ: എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല എന്നതാണ് ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം. കൂടാതെ, വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിനോ വിപണിയിൽ നിന്ന് പുറത്തുപോകുന്നതിനോ ഒരു ബുദ്ധിമുട്ടും ഇല്ല. ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ നിക്ഷേപം റിഡീം ചെയ്തില്ലെങ്കിൽ ഈടാക്കുന്ന ഏക എക്സിറ്റ് ലോഡ്, അതും1% നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ. നിങ്ങൾ വിപണി വിട്ടാൽ ഒരു വർഷത്തിനപ്പുറം എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല.
5. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപമാണോ?
എ: മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു, കാരണം ഇവ റിസ്ക് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപങ്ങളായതിനാൽ നല്ല വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നു. അതിനാൽ ഉയർന്നതും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് പരിഗണിക്കാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഈ ഫണ്ടിൽ.
6. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടോ?
എ: നിങ്ങൾ പെട്ടെന്നുള്ള വരുമാനം തേടുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കരുത്. മൾട്ടി-അസറ്റ് നല്ല വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാൻ ഏകദേശം 5 വർഷമെടുക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ രൂപ നിക്ഷേപിച്ചാൽ. 10,000, അപ്പോൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം 500 രൂപ ആകാൻ 5 വർഷം കാത്തിരിക്കേണ്ടി വരും. 14,972. അതിനാൽ, ROI മികച്ചതാണെങ്കിൽ പോലും, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സാക്ഷാത്കരിക്കാൻ കുറഞ്ഞത് 5 വർഷമെങ്കിലും കാത്തിരിക്കേണ്ടി വരും.
7. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ എന്തെല്ലാം ഘടകങ്ങൾ മനസ്സിൽ സൂക്ഷിക്കണം?
എ: നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സാക്ഷാത്കരിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന റിസ്ക്-എടുക്കൽ ശേഷിയും ലക്ഷ്യ തീയതിയും - പ്രധാനപ്പെട്ട ഘടകങ്ങളിലൊന്നാണ്. ഈ പാരാമീറ്ററുകൾ അനുസരിച്ച്, അനുയോജ്യമായ മൾട്ടി-അസറ്റ് നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved