Table of Contents
ഒരു നിശ്ചിത സമയപരിധിക്കുള്ളിൽ അവരുടെ ലംപ്സം നിക്ഷേപം എങ്ങനെ വളരുന്നു എന്ന് പരിശോധിക്കാൻ ലംപ്സം കാൽക്കുലേറ്റർ നിക്ഷേപകരെ സഹായിക്കുന്നു. ലംപ്സം നിക്ഷേപ മോഡിൽ, ആളുകൾ സ്കീമിൽ ഒറ്റത്തവണ ഡൗൺ പേയ്മെന്റായി ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് നമ്മൾ സംസാരിക്കുമ്പോഴെല്ലാം, നമ്മുടെ മനസ്സിൽ ആദ്യം മുഴങ്ങുന്നത്, "നമുക്ക് എത്ര തുക നിക്ഷേപിക്കണം?" പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം, അപകടസാധ്യത-വിശപ്പ്, നിക്ഷേപ കാലാവധി തുടങ്ങിയവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട നിരവധി ചോദ്യങ്ങളുണ്ടെങ്കിലും; നമ്മുടെ കാതുകളിൽ എപ്പോഴും മുഴങ്ങുന്ന ആദ്യത്തെ ചിന്ത നിക്ഷേപ തുകയാണ്.
അതിനാൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ വളർച്ച വിലയിരുത്താൻ ലംപ്സം കാൽക്കുലേറ്റർ എങ്ങനെ സഹായിക്കുന്നുവെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.
ഇനിപ്പറയുന്ന ഡാറ്റയുടെ സഹായത്തോടെ നിങ്ങളുടെ ലംപ്സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ വരുമാനം കണക്കാക്കുക.
നിക്ഷേപ കാലാവധി: 5 വർഷം
ലംപ്സം നിക്ഷേപ തുക: ₹10,000
ദീർഘകാലപണപ്പെരുപ്പം (%): 5 (ഏകദേശം)
ദീർഘകാല വരുമാനം (%): 16 (ഏകദേശം)
ലംപ്സം കാൽക്കുലേറ്റർ പ്രകാരം പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം: ₹6,851
5 വർഷത്തിനു ശേഷമുള്ള ആകെ തുക: ₹16,851
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹104.026
↑ 0.50 ₹1,582 5,000 14.2 31.2 39.1 21.3 21.8 30.2 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹28.3047
↓ -0.07 ₹244 5,000 3.7 11.1 14.3 -1.5 4.9 0.7 Franklin Build India Fund Growth ₹145.066
↓ -1.06 ₹2,881 5,000 2.8 26.7 59.5 31.9 30.8 51.1 DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹92.982
↓ -0.73 ₹1,287 1,000 0.2 17.7 42.1 20.6 26.2 31.2 DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹631.465
↓ -3.00 ₹13,939 1,000 8.3 29.2 46.2 20 24.7 32.5 DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth ₹54.7249
↑ 0.10 ₹904 1,000 1.7 5.4 18.9 10.9 16 22 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹88.5942
↓ -0.76 ₹16,905 5,000 6.3 34.2 43.6 28.1 32.6 46.1 L&T India Value Fund Growth ₹110.891
↓ -0.68 ₹13,820 5,000 4.5 25.8 47.7 25.4 27.7 39.4 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹54.589
↓ -1.02 ₹1,934 5,000 3.4 36.7 70.3 32.3 32.8 50.3 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹46.0714
↓ -0.10 ₹4,722 500 9.8 25.7 35.9 18.5 21.8 24 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 24
നിക്ഷേപത്തിൽ പുതുതായി വരുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ലംപ്സം കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ആശയവും അതിന്റെ പ്രവർത്തനവും മനസ്സിലാക്കാൻ പ്രയാസമാണ്. അതിനാൽ, സങ്കീർണതകൾ ലഘൂകരിക്കുന്നതിന്, കണക്കുകൂട്ടലിനെക്കുറിച്ചുള്ള വിശദമായ വിവരങ്ങൾ നൽകിയിരിക്കുന്നു. പ്രക്രിയ മനസ്സിലാക്കാൻ ഈ വിവരങ്ങളിലൂടെ പോകുക. ലംപ്സം കാൽക്കുലേറ്ററിൽ നൽകേണ്ട ഇൻപുട്ട് ഡാറ്റയിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:
ഏതൊരു നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യത്തിനും എല്ലായ്പ്പോഴും ഫലപ്രദമായ ആസൂത്രണം ആവശ്യമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, അതിന്റെ മുൻകാല പ്രകടനത്തെയും മറ്റ് അനുബന്ധ ഘടകങ്ങളെയും അടിസ്ഥാനമാക്കി ആളുകൾക്ക് മികച്ച സ്കീമുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കാമെങ്കിലും; ഈ ലംപ്സം കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ സഹായത്തോടെയാണ് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ തങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ഫലത്തിൽ എങ്ങനെ വളരുമെന്ന് തീരുമാനിക്കാൻ ആളുകളെ സഹായിക്കുന്നത്. മുമ്പ് സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, ഈ കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഇൻപുട്ട് ഘടകങ്ങളിൽ നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി, നിക്ഷേപിച്ച തുക, മറ്റുള്ളവ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന ഉദാഹരണം ഉപയോഗിച്ച് കണക്കുകൂട്ടൽ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം.
ലംപ്സം നിക്ഷേപ തുക: ₹25,000
നിക്ഷേപ കാലയളവ്: 5 വർഷം
പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം (%) (ഏകദേശം): 15
പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന പണപ്പെരുപ്പം (%) (ഏകദേശം): 5
നിങ്ങൾ ചോദിക്കേണ്ട ആദ്യത്തെ ചോദ്യമാണിത്, എന്റെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുന്നതിന് എനിക്ക് എത്ര തുക നിക്ഷേപിക്കണം. ഇതോടൊപ്പം, നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധിയും വ്യക്തമാക്കുക. അതിനാൽ, ഏകദേശം 25,000 രൂപയും 5 വർഷത്തെ കാലാവധിയും സൂചിപ്പിച്ച തുകയുടെ സഹായത്തോടെ, ചിത്രം താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്നു. ഇവിടെ, നിക്ഷേപ തുകയും കാലാവധിയും നൽകിയ ശേഷം, നിങ്ങൾ ക്ലിക്ക് ചെയ്യണംഅടുത്ത ബട്ടൺ ചിത്രത്തിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നതുപോലെ സ്ക്രീനിന്റെ താഴെയുള്ളത്.
നിങ്ങൾ ഉത്തരം പറയേണ്ട രണ്ടാമത്തെ ചോദ്യമാണിത്. ഇവിടെ, നിങ്ങൾ ലംപ്സം നിക്ഷേപത്തിൽ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാന നിരക്ക് നൽകേണ്ടതുണ്ട്. ഉദാഹരണത്തിന്, ഈ കേസിൽ റിട്ടേൺ നിരക്ക് 15% ആണെന്ന് കരുതുക. അതിനുള്ള ചിത്രം താഴെ കൊടുത്തിരിക്കുന്നു. പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക് നൽകിയ ശേഷം, നിങ്ങൾ ക്ലിക്ക് ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്അടുത്ത ബട്ടൺ താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്നത് പോലെയാണ്.
നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേണുകളുടെ ശതമാനം നൽകി, അടുത്തത് ക്ലിക്കുചെയ്യുക, അപ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് ഫലം ലഭിക്കും. ഇവിടെ, നിങ്ങൾ അടുത്തുള്ള ബോക്സ് തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിക്കുക ദീർഘകാല പണപ്പെരുപ്പ നിരക്ക് നൽകുക. ഞങ്ങളുടെ ഉദാഹരണത്തിൽ, പണപ്പെരുപ്പ നിരക്ക് 5% ആയി ഞങ്ങൾ എടുത്തിട്ടുണ്ട്. നിങ്ങൾ പണപ്പെരുപ്പ നിരക്ക് നൽകിയാൽ പിന്നെ; നിങ്ങൾ നിക്ഷേപ മൂല്യം. ഈ ഘട്ടത്തിനായുള്ള ചിത്രം ഇപ്രകാരമാണ്.
അതിനാൽ, അഞ്ചാം വർഷത്തിന്റെ അവസാനത്തിൽ, നിക്ഷേപത്തിന്റെ അറ്റാദായം ₹15,263 ആണെന്നും മൊത്തം നിക്ഷേപ മൂല്യം ₹40,263 ആണെന്നും നമുക്ക് നിഗമനം ചെയ്യാം.
അതിനാൽ, മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച ഘട്ടങ്ങളിൽ നിന്ന്, ഫിൻകാഷ് ലംപ്സം കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുന്നത് ലളിതമാണെന്ന് നമുക്ക് കാണാൻ കഴിയും.
കൂടുതൽ അന്വേഷണങ്ങളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഞങ്ങളുടെ കസ്റ്റമർ കെയർ ഡിപ്പാർട്ട്മെന്റുമായി ബന്ധപ്പെടാൻ മടിക്കേണ്ടതില്ല.
*3 വർഷത്തെ പ്രകടനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള മികച്ച ഫണ്ടുകൾ.
The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized
return of 8.7% since its launch. Ranked 31 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (19 Sep 24) ₹32.1426 ↓ -0.45 (-1.37 %) Net Assets (Cr) ₹4,602 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.71 Information Ratio -1.16 Alpha Ratio -7.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,112 31 Aug 21 ₹13,041 31 Aug 22 ₹15,369 31 Aug 23 ₹20,229 31 Aug 24 ₹36,760 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month -2.9% 3 Month -2.1% 6 Month 20.5% 1 Year 61.2% 3 Year 37.4% 5 Year 27.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.25 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.48% Utility 22.87% Energy 18.79% Industrials 10.78% Basic Materials 6.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.93% Equity 92.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | 50011214% ₹675 Cr 8,277,500
↑ 600,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID9% ₹447 Cr 13,235,554
↑ 700,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL9% ₹436 Cr 18,350,000
↑ 1,000,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹293 Cr 8,200,000
↑ 8,200,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL6% ₹275 Cr 9,175,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325555% ₹227 Cr 5,443,244 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263714% ₹207 Cr 9,300,000
↑ 1,000,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹195 Cr 7,800,000
↑ 7,800,000 SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5407194% ₹185 Cr 1,000,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | PETRONET3% ₹151 Cr 4,100,000 2. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral
category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (19 Sep 24) ₹49.158 ↓ -0.41 (-0.83 %) Net Assets (Cr) ₹2,533 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.31 Sharpe Ratio 4.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹8,108 31 Aug 21 ₹13,415 31 Aug 22 ₹15,896 31 Aug 23 ₹21,845 31 Aug 24 ₹34,629 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 3.1% 6 Month 24% 1 Year 55.7% 3 Year 35.5% 5 Year 27.6% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% 2014 73.9% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 0.64 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.2 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 38.21% Financial Services 19.36% Basic Materials 9.4% Energy 8.67% Utility 7.1% Communication Services 3.09% Health Care 1.62% Technology 1.22% Consumer Cyclical 0.94% Real Estate 0.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.52% Equity 90.42% Debt 1.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5321746% ₹160 Cr 1,300,000
↑ 100,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL5% ₹128 Cr 1,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5001804% ₹115 Cr 700,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | 5005104% ₹100 Cr 270,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5222874% ₹94 Cr 700,000
↑ 47,573 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | COALINDIA3% ₹89 Cr 1,700,000
↓ -100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5325553% ₹87 Cr 2,084,125 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | 5324543% ₹79 Cr 500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | 5003253% ₹75 Cr 250,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5394482% ₹62 Cr 128,143
↑ 38,143 3. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 13.4% since its launch. Ranked 33 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (19 Sep 24) ₹63.91 ↓ -1.07 (-1.65 %) Net Assets (Cr) ₹1,663 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 3.16 Information Ratio -1.17 Alpha Ratio 4.41 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,007 31 Aug 21 ₹15,537 31 Aug 22 ₹17,435 31 Aug 23 ₹22,171 31 Aug 24 ₹41,116 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month -2.6% 3 Month -5.4% 6 Month 23.3% 1 Year 64.5% 3 Year 34.6% 5 Year 30.8% 10 Year 15 Year Since launch 13.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.29 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 28.85% Financial Services 25.1% Utility 22.41% Energy 18.04% Basic Materials 2.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.1% Equity 96.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325559% ₹141 Cr 3,395,042
↑ 53,835 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5001127% ₹117 Cr 1,430,946 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL7% ₹108 Cr 3,603,295 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005476% ₹99 Cr 2,775,528 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5003126% ₹98 Cr 2,953,692
↑ 2,953,692 SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5407195% ₹86 Cr 465,309 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL5% ₹86 Cr 182,992
↓ -29,180 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | POWERGRID5% ₹80 Cr 2,360,416
↓ -1,557,925 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | RECLTD4% ₹71 Cr 1,144,551 Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5428304% ₹61 Cr 650,971