Table of Contents
ELSS കാൽക്കുലേറ്റർ
ആമുഖം
ELSS ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഇക്വിറ്റി ആണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഇത് നികുതി ലാഭിക്കുന്നതിന് മാത്രമല്ല, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന് വളർച്ചാ അവസരവും സൃഷ്ടിക്കുന്നു. ജനങ്ങൾക്കിടയിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം എന്ന ശീലം വളർത്തിയെടുക്കുന്നതിനാണ് ഈ പദ്ധതികൾ ഇന്ത്യാ ഗവൺമെന്റ് പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നത്. പേരിൽ നിന്ന് വ്യക്തമാകുന്നത് പോലെ, ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമിലെ ഫണ്ടിന്റെ പ്രധാന ഭാഗം നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കുന്നത്ഓഹരികൾ അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ. നിങ്ങൾ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപം നടത്താൻ പദ്ധതിയിടുമ്പോൾ, അതിനുമുമ്പ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ പ്രകടനം നിർണ്ണയിക്കുന്നത് ബുദ്ധിപരമായ തീരുമാനമാണ്.നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഒരു ELSS കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നറിയപ്പെടുന്ന ഒരു ഉപകരണം ഉപയോഗിച്ച് ഇത് ചെയ്യാൻ കഴിയും.
എന്താണ് ഒരു ELSS കാൽക്കുലേറ്റർ?
ഒരു ELSS സ്കീമിലെ മികച്ച നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് ശരിയായ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നതിൽ ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്ന വളരെ സഹായകരമായ ഉപകരണമാണ് ELSS കാൽക്കുലേറ്റർ. T=നിക്ഷേപം എത്രത്തോളം ഫലപ്രദമാണോ അല്ലയോ എന്ന് നിങ്ങൾക്ക് വിലയിരുത്താൻ കഴിയും. നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന സ്കീമിന്റെ തരത്തെ ആശ്രയിച്ച്, നിങ്ങൾക്ക് ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയുന്ന നിരവധി ELSS കാൽക്കുലേറ്ററുകൾ ഉണ്ട്.
ELSS കാൽക്കുലേറ്റർ: SIP വർക്കിന്റെ മുൻകാല പ്രകടനം?
കഴിഞ്ഞ പ്രകടനംസിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ നിങ്ങളുടെ ചരിത്രപരമായ പ്രകടനത്തെക്കുറിച്ചുള്ള സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ നൽകുന്നതിനുള്ള ഒരു പ്രധാന ഉപകരണമാണ്എസ്.ഐ.പി. കാൽക്കുലേറ്റർ ഇനിപ്പറയുന്നതുപോലുള്ള ചില വിശദാംശങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കുന്നു:
- SIP നിക്ഷേപം തുക
- SIP-യുടെ ആരംഭ മാസവും വർഷവും
- SIP-യുടെ മെച്യൂരിറ്റി മാസവും വർഷവും
- മൂല്യനിർണയ തീയതി
- യുടെ പേര്അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി
മേൽപ്പറഞ്ഞ വിശദാംശങ്ങൾക്കൊപ്പം, കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ SIP നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൂല്യം എത്രയായിരിക്കുമെന്ന് ഒരു ELSS SIP കഴിഞ്ഞ പ്രകടന കാൽക്കുലേറ്റർ ഒരു എസ്റ്റിമേറ്റ് സൃഷ്ടിക്കും. വ്യത്യസ്‌ത സമയങ്ങളിൽ ഒരു ഫണ്ട് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് നിർണ്ണയിക്കുന്നതിനുള്ള നല്ലൊരു മാർഗമാണ് അത്തരമൊരു വിലയിരുത്തൽവിപണി ചക്രങ്ങൾ. ഭാവിയിലെ സാധ്യതകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഫണ്ട് എവിടേക്കാണ് പോകുന്നതെന്ന് അളക്കുന്നതിനുള്ള നല്ല ഉൾക്കാഴ്ച കൂടിയാണ് ദീർഘകാല പ്രകടനം. മുൻകാല പ്രകടനങ്ങൾ ഭാവിയിലെ ആദായത്തിന് ഒരു ഗ്യാരണ്ടിയും നൽകുന്നില്ലെന്ന് വ്യക്തമാക്കേണ്ടതുണ്ടെങ്കിലും, പ്രതികൂലമായ വിപണി സാഹചര്യങ്ങളിൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ പിടിച്ചുനിന്നുവെന്ന് കാണിക്കുന്നതിലൂടെ അവ സഹായിക്കുന്നു.
Know Your SIP Returns
Talk to our investment specialist
മുൻനിര ELSS ഫണ്ടുകൾ
To provide medium to long term capital gains along with income tax relief to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital appreciation.. Tata India Tax Savings Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 13 Oct 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata India Tax Savings Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on To build a high quality growth-oriented portfolio to provide long-term capital gains to the investors, the scheme aims at providing returns through capital appreciation. Principal Tax Savings Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 96. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Tax Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on 1. Tata India Tax Savings Fund
CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 1 in ELSS category. Return for 2023 was 24% , 2022 was 5.9% and 2021 was 30.4% . Tata India Tax Savings Fund
Growth Launch Date 13 Oct 14 NAV (29 Nov 24) ₹44.2581 ↑ 0.37 (0.85 %) Net Assets (Cr) ₹4,680 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 2.02 Information Ratio 0.15 Alpha Ratio 2.46 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,592 31 Oct 21 ₹14,951 31 Oct 22 ₹15,678 31 Oct 23 ₹17,115 31 Oct 24 ₹23,489 Returns for Tata India Tax Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month -2% 6 Month 12% 1 Year 29.3% 3 Year 17.8% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24% 2022 5.9% 2021 30.4% 2020 11.9% 2019 13.6% 2018 -8.4% 2017 46% 2016 2.1% 2015 13.3% 2014 Fund Manager information for Tata India Tax Savings Fund
Name Since Tenure Sailesh Jain 16 Dec 21 2.88 Yr. Tejas Gutka 9 Mar 21 3.65 Yr. Data below for Tata India Tax Savings Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.58% Consumer Cyclical 16.44% Industrials 14.78% Basic Materials 7.53% Technology 7.11% Energy 5.55% Communication Services 5.01% Utility 3.9% Real Estate 3.3% Health Care 3.2% Consumer Defensive 1.62% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.99% Equity 98.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK6% ₹299 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK5% ₹271 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY4% ₹218 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹199 Cr 675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN3% ₹171 Cr 2,175,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹161 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹160 Cr 1,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹153 Cr 3,451,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹144 Cr 6,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹129 Cr 352,147 2. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (29 Nov 24) ₹134.626 ↑ 0.71 (0.53 %) Net Assets (Cr) ₹4,253 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0.6 Alpha Ratio 11.67 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,844 31 Oct 21 ₹14,423 31 Oct 22 ₹14,802 31 Oct 23 ₹16,277 31 Oct 24 ₹24,134 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month -0.2% 6 Month 13% 1 Year 41.5% 3 Year 20.2% 5 Year 19.6% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% 2014 44.8% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Gautam Bhupal 26 Nov 22 1.93 Yr. Sonal Gupta 21 Jul 21 3.28 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 0.67 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.1% Industrials 20.71% Consumer Cyclical 17.12% Technology 10.45% Basic Materials 6.44% Health Care 5.38% Energy 4.3% Utility 3.83% Consumer Defensive 3.66% Real Estate 2.84% Communication Services 1.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.39% Equity 99.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK4% ₹201 Cr 1,162,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK3% ₹147 Cr 1,155,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE3% ₹141 Cr 475,906
↓ -61,694 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹132 Cr 703,100 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002513% ₹120 Cr 158,100 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT2% ₹111 Cr 301,450 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹101 Cr 184,700 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433202% ₹95 Cr 3,493,588 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN2% ₹92 Cr 258,300 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹84 Cr 518,700 3. Principal Tax Savings Fund
CAGR/Annualized return of 16.2% since its launch. Ranked 8 in ELSS category. Return for 2023 was 24.5% , 2022 was 4.3% and 2021 was 32.1% . Principal Tax Savings Fund
Growth Launch Date 31 Mar 96 NAV (29 Nov 24) ₹493.371 ↑ 4.01 (0.82 %) Net Assets (Cr) ₹1,351 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.26 Sharpe Ratio 1.79 Information Ratio -0.48 Alpha Ratio -0.27 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,092 31 Oct 21 ₹16,270 31 Oct 22 ₹16,978 31 Oct 23 ₹18,415 31 Oct 24 ₹24,132 Returns for Principal Tax Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month -2.7% 6 Month 7.2% 1 Year 24% 3 Year 15.4% 5 Year 19% 10 Year 15 Year Since launch 16.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.5% 2022 4.3% 2021 32.1% 2020 18.9% 2019 2.5% 2018 -9.2% 2017 48.8% 2016 6.2% 2015 2.7% 2014 49.4% Fund Manager information for Principal Tax Savings Fund
Name Since Tenure Sudhir Kedia 29 Oct 19 5.01 Yr. Rohit Seksaria 1 Jan 22 2.84 Yr. Data below for Principal Tax Savings Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.06% Industrials 13.88% Consumer Cyclical 9.98% Health Care 7.87% Consumer Defensive 7.78% Technology 7.46% Energy 6.39% Communication Services 6.17% Basic Materials 3.67% Utility 0.69% Real Estate 0.5% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.5% Equity 96.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK7% ₹105 Cr 606,077 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹94 Cr 737,000
↑ 76,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE5% ₹71 Cr 239,000
↓ -21,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY4% ₹57 Cr 306,000
↓ -7,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA3% ₹39 Cr 200,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5322153% ₹38 Cr 311,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901573% ₹37 Cr 283,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT2% ₹35 Cr 96,021 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN2% ₹35 Cr 444,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | INDIGO2% ₹30 Cr 63,000 4. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (29 Nov 24) ₹49.1503 ↑ 0.30 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0.63 Alpha Ratio 10.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,702 31 Oct 21 ₹15,817 31 Oct 22 ₹15,662 31 Oct 23 ₹17,953 31 Oct 24 ₹26,849 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.7% 3 Month -4.6% 6 Month 10.1% 1 Year 38.4% 3 Year 20.4% 5 Year 22% 10 Year 15 Year Since launch 10% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% 2014 54.9% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.08 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.84 Yr. Chaitanya Choksi 18 Jul 14 10.3 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.08 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.39% Industrials 18.36% Consumer Cyclical 13.99% Technology 13% Basic Materials 12.7% Consumer Defensive 7.86% Health Care 7.16% Communication Services 3.14% Utility 1.8% Real Estate 1.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.24% Equity 99.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹10 Cr 55,131
↓ -3,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY5% ₹9 Cr 49,465 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK4% ₹7 Cr 55,975
↑ 5,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹6 Cr 16,750 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹5 Cr 62,900 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹5 Cr 30,700
↑ 7,500 Newgen Software Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | NEWGEN2% ₹4 Cr 31,750 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5329772% ₹4 Cr 4,050
↑ 1,850 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBILIFE2% ₹4 Cr 23,000
↑ 3,500 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | HINDALCO2% ₹4 Cr 54,000
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved