Table of Contents

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ SWP എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?
SWP മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ
- മാതൃകാ ചിത്രീകരണം
വ്യവസ്ഥാപിത പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ
2022-ലെ മികച്ച SWP മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Top 7 Funds

SWP കാൽക്കുലേറ്റർ -- സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ കാൽക്കുലേറ്റർ

Updated on November 11, 2024 , 33755 views

SWP കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ SWP നിക്ഷേപം കാലാവധിയിൽ എങ്ങനെയായിരിക്കുമെന്ന് കണക്കാക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഒരു ഉപകരണമാണ്. എസ്‌ഡബ്ല്യുപി അല്ലെങ്കിൽ സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയാണ് യൂണിറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപം വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു സാങ്കേതികതമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയിൽ, വ്യക്തികൾ അവരുടെ പണം ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ അവരുടെ നിക്ഷേപം പിൻവലിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. സ്ഥിരമായി തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് SWP പൊതുവെ അനുയോജ്യമാണ്വരുമാനം ഒരു സാധാരണ കാലാവധിയിൽ. സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയുടെ ആശയം, എസ്‌ഡബ്ല്യുപി കാൽക്കുലേറ്റർ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, മറ്റ് അനുബന്ധ പാരാമീറ്ററുകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ച് ലേഖനം നിങ്ങൾക്ക് സമഗ്രമായ ധാരണ നൽകുന്നു.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ SWP എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ അല്ലെങ്കിൽ SWP എന്നത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന്റെ യൂണിറ്റുകൾ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിനുള്ള ചിട്ടയായതും ആസൂത്രിതവുമായ ഒരു പ്രക്രിയയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. SWP എന്ന ആശയം വിപരീത രീതിയിലാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്എസ്.ഐ.പി. എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയിൽ, വ്യക്തികൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിൽ ഒരു മൊത്ത തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു, അത് പൊതുവെ റിസ്ക്-വിശപ്പ് കുറവാണ്.ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ അൾട്രാഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ. വ്യക്തികൾ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച തുക പിൻവലിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നു. വ്യക്തികൾക്ക് അവരുടെ ആവശ്യകതകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസിക, വാർഷികം എന്നിങ്ങനെയുള്ള പിൻവലിക്കലിന്റെ ആവൃത്തി ഇഷ്ടാനുസൃതമാക്കാൻ കഴിയും. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന പണവും വ്യക്തികൾക്ക് വരുമാനം നൽകുന്നു. സ്ഥിരമായ വരുമാന സ്രോതസ്സിനായി തിരയുന്ന വ്യക്തികൾക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് വിരമിച്ചവർക്ക്, വ്യവസ്ഥാപിത പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതി തിരഞ്ഞെടുക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.

SWP മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ

ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിലെ പിൻവലിക്കലുകൾ കണക്കാക്കാൻ SWP കാൽക്കുലേറ്റർ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. SWP കാൽക്കുലേറ്ററിൽ നൽകേണ്ട ഇൻപുട്ട് ഡാറ്റയിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:

SWP/പിൻവലിക്കൽ തുക - നിങ്ങൾ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ പിൻവലിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന നിശ്ചിത പിൻവലിക്കൽ തുകയെ ഇത് സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം - പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം നിങ്ങൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന മൊത്തം തുകയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
പിൻവലിക്കൽ ആവൃത്തി - പിൻവലിക്കൽ ആവൃത്തി, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം പിൻവലിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന സമയപരിധിയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഇത് ഒന്നുകിൽ പ്രതിമാസമോ പ്രതിവാരമോ ത്രൈമാസമോ ആകാം. സാധാരണയായി കണക്കുകൂട്ടലുകൾ പ്രതിമാസം നടത്തുന്നു.
പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക് - നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം.

അതിനാൽ, ഒരു ചിത്രീകരണത്തോടെ SWP കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ആശയം നമുക്ക് വിശദമായി മനസ്സിലാക്കാം.

മാതൃകാ ചിത്രീകരണം

പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക - 1.20 രൂപ,000
SWP തുക - 10,000 രൂപ
പിൻവലിക്കൽ കാലാവധി - 12 മാസം
പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക് - 7%

SWP പട്ടികയുടെ കണക്കുകൂട്ടൽ താഴെ കൊടുത്തിരിക്കുന്നു.

മാസം	മാസത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ ബാലൻസ് (INR)	മോചനം തുക (INR)	സമ്പാദിച്ച പലിശ (INR)	മാസാവസാനം ബാലൻസ് (INR)
1	1,20,000	10,000	642	1,10,642
2	1,10,642	10,000	587	1,01,229
3	1,01,229	10,000	532	91,761
4	91,761	10,000	477	82,238
5	82,238	10,000	421	72,659
6	72,659	10,000	366	63,025
7	63,025	10,000	309	53,334
8	53,334	10,000	253	43,587
9	43,587	10,000	196	33,783
10	33,783	10,000	139	23,921
11	23,921	10,000	81	14,003
12	14,003	10,000	23	4,026

അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന്, SWP ഇടപാട് വഴി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ ലാഭം 4,026 രൂപയാണെന്ന് പറയാം.

SWP Calculator

VALUE AT END OF TENOR:₹4,597

വ്യവസ്ഥാപിത പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതിയുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ

എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയുടെ ചില പ്രധാന നേട്ടങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്.

പതിവ് വരുമാന പ്രവാഹം

എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയുടെ ഒരു പ്രാഥമിക നേട്ടം, സ്ഥിരമായ വരുമാനത്തിന്റെ സ്രോതസ്സായി വ്യക്തികൾക്ക് സിസ്റ്റമാറ്റിക് പിൻവലിക്കൽ പ്ലാൻ ഉപയോഗിക്കാം എന്നതാണ്. പിൻവലിച്ച തുക സ്ഥിരമായി നിലനിൽക്കുന്നതിനാലാണിത്.

അച്ചടക്കമുള്ള പിൻവലിക്കൽ ശീലം

ഒരു നിശ്ചിത തുക മാത്രം പിൻവലിക്കുകയും ബാക്കി പണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിനാൽ SWP വ്യക്തികൾക്കിടയിൽ അച്ചടക്കമുള്ള പിൻവലിക്കൽ ശീലം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. ഇത് തടയുന്നുമൂലധനം നിക്ഷേപത്തിൽ മണ്ണൊലിപ്പ്. കൂടാതെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപം വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നു.

പെൻഷന് പകരക്കാരൻ

വിരമിച്ച വ്യക്തികളുടെ കാര്യത്തിൽ SWP പെൻഷന് പകരമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു. വിരമിച്ചവർക്ക് എസ്‌ഡബ്ല്യുപി വഴി സ്ഥിര വരുമാനം ഉറപ്പാക്കാം.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2022-ലെ മികച്ച SWP മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ പോലെ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിലാണ് SWP സാധാരണയായി ചെയ്യുന്നത്. അതിനാൽ, ലിക്വിഡ് / അൾട്രാഷോർട്ട് വിഭാഗത്തിന് കീഴിലുള്ള ചില മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ, അറ്റ ആസ്തികളേക്കാൾ ഉയർന്നതാണ്1000 കോടി താഴെപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹522.2 ↑ 0.11	₹12,417	2	3.8	7.7	6.4	7.2	7.78%	5M 19D	7M 24D
BOI AXA Liquid Fund Growth	₹2,878.61 ↑ 0.57	₹1,531	1.8	3.6	7.5	6.3	7	7.07%	1M 28D	1M 28D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹26.4493 ↑ 0.01	₹13,590	1.8	3.6	7.4	6.2	6.9	7.6%	4M 28D	5M 12D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth	₹5,709.1 ↑ 1.22	₹12,642	1.8	3.7	7.4	6.1	7	7.44%	5M 8D	5M 23D
LIC MF Liquid Fund Growth	₹4,523.15 ↑ 0.84	₹8,924	1.8	3.6	7.4	6.2	7	7.94%	1M 27D	1M 27D
Axis Liquid Fund Growth	₹2,783.2 ↑ 0.55	₹25,269	1.8	3.6	7.4	6.3	7.1	7.19%	1M 29D	1M 29D
Invesco India Liquid Fund Growth	₹3,436.83 ↑ 0.67	₹13,767	1.8	3.6	7.4	6.2	7	7.16%	1M 18D	1M 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (13 Nov 24)	₹522.2 ↑ 0.11 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,417 on 30 Sep 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.09
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.78%
Effective Maturity	7 Months 24 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,725
31 Oct 21	₹11,155
31 Oct 22	₹11,636
31 Oct 23	₹12,469
31 Oct 24	₹13,431

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2%
6 Month	3.8%
1 Year	7.7%
3 Year	6.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.38 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.62 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	36.98%
Debt	62.73%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.63%
Cash Equivalent	21.1%
Government	11.99%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.91%
AAA	69.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	6%	₹820 Cr	82,000
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹601 Cr	60,000 ↑ 10,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹501 Cr	50,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹401 Cr	40,000 ↓ -10,000
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹360 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
Govt Stock 04102028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000 ↑ 2,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000

2. BOI AXA Liquid Fund

Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund

BOI AXA Liquid Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (13 Nov 24)	₹2,878.61 ↑ 0.57 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,531 on 30 Sep 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.1
Sharpe Ratio	3.95
Information Ratio	-1.55
Alpha Ratio	-0.07
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.07%
Effective Maturity	1 Month 28 Days
Modified Duration	1 Month 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,445
31 Oct 21	₹10,774
31 Oct 22	₹11,247
31 Oct 23	₹12,032
31 Oct 24	₹12,930

BOI AXA Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BOI AXA Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.5%
3 Year	6.3%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.9%
2021	3.3%
2020	4.1%
2019	6.4%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.6%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	3.21 Yr.

Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.8%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	94.44%
Government	5.37%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	7%	-₹123 Cr
India (Republic of) - \| -	5%	₹99 Cr	10,000,000
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	5%	₹98 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
Repo CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹95 Cr
Canara Bank (06/12/2024) ** # Net Current Assets \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
91 DTB 03012025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
Small Industries Dev Bank Of India (10/01/2025) ** # Net Current Assets \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
182 DTB 01112024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
Reliance Retail Ventures Limited (12/11/2024) Net Current Assets \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Bajaj Financial Securities Limited (19/11/2024) ** Net Current Assets \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000

3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (13 Nov 24)	₹26.4493 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹13,590 on 15 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.18
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.6%
Effective Maturity	5 Months 12 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,702
31 Oct 21	₹11,141
31 Oct 22	₹11,593
31 Oct 23	₹12,398
31 Oct 24	₹13,320

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.2%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	7.97 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	53.59%
Debt	46.16%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.64%
Cash Equivalent	25.32%
Government	13.04%
Securitized	0.74%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.82%
AAA	87.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹390 Cr	40,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹372 Cr	3,750
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹335 Cr	3,350 ↑ 2,350
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹293 Cr	6,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹245 Cr	5,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350

4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (13 Nov 24)	₹5,709.1 ↑ 1.22 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,642 on 30 Sep 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	1.68
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.44%
Effective Maturity	5 Months 23 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,625
31 Oct 21	₹10,983
31 Oct 22	₹11,412
31 Oct 23	₹12,210
31 Oct 24	₹13,117

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.7%
1 Year	7.4%
3 Year	6.1%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Arun R.	1 Jun 21	3.42 Yr.
Ardhendu Bhattacharya	1 Dec 23	0.92 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.92 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	46.73%
Debt	53.02%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	46.73%
Corporate	28.98%
Government	24.04%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.72%
AAA	99.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	10%	₹1,132 Cr	112,500,000 ↑ 112,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹621 Cr	6,250 ↑ 1,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹495 Cr	5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹419 Cr	4,250
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹384 Cr	3,850
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹345 Cr	34,500
Larsen & Toubro Ltd. Debentures \| -	3%	₹300 Cr	30,000
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹240 Cr	2,450
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹220 Cr	2,200
08.18 HR UDAY 2025 Domestic Bonds \| -	2%	₹212 Cr	21,000,000

5. LIC MF Liquid Fund

An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised.

LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for LIC MF Liquid Fund

LIC MF Liquid Fund Growth
Launch Date	11 Mar 02
NAV (13 Nov 24)	₹4,523.15 ↑ 0.84 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹8,924 on 30 Sep 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.24
Sharpe Ratio	2.93
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.94%
Effective Maturity	1 Month 27 Days
Modified Duration	1 Month 27 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,466
31 Oct 21	₹10,796
31 Oct 22	₹11,252
31 Oct 23	₹12,023
31 Oct 24	₹12,915

LIC MF Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for LIC MF Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.2%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.7%
2021	3.3%
2020	4.3%
2019	6.5%
2018	7.3%
2017	6.6%
2016	7.6%
2015	8.4%
2014	9%

Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Rahul Singh	5 Oct 15	9.08 Yr.

Data below for LIC MF Liquid Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.75%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	65.42%
Corporate	30.18%
Government	4.15%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
91 DTB 28112024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹398 Cr	40,000,000
State Bank Of India Certificate of Deposit \| -	4%	₹397 Cr	8,000
India (Republic of) - \| -	4%	₹394 Cr	40,000,000 ↑ 40,000,000
Punjab National Bank Certificate of Deposit \| -	3%	₹348 Cr	7,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹319 Cr
91 DTB 07112024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹300 Cr	30,000,000
91 Day T-Bill 15.11.24 Sovereign Bonds \| -	3%	₹299 Cr	30,000,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	3%	₹298 Cr	6,000
Reliance Retail Ventures Limited Commercial Paper \| -	3%	₹297 Cr	5,960 ↑ 5,960
Motilal Oswal Financial Services Limited Commercial Paper \| -	3%	₹284 Cr	5,700

6. Axis Liquid Fund

To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Axis Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 9 Oct 09. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 21 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Axis Liquid Fund

Axis Liquid Fund Growth
Launch Date	9 Oct 09
NAV (13 Nov 24)	₹2,783.2 ↑ 0.55 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹25,269 on 30 Sep 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.23
Sharpe Ratio	2.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.19%
Effective Maturity	1 Month 29 Days
Modified Duration	1 Month 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,466
31 Oct 21	₹10,799
31 Oct 22	₹11,269
31 Oct 23	₹12,054
31 Oct 24	₹12,947

Axis Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Axis Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.3%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	4.9%
2021	3.3%
2020	4.3%
2019	6.6%
2018	7.5%
2017	6.7%
2016	7.6%
2015	8.4%
2014	9.1%

Fund Manager information for Axis Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	12 Yr.
Aditya Pagaria	13 Aug 16	8.22 Yr.
Sachin Jain	3 Jul 23	1.33 Yr.

Data below for Axis Liquid Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.78%
Debt	0%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	67.49%
Corporate	30.85%
Government	1.43%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
182 DTB 01112024 Sovereign Bonds \| -	5%	₹1,715 Cr	172,000,000 ↑ 35,000,000
91 DTB 21112024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,168 Cr	117,500,000 ↑ 500,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	3%	₹989 Cr	20,000
State Bank Of India Certificate of Deposit \| -	3%	₹986 Cr	20,000 ↑ 20,000
Export-Import Bank Of India Commercial Paper \| -	3%	₹966 Cr	19,500
Reliance Retail Ventures Limited Commercial Paper \| -	3%	₹895 Cr	18,000 ↑ 1,000
91 DTB 07112024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹862 Cr	86,500,000
Reliance Jio Infocomm Limited Commercial Paper \| -	2%	₹744 Cr	15,000
IDFC First Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹744 Cr	15,000
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹733 Cr

7. Invesco India Liquid Fund

To provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities.

Invesco India Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 17 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 9 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Invesco India Liquid Fund

Invesco India Liquid Fund Growth
Launch Date	17 Nov 06
NAV (13 Nov 24)	₹3,436.83 ↑ 0.67 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹13,767 on 30 Sep 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	3.02
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.16%
Effective Maturity	1 Month 18 Days
Modified Duration	1 Month 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,443
31 Oct 21	₹10,774
31 Oct 22	₹11,237
31 Oct 23	₹12,013
31 Oct 24	₹12,902

Invesco India Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.2%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.1%
2019	6.5%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.6%
2015	8.4%
2014	9.1%

Fund Manager information for Invesco India Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	25 Apr 11	13.53 Yr.
Prateek Jain	14 Feb 22	2.71 Yr.

Data below for Invesco India Liquid Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.85%
Other	0.15%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	74.92%
Corporate	24.44%
Government	0.49%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
91 DTB 03012025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹592 Cr	60,000,000 ↑ 60,000,000
Export Import Bank Of India Commercial Paper \| -	4%	₹543 Cr	55,000,000 ↑ 30,000,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	3%	₹395 Cr	40,000,000
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	2%	₹346 Cr	35,000,000
Kotak Securities Ltd Commercial Paper \| -	2%	₹299 Cr	30,000,000 ↑ 30,000,000
91 DTB 07112024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹299 Cr	30,000,000
91 Day T-Bill 15.11.24 Sovereign Bonds \| -	2%	₹298 Cr	30,000,000
91 DTB 21112024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹298 Cr	30,000,000
91 DTB 28112024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹298 Cr	30,000,000
91 DTB 05122024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.