Table of Contents
ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക്നികുതി സേവർ ഫണ്ടും എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടുമാണ്ELSS വിവിധ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകൾ. ഈ സ്കീമുകൾ നികുതി ലാഭിക്കലാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഇതിലൂടെ വ്യക്തികൾക്ക് രണ്ടിന്റെയും ഇരട്ട ആനുകൂല്യങ്ങൾ ക്ലെയിം ചെയ്യാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു അതുപോലെ നികുതി ലാഭവും. ഈ സ്കീമുകൾ ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും അവരുടെ കോർപ്പസിന്റെ ഒരു പ്രധാന ഓഹരി നിക്ഷേപിക്കുന്നു. കൂടാതെ, ആളുകൾക്ക് നികുതിയിളവുകൾ ക്ലെയിം ചെയ്യാംസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; AUM, പ്രകടനം തുടങ്ങിയ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ അടിസ്ഥാനമാക്കി വ്യത്യാസങ്ങൾ ഉണ്ട്. അതിനാൽ, ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടും എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.
DSP BlackRock Tax Saver Fund ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമാണ്, ഇത് 2007 മുതൽ നിലവിലുണ്ട്. ഈ സ്കീം നിയന്ത്രിക്കുന്നത്ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ സമ്പാദിക്കുക എന്നതാണ് അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യംമൂലധനം നികുതി കിഴിവുകൾക്കൊപ്പം വളർച്ച. ഇക്വിറ്റിയും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളും ഉൾപ്പെടുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ഈ ദീർഘകാല വളർച്ച കൈവരിക്കാൻ സ്കീം ശ്രമിക്കുന്നു.DSP BlackRock Tax Saver Fund അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി നിഫ്റ്റി 500 സൂചിക ഉപയോഗിക്കുന്നു.ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജരാണ് ശ്രീ. രാഹുൽ സിംഘാനിയ. 2018 ജനുവരി 31-ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, സ്കീമിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ ഹോൾഡിംഗ്സ് അനുസരിച്ചുള്ള മികച്ച 5 സ്റ്റോക്കുകളിൽ HDFC ഉൾപ്പെടുന്നു.ബാങ്ക് പരിമിതമായ,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ സ്റ്റീൽ ലിമിറ്റഡ്, ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്.
എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 1993 മാർച്ച് 31-ന് ആരംഭിക്കുകയും ചെയ്തു. ഈ സ്കീം ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ആണ്നികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതി ഇക്വിറ്റി ഷെയറുകളുടെ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപ ആനുകൂല്യങ്ങൾ എത്തിക്കുക എന്നതാണ് ആരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യംവഴിപാട് ഒരു നികുതിയുടെ നേട്ടങ്ങൾകിഴിവ്.എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ മാനേജിംഗ് ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ. ദിനേശ് ബാലചന്ദ്രനാണ്.സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി S&P BSE 100 ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. സമ്പാദ്യത്തിന്റെ ഇരട്ട നേട്ടം തേടുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ അനുയോജ്യമാണ്നികുതികൾ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ എക്സ്പോഷർ നേടുന്നതിലൂടെ ദീർഘകാല മൂലധന വളർച്ചയ്ക്കൊപ്പം. 2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, SBI മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിനിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായിരുന്ന ചില ഓഹരികൾ റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, മഹീന്ദ്ര ആൻഡ് മഹീന്ദ്ര ലിമിറ്റഡ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, ഐടിസി ലിമിറ്റഡ്, ഭാരതി എയർടെൽ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവയാണ്.
രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇതുവരെ ELSS ന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ നമുക്ക് ഹ്രസ്വമായി നോക്കാം, അതായത്,അടിസ്ഥാന വിഭാഗം,പ്രകടന വിഭാഗം,വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, ഒപ്പംമറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം.
ഭാഗമാകുന്ന ചില ഘടകങ്ങൾഅടിസ്ഥാന വിഭാഗം ഉൾപ്പെടുന്നുസ്കീം വിഭാഗം,ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, ഒപ്പംനിലവിലുള്ളത്അല്ല. സംബന്ധിച്ച്സ്കീം വിഭാഗം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത്,ഇക്വിറ്റി ഇഎൽഎസ്എസ്. താരതമ്യം ചെയ്യേണ്ട അടുത്ത വിഭാഗംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്. റേറ്റിംഗുകൾ അനുസരിച്ച്, അത് പറയാംഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ ഫണ്ടും എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട് 2-സ്റ്റാർ ഫണ്ടുമാണ്.. താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾനിലവിലെ എൻ.എ.വി, എന്ന് പറയാം,എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ.ഫെബ്രുവരി 22, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിനിന്റെ എൻഎവി ഏകദേശം 141 രൂപയായിരുന്നു, ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 45 രൂപയായിരുന്നു.. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിലെ വിവിധ ഘടകങ്ങളുടെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹134.68 ↑ 0.58 (0.43 %) ₹16,835 on 30 Nov 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 1.87 0.91 6.47 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹424.915 ↑ 1.93 (0.46 %) ₹27,847 on 30 Nov 24 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.72 2.15 2.04 10.42 Not Available NIL
പ്രകടന വിഭാഗം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കിടയിലും തിരികെ നൽകുന്നു. ഈ റിട്ടേണുകൾ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു3 മാസ റിട്ടേൺ,6 മാസ റിട്ടേൺ,3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, ഒപ്പം5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും മൊത്തത്തിലുള്ള പ്രകടനം രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന റിട്ടേണുകൾ തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് കാണിക്കുന്നു. നിശ്ചിത സമയപരിധികളിൽഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് നൽകുന്ന വരുമാനം എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടിനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്, തിരിച്ചും. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -4.5% -4.6% -0.3% 22% 17.7% 21.4% 15.5% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details -3.6% -3.3% -1.6% 25.2% 23.3% 24.3% 12.5%
Talk to our investment specialist
ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തെ വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു.. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിൽ, ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ റിട്ടേണുകൾ എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടിനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 23.9% 30% 4.5% 35.1% 15% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 27.7% 40% 6.9% 31% 18.9%
രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, താരതമ്യം ചെയ്ത വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്ഐപിയും ലംപ്സം നിക്ഷേപവും,AUM, ഒപ്പംഎക്സിറ്റ് ലോഡ്. താരതമ്യംഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്ഐപിയും ലംപ്സം നിക്ഷേപവും രണ്ടിന്റെയും കാര്യത്തിൽ തുക കാണിക്കുന്നുഎസ്.ഐ.പി ലംപ്സം നിക്ഷേപം 500 രൂപയ്ക്ക് തുല്യമാണ്. അതുപോലെ, കേസിൽഎക്സിറ്റ് ലോഡ്, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും ഒന്നുമില്ലമൂലധന നേട്ടം ELSS സ്കീമുകൾ ആയതിനാലും മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവുള്ളതിനാലും അതിനോട് ചേർത്തിരിക്കുന്നു. കാര്യത്തിൽAUM,എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ആണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ. 2018 ജനുവരി 31-ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, DSP ബ്ലാക്ക്റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ AUM ഏകദേശം 3,983 കോടി രൂപയും എസ്ബിഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 6,663 കോടി രൂപയുമാണ്*. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 9.47 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 8.32 Yr.
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,505 31 Dec 21 ₹15,545 31 Dec 22 ₹16,244 31 Dec 23 ₹21,114 31 Dec 24 ₹26,160 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,887 31 Dec 21 ₹15,576 31 Dec 22 ₹16,655 31 Dec 23 ₹23,318 31 Dec 24 ₹29,787
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.5% Equity 97.5% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.88% Consumer Cyclical 10.11% Health Care 8.97% Basic Materials 8.6% Technology 8.08% Industrials 7.69% Consumer Defensive 5.08% Communication Services 3.96% Energy 3.84% Utility 3.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK9% ₹1,590 Cr 8,855,030
↓ -392,242 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK7% ₹1,206 Cr 9,275,999
↓ -531,129 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN4% ₹660 Cr 7,864,737
↓ -489,382 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY4% ₹624 Cr 3,360,017 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | AXISBANK3% ₹582 Cr 5,121,962
↑ 106,825 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK3% ₹494 Cr 2,796,127
↑ 233,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M3% ₹439 Cr 1,480,193
↑ 40,597 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | HCLTECH2% ₹420 Cr 2,270,114 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | LT2% ₹398 Cr 1,069,457
↑ 116,219 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR2% ₹373 Cr 1,495,324 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.82% Equity 90.18% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.98% Technology 10% Industrials 9.89% Consumer Cyclical 8.39% Energy 8.14% Basic Materials 7.78% Health Care 7.22% Utility 4.56% Consumer Defensive 4.22% Communication Services 3.25% Real Estate 1.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK8% ₹2,109 Cr 11,743,253 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE4% ₹1,043 Cr 8,075,148 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹964 Cr 7,416,237 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 17 | BHARTIARTL3% ₹905 Cr 5,563,576 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN3% ₹783 Cr 9,335,639 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 21 | TATASTEEL3% ₹752 Cr 52,000,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M3% ₹746 Cr 2,515,083 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | TORNTPOWER3% ₹742 Cr 4,910,813 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC2% ₹687 Cr 14,414,825 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 24 | TCS2% ₹641 Cr 1,500,000
അതിനാൽ, മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇതുവരെ ഒരേ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണെങ്കിലും; വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപത്തിനായി ഏതെങ്കിലും സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, അതിന്റെ പാരാമീറ്ററുകൾ പൂർണ്ണമായി മനസ്സിലാക്കിക്കൊണ്ട് വ്യക്തികൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. സ്കീമുകൾ അവരുടെ നിക്ഷേപ മുൻഗണനകൾക്ക് അനുയോജ്യമാണോ അല്ലയോ എന്ന് അവർ വിശകലനം ചെയ്യുകയും പരിശോധിക്കുകയും വേണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, വ്യക്തികൾക്ക് എസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമായിരിക്കുന്നതിനൊപ്പം അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് നിറവേറ്റുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.