ഫിൻകാഷ് »HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs HDFC ടോപ്പ് 100 ഫണ്ട്
Table of Contents
HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും HDFC ടോപ്പ് 100 ഫണ്ടും തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. ഒരേ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗവും ഒരേ ഫണ്ട് ഹൗസിൽ ഉൾപ്പെടുന്നതുമായ രണ്ട് സ്കീമുകളും ഉണ്ടായിരുന്നിട്ടും ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ നിലനിൽക്കുന്നു. ഇതിന്റെ ഭാഗമാണ് ഈ സ്കീമുകൾവലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകളാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ അവരുടെ കുമിഞ്ഞുകൂടിയ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകൾവിപണി 10 രൂപയിൽ കൂടുതൽ മൂലധനവൽക്കരണം,000 കോടികൾ. വിപണി മൂലധനം, ഉൽപ്പന്ന വലുപ്പം, മനുഷ്യൻ എന്നിവയുടെ കാര്യത്തിൽ ഈ കമ്പനികൾ വളരെ വലുതാണ്മൂലധനം. ലാർജ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ ബ്ലൂചിപ്പ് കമ്പനികൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, അവ അതത് വിപണിയിലെ പ്രമുഖരായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ അതേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; അവ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.
പ്രധാനമായും ഇക്വിറ്റിയും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സെക്യൂരിറ്റികളും അടങ്ങുന്ന സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് മൂലധന വിലമതിപ്പ് നേടുക എന്നതാണ് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ (നേരത്തെ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നത്) നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സും നിഫ്റ്റി 50 ഇൻഡക്സും അതിന്റെ ആസ്തികളുടെ ബാസ്ക്കറ്റ് നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ പ്രാഥമികവും അധികവുമായ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. ശ്രീനിവാസ് റാവു റാവുരിയും രാകേഷ് വ്യാസുമാണ് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ജോയിന്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർ. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം, HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് അതിന്റെ സമാഹരിച്ച ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 80-100% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും ബാക്കി ഭാഗം സ്ഥിരതയിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.വരുമാനം ഒപ്പംപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുക, വിപണിയിൽ സമതുലിതമായ കാഴ്ചപ്പാട് നിലനിർത്തുക, വിൽപനയോടുള്ള അച്ചടക്കമുള്ള സമീപനം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്ന നിക്ഷേപ സമീപനത്തിന്റെ അഞ്ച് അടിസ്ഥാന തത്വങ്ങൾ സ്കീം പിന്തുടരുന്നു.
എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടോപ്പ് 100 ഫണ്ട് (നേരത്തെ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടോപ്പ് 200 ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ഓഫർ ചെയ്യുകയും നിയന്ത്രിക്കുകയും ചെയ്യുന്നത്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വലിയ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ. ബിഎസ്ഇ 200 ഇൻഡക്സിന്റെ ഭാഗമായ കമ്പനികളുടെ സ്റ്റോക്കിൽ ഈ സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ ഗണ്യമായ ഓഹരി നിക്ഷേപിക്കുന്നു. 1996 ഒക്ടോബർ 11-നാണ് ഈ സ്കീം ആരംഭിച്ചത്. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടോപ്പ് 100 ഫണ്ട് എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്ഇ 200 ഇൻഡക്സിനെ അതിന്റെ പ്രാഥമിക സൂചികയായും എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സ് അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള അധിക മാനദണ്ഡമായും ഉപയോഗിക്കുന്നു. HDFC ടോപ്പ് 100 ഫണ്ടിന്റെ മികച്ച 10 ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഭാഗമായ ചില ഘടകങ്ങളിൽ HDFC ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്, ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ. സ്കീമിന്റെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ലക്ഷ്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, അത് അതിന്റെ ഫണ്ടിന്റെ 100% വരെ ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടോപ്പ് 100 ഫണ്ട് മിസ്റ്റർ രാകേഷ് വ്യാസും പ്രശാന്ത് ജെയിനും സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.
എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടോപ്പ് 100 ഫണ്ടും വ്യത്യാസമുള്ള നിരവധി പാരാമീറ്ററുകളെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തരംതിരിച്ചിരിക്കുന്നു. ഈ വിഭാഗങ്ങൾ താഴെ വിവരിച്ചിരിക്കുന്നു.
കറന്റ് പോലെയുള്ള താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന പരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്അല്ല, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം. രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി ലാർജ് ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് സ്കീം വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. ന്അടിസ്ഥാനം യുടെഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാം,HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് ഒരു 4-സ്റ്റാർ സ്കീമാണ്, HDFC ടോപ്പ് 100 ഫണ്ട് ഒരു 3-സ്റ്റാർ സ്കീമാണ്. നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസവും കാണിക്കുന്നു. 2018 മെയ് 02 വരെ, HDFC ടോപ്പ് 100 ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 447 ആയിരുന്നു, HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 185 ആയിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹502.736 ↑ 2.85 (0.57 %) ₹94,866 on 31 Oct 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 2.5 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details ₹1,116.22 ↑ 10.24 (0.93 %) ₹36,467 on 31 Oct 24 11 Oct 96 ☆☆☆ Equity Large Cap 43 Moderately High 1.67 1.72 1.2 0.34 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്.സിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകൾ. ഈ സിഎജിആർ റിട്ടേണുകൾ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 ഇയർ റിട്ടേൺ, 5 ഇയർ റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. പ്രകടനത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ, ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടോപ്പ് 100 ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്, മറ്റുള്ളവയിൽ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 0.1% -2.2% 4.1% 25.8% 22.2% 19.7% 18.5% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details -1.5% -5.3% 4% 24.2% 18.1% 16.9% 19.1%
Talk to our investment specialist
താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ ഇത് വിശകലനം ചെയ്യുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിൽ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചതായും മറ്റ് വർഷങ്ങളിൽ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടോപ്പ് 100 ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചതായും സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം പറയുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമായതിനാൽ, AUM, മിനിമം പോലുള്ള താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി കൂടാതെ ലംപ്സം നിക്ഷേപം, കൂടാതെ മറ്റു പലതും. രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്ഐപിയും ലംപ്സം നിക്ഷേപവും തുല്യമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP തുക INR 500 ആണ്, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ലംപ്സം തുക INR 5,000 ആണ്. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM-ൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ട്. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടോപ്പ് 100 ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 14,350 കോടി രൂപയും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 1,129 കോടി രൂപയുമാണ്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ഇപ്രകാരമാണ്.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,901 31 Oct 21 ₹14,022 31 Oct 22 ₹15,913 31 Oct 23 ₹18,913 31 Oct 24 ₹25,111 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,718 31 Oct 21 ₹14,032 31 Oct 22 ₹15,013 31 Oct 23 ₹17,031 31 Oct 24 ₹22,572
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.39% Equity 50.78% Debt 29.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.26% Industrials 9.44% Energy 7.88% Utility 5.23% Technology 4.45% Health Care 4.12% Consumer Cyclical 3.85% Consumer Defensive 2.96% Communication Services 2.57% Basic Materials 1.97% Real Estate 1.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 19.39% Government 17.27% Corporate 12.56% Credit Quality
Rating Value AA 2.33% AAA 97.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹6,160 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,537 Cr 27,787,724 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹3,140 Cr 70,855,915
↓ -1,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,109 Cr 39,455,000
↑ 722,250 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,922 Cr 57,282,114 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,773 Cr 272,581,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,497 Cr 13,314,298 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,379 Cr 6,473,583 07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,348 Cr 228,533,300 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹2,278 Cr 43,955,326
↑ 1,171,200 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.05% Equity 96.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.24% Consumer Cyclical 10.75% Consumer Defensive 8.13% Technology 7.8% Energy 7.69% Industrials 7.56% Health Care 6.38% Utility 6.12% Communication Services 5.27% Basic Materials 3.33% Real Estate 0.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 05 | ICICIBANK11% ₹3,882 Cr 30,040,474 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK10% ₹3,493 Cr 20,126,319 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 15 | 5325556% ₹2,231 Cr 54,669,743 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 06 | LT6% ₹2,109 Cr 5,822,954 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹1,923 Cr 11,921,785 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 04 | INFY4% ₹1,578 Cr 8,979,648 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | 5322154% ₹1,566 Cr 13,502,714
↑ 1,800,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC4% ₹1,549 Cr 31,691,145 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 06 | RELIANCE4% ₹1,279 Cr 9,601,236
↓ -1,200,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 17 | COALINDIA3% ₹1,246 Cr 27,557,721
അതിനാൽ, മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച പോയിന്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ടെന്ന് പറയാം. തൽഫലമായി, വ്യക്തികൾ ജാഗ്രത പാലിക്കണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഏതെങ്കിലും സ്കീമുകളിൽ. പദ്ധതി അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടെന്ന് അവർ ഉറപ്പാക്കണം. കൂടാതെ, അവർ സ്കീമിന്റെ രീതികൾ പൂർണ്ണമായി മനസ്സിലാക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകയും വേണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, വ്യക്തികൾക്ക് ഒരു അഭിപ്രായം കൂടി പരിശോധിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. ഈ ഘട്ടങ്ങൾ പിന്തുടരുന്നത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമാണെന്ന് ഉറപ്പുവരുത്തുന്നതിനൊപ്പം അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കും.