Table of Contents

വിശുദ്ധ ഗീതയിൽ നിന്നുള്ള സാമ്പത്തിക പാഠങ്ങൾ
ഇതിഹാസ മഹാഭാരതത്തിൽ നിന്നുള്ള അധിക പാഠങ്ങൾ
- അപ്‌ഡേറ്റായി തുടരുകയും നിങ്ങളുടെ അറിവ് മെച്ചപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യുക
- വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുകയും അനാവശ്യ അപകടസാധ്യത ഒഴിവാക്കുകയും ചെയ്യുക
Top 10 Equity - Multi Cap Funds

ഭഗവദ് ഗീതയിൽ നിന്നുള്ള സാമ്പത്തിക പാഠങ്ങൾ

Updated on March 14, 2025 , 5480 views

നിങ്ങൾ വളരുന്തോറും, നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യത്തിന്റെ ഉറവിടം വിശാലമാക്കാനും സാമ്പത്തികം കൈകാര്യം ചെയ്യാനും നിങ്ങൾക്ക് ഉയർന്ന ജ്ഞാനം ആവശ്യമാണ്. എന്തുകൊണ്ടാണ് നിങ്ങളുടെ വായനാ രീതി മാറ്റാൻ ശ്രമിക്കാത്തത്?

മനുഷ്യർക്കുള്ള കൈപ്പുസ്തകമായ ഭഗവദ്ഗീത, ആത്മീയതയുടെ സ്പർശനത്തോടെ എല്ലാ ജീവിതപാഠങ്ങളും നിങ്ങളെ പഠിപ്പിക്കുന്നു, നിങ്ങളെ പൂർണതയുള്ള ഒരു മനുഷ്യനാക്കി മാറ്റുന്നു.

ഇത് നിങ്ങളുടെ ദൈനംദിന ജീവിതത്തിലെ എല്ലാ പ്രശ്‌നങ്ങൾക്കും ഒരു രക്ഷയും ജീവിതത്തിലെ നിങ്ങളുടെ എല്ലാ വിജയത്തിനും ഒരു കാരണവുമാണ്.

വർഷങ്ങളായി, ലോകത്തിലെ പല മഹത്തായ വ്യക്തികൾക്കും ഗീത വിജയത്തിന്റെ രഹസ്യമായിരുന്നു. വിശുദ്ധ ഭഗവദ് ഗീതയുടെ സ്വാധീനത്താൽ നിങ്ങളെ വിസ്മയിപ്പിക്കുന്ന പ്രമുഖ ഉദാഹരണങ്ങളിൽ നിന്ന് ഇത് കേൾക്കുക - മഹാത്മാഗാന്ധി, സ്വാമി വിവേകാനന്ദൻ, നിക്കോള ടെസ്‌ല, റാൽഫ് വാൾഡോ എമേഴ്‌സൺ, ആൽഡസ് ഹക്സ്ലി, ഹെൻറി ഡേവിഡ് തോറോ, വിൽ സ്മിത്ത്, ജെ. റോബർട്ട് ഓപ്പൺഹൈമർ, കാൾ ജംഗ്, ബുലന്റ് എസെവിറ്റ്, ജോർജ്ജ് ഹാരിസൺ തുടങ്ങിയവർ.

പാണ്ഡവരും കൗരവരും തമ്മിലുള്ള കുരുക്ഷേത്രയുദ്ധത്തിൽ, യോദ്ധാവായ അർജുനനും യുദ്ധത്തിൽ അദ്ദേഹത്തിന്റെ സാരഥിയായി സേവിക്കുന്ന ശ്രീകൃഷ്ണനും തമ്മിലുള്ള സംഭാഷണമാണ് ഭഗവദ്ഗീത. അതിനുശേഷം, ജീവിതത്തിന്റെ എല്ലാ മേഖലകളിലും ഗീത മനുഷ്യജീവിതത്തിന് ഒരു ധാർമ്മിക മാർഗദർശിയായി മാറി.

കൃഷ്ണന്റെ ജീവിതത്തെ മാറ്റിമറിക്കുന്ന പാഠങ്ങൾക്ക് ഒരു വ്യക്തിയുടെ ജ്ഞാനത്തെ യഥാർത്ഥത്തിൽ ഉയർത്താൻ കഴിയുംനിക്ഷേപകൻ. മാത്രമല്ല, കൃഷ്ണൻ പാണ്ഡവർക്ക് നൽകിയ മാസ്റ്റർ തന്ത്രങ്ങളും ശക്തമായ തന്ത്രങ്ങളും നിങ്ങളുടെ വിജയകരമായ സാമ്പത്തിക ജീവിതത്തിന് വഴികാട്ടിയാകും.

വിമർശനാത്മക ചിന്ത, ജാഗരൂകരായിരിക്കുക, ശാന്തത പാലിക്കുക, അത്യാഗ്രഹമില്ലാത്ത മനോഭാവം എന്നിവയാണ് ഗീതയുടെ ചില ഉപദേശങ്ങൾ, നിക്ഷേപ ലോകത്തേക്ക് പ്രവേശിക്കുമ്പോൾ അവ പൊരുത്തപ്പെടുത്തേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. നമുക്ക് കൂടുതൽ പഠിക്കാം.

വിശുദ്ധ ഗീതയിൽ നിന്നുള്ള സാമ്പത്തിക പാഠങ്ങൾ

ശ്രേയാന്സ്വധര്മോ വിഗുണഃ പരധര്മാത്സ്വ്നുസ്ഥിതത് ।

സ്വധർമ്മേ നിദമം കടപ്പാട്: പരധർമ്മേ ദുഷ്ട: || CH 3, 35 ||

ഹ്രെയാൻ സ്വ-ധർമ്മോ വിഗുണഃ പര-ധർമ്മാത് സ്വ-അനുഷ്ഠിതാത് സ്വ-ധർമ്മേ നിധനം ശ്രേയഃ പര-ധർമ്മോ ഭയാവഹഃ

"മറ്റൊരാളുടെ കടമകൾ അനുകരിക്കുന്നതിലും നല്ലത് ഒരാളുടെ കർത്തവ്യങ്ങൾ പൂർണ്ണമായി നിർവഹിക്കുന്നതാണ്. സ്വന്തം കടമ നിർവ്വഹിക്കുന്നതിലെ നാശമാണ് മറ്റൊരാളുടെ കടമകളിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിനേക്കാൾ നല്ലത്, മറ്റൊരാളുടെ പാത പിന്തുടരുന്നത് അപകടകരമാണ്."

ഒരു നിക്ഷേപകൻ എന്ന നിലയിൽ, മറ്റുള്ളവരുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ അന്ധമായി പിന്തുടരുന്നതിനുപകരം നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ഗവേഷണവും ജാഗ്രതയും നടത്തുന്നതാണ് നല്ലത്. പണം സമ്പാദിക്കാൻ മറ്റുള്ളവരുടെ നുറുങ്ങുകളും തന്ത്രങ്ങളും ആശ്രയിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ചട്ടക്കൂട് ഉണ്ടാക്കണം. നിക്ഷേപ ലോകം കന്നുകാലികളുടെ സഹജാവബോധം കൊണ്ട് നിറഞ്ഞിരിക്കുന്നതിനാൽ, പലരും തങ്ങൾ ഇതിനകം ഗവേഷണം നടത്തിക്കഴിഞ്ഞു എന്ന അനുമാനത്തിൽ മറ്റുള്ളവരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ പിന്തുടരുന്നു, ഇത് നയിച്ചേക്കാംവിപണി ക്രാഷുകൾ അല്ലെങ്കിൽ അസറ്റ് ബബിളുകൾ.

ജ്ഞാനിയായ ഒരു നിക്ഷേപകൻ എപ്പോഴും സ്വധർമ്മം (തന്റെ കടമകൾ പിന്തുടർന്ന്) സ്വന്തം വിശകലനത്തിൽ ആശ്രയിക്കും.

ദംഭോ ദർപോऽഭിമാനശ്ച കോപഃ പരുഷ്യമേവ ച ।

അജ്ഞാനം ചാഭിജാതസ്യ പാർത്ഥ സമ്പദമാസുരീം || CH 16, 4 ||

ദംഭോ ദർപോ ’ഭീമനഃ ച ക്രോധഃ പാരുഷ്യംEVA ഇല്ല അജ്ഞാനം ചാഭിജാതസ്യ പാർത്ഥ സമ്പത്തം ആസുരീം

"ഹേ പാർത്ഥേ, പൈശാചിക സ്വഭാവമുള്ളവരുടെ ഗുണങ്ങൾ കാപട്യം, അഹങ്കാരം, അഹങ്കാരം, കോപം, പരുഷത, അജ്ഞത എന്നിവയാണ്."

ധനകാര്യം കൈകാര്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ ചെറിയ വളർച്ച നിങ്ങൾക്ക് അഭിമാനിക്കാൻ കഴിയും. പക്ഷേ, അത് ഉടൻ തന്നെ കഴിവുകളോ സമ്പത്ത് ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവുകളോ ഉള്ളതിന്റെ അഹങ്കാരമായി വളരും. മറ്റുള്ളവരാൽ പ്രശംസിക്കപ്പെടാൻ അവർ ആഗ്രഹിക്കുന്നു, മറ്റുള്ളവരെക്കാൾ സ്വയം ശ്രേഷ്ഠരാണെന്ന് സങ്കൽപ്പിക്കുന്നു. അത്തരം നിക്ഷേപകർ ഉടൻ ചിന്തിച്ചില്ലെങ്കിൽ, പൈശാചിക ഗുണങ്ങളുടെ ഒരു അഗ്നിപർവ്വതം പൊട്ടിത്തെറിച്ചേക്കാം, അതായത് പരുഷത, അഹങ്കാരം, ഒടുവിൽ അത്തരമൊരു വ്യക്തിയെ അജ്ഞനാക്കുന്നു.

ഈഗോ യാത്രകളിൽ നിന്ന് അകന്നു നിൽക്കുക, വിനയം കാണിക്കുന്ന ശീലം വളർത്തിയെടുക്കുക, സ്ഥിരമായി പഠിക്കുക. നിങ്ങളുടെ സഹ വ്യാപാരികളിൽ നിന്ന് ആശയങ്ങൾ കൈമാറുക, തെറ്റുകളിൽ നിന്ന് പഠിക്കുക, സമനില പാലിക്കുക.

Get More Updates!
Talk to our investment specialist

തസ്മാത്ത്വമിന്ദ്രിയാന്യദൌ നിയമ്യ ഭരതർഷഭ |

പാപ്മാനം പ്രജാഃ ഹ്യേനം ജ്ഞാനവിജ്ഞാനനാശനം || CH 3, 41||

തസ്മാത് ത്വം ഇന്ദ്രിയാന്യാദൌ നിയമ്യ ഭരതർഷഭഃ പാപമനം പ്രജാഹി ഹീനം ജ്ഞാന-വിജ്ഞാന-നാശനം

"അതുകൊണ്ട് ഭരതന്മാരിൽ ഉത്തമരേ, ആദിയിൽ തന്നെ ഇന്ദ്രിയങ്ങളെ നിയന്ത്രണത്തിലാക്കി, പാപത്തിന്റെ മൂർത്തീഭാവവും അറിവിനെയും സാക്ഷാത്കാരത്തെയും നശിപ്പിക്കുന്ന ആഗ്രഹമെന്ന ഈ ശത്രുവിനെ നിഗ്രഹിക്കുക."

ആഗ്രഹമാണ് ആദ്യത്തെ മാരകമായ പാപം എന്നത് ഒരു പഴഞ്ചൊല്ലാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ആഗ്രഹങ്ങളുടെ ദൂഷ്യഫലങ്ങളെക്കുറിച്ച് കൃഷ്ണൻ അർജ്ജുനനെ പഠിപ്പിക്കുന്നത് പോലെ, വിജയകരമായ പല നിക്ഷേപകരും നിക്ഷേപ ജീവിതത്തിൽ നിന്ന് വികാരങ്ങൾ അകറ്റി നിർത്താൻ പുതിയവരെ വീണ്ടും വീണ്ടും ഉപദേശിച്ചിട്ടുണ്ട്. പണം സമ്പാദിക്കാനുള്ള ആഗ്രഹം നിങ്ങളെ മറികടക്കാൻ അനുവദിക്കരുത്. വലിയ ചിത്രത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുക. നിങ്ങളുടെ ബോധം നിയന്ത്രണത്തിൽ സൂക്ഷിക്കുക, നിങ്ങളുടെ അറിവ് നിങ്ങൾക്കായി പ്രവർത്തിക്കാൻ അനുവദിക്കുക. ക്ഷമ നിലനിർത്തുക, നിക്ഷേപം തുടരുക, നിങ്ങളുടെ ആസ്തി വളരട്ടെ. മാർക്കറ്റ് ശബ്‌ദം പിന്തുടരുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ എല്ലായ്പ്പോഴും നിങ്ങളുടെ ഇന്ദ്രിയങ്ങളെ നിയന്ത്രിക്കുകയും നന്നായി ഗവേഷണം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക.

ഉദ്ധരേദാത്മനാത്മാനം നാത്മാനമവസാദയേത് |

ആത്മൈവ ഹ്യാത്മനോ ബന്ധുരാത്മൈവ രിപുരാത്മൻ: || CH 6, 5 ||

ഉദ്ധരേദ് ആത്മാത്മനം നാത്മാനം അവസാദയേത് ആത്മൈവ ഹ്യാത്മനോ ബന്ധുർ ആത്മൈവ രിപൂർ ആത്മനഃ

"നിങ്ങളുടെ മനസ്സിന്റെ ശക്തിയാൽ സ്വയം ഉയർത്തുക, സ്വയം താഴ്ത്തരുത്, കാരണം മനസ്സിന് സ്വയം മിത്രവും ശത്രുവുമാകാം."

ഈ ശ്ലോകത്തിൽ, കൃഷ്ണൻ ശക്തമായ ഒരു സന്ദേശം നൽകുന്നു, ഉയരത്തിൽ മുന്നേറണമെങ്കിൽ സ്വന്തം പ്രയത്നത്താൽ സ്വയം ഉയർത്തണം. നിങ്ങൾ വിജയിച്ചാൽ നിങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം സുഹൃത്താണ്, ഞങ്ങൾ അങ്ങനെ ചെയ്തില്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഞങ്ങളുടെ ശത്രുവാകും. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, നമ്മുടെ വിജയവും പരാജയവും പൂർണ്ണമായും നമ്മുടെ കൈകളിലാണ്. മറ്റൊരു വ്യക്തിക്കും നിങ്ങളെ സഹായിക്കാൻ കഴിയില്ല. അതിനാൽ, ഒരു നിക്ഷേപകൻ എന്ന നിലയിൽ, ശരിയായ ദിശയിലേക്ക് പോകാൻ നിങ്ങൾ സ്വയം പരിശീലിപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

ബുദ്ധിയാൽ മനസ്സിനെ ഉയർത്തുക. ആഴത്തിലുള്ള ഗവേഷണത്തിലും വിശകലനത്തിലും മുഴുകുക. നിങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ ചെയ്യുകസാങ്കേതിക വിശകലനം ഏതെങ്കിലും കമ്പനിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്. ലോകവുമായി അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്തുകൊണ്ട് നിങ്ങളുടെ അറിവ് മൂർച്ച കൂട്ടുകസാമ്പത്തികശാസ്ത്രം നിങ്ങളുടെ പ്ലാനിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുകയും ചെയ്യുക. ഒരു വൈജ്ഞാനിക നിക്ഷേപകനായിരിക്കുക, കന്നുകാലി സഹജവാസനകൾക്ക് ഇരയാകരുത്. അപ്പോൾ ബുദ്ധി നിങ്ങളെ ശരിയായ ദിശയിലേക്ക് നയിക്കും.

ഇതിഹാസ മഹാഭാരതത്തിൽ നിന്നുള്ള അധിക പാഠങ്ങൾ

അപ്‌ഡേറ്റായി തുടരുകയും നിങ്ങളുടെ അറിവ് മെച്ചപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യുക

സാമ്പത്തിക ക്ഷേമവും രാഷ്ട്രീയ വാർത്തകളും ഉപയോഗിച്ച് തുടരുന്നത് വിപണി ചലനങ്ങളുടെ വിശാലമായ ചിത്രം നിങ്ങൾക്ക് നൽകും. കൂടാതെ, വ്യവസായത്തിൽ നിന്ന് ശക്തമായ ഒരു വിഗ്രഹവും പ്രചോദനവും ഉണ്ടായിരിക്കുക, ഉദാഹരണത്തിന്, വാറൻ ബഫെ,രാകേഷ് ജുൻജുൻവാല അല്ലെങ്കിൽ അത്തരം മുൻനിര നിക്ഷേപകരെ പിന്തുടരുകനിക്ഷേപ നിയമങ്ങൾ. കൃഷ്ണൻ അർജ്ജുനനെപ്പോലെ ഒരു നല്ല സാരഥി നിങ്ങൾക്ക് ഉണ്ടായിരിക്കണം. കൃഷ്ണന്റെ ജ്ഞാനവും സമർത്ഥമായ തന്ത്രങ്ങളും അർജ്ജുനനെയും മറ്റ് പാണ്ഡവരെയും വിജയികളായി ഉയർന്നുവരാൻ പ്രാപ്തമാക്കി.

വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുകയും അനാവശ്യ അപകടസാധ്യത ഒഴിവാക്കുകയും ചെയ്യുക

മഹാഭാരത യുദ്ധത്തിൽ, അർജ്ജുനനും കർണനും തുല്യ ശക്തികളുള്ള യോദ്ധാക്കളായിരുന്നു; എന്നിരുന്നാലും, ഭഗവാൻ ഇന്ദ്രൻ സമ്മാനിച്ച ഒരു ദിവ്യായുധം കർണന്റെ കൈവശമുണ്ടായിരുന്നു. എന്നാൽ കൃഷ്ണൻ അർജ്ജുനനെ കർണനിൽ നിന്ന് രക്ഷിച്ചു. ഇവിടെ നിക്ഷേപകർക്കുള്ള പ്രധാന പാഠം, അവർ തങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ അസ്ഥിരതയ്ക്ക് വിധേയമാക്കരുത് എന്നതാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു സാധ്യതയിൽ നിക്ഷേപിക്കുകചെറിയ തൊപ്പി ഫണ്ട് അപകടസാധ്യതയുള്ളതാകാം. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ വ്യത്യസ്ത ആസ്തികളിലേക്ക് വൈവിധ്യവത്കരിക്കുക, അതിനാൽ മാർക്കറ്റ് ചാഞ്ചാട്ട സമയത്ത്, ഒരു ഫണ്ട് നിർവഹിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടാൽ, മറ്റുള്ളവർക്ക് പോർട്ട്ഫോളിയോ ബാലൻസ് ചെയ്യാൻ കഴിയും.

പൂർത്തിയാക്കാൻ എസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യം,മൂലധനം അഭിനന്ദനം എന്നതിലുപരി സംരക്ഷണം ആയിരിക്കണം നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യം.

ഈ വർഷം നിക്ഷേപിക്കാൻ മികച്ച വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ പരിശോധിക്കുക

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹53.8796 ↓ -0.15	₹11,855	-17.5	-13.2	17.4	20.3	18.1	45.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹72.92 ↓ -0.25	₹49,112	-12.6	-13.2	5.6	14	18.1	16.5
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹99.128 ↓ -0.51	₹37,845	-11.6	-13.1	4.8	10.1	17	12.7
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth	₹73.5154 ↓ -0.01	₹588	-4.6	-2.6	19.3	17.3	13.6
IDFC Focused Equity Fund Growth	₹75.336 ↓ -0.12	₹1,717	-17.6	-13.8	11.2	13.6	16.9	30.3
Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth	₹1,559.48 ↓ -6.44	₹21,417	-11.7	-13.6	7.2	12.8	19	18.5
JM Multicap Fund Growth	₹87.175 ↓ -0.18	₹5,255	-18.4	-19.5	6.5	21.6	22.9	33.3
Principal Multi Cap Growth Fund Growth	₹328.351 ↓ -1.81	₹2,644	-14.2	-15.8	5.9	13.2	21.4	19.5
SBI Magnum Multicap Fund Growth	₹97.1654 ↓ -0.35	₹21,593	-12.8	-13.5	4.2	9.9	17.3	14.2
L&T Equity Fund Growth	₹124.542 ↑ 0.00	₹2,884	3.3	15.6	2.2	14.3	9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Mar 25

1. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.8% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth
Launch Date	28 Apr 14
NAV (13 Mar 25)	₹53.8796 ↓ -0.15 (-0.27 %)
Net Assets (Cr)	₹11,855 on 31 Jan 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.9
Information Ratio	0.49
Alpha Ratio	13.01
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹11,931
28 Feb 22	₹12,199
28 Feb 23	₹12,226
29 Feb 24	₹18,009
28 Feb 25	₹20,280

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-3.3%
3 Month	-17.5%
6 Month	-13.2%
1 Year	17.4%
3 Year	20.3%
5 Year	18.1%
10 Year
15 Year
Since launch	16.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	45.7%
2022	31%
2021	-3%
2020	15.3%
2019	10.3%
2018	7.9%
2017	-7.8%
2016	43.1%
2015	8.5%
2014	14.6%

Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.41 Yr.
Niket Shah	1 Jul 22	2.67 Yr.
Santosh Singh	1 Aug 23	1.58 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.27 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	0.41 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.67 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	22.53%
Technology	21.94%
Industrials	18.17%
Financial Services	9.9%
Communication Services	9.17%
Health Care	1.79%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	20.96%
Equity	79.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| COFORGE	9%	₹1,126 Cr	1,362,525 ↓ -77,475
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| PERSISTENT	9%	₹1,084 Cr	1,796,350 ↓ -203,650
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| POLYCAB	9%	₹1,079 Cr	1,786,833 ↓ -13,167
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500251	9%	₹1,056 Cr	1,835,546 ↑ 10,546
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| KALYANKJIL	7%	₹868 Cr	17,250,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹747 Cr	2,500,000 ↓ -750,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 890157	5%	₹600 Cr	5,000,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| CHOLAFIN	5%	₹579 Cr	4,500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	4%	₹488 Cr	3,000,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500093	3%	₹413 Cr	6,500,000 ↑ 6,500,000

2. Kotak Standard Multicap Fund

(Erstwhile Kotak Select Focus Fund)

The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors.

Kotak Standard Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 11 Sep 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch. Ranked 3 in Multi Cap category. Return for 2024 was 16.5% , 2023 was 24.2% and 2022 was 5% .

Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund

Kotak Standard Multicap Fund Growth
Launch Date	11 Sep 09
NAV (13 Mar 25)	₹72.92 ↓ -0.25 (-0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹49,112 on 31 Jan 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.51
Sharpe Ratio	0.54
Information Ratio	-0.16
Alpha Ratio	3.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,489
28 Feb 22	₹14,036
28 Feb 23	₹14,734
29 Feb 24	₹19,562
28 Feb 25	₹20,079

Kotak Standard Multicap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Kotak Standard Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-12.6%
6 Month	-13.2%
1 Year	5.6%
3 Year	14%
5 Year	18.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	16.5%
2022	24.2%
2021	5%
2020	25.4%
2019	11.8%
2018	12.3%
2017	-0.9%
2016	34.3%
2015	9.4%
2014	3%

Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund

Name	Since	Tenure
Harsha Upadhyaya	4 Aug 12	12.58 Yr.

Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.22%
Industrials	21.55%
Basic Materials	13.78%
Consumer Cyclical	10.48%
Technology	9.93%
Energy	6.04%
Health Care	3.47%
Utility	2.87%
Communication Services	2.84%
Consumer Defensive	2.78%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.02%
Equity	97.98%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 10 \| ICICIBANK	7%	₹3,320 Cr	26,500,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| BEL	6%	₹2,839 Cr	97,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| HDFCBANK	6%	₹2,718 Cr	16,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 10 \| INFY	5%	₹2,256 Cr	12,000,000 ↑ 500,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 13 \| LT	4%	₹2,033 Cr	5,700,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| 532538	4%	₹2,010 Cr	1,750,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 12 \| SBIN	4%	₹1,840 Cr	23,800,000
SRF Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 18 \| SRF	4%	₹1,756 Cr	6,250,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 12 \| 532215	3%	₹1,578 Cr	16,000,000
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 18 \| 532286	3%	₹1,504 Cr	19,000,000

3. Mirae Asset India Equity Fund

(Erstwhile Mirae Asset India Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by capitalizing on potential investment opportunities through predominantly investing in equities, equity related securities.

Mirae Asset India Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 4 Apr 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.5% since its launch. Ranked 19 in Multi Cap category. Return for 2024 was 12.7% , 2023 was 18.4% and 2022 was 1.6% .

Below is the key information for Mirae Asset India Equity Fund

Mirae Asset India Equity Fund Growth
Launch Date	4 Apr 08
NAV (13 Mar 25)	₹99.128 ↓ -0.51 (-0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹37,845 on 31 Jan 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Mirae Asset Global Inv (India) Pvt. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.19
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	-0.7
Alpha Ratio	-0.45
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,872
28 Feb 22	₹14,769
28 Feb 23	₹15,159
29 Feb 24	₹18,840
28 Feb 25	₹19,368

Mirae Asset India Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Mirae Asset India Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-3.3%
3 Month	-11.6%
6 Month	-13.1%
1 Year	4.8%
3 Year	10.1%
5 Year	17%
10 Year
15 Year
Since launch	14.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	12.7%
2022	18.4%
2021	1.6%
2020	27.7%
2019	13.7%
2018	12.7%
2017	-0.6%
2016	38.6%
2015	8.1%
2014	4.3%

Fund Manager information for Mirae Asset India Equity Fund

Name	Since	Tenure
Gaurav Misra	31 Jan 19	6.08 Yr.

Data below for Mirae Asset India Equity Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.36%
Technology	12.81%
Consumer Cyclical	9.86%
Industrials	9.37%
Basic Materials	8.48%
Consumer Defensive	7.27%
Energy	5.33%
Health Care	4.01%
Communication Services	3.86%
Utility	3.14%
Real Estate	0.92%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.59%
Equity	99.41%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 09 \| HDFCBANK	10%	₹3,643 Cr	21,443,565
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹2,727 Cr	21,763,754 ↓ -415,406
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 08 \| INFY	6%	₹2,394 Cr	12,733,584 ↓ -183,240
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 08 \| RELIANCE	5%	₹1,802 Cr	14,242,518
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 09 \| TCS	4%	₹1,470 Cr	3,575,191 ↓ -142,639
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 10 \| BHARTIARTL	4%	₹1,461 Cr	8,986,530 ↓ -108,244
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 14 \| 532215	4%	₹1,456 Cr	14,768,985
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹1,376 Cr	3,856,728 ↓ -50,024
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 15 \| KOTAKBANK	3%	₹1,056 Cr	5,552,471 ↓ -699,662
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹1,047 Cr	23,391,560 ↑ 2,842,994

4. BNP Paribas Multi Cap Fund

(Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund)

The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 18 in Multi Cap category. .

Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund

BNP Paribas Multi Cap Fund Growth
Launch Date	15 Sep 05
NAV (13 Mar 22)	₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹588 on 31 Jan 22
Category	Equity - Multi Cap
AMC	BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.44
Sharpe Ratio	2.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,327
28 Feb 22	₹15,311

BNP Paribas Multi Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-4.4%
3 Month	-4.6%
6 Month	-2.6%
1 Year	19.3%
3 Year	17.3%
5 Year	13.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. IDFC Focused Equity Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation and/or provide income distribution from a portfolio of predominantly equity and equity related instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized.

IDFC Focused Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 16 Mar 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.2% since its launch. Ranked 13 in Multi Cap category. Return for 2024 was 30.3% , 2023 was 31.3% and 2022 was -5% .

Below is the key information for IDFC Focused Equity Fund

IDFC Focused Equity Fund Growth
Launch Date	16 Mar 06
NAV (13 Mar 25)	₹75.336 ↓ -0.12 (-0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹1,717 on 31 Jan 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.13
Sharpe Ratio	0.7
Information Ratio	0.07
Alpha Ratio	7.8
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,165
28 Feb 22	₹13,713
28 Feb 23	₹13,191
29 Feb 24	₹18,483
28 Feb 25	₹19,881

IDFC Focused Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for IDFC Focused Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-6.2%
3 Month	-17.6%
6 Month	-13.8%
1 Year	11.2%
3 Year	13.6%
5 Year	16.9%
10 Year
15 Year
Since launch	11.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	30.3%
2022	31.3%
2021	-5%
2020	24.6%
2019	14.9%
2018	8.9%
2017	-12.7%
2016	54.4%
2015	1.8%
2014	-4.8%

Fund Manager information for IDFC Focused Equity Fund

Name	Since	Tenure
Manish Gunwani	2 Dec 24	0.24 Yr.
Kirthi Jain	2 Dec 24	0.24 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.4 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.73 Yr.
Rahul Agarwal	2 Dec 24	0.24 Yr.

Data below for IDFC Focused Equity Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.08%
Technology	15.77%
Consumer Cyclical	12.07%
Health Care	8.2%
Real Estate	7.95%
Utility	6.3%
Industrials	5.56%
Energy	4.18%
Communication Services	3.6%
Consumer Defensive	3.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.04%
Equity	90.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| HDFCBANK	7%	₹116 Cr	681,364 ↓ -231,300
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	6%	₹100 Cr	802,078 ↓ -276,600
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jan 25 \| PRESTIGE	5%	₹89 Cr	652,890 ↑ 652,890
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 19 \| INFY	5%	₹83 Cr	440,306
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 23 \| RELIANCE	4%	₹72 Cr	566,848
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 24 \| 543396	4%	₹62 Cr	800,384 ↑ 411,511
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 24 \| BHARTIARTL	4%	₹62 Cr	380,000 ↑ 130,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 24 \| COFORGE	3%	₹59 Cr	71,396 ↓ -2,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 24 \| LT	3%	₹58 Cr	162,866 ↑ 45,600
INOX Green Energy Services Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 24 \| INOXGREEN	3%	₹58 Cr	3,623,188

6. Aditya Birla Sun Life Equity Fund

An Open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 90% equity and 10% debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 27 Aug 98. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21% since its launch. Ranked 16 in Multi Cap category. Return for 2024 was 18.5% , 2023 was 26% and 2022 was -1.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth
Launch Date	27 Aug 98
NAV (13 Mar 25)	₹1,559.48 ↓ -6.44 (-0.41 %)
Net Assets (Cr)	₹21,417 on 31 Jan 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.69
Sharpe Ratio	0.44
Information Ratio	-0.41
Alpha Ratio	2.02
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,582
28 Feb 22	₹14,786
28 Feb 23	₹14,803
29 Feb 24	₹20,080
28 Feb 25	₹20,810

Aditya Birla Sun Life Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-3%
3 Month	-11.7%
6 Month	-13.6%
1 Year	7.2%
3 Year	12.8%
5 Year	19%
10 Year
15 Year
Since launch	21%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	18.5%
2022	26%
2021	-1.1%
2020	30.3%
2019	16.1%
2018	8.5%
2017	-4.1%
2016	33.5%
2015	15.2%
2014	2.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Name	Since	Tenure
Harish Krishnan	3 Nov 23	1.33 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.28 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Equity Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.82%
Industrials	11.66%
Consumer Cyclical	11.37%
Technology	11.14%
Health Care	8.65%
Basic Materials	8.1%
Consumer Defensive	7.5%
Energy	5.54%
Communication Services	3.18%
Real Estate	0.6%
Utility	0.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.38%
Equity	98.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 16 \| ICICIBANK	8%	₹1,691 Cr	13,500,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 05 \| INFY	6%	₹1,222 Cr	6,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 19 \| RELIANCE	4%	₹859 Cr	6,789,998
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 19 \| KOTAKBANK	4%	₹856 Cr	4,500,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	4%	₹855 Cr	5,031,369
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 18 \| SUNPHARMA	3%	₹738 Cr	4,232,179
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 11 \| HCLTECH	3%	₹621 Cr	3,600,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| LT	3%	₹606 Cr	1,700,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 17 \| BHARTIARTL	3%	₹575 Cr	3,536,188
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 14 \| RADICO	2%	₹434 Cr	1,992,431 ↓ -107,569

7. JM Multicap Fund

(Erstwhile JM Multi Strategy Fund)

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies.

JM Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 23 Sep 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.1% since its launch. Ranked 16 in Multi Cap category. Return for 2024 was 33.3% , 2023 was 40% and 2022 was 7.8% .

Below is the key information for JM Multicap Fund

JM Multicap Fund Growth
Launch Date	23 Sep 08
NAV (13 Mar 25)	₹87.175 ↓ -0.18 (-0.20 %)
Net Assets (Cr)	₹5,255 on 31 Jan 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.17
Sharpe Ratio	0.67
Information Ratio	1.42
Alpha Ratio	7.28
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,336
28 Feb 22	₹14,716
28 Feb 23	₹15,934
29 Feb 24	₹25,188
28 Feb 25	₹25,537

JM Multicap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for JM Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-6.4%
3 Month	-18.4%
6 Month	-19.5%
1 Year	6.5%
3 Year	21.6%
5 Year	22.9%
10 Year
15 Year
Since launch	14.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	33.3%
2022	40%
2021	7.8%
2020	32.9%
2019	11.4%
2018	16.6%
2017	-5.4%
2016	39.5%
2015	10.5%
2014	-2.8%

Fund Manager information for JM Multicap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	3.53 Yr.
Asit Bhandarkar	1 Oct 24	0.41 Yr.
Chaitanya Choksi	31 Dec 21	3.17 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	0.41 Yr.

Data below for JM Multicap Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.15%
Consumer Cyclical	17.58%
Health Care	12.66%
Industrials	10.89%
Technology	10.54%
Basic Materials	7.96%
Consumer Defensive	5.24%
Utility	2.9%
Communication Services	2.57%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.39%
Equity	98.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| HDFCBANK	6%	₹322 Cr	1,895,500 ↑ 150,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| ICICIBANK	5%	₹260 Cr	2,075,800 ↑ 350,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 20 \| INFY	5%	₹249 Cr	1,322,750
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	4%	₹209 Cr	2,700,000 ↑ 175,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 25 \| MARUTI	3%	₹182 Cr	147,679 ↑ 147,679
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 24 \| DRREDDY	3%	₹161 Cr	1,320,801
Biocon Ltd (Healthcare) Equity, Since 29 Feb 24 \| BIOCON	3%	₹160 Cr	4,420,318 ↑ 400,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 24 \| 532755	3%	₹154 Cr	919,300 ↑ 50,000
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 24 \| 532977	3%	₹149 Cr	168,165 ↑ 80,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	3%	₹135 Cr	830,000 ↓ -170,000

8. Principal Multi Cap Growth Fund

(Erstwhile Principal Growth Fund)

The primary investment objective of the scheme is to achieve long-term capital appreciation.

Principal Multi Cap Growth Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 25 Oct 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 12 in Multi Cap category. Return for 2024 was 19.5% , 2023 was 31.1% and 2022 was -1.6% .

Below is the key information for Principal Multi Cap Growth Fund

Principal Multi Cap Growth Fund Growth
Launch Date	25 Oct 00
NAV (13 Mar 25)	₹328.351 ↓ -1.81 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹2,644 on 31 Jan 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	0.29
Information Ratio	-0.86
Alpha Ratio	0.74
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,728
28 Feb 22	₹16,376
28 Feb 23	₹16,377
29 Feb 24	₹22,806
28 Feb 25	₹23,057

Principal Multi Cap Growth Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Principal Multi Cap Growth Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-3.3%
3 Month	-14.2%
6 Month	-15.8%
1 Year	5.9%
3 Year	13.2%
5 Year	21.4%
10 Year
15 Year
Since launch	15.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	19.5%
2022	31.1%
2021	-1.6%
2020	46.3%
2019	15%
2018	3.9%
2017	-8.7%
2016	48.7%
2015	6.4%
2014	2.8%

Fund Manager information for Principal Multi Cap Growth Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	3.16 Yr.
Sudhir Kedia	1 Jan 22	3.16 Yr.

Data below for Principal Multi Cap Growth Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.63%
Industrials	19.27%
Consumer Cyclical	14.61%
Technology	7.67%
Energy	7.02%
Health Care	6.57%
Basic Materials	6.03%
Communication Services	5.55%
Consumer Defensive	3.65%
Utility	3.09%
Real Estate	1.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.77%
Equity	94.23%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 09 \| HDFCBANK	5%	₹132 Cr	778,994 ↑ 32,419
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 05 \| RELIANCE	4%	₹106 Cr	836,759 ↓ -20,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	4%	₹106 Cr	843,569
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 23 \| LT	3%	₹92 Cr	256,848 ↓ -3,894
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| KOTAKBANK	3%	₹74 Cr	391,704
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532215	3%	₹72 Cr	732,696 ↑ 154,873
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	3%	₹67 Cr	354,987 ↓ -70,863
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532814	3%	₹67 Cr	1,197,042 ↑ 25,622
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 20 \| KEI	2%	₹59 Cr	147,730
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 20 \| AMBER	2%	₹59 Cr	90,000

9. SBI Magnum Multicap Fund

To provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks spanning the entire market capitalization spectrum, debt and money market instruments.

SBI Magnum Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 29 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 9 in Multi Cap category. Return for 2024 was 14.2% , 2023 was 22.8% and 2022 was 0.7% .

Below is the key information for SBI Magnum Multicap Fund

SBI Magnum Multicap Fund Growth
Launch Date	29 Sep 05
NAV (13 Mar 25)	₹97.1654 ↓ -0.35 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹21,593 on 31 Jan 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.72
Sharpe Ratio	0.22
Information Ratio	-0.81
Alpha Ratio	-0.43
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-6 Months (1%),6-12 Months (0.5%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,745
28 Feb 22	₹14,892
28 Feb 23	₹14,942
29 Feb 24	₹19,417
28 Feb 25	₹19,639

SBI Magnum Multicap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for SBI Magnum Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-4.8%
3 Month	-12.8%
6 Month	-13.5%
1 Year	4.2%
3 Year	9.9%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	14.2%
2022	22.8%
2021	0.7%
2020	30.8%
2019	13.6%
2018	11%
2017	-5.5%
2016	37%
2015	5.8%
2014	9.8%

Fund Manager information for SBI Magnum Multicap Fund

Name	Since	Tenure
Anup Upadhyay	1 Dec 24	0.25 Yr.
Dinesh Balachandran	1 Dec 24	0.25 Yr.
Pradeep Kesavan	31 Dec 23	1.17 Yr.

Data below for SBI Magnum Multicap Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.7%
Consumer Cyclical	15.25%
Technology	10.09%
Industrials	8.38%
Basic Materials	7.04%
Health Care	6.34%
Communication Services	6.11%
Consumer Defensive	4.84%
Energy	4.58%
Utility	1.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.68%
Equity	92.18%
Debt	0.14%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 17 \| ICICIBANK	9%	₹1,917 Cr	15,304,355 ↑ 3,144,300
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 20 \| INFY	5%	₹1,100 Cr	5,853,400 ↑ 2,128,400
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 20 \| RELIANCE	5%	₹989 Cr	7,816,540
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 23 \| KOTAKBANK	4%	₹969 Cr	5,094,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 15 \| HDFCBANK	4%	₹862 Cr	5,075,354
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 22 \| M&M	4%	₹759 Cr	2,540,154 ↑ 370,154
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 533398	3%	₹699 Cr	3,095,044 ↑ 1,274,494
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 23 \| SUNPHARMA	3%	₹664 Cr	3,807,900 ↑ 511,257
Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology) Equity, Since 31 Jan 24 \| CTSH	3%	₹644 Cr	900,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| BHARTIARTL	3%	₹610 Cr	3,750,000

10. L&T Equity Fund

To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities.

L&T Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 16 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Ranked 25 in Multi Cap category. .

Below is the key information for L&T Equity Fund

L&T Equity Fund Growth
Launch Date	16 May 05
NAV (25 Nov 22)	₹124.542 ↑ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹2,884 on 31 Oct 22
Category	Equity - Multi Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.07
Sharpe Ratio	-0.16
Information Ratio	-1.29
Alpha Ratio	-2.7
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,528
28 Feb 22	₹14,422

L&T Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for L&T Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	3.3%
6 Month	15.6%
1 Year	2.2%
3 Year	14.3%
5 Year	9%
10 Year
15 Year
Since launch	15.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for L&T Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for L&T Equity Fund as on 31 Oct 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.