Table of Contents

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത: എസ്‌ഐ‌പി അപകടസാധ്യതകളുടെ വിലയിരുത്തൽ
Top 5 Funds

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത: എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപത്തിലെ അപകടസാധ്യതയുടെ വിലയിരുത്തൽ

Updated on November 25, 2024 , 60137 views

അപകടസാധ്യതഎസ്.ഐ.പി വ്യത്യസ്തമായി വ്യത്യാസപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു SIP വഴി (സിസ്റ്റമാറ്റിക്നിക്ഷേപ പദ്ധതി) ഉൾപ്പെടുന്നുവിപണി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകൾ, അത് തീർച്ചയായും ഉയർന്നതാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കടവും സമതുലിതവുമായതിനേക്കാൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത പരിഗണിച്ച് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുറിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ, റിസ്ക് വിശപ്പ് ഒപ്പംദ്രവ്യത. എന്നിരുന്നാലും, SIP-യിലെ അപകടസാധ്യത ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്കും ഫണ്ട് ഹൗസിനും നിയന്ത്രിക്കാനും കുറയ്ക്കാനും കഴിയും.

SIP-യിലെ അപകടസാധ്യത കണക്കാക്കാൻ വിവിധ ടൂളുകൾ ലഭ്യമാണ്സിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ (SIP റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു).

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത: എസ്‌ഐ‌പി അപകടസാധ്യതകളുടെ വിലയിരുത്തൽ

റിസ്ക് 1: SIP നെഗറ്റീവായ റിട്ടേൺ അല്ലെങ്കിൽ പ്രൈസ് റിസ്ക് ലഭിക്കാനുള്ള സാധ്യത

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ മാർക്കറ്റ് റിസ്കുകൾക്ക് വിധേയമാണ്, ഇത് സാധാരണയായി കേൾക്കുന്ന പദമാണ്. ഇതിനർത്ഥം, ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയിലെ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം കുറയുകയും വിപണി എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ച് നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിച്ചതിനേക്കാൾ കുറഞ്ഞ മൂല്യത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് അവസാനിക്കുകയും ചെയ്യാം.

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, സാധാരണയായി ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് കൂടുന്തോറും അപകടസാധ്യത കുറയും. ഉയർന്ന ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് കൊണ്ട് ലാഭം നേടാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിക്കുന്നു. ഉദാ. ഇക്വിറ്റിക്കായി ചുവടെ നോക്കുക, ഇക്വിറ്റിയുടെ ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് നഷ്ടത്തിനുള്ള സാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു. (ചുവടെയുള്ളത് 1979 മുതൽ 2016 വരെയുള്ള ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിൽ നടത്തിയ ഒരു വിശകലനമാണ്).

അപകടസാധ്യത 2: നിങ്ങളുടെ പണം വേഗത്തിൽ തിരികെ ലഭിക്കുന്നതിനുള്ള അപകടസാധ്യത അല്ലെങ്കിൽ പണലഭ്യത അപകടസാധ്യത

നിങ്ങളുടെ പണം വേഗത്തിൽ തിരികെ ലഭിക്കാനുള്ള കഴിവ് ഇതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുഅടിവരയിടുന്നു നിക്ഷേപങ്ങൾ. സാധാരണയായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇത് ഒരു പ്രശ്‌നമല്ല, എന്നിരുന്നാലും, സെക്യൂരിറ്റികൾ വിൽക്കുന്നതിൽ പ്രശ്‌നമുണ്ടായ കാലഘട്ടങ്ങൾ (2008-ൽ).ബോണ്ടുകൾ) കൂടാതെ ചില മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ചില സ്കീമുകളിൽ നിന്നുള്ള പിൻവലിക്കലുകൾ പരിമിതപ്പെടുത്തേണ്ടി വരും. ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റ് വളരെ ദ്രാവകമാണ് (അർത്ഥം വാങ്ങലും വിൽക്കലും ഒരു പ്രശ്നമല്ല). എന്നിരുന്നാലും, വിൽപ്പന അളവ് വാങ്ങുന്നവരുടെ എണ്ണത്തേക്കാൾ വലിയ തുകയേക്കാൾ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഇത് ഒരു പ്രശ്‌നത്തിന് കാരണമാകും, അതിനാൽ തുടർന്നുള്ള പേഔട്ടുകൾ ഒരു പ്രശ്‌നമാക്കുകയും അതുവഴി ലിക്വിഡിറ്റി റിസ്ക് ഉണ്ടാക്കുകയും ചെയ്യും.

റിസ്ക് 3: ഒരു സെക്യൂരിറ്റി അല്ലെങ്കിൽ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് തരംതാഴ്ത്താനുള്ള സാധ്യത

ഒരു പ്രത്യേക കമ്പനിയുടെ/എന്റിറ്റിയുടെ ബോണ്ട് ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് ഏജൻസി തരംതാഴ്ത്തുമ്പോൾ, അതിന്റെ വില കുറയുന്നു. വില കുറയുകയാണെങ്കിൽ, ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള മൂല്യത്തെ ബാധിക്കും. ഇതിനെ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് എന്ന് വിളിക്കുന്നു.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

റിസ്ക് 4: കമ്പനി ബോണ്ടിന്റെ ഉടമകൾക്ക് അവരുടെ കുടിശ്ശിക അല്ലെങ്കിൽ ഡിഫോൾട്ട് റിസ്ക് നൽകാത്തതിന്റെ റിസ്ക്

ഒരു കമ്പനി ബോണ്ട് ഹോൾഡർമാർക്കുള്ള പേയ്‌മെന്റുകളിൽ വീഴ്ച വരുത്തുമ്പോൾ, അതിനെ വിളിക്കുന്നുഡിഫോൾട്ട് റിസ്ക്.

കൂടെനിക്ഷേപകൻ അവരുടെ പണം തിരികെ ലഭിക്കുന്നില്ല, ഇത് അവരുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയെ പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കും.

അപകടസാധ്യത 5: നിങ്ങളുടെ ഇടപാട് ശരിയായി പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള അപകടസാധ്യത അല്ലെങ്കിൽ സാങ്കേതിക അപകടസാധ്യത

ഇന്ന് എല്ലാ ഇടപാടുകളും ഇലക്ട്രോണിക് മോഡിലാണ് നടക്കുന്നത്. വിവിധ ടച്ച് പോയിന്റുകൾ ഉപയോഗിച്ച്, വിവിധ സ്ഥലങ്ങളിൽ, ആർ & ടി ഏജന്റിൽ, സാങ്കേതിക പരാജയത്തിന് സാധ്യതയുണ്ട്.ബാങ്ക് ഫണ്ടുകൾ ഡെബിറ്റ് ചെയ്യാൻ മുതലായവ.

ഒരു ഇടപാട് പ്രോസസ്സ് ചെയ്യാത്തതും എസ്‌ഐ‌പിയിൽ അപകടകരമാണ്.

റിസ്ക് 6: പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർ അല്ലെങ്കിൽ ഫണ്ട് മാനേജ്മെന്റ് റിസ്ക് സ്കീം പ്രകടനത്തിന്റെ അപകടസാധ്യത

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ മറ്റൊരു അപകടസാധ്യത, തിരഞ്ഞെടുത്ത സ്കീം പ്രതീക്ഷകൾക്ക് അനുസൃതമായി നൽകില്ല, പ്രകടനം പ്രതീക്ഷിച്ചതിലും വളരെ കുറവായിരിക്കാം. ഫണ്ട് മാനേജർ പെർഫോമൻസ് കുറവായേക്കാം, ഇത് കുറഞ്ഞ വരുമാനത്തിലേക്ക് നയിക്കുംSIP നിക്ഷേപം.

ഒരു SIP-യിലെ പ്രധാന അപകടസാധ്യതകൾ ഇവയാണ്, അതേസമയം നമുക്ക് SIP-യിലെ കൂടുതൽ അപകടസാധ്യതകൾ വിശദീകരിക്കാം.സമ്പദ് അപകടസാധ്യത മുതലായവ, ഈ അപകടസാധ്യതകളിൽ ഭൂരിഭാഗവും മുകളിലുള്ള ഒന്നോ അതിലധികമോ വിഭാഗങ്ങൾക്ക് കീഴിലായിരിക്കും.

എസ്‌ഐ‌പിയിൽ തീർച്ചയായും അപകടസാധ്യതയുണ്ടെങ്കിലും, എസ്‌ഐ‌പി അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം, ഇതൊരു നിക്ഷേപ മാർഗം മാത്രമാണെന്നും അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപമല്ലെന്നും എപ്പോഴും ഓർക്കണം. അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപം, അതിന്റെ അപകടസാധ്യതകൾ എന്നിവ പരിശോധിച്ച് അന്തിമ തീരുമാനം എടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.

*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്ടോപ്പ് SIPനിക്ഷേപിക്കാൻ ഒരാൾക്ക് വിലയിരുത്താം

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (27 Nov 24)	₹31.976 ↑ 0.17 (0.53 %)
Net Assets (Cr)	₹4,471 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	1.96
Information Ratio	-0.44
Alpha Ratio	-0.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	-6.7%
6 Month	-3%
1 Year	55.4%
3 Year	37.1%
5 Year	25%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.7% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (27 Nov 24)	₹107.089 ↑ 0.87 (0.82 %)
Net Assets (Cr)	₹20,056 on 31 Oct 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.88
Information Ratio	1.19
Alpha Ratio	19.69
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	5.2%
6 Month	24.6%
1 Year	61.4%
3 Year	35%
5 Year	32.3%
10 Year
15 Year
Since launch	24.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (27 Nov 24)	₹62.85 ↑ 0.80 (1.29 %)
Net Assets (Cr)	₹1,331 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	2.15
Information Ratio	-0.65
Alpha Ratio	5.62
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,021
31 Oct 21	₹14,280
31 Oct 22	₹16,042
31 Oct 23	₹20,228
31 Oct 24	₹33,355

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	-7.1%
6 Month	-5.5%
1 Year	54.6%
3 Year	34.5%
5 Year	27.7%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.46 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.62%
Financial Services	25.54%
Utility	22.44%
Energy	18.01%
Basic Materials	3.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹131 Cr	2,949,113 ↓ -445,929
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255 ↑ 734,960
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹113 Cr	1,430,946
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹103 Cr	2,775,528
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹88 Cr	2,953,692
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹86 Cr	465,309
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹67 Cr	1,889,270 ↓ -471,146
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹63 Cr	143,028 ↓ -39,964
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| IRCTC	4%	₹60 Cr	650,971
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332 ↑ 412,585

4. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.5% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (27 Nov 24)	₹187.91 ↑ 1.58 (0.85 %)
Net Assets (Cr)	₹6,779 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	2.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	-4%
6 Month	4%
1 Year	44.4%
3 Year	33.6%
5 Year	30.3%
10 Year
15 Year
Since launch	16.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (27 Nov 24)	₹46.826 ↑ 0.28 (0.60 %)
Net Assets (Cr)	₹2,516 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	2.5
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹6,857
31 Oct 21	₹13,046
31 Oct 22	₹14,828
31 Oct 23	₹20,349
31 Oct 24	₹30,622

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	-5.4%
6 Month	3.2%
1 Year	38.9%
3 Year	32.5%
5 Year	24.5%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.81 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.36 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.82%
Financial Services	20.05%
Basic Materials	10.78%
Energy	7.62%
Utility	6.64%
Communication Services	2.56%
Health Care	1.67%
Technology	1.26%
Real Estate	0.86%
Consumer Cyclical	0.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.09%
Equity	94.81%
Debt	1.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹168 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹120 Cr	330,000 ↑ 60,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹119 Cr	1,500,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹89 Cr	700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹85 Cr	2,084,125
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹77 Cr	1,700,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹76 Cr	470,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹67 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹65 Cr	400,000 ↓ -100,000

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.