वार्षीक परतावा

वार्षिक परतावा म्हणजे काय?

वार्षिक परतावा हा ठराविक कालावधीत गुंतवणुकीने दिलेला परतावा असतो. वार्षिक परतावा वेळ-भारित वार्षिक टक्केवारी म्हणून व्यक्त केला जातो. येथे, परताव्याच्या स्त्रोतांमध्ये परतावा समाविष्ट होऊ शकतोभांडवल आणि भांडवली वाढ आणि लाभांश.

जर वार्षिक रिट्रन वार्षिक टक्केवारी दर म्हणून व्यक्त केला असेल, तर वार्षिक दर सहसा याचा प्रभाव विचारात घेणार नाहीचक्रवाढ व्याज. परंतु, जर वार्षिक परतावा वार्षिक टक्केवारी उत्पन्न म्हणून व्यक्त केला असेल, तर संख्या चक्रवाढ व्याजाचे परिणाम विचारात घेते.

स्टॉक्सवरील वार्षिक परतावा

वार्षिक परतावा निर्धारित कालावधीत स्टॉकच्या मूल्यातील वाढ व्यक्त करतो. वार्षिक परताव्याची गणना करण्यासाठी, स्टॉकची सध्याची किंमत आणि तो कोणत्या किंमतीला खरेदी केला आहे याची माहिती जाणून घेणे आवश्यक आहे. कोणतेही विभाजन झाले असल्यास, खरेदी किंमत त्यानुसार समायोजित करणे आवश्यक आहे. एकदा खर्च निश्चित झाल्यानंतर, साधारण परताव्याची टक्केवारी प्रथम मोजली जाते, त्या अंदाजित आकड्याला शेवटी वार्षिक केले जाते.

वार्षिक परतावा गणना

गणना समजून घेण्यासाठी काही उदाहरणे घेऊ

उदाहरण 1: मासिक रिटर्न

आपण असे गृहीत धरू की आपल्याकडे 2 टक्के मासिक परतावा आहे. वर्षात 12 महिने असल्याने, वार्षिक परतावा असेल:

वार्षिक परतावा = (1+0.02)^12 – 1=26.8%

उदाहरण २: त्रैमासिक रिटर्न

आपण असे गृहीत धरू की आपल्याकडे 5 टक्के तिमाही परतावा आहे. एका वर्षात चार तिमाही असल्याने, वार्षिक परतावा असेल:

वार्षिक परतावा = (1+0.05)^4 – 1=21.55%

वार्षिक परतावा टक्केवारी म्हणून व्यक्त केला जातो, ज्यामुळे विविध गुंतवणुकीची किंवा मालमत्ता वर्गांची तुलना करणे सोपे होते. हे दोन्ही विचारात घेतेभांडवली नफा किंवा तोटा (गुंतवणुकीच्या मूल्यातील बदल) आणि कोणतेहीउत्पन्न वर्षभरात लाभांश, व्याज किंवा वितरणातून व्युत्पन्न.

हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की वार्षिक परतावा हा मागील कामगिरीवर आधारित ऐतिहासिक उपाय आहे आणि भविष्यातील परिणामांची हमी देत नाही. विशिष्ट कालावधीतील गुंतवणुकीच्या कामगिरीचे मूल्यमापन करण्यासाठी हे एक उपयुक्त साधन आहे, परंतु ते माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेण्यासाठी इतर मेट्रिक्स आणि घटकांच्या संयोगाने वापरले पाहिजे.