Table of Contents

पोर्टफोलिओ परतावा

Updated on December 18, 2024 , 18453 views

पोर्टफोलिओ रिटर्न म्हणजे काय?

पोर्टफोलिओ रिटर्न म्हणजे अनेक प्रकारच्या गुंतवणुकी असलेल्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओद्वारे प्राप्त झालेला फायदा किंवा तोटा. पोर्टफोलिओ रिटर्न्स नमूद केलेल्या बेंचमार्क्सची पूर्तता करण्याचा प्रयत्न करतात, म्हणजे स्टॉक/बॉंड होल्डिंग्सचा वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ किंवा दोन मालमत्ता वर्गांचे मिश्रण. पोर्टफोलिओचे उद्दिष्ट गुंतवणूक धोरणाच्या नमूद केलेल्या उद्दिष्टांवर आधारित परतावा वितरीत करणे, तसेचधोका सहनशीलता.

गुंतवणूकदारांकडे त्यांच्या गुंतवणुकीत एक किंवा अधिक प्रकारचे पोर्टफोलिओ असतात आणि ते कालांतराने संतुलित परतावा मिळवण्याचा प्रयत्न करतात. गुंतवणूकदारांना अनेक प्रकारचे पोर्टफोलिओ उपलब्ध आहेतइक्विटी, कर्जसंतुलित निधी स्टॉकचे मिश्रण असलेले,बंध आणि रोख.

अनेक पोर्टफोलिओमध्‍ये आंतरराष्‍ट्रीय समभागांचाही समावेश असेल आणि काही केवळ भौगोलिक क्षेत्रांवर लक्ष केंद्रित करतील.

पोर्टफोलिओ रिटर्न फॉर्म्युला

उदाहरणाच्या उद्देशाने, पोर्टफोलिओमधील दोन मालमत्तांमधून मिळणारे उत्पन्न R0 आणि R1 आहेत असे गृहीत धरू. तसेच, पोर्टफोलिओमधील दोन मालमत्तेचे वजन w0 आणि w1 असे गृहीत धरा. तसेच, पोर्टफोलिओमधील मालमत्तेच्या वजनाची बेरीज 1 असावी हे लक्षात घ्या.

परतावा पाहण्यासाठी खालील पद्धतीचा अवलंब केला जाईल:

आरपी = w1R1 + w2R2

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

पोर्टफोलिओ रिटर्न फॉर्म्युला गणना

उदाहरणाच्या उद्देशाने, एक उदाहरण घेऊ. समजा तुम्ही INR 40 ची गुंतवणूक केली,000 मालमत्ता 1 मध्ये ज्याने 10% परतावा दिला आणि मालमत्ता 2 मध्ये INR 20,000 ज्याने 12% परतावा दिला. दोन मालमत्तेचे वजन अनुक्रमे 40 टक्के आणि 20 टक्के आहे.

पोर्टफोलिओ परतावा असेल:

आरपी = ०.४०10% + 0.2012% = 6.4 टक्के

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.