सेवानिवृत्ती नियोजनासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

Updated on December 18, 2024 , 3461 views

निवृत्ती नियोजन हे जीवनातील एक महत्त्वाचे उद्दिष्ट आहे ज्यासाठी बरेच लोक कार्यक्षमतेचा शोध घेतातगुंतवणूक योजना. चे विविध फायदे पाहताम्युच्युअल फंड दीर्घकाळासाठी, गुंतवणूकदार यामध्ये गुंतवणूक करण्यास उत्सुक आहेत. तर, म्युच्युअल फंडांसह निवृत्तीचे नियोजन करण्याचे काही फायदे येथे आहेतसर्वोत्तम सेवानिवृत्ती म्युच्युअल फंड मध्ये गुंतवणूक करणे.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

म्युच्युअल फंड का?

चे काही प्रमुख फायदे येथे आहेतम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक निवृत्ती नियोजनासाठी:

कार्यक्षम खर्च

म्युच्युअल फंडातील किमान गुंतवणूक रक्कम कमी आणि परवडणारी आहे. बहुतेक सेवानिवृत्ती फंड गुंतवणुकीच्या कमी रकमेपासून सुरू होतातINR 1,000 दर महिन्याला.

तरलता

म्युच्युअल फंडांमध्ये लॉक-इन कालावधी नसतो, ज्यामुळे तुमची गुंतवणूक लवचिक होते. तुम्‍हाला पाहिजे तेव्‍हा तुम्‍ही तुमचा निधी काढून टाकू शकता. एकदा तुम्ही युनिट्स विकल्यानंतर, तुमच्या खात्यात निधी जमा होण्यासाठी 2 दिवसांपेक्षा कमी वेळ लागतो.
लॉक-इन असलेला एकमेव फंड आहे-ELSS कर बचत योजना, जे किमान 3 वर्षांचे आहे. इतर सर्व कर बचत योजनांच्या तुलनेत ELSS सर्वात कमी लॉक-इनसह येतेपीपीएफ, इ.

महागाईवर मात करा

महागाई आपल्या दैनंदिन गरजांच्या किंमती वाढण्याचा दर आहे. याचा अर्थ असा आहे की तुम्हाला अशा मार्गामध्ये गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे जे वाढतातद्वारे महागाई दरांसह. अशा परिस्थितीत म्युच्युअल फंड आदर्श आहेत. इक्विटीज भूतकाळात महागाईवर मात करू शकले आहेत, भविष्यातही महागाईवर मात करू शकणारा हा एक मालमत्ता वर्ग आहे. इतर गुंतवणुकीचे पर्याय FD आणि PPF हे महागाईला मोठ्या फरकाने मात देऊ शकत नाहीत.

कर कार्यक्षम

म्युच्युअल फंड इतर कोणत्याही साधनांपेक्षा अधिक कर-कार्यक्षम असतात. अल्पकालीनभांडवल नफा (3 वर्षांपेक्षा कमी) चालूइक्विटी फंड 15% कर लावा, तर नॉन-इक्विटी फंडांमध्ये STCG तुमच्या रेग्युलरमध्ये जोडला जातोउत्पन्न आणि नुसार कर आकारला जातोआयकर स्लॅब तुम्ही खाली पडता. दीर्घ मुदतीसाठी इक्विटी फंडांवर कर नाहीभांडवली नफा, परंतु नॉन-इक्विटी फंडांच्या नफ्यावर इंडेक्सेशनशिवाय 10% आणि इंडेक्सेशनसह 20% कर लावला जातो.

लवचिकता

म्युच्युअल फंडांवर नियमितपणे कोणतेही बंधन नसतेप्रीमियम पेमेंट, किंवा त्या दरम्यान आंशिक किंवा पूर्ण पैसे काढणे. कोणताही दंड न भरता गुंतवणूकदार त्यांची गुंतवणूक बंद करू शकतात किंवा आंशिक पैसे काढू शकतात.

सर्वोत्तम सेवानिवृत्ती निधी

उच्च जोखीम घेणाऱ्यांसाठी सर्वोत्तम निवृत्ती म्युच्युअल फंड

हे फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत जे 25-40 वर्षे वयोगटात येतात आणि दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करण्यास इच्छुक आहेत, म्हणजे किमान10-15 वर्षे.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹51.49 ↓ -1.34	₹1,798	-7.3	-3.5	44.3	30.3	30.2	50.3	Sectoral
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹86.886 ↓ -0.61	₹1,257	-5.6	-5.4	20.3	18.8	21.9	31.2	Sectoral
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹96.6425 ↓ -1.66	₹1,586	-8.8	8.1	22.8	20.8	18.1	30.2	Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹54.86 ↓ -0.96	₹3,270	-8.2	-0.5	10	15.2	11.7	21.7	Sectoral
Franklin Build India Fund Growth	₹138.114 ↓ -2.93	₹2,848	-5.9	-2	31.9	30.7	27.2	51.1	Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

सर्वोत्तम सेवानिवृत्ती म्युच्युअल फंड मध्यम जोखीम घेणारे

हे फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत जे 41-50 वर्षे वयोगटातील आहेत आणि किमान गुंतवणूक करण्यास इच्छुक आहेत.5-10 वर्षे अधिक

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
SBI Bluechip Fund Growth	₹87.8677 ↓ -1.22	₹50,502	-7.3	1.3	16.2	14.8	16	22.6	Large Cap
Essel Large Cap Equity Fund Growth	₹30.7626 ↑ 0.20	₹96	-8	-14.5	-2.6	10	7		Large Cap
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth	₹500.58 ↓ -7.39	₹29,323	-8	1.5	18.9	15.6	16.4	23.1	Large Cap
JM Core 11 Fund Growth	₹20.2689 ↓ -0.29	₹212	-4.4	2.8	27.3	22.4	16.6	32.9	Large Cap
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹86.3429 ↓ -1.43	₹35,313	-5.3	1.6	22	22	19.3	32.1	Large Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

सरासरी जोखीम घेणाऱ्यांसाठी सर्वोत्तम निवृत्ती म्युच्युअल फंड

50 वर्षांपेक्षा जास्त वय असलेले गुंतवणूकदार प्राधान्य देतीलगुंतवणूक कमी जोखीम निधीमध्ये. त्यामुळे हे फंड गुंतवणुकीसाठी अधिक सुरक्षित आहेत.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
PGIM India Short Maturity Fund Growth	₹39.3202 ↓ 0.00	₹28	1.2	3.1	6.1	4.2	4		Short term Bond
UTI Short Term Income Fund Growth	₹30.3098 ↑ 0.01	₹2,640	1.6	3.8	7.8	6.1	7.4	6.9	Short term Bond
ICICI Prudential Short Term Fund Growth	₹57.4238 ↓ -0.01	₹20,033	1.7	3.9	7.8	6.5	6.9	7.4	Short term Bond
Nippon India Short Term Fund Growth	₹50.3302 ↑ 0.00	₹7,534	1.7	4.1	8	5.9	6.3	6.8	Short term Bond
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth	₹45.4236 ↓ 0.00	₹8,804	1.7	4	7.9	6.2	6.7	6.9	Short term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

सेवानिवृत्ती नियोजनासाठी म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर

सेवानिवृत्ती कॅल्क्युलेटर हा तुमच्या सेवानिवृत्ती बचतीचा अंदाज लावण्याचा एक आदर्श मार्ग आहे. हे कॅल्क्युलेटर तुमच्या जीवनशैलीनुसार तुमच्या सेवानिवृत्तीनंतर किती पैशांची बचत करायची आहे याचा अंदाज लावते. सेवानिवृत्ती कॅल्क्युलेटर वापरताना, तुम्हाला सध्याचे वय, तुम्ही तुमची सेवानिवृत्ती घेऊ इच्छित असलेले वय, नियमित खर्च, चलनवाढीचा दर आणि गुंतवणुकीवरील अपेक्षित दीर्घकालीन वाढीचा दर (किंवा इक्विटी मार्केट इ.) यांसारखे चल भरणे आवश्यक आहे. या सर्व व्हेरिएबल्सची बेरीज तुम्हाला तुमच्या सेवानिवृत्तीसाठी मासिक बचत करण्यासाठी आवश्यक असलेली रक्कम मोजण्यात मदत करेल.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.