Fincash »बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96 वि बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन
Table of Contents
आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ वि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन
आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन या दोन्ही योजना आदित्यद्वारे व्यवस्थापित केल्या जातात.बिर्ला सन लाइफ म्युच्युअल फंड. यांचे आहेतELSS श्रेणी या योजना गुंतवणूकदारांना ऑफर करतातगुंतवणुकीचे फायदे तसेच कर कपात. ELSS योजना अशा आहेत ज्या त्यांच्या कॉर्पसचा मोठा हिस्सा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात. या योजना मध्यम आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी चांगला पर्याय मानल्या जातात. ELSS असल्याने, व्यक्ती कराचा दावा करू शकतातवजावट INR 1,50 पर्यंत,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, 1961. जरी आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’96 आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन दोन्ही एकाच श्रेणीतील आणि फंड हाऊसचे असले, तरीही त्यांच्यामध्ये अनेक फरक आहेत. तर, विविध पॅरामीटर्सची तुलना करून या योजनांमधील फरक समजून घेऊ.
आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96
आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ हा आदित्य बिर्लाचा एक भाग आहेम्युच्युअल फंड. ही एक ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना आहे जी मार्च 1996 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. योजनेचे उद्दिष्ट आहेभांडवल दीर्घकालीन वाढ. द्वारे हे उद्दिष्ट साध्य करण्याचे उद्दिष्ट आहेगुंतवणूक इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये जमा केलेले पैसे आणि गुंतवणूकदारांना कर कपातीचे फायदे देणे. स्कीम तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करते. योजनेच्या उद्दिष्टांवर आधारित, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96, त्याच्या कॉर्पसपैकी सुमारे 80-100% टक्के रक्कम इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवते आणि उर्वरित रक्कम निश्चितउत्पन्न साधने 31 मार्च 2018 पर्यंत, योजनेच्या पोर्टफोलिओमधील काही प्रमुख घटकांमध्ये हनीवेल ऑटोमेशन इंडिया लिमिटेड, सुंदरम क्लेटन लिमिटेड, जिलेट इंडिया लिमिटेड आणि फायझर लिमिटेड यांचा समावेश होता. आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’96 चे व्यवस्थापन करणारे फंड मॅनेजर श्री अजय गर्ग आहेत.
आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन
आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन देखील त्याच फंड हाऊसचा आहे, म्हणजे आदित्य बिर्ला म्युच्युअल फंड. ही योजना 16 फेब्रुवारी 1999 रोजी सुरू करण्यात आली होती आणि दीर्घकालीन भांडवल वाढीचे उद्दिष्ट आहे. ही योजना गुंतवणुकीची बॉटम-अप धोरण अवलंबते. म्युच्युअल फंड योजनेचा उद्देश चांगल्या व्यवसायांमध्ये मजबूत स्पर्धात्मक स्थिती असलेल्या आणि दर्जेदार व्यवस्थापन असलेल्या कंपन्यांना ओळखणे आहे. आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन देखील पूर्णपणे श्री अजय गर्ग द्वारे व्यवस्थापित केला जातो. 31 मार्च 2018 पर्यंत आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅनच्या काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये जॉन्सन कंट्रोल्स, ग्लॅक्सोस्मिथक्लाइन फार्मास्युटिकल्स लिमिटेड, थॉमस कूक (इंडिया) लिमिटेड आणि बायोकॉन लिमिटेड यांचा समावेश आहे.
आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ वि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅन
जरी दोन्ही योजना एकाच फंड हाऊसच्या आहेत, तरीही त्यांच्यामध्ये सध्याच्या दृष्टीने फरक आहेतनाही, कार्यप्रदर्शन, AUM, आणि इतर पॅरामीटर्स. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कार्यप्रदर्शन विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या या पॅरामीटर्सची आपण माहिती घेऊ या.
मूलभूत विभाग
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत प्राथमिक विभाग हा मूलभूत विभाग आहे. मूलभूत विभागाचा भाग असलेल्या काही तुलनात्मक पॅरामीटर्समध्ये वर्तमान NAV, Fincash रेटिंग आणि योजना श्रेणी समाविष्ट आहे. सध्याच्या एनएव्हीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजनांच्या एनएव्हीमध्ये फरक आहे. १२ एप्रिल २०१८ पर्यंत, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅनची NAV अंदाजे INR 39 होती तर आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96 ची अंदाजे INR 31 होती. योजनेच्या श्रेणीची तुलना केल्यास दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील असल्याचे दिसून येते, म्हणजेच इक्विटी ELSS. च्या संदर्भातFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलदोन्ही योजना 4-स्टार रेटेड योजना आहेत. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹56.51 ↑ 0.15 (0.27 %) ₹15,895 on 31 Oct 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 1.91 -1.66 0.5 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹56.51 ↑ 0.15 (0.27 %) ₹15,895 on 31 Oct 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 1.91 -1.66 0.5 Not Available NIL
कामगिरी विभाग
च्या चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराची तुलनाCAGR परतावा कामगिरी विभागात केला जातो. या CAGR परताव्यांची तुलना विविध अंतराने केली जाते जसे की 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा आणि 5 वर्षांचा परतावा. कार्यप्रदर्शन विभागाची तुलना दर्शविते की दोन्ही योजनांमध्ये फारसा फरक नाही. कामगिरी विभागाचा सारांश खालील तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details -6.7% -3.9% 5.6% 24.8% 9.5% 12.2% 10.9% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details -6.7% -3.9% 5.6% 24.8% 9.5% 12.2% 10.9%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा तिसरा विभाग आहे. वार्षिक कामगिरी विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. वार्षिक कामगिरीच्या बाबतीतही असे म्हणता येईल की दोन्ही योजनांद्वारे मिळणाऱ्या परताव्यात फारसा फरक नाही. तथापि, बर्‍याच घटनांमध्ये, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ रेसमध्ये किरकोळ आघाडीवर आहे. खाली दिलेली तक्ता दोन्ही योजनांच्या वार्षिक कामगिरीची तुलना सारांशित करते.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
इतर तपशील विभाग
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागातील तुलनात्मक पॅरामीटर्समध्ये AUM, किमान समाविष्ट आहेSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. AUM सह प्रारंभ करण्यासाठी, आम्ही दोन्ही योजनांमध्ये महत्त्वपूर्ण फरक पाहू शकतो. 31 मार्च 2018 पर्यंत, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '96 ची AUM अंदाजे INR 5,523 कोटी आहे तर आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स प्लॅनची अंदाजे INR 683 कोटी आहे. दोन्ही योजनांच्या बाबतीत किमान SIP आणि एकरकमी रक्कम INR 500 सारखीच आहे. जरी, दोन्ही योजना ELSS श्रेणीतील असल्यामुळे आणि त्यांचा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांचा असल्याने त्यांच्यासाठी कोणतेही एक्झिट लोड नाही. खाली दिलेली सारणी इतर तपशील विभागाची तुलना करते.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dhaval Shah - 0 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dhaval Shah - 0 Yr.
वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,854 31 Oct 21 ₹13,173 31 Oct 22 ₹12,822 31 Oct 23 ₹13,525 31 Oct 24 ₹18,181 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,854 31 Oct 21 ₹13,173 31 Oct 22 ₹12,822 31 Oct 23 ₹13,525 31 Oct 24 ₹18,181
तपशीलवार मालमत्ता आणि होल्डिंग्सची तुलना
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Consumer Cyclical 18.88% Industrials 11.11% Health Care 8.83% Basic Materials 8.71% Energy 7.43% Technology 6.63% Consumer Defensive 4.89% Communication Services 3.15% Utility 1.47% Real Estate 1.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹1,163 Cr 9,137,798 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK5% ₹886 Cr 5,115,495 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹831 Cr 4,431,429
↓ -700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹786 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹770 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹538 Cr 3,146,277 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹514 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5200563% ₹433 Cr 302,632 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹418 Cr 3,388,737 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹395 Cr 80,589 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Consumer Cyclical 18.88% Industrials 11.11% Health Care 8.83% Basic Materials 8.71% Energy 7.43% Technology 6.63% Consumer Defensive 4.89% Communication Services 3.15% Utility 1.47% Real Estate 1.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹1,163 Cr 9,137,798 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK5% ₹886 Cr 5,115,495 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹831 Cr 4,431,429
↓ -700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹786 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹770 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹538 Cr 3,146,277 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹514 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5200563% ₹433 Cr 302,632 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹418 Cr 3,388,737 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹395 Cr 80,589
अशा प्रकारे, वरील पॅरामीटर्सवरून असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांमध्ये काही फरक आहेत. तथापि, व्यक्तींनी त्यांच्यासाठी योग्य असलेल्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करावी. गुंतवणूक करण्यापूर्वी, त्यांनी योजनेचे संपूर्ण स्वरूप समजून घेतले पाहिजे आणि ते त्यांच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत आहे की नाही हे तपासावे. हे त्यांना वेळेवर आणि त्रास-मुक्त पद्धतीने त्यांचे ध्येय साध्य करण्यात मदत करेल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
You Might Also Like
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
ICICI Prudential Midcap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
SBI Magnum Multicap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Vs SBI Blue Chip Fund
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved