Fincash »डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर वि बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ
Table of Contents
डीएसपी ब्लॅकरॉककर बचतकर्ता फंड आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ हे दोन्ही भाग आहेतELSS श्रेणीया योजनांना टॅक्स सेव्हिंग म्युच्युअल फंड असेही म्हणतात. ELSSम्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना दोन्हीचे फायदे देणारे आहेतगुंतवणूक तसेच करवजावट. या योजनांमध्ये गुंतवणूक करणारे लोक INR 1,50 पर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकतात,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर अधिनियम, 1961. कर बचत योजना असल्याने, त्यांचा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा असतो. इतर कर बचत योजनांच्या तुलनेत त्यांचा लॉक-इन कालावधी सर्वात कमी आहे. जरी डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड आणि आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ अद्याप समान श्रेणीतील आहेत; त्यांच्या कार्यप्रदर्शन, एयूएम, वर्तमान मध्ये फरक आहेतनाही. तर, या लेखाद्वारे दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंडचा एक भाग आहेडीएसपी ब्लॅकरॉक म्युच्युअल फंड. ही योजना ओपन-एंडेड कर बचत योजना आहे आणि 2007 पासून सुरू करण्यात आली आहे. योजनेचे गुंतवणूकीचे उद्दिष्ट हे सुनिश्चित करणे आहेभांडवल विविध कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांचा प्रामुख्याने समावेश असलेल्या पोर्टफोलिओमधून दीर्घकालीन वाढ. भांडवली वाढीबरोबरच, ही योजना गुंतवणूकदारांना एकूण कर कपातीचा दावा करू शकतात याची खात्री देतेउत्पन्न.
31 जानेवारी 2018 पर्यंत, DSP BlackRock टॅक्स सेव्हर फंडाच्या शीर्ष 5 स्टॉक्समध्ये HDFC समाविष्ट आहेबँक मर्यादित,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया आणि लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड.
योजना सर्व समभागांमध्ये गुंतवणूक करतेबाजार लार्ज कॅप स्टॉक्सना प्राधान्य देऊन भांडवलीकरण.
आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ चे व्यवस्थापन आदित्य करतातबिर्ला सन लाइफ म्युच्युअल फंड. ही योजना 28 मार्च 1996 रोजी सुरू करण्यात आली होती. या योजनेचा उद्देश गुंतवणूकदारांना बचतीसह संपत्ती निर्मिती प्रक्रियेत मदत करणे हा आहे.कर. या योजनेचे ठळक मुद्दे आहेतकलम 80C अंतर्गत कर लाभ आणिच्या अनुषंगाने उच्च परतावामहागाई. बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ स्टॉक्स निवडण्याच्या प्रक्रियेत टॉप-डाउन आणि बॉटम-अप पद्धतीचा वापर करते. हे मॅक्रो इकॉनॉमिक घटक, पायाभूत सुविधा खर्च, प्रमुख धोरणातील बदल इत्यादींशी संबंधित विविध पॅरामीटर्सचे विश्लेषण करण्यासाठी टॉप-डाउन दृष्टिकोन वापरते. याव्यतिरिक्त, बॉटम-अप दृष्टीकोन उच्च नफा असलेल्या कंपन्यांना ओळखण्याचा प्रयत्न करतो.
31 जानेवारी 2018 पर्यंत, बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ 96 च्या पोर्टफोलिओचा भाग असलेल्या काही प्रमुख घटकांमध्ये सुंदरम-क्लेटन लिमिटेड, हनीवेल इंडिया ऑटोमेशन लिमिटेड आणि जिलेट इंडिया लिमिटेड यांचा समावेश आहे.
दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील असल्या तरी, दोन्ही योजनांची समान समज असणे अनिवार्य नाही. तर, चार विभागांमध्ये विभागलेल्या विविध घटकांमधील योजनांची तुलना करूया, म्हणजे,मूलभूत विभाग,कामगिरी विभाग,वार्षिक कामगिरी विभाग, आणिइतर तपशील विभाग. या विभागांची खालीलप्रमाणे चर्चा केली आहे.
विविध तुलनात्मक मापदंड जे भाग बनतातमूलभूत विभाग समाविष्ट करावर्तमान NAV,एयूएम,खर्चाचे प्रमाण,Fincash रेटिंग,योजनेची श्रेणी, आणि बरेच काही. सह सुरू करण्यासाठीयोजना श्रेणी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेतइक्विटी ELSS.
नुसारFincash रेटिंग, असे म्हणता येईल की डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड आणि बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ '९६ फंड दोन्ही असे रेट केलेले आहेत.4-तारे.
या विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹136.931 ↑ 0.12 (0.08 %) ₹17,771 on 30 Sep 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 2.71 0.71 2.74 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹58.38 ↑ 0.11 (0.19 %) ₹17,102 on 30 Sep 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 2.51 -1.82 -0.41 Not Available NIL
कामगिरी विभाग तुलना करतोचक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR दोन्ही योजनांसाठी परतावा. या परताव्यांची तुलना विविध टाइम फ्रेममध्ये केली जाते जसे की1 महिन्याचा परतावा,6 महिन्यांचा परतावा,३ वर्षाचा परतावा, आणिस्थापनेपासून परत. एका दृष्टीक्षेपात, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांद्वारे मिळणाऱ्या परताव्यात फारसा फरक नाही.ठराविक वेळेच्या अंतराने, डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंडाने मिळवलेले परतावे जास्त आहेत तर इतरांमध्ये बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ 96 चा परतावा जास्त आहे.. या विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -5.2% -2% 15% 46.5% 18.6% 21.8% 15.9% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details -6.5% -3.3% 10% 34.4% 11.3% 12.7% 11.2%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी योजना तुलना करतेनिरपेक्ष परतावा एका विशिष्ट वर्षात दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न. वार्षिक कामगिरीच्या बाबतीत, आदित्य बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’96 चा परतावा डीएसपी ब्लॅकरॉक म्युच्युअल फंडापेक्षा जास्त आहे. खाली दिलेली सारणी दोन्ही योजनांची सारांश तुलना दर्शवते.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 30% 4.5% 35.1% 15% 14.8% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
दोन योजनांमधील तुलना करण्याच्या बाबतीत हा शेवटचा विभाग आहे. या विभागाचा भाग असलेल्या पॅरामीटर्समध्ये समाविष्ट आहेकिमानएसआयपी गुंतवणूक आणिकिमान एकरकमी गुंतवणूक. च्या संदर्भातकिमान एकरकमी आणि SIP गुंतवणूक, असे म्हटले जाऊ शकते की किमानSIP आणि एकरकमी गुंतवणुकीची रक्कम दोन्ही प्रकरणांमध्ये सारखीच असते ती म्हणजे INR 500. पुढील पॅरामीटरवर जाणे, म्हणजे,एयूएम, असे म्हणता येईल की बिर्लाचे AUM DSP BlackRock पेक्षा जास्त आहे.
इतर तपशील विभागातील विविध पॅरामीटर्स खालीलप्रमाणे सारणीमध्ये सारांशित केल्या आहेत.
डीएसपी ब्लॅकरॉक टॅक्स सेव्हर फंड पूर्णपणे श्री रोहित सिंघानियाद्वारे व्यवस्थापित केला जातो.
बिर्ला सन लाइफ टॅक्स रिलीफ ’९६ चे व्यवस्थापन पूर्णपणे श्री. अजय गर्ग करतात.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 9.22 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Atul Penkar - 2.75 Yr.
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,666 31 Oct 21 ₹16,099 31 Oct 22 ₹16,365 31 Oct 23 ₹18,337 31 Oct 24 ₹26,861 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,854 31 Oct 21 ₹13,173 31 Oct 22 ₹12,822 31 Oct 23 ₹13,525 31 Oct 24 ₹18,181
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.28% Equity 96.72% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.6% Consumer Cyclical 9.98% Basic Materials 9.24% Industrials 8.16% Technology 7.94% Health Care 7.43% Consumer Defensive 5.49% Energy 4.88% Utility 4.11% Communication Services 3.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK9% ₹1,541 Cr 8,899,468
↑ 980,097 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK7% ₹1,213 Cr 9,528,194
↑ 491,010 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN3% ₹616 Cr 7,824,291
↓ -552,125 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY3% ₹603 Cr 3,215,957 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322153% ₹581 Cr 4,716,056 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR2% ₹442 Cr 1,495,324
↑ 33,982 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK2% ₹423 Cr 2,279,605
↑ 240,409 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M2% ₹401 Cr 1,294,144 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | MOTHERSON2% ₹396 Cr 18,718,335 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5325552% ₹395 Cr 8,907,565 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Consumer Cyclical 18.88% Industrials 11.11% Health Care 8.83% Basic Materials 8.71% Energy 7.43% Technology 6.63% Consumer Defensive 4.89% Communication Services 3.15% Utility 1.47% Real Estate 1.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹1,163 Cr 9,137,798 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK5% ₹886 Cr 5,115,495 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹831 Cr 4,431,429
↓ -700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹786 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹770 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹538 Cr 3,146,277 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹514 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5200563% ₹433 Cr 302,632 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹418 Cr 3,388,737 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹395 Cr 80,589
अशाप्रकारे, वरील पॉइंटर्सवरून असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील असूनही त्यामध्ये खूप फरक आहे. म्हणून, लोकांनी योजना पूर्णपणे समजून घेऊन गुंतवणूक करण्यापूर्वी खूप सावधगिरी बाळगली पाहिजे. याशिवाय, त्यांनी ही योजना त्यांच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत आहे की नाही हे देखील तपासावे. व्यक्ती कडून सल्ला देखील घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार. यामुळे त्यांना त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर गाठण्यास मदत होईल.
You Might Also Like
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 Vs Aditya Birla Sun Life Tax Plan
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Vs DSP Blackrock Focus Fund
ICICI Prudential Midcap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Midcap Fund