एनएव्ही किंवा निव्वळ मालमत्ता मूल्य

ज्यांना नवीनम्युच्युअल फंड "म्युच्युअल फंड एनएव्ही म्हणजे काय?", "तुम्ही एनएव्ही कशी मोजता?", "म्युच्युअल फंडाचा एनएव्ही इतिहास कोठे मिळेल?" किंवा "निव्वळ मालमत्ता मूल्य सूत्र काय आहे?".

सामान्य माणसासाठी निव्वळ मालमत्तेचे मूल्य हे समभागातील समभागाच्या किंमतीसारखेच समजले जाऊ शकतेबाजार, परंतु येथे ते शेअरसाठी नव्हे तर म्युच्युअल फंडासाठी मोजले जाते. तसेच, एनएव्ही गणनेची वारंवारता ही अशी गोष्ट आहे जी म्युच्युअल फंडांसाठी नियामकाद्वारे नियंत्रित केली जाते,सेबी, आणि एक निश्चित वारंवारता आहे ज्याद्वारे म्युच्युअल फंड कंपन्यांना हे प्रकाशित करावे लागेल.

नेट अॅसेट व्हॅल्यू (एनएव्ही) म्हणजे काय?

नेट अॅसेट व्हॅल्यू (एनएव्ही) ची व्याख्या म्हणजे फंडाच्या प्रति युनिट, फंडाची मालमत्ता वजा दायित्वे. मूलत: ही व्याख्या फंडाची किंमत मोजण्याचा प्रयत्न करते (ते तांत्रिक वाटू शकते). शेअरच्या किमतीचे निरीक्षण करणार्‍या गुंतवणुकदारांप्रमाणेच, म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूकदार त्यांच्या नफा किंवा तोट्याचा अंदाज घेऊन त्याचे मूल्य पाहून (लाभांश इ. समायोजित करणे, जर असेल तर!) असेच करू शकतात.

एनएव्हीची गणना कशी केली जाते?

पोर्टफोलिओमधील सिक्युरिटीजच्या बंद बाजारातील किमती लक्षात घेऊन प्रत्येक बाजार दिवसाच्या शेवटी NAV ची गणना केली जाते. गुंतवणुकीसाठी म्युच्युअल फंड निवडताना लक्षात ठेवा की NAV मधील रोजच्या बदलांमुळे काही फरक पडत नाही. कडे पाहणे उत्तमवार्षिक /CAGR फंडाच्या कामगिरीचा अंदाज घेण्यासाठी वेगवेगळ्या कालमर्यादेत फंडाचा परतावा.

नवीनतम MF NAV

म्युच्युअल फंडाचे नवीनतम निव्वळ मालमत्ता मूल्य विविध स्त्रोतांकडून मिळू शकते. नियमानुसार, प्रत्येक फंडाने आपला एनएव्ही व्यापार दिवस संपल्यानंतर दररोज प्रकाशित करणे आवश्यक आहे.

NAV शोधा

निव्वळ मालमत्ता मूल्य सूत्र

नेट अॅसेट व्हॅल्यू सूत्राचे तांत्रिक स्वरूप खाली दिले आहे ज्यांना गणितीयदृष्ट्या जाणून घ्यायचे आहे की ते कसे दिसते.

मूलत: ते मालमत्तेची बेरीज करते (म्हणजेच गुंतवणुकीचे बाजार मूल्य + इतर कोणतीही मालमत्ता (अनमोर्टाइज्ड खर्चासह) आणि दायित्वे वजा करते (युनिट वगळताभांडवल आणि राखीव). हे सर्व अगदी तांत्रिक वाटत असले तरी, गुंतवणूकदारांना काळजी करण्याची गरज नाही, कारण निव्वळ मालमत्ता मूल्य सूत्र म्युच्युअल फंडांसाठी नियामक, SEBI ने घालून दिलेल्या नियम आणि मार्गदर्शक तत्त्वांच्या अधीन आहे. स्पष्ट देखील आहेतहिशेब त्याच गणना करण्यासाठी मार्गदर्शक तत्त्वे देखील. तसेच, गणना दरवर्षी नियामक (SEBI) द्वारे ऑडिटच्या अधीन असू शकते.

NAV फॉर्म्युला वापरून MF NAV ची गणना करा

NAV साठी सूत्र आहे:

एनएव्ही = (योजनेच्या गुंतवणुकीचे बाजार मूल्य + इतर मालमत्ता + अनमोर्टाइज्ड इश्यू खर्च - दायित्वे) / दिवसाच्या शेवटी थकबाकी असलेल्या युनिट्सची संख्या

काल ट्रेडिंग संपल्यावर असे गृहीत धरू की एका विशिष्ट म्युच्युअल फंडात INR 1,00,00,000 सिक्युरिटीजचे मूल्य, INR 50,00,000 रोख आणि INR 10,00,000 दायित्वे. जर फंडाचे 10,00,000 शेअर्स बाकी असतील, तर कालचा NAV असेल:

NAV = (INR 1,00,00,000 + INR 50,00,000 - INR 10,00,000) / 1,00,000 = INR 140

लक्षात घ्या की फंडाच्या रोख्यांचे मूल्य, दायित्वे, रोख रक्कम आणि थकबाकी असलेल्या शेअर्सच्या संख्येत चढ-उतार होत असल्याने फंडाची NAV दररोज बदलते.

वारंवारता

निव्वळ मालमत्ता मूल्याची गणना दिवसाच्या शेवटी प्रत्येक फंडासाठी दररोज केली जाते. तसेच, ही संख्या 4 दशांश स्थानांपर्यंत मोजली जाते आणि सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) द्वारे विहित केलेल्या नियमांनुसार पूर्ण केली जाते.

म्युच्युअल फंड एनएव्ही इतिहास

एनएव्हीम्युच्युअल फंडाचा इतिहास विविध ठिकाणांहून मिळू शकते.AMFI भारतात निधीचा एनएव्ही इतिहास आहे, त्याव्यतिरिक्त, गुंतवणूकदार वेबसाइटवर जाऊ शकतातमालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (एएमसी) ते देखील मिळवा.

NAV महत्त्वाचे का?

27 सप्टेंबर'18 रोजी NAV

अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी, वरील निधी पाहू. या फंडांची NAV 27 सप्टेंबर'18 आहे. वरील प्रत्येक फंडाची कामगिरी निव्वळ मालमत्ता मूल्य भिन्न असते. फ्रँकलिन आशियाई ची NAVइक्विटी फंड INR 21.66 होते, तर IDFC इन्फ्रास्ट्रक्चर फंडाची NAV INR 16.12 होती. परंतु, दोन्ही फंडांचे परतावे तुलनात्मक आहेत.

एनएव्ही हे तुमच्या फंडाच्या निवडीसाठी पॅरामीटर नसावे, हे आदर्शपणे कसे दाखवतेअंतर्निहित मालमत्तांनी कामगिरी केली आहे.

AMFI NAV

असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड इन इंडिया (AMFI) त्यांच्या वेबसाइटवर प्रत्येक योजनेचे निव्वळ मालमत्ता मूल्य प्रकाशित करते. निव्वळ मालमत्ता मूल्याचे हे डेटा पॉइंट अपलोड केले आहेत आणि येथे उपलब्ध आहेतउभयचर दररोज संध्याकाळी, त्यामुळे गुंतवणूकदारांना फंडाची सध्याची एनएव्ही जाणून घ्यायची असल्यास, त्यांना फक्त एएमएफआय इंडियाकडे जावे लागेल.

NAV वर लाभांशाचा परिणाम

जेव्हा म्युच्युअल फंड लाभांश देते तेव्हा ते त्याची तरतूद करण्यासाठी काही होल्डिंग्स विकतो. निव्वळ मालमत्ता मूल्य हे मूल्य प्रतिबिंबित करतेबंध किंवा म्युच्युअल फंडाचे स्टॉक, त्याचे मूल्य फंडाने दिलेल्या लाभांशाने कमी होते. उदाहरणार्थ, जर एखाद्या फंडाची NAV INR 40 असेल आणि तो INR 1 चा लाभांश देत असेल तर निव्वळ मालमत्ता मूल्य INR 39 पर्यंत खाली जाईल.

रेग्युलर फंड विरुद्ध डायरेक्ट फंडाची NAV

आजकाल बरेच गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडामध्ये नियमित किंवा थेट पर्याय निवडायचे की नाही याबद्दल गोंधळलेले आहेत. डायरेक्ट फंडांना कोणतेही कमिशन मिळत नसल्यामुळे, त्यांचा परतावा नियमित म्युच्युअल फंडांपेक्षा 1 टक्के ते 1.5 टक्के जास्त असतो, त्यामुळे त्यांचे निव्वळ मालमत्ता मूल्य देखील जास्त असते.

पण जेव्हा गुंतवणूकदार आधीच आहेतगुंतवणूक नियमित योजनेत आणि थेट योजनेकडे वळू इच्छिणाऱ्यांना सहसा असे वाटते की त्यांच्या निधीच्या मूल्यावर परिणाम होतो कारण त्यांना थेट योजनेत उच्च निव्वळ मालमत्ता मूल्यामुळे कमी युनिट्स मिळू शकतात.

मात्र, असे नाही. खरं तर, मूल्य समान राहते. शिफ्ट केल्यानंतरही परतावा नियमित फंडापेक्षा जास्त असतो.

एक उदाहरण घेऊ -

तुमचे सध्याचे गुंतवलेले मूल्य INR 20,000 फंड 'A' मध्ये आहे, जो एक नियमित फंड आहे आणि A चा NAV आहेINR २०. याचा अर्थ तुमच्याकडे 1000 युनिट्स आहेत. A (D) हा A चा थेट प्लॅन प्रकार आहे आणि त्याची NAV आहेINR २१. आता तुम्ही A (D) वर स्विच केल्यावर, तुम्हाला 979 युनिट्स मिळतील, परंतु तुमचे गुंतवणूक मूल्य 20,000 रुपये राहील. पुढील वर्षी A चा NAV वाढला आहे असे गृहीत धरू22, नंतर A (D) ची अंदाजे NAV असेल२३.३१ (१.५% कमिशन विचारात घेऊन).

त्यामुळे, तुम्ही A सह सुरू ठेवल्यास, तुमच्या गुंतवणुकीचे मूल्य = 979 X 22 = असेलINR 21, 538

आणि, A(D) = 23.4 X 979 = चे गुंतवणूक मूल्य22,906 रुपये

NAV च्या पलीकडे काय?

सुरुवातीला असे दिसते की म्युच्युअल फंड एनएव्हीच्या मूल्याचे निरीक्षण करणे पुरेसे आहे, परंतु तसे नाही. गुंतवणुकीचे निरीक्षण करणे हे अतिशय तांत्रिक काम आहे, परंतु काही मूलभूत नियमांनुसार, गुंतवणूकदार स्वत: काही करू शकतात. त्यांना गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ पाहण्याची गरज आहेकर्ज निधी, आणि पोर्टफोलिओमधील साधनांची क्रेडिट गुणवत्ता पहा. फंड मॅनेजरमध्ये काही बदल आहेत का किंवा काही प्रतिकूल बातम्या आहेत का तेही पाहावे. शिवाय, गुंतवणूक ही सुरुवातीला ठरवलेल्या उद्दिष्टांच्या अनुरूप असावी. पोर्टफोलिओचे नियमित संतुलन आणि अनुसरणमालमत्ता वाटप की आहे!