गुंतवणूक घोटाळा शोधण्यासाठी आणि टाळण्याच्या शीर्ष टिपा

साठाबाजार आज अशी प्रकरणे पाहिली आहेत जिथे लोक कायदेशीर असल्याचे दिसून आले आहे, परंतु शेवटी संपूर्ण प्रणाली खंडित करतात. हे कंपन्या आणि व्यक्ती दोघांनाही लागू होते. अशा फसवणुकीमुळे मोठ्या कंपन्यांनी बरेच पैसे गमावले आहेत आणि वैयक्तिक गुंतवणूकदार अनेकदा आकर्षक गुंतवणूक योजना आणि ऑफरला बळी पडतात.

या लेखात, आपण गुंतवणूक घोटाळ्याबद्दल आणि या सापळ्यात अडकणे कसे टाळावे याबद्दल वाचाल.

गुंतवणूक घोटाळा म्हणजे काय?

गुंतवणुकीचा घोटाळा सामान्यत: गुंतवणूक फसवणूक म्हणून ओळखला जातो तो शेअर बाजारातील प्रथेचा संदर्भ देतो जेथे गुंतवणूकदारांना खोट्या माहितीच्या आधारे खरेदी किंवा विक्री करण्यास प्रवृत्त केले जाते. दुसऱ्या शब्दांत, या गुन्ह्यात खोटी माहिती देणे समाविष्ट आहे,अर्पण वाईट सल्ला, गोपनीय माहिती उघड करणे इ.

एखाद्या व्यक्तीवरील स्टॉक ब्रोकर अशा फसवणुकीचा पुढाकार असू शकतो. शिवाय, कॉर्पोरेशन, ब्रोकरेज फर्म, गुंतवणूक बँका, इ. गुंतवणुकीची फसवणूक ही एखाद्याच्या तोट्याच्या खर्चावर नफा कमविण्याची बेकायदेशीर आणि नैतिक प्रथा आहे. गुंतवणुकीच्या जगात हा एक गंभीर गुन्हा आहे.

फेडरल ब्युरो ऑफ इन्व्हेस्टिगेशन, यू.एस. सिक्युरिटीज फसवणूक ही गुन्हेगारी क्रियाकलाप म्हणून परिभाषित करते ज्यामध्ये उच्च उत्पन्न गुंतवणूक फसवणूक, परदेशी चलन फसवणूक, पॉन्झी योजना, पिरॅमिड योजना, प्रगत शुल्क योजना, उशीरा व्यापार,हेज फंड फसवणूक इ.

गुंतवणुकीच्या फसवणुकीचे प्रकार

1. पॉन्झी/पिरॅमिड योजना

पॉन्झी योजना म्हणजे अधोरेखित गुंतवणूक दावे जे काल्पनिक आहेत. काही प्रकरणांमध्ये, दाव्यामध्ये केलेली मालमत्ता किंवा गुंतवणूक अस्तित्वात असू शकते. हे मुळात एक नाटक आहे ज्यामध्ये पूर्वीच्या गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या नंतर आलेल्या गुंतवणूकदारांनी ठेवलेल्या निधीची परतफेड केली जाते.

जेव्हा गुंतवणूकदारांची एकूण संख्या वाढते, तेव्हा या कॉनचा आरंभकर्ता स्वतःला अशा परिस्थितीत सापडेल जिथे ते मागील गुंतवणूकदारांना दिलेले वचन पूर्ण करण्यासाठी पैसे देऊ शकत नाहीत. जेव्हा योजना कोलमडते तेव्हा गुंतवणूकदार या फसवणुकीमुळे संपूर्ण गुंतवणूक गमावतात.

2. इंटरनेट-आधारित गुंतवणूक फसवणूक

इंटरनेट आधारित फसवणुकीत, सोशल मीडिया सहसा सामील असतो. याचे कारण असे की असे प्लॅटफॉर्म एक अशी जागा आहेत जिथे लोक वेगवेगळ्या स्तरांवर भेटतात आणि एकमेकांशी जोडतात. खोटेगुंतवणूकदार मोठ्या अनुयायांना आकर्षित करू शकतात आणि त्यांना फसव्या घोटाळ्यात गुंतवू शकतात. जर त्यांनी तुम्हाला खालील गोष्टी सांगितल्या तर तुम्ही बनावट गुंतवणूकदार शोधू शकता:

• उच्च परतावा आणि कोणताही धोका नाही

अनेक ऑनलाइन गुंतवणूकदार आणि घोटाळेबाज तुम्हाला कोणत्याही जोखमीशिवाय उच्च परतावा देण्याचे वचन देतात. काहीतरी मत्स्य वाटेल आणि सत्य असण्यास खूप चांगले आहे. या फंदात पडू नका.

• ई-चलन वेबसाइट्स

जर कोणी तुम्हाला ई-चलन उघडण्यास सांगितलेट्रेडिंग खाते पुरेशी विश्वासार्ह नसलेल्या साइटवर, थांबा! यासाठी पडू नका. तुम्हाला तुमचा आर्थिक डेटा प्रविष्ट करण्यास सांगितले जाईल ज्यामुळे शेवटी आर्थिक नुकसान होईल.

• मित्रांना टॅग करा

गुंतवणुकीचे फसवणूक करणारे सहसा तुम्हाला सहभागी होण्यासाठी आणि सवलती आणि बोनस मिळविण्यासाठी तुमच्यासोबत मित्र घेण्यास सांगतील.

• लेखी माहिती नाही

हे फसवणूक करणारे तुम्हाला माहितीचे सर्व धोके आणि फायद्यांचे तपशीलवार लेखी प्रॉस्पेक्टस कधीही देणार नाहीत. ते तुम्हाला पैसे काढण्याच्या प्रक्रियेबद्दल माहिती देणार नाहीत.

3. प्रगत फी घोटाळा

येथे लक्ष्य उच्च परतावा मिळण्याच्या आश्वासनावर रोख रक्कम भरण्यास सांगितले जाईल. स्कॅमरला एकदा पैसे मिळाले की, टार्गेट कधीही स्कॅमरच्या संपर्कात राहू शकणार नाही. जर फी आणि इतर देयके विचारली गेली आणि तुम्ही त्याला बळी पडलात, तर फीच्या रकमेसह आधीच गुंतवलेले पैसे कायमचे निघून जातील.

4. विदेशी मुद्रा घोटाळा

परकीय चलन (फॉरेक्स) बाजार हे जगातील सर्वात द्रव बाजार म्हणून ओळखले जाते. येथे गुंतवणूकदार विनिमय दरांवर आधारित अधिक पैसे कमविण्यासाठी चलन खरेदी आणि विक्री करतात. तथापि, या मार्केटमधील काही ट्रेडिंग योजना एक घोटाळा असू शकतात. फॉरेक्स ट्रेडिंग दुसऱ्या देशातून ऑनलाइन केले जात असल्याने, बेकायदेशीर कंपन्या सेवा देऊ शकतात. तुम्ही तुमचे पैसे गुंतवू शकता आणि नंतर कळेल की ते फसवणूकीशिवाय दुसरे काहीही नव्हते.

प्रत्येक गोष्टीचे संशोधन केल्याचे सुनिश्चित करा आणि आधी एक स्मार्ट निवड करागुंतवणूक विदेशी मुद्रा बाजारात.

5. बॉयलर रूम घोटाळा

हे भामटे अभिनयात अत्यंत हुशार आहेत. ते सहसा संघांमध्ये येतात आणि तुम्हाला सर्वोत्तम ऑफर देण्यासाठी कायदेशीर गुंतवणूक कंपन्या असल्याचे भासवतात. ते व्यावसायिक वेशभूषा करतील आणि त्यांच्याशी संपर्क साधण्यासाठी तुम्हाला टोल-फ्री नंबर देखील प्रदान करतील.

एकदा तुम्ही त्यांच्या योजनेत गुंतवणूक केली की, त्यांनी तुम्हाला पाठवलेले सर्व काही खोटे नसून तुम्हाला आढळेल. तुमचे पैसे गमवाल आणि तुम्ही ज्या कार्यालयात करारावर स्वाक्षरी केली त्या कार्यालयाला भेट दिल्यावरही तुम्हाला आढळेल की तो फक्त एक घोटाळा होता ज्याला तुम्ही बळी पडलात. कोणीही एखादी ऑफर देते जे खरे असण्यास खूप चांगले वाटते तेव्हा सावधगिरी बाळगण्याची खात्री करा, जरी त्यांनी तुम्हाला प्रत्यक्ष भेट दिली असली तरीही.

गुंतवणूक घोटाळा टाळण्यासाठी टिपा

नंतर पश्चात्ताप करण्यापेक्षा सामान्य ज्ञान वापरणे चांगले आहे. गुंतवणूक घोटाळे टाळण्यास मदत करण्यासाठी येथे काही टिपा आहेत.

1. विक्रेत्याचा परवाना क्रमांक तपासा

जेव्हा एखादी व्यक्ती तुम्हाला उत्तम योजना घेऊन भेट देते किंवा तुम्हाला इंटरनेटवर संदेश पाठवते, तेव्हा त्यांना त्यांचा परवाना विचारण्याची खात्री करा. चर्चा वैध असेल तरच पुढे जा.

2. दबावाला बळी पडू नका

काही गुंतवणूक योजना विक्रेते तुम्हाला योजना विकत घेण्यास भाग पाडतील. तुम्हाला वारंवार कॉल, एसएमएस, नोटिफिकेशन्स इत्यादी मिळू शकतील जे तुम्हाला शक्य तितक्या लवकर गुंतवणूक करण्यास सांगतात.सवलत किंवा बोनस. गुंतवणूक करू नका. खूप जास्त दबाव हे काहीतरी मासेदार असल्याचे लक्षण आहे.

3. नेहमी प्रॉस्पेक्टससाठी विचारा

जेव्हा एजंट तुम्हाला भेट देतो किंवा तुम्हाला गुंतवणुकीच्या संधीसाठी कॉल करतो, तेव्हा त्यांना योजनेबद्दल माहितीसह प्रॉस्पेक्टस विचारा. नोंदणी क्रमांक आणि परवाना क्रमांकासह वैशिष्ट्ये, फायदे इ. पहा.

4. विश्वसनीय व्यावसायिकांशी बोला

जेव्हा जेव्हा तुम्हाला एखाद्या संधीमध्ये स्वारस्य असेल तेव्हा तुमच्या विश्वासू स्टॉक ब्रोकर, वकील यांच्याशी बोलण्याची खात्री करा.आर्थिक सल्लागार निर्णय घेण्यापूर्वी.

गुंतवणूक फसवणूक प्रकरणे

1. सर्वात मोठी गुंतवणूक फसवणूक

गुंतवणुकीची सर्वात मोठी फसवणूक 1986 मध्ये घडली जेव्हा एका कार्पेट क्लीनिंग कंपनीच्या मालकाने दावा केला की त्यांची कंपनी, ZZZZ बेस्ट, 'कारपेट क्लीनिंगमध्ये जनरल मोटर्स' असेल. त्याची ‘मल्टी-मिलियन डॉलर’ कॉर्पोरेशन म्हणजे फसवणूकीशिवाय काहीच नाही हे फारसे कुणाला माहीत नव्हते. बॅरी मिन्को यांनी 20 पेक्षा जास्त निर्माण केले,000 बनावट दस्तऐवज आणि पावत्या कोणत्याही झटक्यात.

जरी त्याचा व्यवसाय संपूर्ण फसवणूकीचा होता, मिन्कोने नूतनीकरणासाठी $4 दशलक्ष पैसे काढले आणिलीज यूएस मधील कार्यालय सार्वजनिक झाले आणि $200 दशलक्ष बाजार भांडवल मिळवले. तथापि, त्याचा गुन्हा पकडला गेला आणि आश्चर्याची गोष्ट म्हणजे त्या वेळी तो किशोरवयीन असल्याने त्याला केवळ 25 वर्षांच्या तुरुंगवासाची शिक्षा झाली.

आणि तुम्हाला वाटले की स्कॅमर फक्त प्रौढ असतील, बरोबर?

2. बेकायदेशीर गुंतवणूक

बरं, गुंतवणुकीचा घोटाळा हा सहसा गुंतवणुकदारांच्या पैशांची फसवणूक करणार्‍या घोटाळ्यांबद्दल असतो, बरोबर? बरं, नाही. तुम्हीही बेकायदेशीर गुंतवणुकीचा भाग होऊ शकता. बेकायदेशीर गुंतवणुकीचा एक प्रमुख प्रकार म्हणजे अंतर्गत गुंतवणूक.

तुमचे मित्र, कुटुंब किंवा नियोक्ता इनसाइडर ट्रेडिंग माहितीबद्दल बोलत असल्यास आणि तुम्हाला त्यात व्यापार करण्यास सांगत असल्यास, सावध रहा. तुम्ही त्यात गुंतवणूक केल्यास तुम्ही एक बेकायदेशीर क्रियाकलाप करत असाल. तर, इनसाइडर ट्रेडिंग म्हणजे काय? उत्तर सोपे आहे. जेव्हा तुम्हाला इतर कोणाकडून खाजगी माहिती मिळते जी अद्याप सार्वजनिक केलेली नाही, तेव्हा त्याचे इनसाइडर ट्रेडिंग. ती बाजारातील कोणत्याही गोष्टीची माहिती असू शकते.

यशाचा हा शॉर्टकट घेऊ नका. आपण फक्तजमीन अडचणीत आणि गुंतवणूकदार म्हणून कोणतीही विश्वासार्हता गमावली.

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. उच्च-उत्पन्न गुंतवणूक फसवणूक म्हणजे काय?

अ: या प्रकारची फसवणूक अशा परिस्थितींना सूचित करते जिथे गुंतवणूक योजनेचा विक्रेता तुमच्याकडे ऑनलाइन किंवा वैयक्तिकरित्या ऑफर ऑफरसह येईल. एकदा तुम्ही गुंतवणूक केल्यावर तुम्हाला तुमचे पैसे परत मिळणार नाहीत आणि ऑफर करणारा एजंट गायब होईल.

2. मी फसवणूक करून रोख गमावले आहे. मी ते नुकसान कसे भरून काढू शकतो?

अ: तुम्ही गुंतवणुकीची रक्कम पूर्णपणे परत मिळवू शकणार नाही, परंतु तुम्ही कारवाई करू शकता. तुमच्या दाव्याशी संबंधित कोणतीही कागदपत्रे गोळा केल्याची खात्री करा आणि अनुभवी सिक्युरिटीज अॅटर्नीशी संपर्क साधा.

3. प्रतिबिंबित गुंतवणूक म्हणजे काय?

अ: जेव्हा गुंतवणूकदार इतर गुंतवणूकदारांना ‘फॉलो’ करतात आणि ‘संलग्न’ करतात तेव्हा मिरर केलेली गुंतवणूक ही ऑनलाइन गुंतवणूक धोरणाचा संदर्भ देते. जेव्हा खालील गुंतवणूकदार व्यापार करतो, तेव्हा संलग्न गुंतवणूकदाराचा पोर्टफोलिओ व्यापाराला प्रतिबिंबित करेल.

निष्कर्ष

नेहमी सतर्क रहा आणि सुरक्षित आणि सुरक्षित गुंतवणूक करण्यासाठी नमूद केल्याप्रमाणे आवश्यक खबरदारी घ्या.