सर्वोत्तम आर्थिक सल्लागार कसा निवडायचा?

आर्थिक सल्लागार तुमच्यामध्ये महत्त्वाची भूमिका बजावतातसंपत्ती व्यवस्थापन. ते तुम्हाला एक विस्तृत देतातआर्थिक योजना जे तुम्हाला तुमचे ध्येय गाठण्यात मदत करते. सल्लागार तुमच्या गुंतवणुकीवर विश्वास ठेवतात आणि ते तुमच्यासाठी उच्च-स्टेक निर्णय घेतात. अशा प्रकारे, योग्य आर्थिक सल्लागार निवडणे खूप महत्वाचे आहे जो तुम्हाला तुमची निवड करण्यात मदत करेलगुंतवणूक योजना आणि तुम्हाला योग्य आर्थिक विश्लेषण देते.

आर्थिक सल्लागार कसा निवडायचा?

फायनान्शियल प्लॅनरची पात्रता

मध्ये शोधण्याची पहिली गोष्टआर्थिक नियोजक त्यांची पात्रता आहे. हे आवश्यक नाही की पात्रता सर्व काही आहे, परंतु तो नक्कीच एक प्रारंभिक बिंदू आहे आणि तुम्हाला आर्थिक सल्लागाराच्या विश्वासार्हतेबद्दल कल्पना देतो. साठी NISM प्रमाणपत्रांसारखी सामान्य पात्रताम्युच्युअल फंड. स्वतःला आर्थिक सल्लागार म्हणवणाऱ्या प्रत्येकासाठी NISM गुंतवणूक प्रमाणन आवश्यक आहे. तसेच, FPSB India द्वारे ऑफर केलेले सर्टिफाइड फायनान्शियल प्लॅनर (CFP) नावाचे आणखी एक प्रमाणपत्र आहे.

आर्थिक सल्लागाराचा अनुभव

अनुभव हा आणखी एक महत्त्वाचा मुद्दा आहेघटक विचार करणे. दोन्हीकडे समान पात्रता असतानाही कमी अनुभव असलेल्या एखाद्याऐवजी अनुभवी आर्थिक सल्लागार निवडणे ही एक स्पष्ट निवड आहे. अनुभवी वित्तीय नियोजकांना बाजारपेठेचे चांगले ज्ञान आणि समज असते, त्यात गुंतलेली जोखीम आणि तपशीलवारपणे ग्राहकांच्या गरजा कशा पूर्ण करायच्या.

आर्थिक सल्लागाराद्वारे ऑफर केलेल्या आर्थिक सेवा

आपण आर्थिक सल्लागाराद्वारे ऑफर केलेल्या विविध प्रकारच्या सेवांकडे लक्ष द्यावे. साधारणपणे, सल्लागारांना विक्री करण्याची परवानगी नाहीविमा किंवा योग्य परवान्याशिवाय इतर कोणतीही सिक्युरिटीज उत्पादने. कृपया खात्री करा की आर्थिक सल्लागाराकडे योग्य प्रमाणपत्रे आहेत आणि ऑफर केलेल्या सेवा उच्च दर्जाच्या आहेत. गुंतवणूक विमा इत्यादींसारखी विविध उत्पादने ऑफर करणारा आर्थिक नियोजक असणे महत्त्वाचे आहे जेणेकरून ते एक चांगली योजना तयार करू शकतील.

भूतकाळाचा इतिहास आणि वित्तीय नियोजकाचा क्लायंट बेस

तुमच्या मनात असलेल्या आर्थिक सल्लागाराचा भूतकाळातील इतिहास तपासून पाहणे अत्यंत आवश्यक आहे. आर्थिक सेवा फसवणूक आणि गैरव्यवहारांना खूप असुरक्षित आहेत. अशा प्रकारे, हे जाणून घेणे आणि शोधणे आवश्यक आहे की आपण ज्या व्यक्तीवर आपल्या आर्थिक बाबतीत विश्वास ठेवत आहात ती त्यांच्या व्यवसायाशी एकनिष्ठ आहे. पाहण्यासाठी पुढील गोष्ट म्हणजे ग्राहक आधार. प्रत्येक आर्थिक नियोजकात समानता नसतेश्रेणी ऑफर करण्यासाठी सेवा आणि उत्पादनांची. त्यांच्याकडे त्यांचे कौशल्याचे क्षेत्र आहे आणि अशा प्रकारे तुम्ही त्यांच्या कौशल्याच्या क्षेत्रात बसता की नाही हे शोधणे आवश्यक आहे. अन्यथा, न जुळल्याने खूप वाईट परिणाम होऊ शकतात.

आर्थिक सल्लागाराची कार्यशैली

अनेक आर्थिक सल्लागार एका संघात काम करतात. त्यामुळे सल्लागार तुमच्याशी कसे वागतील हे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. तसेच, तुम्ही तुमच्या खात्याच्या हाताळणीबद्दल आणि तुमच्या आर्थिक संबंधात तुमच्या संपर्कात असलेल्या व्यक्तीबद्दल देखील चौकशी करावी. तसेच, तुम्ही संस्थेला किंवा IFAS ला विचारले पाहिजे की कोण करेलहाताळा सध्याच्या सल्लागाराने त्यांचा व्यवसाय सोडल्यास किंवा स्थलांतर केल्यास तुमचा पोर्टफोलिओ.

फी आणि पेमेंट पद्धती

जेव्हा आर्थिक सल्लागाराच्या फी आणि पेमेंट पद्धतींचा विचार केला जातो तेव्हा तुम्ही अगदी अग्रेसर असले पाहिजे. सल्लागाराद्वारे प्रदान केलेल्या वित्तीय सेवांचे शुल्क तुमच्या गरजेनुसार भिन्न असेल. परंतु संबंधित आर्थिक सल्लागाराकडून आकारले जाणारे शुल्क (पूर्व किंवा वार्षिक) जाणून घेणे आवश्यक आहे. आर्थिक सल्लागाराला थेट फी, कमिशन किंवा दोन्हीचे मिश्रण अशा अनेक मार्गांनी पैसे दिले जाऊ शकतात. तुमच्या करारामध्ये, शुल्क स्पष्टपणे नमूद केले पाहिजे आणि तुम्हाला त्याबद्दल आधीच माहिती असायला हवी.

वर नमूद केलेल्या उपायांमुळे तुम्हाला स्वतःसाठी योग्य आर्थिक सल्लागार निवडण्याची स्पष्ट कल्पना येण्यास नक्कीच मदत होईल. तुमच्या सल्लागाराशी निरोगी नातेसंबंधामुळे समृद्ध संपत्ती निर्माण होऊ शकते.