ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ

ਅੱਜਕੱਲ੍ਹ, ਆਪਣੀ ਜੀਵਨ ਸ਼ੈਲੀ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣਾ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਭਵਿੱਖ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਕੁੰਜੀਆਂ ਵਧੀਆ ਵਿੱਤ ਹਨ ਅਤੇਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ. ਨਿੱਜੀ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਨਾਲ ਪਰਿਵਾਰਕ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਹਰ ਕਿਸੇ ਲਈ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਸੰਭਵ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ. ਕੁਝ ਨੂੰ ਇਸ ਅਹੁਦੇ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਸਮੇਂ ਜਾਂ ਯੋਗਤਾਵਾਂ ਦੀ ਘਾਟ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਇਹ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮਾਣਤ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ (ਸੀਐਫਪੀ) ਤਸਵੀਰ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ. ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਦੇ ਕੋਲ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਹੈਰੇਂਜ ਵਿਦਿਅਕ ਅਤੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਤਜ਼ਰਬਿਆਂ ਦਾ. ਇੱਥੇ, ਤੁਸੀਂ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ, ਭੂਮਿਕਾਵਾਂ, ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ, ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਦੀ ਯੋਗਤਾਵਾਂ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਬਾਰੇ ਸਿੱਖੋਗੇ.

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਕੌਣ ਹੈ?

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਇੱਕ ਸਿਖਲਾਈ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਲੋਕਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ. ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਨਿੱਜੀ ਜਾਂ ਪ੍ਰਮਾਣਤ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ,ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ, ਅਤੇ ਜੀਵਨ ਜਾਂ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਪੜਾਵਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਬਾਰੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ,ਬੀਮਾ,ਟੈਕਸ,ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਅਤੇਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਮੁਹੱਈਆ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.

ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਉਹ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਲਈ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤੀ ਤਿਆਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਉਪਲਬਧ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਿਭਿੰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਸਮੂਹ ਵਿੱਚ ਫੈਲਾ ਕੇ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਜਾਂ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੇ ਲਈ ਫੈਲਾਉਂਦੇ ਹਨ.ਆਮਦਨ, ਜਿਵੇਂ ਚਾਹੋ.ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ,ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ, ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਅਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਅਤੇ ਅਸਟੇਟ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦੀ ਕੁਝ ਮੁਹਾਰਤ ਹਨ.

ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ

ਜਿਆਦਾਤਰ, ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ. ਇਸਦੇ ਇਲਾਵਾ, ਉਹ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਤੁਹਾਡੇ ਸਾਰੇ ਵਿੱਤੀ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਜੀਵਨ ਦੇ ਹਰ ਤੱਤ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਿਰਫ ਸੀਮਤ ਗਿਣਤੀ ਦੇ ਉਤਪਾਦਾਂ ਬਾਰੇ ਸਲਾਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਦੀ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਦੇਣ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਭੂਮਿਕਾਵਾਂ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਹਨ.

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ

• ਦੌਲਤ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨ ਲਈ ਨੀਤੀ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ
• ਨਿੱਜੀ ਬਜਟ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਨਾ
• ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦੇ ਸਹਿਯੋਗ ਨਾਲ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਸੰਤੁਸ਼ਟ ਕਰਨਾ
• ਟੈਕਸ ਕਾਨੂੰਨ, ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ, ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਅਪਡੇਟ ਰਹਿਣਾ
• ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਬੱਚਤਾਂ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸਥਾਪਨਾ

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ

• ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਚੰਗੇ ਸੰਬੰਧ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ
• ਸਾ soundਂਡ ਕਲਾਇੰਟ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ
• ਸੰਬੰਧਤ ਅਪਡੇਟਾਂ ਦਾ ਸੰਚਾਰ ਕਰਨਾ ਜੋ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
• ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਬੀਮਾ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ

ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਬਨਾਮ. ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਉਹ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਨਿਵੇਸ਼, ਟੈਕਸ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ, ਅਤੇ ਅਸਟੇਟ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਲਈ ਮੁਹਾਰਤ ਦੇ ਖੇਤਰ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਤੁਹਾਡੀ ਬਿਹਤਰ ਮਦਦ ਕਰਨ ਲਈ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਲਾਇਸੈਂਸ ਜਾਂ ਯੋਗਤਾਵਾਂ ਰੱਖ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਏਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ, ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਕੋਈ ਅਜਿਹਾ ਵਿਅਕਤੀ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਿਰਫ ਵਿੱਤ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦਾ ਹੈ. ਤੁਸੀਂ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ, ਉਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਕੰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਵਿਕਰੀ ਅਤੇ ਖਰੀਦਦਾਰੀ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਜਾਇਦਾਦ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਵੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅੰਤਮ ਫੈਸਲਾ ਤੁਹਾਡਾ ਹੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ.

ਤਲ ਲਾਈਨ

ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸੇਧ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਬੱਚਤ,ਨਿਵੇਸ਼, ਅਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, ਅਤੇ ਇਹ ਇੱਕ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਪੇਸ਼ਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਸਮਝ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਤ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤ, ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਬਣਨ ਲਈ ਸਮਾਜਿਕ ਹੁਨਰ ਦੇ ਨਾਲ ਨਾਲ. ਇਸ ਕੈਰੀਅਰ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਬੈਚਲਰ ਦੀ ਡਿਗਰੀ ਕਾਫ਼ੀ ਹੈ, ਪਰ ਹੋਰ ਡਿਗਰੀਆਂ ਅਤੇ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪੇਸ਼ੇ ਨੂੰ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੇ ਹਨ.