Table of Contents
- ਰਿਣ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ?
- ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ
- ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
- ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਤਰਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਸਿਖਰ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਫਲੋਟਿੰਗ ਰੇਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਵਧੀਆ ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ PSU ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਗਿਲਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਸਰਬੋਤਮ ਰਿਣ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ
- ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਜੋਂ ਵਿਚਾਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ
- ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
- ਸਿੱਟਾ
Top 5 Funds
ਸਰਬੋਤਮ ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022
ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ਕ. ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਤਮ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਆਪਣੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੂਰੀ 'ਤੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਵਿੱਚ ਵੀ ਕਾਰਕ।
ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਲਈ ਕਹੋ,ਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਅਤਿ-ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਸੰਬੰਧਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਸਮਾਂ ਇੱਕ ਤੋਂ ਦੋ ਸਾਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਫੰਡ ਲੋੜੀਂਦਾ ਵਾਹਨ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ, 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸਭ ਤੋਂ ਪਸੰਦੀਦਾ ਸਾਧਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ। ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਸਾਬਤ ਹੋਏ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਮਦਨ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਇਕੁਇਟੀ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ।
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਿਸ਼ਚਤ ਆਮਦਨੀ ਯੰਤਰਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲਾਂ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ, ਆਦਿ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਇਕਸਾਰ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਥੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਗੁਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਮਾਤਰਾਤਮਕ ਕਾਰਕ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਮਝਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ - AUM, ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ, ਟੈਕਸ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ, ਆਦਿ। ਹੇਠਾਂ ਅਸੀਂ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ -ਵਧੀਆ ਤਰਲ ਫੰਡ, ਵਧੀਆ ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ,ਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਵਧੀਆ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਅਤੇ ਵਧੀਆਗਿਲਟ ਫੰਡ 2022 - 2023 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ।
ਰਿਣ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ?
a ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਲਾਭਅੰਸ਼ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਬੀ. ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਲੋੜੀਂਦਾ ਪੈਸਾ ਕਢਵਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਬਚੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ।
c. ਕਿਉਂਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲਾਂ ਆਦਿ ਵਰਗੀਆਂ ਹੋਰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
d. ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਜਾਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਤਾਂ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਤਰਲ ਫੰਡ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ-ਟਰਮ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਆਮਦਨ ਫੰਡ ਲੋੜੀਂਦੇ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਈ. ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਕਾਸੀ ਯੋਜਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਕੇ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ (SWP ਇੱਕ ਉਲਟ ਹੈSIP /ਕ੍ਰਿਪਾ ਕਰਕੇ) ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਕਢਵਾਉਣ ਲਈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ SWP ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਨੂੰ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ
ਜਦਕਿਨਿਵੇਸ਼ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਦੋ ਵੱਡੇ ਜੋਖਮਾਂ ਬਾਰੇ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ- ਕਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਜੋਖਮ।
a ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ
ਇੱਕ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਉਦੋਂ ਪੈਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਜਿਸ ਨੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਹਨ, ਨਿਯਮਤ ਭੁਗਤਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਅਜਿਹੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਇਸਦਾ ਫੰਡ ਉੱਤੇ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕਿੰਨਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਇਸਲਈ, ਉੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਦੇ ਨਾਲ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕਏ.ਏ.ਏ ਰੇਟਿੰਗ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਜਾਂ ਮਾਮੂਲੀ ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਨਾਲ ਉੱਚ ਗੁਣਵੱਤਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਡਿਫੌਲਟ ਜੋਖਮ.
ਬੀ. ਵਿਆਜ ਦੇ ਜੋਖਮ
ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਚਲਿਤ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਬਾਂਡ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਆਰਥਿਕਤਾ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਧਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਬਾਂਡ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਹੇਠਾਂ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ. ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਜਿੰਨੀ ਉੱਚੀ ਹੋਵੇਗੀ, ਇਹ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਜੋਖਮ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਵਧ ਰਹੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਘੱਟ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਾਲੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਜਾਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਅਤੇ ਡਿੱਗਦੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਵਿੱਚ ਉਲਟਾ.
ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵ ਦੀ ਗਣਨਾ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ-
a ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੀ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ 'ਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਬੀ. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ 20% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
| ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਲਡਿੰਗ ਲਾਭ | ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ |
|---|---|---|
| ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ | ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ |
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ | ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ 20% |
Talk to our investment specialist
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਤਰਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਤਰਲ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨਾਲ ਫੰਡ > 10,000 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,819.74
↑ 0.54 ₹30,917 500 0.6 1.8 3.5 7.4 7.4 7.26% 1M 29D 1M 29D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,481.58
↑ 0.66 ₹11,745 5,000 0.6 1.7 3.5 7.4 7.4 7.23% 1M 20D 1M 20D ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹375.025
↑ 0.07 ₹49,653 500 0.6 1.7 3.5 7.3 7.4 7.08% 1M 6D 1M 9D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹408.133
↑ 0.08 ₹39,883 5,000 0.6 1.7 3.5 7.3 7.3 7.37% 1M 24D 1M 24D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,182.11
↑ 1.15 ₹26,986 100 0.6 1.7 3.5 7.3 7.3 7.19% 1M 20D 1M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਬਾਂਡ 1,000 ਕਰੋੜ ਦੇ ਏ.ਯੂ.ਐੱਮ./ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ।Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹529.302
↑ 0.08 ₹16,349 1,000 1.8 3.8 7.8 6.6 7.9 7.81% 5M 23D 7M 20D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,105.34
↑ 0.85 ₹3,047 5,000 1.6 3.5 7.2 6.1 7.2 7.59% 4M 28D 5M 9D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.7787
↑ 0.01 ₹13,502 5,000 1.7 3.5 7.5 6.4 7.5 7.6% 4M 28D 5M 16D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,608.27
↑ 0.47 ₹1,424 5,000 1.7 3.5 7.4 6.1 7.5 7.53% 5M 4D 5M 15D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,779.23
↑ 1.19 ₹12,178 5,000 1.7 3.6 7.4 6.3 7.4 7.54% 5M 8D 10M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਸਿਖਰ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਫਲੋਟਿੰਗ ਰੇਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹335.097
↑ 0.04 ₹13,287 1,000 1.7 3.8 8 6.8 7.9 7.72% 1Y 1M 13D 2Y 2M 5D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹43.3648
↑ 0.01 ₹7,581 5,000 1.6 4 8.2 6.4 8.2 7.61% 2Y 9M 18D 3Y 8M 1D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹409.088
↑ 0.03 ₹7,777 5,000 1.6 3.8 8.1 6.7 8 7.94% 1Y 1M 10D 5Y 7M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਵਧੀਆ ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹357.233
↑ 0.07 ₹22,772 1,000 1.8 3.7 7.7 6.7 7.8 7.63% 6M 6M UTI Money Market Fund Growth ₹2,975.92
↑ 0.58 ₹15,370 10,000 1.8 3.7 7.7 6.7 7.7 7.34% 4M 11D 4M 12D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹366.25
↑ 0.08 ₹25,286 500 1.8 3.7 7.7 6.7 7.7 7.27% 3M 11D 3M 19D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,335.12
↑ 0.92 ₹26,728 5,000 1.7 3.7 7.7 6.7 7.7 7.34% 4M 10D 4M 13D L&T Money Market Fund Growth ₹25.4937
↑ 0.01 ₹2,244 10,000 1.7 3.6 7.5 6.2 7.5 7.54% 5M 19D 6M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Nippon India Short Term Fund Growth ₹50.6524
↑ 0.03 ₹7,469 1.7 4 8 6.1 8 7.62% 2Y 10M 2D 3Y 7M 20D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹45.6976
↑ 0.02 ₹8,599 1.7 3.9 7.9 6.4 7.9 7.7% 2Y 11M 19D 4Y 29D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹57.7699
↑ 0.03 ₹19,700 1.7 3.8 7.9 6.8 7.8 7.74% 2Y 3M 7D 3Y 11M 12D UTI Short Term Income Fund Growth ₹30.4849
↑ 0.02 ₹2,610 1.5 3.8 7.8 6.2 7.9 7.53% 2Y 9M 11D 3Y 8M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹68.0318
↑ 0.11 ₹1,855 1.4 3.7 8.2 6.3 8.1 7.57% 4Y 9M 18D 8Y 6M 14D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹38.567
↑ 0.04 ₹3,085 1.7 4.2 8.7 6.8 8.6 7.24% 5Y 7Y 7M 17D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹121.035
↑ 0.22 ₹2,185 1.3 3.8 8.4 5.9 8.4 7.33% 6Y 7M 10D 15Y 3M HDFC Income Fund Growth ₹56.0247
↑ 0.08 ₹863 1.5 3.9 8.9 5.6 9 7.09% 6Y 8M 16D 11Y 5M 5D Kotak Bond Fund Growth ₹74.0652
↑ 0.13 ₹2,066 1.4 3.7 8.4 5.8 8.2 7.1% 6Y 2M 26D 12Y 7M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ PSU ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.0949
↑ 0.01 ₹5,904 1.6 3.8 7.9 6.1 7.9 7.45% 3Y 7M 17D 5Y 2M 8D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹21.0572
↑ 0.01 ₹810 1.6 3.7 7.7 8.3 7.6 7.32% 2Y 3M 29D 2Y 9M 7D DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.1625
↑ 0.03 ₹2,906 1.3 4 8.7 6.2 8.6 7.3% 5Y 3M 11D 9Y 5M 23D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹62.8215
↑ 0.04 ₹5,797 1.6 3.9 8.1 6.2 8 7.39% 3Y 9M 11D 5Y 9M 25D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹31.4655
↑ 0.01 ₹9,860 1.8 3.7 7.9 6.7 7.9 7.58% 2Y 9M 25D 4Y 5M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹43.8225
↑ 0.03 ₹2,278 1.9 3.8 8.1 6.9 8.1 8.61% 2Y 2M 5D 3Y 11D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹23.1304
↑ 0.01 ₹7,344 1.5 4 8 6.2 8.2 8.49% 2Y 2M 8D 3Y 3M 29D L&T Credit Risk Fund Growth ₹27.6929
↑ 0.01 ₹582 1.6 3.5 7.2 5.7 7.2 8.07% 2Y 4M 24D 3Y 2M 19D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.2241
↑ 0.01 ₹734 1.4 2.7 6.9 4.9 7.1 8.51% 2Y 4M 17D 3Y 22D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.4773
↑ 0.02 ₹981 1.8 4.1 8.3 6.7 8.3 8.93% 2Y 2M 1D 2Y 7M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਡਾਇਨਾਮਿਕ ਬਾਂਡ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹29.7903
↑ 0.07 ₹507 1.3 3.9 8.5 8.4 8.6 7.17% 8Y 4M 13D 17Y 6M 25D SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹34.3736
↑ 0.08 ₹3,324 0.9 3.5 8.6 6.7 8.6 7.17% 8Y 7M 13D 20Y 5M 1D IDFC Dynamic Bond Fund Growth ₹32.9792
↑ 0.12 ₹3,076 0.5 2.9 9.5 5.9 10 7.14% 12Y 1M 20D 28Y 5M 26D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹44.4294
↑ 0.08 ₹1,717 1.5 4.2 8.9 7.3 8.8 7.33% 7Y 11M 16D 15Y 5M 1D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹86.5669
↑ 0.15 ₹793 1.2 3.7 8.5 5.8 8.5 7.11% 7Y 8M 1D 16Y 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹31.2705
↑ 0.02 ₹32,374 1.6 4.1 8.6 6.5 8.6 7.47% 3Y 10M 17D 6Y 25D Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹108.473
↑ 0.07 ₹24,979 1.7 4.1 8.6 6.7 8.5 7.51% 3Y 6M 29D 5Y 3M 11D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹57.4834
↑ 0.03 ₹6,566 1.6 4.2 8.5 6.7 8.4 7.42% 3Y 10M 13D 5Y 1M 13D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,619.53
↑ 1.77 ₹14,150 1.6 4.1 8.3 6.3 8.3 7.49% 3Y 3M 22D 5Y 29D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.6396
↑ 0.01 ₹29,118 1.7 3.9 8.1 6.9 8 7.61% 2Y 4M 24D 3Y 10M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਗਿਲਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰ (Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/
Money Market Instruments and Government Securities with
maturities not exceeding 60 months. HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan Returns up to 1 year are on ਲਾਗੂ ਹੈ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹61.0277
↑ 0.10 ₹1,771 1.8 4.4 9.3 6.3 9.1 6.92% 6Y 10M 10D 9Y 11M 12D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹63.6915
↑ 0.19 ₹11,265 1.1 3.7 8.9 7 8.9 6.88% 9Y 10M 10D 24Y 6M 14D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.8254
↑ 0.10 ₹2,140 1.2 3.7 8.9 6.1 8.9 7.05% 9Y 5M 16D 21Y 4M 20D Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹78.5805
↑ 0.25 ₹2,045 1 3.5 8.9 6.1 9.1 7.07% 10Y 3M 24Y 3M 29D UTI Gilt Fund Growth ₹60.6197
↑ 0.20 ₹647 1.4 3.9 8.8 6.3 8.9 7.01% 10Y 1M 17D 23Y 1M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25 1. HDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% . HDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 29 Jun 10 NAV (21 Jan 25) ₹31.2705 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹32,374 on 31 Dec 24 Category Debt - Corporate Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 2.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 6 Years 25 Days Modified Duration 3 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,181 31 Dec 21 ₹11,618 31 Dec 22 ₹11,997 31 Dec 23 ₹12,862 31 Dec 24 ₹13,962 Returns for HDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 4.1% 1 Year 8.6% 3 Year 6.5% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.6% 2022 7.2% 2021 3.3% 2020 3.9% 2019 11.8% 2018 10.3% 2017 6.5% 2016 6.5% 2015 10.6% 2014 8.6% Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.19 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.53 Yr. Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.58% Debt 97.18% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.71% Government 38.47% Cash Equivalent 2.58% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -10% ₹3,312 Cr 320,000,000
↓ -8,500,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,284 Cr 125,000,000 State Bank Of India
Debentures | -2% ₹804 Cr 800 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹780 Cr 77,500,000
↑ 2,500,000 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -2% ₹559 Cr 5,670 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹527 Cr 5,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹511 Cr 50,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹504 Cr 50,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹502 Cr 50,000,000
↓ -7,500,000 Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹501 Cr 50,000
↑ 10,000 2. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% . Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (21 Jan 25) ₹108.473 ↑ 0.07 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹24,979 on 31 Dec 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.51% Effective Maturity 5 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 3 Years 6 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,189 31 Dec 21 ₹11,641 31 Dec 22 ₹12,116 31 Dec 23 ₹12,999 31 Dec 24 ₹14,109 Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 4.1% 1 Year 8.6% 3 Year 6.7% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.5% 2022 7.3% 2021 4.1% 2020 4% 2019 11.9% 2018 9.6% 2017 7% 2016 6.5% 2015 10.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 12 Apr 21 3.73 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.51% Debt 96.26% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.33% Government 38.42% Cash Equivalent 3.51% Securitized 0.51% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -11% ₹2,675 Cr 261,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹1,514 Cr 147,324,100
↑ 3,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹1,162 Cr 113,661,700
↑ 12,500,000 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹701 Cr 69,637,700 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹695 Cr 69,550 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹600 Cr 6,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹559 Cr 55,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹487 Cr 48,500 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹454 Cr 45,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹399 Cr 4,000 3. UTI Dynamic Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 3 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 6.2% and 2022 was 10.1% . UTI Dynamic Bond Fund
Growth Launch Date 16 Jun 10 NAV (21 Jan 25) ₹29.7903 ↑ 0.07 (0.22 %) Net Assets (Cr) ₹507 on 31 Dec 24 Category Debt - Dynamic Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 0.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 17 Years 6 Months 25 Days Modified Duration 8 Years 4 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,586 31 Dec 21 ₹11,728 31 Dec 22 ₹12,909 31 Dec 23 ₹13,709 31 Dec 24 ₹14,889 Returns for UTI Dynamic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.3% 6 Month 3.9% 1 Year 8.5% 3 Year 8.4% 5 Year 8.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.6% 2022 6.2% 2021 10.1% 2020 10.8% 2019 5.9% 2018 -3.9% 2017 5.2% 2016 4.2% 2015 14.9% 2014 6.9% Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Dec 21 3.09 Yr. Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12% Debt 87.75% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 65.93% Corporate 21.83% Cash Equivalent 12% Credit Quality
Rating Value AA 0.94% AAA 99.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -22% ₹110 Cr 1,100,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -20% ₹101 Cr 1,000,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -8% ₹40 Cr 4,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -8% ₹40 Cr 4,000 Rec Limited
Debentures | -8% ₹40 Cr 4,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -6% ₹31 Cr 300,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹25 Cr 2,500 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹21 Cr 200,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -3% ₹16 Cr 150,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹15 Cr 150,000,000 4. PGIM India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 2 in Credit Risk category. . PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹9,782 31 Dec 21 ₹10,624 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. ICICI Prudential Long Term Plan
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Long Term Plan
Growth Launch Date 20 Jan 10 NAV (21 Jan 25) ₹35.4684 ↑ 0.03 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹13,407 on 31 Dec 24 Category Debt - Dynamic Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.36 Sharpe Ratio 1.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.64% Effective Maturity 5 Years 6 Months 14 Days Modified Duration 3 Years 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,177 31 Dec 21 ₹11,657 31 Dec 22 ₹12,187 31 Dec 23 ₹13,111 31 Dec 24 ₹14,188 Returns for ICICI Prudential Long Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.8% 6 Month 4.1% 1 Year 8.3% 3 Year 7% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.2% 2022 7.6% 2021 4.5% 2020 4.3% 2019 11.8% 2018 10.2% 2017 6.2% 2016 5.1% 2015 16.9% 2014 5.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
Name Since Tenure Manish Banthia 28 Sep 12 12.27 Yr. Nikhil Kabra 22 Jan 24 0.94 Yr. Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.89% Debt 83.87% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 50.69% Corporate 35.85% Cash Equivalent 13.22% Credit Quality
Rating Value AA 31.52% AAA 68.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -38% ₹5,156 Cr 504,431,490 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹686 Cr 66,848,050 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹458 Cr 45,460,800 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -1% ₹202 Cr 20,000 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹161 Cr 16,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹150 Cr 1,500 SEIl Energy India Limited
Debentures | -1% ₹149 Cr 15,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹130 Cr 1,300
ਸਰਬੋਤਮ ਰਿਣ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ, AUM, ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ, ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵ, ਆਦਿ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਆਓ ਇੱਕ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਵਿਚਾਰ ਕਰੀਏ। -
1. ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ/ਅਵਧੀ
ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮਾਪਦੰਡ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਕਈ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਬਿਨਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਦਾ ਮੇਲ ਕਰਨਾ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਬੇਲੋੜਾ ਜੋਖਮ ਨਾ ਉਠਾਓ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਵੋਤਮ ਜੋਖਮ ਰਿਟਰਨ ਲਈ ਟੀਚਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਕ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਸਲਾਹਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ (ਅਵਧੀ ਇੱਕ ਸਮਾਨ ਕਾਰਕ ਹੈ) ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਤਰਲ ਫੰਡ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਸ਼ਾਇਦ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਤੱਕ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹੈ ਜੋ ਖੋਜ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਨੂੰ ਦੇਖ ਰਹੇ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਫਿਰ, ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਆਦਰਸ਼ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
2. ਵਿਆਜ ਦਰ ਦਾ ਦ੍ਰਿਸ਼
ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਮਾਹੌਲ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਜੋ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਆਰਥਿਕਤਾ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਧਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਬਾਂਡ ਦੀ ਕੀਮਤ ਘਟਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ. ਨਾਲ ਹੀ, ਉਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ, ਨਵੇਂ ਬਾਂਡ ਪੁਰਾਣੇ ਬਾਂਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਉਪਜ ਦੇ ਨਾਲ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਉਹ ਪੁਰਾਣੇ ਬਾਂਡ ਘੱਟ ਮੁੱਲ ਦੇ ਬਣਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਵੇਂ ਬਾਂਡਾਂ ਵੱਲ ਵਧੇਰੇ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਪੁਰਾਣੇ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀ ਮੁੜ ਕੀਮਤ ਵੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਕਰਜ਼ ਫੰਡ ਨੂੰ ਅਜਿਹੇ "ਪੁਰਾਣੇ ਬਾਂਡ" ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ,ਨਹੀ ਹਨ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡ 'ਤੇ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਅਸਰ ਪਵੇਗਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਨੂੰ ਪਰੇਸ਼ਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਣ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।
ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੀ ਚੰਗੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਸ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਕੋਈ ਇਸ ਦਾ ਲਾਭ ਵੀ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਡਿੱਗਦੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਕਲਪ ਹੋਵੇਗਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਣ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਘੱਟ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਅਕਲਮੰਦੀ ਦੀ ਗੱਲ ਹੋਵੇਗੀ,ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਤਰਲ ਫੰਡ।
3. ਮੌਜੂਦਾ ਉਪਜ ਜਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਪਜ
ਉਪਜ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਾਂਡ ਦੁਆਰਾ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ ਵਿਆਜ ਆਮਦਨ ਦਾ ਇੱਕ ਮਾਪ ਹੈ। ਉਹ ਫੰਡ ਜੋ ਕਰਜ਼ੇ ਜਾਂ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਉੱਚਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈਕੂਪਨ ਦਰ (ਜਾਂ ਉਪਜ) ਦੀ ਸਮੁੱਚੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਪਜ ਹੋਵੇਗੀ। ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਤੱਕ ਉਪਜ (ytmਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਾ ) ਫੰਡ ਦੀ ਚੱਲ ਰਹੀ ਉਪਜ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। YTM ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਸ ਤੱਥ ਨੂੰ ਵੀ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਾਧੂ ਉਪਜ ਕਿਵੇਂ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ. ਕੀ ਇਹ ਘੱਟ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਗੁਣਵੱਤਾ ਦੀ ਕੀਮਤ 'ਤੇ ਹੈ? ਇੰਨੇ ਵਧੀਆ ਗੁਣਵੱਤਾ ਵਾਲੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਆਪਣੇ ਮੁੱਦੇ ਹਨ। ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਨਹੀਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੇ ਬਾਂਡ ਜਾਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨਡਿਫਾਲਟ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ. ਇਸ ਲਈ, ਹਮੇਸ਼ਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਪਜ ਨੂੰ ਦੇਖੋ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਦੇ ਨਾਲ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰੋ।
4. ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ, ਬਾਂਡਾਂ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮਾਪਦੰਡ ਹੈ। ਬਾਂਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਏਜੰਸੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਅਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇੱਕ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। AAA ਰੇਟਿੰਗ ਵਾਲੇ ਬਾਂਡ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਵੀ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸੱਚਮੁੱਚ ਸੁਰੱਖਿਆ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡ ਮੰਨਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਬਹੁਤ ਉੱਚ-ਗੁਣਵੱਤਾ ਵਾਲੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ (AAA ਜਾਂ AA+) ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
5. ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਜਾਇਦਾਦ (ਏਯੂਐਮ)
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਮਾਪਦੰਡ ਹੈ। AUM ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੁੱਲ ਰਕਮ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ'ਕੁੱਲ AUM ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਯੋਜਨਾ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਕਾਫ਼ੀ AUM ਹੋਵੇ। ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਾਰਪੋਰੇਟਸ ਦਾ ਵੱਡਾ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਹੈ, ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਨਿਕਾਸੀ ਵੱਡੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜੋ ਸਮੁੱਚੇ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
6. ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ
ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਇਸਦਾ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਹੈ। ਇੱਕ ਉੱਚ ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਵੱਡਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ 50 bps ਤੱਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ (BPS ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਲਈ ਇੱਕ ਯੂਨਿਟ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ bps 1% ਦੇ 1/100ਵੇਂ ਹਿੱਸੇ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ) ਜਦੋਂ ਕਿ, ਹੋਰ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ 150 bps ਤੱਕ ਚਾਰਜ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ, ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੀਸ ਜਾਂ ਫੰਡ ਚਲਾਉਣ ਦੇ ਖਰਚੇ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
7. ਟੈਕਸ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਦੇ ਲਾਭ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਅਤੇ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ) 'ਤੇ 30% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਜੋਂ ਵਿਚਾਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ
1. ਫੰਡ ਦੇ ਉਦੇਸ਼
ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੇ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖ ਕੇ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਤੋਂ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਉਣ ਯੋਗ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਇਸ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ ਹੈ, ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਰੂੜੀਵਾਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹਨ.
2. ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤਰਲ ਫੰਡ,ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾ (MIP), ਸਥਿਰ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਯੋਜਨਾਵਾਂ (FMP),ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਬਾਂਡ ਫੰਡ, ਆਮਦਨ ਫੰਡ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਮੌਕੇ ਫੰਡ, ਗਿਲਟ ਫੰਡ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ।
3. ਜੋਖਮ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ, ਅਤੇ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨਤਰਲਤਾ ਖਤਰਾ ਸਮੁੱਚੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਫੰਡ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਾਰੀਕਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਵਿਆਜ ਅਤੇ ਮੂਲ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਵਿੱਚ ਡਿਫਾਲਟ ਦਾ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਤਰਲਤਾ ਜੋਖਮ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਮੰਗ ਦੀ ਘਾਟ ਕਾਰਨ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
4. ਲਾਗਤ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਹੁਣ ਤੱਕਸੇਬੀ ਨੇ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨੂੰ 2.25% ਕਰਨ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕੀਤਾ ਸੀ (ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ।)
5. ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਰਾਈਜ਼ਨ
ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ 1 ਸਾਲ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਆਦਰਸ਼ ਹੋਵੇਗਾ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ 2 ਤੋਂ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਲੰਬਾ ਸਮਾਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹੋ।
6. ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ
ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਾਧੂ ਆਮਦਨ ਕਮਾਉਣ ਜਾਂ ਤਰਲਤਾ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ।
ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਸਿੱਟਾ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਸੰਬੰਧਿਤ ਉਤਪਾਦ ਚੁਣ ਕੇ ਨਿਯਮਤ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ।ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ. ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਉਠਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, 2022 - 2023 ਲਈ ਉਪਰੋਕਤ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ!_
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector