+91-22-48913909
Table of Contents
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਾਮ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਹੁੰਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ। ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਆਮਦਨ ਫੰਡ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਬੈਂਕ ਕਾਗਜ਼ (ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜਮਾਂ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ), ਸਰਕਾਰੀ ਕਾਗਜ਼ (G-sec) ਅਤੇ ਵਪਾਰਕ ਕਾਗਜ਼ਾਤ (CPs)। ਇਹ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਂ ਹੈ ਜੋ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਸੰਭਾਲ, ਪਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ (1-3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ) ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ 1-3 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਇੱਛੁਕ ਹਨ, ਉਹ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਉਤਪਾਦ ਵਿਆਜ ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਪ੍ਰਾਪਤੀ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਸਬੰਧਤ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਉੱਚ ਅਵਧੀ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਤਕਨੀਕੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਤੋਂ।
Talk to our investment specialist
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ (ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ) ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ:
ਤਰਲਤਾ
ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਤਰਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਛੋਟੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਤਰੀਕਿਆਂ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈਤਰਲਤਾ. ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੋਈ ਐਂਟਰੀ ਅਤੇ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਨਹੀਂ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਇੱਕ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਲੈਂਦੇ ਹਨ ਜੇਕਰ ਨਿਕਾਸ ਕੁਝ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਾਰੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਵਾਪਸੀ
ਜਦੋਂ ਇਹ ਆਉਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ, ਰਿਟਰਨ ਉਹ ਹਨ ਜੋ ਲੋਕ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਲੱਭਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਇਹ ਸਿਰਫ ਮਾਪਦੰਡ ਨਹੀਂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ. ਹਾਲ ਹੀ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਵਿੱਚ, ਆਰਬੀਆਈ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਦੁਆਰਾ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣਗੇਨਿਵੇਸ਼ ਛੋਟੀ ਤੋਂ ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਜੋ ਇੱਕ ਤੋਂ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਾਲੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਅਜਿਹੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਉੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਦੀ ਘੱਟ ਤੋਂ ਘੱਟ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾਡਿਫਾਲਟ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਪੂੰਜੀ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਜਾਰੀਕਰਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ। ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ-ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ 9-10% p.a ਦਾ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਪਿੱਛਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ, ਸਗੋਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਨੂੰ ਵੀ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਰੂੜੀਵਾਦੀ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫਿਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਸਮਝਦਾਰੀ ਰੱਖਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਾਧੂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਕੁਝ ਰਿਟਰਨ ਦਿਓ।
ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ
ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ, ਰਿਟਰਨ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨਮਹਿੰਗਾਈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਘੱਟ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਛੋਟੀ ਤੋਂ ਮੱਧਮ ਮਿਆਦ 'ਤੇ ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ ਵਿਆਜ ਤੋਂ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ. ਇਹ ਸੰਚਤ ਆਮਦਨ, ਭਾਵ ਸੰਚਿਤ ਵਿਆਜ, ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਅੰਤਿਮ ਵਾਪਸੀ ਬਣ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸਲਈ, ਹੋਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਮਦਨ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਾਪਸੀ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਕੁਝ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਥੋੜਾ ਜਿਹਾ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਨੂੰ ਇੱਕ ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਦੁਆਰਾ ਮਾਪਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਮਿਆਦ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕੋਈ ਵੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਦੇਖ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਮਾਪਦੰਡ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਤੱਥ ਸ਼ੀਟਾਂ 'ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਹਨ। ਬਸ ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਨਿਯਮ ਯਾਦ ਰੱਖੋ, ਮਿਆਦ ਜਾਂ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵੱਧ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ! ਜੇਕਰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਘਟਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਹ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਅਸਰ ਪਵੇਗਾ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਰਾਈਜ਼ਨਸ
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਅਜਿਹੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਬਹੁਤ ਲੰਬੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਘੱਟ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਿਹਤਰ ਟੈਕਸ-ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਇੱਕ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਨਾਲ ਮੇਲ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਉਹ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਬਾਂਡ ਵਰਗੇ ਯੰਤਰ,ਵਪਾਰਕ ਪੇਪਰ ਅਤੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਆਦਿ
ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ
ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਭਾਰੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ. ਇੱਕ ਵਾਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਅਲਾਟ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (ਇਕਾਈਆਂ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਵੇਚਣ) ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਇਹ ਕਹਿਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਿਚਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ 'ਤੇ ਚੌਕਸ ਹੈ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਨਵੇਂ ਮੌਕੇ। ਫੰਡ ਦੇ ਨਿਯਮਤ ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਕੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦਾ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਲਾਭਅੰਸ਼ ਭੁਗਤਾਨ
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਭੁਗਤਾਨ ਦਾ ਵਿਕਲਪ ਵੀ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਵਿਕਲਪ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਅਤੇ ਪੰਦਰਵਾੜੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਅਦਾ ਕੀਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ 25% ਦਾ DDT (ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵੰਡ ਟੈਕਸ) ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ (ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ) ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਲਾਭ
- ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਇਸਲਈ ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ 'ਤੇ ਮਾਮੂਲੀ ਪ੍ਰਭਾਵ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
- ਵਿਆਜ ਦਰ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਲਈ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੂਜੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
- ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤਰਲਤਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਪਸ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਕਢਵਾਉਣ ਲਈ ਕੋਈ ਫੀਸ ਨਾ ਲਓ। ਇਸ ਲਈ, ਇੱਥੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤੋਂ ਕੋਈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਨਹੀਂ ਹੈ।
- ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਟੈਕਸ ਕੁਸ਼ਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ. ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਵਿਆਜ 'ਤੇ ਲਗਾਇਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਟੈਕਸ ਫਿਕਸਡ ਬੈਂਕ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੈ।
ਸਿਖਰ ਦੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ (ਥੋੜ੍ਹੀ-ਅਵਧੀ) ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ 2022
ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹30.3587
↓ 0.00 ₹14,622 2 4.3 8.5 6.1 7.1 7.65% 2Y 10M 2D 4Y 2M 16D IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth ₹54.0933
↓ -0.03 ₹9,601 1.7 4.1 8.1 5.6 6.9 7.35% 2Y 10M 13D 3Y 8M 12D Axis Short Term Fund Growth ₹29.2357
↓ 0.00 ₹9,342 1.9 4.1 8.1 5.9 6.8 7.52% 2Y 9M 4D 3Y 10M 2D Principal Short Term Debt Fund Growth ₹42.0634
↓ -0.01 ₹182 2.1 4.3 8.1 6 6.9 7.32% 2Y 9M 29D 3Y 7M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਉਪਰੋਕਤ AUM/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ100 ਕਰੋੜ. 'ਤੇ ਛਾਂਟੀ ਕੀਤੀਪਿਛਲੇ 1 ਸਾਲ ਦੀ ਵਾਪਸੀ.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Axis Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 22 Jan 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Short Term Income Fund) To generate regular income and capital appreciation/ accretion through investment in debt instruments and related securities besides preservation of capital. Principal Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Principal Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. . Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,919 31 Oct 21 ₹12,351 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% . HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (14 Nov 24) ₹30.3587 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹14,622 on 30 Sep 24 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 1.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.65% Effective Maturity 4 Years 2 Months 16 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,081 31 Oct 21 ₹11,588 31 Oct 22 ₹11,920 31 Oct 23 ₹12,753 31 Oct 24 ₹13,852 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2% 6 Month 4.3% 1 Year 8.5% 3 Year 6.1% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% 2014 10.4% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 14.36 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.84% Debt 88.92% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.12% Government 36.3% Cash Equivalent 10.34% Credit Quality
Rating Value AA 18.23% AAA 81.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,098 Cr 107,500,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹518 Cr 51,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹376 Cr 37,500 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹354 Cr 34,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹280 Cr 27,500,000
↓ -10,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 25,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹252 Cr 25,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -1% ₹224 Cr 22,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹224 Cr 22,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹203 Cr 20,000 3. IDFC Bond Fund Short Term Plan
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 47 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 2.8% and 2021 was 3.4% . IDFC Bond Fund Short Term Plan
Growth Launch Date 14 Dec 00 NAV (14 Nov 24) ₹54.0933 ↓ -0.03 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹9,601 on 15 Oct 24 Category Debt - Short term Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 1.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.35% Effective Maturity 3 Years 8 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,946 31 Oct 21 ₹11,357 31 Oct 22 ₹11,585 31 Oct 23 ₹12,352 31 Oct 24 ₹13,395 Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.7% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 5.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 2.8% 2021 3.4% 2020 9.7% 2019 9.7% 2018 6.5% 2017 5.9% 2016 8.8% 2015 8.1% 2014 10.1% Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 11 Mar 11 13.65 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.84% Debt 86.9% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 48.84% Corporate 48.04% Cash Equivalent 2.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -24% ₹2,287 Cr 223,000,000
↑ 4,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -13% ₹1,211 Cr 118,700,000
↓ -6,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹538 Cr 57,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8.04%
Debentures | -5% ₹478 Cr 47,500,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -5% ₹475 Cr 47,500,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -5% ₹442 Cr 44,100,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹318 Cr 32,000,000
↓ -32,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹275 Cr 27,500,000
↑ 27,500,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹251 Cr 25,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹197 Cr 20,000,000 4. Axis Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 26 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.5% . Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (14 Nov 24) ₹29.2357 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹9,342 on 30 Sep 24 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 1.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.52% Effective Maturity 3 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,014 31 Oct 21 ₹11,451 31 Oct 22 ₹11,801 31 Oct 23 ₹12,568 31 Oct 24 ₹13,606 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.9% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 5.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% 2014 10% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 1.33 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.66% Debt 89.12% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.65% Government 37.34% Cash Equivalent 5.8% Credit Quality
Rating Value AA 14.35% AAA 85.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.32 Goi 2030
Sovereign Bonds | -11% ₹1,070 Cr 104,000,000
↑ 13,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -10% ₹964 Cr 94,225,200
↑ 56,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹191 Cr 19,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹185 Cr 18,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹176 Cr 17,500
↓ -2,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 17,000
↑ 7,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000
↑ 5,000 PTC- INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A3
Unlisted bonds | -1% ₹128 Cr 128 5. Principal Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 34 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.2% . Principal Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 9 May 03 NAV (14 Nov 24) ₹42.0634 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹182 on 30 Sep 24 Category Debt - Short term Bond AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.84 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 3 Years 7 Months 28 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,977 31 Oct 21 ₹11,354 31 Oct 22 ₹11,717 31 Oct 23 ₹12,489 31 Oct 24 ₹13,525 Returns for Principal Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2.1% 6 Month 4.3% 1 Year 8.1% 3 Year 6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 3.5% 2021 3.2% 2020 10.3% 2019 -1.7% 2018 6% 2017 5.7% 2016 9.6% 2015 8.1% 2014 9.9% Fund Manager information for Principal Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Dwijendra Srivastava 1 Jan 22 2.84 Yr. Sandeep Agarwal 1 Jan 22 2.84 Yr. Data below for Principal Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.88% Debt 81.88% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 48.97% Government 41.57% Cash Equivalent 9.22% Credit Quality
Rating Value AA 8.28% AAA 91.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -16% ₹37 Cr 3,600,000
↑ 1,400,000 07.37 Goi 2028
Sovereign Bonds | -7% ₹15 Cr 1,500,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -5% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 PNB Housing Finance Ltd. 8.15%
Debentures | -4% ₹10 Cr 1,000
↑ 1,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹10 Cr 100 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹7 Cr 700 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -2% ₹5 Cr 500,000
↑ 500,000 7.44% Tamil Nadu State Government Securities -20/03/2034
Sovereign Bonds | -2% ₹5 Cr 500,000
ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵ ਦੀ ਗਣਨਾ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ-
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੀ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ 'ਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ 20% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
| ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਲਡਿੰਗ ਲਾਭ | ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ |
|---|---|---|
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ | ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ |
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ | ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ 20% |
ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਜੋਖਮ
ਸਾਰੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਾਂਗ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਕੁਝ ਖਾਮੀਆਂ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਕੁਝ ਜੋਖਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ-
ਮਹਿੰਗਾਈ ਵਧਣ ਦਾ ਖਤਰਾ
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹੁੰਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ ਇੱਕ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਹੀਂ। ਇਸ ਲਈ, ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਜੋ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਵਧਦੀ ਮਹਿੰਗਾਈ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਦਾ ਜੋਖਮ
ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਰਥਿਕਤਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਥੋੜਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਪ੍ਰਭਾਵ ਬਹੁਤ ਮਾਮੂਲੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਮਿਆਦ ਦੀ ਮਿਆਦ ਛੋਟੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਵਿਆਜ ਦਰ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਮਾਮੂਲੀ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੋਈ ਵੀ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਫੰਡ ਦੀ ਮਿਆਦ ਜਾਂ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਉੱਚ ਅਵਧੀ/ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਫੰਡ ਨੂੰ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਜੋਖਮ ਵਿੱਚ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ।
ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਦਾ ਜੋਖਮ
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਅਜਿਹੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਉੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਈ ਵਾਰ ਅਜਿਹਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਜੋ ਫੰਡ ਡਿਫਾਲਟ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਚੁਣੌਤੀ ਲੈਣੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਚੰਗੀ ਕੁਆਲਿਟੀ ਵਾਲੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved