+91-22-48913909
Table of Contents
2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਵਿਵਿਧ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ, ਜਿਸਨੂੰ ਮਲਟੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਦੀ ਇੱਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਵੱਲ ਝੁਕਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ, ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਪੂਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਕੈਪਸ ਜਿਵੇਂ ਕਿ - ਵੱਡੀ ਕੈਪ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇਛੋਟੀ ਕੈਪ.
ਮਲਟੀ ਕੈਪ, ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਜਾਂ ਵਿਭਿੰਨ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਹਰੇਕ ਮਾਰਕਿਟ ਕੈਪ ਦੀ ਵੰਡ ਸਕੀਮ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਸਕੀਮ ਤੱਕ ਵੱਖਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਕੁਝ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਅਨੁਪਾਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕੁਝ ਇਸਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੀਆਂ ਹਨ।
ਇਹਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨੂੰ ਅਪਣਾਓਮੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਜਿੱਥੇ ਉਹ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕ ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਘੱਟ ਹਨ,ਕਿਤਾਬ ਦਾ ਮੁੱਲ,ਕਮਾਈਆਂ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਮੁੱਲ ਪੈਰਾਮੀਟਰ।
ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇਸਰਬੋਤਮ ਵਿਵਿਧ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਥੋੜ੍ਹਾ ਹੋਰ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹ ਅਜੇ ਵੀ ਇੱਕ ਗੜਬੜ ਵਾਲੀ ਮਾਰਕੀਟ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਇਕੁਇਟੀ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੋਣਗੇ। ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਚੰਗੇ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਨਹੀਂ ਹਨਛੋਟੇ ਸਟਾਕ, ਪਰ ਫਿਰ ਵੀ ਉਭਰ ਰਹੇ ਸਟਾਕਾਂ ਤੋਂ ਵਾਧੂ ਉੱਚ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਕਿੱਕ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਘੱਟ ਤੋਂ ਮੱਧਮ ਹੋਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ.
ਇੱਕ ਚੰਗੇ ਵਿਭਿੰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਅਸੀਂ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਨਾਲ ਹੀ ਕੁਝ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਚੁਣੇ ਗਏ ਸਿਖਰ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਵਿਭਿੰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ - ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯਾਤਰਾ ਦੌਰਾਨ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖ ਸਕਦੇ ਹਨ।
Talk to our investment specialist
9 ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Multicap Fund Growth ₹97.1316
↓ -2.44 ₹5,338 -8.3 -6.7 21.8 22.6 22.7 33.3 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹272.172
↓ -5.04 ₹39,385 -9.1 -5 16.8 22.1 22.4 25.8 HDFC Equity Fund Growth ₹1,795.27
↓ -22.89 ₹66,344 -5.8 -2.6 17.9 21.2 21.9 23.5 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹739.4
↓ -8.56 ₹14,019 -7.3 -3.6 14.8 18 19.4 20.7 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹56.7857
↓ -2.05 ₹13,162 -7.3 1.6 24.7 18 16.1 45.7 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth ₹275.699
↓ -6.29 ₹2,850 -5.9 -0.4 20.6 16.2 22.1 31.7 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹32.8107
↓ -0.78 ₹5,011 -7.8 -4.8 11.5 16.1 22.4 23.4 Parag Parikh Long Term Equity Fund Growth ₹78.9175
↓ -0.58 ₹87,539 -1.7 3.4 20.2 16 23.7 23.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25 ਮਲਟੀਕੈਪ AUM/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ >500 ਕਰੋੜ, 'ਤੇ ਕ੍ਰਮਬੱਧ3 ਸਾਲਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵਾਪਸੀ.
(Erstwhile JM Multi Strategy Fund) The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies. JM Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 23 Sep 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Equity Opportunities Fund) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation & provide long-term growth opportunities by investing in a portfolio constituted of equity securities & equity related securities and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Mar 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on Aims at providing capital appreciation through investments predominantly in equity oriented securities HDFC Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 1 Jan 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Equity Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation through investments in equity and equity related securities in core sectors and associated feeder industries. ICICI Prudential Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 1 Oct 94. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are
defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Baroda Pioneer Growth Fund) To generate long term capital appreciation from an actively managed portfolio of equity & equity related instruments. Baroda Pioneer Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 12 Sep 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide medium to long term capital appreciation through appropriate diversification and taking low risk on business quality. The diversified portfolio would predominantly consist of equity and equity related securities including derivatives. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Mahindra Badhat Yojana is a Equity - Multi Cap fund was launched on 11 May 17. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Mahindra Badhat Yojana Returns up to 1 year are on (Erstwhile Parag Parikh Long Term Value Fund) The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth from an actively managed portfolio primarily of equity and equity related securities. Parag Parikh Long Term Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 24 May 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Parag Parikh Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. JM Multicap Fund
CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch. Ranked 16 in Multi Cap category. Return for 2024 was 33.3% , 2023 was 40% and 2022 was 7.8% . JM Multicap Fund
Growth Launch Date 23 Sep 08 NAV (21 Jan 25) ₹97.1316 ↓ -2.44 (-2.45 %) Net Assets (Cr) ₹5,338 on 31 Dec 24 Category Equity - Multi Cap AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.17 Sharpe Ratio 1.71 Information Ratio 1.98 Alpha Ratio 14.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,138 31 Dec 21 ₹14,807 31 Dec 22 ₹15,968 31 Dec 23 ₹22,354 31 Dec 24 ₹29,790 Returns for JM Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -5.9% 3 Month -8.3% 6 Month -6.7% 1 Year 21.8% 3 Year 22.6% 5 Year 22.7% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.3% 2022 40% 2021 7.8% 2020 32.9% 2019 11.4% 2018 16.6% 2017 -5.4% 2016 39.5% 2015 10.5% 2014 -2.8% Fund Manager information for JM Multicap Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 20 Aug 21 3.37 Yr. Asit Bhandarkar 1 Oct 24 0.25 Yr. Chaitanya Choksi 31 Dec 21 3.01 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.24 Yr. Data below for JM Multicap Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.13% Consumer Cyclical 14.09% Industrials 12.51% Health Care 11.9% Technology 10.71% Basic Materials 10.04% Consumer Defensive 4.86% Utility 4.04% Communication Services 3.42% Energy 1.48% Real Estate 0.61% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.02% Equity 98.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | HDFCBANK7% ₹364 Cr 2,028,500
↑ 338,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | ICICIBANK5% ₹250 Cr 1,920,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 20 | INFY4% ₹220 Cr 1,182,750
↑ 135,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN4% ₹212 Cr 2,525,000
↑ 200,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹171 Cr 1,053,335
↑ 225,000 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 24 | TECHM3% ₹137 Cr 801,300
↑ 171,300 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹136 Cr 366,022
↓ -9,209 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 24 | DRREDDY2% ₹123 Cr 1,020,801
↑ 8,763 Biocon Ltd (Healthcare)
Equity, Since 29 Feb 24 | BIOCON2% ₹121 Cr 3,300,318
↑ 5,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | MOTHERSON2% ₹118 Cr 7,276,315
↑ 2,250,000 2. Nippon India Multi Cap Fund
CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Ranked 63 in Multi Cap category. Return for 2024 was 25.8% , 2023 was 38.1% and 2022 was 14.1% . Nippon India Multi Cap Fund
Growth Launch Date 28 Mar 05 NAV (21 Jan 25) ₹272.172 ↓ -5.04 (-1.82 %) Net Assets (Cr) ₹39,385 on 31 Dec 24 Category Equity - Multi Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.68 Sharpe Ratio 1.53 Information Ratio 1.53 Alpha Ratio 6.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,004 31 Dec 21 ₹14,897 31 Dec 22 ₹17,001 31 Dec 23 ₹23,483 31 Dec 24 ₹29,547 Returns for Nippon India Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -5.8% 3 Month -9.1% 6 Month -5% 1 Year 16.8% 3 Year 22.1% 5 Year 22.4% 10 Year 15 Year Since launch 18.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.8% 2022 38.1% 2021 14.1% 2020 48.9% 2019 0% 2018 2.2% 2017 -2.2% 2016 40.9% 2015 -6.7% 2014 0.5% Fund Manager information for Nippon India Multi Cap Fund
Name Since Tenure Sailesh Raj Bhan 31 Mar 05 19.77 Yr. Ashutosh Bhargava 1 Sep 21 3.34 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.61 Yr. Data below for Nippon India Multi Cap Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.79% Industrials 19.13% Consumer Cyclical 17.28% Health Care 7.31% Technology 6.19% Basic Materials 4.97% Utility 4.66% Consumer Defensive 3.65% Energy 2.98% Communication Services 2.91% Real Estate 0.21% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.21% Equity 98.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | HDFCBANK6% ₹2,515 Cr 14,000,448 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹1,558 Cr 11,981,360 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | AXISBANK3% ₹1,193 Cr 10,500,121
↑ 500,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 09 | INFY3% ₹1,171 Cr 6,300,504 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE3% ₹1,163 Cr 9,000,000 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 12 | 5222753% ₹1,114 Cr 6,341,917
↑ 625,000 Linde India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 13 | LINDEINDIA3% ₹1,055 Cr 1,524,539 EIH Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 14 | EIHOTEL2% ₹956 Cr 25,187,817 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 05 | SBIN2% ₹923 Cr 11,000,000 Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 14 | INDHOTEL2% ₹873 Cr 11,000,112 3. HDFC Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 34 in Multi Cap category. Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 30.6% and 2022 was 18.3% . HDFC Equity Fund
Growth Launch Date 1 Jan 95 NAV (21 Jan 25) ₹1,795.27 ↓ -22.89 (-1.26 %) Net Assets (Cr) ₹66,344 on 31 Dec 24 Category Equity - Multi Cap AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 1.67 Information Ratio 2.06 Alpha Ratio 8.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,644 31 Dec 21 ₹14,494 31 Dec 22 ₹17,145 31 Dec 23 ₹22,392 31 Dec 24 ₹27,650 Returns for HDFC Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -3.1% 3 Month -5.8% 6 Month -2.6% 1 Year 17.9% 3 Year 21.2% 5 Year 21.9% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 23.5% 2022 30.6% 2021 18.3% 2020 36.2% 2019 6.4% 2018 6.8% 2017 -3.5% 2016 36.9% 2015 7.3% 2014 -5.1% Fund Manager information for HDFC Equity Fund
Name Since Tenure Roshi Jain 29 Jul 22 2.43 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.53 Yr. Data below for HDFC Equity Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 38.62% Consumer Cyclical 13.26% Health Care 11.72% Technology 7.56% Communication Services 4.4% Basic Materials 4.02% Industrials 3.67% Real Estate 3.42% Consumer Defensive 1.47% Utility 1.34% Energy 0.19% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.77% Equity 89.68% Debt 1.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK10% ₹6,466 Cr 36,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK10% ₹6,435 Cr 49,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | AXISBANK8% ₹5,454 Cr 48,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | CIPLA4% ₹2,945 Cr 19,200,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | KOTAKBANK4% ₹2,913 Cr 16,500,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | MARUTI4% ₹2,769 Cr 2,500,000
↑ 75,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE4% ₹2,699 Cr 18,775,193
↑ 1,275,193 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL4% ₹2,661 Cr 16,352,700 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹2,587 Cr 14,000,000
↓ -525,000 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | PPLPHARMA3% ₹1,946 Cr 72,415,689 4. ICICI Prudential Multicap Fund
CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Ranked 49 in Multi Cap category. Return for 2024 was 20.7% , 2023 was 35.4% and 2022 was 4.7% . ICICI Prudential Multicap Fund
Growth Launch Date 1 Oct 94 NAV (21 Jan 25) ₹739.4 ↓ -8.56 (-1.14 %) Net Assets (Cr) ₹14,019 on 31 Dec 24 Category Equity - Multi Cap AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.95 Sharpe Ratio 1.09 Information Ratio 0.46 Alpha Ratio 1.95 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,921 31 Dec 21 ₹14,893 31 Dec 22 ₹15,587 31 Dec 23 ₹21,101 31 Dec 24 ₹25,465 Returns for ICICI Prudential Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -3.1% 3 Month -7.3% 6 Month -3.6% 1 Year 14.8% 3 Year 18% 5 Year 19.4% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 20.7% 2022 35.4% 2021 4.7% 2020 36.4% 2019 9.2% 2018 6% 2017 0.2% 2016 28% 2015 10.1% 2014 3.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Multicap Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Jul 22 2.5 Yr. Anand Sharma 1 Jul 22 2.5 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.42 Yr. Data below for ICICI Prudential Multicap Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.7% Basic Materials 12.27% Consumer Cyclical 11.35% Industrials 11.18% Health Care 6.76% Energy 6.11% Communication Services 5.44% Technology 4.26% Consumer Defensive 3.82% Utility 2.84% Real Estate 1.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.33% Equity 92.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK5% ₹780 Cr 6,001,508 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | HDFCBANK4% ₹553 Cr 3,079,864
↓ -1,161,351 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹532 Cr 4,115,337
↑ 174,021 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | AXISBANK3% ₹446 Cr 3,924,873
↑ 595,798 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 18 | INFY2% ₹309 Cr 1,663,452
↓ -367,554 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 17 | SUNPHARMA2% ₹289 Cr 1,620,647 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | SBIN2% ₹261 Cr 3,110,277
↑ 423,144 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 22 | MARUTI2% ₹259 Cr 234,282 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL2% ₹254 Cr 1,558,069
↑ 229,400 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 19 | LT2% ₹241 Cr 647,203 5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (21 Jan 25) ₹56.7857 ↓ -2.05 (-3.49 %) Net Assets (Cr) ₹13,162 on 31 Dec 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0.92 Alpha Ratio 22.94 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,030 31 Dec 21 ₹12,718 31 Dec 22 ₹12,339 31 Dec 23 ₹16,163 31 Dec 24 ₹23,548 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -9.5% 3 Month -7.3% 6 Month 1.6% 1 Year 24.7% 3 Year 18% 5 Year 16.1% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 45.7% 2022 31% 2021 -3% 2020 15.3% 2019 10.3% 2018 7.9% 2017 -7.8% 2016 43.1% 2015 8.5% 2014 14.6% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.25 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.51 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.42 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.11 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.25 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.5 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 36.65% Technology 19.23% Industrials 16.8% Financial Services 15.46% Communication Services 8.7% Health Care 1.56% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.6% Equity 98.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,314 Cr 1,800,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,250 Cr 17,250,000
↓ -250,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE10% ₹1,242 Cr 1,430,000
↑ 30,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT10% ₹1,226 Cr 1,803,916
↑ 178,916 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,181 Cr 2,000,000
↑ 50,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹1,119 Cr 40,000,000
↑ 13,821,974 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN8% ₹1,067 Cr 32,500,000
↓ -2,500,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M8% ₹1,023 Cr 3,450,000
↑ 850,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹608 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN4% ₹555 Cr 4,500,000 6. BNP Paribas Multi Cap Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 18 in Multi Cap category. . BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth Launch Date 15 Sep 05 NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22 Category Equity - Multi Cap AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 2.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,030 31 Dec 21 ₹15,259 Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.6% 6 Month -2.6% 1 Year 19.3% 3 Year 17.3% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Baroda Pioneer Multi Cap Fund
CAGR/Annualized return of 16.8% since its launch. Ranked 37 in Multi Cap category. Return for 2024 was 31.7% , 2023 was 30.8% and 2022 was -3% . Baroda Pioneer Multi Cap Fund
Growth Launch Date 12 Sep 03 NAV (21 Jan 25) ₹275.699 ↓ -6.29 (-2.23 %) Net Assets (Cr) ₹2,850 on 31 Dec 24 Category Equity - Multi Cap AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0.14 Alpha Ratio 13.47 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,952 31 Dec 21 ₹17,672 31 Dec 22 ₹17,136 31 Dec 23 ₹22,415 31 Dec 24 ₹29,528 Returns for Baroda Pioneer Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -6.4% 3 Month -5.9% 6 Month -0.4% 1 Year 20.6% 3 Year 16.2% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.7% 2022 30.8% 2021 -3% 2020 47.9% 2019 19.5% 2018 8.9% 2017 -11.9% 2016 36.8% 2015 2.3% 2014 -1.6% Fund Manager information for Baroda Pioneer Multi Cap Fund
Name Since Tenure Sanjay Chawla 1 Nov 15 9.17 Yr. Sandeep Jain 14 Mar 22 2.8 Yr. Data below for Baroda Pioneer Multi Cap Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.05% Technology 14.82% Industrials 14.75% Health Care 8.87% Consumer Defensive 8.05% Consumer Cyclical 7.93% Basic Materials 6.68% Energy 3.27% Communication Services 1.75% Utility 1.55% Real Estate 1.36% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.2% Equity 96.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK4% ₹104 Cr 799,815 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | HDFCBANK3% ₹90 Cr 499,736 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE3% ₹81 Cr 625,000
↑ 100,000 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433903% ₹76 Cr 400,000 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5222752% ₹70 Cr 396,712
↑ 60,000 Mrs Bectors Food Specialities Ltd Ordinary Shares (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 23 | BECTORFOOD2% ₹69 Cr 379,226 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 23 | 5433202% ₹65 Cr 2,323,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 24 | DIVISLAB2% ₹62 Cr 100,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 23 | DIXON2% ₹62 Cr 39,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | TRENT2% ₹61 Cr 90,000 8. Mahindra Badhat Yojana
CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Return for 2024 was 23.4% , 2023 was 34.2% and 2022 was 1.6% . Mahindra Badhat Yojana
Growth Launch Date 11 May 17 NAV (21 Jan 25) ₹32.8107 ↓ -0.78 (-2.31 %) Net Assets (Cr) ₹5,011 on 31 Dec 24 Category Equity - Multi Cap AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.96 Sharpe Ratio 1.16 Information Ratio 0.24 Alpha Ratio 3.29 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,663 31 Dec 21 ₹17,589 31 Dec 22 ₹17,878 31 Dec 23 ₹23,997 31 Dec 24 ₹29,623 Returns for Mahindra Badhat Yojana
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -5.1% 3 Month -7.8% 6 Month -4.8% 1 Year 11.5% 3 Year 16.1% 5 Year 22.4% 10 Year 15 Year Since launch 16.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 23.4% 2022 34.2% 2021 1.6% 2020 50.8% 2019 16.6% 2018 13.8% 2017 -9.9% 2016 2015 2014 Fund Manager information for Mahindra Badhat Yojana
Name Since Tenure Manish Lodha 21 Dec 20 4.03 Yr. Fatema Pacha 16 Oct 20 4.21 Yr. Data below for Mahindra Badhat Yojana as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.86% Consumer Cyclical 14.24% Industrials 12.17% Technology 11.75% Basic Materials 7.66% Consumer Defensive 7.63% Energy 5.73% Health Care 4.07% Utility 1.78% Communication Services 1.59% Real Estate 0.57% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.07% Equity 94.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK6% ₹315 Cr 1,755,000
↑ 180,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | RELIANCE4% ₹174 Cr 1,350,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 23 | DIVISLAB3% ₹144 Cr 234,000
↑ 36,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | PERSISTENT3% ₹133 Cr 225,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | HINDUNILVR3% ₹126 Cr 504,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | TRENT2% ₹116 Cr 170,100
↑ 3,600 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 24 | INDIGO2% ₹110 Cr 252,000 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | PIIND2% ₹110 Cr 270,000 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BSE2% ₹107 Cr 229,500 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | NATIONALUM2% ₹97 Cr 4,005,000
↑ 1,305,000 9. Parag Parikh Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 19.5% since its launch. Ranked 34 in Multi Cap category. Return for 2024 was 23.9% , 2023 was 36.6% and 2022 was -7.2% . Parag Parikh Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 24 May 13 NAV (21 Jan 25) ₹78.9175 ↓ -0.58 (-0.73 %) Net Assets (Cr) ₹87,539 on 31 Dec 24 Category Equity - Multi Cap AMC PPFAS Asset Management Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.4 Sharpe Ratio 2.01 Information Ratio 0.12 Alpha Ratio 9.63 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (2%),365-730 Days (1%),730 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹13,229 31 Dec 21 ₹19,250 31 Dec 22 ₹17,859 31 Dec 23 ₹24,390 31 Dec 24 ₹30,224 Returns for Parag Parikh Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -0.7% 3 Month -1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 20.2% 3 Year 16% 5 Year 23.7% 10 Year 15 Year Since launch 19.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 23.9% 2022 36.6% 2021 -7.2% 2020 45.5% 2019 32.3% 2018 14.4% 2017 -0.4% 2016 29.4% 2015 3.3% 2014 8.9% Fund Manager information for Parag Parikh Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Raj Mehta 27 Jan 16 8.93 Yr. Rajeev Thakkar 24 May 13 11.61 Yr. Raunak Onkar 24 May 13 11.61 Yr. Rukun Tarachandani 16 May 22 2.63 Yr. Mansi Kariya 22 Dec 23 1.03 Yr. Data below for Parag Parikh Long Term Equity Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.66% Technology 9.23% Consumer Cyclical 8.36% Utility 7.22% Energy 6.93% Communication Services 6.6% Consumer Defensive 5.58% Health Care 3.42% Basic Materials 0.26% Industrials 0.07% Real Estate 0.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 21.36% Equity 78.31% Debt 0.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK8% ₹7,127 Cr 39,684,109 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 21 | POWERGRID7% ₹6,113 Cr 185,577,147
↑ 4,820,586 Bajaj Holdings and Investment Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | BAJAJHLDNG7% ₹5,578 Cr 5,328,201 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | COALINDIA6% ₹5,463 Cr 131,205,815
↑ 13,604,442 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 20 | ITC6% ₹4,720 Cr 98,994,120
↑ 4,474,800 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 14 | ICICIBANK5% ₹4,380 Cr 33,693,059 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 21 | HCLTECH4% ₹3,457 Cr 18,706,973 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | MARUTI4% ₹3,370 Cr 3,043,078 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 13 | AXISBANK3% ₹2,910 Cr 25,607,270
↑ 761,712 Meta Platforms Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 17 | META3% ₹2,868 Cr 591,056
ਡਾਇਵਰਸਫਾਈਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਵਧੀਆ ਵਿਵਿਧ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਾਰਟ ਸੁਝਾਅ
ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ:
1. ਇੱਕੋ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅੰਦਰ ਵੰਨ-ਸੁਵੰਨੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰੋ
ਬੈਂਚਮਾਰਕਿੰਗ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਬੁਨਿਆਦੀ ਰੂਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਵਿੱਚ ਸਮਾਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅੰਦਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਏਵੱਡਾ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਹੋਰ ਮੇਲ ਖਾਂਦੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਵਿਵਿਧ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਵਿਵਿਧ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਇਸਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਸਹੀ ਨਤੀਜਾ ਨਹੀਂ ਦੇਵੇਗਾ ਕਿਉਂਕਿ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਅਤੇ ਦੋਵਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਇਨਾਮ ਸਬੰਧਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ ਤੁਲਨਾਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਵੰਨ-ਸੁਵੰਨੇ ਫੰਡ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਸਾਰੇ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਇੱਕ ਸਮਾਨ ਆਦੇਸ਼ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਇੱਕ ਵਾਧੂਕਾਰਕ ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫਰੇਮਾਂ (5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਲੈਸ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫਰੇਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬੂਮ-ਐਂਡ-ਬਸਟ ਚੱਕਰ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਔਸਤ ਦੇ ਨਾਲ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਪੜਾਵਾਂ ਦੌਰਾਨ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਕੇ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਕਹਿਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸਹੀ ਪੀਅਰ ਗਰੁੱਪ ਦੀ ਸਥਾਪਨਾ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਇਹ ਬਣਦਾ ਹੈਆਧਾਰ ਰਿਟਰਨ, ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਲਈ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅੰਤਿਮ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
2. ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ
ਹਰੇਕ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਲਈ ਆਪਣੇ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਇਹ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਇਹ ਨਿਰਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸੂਚਕ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਨੇ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ 3 ਸਾਲ, 5 ਸਾਲ ਜਾਂ 10 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਚੱਕਰ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਫੰਡ ਜੋ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੂੰ ਲਗਾਤਾਰ ਪਛਾੜਦੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
3. ਫੰਡ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਨੂੰ ਤੋਲਣਾ
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਮੁਲਾਂਕਣ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੀ ਇਤਿਹਾਸਕ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵੀ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਔਸਤ ਤੋਂ ਵੀ ਹੇਠਾਂ ਡਿੱਗਦੇ ਹਨ। ਸਿਰਫ ਕੁਝ ਹੀ ਸਾਰੇ ਮਾਰਕੀਟ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਚੁਣਨਾ ਜੋ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਗਿਰਾਵਟ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਨਹੀਂ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋਗੇ ਜੋ ਚੰਗਾ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਸਿਰਫ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਦੇਖਣ ਲਈ ਕਿ ਸਾਰੇ ਰਿਟਰਨ ਇੱਕ ਗਿਰਾਵਟ ਵਿੱਚ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਇਕਸਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦੇ ਹਨ।
4. ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮਾਂ ਬਾਰੇ ਸੁਚੇਤ ਰਹੋ
ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਦਾ ਜੋਖਮ-ਵਾਪਸੀ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅਨੁਪਾਤਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
a ਅਲਫ਼ਾ
ਅਲਫ਼ਾ ਜੋਖਮ-ਅਨੁਕੂਲ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਮਾਪ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਮਾਪਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਨੇ ਜੋਖਮ ਐਡਜਸਟ ਕੀਤੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਮ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਕਿੰਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। 1 ਦੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਅਲਫ਼ਾ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੂੰ 1% ਤੋਂ ਵੱਧ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ -1 ਦਾ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਅਲਫ਼ਾ ਇਹ ਦਰਸਾਏਗਾ ਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਮਾਰਕੀਟ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲੋਂ 1% ਘੱਟ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਮੂਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਅਲਫ਼ਾ ਨਾਲ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਬੀ. ਬੀਟਾ
ਬੀਟਾ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਮਾਪਦਾ ਹੈ। ਬੀਟਾ ਨੂੰ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਜਾਂ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਅੰਕੜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਦਰਸਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ। 1 ਦਾ ਬੀਟਾ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਟਾਕ ਦੀ ਕੀਮਤ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਨਹੀ ਹਨ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਚਲਦਾ ਹੈ. 1 ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਬੀਟਾ ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲੋਂ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ 1 ਤੋਂ ਘੱਟ ਬੀਟਾ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਘੱਟ ਬੀਟਾ ਇੱਕ ਡਿੱਗਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਬਿਹਤਰ ਹੈ. ਵਧ ਰਹੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ, ਉੱਚ-ਬੀਟਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
c. ਮਿਆਰੀ ਵਿਵਹਾਰ (SD)
SD ਇੱਕ ਅੰਕੜਾ ਮਾਪ ਹੈ ਜੋ ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। SD ਜਿੰਨਾ ਉੱਚਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਵੱਧ ਹੋਣਗੇ। ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਘੱਟ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦੇ ਹਨਮਿਆਰੀ ਭਟਕਣ.
d. ਸ਼ਾਰਪ ਅਨੁਪਾਤ (SR)
ਤਿੱਖਾ ਅਨੁਪਾਤ ਲਏ ਗਏ ਜੋਖਮ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸੀ (ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਅਤੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਦੋਵੇਂ) ਨੂੰ ਮਾਪਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਸਟੈਂਡਰਡ ਡਿਵੀਏਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇੱਕ ਉੱਚ ਸ਼ਾਰਪ ਅਨੁਪਾਤ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ, ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਇੱਕ ਉੱਚ ਵਾਪਸੀ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਚੁਣਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉੱਚ ਸ਼ਾਰਪ ਅਨੁਪਾਤ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਦੁਬਾਰਾ ਫਿਰ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਇਹ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਇੱਕ ਇਤਿਹਾਸਕ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਦੇ SD ਅਤੇ SR ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰੇ ਤਾਂ ਜੋ ਸਭ ਤੋਂ ਇਕਸਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕੇ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Relevant and useful .