+91-22-48913909ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੰਡੀਆ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਯੂਰਪ-ਅਧਾਰਤ ਐਨ.ਆਰ.ਆਈ
ਵਧ ਰਹੀਆਰਥਿਕਤਾ ਭਾਰਤ ਨੇ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ NIRs ਦੀਆਂ ਨਜ਼ਰਾਂ ਫੜ ਲਈਆਂ ਹਨ। ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀਆਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਇਸਦੀ ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਨਾ ਸਿਰਫ ਭਾਰਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਸਗੋਂ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਦੇ ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੀ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਸੀ।
ਭਾਰਤ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ 7 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜੀਡੀਪੀ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਨਾਲ ਦੁਨੀਆ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧ ਰਹੀ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਹੈ। ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ, ਭਾਰਤ $2.7 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਜੀਡੀਪੀ ਦੇ ਨਾਲ ਦੁਨੀਆ ਦੀ ਪੰਜਵੀਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਹੈ। ਸੰਸਾਰਬੈਂਕ ਅਤੇ IMF ਨੇ 2018 ਅਤੇ 2019 ਵਿੱਚ ਭਾਰਤ ਦੇ ਜੀਡੀਪੀ ਦੇ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 7.4 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ 7.8 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੇ ਵਾਧੇ ਦਾ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਇਆ ਹੈ। ਅਮਰੀਕਾ ਦੇ ਖੇਤੀਬਾੜੀ ਵਿਭਾਗ ਦੀ ਇੱਕ ਹੋਰ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਇਹ ਵੀ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਭਾਰਤ 2030 ਤੱਕ 6.6 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਨਾਲ ਤੀਜੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਬਣ ਜਾਵੇਗਾ।
ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਯੂਰਪ-ਅਧਾਰਤ ਐਨ.ਆਰ.ਆਈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਕੋਈ ਆਪਣੀ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਪਸੰਦਸੇਵਾਮੁਕਤੀ, ਇੱਕ ਘਰ ਦੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਜਾਂ ਭਵਿੱਖ ਲਈ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਲਈਨਿਵੇਸ਼ MF ਵਿੱਚ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਵਿੱਚਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਰਾਹੀਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਬਚਤ ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਇੱਕ ਐੱਨ.ਆਰ.ਆਈ. ਲਈ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਲ ਤੈਅ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਨਿਯਮ ਹਨ ਜੋ ਇੱਕ ਯੂਰਪ-ਅਧਾਰਤ NRI ਨੂੰ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
ਯੂਰਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਭਾਰਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ?
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਭਾਰਤੀ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਵਿੱਚੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ:
NRE ਖਾਤਾ
ਇਹ ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਬਾਹਰੀ (NRE) ਖਾਤਾ ਹੈ ਜੋ ਬੱਚਤ, ਮੌਜੂਦਾ, ਸਥਿਰ ਜਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ. ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਭਾਰਤੀ ਮੁਦਰਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ NRO ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। NRE ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ ਹੈ।
NRO ਖਾਤਾ
NRO ਜਾਂ ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਸਾਧਾਰਨ ਖਾਤਾ ਬੱਚਤ ਜਾਂ ਚਾਲੂ ਖਾਤੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਹੈ ਜੋ NRIs ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਹੈਆਮਦਨ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ। NRO ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਜਮ੍ਹਾ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਭਾਰਤੀ ਰੁਪਏ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ NRO ਖਾਤਾ ਕਿਸੇ ਹੋਰ NRI ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਨਿਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ (ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਰਿਸ਼ਤੇਦਾਰ) ਦੇ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰੱਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
FCNR ਖਾਤਾ
ਇਸਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਗੈਰ-ਵਾਪਸੀਯੋਗ ਖਾਤਾ ਜਮ੍ਹਾਂ। ਇਸ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ, ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਆਪਣੀ ਰਕਮ ਭੇਜ ਸਕਦੇ ਹਨਕਮਾਈਆਂ ਛੇ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਵਿੱਚ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੈਨੇਡੀਅਨ $, US$,**ਯੂਰੋ**, AU$, ਯੇਨ, ਅਤੇ ਪੌਂਡ। ਫੰਡ ਦੂਜੇ FCNR ਜਾਂ NRE ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। FCNR ਵਿੱਚ, ਮੂਲ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਕੋਈ ਟੈਕਸ ਇਕੱਠਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ KYC ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਆਪਣੇ KYC (ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ) ਨੂੰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।ਸੇਬੀ (ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ)। ਕੋਈ ਵੀ ਸੇਬੀ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਟ ਦੇ ਨਾਲ ਆਪਣਾ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਯੂਰਪ NRIs ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
ਆਪਣੀ KYC ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਯੂਰਪ-ਅਧਾਰਤ NRIs ਨੂੰ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
a ਕੇਵਾਈਸੀ ਫਾਰਮ
ਇੱਕ NRI ਨੂੰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈਕੇਵਾਈਸੀ ਫਾਰਮ ਸੇਬੀ ਰਜਿਸਟਰਡ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਟ ਨੂੰ ਭਰੇ ਸਾਰੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ। ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਟ ਨੂੰ ਕੋਰੀਅਰ/ਡਾਕ ਦੁਆਰਾ ਭੇਜੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਬੀ. ਦਸਤਾਵੇਜ਼
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ:
- ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ
- ਭਾਰਤੀ ਨਿਵਾਸੀ ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ
- ਇੱਕ ਤਾਜ਼ਾ ਫੋਟੋ
- ਪਾਸਪੋਰਟ ਦੀ ਕਾਪੀ
ਮਰਚੈਂਟ ਨੇਵੀ ਵਿੱਚ NRIs ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਸਮੁੰਦਰੀ ਘੋਸ਼ਣਾ ਜਾਂ ਨਿਰੰਤਰ ਡਿਸਚਾਰਜ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਦੀ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਾਪੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਬਨਾਮ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ
ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਜਾਂ ਪੀਆਈਓ (ਭਾਰਤ ਮੂਲ ਦੇ ਵਿਅਕਤੀ) ਉਪਰੋਕਤ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰਡ ਅਨੁਸੂਚਿਤ ਵਪਾਰਕ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ, ਜੱਜ, ਅਦਾਲਤ ਦੇ ਮੈਜਿਸਟਰੇਟ, ਪਬਲਿਕ ਨੋਟਰੀਆਂ, ਜਾਂ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਭਾਰਤੀ ਦੂਤਾਵਾਸ / ਕੌਂਸਲੇਟ ਜਨਰਲ ਦੁਆਰਾ ਤਸਦੀਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਸਥਿਤ ਹਨ।
d. ਨਿੱਜੀ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ (IPV) ਵਿੱਚ
ਸੇਬੀ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਲਈ ਆਈਪੀਵੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਟ ਨੂੰ NRIs/PIOs ਦੇ IPV ਦਾ ਸੰਚਾਲਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਨੋਟ ਕਰੋ ਕਿ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼/ਸਬੂਤ ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਭਾਸ਼ਾ ਵਿੱਚ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।
Talk to our investment specialist
ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ (ਐਨਆਰਆਈ) ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸ
ਪੂੰਜੀ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 (ਮੁਲਾਂਕਣ ਸਾਲ 2018-19) ਲਈ ਐਨਆਰਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ:
ਐਨ.ਆਰ.ਆਈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 'ਤੇ ਟੈਕਸ-ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ- ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017/2018 (AY- 2018-19)
| ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ | ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) | ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) |
|---|---|---|
| ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ- STCG- ਇਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ, LTCG- ਇਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਆਯੋਜਿਤ ਇਕਾਈਆਂ | 15% | ਕੋਈ ਨਹੀਂ |
| ਗੈਰ-ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ- STCG- 3 ਸਾਲ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਘੱਟ ਲਈ ਰੱਖੀਆਂ ਗਈਆਂ ਇਕਾਈਆਂ, LTCG- 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਈ ਰੱਖੀਆਂ ਗਈਆਂ ਇਕਾਈਆਂ | ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਬਰੈਕਟ | ਸੂਚੀਬੱਧ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ - 20% (ਸੂਚੀ ਦੇ ਨਾਲ), ਗੈਰ-ਸੂਚੀਬੱਧ ਫੰਡ - 10% (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ) |
ਲਾਭਅੰਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸ
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼: ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਯੂਨਿਟ ਧਾਰਕ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਾਪਤ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਹੈ। ਨੂੰ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵੀ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਹੈਏ.ਐਮ.ਸੀ.
ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼: AMC ਨੂੰ ਇਸ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਯੂਨਿਟ-ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਵੰਡਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ 28.84% ਦਾ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵੰਡ ਟੈਕਸ (DDT) ਅਦਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਏ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਆਮਦਨਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟ ਧਾਰਕ ਵੀ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਹੈ।
ਹੇਠਾਂ AY 2018-19 ਲਈ NRIs ਦੁਆਰਾ MF ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ 'ਤੇ ਲਾਗੂ TDS ਦਰ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਐਨਆਰਆਈ ਟੈਕਸ- ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ- ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017/2018 (AY- 2018-19)
| ਪਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀਆਂ ਅਤੇ ਟੀਡੀਐਸ ਦਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਛੁਟਕਾਰਾ | STCG ਅਤੇ TDS ਦਰ | LTCG ਅਤੇ TDS ਦਰ |
|---|---|---|
| MF ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਿਸਮ | ||
| ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟੇਡ ਫੰਡ | 15% | ਕੋਈ ਨਹੀਂ |
| ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ | 30% | ਸੂਚੀਬੱਧ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ- 20% (ਸੂਚੀਬੰਦੀ ਦੇ ਨਾਲ), ਗੈਰ-ਸੂਚੀਬੱਧ ਫੰਡ- 10% (ਸੂਚੀ ਦੇ ਬਿਨਾਂ) |
ਯੂਰਪ-ਅਧਾਰਿਤ NRIs ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1 192.1 192.1 47.3 32.5 Short term Bond DSP World Gold Fund Growth 34.5 47.3 75.7 44.7 16.3 15.9 Global IDBI Gold Fund Growth 21.4 23.6 48.9 31.8 17.7 18.7 Gold Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth 22 24.5 50.4 31.7 17.6 18.7 Gold ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth 21.6 24.1 50 31.7 17.4 19.5 Gold Nippon India Gold Savings Fund Growth 21.9 24.6 50.2 31.7 17.2 19 Gold HDFC Gold Fund Growth 21.6 24.1 50 31.7 17.3 18.9 Gold SBI Gold Fund Growth 21.7 24.4 50.1 31.7 17.3 19.6 Gold Axis Gold Fund Growth 21.6 24.2 49.2 31.5 17.2 19.2 Gold Kotak Gold Fund Growth 22 24.8 50 31.4 17.1 18.9 Gold Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 May 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan DSP World Gold Fund IDBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Nippon India Gold Savings Fund HDFC Gold Fund SBI Gold Fund Axis Gold Fund Kotak Gold Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹13 Cr). Lower mid AUM (₹1,421 Cr). Bottom quartile AUM (₹254 Cr). Bottom quartile AUM (₹725 Cr). Upper mid AUM (₹2,603 Cr). Upper mid AUM (₹3,439 Cr). Top quartile AUM (₹4,915 Cr). Highest AUM (₹5,221 Cr). Lower mid AUM (₹1,272 Cr). Upper mid AUM (₹3,506 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Not Rated. Rating: 3★ (top quartile). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 1Y return: 192.10% (top quartile). 5Y return: 16.34% (bottom quartile). 5Y return: 17.71% (top quartile). 5Y return: 17.59% (upper mid). 5Y return: 17.40% (upper mid). 5Y return: 17.21% (lower mid). 5Y return: 17.25% (lower mid). 5Y return: 17.35% (upper mid). 5Y return: 17.19% (bottom quartile). 5Y return: 17.11% (bottom quartile). Point 6 1M return: 192.10% (top quartile). 3Y return: 44.72% (top quartile). 3Y return: 31.79% (upper mid). 3Y return: 31.74% (upper mid). 3Y return: 31.74% (upper mid). 3Y return: 31.71% (lower mid). 3Y return: 31.69% (lower mid). 3Y return: 31.69% (bottom quartile). 3Y return: 31.52% (bottom quartile). 3Y return: 31.36% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -90.89 (bottom quartile). 1Y return: 75.74% (top quartile). 1Y return: 48.94% (bottom quartile). 1Y return: 50.37% (upper mid). 1Y return: 49.97% (bottom quartile). 1Y return: 50.19% (upper mid). 1Y return: 50.01% (lower mid). 1Y return: 50.09% (upper mid). 1Y return: 49.21% (bottom quartile). 1Y return: 50.05% (lower mid). Point 8 Information ratio: -2.42 (bottom quartile). Alpha: 3.15 (top quartile). 1M return: 3.44% (bottom quartile). 1M return: 3.56% (lower mid). 1M return: 3.36% (bottom quartile). 1M return: 4.18% (upper mid). 1M return: 3.72% (lower mid). 1M return: 3.77% (upper mid). 1M return: 3.87% (upper mid). 1M return: 4.34% (top quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile). Sharpe: 1.80 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Information ratio: -1.09 (bottom quartile). Sharpe: 2.38 (bottom quartile). Sharpe: 2.66 (top quartile). Sharpe: 2.55 (upper mid). Sharpe: 2.52 (lower mid). Sharpe: 2.55 (lower mid). Sharpe: 2.58 (upper mid). Sharpe: 2.57 (upper mid). Sharpe: 2.58 (top quartile). Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
DSP World Gold Fund
IDBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
SBI Gold Fund
Axis Gold Fund
Kotak Gold Fund
*ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨਾਂ 'ਤੇ ਹੇਠਲੇ ਕ੍ਰਮ ਵਿੱਚ ਆਧਾਰਿਤ ਹੈ।
The objective of the Scheme is to provide investors stable returns by investing in fixed income securities. Below is the key information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Research Highlights for IDBI Gold Fund Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES. Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF). Research Highlights for HDFC Gold Fund Below is the key information for HDFC Gold Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Kotak Gold Fund Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Growth Launch Date 31 Jan 02 NAV (02 May 25) ₹15,041.3 ↑ 0.11 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹13 on 31 Mar 25 Category Debt - Short term Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0 Sharpe Ratio -90.89 Information Ratio -2.42 Alpha Ratio -6.74 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹12,081 30 Sep 22 ₹13,040 30 Sep 23 ₹14,242 30 Sep 24 ₹14,242
Purchase not allowed Returns for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 192.1% 3 Month 192.1% 6 Month 192.1% 1 Year 192.1% 3 Year 47.3% 5 Year 32.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (28 Oct 25) ₹41.2272 ↑ 0.49 (1.20 %) Net Assets (Cr) ₹1,421 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio -1.09 Alpha Ratio 3.15 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹7,753 30 Sep 22 ₹6,406 30 Sep 23 ₹7,497 30 Sep 24 ₹10,968 30 Sep 25 ₹21,899 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month -4.7% 3 Month 34.5% 6 Month 47.3% 1 Year 75.7% 3 Year 44.7% 5 Year 16.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.59 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.54% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Equity 95.6% Debt 0.01% Other 2.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -76% ₹1,268 Cr 1,456,030
↓ -89,620 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX23% ₹389 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹18 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹3 Cr 3. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (29 Oct 25) ₹31.173 ↑ 1.32 (4.40 %) Net Assets (Cr) ₹254 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,217 30 Sep 22 ₹10,058 30 Sep 23 ₹11,430 30 Sep 24 ₹14,833 30 Sep 25 ₹22,097 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.4% 3 Month 21.4% 6 Month 23.6% 1 Year 48.9% 3 Year 31.8% 5 Year 17.7% 10 Year 15 Year Since launch 9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.8% 2022 12% 2021 -4% 2020 24.2% 2019 21.6% 2018 5.8% 2017 1.4% 2016 8.3% 2015 -8.7% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 1.33 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.75% Other 97.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -99% ₹369 Cr 353,644
↑ 83,600 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹7 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -1% -₹4 Cr 4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (29 Oct 25) ₹35.0149 ↑ 1.47 (4.40 %) Net Assets (Cr) ₹725 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹8,974 30 Sep 22 ₹9,669 30 Sep 23 ₹11,048 30 Sep 24 ₹14,179 30 Sep 25 ₹21,356 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.6% 3 Month 22% 6 Month 24.5% 1 Year 50.4% 3 Year 31.7% 5 Year 17.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% 2015 -7.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 0.75 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.93% Other 99.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹913 Cr 89,486,826
↑ 9,590,606 Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -2% -₹15 Cr Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹11 Cr 5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (29 Oct 25) ₹37.1768 ↑ 1.07 (2.95 %) Net Assets (Cr) ₹2,603 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 2.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,035 30 Sep 22 ₹9,753 30 Sep 23 ₹11,088 30 Sep 24 ₹14,321 30 Sep 25 ₹21,617 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.4% 3 Month 21.6% 6 Month 24.1% 1 Year 50% 3 Year 31.7% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.5% 2023 13.5% 2022 12.7% 2021 -5.4% 2020 26.6% 2019 22.7% 2018 7.4% 2017 0.8% 2016 8.9% 2015 -5.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 13.02 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 4.76 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.47% Other 98.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹3,301 Cr 331,508,144
↑ 37,135,052 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹40 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹36 Cr 6. Nippon India Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Growth Launch Date 7 Mar 11 NAV (29 Oct 25) ₹46.0957 ↑ 1.43 (3.21 %) Net Assets (Cr) ₹3,439 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 2.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹8,958 30 Sep 22 ₹9,692 30 Sep 23 ₹11,032 30 Sep 24 ₹14,174 30 Sep 25 ₹21,300 Returns for Nippon India Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 4.2% 3 Month 21.9% 6 Month 24.6% 1 Year 50.2% 3 Year 31.7% 5 Year 17.2% 10 Year 15 Year Since launch 11% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19% 2023 14.3% 2022 12.3% 2021 -5.5% 2020 26.6% 2019 22.5% 2018 6% 2017 1.7% 2016 11.6% 2015 -8.1% Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 1.77 Yr. Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.14% Other 98.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon India ETF Gold BeES
- | -100% ₹4,139 Cr 431,810,511
↑ 28,940,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹29 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹21 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr Cash
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 00 7. HDFC Gold Fund
HDFC Gold Fund
Growth Launch Date 24 Oct 11 NAV (29 Oct 25) ₹35.8909 ↑ 1.11 (3.18 %) Net Assets (Cr) ₹4,915 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 2.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹8,979 30 Sep 22 ₹9,716 30 Sep 23 ₹11,065 30 Sep 24 ₹14,244 30 Sep 25 ₹21,453 Returns for HDFC Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 21.6% 6 Month 24.1% 1 Year 50% 3 Year 31.7% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 14.1% 2022 12.7% 2021 -5.5% 2020 27.5% 2019 21.7% 2018 6.6% 2017 2.8% 2016 10.1% 2015 -7.3% Fund Manager information for HDFC Gold Fund
Name Since Tenure Arun Agarwal 15 Feb 23 2.63 Yr. Nandita Menezes 29 Mar 25 0.51 Yr. Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.13% Other 98.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -100% ₹6,356 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹49 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹22 Cr 8. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (29 Oct 25) ₹35.126 ↑ 1.09 (3.21 %) Net Assets (Cr) ₹5,221 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 2.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,030 30 Sep 22 ₹9,763 30 Sep 23 ₹11,132 30 Sep 24 ₹14,369 30 Sep 25 ₹21,663 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.8% 3 Month 21.7% 6 Month 24.4% 1 Year 50.1% 3 Year 31.7% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.6% 2023 14.1% 2022 12.6% 2021 -5.7% 2020 27.4% 2019 22.8% 2018 6.4% 2017 3.5% 2016 10% 2015 -8.1% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 12 Sep 11 14.06 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.27% Other 99.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -101% ₹7,118 Cr 717,924,671
↑ 124,207,431 Net Receivable / Payable
CBLO | -4% -₹255 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹171 Cr 9. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (29 Oct 25) ₹34.9789 ↑ 1.30 (3.85 %) Net Assets (Cr) ₹1,272 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,072 30 Sep 22 ₹9,818 30 Sep 23 ₹11,221 30 Sep 24 ₹14,428 30 Sep 25 ₹21,617 Returns for Axis Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.9% 3 Month 21.6% 6 Month 24.2% 1 Year 49.2% 3 Year 31.5% 5 Year 17.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.2% 2023 14.7% 2022 12.5% 2021 -4.7% 2020 26.9% 2019 23.1% 2018 8.3% 2017 0.7% 2016 10.7% 2015 -11.9% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Aditya Pagaria 9 Nov 21 3.9 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 0.66 Yr. Data below for Axis Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.23% Other 98.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -100% ₹1,562 Cr 161,319,805
↑ 14,191,095 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -1% -₹11 Cr Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹5 Cr 10. Kotak Gold Fund
Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (29 Oct 25) ₹46.2564 ↑ 1.78 (4.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,506 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,088 30 Sep 22 ₹9,774 30 Sep 23 ₹11,029 30 Sep 24 ₹14,222 30 Sep 25 ₹21,257 Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 4.3% 3 Month 22% 6 Month 24.8% 1 Year 50% 3 Year 31.4% 5 Year 17.1% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 13.9% 2022 11.7% 2021 -4.7% 2020 26.6% 2019 24.1% 2018 7.3% 2017 2.5% 2016 10.2% 2015 -8.4% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 25 Mar 11 14.53 Yr. Jeetu Sonar 1 Oct 22 3 Yr. Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.64% Other 98.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -100% ₹4,154 Cr 431,854,687
↑ 25,081,904 Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -1% -₹24 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹22 Cr
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan