நிதி திட்டமிடுபவரை வரையறுத்தல்

இப்போதெல்லாம், உங்கள் வாழ்க்கை முறையை பராமரிப்பது உங்கள் நிதியால் வலுவாக பாதிக்கப்படுகிறது. நிதி ரீதியாக பாதுகாப்பான எதிர்காலத்தை அடைவதற்கான திறவுகோல்கள் நல்ல நிதி மற்றும்பொருளாதார திட்டம். தனிப்பட்ட நோக்கங்களையும் குடும்பக் கடமைகளையும் பூர்த்தி செய்ய, நீங்கள் உங்கள் நிதியை நிர்வகிக்க வேண்டும். இருப்பினும், இது எப்போதும் அனைவருக்கும் சாத்தியமில்லை. இந்த பதவிக்கு சிலருக்கு தேவையான நேரம் அல்லது தகுதிகள் இல்லாமல் இருக்கலாம். அப்போதுதான் ஒரு சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டமிடுபவர் (CFP) படத்தில் வருகிறார். நிதி திட்டமிடுபவர்கள் பரந்த அளவில் உள்ளனர்சரகம் கல்வி மற்றும் தொழில்முறை அனுபவங்கள். இங்கே, நிதி திட்டமிடுபவர்கள், பாத்திரங்கள், பொறுப்புகள், நிதி திட்டமிடுபவர்களின் தகுதிகள் மற்றும் பலவற்றைப் பற்றி நீங்கள் அறிந்து கொள்வீர்கள்.

நிதி திட்டமிடுபவர் யார்?

நிதித் திட்டமிடுபவர் ஒரு பயிற்சி பெற்ற முதலீட்டு ஆலோசகர் ஆவார், அவர் மக்கள் மற்றும் வணிகங்களுக்கு அவர்களின் நீண்ட காலத்தை அடைய உதவுகிறார்நிதி இலக்குகள். அவர்கள் பெரும்பாலும் தனிப்பட்ட அல்லது சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டமிடுபவர்கள் என்று அழைக்கப்படுகிறார்கள். வாடிக்கையாளரின் இலக்குகளை ஆராய்ந்த பிறகு,ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை, மற்றும் வாழ்க்கை அல்லது கார்ப்பரேட் கட்டங்கள், முதலீடுகளுக்கான தொழில்முறை வழிகாட்டுதல்,காப்பீடு,வரிகள்,செல்வ மேலாண்மை, மற்றும்ஓய்வூதிய திட்டமிடல் வழங்கப்பட்டிருக்கிறது.

அதன்பிறகு, வாடிக்கையாளர் தங்கள் இலக்குகளை அடைய பல்வேறு வகையான முதலீடுகளின் மத்தியில் வளர அல்லது உருவாக்குவதற்காக பரப்புவதன் மூலம் அந்த இலக்குகளை அடைய உதவுவதற்கான ஒரு மூலோபாயத்தை அவர்கள் வகுக்கலாம்.வருமானம், விரும்பியபடி.வரி திட்டமிடல்,சொத்து ஒதுக்கீடு, இடர் மேலாண்மை, மற்றும் ஓய்வூதியம் மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல் ஆகியவை நிதித் திட்டமிடுபவரின் நிபுணத்துவம் ஆகும்.

நிதி திட்டமிடுபவரின் பங்கு மற்றும் பொறுப்புகள்

பெரும்பாலும், ஒரு நிதி திட்டமிடுபவர் உருவாக்குகிறார்நிதி திட்டம் வாடிக்கையாளர்களுக்கு இது தவிர, அவர்கள் பரந்த அளவிலான சேவைகளை வழங்க முடியும். அவர்களில் சிலர் உங்கள் நிதி வாழ்க்கையின் ஒவ்வொரு உறுப்புகளையும் ஆராய்ந்து உங்கள் நிதி நோக்கங்கள் அனைத்தையும் அடைவதற்கான ஒரு திட்டத்தை உருவாக்குகிறார்கள். அவர்களில் சிலர் ஒரு குறிப்பிட்ட எண்ணிக்கையிலான தயாரிப்புகளில் மட்டுமே உங்களுக்கு ஆலோசனை வழங்கலாம். நிதித் திட்டமிடுபவர்களின் தெளிவான படத்தைக் கொடுக்க இங்கே சில பாத்திரங்கள் மற்றும் பொறுப்புகள் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளன.

நிதி திட்டமிடுபவரின் பாத்திரங்கள்

• செல்வத்தைக் குவிப்பதற்கான கொள்கையை செயல்படுத்துதல்
• தனிப்பட்ட வரவு செலவுத் திட்டங்களை அமைப்பதில் வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவுதல்
• முதலீட்டு மேலாளர்கள் மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களுடன் ஒத்துழைப்பதன் மூலம் வாடிக்கையாளர்களின் முதலீட்டுத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்தல்
• வரி சட்டம், நிதி தயாரிப்பு முன்னேற்றங்கள் மற்றும் நிதி மேலாண்மை உத்திகளுடன் புதுப்பித்த நிலையில் இருத்தல்
• சேமிப்புகளை அதிகரிக்கவும் செலவுகளைக் குறைக்கவும் குறிக்கோள்களை நிறுவுதல்

நிதி திட்டமிடுபவரின் பொறுப்புகள்

• வாடிக்கையாளர்களுடன் நல்ல உறவை ஏற்படுத்துதல் மற்றும் பராமரித்தல்
• ஒலி வாடிக்கையாளர் பதிவுகளை வைத்திருப்பதை உறுதி செய்தல்
• வாடிக்கையாளர்களின் நிதி நிலையை பாதிக்கும் தொடர்புடைய புதுப்பிப்புகளைத் தொடர்புகொள்வது
• வாடிக்கையாளர்களுக்கு காப்பீடு மற்றும் முதலீட்டு சேவைகளை வழங்குதல்

நிதி திட்டமிடுபவர் Vs. நிதி ஆலோசகர்

நிதி திட்டமிடல் என்பது நீண்டகால நிதி இலக்குகளை அடைவதற்கான ஒரு மூலோபாயத்தை உருவாக்க வணிகங்களுக்கும் தனிநபர்களுக்கும் உதவும் ஒருவர். முதலீடுகள், வரிகள், ஓய்வூதியம் மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல் ஆகியவை திட்டமிடுபவரின் நிபுணத்துவப் பகுதிகளாக இருக்கலாம். கூடுதலாக, நிதித் திட்டமிடுபவர் உங்களுக்கு சிறப்பாக உதவ பல்வேறு உரிமங்கள் அல்லது தகுதிகளைக் கொண்டிருக்கலாம்.

ஏநிதி ஆலோசகர்மறுபுறம், யாரோ ஒருவர் உங்களுக்கு நிதி அறிவுரை வழங்குகிறார். நீங்கள் ஆலோசகருக்கு பணம் செலுத்துகிறீர்கள், அதற்கு ஈடாக, அவர்கள் உங்களுக்கு பல்வேறு நிதி வேலைகளில் உதவுகிறார்கள். அவர்கள் முதலீட்டு மேலாண்மை, பங்கு மற்றும் நிதி விற்பனை மற்றும் கொள்முதல் மற்றும் ஒரு விரிவான எஸ்டேட் மற்றும் வரித் திட்டத்தை உருவாக்குவதற்கும் உதவலாம். இருப்பினும், இறுதி முடிவு உங்களுடையது.

அடிக்கோடு

நிதி திட்டமிடுபவர்கள் சேமிப்பு போன்ற நிதி இலக்குகளை அடைய மக்களை வழிநடத்துகிறார்கள்.முதலீடுமற்றும் ஓய்வூதியத் திட்டமிடல், அது ஒரு நிறைவான தொழிலாக இருக்கலாம். ஒரு நபர் வணிகத்தைப் பற்றிய புரிதலை வெளிப்படுத்த வேண்டும் மற்றும்தனிப்பட்ட நிதி, அத்துடன் சமூகத் திறன்கள், ஒரு நிதித் திட்டமிடல் பொருட்டு. ஒரு இளங்கலை பட்டம் இந்த தொழிலை தொடர போதுமானது, ஆனால் மேலும் பட்டங்கள் மற்றும் சான்றிதழ்கள் ஒரு வலுவான தொழிலை வளர்க்க உதவுகின்றன.