2022 - 2023 முதல் 10 சிறப்பாகச் செயல்படும் SIP திட்டங்கள்

Table of Contents

முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த SIP திட்டங்கள்
சிறந்த SIP முதலீட்டை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?
SIP கால்குலேட்டர் (SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்)
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
Top 10 Funds

இந்தியாவில் சிறப்பாக செயல்படும் SIP திட்டங்கள் 2022

Updated on November 4, 2024 , 184424 views

சிறந்தஎஸ்ஐபி திட்டங்கள்? அவற்றை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது? என்று நினைக்கும் போது முதலீட்டாளர்களின் மனதில் ஏற்படும் பொதுவான கேள்விகள் இவைமுதலீடு உள்ளேபரஸ்பர நிதி ஒரு SIP அல்லது சிஸ்டமேட்டிக் மூலம்முதலீட்டுத் திட்டம்.

SIP முதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது மிகவும் ஒழுக்கமான முதலீட்டு விருப்பங்களில் ஒன்றாகும். மேலும், SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதற்கான குறைந்தபட்சத் தொகை 500 ரூபாய்க்குக் குறைவாக உள்ளது. இது முதலீடு செய்ய வைக்கிறது.சிறந்த SIP மிகவும் வசதியான திட்டங்கள்.

பொதுவாக, இந்தியாவில் உள்ள சில சிறந்த SIP திட்டங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யும் போது நல்ல வருமானத்தை வழங்குகின்றன. SIP அல்லது முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தை முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஒருவர் எவ்வளவு சம்பாதிக்க முடியும் என்பதை அறிய, பார்க்கவும்சிப் கால்குலேட்டர் (SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் என்றும் அழைக்கப்படுகிறது) கீழே உள்ள பகுதி.

முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் பல நன்மைகளுடன் வருகிறது. அதன் குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகை500 ரூபாய் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் தங்கள் முதலீட்டுப் பயணத்தைத் தொடங்குவதற்கு பெரும்பாலான மக்கள் மட்டுமின்றி, பல இளைஞர்களின் கவனத்தையும் ஈர்த்துள்ளது. ஒருமுதலீட்டாளர் யார் விரும்புகிறார்கள்SIP இல் முதலீடு செய்யுங்கள் அவர்களின் முக்கிய திட்டமிட முடியும்நிதி இலக்குகள் குழந்தைகளின் கல்வி, திருமணச் செலவுகள், வீடு/கார் வாங்குதல் போன்றவை ஒழுக்கமான முறையில். ஒருவர் தனது இலக்குகளின்படி (குறுகிய கால, இடைக்கால மற்றும் நீண்ட கால) முதலீட்டை தொடங்கலாம் மற்றும் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் செல்வத்தில் அதிகரிப்பை அடையலாம்.

SIP கள் ரூபாய் செலவு சராசரி மற்றும் போன்ற முக்கிய நன்மைகளை வழங்குகின்றனகலவையின் சக்தி. ரூபாய் செலவு சராசரியானது ஒரு தனிநபருக்கு சொத்து வாங்குவதற்கான செலவை சராசரியாகக் கணக்கிட உதவுகிறது. ஒரு SIP இல், யூனிட்களை வாங்குவது நீண்ட காலத்திற்கு செய்யப்படுகிறது மேலும் இவை மாதாந்திர இடைவெளியில் (பொதுவாக) சமமாக விநியோகிக்கப்படும். காலப்போக்கில் முதலீடு பரவுவதால், முதலீடு பங்குகளில் செய்யப்படுகிறதுசந்தை வெவ்வேறு விலை புள்ளிகளில் முதலீட்டாளருக்கு சராசரி செலவின் பலனை அளிக்கிறது, எனவே ரூபாய் செலவு சராசரி.

கூட்டு வட்டி விஷயத்தில், நீங்கள் அசலுக்கு மட்டும் வட்டி பெறும் எளிய வட்டியைப் போலன்றி, இங்கு வட்டித் தொகை அசலுடன் சேர்க்கப்படும், மேலும் வட்டி புதிய அசலில் (பழைய அசல் மற்றும் ஆதாயங்கள்) கணக்கிடப்படுகிறது. இந்த செயல்முறை ஒவ்வொரு முறையும் தொடர்கிறது. SIP இல் உள்ள பரஸ்பர நிதிகள் தவணைகளில் இருப்பதால், அவை கூட்டுத்தொகையாக உள்ளன, இது ஆரம்பத்தில் முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகைக்கு மேலும் சேர்க்கிறது.

முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

எனவே, நீங்கள் எதற்காக காத்திருக்கிறீர்கள்? உங்கள் SIP அல்லது முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்துடன் தொடங்கவும், இப்போது சிறப்பாகச் சேமிக்கவும்!

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த SIP திட்டங்கள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹179.375 ↑ 3.05	₹62,260	100	5.1	17.5	44.7	29.6	36.3	48.9
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹106.89 ↑ 3.50	₹18,604	500	11.2	29.1	67.1	33.7	33	41.7
Kotak Small Cap Fund Growth	₹282.15 ↑ 4.05	₹18,287	1,000	6.9	21.2	43.8	19.5	31.8	34.8
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹88.2724 ↑ 1.26	₹17,306	500	7.2	16.7	41.5	25.7	31.1	46.1
DSP BlackRock Small Cap Fund Growth	₹200.952 ↑ 2.82	₹16,705	500	6.5	20	39.9	22.7	31	41.2
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹193.25 ↑ 2.64	₹6,424	100	2.7	10.8	54.1	32.6	30.9	44.6
Invesco India Infrastructure Fund Growth	₹65.51 ↑ 1.28	₹1,666	500	0.9	13	57.9	27.4	30.7	51.1
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹53.451 ↑ 1.22	₹1,906	100	-1.5	15.4	64.6	28.7	30.7	50.3
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth	₹57.34 ↑ 1.04	₹529	1,000	2.2	12.5	48.4	26.2	30.5	44.7
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹357.46 ↑ 7.62	₹7,863	100	-0.9	10	53.3	30.8	30.4	58
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24

*அடிப்படையிலான நிதிகளின் பட்டியல்சொத்துக்கள் >= 200 கோடி & வரிசைப்படுத்தப்பட்டது5 வருட வருமானம்.

1. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.6% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (06 Nov 24)	₹179.375 ↑ 3.05 (1.73 %)
Net Assets (Cr)	₹62,260 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.46
Information Ratio	0.85
Alpha Ratio	7.04
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,780
31 Oct 21	₹21,000
31 Oct 22	₹24,010
31 Oct 23	₹31,500
31 Oct 24	₹46,003

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹738,840.
Net Profit of ₹438,840 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	5.1%
6 Month	17.5%
1 Year	44.7%
3 Year	29.6%
5 Year	36.3%
10 Year
15 Year
Since launch	22.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%
2014	97.6%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	7.75 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.36 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.19%
Financial Services	13.15%
Basic Materials	12.56%
Consumer Cyclical	12.32%
Technology	9.2%
Consumer Defensive	8.3%
Health Care	7.47%
Utility	1.97%
Communication Services	1.57%
Energy	0.93%
Real Estate	0.67%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.01%
Equity	95.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,152 Cr	6,650,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	2%	₹1,084 Cr	2,499,222
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,048 Cr	1,851,010
Voltamp Transformers Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 16 \| VOLTAMP	1%	₹857 Cr	650,444
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹857 Cr	899,271 ↓ -50,000
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹829 Cr	4,472,130 ↑ 5,124
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500103	1%	₹769 Cr	27,500,000
NLC India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NLCINDIA	1%	₹768 Cr	27,190,940
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹738 Cr	614,625
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹717 Cr	9,100,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (06 Nov 24)	₹106.89 ↑ 3.50 (3.38 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	11.2%
6 Month	29.1%
1 Year	67.1%
3 Year	33.7%
5 Year	33%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.25 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.86 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.25 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.85%
Technology	20.91%
Consumer Cyclical	17.5%
Financial Services	8.81%
Health Care	4.47%
Basic Materials	3.7%
Real Estate	2.73%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	19.02%
Equity	80.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹1,855 Cr	25,400,000 ↑ 400,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹1,774 Cr	2,550,000 ↑ 450,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	9%	₹1,640 Cr	46,773,159 ↑ 13,873,159
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	8%	₹1,579 Cr	2,250,000 ↑ 650,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,472 Cr	2,700,000 ↓ -13,800
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,070 Cr	2,467,811 ↑ 217,811
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	5%	₹923 Cr	5,000,000
Balkrishna Industries Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| BALKRISIND	4%	₹717 Cr	2,350,000 ↑ 124,002
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹683 Cr	25,000,000 ↓ -500,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	3%	₹540 Cr	5,481,171 ↑ 981,171

3. Kotak Small Cap Fund

(Erstwhile Kotak Midcap Scheme)

The investment objective of the Scheme is to generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities.

Kotak Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 24 Feb 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Ranked 23 in Small Cap category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -3.1% and 2021 was 70.9% .

Below is the key information for Kotak Small Cap Fund

Kotak Small Cap Fund Growth
Launch Date	24 Feb 05
NAV (06 Nov 24)	₹282.15 ↑ 4.05 (1.46 %)
Net Assets (Cr)	₹18,287 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.67
Sharpe Ratio	2.26
Information Ratio	-0.55
Alpha Ratio	7.28
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,349
31 Oct 21	₹22,656
31 Oct 22	₹23,119
31 Oct 23	₹26,953
31 Oct 24	₹38,783

Kotak Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Kotak Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.3%
3 Month	6.9%
6 Month	21.2%
1 Year	43.8%
3 Year	19.5%
5 Year	31.8%
10 Year
15 Year
Since launch	18.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.8%
2022	-3.1%
2021	70.9%
2020	34.2%
2019	5%
2018	-17.3%
2017	44%
2016	8.9%
2015	7.4%
2014	74%

Fund Manager information for Kotak Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Harish Bihani	20 Oct 23	0.95 Yr.

Data below for Kotak Small Cap Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.42%
Consumer Cyclical	20.77%
Basic Materials	14.45%
Health Care	12.7%
Financial Services	3.67%
Real Estate	3.63%
Consumer Defensive	3.17%
Communication Services	2.54%
Technology	2.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.55%
Equity	96.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cyient Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| CYIENT	3%	₹597 Cr	3,174,852
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 18 \| TECHNOE	3%	₹570 Cr	3,559,792
Century Plyboards (India) Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532548	3%	₹565 Cr	6,353,571
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 18 \| BLUESTARCO	3%	₹540 Cr	2,616,673 ↓ -240,679
Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| RATNAMANI	3%	₹487 Cr	1,328,764
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 23 \| 543308	2%	₹451 Cr	8,096,930
Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 21 \| 543358	2%	₹434 Cr	2,596,496
Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543350	2%	₹422 Cr	4,397,621 ↑ 9,120
Alembic Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 22 \| APLLTD	2%	₹413 Cr	3,427,766
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| CARBORUNIV	2%	₹407 Cr	2,718,155

4. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.1% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2023 was 46.1% , 2022 was 1% and 2021 was 77.4% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (06 Nov 24)	₹88.2724 ↑ 1.26 (1.45 %)
Net Assets (Cr)	₹17,306 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.73
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	0.27
Alpha Ratio	0.52
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,544
31 Oct 21	₹18,715
31 Oct 22	₹20,605
31 Oct 23	₹26,571
31 Oct 24	₹37,901

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	7.2%
6 Month	16.7%
1 Year	41.5%
3 Year	25.7%
5 Year	31.1%
10 Year
15 Year
Since launch	23.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	46.1%
2022	1%
2021	77.4%
2020	15.5%
2019	-8.1%
2018	-13.7%
2017	66.5%
2016	10.2%
2015	12.3%
2014

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	4.79 Yr.
Cheenu Gupta	1 Oct 23	1 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.47%
Consumer Cyclical	15.46%
Basic Materials	13.32%
Financial Services	12.83%
Technology	8.01%
Real Estate	5.56%
Health Care	3.49%
Consumer Defensive	3.47%
Energy	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.98%
Equity	98.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	3%	₹482 Cr	505,400 ↓ -130,000
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500040	3%	₹458 Cr	1,607,279
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 17 \| 500251	3%	₹440 Cr	580,400
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532929	2%	₹410 Cr	2,891,084 ↓ -138,011
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹396 Cr	2,473,042 ↓ -100,000
Neuland Laboratories Limited Equity, Since 31 Jan 24 \| -	2%	₹348 Cr	281,022 ↓ -20,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| NCC	2%	₹341 Cr	11,291,100
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 20 \| DIXON	2%	₹329 Cr	238,273
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 15 \| KPRMILL	2%	₹314 Cr	3,286,897
Supreme Petrochem Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 16 \| SPLPETRO	2%	₹309 Cr	3,565,768

5. DSP BlackRock Small Cap Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Micro Cap Fund)

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 14 Jun 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 7 in Small Cap category. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 0.5% and 2021 was 58.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock Small Cap Fund

DSP BlackRock Small Cap Fund Growth
Launch Date	14 Jun 07
NAV (06 Nov 24)	₹200.952 ↑ 2.82 (1.43 %)
Net Assets (Cr)	₹16,705 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.86
Sharpe Ratio	1.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,638
31 Oct 21	₹20,307
31 Oct 22	₹21,585
31 Oct 23	₹27,015
31 Oct 24	₹37,727

DSP BlackRock Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	6.5%
6 Month	20%
1 Year	39.9%
3 Year	22.7%
5 Year	31%
10 Year
15 Year
Since launch	18.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.2%
2022	0.5%
2021	58.9%
2020	33.1%
2019	0.7%
2018	-25.5%
2017	42.8%
2016	12.7%
2015	20.4%
2014	101.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	14.29 Yr.
Resham Jain	16 Mar 18	6.55 Yr.

Data below for DSP BlackRock Small Cap Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	32.87%
Basic Materials	18.91%
Industrials	17.95%
Health Care	8.38%
Consumer Defensive	7.45%
Financial Services	4.13%
Technology	3.14%
Communication Services	1.07%
Utility	0.21%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.89%
Equity	94.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| JUBLINGREA	4%	₹616 Cr	7,937,996
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| ECLERX	3%	₹525 Cr	1,746,352
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532144	3%	₹483 Cr	6,296,696 ↓ -100,000
Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 14 \| SUPRAJIT	3%	₹480 Cr	9,260,495 ↓ -99,109
Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532356	3%	₹435 Cr	9,143,737
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	2%	₹411 Cr	3,538,190
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹400 Cr	2,500,000 ↓ -335,306
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532783	2%	₹399 Cr	10,000,000 ↓ -1,568,344
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 21 \| 523025	2%	₹383 Cr	1,629,601
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 14 \| 524494	2%	₹351 Cr	2,341,299

6. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (06 Nov 24)	₹193.25 ↑ 2.64 (1.39 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.1%
3 Month	2.7%
6 Month	10.8%
1 Year	54.1%
3 Year	32.6%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.33 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.26 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

7. Invesco India Infrastructure Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.7% since its launch. Ranked 24 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% .

Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund

Invesco India Infrastructure Fund Growth
Launch Date	21 Nov 07
NAV (06 Nov 24)	₹65.51 ↑ 1.28 (1.99 %)
Net Assets (Cr)	₹1,666 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.34
Sharpe Ratio	2.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,711
31 Oct 21	₹17,938
31 Oct 22	₹18,879
31 Oct 23	₹23,183
31 Oct 24	₹37,187

Invesco India Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Invesco India Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.5%
3 Month	0.9%
6 Month	13%
1 Year	57.9%
3 Year	27.4%
5 Year	30.7%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	2.3%
2021	55.4%
2020	16.2%
2019	6.1%
2018	-15.8%
2017	48.1%
2016	0.8%
2015	-2.6%
2014	83.6%

Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Amit Nigam	3 Sep 20	4.08 Yr.

Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	54%
Utility	12.76%
Consumer Cyclical	9.08%
Basic Materials	7.62%
Health Care	4.53%
Technology	3.31%
Energy	3%
Financial Services	2.19%
Real Estate	1.08%
Communication Services	1.04%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.39%
Equity	98.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	6%	₹93 Cr	252,200
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532898	5%	₹87 Cr	2,478,858 ↓ -464,922
Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| JYOTICNC	4%	₹63 Cr	550,844
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532555	3%	₹55 Cr	1,234,119
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 21 \| 500400	3%	₹54 Cr	1,114,602
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SOLARINDS	3%	₹50 Cr	43,689
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500547	3%	₹50 Cr	1,351,085
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| SUZLON	3%	₹49 Cr	6,152,057 ↓ -349,033
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| BEL	3%	₹49 Cr	1,717,480 ↑ 322,266
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 21 \| THERMAX	3%	₹49 Cr	95,821 ↓ -10,274

8. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (06 Nov 24)	₹53.451 ↑ 1.22 (2.34 %)
Net Assets (Cr)	₹1,906 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	3.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,539
31 Oct 21	₹17,121
31 Oct 22	₹17,400
31 Oct 23	₹22,341
31 Oct 24	₹36,843

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2%
3 Month	-1.5%
6 Month	15.4%
1 Year	64.6%
3 Year	28.7%
5 Year	30.7%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.69 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	0.99 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.32 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.47%
Utility	10.82%
Basic Materials	10.6%
Communication Services	6.43%
Energy	3.99%
Consumer Cyclical	3.87%
Financial Services	3.58%
Technology	2.29%
Health Care	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.54%
Equity	95.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500241	4%	₹80 Cr	443,385 ↑ 8,933
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| 533761	4%	₹77 Cr	4,384,900 ↑ 1,145,000
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	4%	₹70 Cr	12,200,218 ↑ 1,724,925
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 500325	3%	₹68 Cr	226,353 ↑ 65,263
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532921	3%	₹64 Cr	434,979
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500510	3%	₹64 Cr	171,447
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹60 Cr	470,125 ↑ 38,887
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 534816	3%	₹57 Cr	1,252,522 ↓ -58,513
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| HGINFRA	3%	₹50 Cr	321,984 ↑ 190,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| 532454	2%	₹46 Cr	289,163

9. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.6% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% .

Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth
Launch Date	5 Mar 10
NAV (06 Nov 24)	₹57.34 ↑ 1.04 (1.85 %)
Net Assets (Cr)	₹529 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.57
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,684
31 Oct 21	₹18,155
31 Oct 22	₹19,583
31 Oct 23	₹24,472
31 Oct 24	₹36,734

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2%
3 Month	2.2%
6 Month	12.5%
1 Year	48.4%
3 Year	26.2%
5 Year	30.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.7%
2022	3.3%
2021	52.5%
2020	28.1%
2019	2.5%
2018	-22.8%
2017	56%
2016	1%
2015	0.3%
2014	54.1%

Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Nitin Gosar	27 Sep 22	2.01 Yr.

Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	25.87%
Basic Materials	22.14%
Consumer Cyclical	11.9%
Energy	9.98%
Utility	7.12%
Health Care	4.43%
Consumer Defensive	4.27%
Technology	4.24%
Communication Services	3.68%
Real Estate	1.7%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.66%
Equity	95.32%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 21 \| 532555	6%	₹34 Cr	773,906 ↑ 120,610
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 10 \| LT	5%	₹25 Cr	68,525
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 24 \| 500295	5%	₹24 Cr	477,680 ↑ 44,758
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 20 \| RELIANCE	3%	₹18 Cr	60,873 ↓ -25,244
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 22 \| 500312	3%	₹15 Cr	499,508
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 534816	3%	₹15 Cr	375,411 ↓ -50,000
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 23 \| HEROMOTOCO	2%	₹13 Cr	23,073
Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| SENCO	2%	₹13 Cr	90,994 ↑ 19,140
Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| SWSOLAR	2%	₹12 Cr	201,018 ↑ 45,000
PCBL Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| PCBL	2%	₹12 Cr	200,000 ↓ -85,965

10. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (06 Nov 24)	₹357.46 ↑ 7.62 (2.18 %)
Net Assets (Cr)	₹7,863 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	3.08
Information Ratio	1.62
Alpha Ratio	7.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,028
31 Oct 21	₹16,311
31 Oct 22	₹18,118
31 Oct 23	₹23,696
31 Oct 24	₹36,933

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.5%
3 Month	-0.9%
6 Month	10%
1 Year	53.3%
3 Year	30.8%
5 Year	30.4%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.36 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.12 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.3%
Utility	17.06%
Basic Materials	10.26%
Communication Services	7.78%
Energy	7.14%
Real Estate	4.78%
Consumer Cyclical	3.83%
Technology	3.22%
Health Care	2.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.35%
Equity	98.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	9%	₹735 Cr	2,000,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	7%	₹561 Cr	1,900,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹554 Cr	12,500,000 ↑ 1,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	6%	₹444 Cr	2,600,000 ↑ 100,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	5%	₹367 Cr	675,741 ↓ -253,946
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹319 Cr	270,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	4%	₹301 Cr	80,000 ↓ -20,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	3%	₹270 Cr	1,800,000
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹254 Cr	350,000
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| CONCOR	3%	₹230 Cr	2,500,000

சிறந்த SIP முதலீட்டை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?

SIP மூலம் முதலீடு செய்ய உங்களை அனுமதிக்கும் பல்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் உள்ளன. ஆனால் முக்கிய பிரச்சனை அதை தேர்ந்தெடுப்பதுசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் SIPக்கு. சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நபருக்கு நபர் மாறுபடும் என்றாலும், சிறந்த SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முன் முதலீட்டாளர்கள் கருத்தில் கொள்ளக்கூடிய சில புள்ளிகளின் பட்டியல் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

SIP முதலீட்டின் நோக்கத்தைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்

முதலீடு என்று வரும்போது, நம் ஒவ்வொருவருக்கும் வெவ்வேறு நோக்கங்கள் இருக்கும். எனவே SIP மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும்ஆபத்து விவரக்குறிப்பு. பொதுவாக,ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நீண்ட கால நோக்கங்களுக்காக பயனுள்ளதாக இருக்கும் என்று கருதப்படுகிறதுபண சந்தை மற்றும்கடன் நிதி குறுகிய கால நோக்கங்களுக்கு ஏற்றது.

ஃபண்ட் ஹவுஸ் தெரியும்

SIP வருமானத்தின் பெரும்பகுதி உங்கள் சார்பாக உங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்கும் ஃபண்ட் ஹவுஸைப் பொறுத்தது. ஃபண்ட் ஹவுஸ் அதன் நோக்கத்தை தோல்வியுற்றால், நீங்கள் உங்கள் பணத்தை இழப்பீர்கள். உங்களிடம் சிறந்த SIP திட்டம் இருப்பதை உறுதிசெய்ய, நன்கு அறியப்பட்ட ஃபண்ட் ஹவுஸைத் தேர்வு செய்யவும்.

SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டின் நிதி செயல்திறனைக் கண்காணிக்கவும்

இதற்கு அடிப்படையான காரணங்களில் ஒன்று மக்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் SIP மூலம் பணம் சம்பாதிக்க வேண்டும். எனவே, சிறந்த ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுத்து, சிறந்த எஸ்ஐபி திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதற்கு குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் ஃபண்டுகளின் செயல்திறனைப் பகுப்பாய்வு செய்வது முக்கியம். பொதுவாக, ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நீண்ட கால செயல்திறன் பார்க்கப்படுகிறது, அதே சமயம் கடனுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் குறுகிய முதல் இடைக்கால வருமானம் என்று கருதப்படும்.

SIP இன் சுமைகள் மற்றும் தொடர்ச்சியான செலவுகளை பகுப்பாய்வு செய்யவும்

கடைசியாக ஆனால் குறைந்தது அல்ல, குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு (பொதுவாக லாக்-இன் பீரியட் எனப்படும்) முதலீட்டில் முதலீடு செய்யப்பட்டால் வெளியேறும் சுமை மற்றும் செலவு விகிதம்.

எனவே, இந்த அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொண்டு சிறந்த SIP திட்டங்களைத் தேர்வு செய்ய அறிவுறுத்தப்படுகிறது. முதலீடு செய்வதற்கு முன் யோசியுங்கள்!

SIP கால்குலேட்டர் (SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்)

க்குபொருளாதார திட்டம், SIP கால்குலேட்டர் அல்லது SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் சிறந்த கருவிகளில் ஒன்றாகும்.

உங்கள் SIP கலவையின் சக்தி மூலம் எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் கண்காணிக்க, கீழே உள்ள உதாரணத்தைக் கவனியுங்கள்.

மாதாந்திர முதலீடு	முதலீட்டு காலம்	முதலீடு செய்யப்பட்ட மொத்த தொகை	இறுதி மதிப்பு @ 14% p.a.
1,000	5 ஆண்டுகள்	60,000	87,200
1,000	10 ஆண்டுகள்	1,20,000	2,62,091
1,000	15 வருடங்கள்	1,80,000	6,12,853

நீங்கள் SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மாதம் ஒன்றுக்கு 1,000 ரூபாய் முதலீடு செய்தால், 5 ஆண்டுகளில் உங்கள் மொத்த முதலீடு 60,000 ரூபாயாக இருக்கும், மேலும் உங்கள் SIP வருமானம் 14% p.a என்ற அனுமான வருமானத்தில் கிடைக்கும் என்று மேலே உள்ள அட்டவணை குறிப்பிடுகிறது. வருங்கால மனைவிஇந்திய ரூபாய் 87,2001, முறையே. இதேபோல், 10 ஆண்டுகளில் மொத்த முதலீடு இருக்கும்இந்திய ரூபாய் 1,20,000 மற்றும் SIP வருமானம் 14% p.a. வருங்கால மனைவிஇந்திய ரூபாய் 2,62,091.

அதே வழியில், 15 ஆண்டுகளில் முதலீடு இருக்கும்இந்திய ரூபாய் 1,80,000 மற்றும் 14% p.a இன் வருவாய் சதவீதத்தில் இறுதி மதிப்பு இருக்கும்இந்திய ரூபாய் 6,12,853, முறையே.

எனவே, ஒரு மாதத்தில் INR 1,000 முதலீடு செய்வதன் மூலம், உங்கள் பணம் வரும் ஆண்டுகளில் எப்படி வளரும் என்பதைப் பாருங்கள். முதலீடு செய்ய சிறந்த SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது மேலே உள்ள கணக்கீடுகளைக் கவனியுங்கள்.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

1. SIP என்றால் என்ன?

A: SIP அல்லது முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் கீழ் வழங்கப்படும் முதலீட்டுப் பாதையாகும், இதில் குறிப்பிட்ட அளவு பணம் சீரான இடைவெளியில் திட்டத்தின் கீழ் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. இந்த தவணை ரூ.500 வரை சிறியதாக இருக்கலாம்.

2. SIP இன் நன்மைகள் என்ன?

A: SIP இன் முதன்மையான நன்மை என்னவென்றால், அது முதலீடுகளை மிகவும் ஒழுங்குபடுத்துகிறது. இது முதலீட்டாளரை உருவாக்க அனுமதிக்கிறதுநிதித் திட்டம் பயனுள்ள மற்றும் முதலீட்டாளரிடம் முதலீடு செய்யும் பழக்கத்தை முதலீட்டாளருக்கு வளர்க்க உதவுகிறது.

3. SIP இல் யார் முதலீடு செய்யலாம்?

A: எஸ்ஐபியில் யார் வேண்டுமானாலும் முதலீடு செய்யலாம். ஆனால், நீங்கள் உங்கள் இடர் பகுப்பாய்வைச் செய்ய வேண்டும், நீங்கள் எவ்வளவு ரிஸ்க் எடுக்க விரும்புகிறீர்கள் என்று அர்த்தம். மேலும், தொடங்குவதற்கு, உங்களுக்கு PAN விவரங்கள், முகவரிச் சான்று மற்றும்வங்கி விவரங்கள்.

4. ஆஃப்லைன் பயன்முறையில் SIP இல் முதலீடு செய்வதற்கான படிகள் என்ன?

A: ஆஃப்லைன் பயன்முறையில் முதலீடு செய்ய, நீங்கள் விண்ணப்பப் படிவத்தை நிரப்ப வேண்டும், மாதாந்திர அல்லது காலாண்டு SIP தொகைக்கான காசோலையைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டும், அதன் நகலை வழங்க வேண்டும்பான் கார்டு, முகவரிச் சான்று மற்றும் உங்கள் வங்கி விவரங்களுக்கான ஆதாரமாக ரத்து செய்யப்பட்ட காசோலை.

5. நான் ஏன் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் டெக்னாலஜி ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

A: ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் டெக்னாலஜி ஃபண்ட் 3 மார்ச் 2000 அன்று தொடங்கப்பட்டதில் இருந்து 11.9% வருமானத்தைக் காட்டியுள்ளது. மற்ற ஃபண்டுகளைப் போலல்லாமல், 2020 ஆம் ஆண்டில், இது 70.6% வருமானத்தை நிறுவியுள்ளது. எனவே, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் டெக்னாலஜி ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது பயனுள்ளது என நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது மற்றும் ஐந்து ஆண்டுகளாக எஸ்ஐபியில் முதலீடு செய்துள்ளது.

6. எஸ்பிஐ புளூசிப் ஃபண்ட் வழக்கமான வளர்ச்சியில் நான் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

A: எஸ்பிஐ புளூசிப் ஃபண்ட் வழக்கமான வளர்ச்சி ஐந்தாண்டு வளர்ச்சி விகிதத்தைக் காட்டுகிறது5.29%, இது ஒப்பீட்டளவில் அதிகமாக உள்ளது.

7. SIP இல் முதலீடு செய்யும் போது நீங்கள் என்ன கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்?

A: நீங்கள் SIP இல் முதலீடு செய்யும்போது, நிகர சொத்து மதிப்பு அல்லது திஇல்லை. இது திட்டத்திற்காக நீங்கள் செய்யும் முதலீடு. அதன் மதிப்பீடுகள் மற்றும் அதன் வரலாற்று செயல்திறனையும் நீங்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். உங்கள் முதலீடு பாதுகாப்பானது என்பதை உறுதிப்படுத்த SIP வழங்கும் வருமானத்தைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.

8. SIPக்கு KYC முக்கியமா?

A: ஆம், SIPக்கு கூட KYC இன்றியமையாதது. SIP ஆனது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் கீழ் வருவதால், SIP இல் முதலீடு செய்ய நீங்கள் KYC ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும்.

9. SIP களுக்கு குறைந்தபட்ச முதலீடு தேவையா?

A: ஆம், சில SIPகளுக்கு குறைந்தபட்ச முதலீடுகள் தேவை. எடுத்துக்காட்டாக, ஆதித்ய பிர்லா சன் லைஃப் டிஜிட்டல் இந்தியா ஃபண்டிற்கு குறைந்தபட்ச SIP முதலீட்டுத் தேவை ரூ.1000. SBI புளூசிப் ஃபண்ட் வழக்கமான வளர்ச்சிக்கு குறைந்தபட்சம் ரூ.5000 தேவை. எனவே, நீங்கள் முதலீடு செய்யும் எஸ்ஐபியைப் பொறுத்து, உங்கள் முதலீட்டுத் தொகையை அதிகரிக்க வேண்டும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.