ஃபின்காஷ் »எஸ்பிஐ மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட் Vs ஹெச்டிஎஃப்சி மல்டி அசெட் ஃபண்ட்
Table of Contents
எஸ்பிஐ மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட் Vs ஹெச்டிஎஃப்சி மல்டி அசெட் ஃபண்ட்
எஸ்பிஐ மல்டிசொத்து ஒதுக்கீடு Fund Vs HDFC மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் இரண்டும் பல சொத்து ஒதுக்கீடு வகையைச் சேர்ந்தவைபரஸ்பர நிதி. பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதிகள் கலப்பின வகையின் ஒரு பகுதியாகும். இந்த திட்டத்தின் சிறப்பு அம்சம் என்னவென்றால், இந்த ஃபண்ட் மூன்று சொத்து வகைகளில் முதலீடு செய்யலாம். இதன் பொருள் பல சொத்து ஒதுக்கீடு கடன், பங்கு மற்றும் ஒரு சொத்து வகுப்பில் முதலீடு செய்யலாம். விதிமுறைகளின்படி, ஒவ்வொரு சொத்து வகுப்பிலும் குறைந்தபட்சம் 10 சதவீதத்தை நிதி முதலீடு செய்ய வேண்டும். எஸ்பிஐ மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி மல்டி அசெட் ஃபண்ட் இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவர்களுக்கு இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
எஸ்பிஐ மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட் (முன்பு எஸ்பிஐ மேக்னம் மாதாந்திர வருமானத் திட்டம்)
SBI Multi Asset Allocation Fund, முன்பு SBI Magnum என அழைக்கப்பட்டதுமாதாந்திர வருமானத் திட்டம் Floater, 2005 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டது. இத்திட்டம் தொடர்ந்து வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளதுவருமானம், கவர்ச்சிகரமான வருமானம் மற்றும்நீர்மை நிறை சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் போர்ட்ஃபோலியோ மூலம் வட்டி விகித அபாயத்தின் தாக்கத்தைக் குறைப்பதோடு கூடுதலாகமிதக்கும் விகிதம் மற்றும் நிலையான கடன் கருவிகள்,பண சந்தை கருவிகள், வழித்தோன்றல்கள் மற்றும் சமபங்கு.
நிதியின் சில முதன்மையான பங்குகள் (ஜூலை 31, 2018 நிலவரப்படி) அரசாங்க பங்கு 2022, தங்கம் - மும்பை, RMZ இன்ஃபோடெக் பிரைவேட் லிமிடெட், ஹவுசிங் டெவலப்மென்ட் ஃபைனான்ஸ் கார்ப்பரேஷன் லிமிடெட், CLIXமூலதனம் சர்வீசஸ் பிரைவேட் லிமிடெட் போன்றவை.
HDFC மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் (முன்பு HDFC மல்டிபிள் ஈல்ட் ஃபண்ட் - திட்டம் 2005)
HDFC மல்டி-அசெட் ஃபண்ட், முன்பு HDFC மல்டிபிள் யீல்ட் ஃபண்ட் - பிளான் 2005 என அறியப்பட்டது, இது 2005 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டத்தின் நோக்கம் நடுத்தர கால இடைவெளியில் குறைந்த ஆபத்துடன் நேர்மறையான வருமானத்தை உருவாக்குவதாகும்.மூலதன இழப்பு நடுத்தர காலத்திற்கு மேல்.
ஃபண்டின் சில முக்கிய பங்குகள் (ஜூலை 30, 2018 நிலவரப்படி) கோல்ட் பார் 1 கிலோ (0.995 தூய்மை), கோடக் மஹிந்திரா பிரைம் லிமிடெட், எச்டிஎஃப்சிவங்கி லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட், ஸ்ரீராம் டிரான்ஸ்போர்ட் ஃபைனான்ஸ் கோ லிமிடெட் போன்றவை.
எஸ்பிஐ மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட் Vs ஹெச்டிஎஃப்சி மல்டி அசெட் ஃபண்ட்
பல அளவுருக்களில் SBI Multi Asset Allocation Fund Vs HDFC மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள நான்கு பிரிவுகளின் உதவியுடன் இந்தத் திட்டங்களுக்கிடையேயான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
அடிப்படைப் பிரிவு
Fincash மதிப்பீடு, தற்போதையஇல்லை, AUM, செலவு ரைட்டோ, திட்ட வகை, முதலியன, அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய சில கூறுகள். திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் பல சொத்து ஒதுக்கீட்டின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை-கலப்பின நிதி.
Fincash மதிப்பீட்டின் ஒப்பீடு, SBI மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட்4-நட்சத்திரம் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டம் மற்றும் HDFC மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் ஒரு3-நட்சத்திரம் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டம்*.
அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹56.2562 ↑ 0.25 (0.45 %) ₹6,422 on 15 Oct 24 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.64 2.59 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹68.028 ↑ 0.24 (0.35 %) ₹3,702 on 30 Sep 24 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 1.97 3.39 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
செயல்திறன் பிரிவு
கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தின் ஒப்பீடு அல்லதுசிஏஜிஆர் செயல்திறன் பிரிவில் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் வருமானம் செய்யப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, பெரும்பாலான நிகழ்வுகளில், எஸ்பிஐ மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்டை விட எச்டிஎஃப்சி மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது என்பதைக் காட்டுகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details -0.7% 3.7% 8.1% 25.1% 14.7% 14.4% 9.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details -0.2% 3.4% 8.8% 23.8% 12.9% 15.6% 10.5%
Talk to our investment specialist
ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு
இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் மூன்றாவது பிரிவாக இருப்பதால், ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தில் உள்ள வேறுபாடுகளை இது பகுப்பாய்வு செய்கிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் பகுப்பாய்வு, சில ஆண்டுகளில், எஸ்பிஐ மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்றவற்றில், எச்டிஎஃப்சி மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 24.4% 6% 13% 14.2% 10.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 18% 4.3% 17.9% 20.9% 9.3%
பிற விவரங்கள் பிரிவு
ஒப்பிடுகையில் கடைசிப் பிரிவாக இருப்பதால், இது போன்ற அளவுருக்கள் அடங்கும்குறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு மற்றும்குறைந்தபட்ச மொத்த முதலீடு. குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களுக்கும் ஒரே மாதிரியான முதலீடு, அதாவது முறையே INR 500 மற்றும் INR 5000.
எஸ்பிஐ மல்டி அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட் தற்போது ருச்சித் மேத்தாவால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது.
HDFC மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் தற்போது நிதி மேலாளர்கள் குழுவால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது- அனில் பாம்போலி, சிராக் செடல்வாட், ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் கிரிஷன் டகா.
மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்கமான ஒப்பீடு பின்வருமாறு.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 2.92 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 19.14 Yr.
ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,560 31 Oct 21 ₹12,857 31 Oct 22 ₹13,355 31 Oct 23 ₹15,421 31 Oct 24 ₹19,448 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,799 31 Oct 21 ₹14,268 31 Oct 22 ₹14,917 31 Oct 23 ₹16,470 31 Oct 24 ₹20,511
விரிவான போர்ட்ஃபோலியோ ஒப்பீடு
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.64% Equity 37.96% Debt 40.4% Other 15.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.33% Consumer Cyclical 7.18% Industrials 4.13% Technology 4.1% Basic Materials 3.73% Utility 2.64% Consumer Defensive 2.23% Energy 2.18% Real Estate 0.99% Health Care 0.81% Communication Services 0.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 33.59% Cash Equivalent 5.48% Government 5.16% Securitized 1.81% Credit Quality
Rating Value A 4.2% AA 47.55% AAA 45.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -11% ₹677 Cr 103,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -4% ₹235 Cr 26,730,000 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -3% ₹210 Cr 20,000,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000
↑ 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000
↑ 20,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -3% ₹160 Cr 16,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000
↑ 15,000 Sbfc Finance Ltd.
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹113 Cr 2,900,000 SBI Silver ETF
- | -2% ₹108 Cr 12,000,000 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.77% Equity 47.08% Debt 14.96% Other 11.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.15% Consumer Cyclical 10.2% Consumer Defensive 6.91% Health Care 5.41% Technology 5.26% Industrials 4.76% Energy 3.65% Basic Materials 3.41% Communication Services 2.96% Utility 1.7% Real Estate 1.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.77% Government 7.4% Corporate 6.25% Securitized 1.31% Credit Quality
Rating Value AA 7.44% AAA 92.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹422 Cr 64,290,017
↑ 4,000,017 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹206 Cr 1,191,600 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322155% ₹184 Cr 1,491,250
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹168 Cr 1,318,900
↑ 50,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹127 Cr 410,950 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹117 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹116 Cr 730,600 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹109 Cr 640,000
↑ 190,000 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹100 Cr Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE3% ₹94 Cr 317,500
↑ 167,500
எனவே, சுருக்கமாக, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம்ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஆனால் அவர்களுக்கு பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. இதன் விளைவாக, முதலீட்டிற்கான திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கும் முன் தனிநபர்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும். அவர்கள் திட்டத்தின் வழிமுறைகளை முழுமையாகப் புரிந்துகொண்டு, அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கத்திற்கு இந்தத் திட்டம் பொருந்துகிறதா இல்லையா என்பதைச் சரிபார்க்க வேண்டும். இது அவர்களின் இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத வகையில் அடைய உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Excellent coverage