fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
முதல் 4 சிறந்த மிதக்கும் விகித நிதிகள் 2022 - ஃபின்காஷ்

ஃபின்காஷ் »மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் இந்தியா »சிறந்த மிதக்கும் விகித நிதிகள்

முதல் 4 சிறந்த மிதக்கும் விகித நிதிகள் 2022

Updated on November 4, 2024 , 18370 views

ஒரு மிதக்கும் விகித நிதியானது மிதக்கும் அல்லது மாறக்கூடிய வட்டி விகிதத்தை செலுத்தும் நிதிப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது. ஒரு மிதக்கும் விகித நிதியாக இருக்கலாம்பரஸ்பர நிதி அல்லது பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதி (ETF) முதலீடு செய்கிறதுபத்திரங்கள் மற்றும் நிதிக் கருவிகளின் வட்டிக் கொடுப்பனவுகள் நிலையுடன் மாறுபடும்அடிப்படை வட்டி விகிதம்.

இதன் விளைவாக, ஒரு நிலையான-விகித முதலீடு பொதுவாக நிலையான மற்றும் கணிக்கக்கூடியதாக இருக்கும்வருமானம். மறுபுறம், நிலையான-விகித முதலீடுகள் பின்தங்கியுள்ளனசந்தை வட்டி விகிதங்கள் அதிகரித்து வருவதால், அவற்றின் வருமானம் நிலையானது.

பாதுகாப்பு மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியத்தின் (SBEI) விதிமுறைகளின்படி, Floater Fund அதன் மொத்த சொத்துக்களில் குறைந்தபட்சம் 65 சதவீதத்தை மிதக்கும் விகித கருவியில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

உயரும் விகிதங்களின் சூழலில், மிதக்கும் விகித நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு மாறுபட்ட வட்டி வருமானத்தை வழங்க முயற்சி செய்கின்றன. இதன் விளைவாக, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களில் விளைச்சலை அதிகரிக்க முற்படுவதால், மிதக்கும்-விகித நிதிகள் சாதகமாக வளர்ந்தன.

மிதக்கும் விகித நிதிகள் என்றால் என்ன?

மிதக்கும் விகித கருவியானது பழமைவாத பகுதியைக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு கவர்ச்சிகரமான கருவியாகக் கருதப்படுகிறது. இந்த நிதியானது அதன் கார்பஸின் பெரும்பகுதியை மிதக்கும் விகித கருவிகளில் முதலீடு செய்து அதில் ஓய்வெடுக்கிறதுநிலையான வருமானம் பத்திரங்கள். வட்டி விகிதத்தின் அடிப்படையில் அவை மிகக் குறைந்த அபாயகரமானவை. மற்ற கடன் நிதிகளைப் போலன்றி, மிதக்கும் விகித நிதிகள் மாறிவரும் வட்டி விகிதங்களுக்கு எதிர்வினையாற்றாது. இந்திய அரசு சந்தையில் பத்திரத்தை வெளியிடும் போது, அவர்களிடம் நிலையானது உள்ளதுகூப்பன் விகிதம்அதேசமயம், மிதக்கும் விகிதப் பத்திரங்கள் மாறுபடும் வட்டி விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன. இந்த மிதக்கும் விகிதத்தின் அடிப்படையில் வட்டி அதிகரிக்கிறது அல்லது குறைகிறதுகுறிப்பு விகிதம். அதிகப் பயனடைய, வட்டி விகிதங்கள் உயரும் என எதிர்பார்க்கப்படும் போது, இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

ஆனால், இருப்பது ஏகடன் நிதி, நிதியில் கடன் ஆபத்து இன்னும் உள்ளது. கடன் கருவிகளை வழங்கிய நிறுவனம் வழக்கமான பணம் செலுத்தாதபோது கடன் ஆபத்து எழுகிறது. இதுபோன்ற சந்தர்ப்பங்களில், போர்ட்ஃபோலியோவில் நிதி எவ்வளவு பகுதியைக் கொண்டுள்ளது என்பதைப் பொறுத்து, இது நிதியில் பெரும் தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது. எனவே, அதிக கடன் மதிப்பீட்டைக் கொண்ட கடன் கருவிகளில் இருக்க பரிந்துரைக்கப்படுகிறது.

இரண்டு வகையான மிதக்கும் விகித நிதிகள் உள்ளன - குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால. குறுகிய கால மிதக்கும் நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோ பொதுவாக குறுகிய கால முதிர்வுகள் மற்றும் நீண்ட கால நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை நோக்கி வளைந்திருக்கும்.கால திட்டம் நீண்ட கால முதிர்வுகளை நோக்கி வளைந்துள்ளது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ஃப்ளோட்டிங் ரேட் ஃபண்டுகளில் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

  1. Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

  2. உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

  3. ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

    தொடங்குங்கள்

மிதக்கும் விகித நிதியின் வேலை

ஃப்ளோட்டிங் ரேட் ஃபண்டைக் கணக்கிடுவதற்கான ஃபார்முலா எதுவும் இல்லை என்றாலும், அது பல்வேறு முதலீடுகளால் உருவாக்கப்படலாம். கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள், விருப்பமான பங்குகள் மற்றும் ஒரு மாதம் முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் வரையிலான முதிர்வுக் கடன்கள் ஆகியவை மிதக்கும்-விகித நிதிகளுக்கு எடுத்துக்காட்டுகளாகும். கார்ப்பரேட் கடன்கள் மற்றும் அடமானங்களும் மிதக்கும் விகித நிதிகளில் சேர்க்கப்படலாம்.

மிதக்கும் விகிதக் கடன்கள் குறிப்பிடுகின்றனவங்கி வணிகங்களுக்கு கடன்கள். இந்தக் கடன்கள் எப்போதாவது தொகுக்கப்பட்டு முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நிதியாக விற்கப்படுகின்றன. மிதக்கும் விகிதக் கடன்கள் அடமானங்களால் ஆதரிக்கப்படும் பத்திரங்களுடன் தொடர்புடையவை, முதலீட்டாளர்கள் நிதியின் பல்வேறு அடமான விகிதங்களிலிருந்து ஒட்டுமொத்த வருவாய் விகிதத்தை வாங்கலாம் மற்றும் பெறலாம்.

மிதக்கும்-விகிதக் கடன்கள் போன்ற மூத்த கடன்கள், ஒரு நிறுவனத்தின் சொத்துக்களில் மிகவும் அசாதாரணமான உரிமைகோரலைக் கொண்டுள்ளன.இயல்புநிலை. இருப்பினும், "மூத்த" என்ற சொல் கடன் தரத்தைக் குறிக்கவில்லை; அதற்குப் பதிலாக, நிறுவனம் கடனைத் திருப்பிச் செலுத்துவதற்கு கடனளிப்பவர்கள் ஒரு நிறுவனத்தின் சொத்துக்களை கோரும் வரிசையை இது குறிக்கிறது. எடுத்துக்காட்டாக, மிதக்கும்-விகித நிதிகள் மிதக்கும் விகிதப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யலாம், கடன் தயாரிப்புகளில் செலுத்தப்படும் வட்டி காலப்போக்கில் மாறும்.

ஃப்ளோட்டிங் ரேட் ஃபண்டிலிருந்து என்ன ஊகிக்க வேண்டும்?

நிலையான கட்டண விகிதம் அல்லது நிலையான பத்திரக் கூப்பன் வீதத்துடன் கூடிய நிதி அல்லது கருவியுடன் ஒப்பிடும் போது, மிதக்கும் விகித நிதியின் முதன்மை நன்மையானது வட்டி விகித மாறுதலுக்கு அதன் குறைந்த உணர்திறன் ஆகும். இதன் விளைவாக, முதலீட்டாளர்கள் வட்டி விகிதங்கள் உயரும்போது அதிக அளவிலான வட்டி அல்லது கூப்பன் கொடுப்பனவுகளைப் பெற மிதக்கும் விகித நிதிகளைத் தேர்வு செய்கிறார்கள்.

ஃப்ளோட்டிங் ரேட் ஃபண்டுகள் நிலையான வருமானம் அல்லது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் பழமைவாத பகுதிக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாகும். பத்திரங்கள் மற்றும் கடன்கள் போன்ற மிதக்கும் விகிதக் கடனை மிதக்கும் விகித நிதியில் வைத்திருக்கலாம். இந்த நிதிகள், மற்ற கடன் நிதிகளைப் போலவே, பல்வேறு நோக்கங்களுடன் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, கடன் தரம் மற்றும் கால அளவு ஆகியவை உத்திகளைக் கொண்டு இலக்காகக் கொள்ளலாம். ஒரு மிதக்கும் விகித நிதியில் வைத்திருக்கும் மற்றும் மிதக்கும் விகித கருவியில் செலுத்த வேண்டிய விகிதங்கள் அளவுருக்கள் அல்லது வரையறுக்கப்பட்ட வட்டி விகித நிலைக்கு பதிலளிக்கும் வகையில் சரிசெய்யப்படுகின்றன.

ஃப்ளோட்டிங் ரேட் ஃபண்டுகள் கால அபாயத்திற்கு குறைவாகவே பாதிக்கப்படுகின்றன. வட்டி விகிதம் உயரும் அபாயம்முதலீட்டாளர் நிலையான வருமான முதலீட்டை வைத்திருக்கிறது, இதனால் அதிக சந்தை விகிதங்களை இழக்க நேரிடும், இது கால ஆபத்து என அழைக்கப்படுகிறது.

மாறி விகித நிதியின் அடிப்படை முதலீடுகளால் உருவாக்கப்பட்ட வருமானம் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களால் கையாளப்பட்டு விநியோகிக்கப்படுகிறதுபங்குதாரர்கள் தொடர்ந்து. கூடுதலாக, வருமானம் மற்றும்மூலதனம் ஆதாயங்கள் விநியோகிக்கப்படலாம். மாதாந்திர கொடுப்பனவுகள் பொதுவானவை, ஆனால் அவை அரை ஆண்டு, காலாண்டு அல்லது ஆண்டுதோறும் செய்யப்படலாம்.

குறைந்த வட்டி விகித உணர்திறன் மற்றும் தற்போதைய வட்டி விகிதங்களின் பிரதிபலிப்புக்கான நெகிழ்வுத்தன்மையைத் தவிர, ஒரு மிதக்கும் விகித நிதி முதலீட்டாளரை நிலையான வருமான முதலீடுகளை பல்வகைப்படுத்த அனுமதிக்கிறது, ஏனெனில் அந்த கருவிகள் பொதுவாக பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு பத்திர இருப்புகளில் பெரும்பகுதியை உருவாக்குகின்றன. ஒரு மாறி விகித நிதியின் மற்றொரு நன்மை என்னவென்றால், முதலீட்டாளர் குறைந்த முதலீட்டு வரம்பிற்குப் பதிலாக ஒரு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பத்திரம் அல்லது கடன் போர்ட்ஃபோலியோவை வாங்க அனுமதிக்கிறது.முதலீடு தனிப்பட்ட தயாரிப்புகளில் அதிக டாலர் தொகைக்கு.

முதலீட்டாளர்கள் மாறி விகித நிதியில் உள்ள பத்திரங்கள் தங்களுக்குப் பொருத்தமானவை என்பதை உறுதி செய்ய வேண்டும்ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை நிதியை மதிப்பாய்வு செய்யும் போது. ஃப்ளோட்டிங் ரேட் ஃபண்டுகள் கடன் தர ஸ்பெக்ட்ரம் முழுவதும் பல்வேறு இடர் நிலைகளைக் கொண்டு செல்கின்றன, அதிக மகசூல் தரும், குறைந்த கடன் தர முதலீடுகள் குறிப்பிடத்தக்க அபாயங்களை ஏற்படுத்துகின்றன. இருப்பினும், அதிக அச்சுறுத்தல்களுடன் அதிக வெகுமதிக்கான வாய்ப்பு வருகிறது.

சிறந்த மிதக்கும் விகித நிதிகள் 2022

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹330.499
↑ 0.07
₹12,6862486.57.57.66%1Y 2M 5D2Y 4M 2D
Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹42.7801
↑ 0.00
₹7,8032.14.38.36.27.27.66%2Y 9M 14D3Y 9M
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹404.161
↑ 0.15
₹8,85724.28.26.47.70%12M
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24

1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term is a Debt - Floating Rate fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 14 in Floating Rate category.  Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Growth
Launch Date 25 Mar 09
NAV (06 Nov 24) ₹330.499 ↑ 0.07   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹12,686 on 15 Oct 24
Category Debt - Floating Rate
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.46
Sharpe Ratio 1.75
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.66%
Effective Maturity 2 Years 4 Months 2 Days
Modified Duration 1 Year 2 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,850
31 Oct 21₹11,306
31 Oct 22₹11,776
31 Oct 23₹12,651
31 Oct 24₹13,662

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2%
6 Month 4%
1 Year 8%
3 Year 6.5%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.5%
2022 4.8%
2021 3.6%
2020 8.6%
2019 8.6%
2018 7.5%
2017 6.9%
2016 9.5%
2015 8.9%
2014 9.6%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta20 Jun 1410.29 Yr.
Harshil Suvarnkar22 Mar 213.53 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.86 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.84%
Debt89.89%
Other0.27%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate65.97%
Government28.29%
Cash Equivalent4.57%
Securitized0.91%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹1,078 Cr105,000,000
↓ -2,500,000
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
3%₹413 Cr4,250
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹408 Cr4,150
↓ -400
Hdb Financial Services Limited
Debentures | -
2%₹299 Cr30,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹257 Cr25,500
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹250 Cr25,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹225 Cr22,500
ICICI Home Finance Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr20,000
HDB Financial Services Ltd. 8.04%
Debentures | -
2%₹200 Cr2,000
State Bank Of India
Debentures | -
1%₹185 Cr1,900

2. Nippon India Floating Rate Fund

(Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan)

The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns).

Nippon India Floating Rate Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 27 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 32 in Floating Rate category.  Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.8% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund

Nippon India Floating Rate Fund
Growth
Launch Date 27 Aug 04
NAV (06 Nov 24) ₹42.7801 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹7,803 on 30 Sep 24
Category Debt - Floating Rate
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.6
Sharpe Ratio 1.81
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.66%
Effective Maturity 3 Years 9 Months
Modified Duration 2 Years 9 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,094
31 Oct 21₹11,608
31 Oct 22₹11,970
31 Oct 23₹12,835
31 Oct 24₹13,900

Nippon India Floating Rate Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Floating Rate Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2.1%
6 Month 4.3%
1 Year 8.3%
3 Year 6.2%
5 Year 6.8%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 3.8%
2021 3.7%
2020 11.3%
2019 9%
2018 5.8%
2017 5.9%
2016 9%
2015 8.6%
2014 9.8%
Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 186.36 Yr.
Vikash Agarwal14 Sep 240.04 Yr.

Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.37%
Debt93.37%
Other0.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate63.73%
Government29.64%
Cash Equivalent6.37%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
5%₹352 Cr35,000
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹318 Cr31,500,000
↑ 1,000,000
Jamnagar Utilities And Power Pvt Limited
Debentures | -
3%₹273 Cr2,800
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
3%₹253 Cr25,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
3%₹251 Cr25,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹222 Cr22,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
3%₹221 Cr22,000
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
3%₹218 Cr2,100
State Bank Of India
Debentures | -
3%₹211 Cr2,150
08.37 MP Sdl 2028
Sovereign Bonds | -
3%₹210 Cr20,000,000

3. ICICI Prudential Floating Interest Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund)

The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments.

ICICI Prudential Floating Interest Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 18 Nov 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch.  Ranked 35 in Floating Rate category.  Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 4.3% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

ICICI Prudential Floating Interest Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 05
NAV (06 Nov 24) ₹404.161 ↑ 0.15   (0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹8,857 on 15 Oct 24
Category Debt - Floating Rate
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.29
Sharpe Ratio 0.66
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 0%
Effective Maturity
Modified Duration 12 Months

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,895
31 Oct 21₹11,493
31 Oct 22₹11,885
31 Oct 23₹12,773
31 Oct 24₹13,809

ICICI Prudential Floating Interest Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.9%
3 Month 2%
6 Month 4.2%
1 Year 8.2%
3 Year 6.4%
5 Year 6.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.7%
2022 4.3%
2021 3.8%
2020 9.5%
2019 8.4%
2018 6.6%
2017 6.8%
2016 8.9%
2015 8.1%
2014 9.2%
Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund
NameSinceTenure
Ritesh Lunawat13 Sep 240.05 Yr.
Darshil Dedhia12 Jun 231.3 Yr.

Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.54%
Debt93.11%
Other0.35%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government54.08%
Corporate42.07%
Cash Equivalent3.47%
Securitized0.03%
Credit Quality
RatingValue
AA21.6%
AAA78.4%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -
42%₹3,724 Cr362,738,780
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
11%₹983 Cr97,446,560
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
4%₹366 Cr3,650
Muthoot Finance Limited
Debentures | -
3%₹251 Cr25,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr20,000
Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000
Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -
1%₹125 Cr12,500
↑ 12,500
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
1%₹105 Cr1,050
SANSAR AUG 2024 VII TRUST
Unlisted bonds | -
1%₹101 Cr1,000,000,000
↑ 1,000,000,000
SANSAR JUNE 2024 TRUST
Unlisted bonds | -
1%₹101 Cr1,000,000,000

நன்மைகள்

மிதக்கும் விகித நிதிகளின் சில நன்மைகள்:

  1. விலை நிலைத்தன்மை- மிதக்கும் விகித நிதிகள் தற்போதைய விகிதங்களுடன் பிணைக்கப்பட்டுள்ளதால்; வட்டி விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றங்களுக்கு ஏற்ப அடிப்படை பத்திரங்களின் விலை ஏற்ற இறக்கமாக இருக்காது.
  2. சிறந்த மகசூல்- மிதக்கும் நிதிகள் வைப்புச் சான்றிதழின் (சிடி) விட சிறந்த விளைச்சலை வழங்க முனைகின்றன. குறுகிய காலத்தில் வருமானம் ஈட்ட விரும்புவோருக்கு இது சிறந்த யோசனையாக இருக்கும்.
  3. மிதமான ஆபத்து- கடன் நிதிகள் எந்த நேரத்திலும் குறைவான அபாயகரமானவைஈக்விட்டி நிதிகள். ஃப்ளோட்டர் ஃபண்டுகளுக்கு வரும்போது இவை மற்ற கடன் நிதிகளை விட குறைவான அபாயகரமானவை, ஏனெனில் அவை வட்டி விகித அபாயத்தைக் கொண்டிருக்கவில்லை. இருப்பினும், போர்ட்ஃபோலியோவின் பல்வகைப்படுத்தல் போர்ட்ஃபோலியோவின் அபாயத்தைக் கணிசமாகக் குறைக்கிறது.

வரம்புகள்

ஃப்ளோட்டிங் ரேட் ஃபண்டுகள் கார்ப்பரேட் பத்திரங்களை குப்பை நிலைக்கு அருகில் வைத்திருக்கலாம் அல்லது இயல்புநிலை ஆபத்தில் உள்ள கடன்களை வைத்திருக்கலாம். மிதக்கும் நிதிகள் உயரும் விகித சூழலில் அதிக வருமானத்தை வழங்கினாலும் (அவை விகிதங்களுடன் நகர்வதால்), முதலீட்டாளர்கள் நிதிகளில் முதலீடு செய்வதால் ஏற்படும் ஆபத்துகளை மதிப்பிட வேண்டும் மற்றும் நிதி இருப்புகளை ஆராய வேண்டும். கருவூலங்களில் மட்டுமே முதலீடு செய்யும் பிற குறுகிய கால பத்திர நிதிகள் உள்ளன, இருப்பினும் அவை நிலையான விகிதம் அல்லது மிதக்கும் விகித நிதிகளை விட குறைந்த மகசூலைக் கொண்டிருக்கலாம். ஒரு முடிவை எடுப்பதற்கு முன், முதலீட்டாளர்கள் ஒவ்வொரு முதலீட்டின் அபாயங்களையும் வெகுமதிகளையும் மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும்.

சிறந்த மிதக்கும் விகித நிதிகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?

சிறந்த மிதக்கும் விகித நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான சில சிறந்த வழிகள்:

  • பொதுவாக கடந்த 1-3 ஆண்டுகளில் ஃபண்டின் கடந்தகால செயல்பாடுகளைப் பாருங்கள். மிகவும் நிலையான மற்றும் சீரான செயல்திறன் கொண்ட நிதியானது செல்ல வேண்டிய ஒன்றாகும்
  • சிறப்பாக, நிர்வாகத்தின் கீழ் சொத்து (AUM) > INR 100 Cr உள்ள நிதியுடன் ஒருவர் செல்ல வேண்டும்
  • அதிக கடன் தர நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் நிதிகளில் முதலீடு செய்யுங்கள்
Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 10 reviews.
POST A COMMENT

Dheeraj, posted on 3 Dec 18 4:20 AM

Great article and website. Covered in details

1 - 1 of 1