Table of Contents

தொடர் வைப்பு (RD)
RD கணக்கு: அம்சங்கள்
RD வட்டி விகிதங்கள்
RD கால்குலேட்டர்
RD வட்டி கால்குலேட்டர்
முடிவுரை
இதே போன்ற மாற்றுகள்
- திரவ / அல்ட்ரா குறுகிய கடன் பரஸ்பர நிதிகள்
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds

தொடர் வைப்புத்தொகை (RD) என்றால் என்ன?

Updated on December 22, 2024 , 59555 views

எப்படி ஒரு சிஸ்டமேட்டிக் என்று தெரிந்தால்முதலீட்டுத் திட்டம் (எஸ்ஐபி) இன்பரஸ்பர நிதி வேலை செய்கிறது, அதன் பிறகு நீங்கள் தொடர் வைப்புகளை எளிதாகப் புரிந்துகொள்வீர்கள்! தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகையில் (RD) ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு நிலையான தவணை செலுத்தப்பட்டு வட்டி செலுத்தப்படுகிறதுவங்கி இந்த தொகையில். RD கணக்கைப் பற்றி மேலும் புரிந்துகொள்வோம்,RD வட்டி விகிதங்கள்,RD கால்குலேட்டர், RD வட்டி கால்குலேட்டர் போன்றவை.

தொடர் வைப்பு (RD)

தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகை என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் தொடர்ந்து சேமிக்கவும் அதிக வட்டி விகிதத்தைப் பெறவும் விரும்புபவர்களுக்கான முதலீட்டு மற்றும் சேமிப்பு விருப்பமாகும். ஒவ்வொரு மாதமும், ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையில் இருந்து கழிக்கப்படும்சேமிப்பு கணக்கு அல்லது நடப்புக் கணக்கு. முதிர்வு காலத்தின் முடிவில், முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்கள் முதலீடு செய்த நிதிகள் திரும்பக் கொடுக்கப்படும்சேர்ந்த வட்டி.

ஒரு பொதுத்துறை வங்கியில், ஒரு RD கணக்கை குறைந்தபட்ச தொகையான INR 100 இல் திறக்கலாம். அதேசமயம், தனியார் துறை வங்கிகளில் குறைந்தபட்ச டெபாசிட் தொகை INR 500 முதல் INR 1000 ஆகும், அதேசமயம் ஒருதபால் அலுவலகம் ஒருவர் வெறும் INR 10 இல் கணக்கைத் திறக்கலாம். சில வங்கிகள் INR 15 லட்சத்தின் உச்ச வரம்பைக் கொண்டுள்ளன, மற்றவை அத்தகைய உச்ச வரம்பு எதுவும் இல்லை. தொடர் வைப்புத்தொகைக்கான காலம் குறைந்தபட்சம் மூன்று மாதங்கள் மற்றும் அதிகபட்சம் 10 ஆண்டுகள்.

RD கணக்கு: அம்சங்கள்

இது மக்களிடையே சேமிப்புப் பழக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது
தொடர் வைப்புத்தொகையின் வட்டி விகிதம் அதிகமாக உள்ளது
RD திட்டங்கள் பொருட்படுத்தாமல் நிலையான மற்றும் பாதுகாப்பான முதலீட்டு விருப்பத்தை வழங்குகின்றனசந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள்
முதிர்வு காலத்திற்கு முன் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் RD கணக்கை மூடலாம். ஆனால், முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறும்போது, முதலீட்டாளர்கள் வங்கியைப் பொறுத்து சில தொகையை அபராதமாக செலுத்த வேண்டியிருக்கும்.
முதலீட்டாளர்கள் தொடர் வைப்புத்தொகைக்கு எதிராக 60-90% நிலுவைத் தொகையில் கடன்களைத் தேர்ந்தெடுக்கலாம்.
தவறவிட்ட ஆறு தவணைகளில் வங்கி கணக்கை நிறுத்தலாம். ஆனால், கடந்த ஒரு மாதத்திற்குள் நிலுவைத் தொகையை செலுத்தினால்இயல்புநிலை, அது புத்துயிர் பெறலாம்.
தொடர் வைப்புத்தொகைகள் நியமனத்துடன் வருகின்றனவசதி
தொடர் வைப்புகளில் டிடிஎஸ் (மூலத்தில் வரி கழிக்கப்பட்டது) இல்லை. வட்டிப் பகுதி வரிக்கு உட்பட்டது மற்றும் ஒரு உடன் சேர்க்கப்படும்முதலீட்டாளர்கள்வருமானம் மற்றும் தொடர்புடைய அடுக்குகளின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

RD வட்டி விகிதங்கள்

இந்தியாவில் உள்ள அனைத்து முக்கிய வங்கிகளும் தொடர் வைப்பு கணக்கை வழங்குகின்றன. ஒவ்வொரு வங்கியிலும் வட்டி விகிதம் மாறுபடலாம், ஆனால் இது பொதுவாக இடையில் இருக்கும்7% முதல் 9.25% p.a, மற்றும் தபால் அலுவலகத்தில் அது உள்ளது7.4% (தற்போதைய சந்தை நிலையைப் பொறுத்து). மூத்த குடிமக்களுக்கு கிடைக்கும்0.5% கூடுதல். ஒருமுறை நிர்ணயிக்கப்பட்ட வட்டி விகிதம் பதவிக்காலத்தில் மாறாது. ஒரே நேரத்தில் ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட தவணைகளை செலுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் அவ்வாறு செய்யலாம்.

RD கால்குலேட்டர்

RD இல் முதிர்வுத் தொகையைக் கணக்கிடுவதற்கு தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகை கால்குலேட்டர் ஒரு சிறந்த வழியாகும். முதிர்ச்சியின் போது உங்கள் RD தொகையை மதிப்பிடுவதற்கு இந்த முறையைப் பின்பற்றலாம்.

RD கால்குலேட்டர்	INR
மாதாந்திர வைப்புத் தொகை	200
மாதத்தில் RD	60
வட்டி விகிதம்	8%
ஆர்வம்கலவை அதிர்வெண்	மாதாந்திர
RD முதிர்வுத் தொகை	இந்திய ரூபாய் 1,47,933

RD வட்டி கால்குலேட்டர்

RD வட்டி கால்குலேட்டரின் உதவியுடன், வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் திறனை தீர்மானிக்க முடியும்வருவாய். நீங்கள் மாதந்தோறும் முதலீடு செய்ய விரும்பும் தொகை மற்றும் முதலீட்டின் கால அளவை நீங்கள் தீர்மானிக்க வேண்டும் (எடுத்துக்காட்டு கீழே விளக்கப்பட்டுள்ளது).

RD வட்டி கால்குலேட்டர்
தொகை	இந்திய ரூபாய் 1000
வட்டி விகிதம்	ஆண்டுக்கு 8%
காலம்	12 மாதங்கள்

சுருக்கம்- செலுத்தப்பட்ட மொத்தத் தொகை-இந்திய ரூபாய் 12,000 மொத்த முதிர்வுத் தொகை-இந்திய ரூபாய் 12,530 பெறத்தக்க மொத்த வட்டி-இந்திய ரூபாய் 530

முடிவுரை

தொடர் வைப்புத்தொகை தனிநபர்கள் தவறாமல் சேமிக்கும் பழக்கத்தை பெற உதவுகிறது. நீங்கள் இதுவரை எந்த முதலீடும் செய்யவில்லை என்றால், தொடர் வைப்புத்தொகையுடன் தொடங்கவும். மேலும், அவசர நிதி அல்லது தற்செயல் நிதியை உருவாக்க இது ஒரு நல்ல வழி. உங்கள் குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு சிறிய தொகையை சேமிக்க இது ஒரு சிறந்த வழியாகும்நிதி இலக்குகள்.

இன்று ஒரு தொடர் வைப்பு கணக்கைத் திறந்து, நாளை சேமிக்கவும்!

இதே போன்ற மாற்றுகள்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒருவர் RD களை விட அதிகமாக சம்பாதிக்கலாம்முதலீடு திரவ அல்லது அல்ட்ரா சுருக்கமாகபத்திரம் 30 நாட்கள் முதல் ஆண்டு வரை முதிர்ச்சியடையும் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும் நிதி.

திரவ / அல்ட்ரா குறுகிய கடன் பரஸ்பர நிதிகள்

1. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (24 Dec 24)	₹3,879.04 ↑ 0.41 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹7,603 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.72%
Effective Maturity	6 Months 9 Days
Modified Duration	5 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,511
30 Nov 21	₹11,330
30 Nov 22	₹11,831
30 Nov 23	₹12,621
30 Nov 24	₹13,528

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	7.2%
3 Year	6.1%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%
2015	7.6%
2014	8.4%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	11.18 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.53 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	2 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	68.32%
Debt	31.48%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	51.11%
Corporate	45.09%
Government	3.61%

Credit Quality

Rating	Value
AA	14.28%
AAA	85.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
191 DTB 12/12/2024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹349 Cr	35,000,000
182 D Tbill Mat - 14/02/2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹286 Cr	29,000,000
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹225 Cr	22,500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000 ↑ 1,000
Indinfravit Trust Debentures \| -	2%	₹189 Cr	19,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹182 Cr	1,850
HDFC Credila Financial Services Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Piramal Capital & Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000

2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (24 Dec 24)	₹526.333 ↑ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹15,890 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	3.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.61%
Effective Maturity	7 Months 17 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,719
30 Nov 21	₹11,139
30 Nov 22	₹11,639
30 Nov 23	₹12,472
30 Nov 24	₹13,436

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.6%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.46 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.39 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.7 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	44.4%
Debt	55.34%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.84%
Cash Equivalent	39.09%
Government	6.82%

Credit Quality

Rating	Value
AA	35.54%
AAA	64.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	5%	₹821 Cr	82,000
Aditya BSL Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹751 Cr	18,413,893 ↑ 18,413,893
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹602 Cr	60,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹487 Cr	48,500 ↓ -1,500
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹360 Cr	36,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000

3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (24 Dec 24)	₹26.6371 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹13,935 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.92
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.6%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,677
30 Nov 21	₹11,105
30 Nov 22	₹11,583
30 Nov 23	₹12,385
30 Nov 24	₹13,303

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.5%
3 Year	6.3%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	8.05 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.47 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	59.36%
Debt	40.4%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	49.72%
Cash Equivalent	40.03%
Government	9.31%
Securitized	0.71%

Credit Quality

Rating	Value
AA	16.21%
AAA	83.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹394 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹385 Cr	3,850
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹373 Cr	3,750
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
India (Republic of) - \| -	2%	₹298 Cr	30,000,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	2,250 ↑ 2,250
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000

4. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (24 Dec 24)	₹4,083.93 ↑ 0.37 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹3,039 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.59%
Effective Maturity	5 Months 9 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,540
30 Nov 21	₹11,193
30 Nov 22	₹11,633
30 Nov 23	₹12,417
30 Nov 24	₹13,308

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	7.2%
3 Year	6%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%
2015	8.5%
2014	8.8%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Nambiar	1 Jul 15	9.43 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	67.71%
Debt	32.09%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	54.4%
Corporate	43.77%
Government	1.63%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.4%
AAA	78.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹149 Cr	1,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹100 Cr	1,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Shriram Transport Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Kotak Mahindra Prime Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500 ↑ 500
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
India Grid TRust Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500

5. DSP BlackRock Money Manager Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund

DSP BlackRock Money Manager Fund Growth
Launch Date	31 Jul 06
NAV (24 Dec 24)	₹3,277.67 ↑ 0.25 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹3,062 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-0.67
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.47%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,485
30 Nov 21	₹10,784
30 Nov 22	₹11,195
30 Nov 23	₹11,944
30 Nov 24	₹12,770

DSP BlackRock Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.3%
1 Year	6.9%
3 Year	5.9%
5 Year	5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.1%
2021	2.9%
2020	4.7%
2019	7.3%
2018	5%
2017	6%
2016	7.5%
2015	7.9%
2014	8.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Laukik Bagwe	1 Aug 24	0.33 Yr.
Karan Mundhra	31 May 21	3.51 Yr.

Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	64.53%
Debt	35.25%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	49.14%
Cash Equivalent	46.72%
Government	3.92%

Credit Quality

Rating	Value
AA	7.54%
AAA	92.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	5%	₹153 Cr	1,500
364 DTB 05122024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹125 Cr	12,500,000
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹99 Cr	10,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹93 Cr	900
182 DTB 30012025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹59 Cr	6,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	2%	₹56 Cr	550
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹54 Cr	500
The Tata Power Company Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500

6. BOI AXA Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile BOI AXA Treasury Advantage Fund)

The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns. Further, there is also no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

BOI AXA Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 9 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 4.4% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (24 Dec 24)	₹3,048.72 ↑ 0.27 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹185 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.29
Sharpe Ratio	-2.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.46%
Effective Maturity	5 Months 23 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,511
30 Nov 21	₹10,835
30 Nov 22	₹11,279
30 Nov 23	₹11,991
30 Nov 24	₹12,781

BOI AXA Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.2%
1 Year	6.7%
3 Year	5.7%
5 Year	5.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.2%
2022	4.4%
2021	3.2%
2020	4.9%
2019	7.5%
2018	7.6%
2017	8%
2016	9.1%
2015	8.7%
2014	9.3%

Fund Manager information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	3.29 Yr.

Data below for BOI AXA Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	72.94%
Debt	26.82%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	72.94%
Corporate	21.37%
Government	5.45%

Credit Quality

Rating	Value
AA	6.25%
AAA	93.75%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000 ↑ 1,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000
India (Republic of) - \| -	5%	₹9 Cr	950,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹9 Cr	900,000 ↑ 900,000
364 DTB 28112024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹5 Cr	500,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹4 Cr	400,000
364 Day T-Bill 30.01.25 Sovereign Bonds \| -	1%	₹1 Cr	100,000
Corporate Debt Market Development Fund Investment Fund \| -	0%	₹0 Cr	400

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.