Table of Contents
தொடர் வைப்பு மற்றும் நிலையான வைப்பு: எது சிறந்தது?
தொடர் வைப்பு Vs நிலையான வைப்பு? உங்கள் பணத்தை எங்கே சேமிப்பது என்று யோசிக்கிறீர்களா? சரி, பல நேரங்களில், முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகையில் (RD) முதலீடு செய்வதா அல்லது நிலையான வைப்புத்தொகையில் (Fixed Deposit) முதலீடு செய்வதா என்று குழப்பமடைகிறார்கள்.FD) அவை மிகவும் பிரபலமான சேமிப்புத் திட்டங்களாக இருந்தாலும், குறிப்பாக ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களிடையே, RD மற்றும் FD ஆகியவை எவ்வாறு ஒன்றுக்கொன்று வேறுபடுகின்றன மற்றும் எது சிறந்தது என்பதைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.முதலீடு விருப்பம்.
தொடர் வைப்பு (RD)
RD என்பது ஒருநிதி கருவி முக்கியமாக சேமிப்புகளை ஊக்குவிக்கும் நோக்கில் இயக்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டத்தில், முதலீட்டாளர்கள் ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையைச் சேமிக்க நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளனர்வங்கிவின் அல்லது நிதி நிறுவனத்தின் RD கணக்கு முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட காலத்திற்கான மற்றும் இந்தத் தொகைக்கான வட்டியைப் பெறுங்கள். முதிர்ச்சியின் போது, அசல் தொகையுடன் வட்டியும் செலுத்தப்படும்.
நிலையான வைப்பு (FD)
நிலையான வைப்புத்தொகை என்பது ஒரு நிலையான முன் வரையறுக்கப்பட்ட தவணைக்காலத்திற்காக வங்கிகளால் வழங்கப்படும் நிதிக் கருவிகளின் வகையாகும்.நிலையான வட்டி விகிதம். இந்தத் திட்டத்தில், FD கணக்கை உருவாக்கும் போது ஒருமுறை நிலையான தொகை டெபாசிட் செய்யப்படுகிறது. பதவிக்காலத்தின் முடிவில், தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட காலத்திற்கான வட்டித் தொகை அசல் தொகையுடன் கணக்கிடப்பட்டு மொத்தத் தொகை ஒட்டுமொத்தமாக செலுத்தப்படும்.
தொடர் வைப்பு VS நிலையான வைப்பு
| அளவுருக்கள் | தொடர் வைப்பு (RD) | நிலையான வைப்பு (FD) |
|---|---|---|
| பதவிக்காலம் | RD இன் பதவிக்காலம் பொதுவாக 6 மாதங்கள் முதல் 10 ஆண்டுகள் வரை மாறுபடும் | FD திட்டத்தின் காலம் 7 நாட்கள் முதல் 10 ஆண்டுகள் வரை |
| வட்டி கணக்கீடுகள் | கலவை ஒரு RD திட்டத்திற்கு பொதுவாக ஒவ்வொரு காலாண்டிலும் வட்டி ஏற்படுகிறது | FD இல், கூட்டு வட்டி ஒவ்வொரு ஆண்டும் திரட்டப்படும் வட்டியில் கணக்கிடப்படுகிறது |
| தகுதி | அனைத்து வசிக்கும் இந்தியர்கள் மற்றும் இந்து பிரிக்கப்படாத குடும்பங்கள் (HUFs) RD கணக்கைத் திறக்க தகுதியுடையவர்கள். இந்த கணக்கை சிறார்களுக்காக அவர்களது பெற்றோர் அல்லது சட்டப்பூர்வ பாதுகாவலர்களும் தொடங்கலாம் | அனைத்து குடியுரிமை பெற்ற இந்தியர்கள் மற்றும் இந்து பிரிக்கப்படாத குடும்பங்கள் (HUFs) ஒரு நிலையான வைப்பு கணக்கு தொடங்க தகுதியுடையவர்கள் |
| வரி நன்மைகள் | இந்தத் திட்டத்தில் எந்த வரிச் சலுகையும் வழங்கப்படவில்லை | நிலையான வைப்புத்தொகைக்கு, கீழ் வரி விலக்குபிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம் 1961 பொருந்தும். 5 ஆண்டுகளுக்கும் மேலான வைப்புகளுக்கு இது பொருந்தும் (தற்போதைய சட்டங்களின்படி) |
| வருவாய் விகிதம் | வட்டி விகிதம் FD போலவே இருக்கும், ஆனால் வழக்கமாக, காலம் மற்றும் மாதாந்திர முதலீட்டுத் தொகையைப் பொறுத்தது | வட்டி விகிதம் RD ஐப் போன்றது ஆனால் அதைப் பொறுத்ததுமூலதனம் மற்றும் பதவிக்காலம் தேர்வு செய்யப்பட்டது |
| கூடுதல் நன்மைகள் | பெரும்பாலான வங்கிகள் டெபாசிட் மதிப்பில் 90% வரை கடன் வழங்குகின்றன | பெரும்பாலான வங்கிகள் டெபாசிட் மதிப்பில் 70% - 90% வரை கடன்களை வழங்குகின்றன. |
| திரும்பப் பெறுதல் | சில சந்தர்ப்பங்களில், முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுதல் அபராதம் இல்லாமல் அனுமதிக்கப்படுகிறது. சில வங்கிகள் அபராதம் விதிக்கலாம் | முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுதல் அபராதத்துடன் அனுமதிக்கப்படுகிறது |
| வருமானம் ஆர்வம் | RD இல் பெறப்படும் வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படும் மற்றும் பெரும்பாலான வங்கிகள் TDS ஐக் கழிக்கின்றன | FD இல் கிடைக்கும் வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படும் மற்றும் பெரும்பாலான வங்கிகள் TDS-ஐக் கழிக்கின்றன |
Talk to our investment specialist
தொடர் வைப்பு VS நிலையான வைப்பு: எங்கு அதிகம் சம்பாதிக்கலாம்?
RD மற்றும் FD இரண்டும் ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது என்பதால், இறுதித் தேர்வு ஒருவரின் தேவைகளைப் பொறுத்தது. ஒரு எஃப்டி கணக்கில், டெபாசிட் செய்யப்பட்ட ஆரம்ப மொத்தத் தொகைக்கு வட்டி சேர்க்கப்படுகிறது. மொத்த டெபாசிட் தொகைக்கும் ஒரு வருடத்திற்கு வட்டி கிடைக்கும். இருப்பினும், ஒரு RD இல், 1வது வைப்புத்தொகைக்கு மட்டுமே முதல் வருடத்திற்கு, அதாவது 12 மாதங்களுக்கு வட்டி கிடைக்கும். இரண்டாவது வைப்புத்தொகைக்கு 11 மாதங்களுக்கு வட்டியும், மூன்றாவது 10 மாதங்களுக்கும், மற்றும் பல. கூட்டு விளைவு முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக வருமானத்தை உருவாக்க நிலையான வைப்புகளை செயல்படுத்துகிறது.
காலப்போக்கில், நிலையான வைப்புத்தொகை மூலம் அதிகப் பணத்தைப் பெறலாம் (உதாரணமாக கீழே விளக்கப்பட்டுள்ளது), ஆனால் அது மாதாந்திர சிறிய தொகைகளை டெபாசிட் செய்யக்கூடிய வகையில் தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகைக் கணக்கின் நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டிருக்கவில்லை. எனவே, முதலீடு செய்ய மொத்த தொகை இல்லாதவர்கள் மாதாந்திர முதலீடுகளை விரும்பலாம்.
சிறந்த புரிதலுக்காக, இரண்டு திட்டங்களிலும் உள்ள வேறுபாட்டை நாங்கள் விளக்கியுள்ளோம். எனவே பயனர்கள் தெளிவாக புரிந்துகொண்டு நன்றாக தேர்வு செய்யலாம்.
விளக்கம்:
நீங்கள் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம்இந்திய ரூபாய் 1000 (ஒரு வருடத்திற்கு மாதந்தோறும்) தொடர் வைப்புத்தொகையில் நீங்கள் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்துள்ளீர்கள்இந்திய ரூபாய் 12,000 ஆண்டின் தொடக்கத்தில் ஒரு நிலையான வைப்புத்தொகையில். இந்த இரண்டு பொருட்களும் உங்களுக்கு காலாண்டுக்கு 9 சதவீத வட்டியை வழங்குகின்றன. அதனால்வருவாய் இந்த இரண்டு திட்டங்களிலிருந்தும் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது-
| விவரங்கள் | தொடர் வைப்பு (RD) | நிலையான வைப்பு (FD) |
|---|---|---|
| முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை | INR 5,000 (மாதம்) | இந்திய ரூபாய் 60,000 (மொத்த தொகை) |
| பதவிக்காலம் | 12 மாதங்கள் | 12 மாதங்கள் |
| வருடாந்திர வட்டி விகிதங்கள் | 6% | 6% |
| சம்பாதித்த மொத்தத் தொகை | இந்திய ரூபாய் 61,986 | இந்திய ரூபாய் 63,701 |
| நிகர லாபம் | இந்திய ரூபாய் 1,986 | இந்திய ரூபாய் 3,701 |
இப்போது RD மற்றும் FD ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான முக்கிய வேறுபாடு உங்களுக்குத் தெரிந்தால், நீங்கள் ஒன்றைத் தேர்ந்தெடுத்து புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்யலாம். RD க்கு ஒப்பீட்டளவில் FD சிறந்த வளர்ச்சியைக் கொடுத்தாலும், பெரும்பாலான நேரங்களில், உங்கள் எல்லாத் தேவைகளையும் பூர்த்தி செய்வது ஒரு கருவியால் சாத்தியமில்லை. எனவே, முதலீடு செய்ய உங்களிடம் மொத்தத் தொகை இல்லாதபோது, ஒவ்வொரு மாதமும் உங்கள் வருமானத்திலிருந்து ஒரு சிறிய தொகையைச் சேமித்து, தொடர் வைப்புத்தொகையில் முதலீடு செய்யலாம்!
பிற மாற்றுகள்
திரவ / அல்ட்ரா குறுகிய கடன் பரஸ்பர நிதிகள்
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Retail Money Manager Fund) To generate steady return by investing in debt and money market securities.
The portfolio will be predominantly invested in overnight repo, CBLO, floating rate instruments and other fixed income instruments. Principal Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 28 Dec 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Principal Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Treasury Plan) The investment objective of the scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 9 Dec 03. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.7% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (23 Apr 25) ₹4,666.32 ↑ 0.72 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,367 on 31 Mar 25 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.34% Effective Maturity 2 Months Modified Duration 1 Month 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,355 31 Mar 22 ₹10,700 31 Mar 23 ₹11,295 31 Mar 24 ₹12,105 31 Mar 25 ₹12,989 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.3% 3 Year 6.8% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.7% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.5% 2017 7.3% 2016 6.6% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9.49 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.76% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 75.98% Corporate 18.6% Government 5.18% Credit Quality
Rating Value AA 1.69% AAA 98.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Bank Ltd.
Certificate of Deposit | -4% ₹420 Cr 8,500 91 Days Tbill Red 08-05-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹396 Cr 40,000,000 Birla Group Holdings Private Limited
Commercial Paper | -3% ₹393 Cr 8,000
↑ 8,000 India (Republic of)
- | -3% ₹345 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 National Bk For Agriculture & Rural Dev. **
Net Current Assets | -3% ₹319 Cr 6,500
↑ 6,500 LIC Housing Finance Ltd
Commercial Paper | -3% ₹300 Cr 6,000
↑ 6,000 91 DTB 17042025
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000
↓ -10,000,000 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -3% ₹295 Cr 6,000 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -2% ₹248 Cr 91 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹248 Cr 25,000,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (23 Apr 25) ₹541.303 ↑ 0.20 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,294 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.75% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 6 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,634 31 Mar 22 ₹11,077 31 Mar 23 ₹11,676 31 Mar 24 ₹12,543 31 Mar 25 ₹13,517 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 2.2% 6 Month 4.1% 1 Year 7.9% 3 Year 7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.7 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.64 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 40.5% Debt 59.18% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.04% Cash Equivalent 24.5% Government 6.14% Credit Quality
Rating Value AA 33.14% AAA 66.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹603 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹485 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹471 Cr 47,500,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹340 Cr 35,000,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹305 Cr 30,500 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹279 Cr 6,000
↑ 6,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹270 Cr 27,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000
↓ -5,000 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (23 Apr 25) ₹3,981.06 ↑ 1.10 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹6,498 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 7 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,494 31 Mar 22 ₹11,303 31 Mar 23 ₹11,890 31 Mar 24 ₹12,714 31 Mar 25 ₹13,630 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.6% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% 2014 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.42 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.77 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.25 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 51.91% Debt 47.8% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.73% Cash Equivalent 36.55% Government 11.44% Credit Quality
Rating Value AA 19.13% AAA 80.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹309 Cr 3,100 India (Republic of)
- | -3% ₹242 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -3% ₹241 Cr 24,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -3% ₹187 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -2% ₹166 Cr 16,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 16,500 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹140 Cr 3,000
↑ 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (23 Apr 25) ₹4,189.39 ↑ 0.85 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,143 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.57% Effective Maturity 6 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,498 31 Mar 22 ₹11,148 31 Mar 23 ₹11,703 31 Mar 24 ₹12,516 31 Mar 25 ₹13,414 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.2% 2020 6.1% 2019 5.3% 2018 3.3% 2017 7% 2016 6.6% 2015 8.9% 2014 8.5% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 21 Jan 25 0.19 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 62.89% Debt 36.86% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.62% Cash Equivalent 38.62% Government 9.52% Credit Quality
Rating Value AA 20.97% AAA 79.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹97 Cr 1,000,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
↑ 500 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -1% ₹50 Cr 500 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (23 Apr 25) ₹27.3546 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,674 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,589 31 Mar 22 ₹11,009 31 Mar 23 ₹11,594 31 Mar 24 ₹12,428 31 Mar 25 ₹13,344 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6.8% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% 2014 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.3 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.72 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 45.31% Debt 54.4% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.83% Cash Equivalent 24.3% Government 18.59% Credit Quality
Rating Value AA 20.39% AAA 79.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹583 Cr 58,000,000
↑ 10,000,000 India (Republic of)
- | -4% ₹484 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹434 Cr 4,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹351 Cr 35,000
↑ 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹304 Cr 30,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250
↓ -500 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 6. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.6% and 2022 was 4.1% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (23 Apr 25) ₹2,665.19 ↑ 0.63 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹859 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.49% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,449 31 Mar 22 ₹10,784 31 Mar 23 ₹11,305 31 Mar 24 ₹12,113 31 Mar 25 ₹12,995 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 6.6% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.6% 2021 4.1% 2020 3% 2019 5.1% 2018 7.6% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 9.1% 2014 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5.24 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.68 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 42.85% Debt 56.81% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.93% Cash Equivalent 30.8% Government 15.92% Credit Quality
Rating Value AA 26.25% AAA 73.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 15052025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Torrent Power Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 7. Principal Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 5.8% since its launch. Ranked 43 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 6.4% , 2023 was 6.1% and 2022 was 3.7% . Principal Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 28 Dec 07 NAV (23 Apr 25) ₹2,657.74 ↑ 0.51 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,723 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio -2.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.35% Effective Maturity 7 Months 22 Days Modified Duration 7 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,344 31 Mar 22 ₹10,630 31 Mar 23 ₹11,112 31 Mar 24 ₹11,801 31 Mar 25 ₹12,561 Returns for Principal Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 1.9% 6 Month 3.4% 1 Year 6.6% 3 Year 5.9% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 5.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.4% 2022 6.1% 2021 3.7% 2020 2.7% 2019 4.1% 2018 6.5% 2017 1.2% 2016 6.3% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for Principal Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Dwijendra Srivastava 16 May 22 2.88 Yr. Sandeep Agarwal 1 Jan 22 3.25 Yr. Data below for Principal Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 83.85% Debt 15.9% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 51.47% Corporate 42.96% Government 5.33% Credit Quality
Rating Value AA 14.7% AAA 85.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 7,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹55 Cr 5,500 Bank of India Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 1,000
↑ 1,000 182 Days Tbill Red 23-05-2025
Sovereign Bonds | -2% ₹40 Cr 4,000,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -1% ₹30 Cr 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 250 182 Days Tbill (Md 01/05/2025)
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹25 Cr 250 Canara Bank
Domestic Bonds | -1% ₹23 Cr 500
↑ 500 8. Nippon India Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 11 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 7% and 2022 was 4.8% . Nippon India Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Dec 03 NAV (23 Apr 25) ₹6,298.88 ↑ 1.04 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹28,241 on 31 Mar 25 Category Debt - Liquid Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.33 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 1 Month 21 Days Modified Duration 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,363 31 Mar 22 ₹10,709 31 Mar 23 ₹11,308 31 Mar 24 ₹12,117 31 Mar 25 ₹12,999 Returns for Nippon India Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.6% 1 Year 7.3% 3 Year 6.8% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.2% 2019 4.3% 2018 6.7% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% 2014 8.3% Fund Manager information for Nippon India Liquid Fund
Name Since Tenure Siddharth Deb 1 Mar 22 3 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.77 Yr. Vikash Agarwal 14 Sep 24 0.46 Yr. Data below for Nippon India Liquid Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.78% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 73.68% Corporate 18.93% Government 7.17% Credit Quality
Rating Value AA 0.12% AAA 99.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -7% -₹2,264 Cr 91 DTB 30052025
Sovereign Bonds | -3% ₹987 Cr 100,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹985 Cr 100,000,000
↑ 100,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹737 Cr 15,000
↑ 15,000 91 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹685 Cr 69,216,000 India (Republic of)
- | -2% ₹641 Cr 65,000,000
↑ 65,000,000 Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹635 Cr Biocon Ltd
Commercial Paper | -2% ₹564 Cr 11,400 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹542 Cr 11,000 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -2% ₹540 Cr 11,000
↑ 11,000 9. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.8% and 2022 was 4.5% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (23 Apr 25) ₹42.3697 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹11,873 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 6 Months 14 Days Modified Duration 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,510 31 Mar 22 ₹10,871 31 Mar 23 ₹11,437 31 Mar 24 ₹12,236 31 Mar 25 ₹13,117 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 6.6% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% 2014 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.89 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.33 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.38% Debt 40.3% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.06% Cash Equivalent 24.21% Government 16.42% Credit Quality
Rating Value AA 9.91% AAA 90.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 15052025
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹474 Cr 47,500 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹229 Cr 2,300 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 08.49 Tn SDL 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹204 Cr 20,080,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹199 Cr 20,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹186 Cr 20,000
↑ 20,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -1% ₹186 Cr 20,000
↑ 20,000 10. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.5% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (23 Apr 25) ₹5,902.82 ↑ 1.51 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,470 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.28% Effective Maturity 8 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,516 31 Mar 22 ₹10,893 31 Mar 23 ₹11,453 31 Mar 24 ₹12,277 31 Mar 25 ₹13,186 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6.7% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.5% 2020 3.4% 2019 5.9% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.6% 2015 7.7% 2014 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 27 Dec 24 0.26 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 1.33 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.18% Debt 38.53% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.36% Corporate 33.97% Government 19.38% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 31072025
Sovereign Bonds | -4% ₹454 Cr 46,500,000
↓ -3,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹421 Cr 4,250 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹417 Cr 41,500,000
↓ -16,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -3% ₹340 Cr 400 Citicorp Finance (India) Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹211 Cr 21,000,000
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved