Table of Contents

தொடர் வைப்பு (RD)
நிலையான வைப்பு (FD)
தொடர் வைப்பு VS நிலையான வைப்பு
தொடர் வைப்பு VS நிலையான வைப்பு: எங்கு அதிகம் சம்பாதிக்கலாம்?
பிற மாற்றுகள்
- திரவ / அல்ட்ரா குறுகிய கடன் பரஸ்பர நிதிகள்
Top 10 Funds

தொடர் வைப்பு மற்றும் நிலையான வைப்பு: எது சிறந்தது?

Updated on November 18, 2024 , 9734 views

தொடர் வைப்பு Vs நிலையான வைப்பு? உங்கள் பணத்தை எங்கே சேமிப்பது என்று யோசிக்கிறீர்களா? சரி, பல நேரங்களில், முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகையில் (RD) முதலீடு செய்வதா அல்லது நிலையான வைப்புத்தொகையில் (Fixed Deposit) முதலீடு செய்வதா என்று குழப்பமடைகிறார்கள்.FD) அவை மிகவும் பிரபலமான சேமிப்புத் திட்டங்களாக இருந்தாலும், குறிப்பாக ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களிடையே, RD மற்றும் FD ஆகியவை எவ்வாறு ஒன்றுக்கொன்று வேறுபடுகின்றன மற்றும் எது சிறந்தது என்பதைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.முதலீடு விருப்பம்.

தொடர் வைப்பு (RD)

RD என்பது ஒருநிதி கருவி முக்கியமாக சேமிப்புகளை ஊக்குவிக்கும் நோக்கில் இயக்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டத்தில், முதலீட்டாளர்கள் ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையைச் சேமிக்க நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளனர்வங்கிவின் அல்லது நிதி நிறுவனத்தின் RD கணக்கு முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட காலத்திற்கான மற்றும் இந்தத் தொகைக்கான வட்டியைப் பெறுங்கள். முதிர்ச்சியின் போது, அசல் தொகையுடன் வட்டியும் செலுத்தப்படும்.

நிலையான வைப்பு (FD)

நிலையான வைப்புத்தொகை என்பது ஒரு நிலையான முன் வரையறுக்கப்பட்ட தவணைக்காலத்திற்காக வங்கிகளால் வழங்கப்படும் நிதிக் கருவிகளின் வகையாகும்.நிலையான வட்டி விகிதம். இந்தத் திட்டத்தில், FD கணக்கை உருவாக்கும் போது ஒருமுறை நிலையான தொகை டெபாசிட் செய்யப்படுகிறது. பதவிக்காலத்தின் முடிவில், தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட காலத்திற்கான வட்டித் தொகை அசல் தொகையுடன் கணக்கிடப்பட்டு மொத்தத் தொகை ஒட்டுமொத்தமாக செலுத்தப்படும்.

தொடர் வைப்பு VS நிலையான வைப்பு

அளவுருக்கள்	தொடர் வைப்பு (RD)	நிலையான வைப்பு (FD)
பதவிக்காலம்	RD இன் பதவிக்காலம் பொதுவாக 6 மாதங்கள் முதல் 10 ஆண்டுகள் வரை மாறுபடும்	FD திட்டத்தின் காலம் 7 நாட்கள் முதல் 10 ஆண்டுகள் வரை
வட்டி கணக்கீடுகள்	கலவை ஒரு RD திட்டத்திற்கு பொதுவாக ஒவ்வொரு காலாண்டிலும் வட்டி ஏற்படுகிறது	FD இல், கூட்டு வட்டி ஒவ்வொரு ஆண்டும் திரட்டப்படும் வட்டியில் கணக்கிடப்படுகிறது
தகுதி	அனைத்து வசிக்கும் இந்தியர்கள் மற்றும் இந்து பிரிக்கப்படாத குடும்பங்கள் (HUFs) RD கணக்கைத் திறக்க தகுதியுடையவர்கள். இந்த கணக்கை சிறார்களுக்காக அவர்களது பெற்றோர் அல்லது சட்டப்பூர்வ பாதுகாவலர்களும் தொடங்கலாம்	அனைத்து குடியுரிமை பெற்ற இந்தியர்கள் மற்றும் இந்து பிரிக்கப்படாத குடும்பங்கள் (HUFs) ஒரு நிலையான வைப்பு கணக்கு தொடங்க தகுதியுடையவர்கள்
வரி நன்மைகள்	இந்தத் திட்டத்தில் எந்த வரிச் சலுகையும் வழங்கப்படவில்லை	நிலையான வைப்புத்தொகைக்கு, கீழ் வரி விலக்குபிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம் 1961 பொருந்தும். 5 ஆண்டுகளுக்கும் மேலான வைப்புகளுக்கு இது பொருந்தும் (தற்போதைய சட்டங்களின்படி)
வருவாய் விகிதம்	வட்டி விகிதம் FD போலவே இருக்கும், ஆனால் வழக்கமாக, காலம் மற்றும் மாதாந்திர முதலீட்டுத் தொகையைப் பொறுத்தது	வட்டி விகிதம் RD ஐப் போன்றது ஆனால் அதைப் பொறுத்ததுமூலதனம் மற்றும் பதவிக்காலம் தேர்வு செய்யப்பட்டது
கூடுதல் நன்மைகள்	பெரும்பாலான வங்கிகள் டெபாசிட் மதிப்பில் 90% வரை கடன் வழங்குகின்றன	பெரும்பாலான வங்கிகள் டெபாசிட் மதிப்பில் 70% - 90% வரை கடன்களை வழங்குகின்றன.
திரும்பப் பெறுதல்	சில சந்தர்ப்பங்களில், முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுதல் அபராதம் இல்லாமல் அனுமதிக்கப்படுகிறது. சில வங்கிகள் அபராதம் விதிக்கலாம்	முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுதல் அபராதத்துடன் அனுமதிக்கப்படுகிறது
வருமானம் ஆர்வம்	RD இல் பெறப்படும் வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படும் மற்றும் பெரும்பாலான வங்கிகள் TDS ஐக் கழிக்கின்றன	FD இல் கிடைக்கும் வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படும் மற்றும் பெரும்பாலான வங்கிகள் TDS-ஐக் கழிக்கின்றன

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

தொடர் வைப்பு VS நிலையான வைப்பு: எங்கு அதிகம் சம்பாதிக்கலாம்?

RD மற்றும் FD இரண்டும் ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது என்பதால், இறுதித் தேர்வு ஒருவரின் தேவைகளைப் பொறுத்தது. ஒரு எஃப்டி கணக்கில், டெபாசிட் செய்யப்பட்ட ஆரம்ப மொத்தத் தொகைக்கு வட்டி சேர்க்கப்படுகிறது. மொத்த டெபாசிட் தொகைக்கும் ஒரு வருடத்திற்கு வட்டி கிடைக்கும். இருப்பினும், ஒரு RD இல், 1வது வைப்புத்தொகைக்கு மட்டுமே முதல் வருடத்திற்கு, அதாவது 12 மாதங்களுக்கு வட்டி கிடைக்கும். இரண்டாவது வைப்புத்தொகைக்கு 11 மாதங்களுக்கு வட்டியும், மூன்றாவது 10 மாதங்களுக்கும், மற்றும் பல. கூட்டு விளைவு முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக வருமானத்தை உருவாக்க நிலையான வைப்புகளை செயல்படுத்துகிறது.

காலப்போக்கில், நிலையான வைப்புத்தொகை மூலம் அதிகப் பணத்தைப் பெறலாம் (உதாரணமாக கீழே விளக்கப்பட்டுள்ளது), ஆனால் அது மாதாந்திர சிறிய தொகைகளை டெபாசிட் செய்யக்கூடிய வகையில் தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகைக் கணக்கின் நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டிருக்கவில்லை. எனவே, முதலீடு செய்ய மொத்த தொகை இல்லாதவர்கள் மாதாந்திர முதலீடுகளை விரும்பலாம்.

சிறந்த புரிதலுக்காக, இரண்டு திட்டங்களிலும் உள்ள வேறுபாட்டை நாங்கள் விளக்கியுள்ளோம். எனவே பயனர்கள் தெளிவாக புரிந்துகொண்டு நன்றாக தேர்வு செய்யலாம்.

விளக்கம்:

நீங்கள் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம்இந்திய ரூபாய் 1000 (ஒரு வருடத்திற்கு மாதந்தோறும்) தொடர் வைப்புத்தொகையில் நீங்கள் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்துள்ளீர்கள்இந்திய ரூபாய் 12,000 ஆண்டின் தொடக்கத்தில் ஒரு நிலையான வைப்புத்தொகையில். இந்த இரண்டு பொருட்களும் உங்களுக்கு காலாண்டுக்கு 9 சதவீத வட்டியை வழங்குகின்றன. அதனால்வருவாய் இந்த இரண்டு திட்டங்களிலிருந்தும் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது-

விவரங்கள்	தொடர் வைப்பு (RD)	நிலையான வைப்பு (FD)
முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை	INR 5,000 (மாதம்)	இந்திய ரூபாய் 60,000 (மொத்த தொகை)
பதவிக்காலம்	12 மாதங்கள்	12 மாதங்கள்
வருடாந்திர வட்டி விகிதங்கள்	6%	6%
சம்பாதித்த மொத்தத் தொகை	இந்திய ரூபாய் 61,986	இந்திய ரூபாய் 63,701
நிகர லாபம்	இந்திய ரூபாய் 1,986	இந்திய ரூபாய் 3,701

இப்போது RD மற்றும் FD ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான முக்கிய வேறுபாடு உங்களுக்குத் தெரிந்தால், நீங்கள் ஒன்றைத் தேர்ந்தெடுத்து புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்யலாம். RD க்கு ஒப்பீட்டளவில் FD சிறந்த வளர்ச்சியைக் கொடுத்தாலும், பெரும்பாலான நேரங்களில், உங்கள் எல்லாத் தேவைகளையும் பூர்த்தி செய்வது ஒரு கருவியால் சாத்தியமில்லை. எனவே, முதலீடு செய்ய உங்களிடம் மொத்தத் தொகை இல்லாதபோது, ஒவ்வொரு மாதமும் உங்கள் வருமானத்திலிருந்து ஒரு சிறிய தொகையைச் சேமித்து, தொடர் வைப்புத்தொகையில் முதலீடு செய்யலாம்!

பிற மாற்றுகள்

திரவ / அல்ட்ரா குறுகிய கடன் பரஸ்பர நிதிகள்

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (19 Nov 24)	₹522.841 ↑ 0.11 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹15,098 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.78%
Effective Maturity	7 Months 24 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,725
31 Oct 21	₹11,155
31 Oct 22	₹11,636
31 Oct 23	₹12,469
31 Oct 24	₹13,431

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.38 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.62 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	36.98%
Debt	62.73%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.63%
Cash Equivalent	21.1%
Government	11.99%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.91%
AAA	69.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	6%	₹820 Cr	82,000
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹601 Cr	60,000 ↑ 10,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹501 Cr	50,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹401 Cr	40,000 ↓ -10,000
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹360 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
Govt Stock 04102028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000 ↑ 2,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000

2. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (19 Nov 24)	₹3,856.53 ↑ 0.72 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹8,313 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.73%
Effective Maturity	6 Months 17 Days
Modified Duration	5 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,511
31 Oct 21	₹11,363
31 Oct 22	₹11,837
31 Oct 23	₹12,634
31 Oct 24	₹13,540

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.2%
3 Year	6.1%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%
2015	7.6%
2014	8.4%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	11.09 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.44 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	1.92 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	59.39%
Debt	40.41%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	59.39%
Corporate	31.4%
Government	9.01%

Credit Quality

Rating	Value
AA	13.94%
AAA	86.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
191 DTB 12/12/2024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹347 Cr	35,000,000
182 D Tbill Mat - 14/02/2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹285 Cr	29,000,000 ↑ 29,000,000
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹225 Cr	22,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Indinfravit Trust Debentures \| -	2%	₹189 Cr	19,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹182 Cr	1,850
HDFC Credila Financial Services Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Piramal Capital & Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹99 Cr	1,000

3. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (19 Nov 24)	₹4,060.7 ↑ 0.81 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹3,046 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.63%
Effective Maturity	5 Months 7 Days
Modified Duration	4 Months 27 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,551
31 Oct 21	₹11,214
31 Oct 22	₹11,627
31 Oct 23	₹12,410
31 Oct 24	₹13,303

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.2%
3 Year	5.9%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%
2015	8.5%
2014	8.8%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Nambiar	1 Jul 15	9.35 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	63.31%
Debt	36.5%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	63.31%
Corporate	29.98%
Government	6.52%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.99%
AAA	78.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹149 Cr	1,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹100 Cr	1,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Shriram Transport Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
India Grid TRust Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500

4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (19 Nov 24)	₹26.4787 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹14,206 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.53%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,702
31 Oct 21	₹11,141
31 Oct 22	₹11,593
31 Oct 23	₹12,398
31 Oct 24	₹13,320

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.5%
3 Year	6.2%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	7.97 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	53.59%
Debt	46.16%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.64%
Cash Equivalent	25.32%
Government	13.04%
Securitized	0.74%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.82%
AAA	87.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹390 Cr	40,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹372 Cr	3,750
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹335 Cr	3,350 ↑ 2,350
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹293 Cr	6,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹245 Cr	5,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350

5. DSP BlackRock Money Manager Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund

DSP BlackRock Money Manager Fund Growth
Launch Date	31 Jul 06
NAV (19 Nov 24)	₹3,259.9 ↑ 0.52 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹3,258 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-0.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.48%
Effective Maturity	6 Months
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,505
31 Oct 21	₹10,803
31 Oct 22	₹11,186
31 Oct 23	₹11,935
31 Oct 24	₹12,763

DSP BlackRock Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7%
3 Year	5.8%
5 Year	5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.1%
2021	2.9%
2020	4.7%
2019	7.3%
2018	5%
2017	6%
2016	7.5%
2015	7.9%
2014	8.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Laukik Bagwe	1 Aug 24	0.25 Yr.
Karan Mundhra	31 May 21	3.42 Yr.

Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	56.77%
Debt	43.02%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	56.77%
Corporate	37.55%
Government	5.47%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.78%
AAA	91.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	5%	₹152 Cr	1,500
364 DTB 05122024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹124 Cr	12,500,000
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹99 Cr	10,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹93 Cr	900
182 DTB 30012025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹59 Cr	6,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	2%	₹56 Cr	550
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹54 Cr	500
The Tata Power Company Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500

6. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% .

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (19 Nov 24)	₹2,579.75 ↑ 0.51 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,265 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	0.88
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.47%
Effective Maturity	5 Months 28 Days
Modified Duration	5 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,543
31 Oct 21	₹10,859
31 Oct 22	₹11,248
31 Oct 23	₹11,997
31 Oct 24	₹12,883

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	5.9%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%
2015	8.3%
2014	10.1%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	4 Jan 20	4.83 Yr.
Vikas Garg	27 Jul 21	3.27 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	58.17%
Debt	41.65%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.9%
Cash Equivalent	35.06%
Government	7.86%

Credit Quality

Rating	Value
AA	20.69%
AAA	79.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
91 DTB 03012025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹49 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Larsen & Toubro Ltd. 7.58% Debentures \| -	3%	₹35 Cr	3,500,000 ↑ 3,500,000
Export Import Bank Of India Debentures \| -	3%	₹30 Cr	3,000,000
Power Grid Corporation Of India Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
TATA Steel Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Tata Projects Ltd. Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000

7. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (19 Nov 24)	₹41.0408 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,502 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.44%
Effective Maturity	7 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,616
31 Oct 21	₹10,960
31 Oct 22	₹11,392
31 Oct 23	₹12,173
31 Oct 24	₹13,047

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.2%
3 Year	6%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%
2015	8.6%
2014	9.4%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	15 Apr 08	16.56 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	2 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	55.92%
Debt	43.79%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.05%
Cash Equivalent	25.11%
Government	10.55%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.16%
AAA	91.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
182 DTB 12122024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹495 Cr	50,000,000
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000 ↑ 40,000,000
PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1 Unlisted bonds \| -	3%	₹387 Cr	386
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
Nirma Limited 0.083% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
IDFC First Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹243 Cr	25,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹226 Cr	2,250
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹197 Cr	20,000,000
Small Industries Development Bank of India Debentures \| -	2%	₹195 Cr	20,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹174 Cr	1,750

8. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (19 Nov 24)	₹5,715.35 ↑ 1.17 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹11,751 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.42%
Effective Maturity	10 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,625
31 Oct 21	₹10,983
31 Oct 22	₹11,412
31 Oct 23	₹12,210
31 Oct 24	₹13,117

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.7%
1 Year	7.5%
3 Year	6.1%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Arun R.	1 Jun 21	3.42 Yr.
Ardhendu Bhattacharya	1 Dec 23	0.92 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.92 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	46.73%
Debt	53.02%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	46.73%
Corporate	28.98%
Government	24.04%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.72%
AAA	99.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	10%	₹1,132 Cr	112,500,000 ↑ 112,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹621 Cr	6,250 ↑ 1,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹495 Cr	5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹419 Cr	4,250
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹384 Cr	3,850
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹345 Cr	34,500
Larsen & Toubro Ltd. Debentures \| -	3%	₹300 Cr	30,000
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹240 Cr	2,450
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹220 Cr	2,200
08.18 HR UDAY 2025 Domestic Bonds \| -	2%	₹212 Cr	21,000,000

9. Principal Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Principal Retail Money Manager Fund)

To generate steady return by investing in debt and money market securities. The portfolio will be predominantly invested in overnight repo, CBLO, floating rate instruments and other fixed income instruments.

Principal Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 28 Dec 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 5.8% since its launch. Ranked 43 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.1% , 2022 was 3.7% and 2021 was 2.7% .

Below is the key information for Principal Ultra Short Term Fund

Principal Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	28 Dec 07
NAV (19 Nov 24)	₹2,582.39 ↑ 0.43 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,845 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	-3.97
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	2,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.4%
Effective Maturity	5 Months 26 Days
Modified Duration	5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,435
31 Oct 21	₹10,711
31 Oct 22	₹11,053
31 Oct 23	₹11,726
31 Oct 24	₹12,477

Principal Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for Principal Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.2%
1 Year	6.4%
3 Year	5.3%
5 Year	4.5%
10 Year
15 Year
Since launch	5.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.1%
2022	3.7%
2021	2.7%
2020	4.1%
2019	6.5%
2018	1.2%
2017	6.3%
2016	7.9%
2015	8.8%
2014	9.4%

Fund Manager information for Principal Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Dwijendra Srivastava	16 May 22	2.46 Yr.
Sandeep Agarwal	1 Jan 22	2.83 Yr.

Data below for Principal Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	76.33%
Debt	23.43%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.27%
Cash Equivalent	30.23%
Government	6.25%

Credit Quality

Rating	Value
AA	9.74%
AAA	90.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹50 Cr	5,000
182 DTB 18102024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
182 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹49 Cr	5,000,000
IDFC First Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹32 Cr	660
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹30 Cr	300
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹29 Cr	600
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	1%	₹25 Cr	2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	1%	₹25 Cr	2,500
Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd Debentures \| -	1%	₹25 Cr	250,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	1%	₹25 Cr	250

10. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Plus Fund)

An Open-ended liquid scheme with the objective to provide reasonable returns at a high level of safety and liquidity through judicious investments in high quality debt and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 15 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth
Launch Date	30 Mar 04
NAV (20 Nov 24)	₹403.443 ↑ 0.07 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹48,377 on 31 Oct 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.34
Sharpe Ratio	3.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.32%
Effective Maturity	2 Months 1 Day
Modified Duration	2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,468
31 Oct 21	₹10,797
31 Oct 22	₹11,262
31 Oct 23	₹12,048
31 Oct 24	₹12,937

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.3%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.3%
2019	6.7%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.7%
2015	8.4%
2014	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	15 Jul 11	13.31 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Sanjay Pawar	1 Jul 22	2.34 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.8%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	73.88%
Corporate	25.92%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.51%
AAA	99.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reverse Repo CBLO/Reverse Repo \| -	7%	₹3,525 Cr
91 DTB 05122024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,573 Cr	158,665,400
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	3%	₹1,478 Cr	30,000 ↑ 30,000
191 DTB 24102024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹1,248 Cr	125,000,000
State Bank Of India Certificate of Deposit \| -	2%	₹1,237 Cr	25,000
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	2%	-₹1,217 Cr
Punjab National Bank Certificate of Deposit \| -	2%	₹996 Cr	20,000
Reliance Retail Ventures Limited Commercial Paper \| -	2%	₹993 Cr	20,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹993 Cr	20,000
LIC Housing Finance Limited Commercial Paper \| -	2%	₹992 Cr	20,000

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.