Table of Contents
Top 1 Equity - ELSS Funds
உங்களில் பெரும்பாலானோர், குறைந்தபட்சம் ஒரு முறையாவது, உங்களிடமிருந்து கணிசமான தொகையை வரியாகக் குறைத்த அனுபவத்தைப் பெற்றிருப்பீர்கள்வருவாய். இது இல்லாத காரணத்தால் இருக்கலாம்முதலீடு வரி சேமிப்பு விருப்பங்கள் அல்லது கடைசி நேரத்தில் முதலீடு செய்தல்.
இந்த அனுபவம் இருந்தாலும்,முன்கூட்டியே முதலீடு செய்தல் இது விதிமுறை அல்ல - எல்லோரும் அதிகமாக பணம் செலுத்துவதைத் தவிர்க்க ஆர்வமாக இருந்தாலும்வரிகள், ஒருவரின் பணத்தில் கவனமாக இருப்பது மற்றும் சரியான நேரத்தில் முதலீடு செய்வது பொதுவாக முன்னுரிமை அல்ல.
எனவே, உங்கள் வரிகளை முன்கூட்டியே திட்டமிடத் தவறினால் என்ன நடக்கும்?
வரி சேமிப்பு என்று வரும்போது, மக்கள் காலம் தாழ்த்துவதை வழக்கமாகக் கொண்டுள்ளனர், இது பருவகால காய்ச்சல் போன்றது. தாமதத்துடன்வரி திட்டமிடல், நீங்கள் வரி காய்ச்சல் பிழை மூலம் கடிக்க அதிக வாய்ப்புகள் உள்ளன. இது ஒரு நோயைப் போன்றது.
எனவே, அதை ஏன் தடுக்கக்கூடாது? வரி காய்ச்சலின் விளைவுகளைத் தணிக்க ஏன் முன்கூட்டியே திட்டமிடக்கூடாது?
வரி திட்டமிடலின் முக்கியத்துவத்தை முன்கூட்டியே ஊடுருவ, சமீபத்தில் வெளியிடப்பட்ட விளம்பரப் பிரச்சாரமான 'டாக்ஸ் ஃபீவர்', நிதியாண்டின் தொடக்கத்தில் தங்கள் வரிச் சேமிப்பைத் திட்டமிடுவதற்கு முதலீட்டாளர்களைத் தூண்டுகிறது. இந்த பிரச்சாரம் இந்தியாவில் ‘வரி காய்ச்சலுக்கு’ நகைச்சுவையான அணுகுமுறையை எடுக்கிறது, இது மக்கள் தங்கள் வரிகளைச் சேமிக்க கடைசி தருணம் வரை எப்படி காத்திருக்கிறார்கள் என்பதைக் காட்டுகிறது.
இந்த பிரச்சாரத்தில், மொபைல் கேம்களை விளையாடுவதற்கு போதுமான நேரம் இருக்கிறது, ஆனால் வரிகளைத் திட்டமிடுவதற்கு நேரமில்லை என்று ஒரு இளைஞனைக் கடுமையாகச் செய்தி தொகுப்பாளர் கத்துகிறார். அவர் தொடர்ந்து கத்துகிறார், கடைசி நேரத்தில் வரி செலுத்துவதன் மூலம் செல்வத்தை கட்டியெழுப்ப முடியாமல் சிறுவனுக்கு புரிய வைக்கிறார்.
சுருக்கமாகச் சொன்னால், ஒவ்வொரு ஆண்டும் மக்கள் ஏன் தள்ளிப்போடுதல்-பீதி-கடைசி நிமிட வரி முதலீடுகள் போன்ற சுழற்சியைக் கடந்து செல்கிறார்கள் என்று கேட்பதை அடிப்படையாகக் கொண்டது.ELSS முடிந்தவரை வரிக் காய்ச்சலின் விளைவுகளைத் தணிக்க முடிந்தவரை விரைவில்.
குறிப்பு: சீக்கிரம்! வரியைச் சேமிக்கவும் செல்வத்தை உருவாக்கவும் உங்களுக்கு இன்னும் வாய்ப்பு உள்ளது. ஜூலை 31, 2020க்கு முன் உங்கள் வரிகளைத் திட்டமிடலாம் மற்றும் 2019-20 நிதியாண்டிற்கான வரிச் சலுகைகளைப் பெறலாம்.
Talk to our investment specialist
ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம் (ELSS) மிகவும் பிரபலமான வரி சேமிப்பு முதலீட்டுத் தேர்வாகக் கருதப்படுகிறது. இது ஒரு வகைபரஸ்பர நிதி இது வரி சேமிப்பு மற்றும் செல்வத்தை உருவாக்குவதன் இரட்டை நன்மைகளை ஒருங்கிணைக்கிறது. ELSS என்பது முக்கியமாக ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி-இணைக்கப்பட்ட கருவிகளில் முதலீடு செய்யும் ஒரு நிதியாகும்.சந்தை- இணைக்கப்பட்ட வருமானம்.
இதன் கீழ் விலக்குகளை வழங்கும் ஒரே கறைபடியாத பங்கு முதலீடு இதுவாகும்பிரிவு 80C தகவல் தொழில்நுட்ப சட்டத்தின். நீங்கள் ரூ. வரை முதலீடு செய்யலாம். ஒன்றுக்கு 1.5 லட்சம்நிதியாண்டு மற்றும் ஒரு வரியை கோருங்கள்கழித்தல் ரூ. 46,800. ELSS குறைந்த லாக்-இன் காலமான 3 வருடத்துடன் வருகிறது.
உங்கள் முதலீட்டில் ELSS முக்கிய பங்கு வகிக்க முடியும். ஈக்விட்டி-இணைக்கப்பட்ட திட்டமாக இருப்பதால், இது நீண்ட காலத்திற்கு அதிக வருமானத்தை வழங்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளது. ELSS தவிர, பிரிவு 80C இன் கீழ் வேறு எந்த வரிச் சேமிப்பு விருப்பங்களும் ஈக்விட்டியில் இவ்வளவு அதிக வெளிப்பாட்டை வழங்குவதில்லை. மேலும், ELSS ஆனது மற்ற பிரிவு 80C விருப்பங்களை விட மிகக் குறுகிய லாக்-இன் வசதியைக் கொண்டுள்ளது.
ஆவணங்களை உள்ளடக்கிய பிற வரி சேமிப்பு விருப்பங்களைப் போலல்லாமல், ELSS ஆன்லைன் முதலீடு விரைவானது மற்றும் தொந்தரவு இல்லாதது. முதலீடு செய்த பிறகு, உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை ஆன்லைனில் எளிதாகக் கண்காணிக்கலாம். கீழே உள்ள அட்டவணை ELSS மற்றும் பிற 80C வரி சேமிப்பு விருப்பங்களுக்கு இடையே விரைவான ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது-.
Sec 80C வரி சேமிப்பு விருப்பங்கள் | திரும்புகிறது | பாதுகாப்பு | நீர்மை நிறை |
---|---|---|---|
பொது வருங்கால வைப்பு நிதி (PPF) | சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்டது (நடப்பு ஆண்டுக்கான 7.1%) | உயர் | 5 ஆண்டுகள் வரை லாக்-இன் |
மூத்த குடிமக்கள் சேமிப்பு திட்டம் (SCSS) | 7.4% | உயர் | 5 ஆண்டுகளுக்கு லாக்-இன், காலாண்டுக்கு வட்டி செலுத்தப்படும் |
தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம் (என்.பி.எஸ்) | சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது | மிதமான | முன்பு திரும்பப் பெறவில்லைஓய்வு |
ELSS | சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது | மிதமான | 3 ஆண்டுகளுக்கு லாக்-இன் |
ELSS ஒரு ஈக்விட்டி திட்டமாக இருப்பதால், இது நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல வருமானத்தை அளிக்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளது. உங்கள்மூலதனம் மூன்று வருடங்கள் பூட்டப்பட்டுள்ளது, அதிக வருமானம் ஈட்ட போதுமான நேரம் உள்ளது. மேலும், ELSS திட்டம் பெரிய அளவில் பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளதுஈக்விட்டி நிதிகள், இது மூலதன மதிப்பீட்டை செயல்படுத்துகிறது. அவர்கள் நீண்ட காலத்திற்கு மற்ற முதலீடுகளை முறியடிக்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளனர். எனவே, PPF உடன் ஒப்பிடும்போது ELSS இல் நீண்ட கால வருமானம் அதிகமாக உள்ளது,என்.எஸ்.சி மற்றும் பிற நிலையான-வருமானம் விருப்பங்கள்.
ELSS ஆனது மூன்று வருடங்கள் மிகவும் மிதமான லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டுள்ளது, அதேசமயம் மற்ற வரி விருப்பங்கள் குறைந்தபட்சம் ஐந்தாண்டு லாக்-இன் உடன் வருகின்றன. இது முதலீட்டின் மீது ஒழுக்கத்தைக் கொண்டுவருகிறது மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய ஒரு நல்ல பழக்கத்தை செயல்படுத்துகிறது.
திமுதலீட்டாளர்ELSS திட்டத்தில் செய்யப்படும் முதலீடு, அதன் செயல்பாடுகளை அறிந்த நிதி மேலாளர்களால் தொழில் ரீதியாக நிர்வகிக்கப்படுவதால், இன் பணம் பாதுகாப்பான கைகளில் உள்ளது.மூலதன சந்தைகள். நிதி மேலாளர்கள் அவற்றை ஏற்றுக்கொண்டு தனிப்பயனாக்குகிறார்கள்வாங்கி வையுங்கள் வருமானத்தை அதிகரிக்க உத்திகள். எனவே, நீங்கள் முதலீட்டு உலகில் புதியவராக இருந்தாலும் அல்லது தினசரி ஃபோலியோவைக் கண்காணிக்க நேரம் இல்லாவிட்டாலும் கூடஅடிப்படை, நீங்கள் கவலையில்லாமல் இருக்க முடியும் மற்றும் பங்குச் சந்தைகளில் இருந்து வரும் வருமானத்தை மூலதனமாக்கிக் கொள்ளலாம்.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Axis Long Term Equity Fund Growth ₹88.8123
↓ -1.27 ₹32,174 -5 -11.2 4 8.6 19 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Apr 25
To generate income and long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Axis Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 29 Dec 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Axis Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. Axis Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 15.4% since its launch. Ranked 20 in ELSS
category. Return for 2024 was 17.4% , 2023 was 22% and 2022 was -12% . Axis Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (01 Apr 25) ₹88.8123 ↓ -1.27 (-1.41 %) Net Assets (Cr) ₹32,174 on 28 Feb 25 Category Equity - ELSS AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio -0.07 Information Ratio -0.77 Alpha Ratio 4.41 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Sub Cat. ELSS Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,763 31 Mar 22 ₹17,787 31 Mar 23 ₹15,784 31 Mar 24 ₹21,969 31 Mar 25 ₹23,368 Returns for Axis Long Term Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Apr 25 Duration Returns 1 Month 5.3% 3 Month -5% 6 Month -11.2% 1 Year 4% 3 Year 8.6% 5 Year 19% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 17.4% 2022 22% 2021 -12% 2020 24.5% 2019 20.5% 2018 14.8% 2017 2.7% 2016 37.4% 2015 -0.7% 2014 6.7% Fund Manager information for Axis Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Shreyash Devalkar 4 Aug 23 1.58 Yr. Ashish Naik 3 Aug 23 1.58 Yr. Data below for Axis Long Term Equity Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.59% Consumer Cyclical 13.72% Health Care 10.27% Industrials 8.84% Technology 8.79% Basic Materials 7.4% Communication Services 5.57% Consumer Defensive 5.16% Utility 3.2% Real Estate 1.22% Energy 1.18% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.07% Equity 94.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK8% ₹2,542 Cr 14,670,802 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK5% ₹1,599 Cr 13,282,382 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000345% ₹1,551 Cr 1,817,920
↓ -172,155 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL4% ₹1,380 Cr 8,787,501 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,139 Cr 3,269,581 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 24 | INFY3% ₹1,042 Cr 6,174,136
↑ 286,627 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327793% ₹1,029 Cr 8,148,217
↓ -517,778 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M3% ₹831 Cr 3,214,236 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹808 Cr 1,474,177 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433202% ₹771 Cr 34,692,799
முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (எஸ்ஐபி) அல்லது மொத்த தொகையா? இது முதலீட்டாளர்களின் மனதில் இருக்கும் ஒரு கேள்வி. இரண்டு முறைகளும் தனித்துவமான நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளன; இறுதி முடிவு உங்கள் தனிப்பட்ட அடிப்படையிலானதுநிதி இலக்கு.
உதாரணமாக, நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பினால் ரூ. ELSS இல் 1.5 லட்சம், நீங்கள் ஒரே நேரத்தில் முதலீடு செய்யலாம் (ஒட்டு-தொகை) அல்லது உங்கள் முதலீடுகளை ஒழுக்கமான முறையில் வைத்திருக்க ஒவ்வொரு மாதமும் SIP செய்யலாம்.
நீங்கள் SIP மூலம் படிப்படியாக முதலீடு செய்யும்போது, உங்கள் முதலீடுகள் காலப்போக்கில் பரவுகின்றன. முதலீட்டின் ஒரு சிறிய பகுதி மட்டுமே சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை எதிர்கொள்வதால், இது சந்தை அபாயத்தைக் குறைக்கிறது.
SIP முதலீட்டை அனுமதிக்கும் தொகை ரூ. மாதம் 500. ஒரு சம்பளம் பெறும் நபர் அல்லது புதிய முதலீட்டாளர் SIP ஐத் தேர்ந்தெடுப்பதில் மிகவும் வசதியாக உணர முடியும், ஏனெனில் அவர்கள் நீண்ட காலத்திற்கு ஒரு வழக்கமான அடிப்படையில் சிறிய ஆனால் நிலையான தொகையை மட்டுமே முதலீடு செய்ய முடியும். இது ஒழுக்கமான முதலீட்டுக்கும் உதவுகிறது.
SIP வழங்கும் முக்கிய நன்மைகளில் ஒன்று ரூபாய் செலவு சராசரி. சந்தை குறைவாக இருக்கும் போது, முதலீட்டின் ஒரு யூனிட் செலவைக் குறைக்க நிதி மேலாளர் அதிக யூனிட்களை வாங்குகிறார். சந்தை அதன் உச்சத்தை அடையும் போது இந்த அலகுகள் பின்னர் விற்கப்படுகின்றன, இது அதிக வருமானத்தை உறுதி செய்கிறது.
வருடாந்திர வருவாக்கு மொத்த தொகை முறை ஒரு நல்ல வழி. முதலீடு எதுவும் இருக்காது என்பதால் ஒரே நேரத்தில் முதலீடு செய்யலாம்நிதி நெருக்கடியில் மாதாந்திர முதலீடு.
நிதியாண்டின் தொடக்கத்தில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்வது நீண்ட கால இலக்கின் காரணமாக உங்கள் பணத்தை அதிக வருமானம் ஈட்ட அனுமதிக்கிறது.
அனைத்து வரிச் சேமிப்பு விருப்பங்களையும் மதிப்பிடுவதற்கு முன்கூட்டியே தொடங்கினால் போதுமான நேரம் கிடைக்கும். உங்கள் வரிச் சேமிப்பை தடுமாறித் திட்டமிடுவதற்கு போதுமான நேரம் உள்ளது. மறுபுறம், கடைசி நிமிட தயாரிப்புகள் பேரழிவை ஏற்படுத்தும், இதன் விளைவாக தவறான திட்டமிடல் ஏற்படும்.
கடைசி நிமிட அவசரத்திற்கு குட்-பை சொல்லுங்கள்! உங்கள் வரிகளை முன்கூட்டியே திட்டமிடுங்கள்.