Table of Contents
NPS (தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம்) என்றால் என்ன?
தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம் என்றும் அழைக்கப்படும் NPS, ஓய்வூதிய நிதி ஒழுங்குமுறை மற்றும் மேம்பாட்டு ஆணையத்தால் (PFRDA) கட்டுப்படுத்தப்படுகிறது. தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம் என்பது ஒரு தன்னார்வ பங்களிப்புத் திட்டமாகும்.ஓய்வு வருமானம் இந்திய குடிமக்களுக்கு.
NPS திட்டம் ஓய்வூதிய சீர்திருத்தங்களை ஏற்படுத்துவதையும், ஓய்வூதியத்திற்காக சேமிக்கும் பழக்கத்தை மக்களிடையே ஏற்படுத்துவதையும் இலக்காகக் கொண்டுள்ளது. தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம் அல்லது NPS இன் கீழ், நீங்கள் ஒரு தனிப்பட்ட ஓய்வூதியக் கணக்கைத் திறக்கலாம், அதில் பணிக்காலத்தின் போது ஓய்வூதிய கார்பஸ் சேமிக்கப்படும். NPS திட்டம் அனைவருக்கும் திறந்திருக்கும் ஆனால் அனைத்து அரசு ஊழியர்களுக்கும் கட்டாயமாகும்.
தேசிய ஓய்வூதியத் திட்ட விவரங்கள்
என்.பி.எஸ் திட்டம் மக்களின் ஓய்வுக்குப் பிந்தைய தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்வதற்காக சிறப்பாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. ஓய்வூதியத் திட்டங்கள் வயதான காலத்தில் நிதி நிலைத்தன்மையையும் பாதுகாப்பையும் உறுதி செய்கின்றன.
தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம் அல்லது NPS என்பது அத்தகைய திட்டங்களில் ஒன்றாகும், இது பணத்தை முதலீடு செய்வதற்கான வாய்ப்பை வழங்குகிறது மற்றும் பல ஆண்டுகளாக பங்களிப்புகளை அதிகரிக்க அனுமதிக்கிறது, இது நல்ல NPS வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும். ஓய்வு பெறும்போது, உங்கள் குடும்பத்தின் தேவைகள் மற்றும் செலவுகளை நிர்வகிக்க இந்த சேமிப்பைப் பயன்படுத்தலாம்.
நீங்கள் திரட்டப்பட்ட ஓய்வூதியச் செல்வத்தைப் பயன்படுத்தி வாழ்க்கையை வாங்கலாம்வருடாந்திரம் எந்தவொரு வாழ்க்கையிலிருந்தும் தயாரிப்புகாப்பீட்டு நிறுவனங்கள் இந்தியாவில். அல்லது உங்களின் ஒரு பகுதியையும் திரும்பப் பெறலாம்வருவாய் உங்கள் வயதைப் பொறுத்து மொத்த தொகையாக.
இரண்டு வகையான ஓய்வூதியக் கணக்குகள் வழங்கப்படுகின்றன. இதில் அடங்கும்-
NPS அடுக்கு I - இது ஒரு ஓய்வூதியக் கணக்கு, பணம் எடுப்பதில் கட்டுப்பாடுகள் உள்ளன.
NPS அடுக்கு II - இது ஒருசேமிப்பு கணக்கு இது நிதி நெருக்கடிகளை சந்திக்க திரும்பப் பெறக்கூடியது. NPS அடுக்கு II கணக்கைத் தொடங்க, செயலில் உள்ள அடுக்கு I கணக்கு அவசியம்.
NPS திட்டத்தில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
புள்ளிகள் (POP) மூலம் ஒருவர் தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டத்தில் முதலீடு செய்யலாம். முதலீட்டை 3 வகையான போர்ட்ஃபோலியோக்களில் ஒதுக்கலாம்:
- சொத்து வகுப்பு E - முக்கியமாக பங்குகளில் முதலீடுசந்தை கருவிகள்
- சொத்து வகுப்பு C - அரசுப் பத்திரங்கள் தவிர கடன் பத்திரங்களில் முதலீடு
- சொத்து வகுப்பு ஜி - அரசுப் பத்திரங்களில் முதலீடுகள்
Talk to our investment specialist
தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டத்தின் பலன்கள்
தேசிய ஓய்வூதிய திட்ட வரி நன்மைகள்
50 ரூபாய் வரை முதலீடுகள்000 பிரிவு 80 CCD (1B) இன் கீழ் விலக்குகளுக்கு பொறுப்பாகும். 1,50,000 ரூபாய் வரையிலான கூடுதல் முதலீடுகள் வரிகழிக்கக்கூடியது கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி நாடகம். எனவே, அதிக வரி சேமிப்பு விருப்பங்களைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள் NPS இல் முதலீடு செய்யலாம்.
NPS திட்டத்தில் நிதிகளின் பல்வகைப்படுத்தல்
NPS திட்டத்தின் மற்றொரு நன்மையான அம்சம் என்னவென்றால், முதலீட்டை ஈக்விட்டி, ஃபிக்ஸட் ரிட்டர்ன் இன்ஸ்ட்ரூமென்ட்ஸ் மற்றும் அரசு உட்பட மூன்று வகை சொத்துக்களாகப் பிரிக்கலாம்.பத்திரங்கள். எனவே, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் விருப்பத்தின் அடிப்படையில் சொத்துக்களின் ஒதுக்கீட்டைத் தேர்வுசெய்ய வாய்ப்பு உள்ளதுஆபத்து பசியின்மை. இருப்பினும், பங்கு முதலீடுகள் அதிகபட்ச வரம்பு 50% ஆகும்.
என்.பி.எஸ் திட்டமானது செலவு குறைந்ததாகும்
ஒரு NPS திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய தேவைப்படும் குறைந்தபட்ச தொகை ஆண்டுக்கு 6,000 ரூபாய். எனவே, ஆண்டு சேமிப்பு 6,000 ரூபாய்க்கு குறைவாக உள்ளவர்கள் இந்தத் திட்டத்தில் எளிதாக முதலீடு செய்யலாம். மேலும், இது அரசாங்கத்தால் ஆதரிக்கப்படும் திட்டமாக இருப்பதால், நிதியை கையாளும் நிதி மேலாளர்களால் வசூலிக்கப்படும் கட்டணம் குறைவாக உள்ளது.
NPS கணக்கு தொழில் வல்லுநர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது
NPS இன் கீழ் உள்ள நிதிகள் அனுபவம் வாய்ந்த நிதி மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, இது நல்ல NPS வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும் நிதிகளின் சிறந்த முதலீட்டு நிர்வாகத்தை உறுதி செய்கிறது.
தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம்: திரும்பப் பெறுதல் மீதான வரி சிகிச்சை
பட்ஜெட் 2017 பின்வரும் விதிகளை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது:
ஓய்வுக்கு முன் திரும்பப் பெறுதல்
ஒரு சந்தாதாரர் 60 வயதிற்கு முன்/அல்லது ஓய்வு பெறுவதற்கு முன் திட்டத்திலிருந்து திரும்பப் பெற விரும்பினால் (பகுதி திரும்பப் பெறுவதற்காகக் குறிப்பிடப்பட்ட நோக்கத்தைத் தவிர), திரும்பப் பெற்ற தொகைக்கு வரி விதிக்கப்படாது. இருப்பினும், திரும்பப் பெறக்கூடிய கார்பஸ் திரட்டப்பட்ட செல்வத்தில் 20 சதவிகிதம் மட்டுமே. மேலும் திரட்டப்பட்ட செல்வத்தில் மீதமுள்ள 80 சதவீதத்தை சந்தாதாரருக்கு மாதாந்திர ஓய்வூதியம் வழங்கும் வருடாந்திர தொகையை வாங்குவதற்கு பயன்படுத்த வேண்டும். அத்தகைய சூழ்நிலையில், ஆண்டு வருமானம் ஆண்டுக்கு வரி விதிக்கப்படும்ரசீது பயனருக்கு பொருந்தக்கூடிய வருமான வரி அடுக்கு விகிதத்தின்படி.
2017-18 பட்ஜெட்டில், வருமான வரியில் இருந்து விலக்கு அளிக்கப்பட்ட சந்தாதாரர் அளித்த பங்களிப்பில் 25 சதவீதத்தை ஓரளவு திரும்பப் பெற அரசாங்கம் அனுமதித்துள்ளது.
இருப்பினும், இந்த விலக்கு தற்போது பணியாளர் அல்லாத சந்தாதாரர்களுக்கு கிடைக்கவில்லை. ஆனால், பட்ஜெட் 2018ன் படி, NPSல் இருந்து வரியில்லா திரும்பப் பெறுவதற்கான பலன்களை பணியாளர் அல்லாத சந்தாதாரர்களுக்கும் நீட்டிக்க நிதியமைச்சர் அருண் ஜெட்லி முன்மொழிந்துள்ளார். பணியாளர்கள் அல்லாத சந்தாதாரர்களும் தங்கள் முதிர்வுத் தொகையில் 40 சதவிகிதம் வரை வரியின்றி திரும்பப் பெறலாம்.NPS கணக்கு.புதிய விதி ஏப்ரல் 1, 2019 முதல் அமலுக்கு வரும்.
ஓய்வு பெறும்போது அல்லது 60 வயதில் திரும்பப் பெறுதல்
ஓய்வுபெறும் போது, 40 சதவீதம் வரை திரட்டப்பட்ட சொத்துக்கு வரி விலக்கு அளிக்கப்படுகிறது. இருப்பினும், ஓய்வூதியத்தின் போது நீங்கள் திரும்பப் பெறக்கூடிய அதிகபட்ச கார்பஸ் 60 சதவிகிதம் (திரட்டப்பட்ட செல்வத்தில்) மற்றும் மீதமுள்ள தொகை, அதாவது 40 சதவிகிதம் சந்தாதாரருக்கு மாதாந்திர ஓய்வூதியத்தை வழங்கும் வருடாந்திரத்தை வாங்குவதற்குப் பயன்படுத்தப்பட வேண்டும்.
சந்தாதாரர் இறந்தவுடன் திரும்பப் பெறுதல்
சந்தாதாரர் இறந்தால் திரும்பப் பெறப்பட்ட கார்பஸ் வரியிலிருந்து விலக்கு அளிக்கப்படும். திரட்டப்பட்ட சொத்து முழுவதும் பயனரின் சட்டப்பூர்வ நியமனதாரருக்கு வழங்கப்படும். இருப்பினும், அரசு ஊழியர்களுக்கு, முழுத் தொகையையும் திரும்பப் பெற முடியாது. ஆண்டுத் திட்டத்தை வாங்குவது நாமினியின் கட்டாயமாகும்.
ஓய்வு பெறும் நேரத்தில் அல்லது 60 வயதை எட்டும்போது 100% திரும்பப் பெறுதல்
ஓய்வுபெறும் தேதியில் அல்லது 60 வயதை அடையும் போது NPS கணக்கில் உள்ள மொத்தத் தொகை INR 2 லட்சத்திற்கும் குறைவாக இருந்தால், சந்தாதாரர் (ஸ்வாவலம்பன் பயனர்களைத் தவிர) முழுமையாக திரும்பப் பெறுவதற்கான விருப்பத்தைப் பெறலாம்.
To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund-Moderate is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate Returns up to 1 year are on To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund - Progressive is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive Returns up to 1 year are on To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund - Conservative is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative Returns up to 1 year are on The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Returns up to 1 year are on The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Returns up to 1 year are on 1. Tata Retirement Savings Fund-Moderate
CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 2 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 25.3% , 2022 was -1.9% and 2021 was 20.5% . Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (20 Dec 24) ₹64.2371 ↓ -1.02 (-1.56 %) Net Assets (Cr) ₹2,177 on 30 Nov 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 1.76 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,907 30 Nov 21 ₹13,676 30 Nov 22 ₹13,947 30 Nov 23 ₹16,321 30 Nov 24 ₹20,376 Returns for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month -2.5% 6 Month 5.8% 1 Year 22.7% 3 Year 15.3% 5 Year 15.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.3% 2022 -1.9% 2021 20.5% 2020 15.1% 2019 8.6% 2018 -3.6% 2017 38.8% 2016 6.7% 2015 7.7% 2014 55.1% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund-Moderate as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.96% Equity 77.66% Debt 7.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹119 Cr 687,500 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹77 Cr 1,576,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO3% ₹63 Cr 266,500 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE3% ₹59 Cr 132,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹57 Cr 2,367,000 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052832% ₹51 Cr 305,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS2% ₹50 Cr 126,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE2% ₹50 Cr 374,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS2% ₹48 Cr 47,400 Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL2% ₹45 Cr 315,000
↑ 81,000 2. Tata Retirement Savings Fund - Progressive
CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Ranked 6 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 29% , 2022 was -3.9% and 2021 was 23.3% . Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (20 Dec 24) ₹66.3657 ↓ -1.19 (-1.76 %) Net Assets (Cr) ₹2,108 on 30 Nov 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 1.7 Information Ratio -0.34 Alpha Ratio 3.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,772 30 Nov 21 ₹13,907 30 Nov 22 ₹13,961 30 Nov 23 ₹16,645 30 Nov 24 ₹21,238 Returns for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.8% 3 Month -3.5% 6 Month 5.8% 1 Year 25.8% 3 Year 16.8% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29% 2022 -3.9% 2021 23.3% 2020 14.4% 2019 11.5% 2018 -6.1% 2017 49.1% 2016 3.1% 2015 7.8% 2014 47.4% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund - Progressive as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.54% Equity 91.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹131 Cr 754,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹84 Cr 1,728,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹66 Cr 2,718,000 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE3% ₹65 Cr 146,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO3% ₹59 Cr 249,600 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE3% ₹58 Cr 436,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS3% ₹57 Cr 144,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS3% ₹55 Cr 53,755 Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL2% ₹51 Cr 351,000
↑ 90,000 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5900032% ₹47 Cr 2,088,000
↑ 280,649 3. Tata Retirement Savings Fund - Conservative
CAGR/Annualized return of 9% since its launch. Ranked 7 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 12.1% , 2022 was 0.1% and 2021 was 7.6% . Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (20 Dec 24) ₹30.8604 ↓ -0.17 (-0.56 %) Net Assets (Cr) ₹176 on 15 Dec 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 1.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,934 30 Nov 21 ₹11,940 30 Nov 22 ₹12,109 30 Nov 23 ₹13,181 30 Nov 24 ₹14,799 Returns for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month -0.9% 6 Month 3.1% 1 Year 11.1% 3 Year 7.7% 5 Year 8.2% 10 Year 15 Year Since launch 9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12.1% 2022 0.1% 2021 7.6% 2020 11.8% 2019 7.6% 2018 0.8% 2017 15.1% 2016 10.6% 2015 6.4% 2014 20.6% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund - Conservative as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 28.48% Equity 27.92% Debt 43.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.36% Govt Stock 2052
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.27% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹5 Cr 50 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK2% ₹4 Cr 20,750 4. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
CAGR/Annualized return of 19.8% since its launch. Return for 2023 was 32.6% , 2022 was 8.6% and 2021 was 42.5% . HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Growth Launch Date 25 Feb 16 NAV (20 Dec 24) ₹49.086 ↓ -0.73 (-1.46 %) Net Assets (Cr) ₹6,009 on 30 Nov 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.86 Sharpe Ratio 1.7 Information Ratio 0.91 Alpha Ratio 2.88 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,177 30 Nov 21 ₹16,616 30 Nov 22 ₹18,629 30 Nov 23 ₹22,849 30 Nov 24 ₹28,977 Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month -6.2% 6 Month 1.2% 1 Year 21% 3 Year 21% 5 Year 23.4% 10 Year 15 Year Since launch 19.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 32.6% 2022 8.6% 2021 42.5% 2020 18.3% 2019 5.2% 2018 -6% 2017 37.7% 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 25 Feb 16 8.77 Yr. Srinivasan Ramamurthy 14 Dec 21 2.97 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.29% Equity 91.84% Debt 0.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | HDFCBANK8% ₹503 Cr 2,900,000
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK7% ₹401 Cr 3,100,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5322153% ₹209 Cr 1,800,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 16 | RELIANCE3% ₹200 Cr 1,500,000
↑ 300,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 16 | INFY3% ₹193 Cr 1,100,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 22 | BHARTIARTL3% ₹177 Cr 1,100,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN3% ₹164 Cr 2,000,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | HCLTECH3% ₹150 Cr 850,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | KOTAKBANK2% ₹138 Cr 800,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 20 | ITC2% ₹127 Cr 2,600,000 5. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
CAGR/Annualized return of 8.7% since its launch. Return for 2023 was 11.2% , 2022 was 3.7% and 2021 was 8.7% . HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Growth Launch Date 25 Feb 16 NAV (20 Dec 24) ₹20.873 ↓ -0.07 (-0.35 %) Net Assets (Cr) ₹161 on 30 Nov 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,818 30 Nov 21 ₹12,052 30 Nov 22 ₹12,521 30 Nov 23 ₹13,609 30 Nov 24 ₹15,241 Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month -0.8% 6 Month 3.2% 1 Year 10.7% 3 Year 8.3% 5 Year 8.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 11.2% 2022 3.7% 2021 8.7% 2020 10.4% 2019 7.6% 2018 0.7% 2017 12.4% 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 26 Feb 16 8.77 Yr. Srinivasan Ramamurthy 14 Dec 21 2.97 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.79% Equity 37.86% Debt 46.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.67% Govt Stock 2050
Sovereign Bonds | -9% ₹14 Cr 1,500,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 15 May 22 | TCS9% ₹14 Cr 32,977 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Tmf Holdings Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.57% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹8 Cr 750,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 16 | LT4% ₹7 Cr 19,700 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 16 | RELIANCE4% ₹6 Cr 49,500 8.97% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹6 Cr 550,000 7.5% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000
NPS கால்குலேட்டர்
நன்மைகளுக்குப் பிறகு, NPS ஐ எவ்வாறு கணக்கிடுவது என்பதைக் கற்றுக்கொள்வோம்.
இதோ ஒரு எடுத்துக்காட்டு -
| அளவுரு | சான்றுகளை |
|---|---|
| ஆண்டுகளில் வயது | 20 |
| மாதாந்திர பங்களிப்பு | INR 1,000 |
| முதலீட்டின் மொத்த ஆண்டுகள் | 40 ஆண்டுகள் |
| எதிர்பார்க்கப்படுகிறதுமுதலீட்டின் மீதான வருவாய் | 10% |
| மொத்த ஓய்வூதிய செல்வம் | இந்திய ரூபாய் 63.76.781 |
| வருடாந்திரத்தில் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்பட்ட கார்பஸின் சதவீதம் | 60% |
| ஆண்டுத் திட்டத்தை வாங்குவதற்கான தொகை | இந்திய ரூபாய் 38,23,069 |
| எதிர்பார்க்கப்படும் வருடாந்திர விகிதம் | 6% |
| மாதாந்திர ஓய்வூதியம் | இந்திய ரூபாய் 19, 131 |
| முதிர்ச்சியின் போது திரும்பப் பெறுதல் | இந்திய ரூபாய் 25, 50,172 |
சிறந்த புரிதலுக்கு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள ஓய்வூதிய கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தவும்-
Know Your Monthly SIP Amount
எனவே, உங்கள் முன்னேறும் ஆண்டுகளில் உங்கள் வாழ்க்கைத் தரத்தை சமரசம் செய்து கொள்ளாதீர்கள், தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டத்தில் (NPS) முதலீடு செய்யுங்கள்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved