Table of Contents
మీ పెట్టుబడులు అన్నింటిలోనూ అనుకూలంగా ఉండాలని మీరు కోరుకుంటేసంత షరతులు, ఆపై మీ పెట్టుబడులను తీసుకోండిSIP మార్గం! సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్లు (SIPలు) అత్యంత ప్రభావవంతమైన మార్గాలుగా పరిగణించబడతాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం. మరియు మీరు ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తుంటే, లాంగ్ రిటర్న్స్ చేయడానికి SIP లు ఉత్తమ మార్గం. ఉత్తమ ఈక్విటీ SIP ఫండ్లు మీకు దీర్ఘకాలంలో కావాల్సిన రాబడిని అందించగలవుఆర్థిక లక్ష్యాలు. కాబట్టి, SIP ఎలా పనిచేస్తుందో, ప్రయోజనాలను చూద్దాంSIP పెట్టుబడి, ముఖ్యమైన ఉపయోగం aసిప్ కాలిక్యులేటర్ ఈక్విటీ పెట్టుబడుల కోసం అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న SIP ఫండ్లతో పాటు.
Talk to our investment specialist
ఆదర్శవంతంగా, పెట్టుబడిదారులు ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేసినప్పుడు, వారు రాబడి యొక్క స్థిరత్వం గురించి తరచుగా సందేహిస్తారు. ఎందుకంటే అవి మార్కెట్తో ముడిపడి ఉంటాయి మరియు తరచుగా అస్థిరతకు గురవుతాయి. అందువల్ల, అటువంటి అస్థిరతను సమతుల్యం చేయడానికి మరియు దీర్ఘకాలిక స్థిరమైన రాబడిని నిర్ధారించడానికి, ఈక్విటీ పెట్టుబడులలో SIPలు బాగా సిఫార్సు చేయబడతాయి. చారిత్రాత్మకంగా, చెడ్డ మార్కెట్ దశలో, SIP మార్గాన్ని తీసుకున్న పెట్టుబడిదారులు ఏకమొత్తం రూట్ను తీసుకున్న వారి కంటే ఎక్కువ స్థిరమైన రాబడిని పొందారని గమనించవచ్చు. SIP పెట్టుబడి మొత్తం ఒకేసారి జరిగే మొత్తం పెట్టుబడిలా కాకుండా కాలక్రమేణా విస్తరించి ఉంటుంది. అందువల్ల, SIPలో మీ డబ్బు ప్రతిరోజూ పెరగడం ప్రారంభమవుతుంది (స్టాక్ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టడం).
ఒక క్రమబద్ధమైనపెట్టుబడి ప్రణాళిక వంటి దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి కూడా విస్తృతంగా పరిగణించబడుతుందిపదవీ విరమణ ప్రణాళిక, పిల్లల చదువు, ఇల్లు/కారు కొనుగోలు లేదా ఏదైనా ఇతర ఆస్తులు. మరి కొన్నింటిని చూసే ముందుపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు SIPలో, పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొన్ని ఉత్తమమైన ఈక్విటీ SIP ఫండ్లను తనిఖీ చేద్దాం.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Bluechip Fund Growth ₹86.5367
↓ -0.25 ₹46,140 500 -2 -9.6 8.2 13.4 23.8 12.5 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹488.52
↓ -1.62 ₹26,286 100 -3 -11.3 7.9 13.7 24.2 15.6 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹102.92
↓ -0.27 ₹60,177 100 -1.4 -9.6 7 16.8 26.5 16.9 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹83.4651
↓ -0.01 ₹34,212 100 -3.2 -8.9 6.8 18.1 28.1 18.2 JM Core 11 Fund Growth ₹18.6313
↓ -0.11 ₹217 500 -9.4 -13.2 5.5 17.9 22.9 24.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 100 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹580.396
↓ -0.54 ₹12,598 500 -3.3 -10.4 16 20 28.1 23.9 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹87.02
↓ -0.01 ₹5,930 100 -9.8 -12.2 14.7 20.3 26.3 37.5 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹310.982
↓ -0.04 ₹22,853 1,000 -6.8 -11.8 8.6 16.6 26.7 24.2 IDFC Core Equity Fund Growth ₹121.756
↓ -0.01 ₹7,234 100 -6.3 -12.2 11.8 21.2 30.7 28.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Kotak Emerging Equity Scheme Growth ₹118.153
↓ -0.01 ₹43,941 1,000 -11.9 -13.5 15.3 18.3 32 33.6 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,234.96
↓ -0.13 ₹10,451 100 -10.5 -13.7 12.4 21.1 30.3 32 L&T Midcap Fund Growth ₹338.657
↓ -0.38 ₹9,541 500 -16.5 -16.9 7.9 19.3 28.3 39.7 Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹107.7
↓ -0.56 ₹106 1,000 -9.5 -17.2 -1.2 15 25.7 11.3 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹89.848
↓ -0.01 ₹7,729 500 -10.8 -11.7 17.6 21.9 34.9 38.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Small Cap Fund Growth ₹156.439
↓ -0.09 ₹28,453 500 -11.9 -16.9 5.4 15.9 30.8 24.1 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹75.6666
↓ -0.03 ₹4,054 1,000 -14 -18.3 4.6 14.3 30.3 21.5 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹72.5753
↓ -0.24 ₹13,334 500 -18.1 -19 4.3 17.8 37.3 28.5 DSP BlackRock Small Cap Fund Growth ₹170.423
↓ -0.05 ₹13,277 500 -15.3 -16.2 9 16.1 34.4 25.6 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹149.846
↓ -0.01 ₹50,826 100 -14.2 -17.7 6.1 20.7 40.7 26.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹57.0554
↓ 0.00 ₹11,172 500 -10.7 -9.8 18.4 20.9 24 45.7 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹104.645
↓ -0.38 ₹35,533 1,000 -2.7 -10.4 8.5 11.2 21.8 12.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹77.369
↓ -0.01 ₹45,433 500 -2.8 -8.8 8.3 14.2 23.4 16.5 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 IDFC Focused Equity Fund Growth ₹79.233
↓ -0.01 ₹1,595 100 -11.3 -10.4 11.5 14.1 22.4 30.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹122.58
↑ 0.18 ₹8,843 100 1.5 -5.4 14.2 15.7 24.1 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹55.79
↑ 0.04 ₹3,011 1,000 0.8 -6.5 11.3 15.7 23.5 8.7 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹88.8502
↓ -0.01 ₹1,398 100 -9.4 -16.1 9.3 16.8 22.8 20.1 Franklin Build India Fund Growth ₹129.008
↓ -0.27 ₹2,406 500 -7.1 -13.1 6.8 28 36.5 27.8 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹45.935
↓ -0.01 ₹1,400 100 -11.3 -18.2 6.3 26.3 38 39.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹41.0627
↓ -0.19 ₹4,053 500 -7 -13 9.7 13.9 24.1 19.5 IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹141.265
↓ -0.01 ₹6,232 500 -4.1 -11.9 2.8 13 30.4 13.1 DSP BlackRock Tax Saver Fund Growth ₹131.241
↑ 0.01 ₹14,981 500 -2.9 -9.7 16.6 18.5 29 23.9 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹122.88
↓ -0.41 ₹3,604 500 -9.2 -12.3 13.3 16.2 25.8 33 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹54.74
↓ -0.05 ₹13,629 500 -4.4 -12.9 7.2 11.7 17.2 16.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) L&T India Value Fund Growth ₹98.3974
↓ -0.09 ₹11,580 500 -8.7 -13.3 7.5 20.2 31.6 25.9 Tata Equity PE Fund Growth ₹321.569
↓ -1.48 ₹7,468 150 -7.8 -15.8 6.5 18.8 26.8 21.7 JM Value Fund Growth ₹88.4279
↓ -0.26 ₹937 500 -12.5 -19.2 3.7 20.7 29.4 25.1 HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹670.769
↓ -1.83 ₹6,400 300 -5.9 -13.1 9.1 16.4 28.2 20.7 IDFC Sterling Value Fund Growth ₹138.055
↓ -0.01 ₹8,996 100 -5.2 -12.5 4.6 16.1 35.7 18 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Axis Focused 25 Fund Growth ₹51.05
↓ -0.28 ₹11,557 500 -4.1 -11.9 4 6.4 16.4 14.8 Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth ₹131.438
↓ -0.53 ₹6,941 1,000 -3.5 -11.1 8.9 13.9 23.3 18.7 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 100 -5 8.5 24.5 17 17.3 DSP BlackRock Focus Fund Growth ₹51.468
↑ 0.04 ₹2,259 500 -2.2 -9.4 16.8 16.9 23.7 18.5 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹213.953
↓ -0.39 ₹15,516 300 -0.9 -6.3 15.6 23.4 32.7 24 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
బడ్జెట్ 2018 ప్రసంగం ప్రకారం, కొత్త దీర్ఘకాలికరాజధాని ఈక్విటీ ఓరియెంటెడ్పై లాభాల (LTCG) పన్నుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ & స్టాక్లు ఏప్రిల్ 1 నుండి వర్తిస్తాయి. 14 మార్చి 2018న లోక్సభలో ఫైనాన్స్ బిల్లు 2018 వాయిస్ ఓటు ద్వారా ఆమోదించబడింది. ఎలా కొత్తదో ఇక్కడ చూడండి.ఆదాయ పన్ను మార్పులు 1 ఏప్రిల్ 2018 నుండి ఈక్విటీ పెట్టుబడులపై ప్రభావం చూపుతాయి. *
INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ LTCGలు ఉత్పన్నమవుతాయివిముక్తి ఏప్రిల్ 1, 2018న లేదా ఆ తర్వాత మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లు లేదా ఈక్విటీలపై 10 శాతం (ప్లస్ సెస్) లేదా 10.4 శాతం పన్ను విధించబడుతుంది. దీర్ఘకాలికమూలధన లాభాలు 1 లక్ష వరకు మినహాయింపు ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో స్టాక్లు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ల నుండి కలిపి దీర్ఘకాల మూలధన లాభాలలో INR 3 లక్షలు సంపాదిస్తే. పన్ను విధించదగిన LTCGలు INR 2 లక్షలు (INR 3 లక్షల - 1 లక్ష) మరియుపన్ను బాధ్యత INR 20 ఉంటుంది,000 (INR 2 లక్షలలో 10 శాతం).
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు అంటే వాటిని విక్రయించడం లేదా విముక్తి చేయడం ద్వారా వచ్చే లాభంఈక్విటీ ఫండ్స్ ఒక సంవత్సరానికి పైగా నిర్వహించబడింది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను హోల్డింగ్ చేయడానికి ఒక సంవత్సరం ముందు విక్రయించినట్లయితే, స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల (STCGలు) పన్ను వర్తిస్తుంది. STCGల పన్ను 15 శాతం వద్ద యథాతథంగా ఉంచబడింది.
ఈక్విటీ పథకాలు | హోల్డింగ్ వ్యవధి | పన్ను శాతమ్ |
---|---|---|
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (LTCG) | 1 సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ | 10% (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా)***** |
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (STCG) | ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ లేదా సమానం | 15% |
పంపిణీ చేయబడిన డివిడెండ్పై పన్ను | - | 10%# |
* INR 1 లక్ష వరకు లాభాలు పన్ను ఉచితం. INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది. మునుపటి రేటు జనవరి 31, 2018న ముగింపు ధరగా లెక్కించబడిన 0%. #డివిడెండ్ పన్ను 10% + సర్ఛార్జ్ 12% + సెస్సు 4% =11.648% ఆరోగ్యం & విద్య సెస్ 4% ప్రవేశపెట్టబడింది. గతంలో విద్యా సెస్ 3గా ఉండేది%
ముఖ్యమైనవి కొన్నిసిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ల ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి:
SIP ఆఫర్ అందించే అతిపెద్ద ప్రయోజనాల్లో ఒకటి రూపాయి కాస్ట్ యావరేజింగ్, ఇది ఆస్తి కొనుగోలు ఖర్చును సగటున పొందడానికి వ్యక్తికి సహాయపడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు నిర్దిష్ట సంఖ్యలో యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తారుపెట్టుబడిదారుడు ఒకేసారి, SIP విషయంలో యూనిట్ల కొనుగోలు చాలా కాలం పాటు జరుగుతుంది మరియు ఇవి నెలవారీ వ్యవధిలో (సాధారణంగా) సమానంగా విస్తరించబడతాయి. పెట్టుబడి కాలక్రమేణా విస్తరించడం వలన, పెట్టుబడిదారునికి సగటు వ్యయం యొక్క ప్రయోజనాన్ని అందించడం ద్వారా వివిధ ధరల వద్ద స్టాక్ మార్కెట్లోకి పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, అందుకే రూపాయి ఖర్చు సగటు అనే పదం.
SIPలు ప్రయోజనాలను అందిస్తాయిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి. మీరు ప్రిన్సిపల్పై మాత్రమే వడ్డీని పొందినప్పుడు సాధారణ ఆసక్తి. చక్రవడ్డీ విషయంలో, వడ్డీ మొత్తం అసలుకు జోడించబడుతుంది మరియు కొత్త ప్రిన్సిపాల్ (పాత ప్రిన్సిపల్ ప్లస్ లాభాలు)పై వడ్డీ లెక్కించబడుతుంది. ఈ ప్రక్రియ ప్రతిసారీ కొనసాగుతుంది. SIPలోని మ్యూచువల్ ఫండ్లు వాయిదాలలో ఉన్నందున, అవి సమ్మేళనం చేయబడతాయి, ఇది ప్రారంభంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి మరింత జోడిస్తుంది.
SIPలు చాలా సరసమైనవి. SIPలో నెలవారీ కనీస పెట్టుబడి మొత్తం INR 500 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. కొన్ని ఫండ్ హౌస్లు కూడా "MicroSIP" అని పిలవబడే వాటిని ఆఫర్ చేస్తాయి, ఇక్కడ టిక్కెట్ పరిమాణం INR 100 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. ఇది యువకులు తమ దీర్ఘకాలాన్ని ప్రారంభించేందుకు మంచి ఎంపికను అందిస్తుంది. - జీవితం యొక్క ప్రారంభ దశలో టర్మ్ పెట్టుబడి.
SIP కాలిక్యులేటర్ మీ పెట్టుబడిలో అత్యంత ఉపయోగకరమైన సాధనం. మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే సమయం వరకు ఇది మీ SIP పెట్టుబడి వృద్ధిని అంచనా వేస్తుంది. కాబట్టి, ముందు కూడాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఫండ్లో, వారి మొత్తం SIPని ముందుగా నిర్ణయించవచ్చుసంపాదన SIP కాలిక్యులేటర్ ద్వారా. కాలిక్యులేటర్లు సాధారణంగా ఇన్పుట్లను తీసుకుంటాయి అంటే ఒకరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే SIP పెట్టుబడి మొత్తం, పెట్టుబడి పెట్టే కాలం, ఊహించినదిద్రవ్యోల్బణం రేట్లు (దీనిని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి). దీని దృష్టాంతం క్రింద ఇవ్వబడింది:
మీరు 10 సంవత్సరాల పాటు INR 5,000 పెట్టుబడి పెడితే, మీ SIP పెట్టుబడి ఎలా పెరుగుతుందో చూద్దాం-
నెలవారీ పెట్టుబడి: INR 5,000
పెట్టుబడి కాలం: 10 సంవత్సరాల
పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తం: INR 6,00,000
దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు (సుమారుగా): 14%
SIP కాలిక్యులేటర్ ప్రకారం ఆశించిన రాబడులు: INR 12,46,462
నికర లాభం: INR 6,46,462
మీరు 10 సంవత్సరాల పాటు నెలవారీ INR 5,000 పెట్టుబడి పెడితే (మొత్తం INR 6,00,000) మీరు సంపాదిస్తారని పై లెక్కలు చూపిస్తున్నాయిINR 12,46,462
అంటే మీరు చేసే నికర లాభంINR 6,46,462.
ఇది గొప్పది కాదా!