Table of Contents

ఉత్తమ గిల్ట్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా ఎంచుకోవాలి?
- 1. వ్యవధి మరియు సగటు మెచ్యూరిటీ
- 2. వడ్డీ రేటు ప్రమాదం
FY 22 - 23లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లు
ఆన్‌లైన్‌లో గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ముగింపు
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
Top 6 Funds

2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 6 ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లు

Updated on January 19, 2025 , 53283 views

వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారా?గిల్ట్ ఫండ్స్ భారతదేశంలో దీనికి సమాధానం!

వర్తిస్తుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో దాని మెచ్యూరిటీ (లేదా వ్యవధి) ఆధారంగా మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఈ ఫండ్స్‌లో తమ పెట్టుబడులను ట్రాక్ చేయడానికి తగినంత సమయం ఉండాలి, ఎందుకంటే ఈ ఫండ్స్ యొక్క NAVలు వడ్డీ రేట్లలో కదలికతో చాలా వేగంగా కదులుతాయి.

గిల్ట్స్ నిధులను తరచుగా రెండు రకాల పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగిస్తారు. ముందుగా, ప్రాథమికంగా తక్కువ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ లేని వారు, సెక్యూరిటీలకు భారత ప్రభుత్వం (లేదా వారు చెందిన దేశ ప్రభుత్వం) మద్దతునిస్తుంది కాబట్టి వారు తక్కువ క్రెడిట్ రిస్క్‌ను కలిగి ఉంటారు.

ఉత్తమ గిల్ట్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా ఎంచుకోవాలి?

1. వ్యవధి మరియు సగటు మెచ్యూరిటీ

గిల్ట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడురుణ నిధి, సగటు మెచ్యూరిటీ మరియు ఫండ్ వ్యవధిని నిర్ణయించడం అవసరం అవుతుంది. ఇది ఫండ్ యొక్క ఫాక్ట్ షీట్‌లో పొందవచ్చు, సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది సెక్యూరిటీల మెచ్యూరిటీ కోసం తీసుకున్న సగటు సమయానికి సంబంధించినది. ఎక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీ (లేదా వ్యవధి), వడ్డీ రేటు కదలికకు ఎక్కువ సున్నితత్వం. ఒక అధోముఖ ఉద్యమం సానుకూలంగా ఉండగాకాదు ఫండ్ యొక్క (అందువలన రాబడి), మరియు వడ్డీ రేట్ల పైకి (లేదా పెరుగుదల) కదలిక NAVని ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది, ఫలితంగా నష్టం జరుగుతుంది.

వ్యవధి అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోలోని సెక్యూరిటీల సగటు మెచ్యూరిటీని సూచిస్తుంది. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వడ్డీ రేటు సున్నితత్వాన్ని నిర్ణయించడానికి విశ్లేషకులు మరియు ఇతరులు ఉపయోగించే ప్రధాన పరామితి. పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యవధిలో నిధులు ఉంచబడి, ఫండ్ మేనేజర్ ఏమీ చేయకపోతే, అప్పుడుపెట్టుబడిదారుడు వడ్డీ రేటు కదలికలకు గురికాకుండా, పోర్ట్‌ఫోలియోపై దిగుబడిని ఉత్పత్తి చేస్తుంది. గిల్ట్స్ నిధులను తరచుగా రెండు రకాల పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగిస్తారు. ముందుగా, ప్రాథమికంగా తక్కువ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ లేని వారు, సెక్యూరిటీలకు భారత ప్రభుత్వం (లేదా వారికి చెందిన దేశం ప్రభుత్వం) మద్దతునిస్తుంది కాబట్టి, ఈ పెట్టుబడిదారులు వడ్డీ రేట్ల కోసం కాకుండా దిగుబడి కోసం పెట్టుబడి పెడతారు. గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ఇతర రకాల పెట్టుబడిదారులు వడ్డీ రేట్లపై దృష్టి సారిస్తారు, వారు సాధారణంగా పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మెచ్యూరిటీ లేదా వ్యవధిని చూసి తదనుగుణంగా పెట్టుబడి పెడతారు.

ప్రాథమికంగా మూడు రకాల గిల్ట్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి, అవి స్వల్పకాలిక, మధ్యకాలిక మరియు దీర్ఘకాలికమైనవి. షార్ట్ టర్మ్ గిల్ట్ ఫండ్స్ తక్కువ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, సాధారణంగా ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ. దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్‌లు చాలా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, కొన్నిసార్లు 10 నుండి 15 సంవత్సరాల వరకు కూడా ఉంటాయి. దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్‌లు దిగుబడి కోసం అలాగే పెట్టుబడిదారుల వడ్డీ రేటు వీక్షణను ప్లే చేయడం కోసం పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2. వడ్డీ రేటు ప్రమాదం

గిల్ట్ ఫండ్స్ మరియు వడ్డీ రేట్లు ఆర్కైవల్స్. గిల్ట్ డెట్ ఫండ్స్ మరియు వడ్డీ రేట్ల మధ్య విలోమ సంబంధం ఉంది. వడ్డీ రేటు పెరుగుదల లేదా తగ్గుదల ఫండ్ యొక్క NAV తగ్గడానికి లేదా పెరగడానికి కారణమవుతుంది. ఇది ఫండ్ రాబడిలో హెచ్చుతగ్గులకు దారి తీస్తుంది. వాస్తవానికి, గిల్ట్ ఫండ్‌ల రాబడులలో ఇటువంటి తీవ్ర అస్థిరత వాటిని డెట్ మ్యూచువల్ కేటగిరీలో అత్యంత ప్రమాదకరమైనదిగా చేస్తుంది. దీని ప్రభావం చాలా తీవ్రంగా ఉంది, ఇది స్వల్పకాలంలో దిగుబడిని ప్రతికూలంగా నడిపిస్తుంది. అందువల్ల, గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో ఎప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టాలనే విషయాన్ని పరిగణించాలిద్రవ్యోల్బణం దాని గరిష్ట స్థాయికి సమీపంలో ఉంది మరియు RBI (రిజర్వ్బ్యాంక్ భారతదేశం) వడ్డీ రేటును వెంటనే పెంచే అవకాశం లేదు. ఇది NAVలో క్రిందికి కదలికలు లేకుండా చూస్తుంది మరియు తద్వారా తిరిగి వస్తుంది. వడ్డీ రేట్లలో ఏదైనా తగ్గుదల ఫండ్ యొక్క రాబడికి జోడిస్తుంది.

కొత్త పెట్టుబడిదారుడు బలమైన వ్యూహం లేకుండా గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టకుండా ఉండాలి.

అంతేకాకుండా, ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునే ముందు పెట్టుబడిదారులు విశ్లేషించాల్సిన కొన్ని ఇతర పరిమాణాత్మక పారామితులు ఉన్నాయి:

ఏడాది తర్వాత అత్యంత స్థిరమైన మరియు స్థిరమైన రాబడిని అందించే గిల్ట్ ఫండ్ కోసం చూడండి. తక్కువ అస్థిరత కలిగిన ఫండ్ స్థిరంగా ఉంటుంది. అస్థిరతను ఉపయోగించి నిర్ణయించవచ్చుబీటా మరియుప్రామాణిక విచలనం (SD). ఇండెక్స్ కదలికలకు ఎంత ఫండ్ రాబడి సున్నితంగా ఉంటుందో బీటా సూచిస్తుంది. 1 బీటా మ్యూచువల్ ఫండ్ NAV సంబంధిత బెంచ్‌మార్క్‌కు అనుగుణంగా కదులుతుందని సూచిస్తుంది, 1 కంటే ఎక్కువ ఉన్న బీటా ఫండ్ యొక్క సంబంధిత బెంచ్‌మార్క్ కంటే NAV ఎక్కువగా కదులుతుందని సూచిస్తుంది మరియు 1 కంటే తక్కువ బీటా అంటే NAV తక్కువగా కదులుతుంది. బెంచ్ మార్క్ కంటే. పెట్టుబడిదారులు ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించే ముందు తమకు ఎక్కువ బీటా కావాలా లేదా తక్కువ బీటా కావాలా అని నిర్ణయించుకోవాలి. SDకి వస్తే, ఇది ఫండ్ యొక్క అస్థిరత లేదా ప్రమాదాన్ని సూచించే గణాంక కొలత. SD ఎక్కువగా ఉంటే, రాబడిలో హెచ్చుతగ్గులు ఎక్కువగా ఉంటాయి. ఆదర్శవంతంగా, పెట్టుబడిదారులు తక్కువ ప్రామాణిక విచలనం ఉన్న నిధుల కోసం చూస్తారు. అయితే, పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టడానికి గల కారణాలపై స్పష్టంగా ఉండి, ఫండ్ పనితీరుతో పాటు పోర్ట్‌ఫోలియో & సంబంధిత పారామితులను (దిగుబడి, వ్యవధి, మెచ్యూరిటీ మొదలైనవి) సమీక్షించి ఉంటే, ఇది ఎవరైనా విస్మరించవచ్చు.
మీ ఫండ్ రిటర్న్‌లను తనిఖీ చేయడానికి ఖర్చు నిష్పత్తి కూడా ఒకటి. అదే కేటగిరీలో తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి ఉన్న ఫండ్‌కి వెళ్లడం మంచిది. ఎందుకంటే ఫండ్ నుండి వ్యయ నిష్పత్తిని తీసివేసిన తర్వాత రాబడి వస్తుందిమొత్తం రాబడి. అందువల్ల, ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటే, అది మెరుగైన రాబడిని అందించగలదు.

తమ పెట్టుబడుల ప్రవేశం మరియు నిష్క్రమణలో ఖచ్చితంగా జాగ్రత్త వహించాలి. మరీ ముఖ్యంగా, షార్ట్‌లిస్ట్ చేయడానికి లేదా అత్యుత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను బలోపేతం చేయడానికి సరైన మార్గం. మేము ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లను అనుసరించి, ఆ పారామితులలో కొన్నింటికి మిమ్మల్ని తీసుకెళ్తాముఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

FY 22 - 23లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹61.0277 ↑ 0.10	₹1,771	1.8	4.4	9.3	6.3	9.1	6.92%	6Y 10M 10D	9Y 11M 12D
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹63.6915 ↑ 0.19	₹11,265	1.1	3.7	8.9	7	8.9	6.88%	9Y 10M 10D	24Y 6M 14D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹36.8254 ↑ 0.10	₹2,140	1.2	3.7	8.9	6.1	8.9	7.05%	9Y 5M 16D	21Y 4M 20D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹78.5805 ↑ 0.25	₹2,045	1	3.5	8.9	6.1	9.1	7.07%	10Y 3M	24Y 3M 29D
UTI Gilt Fund Growth	₹60.6197 ↑ 0.20	₹647	1.4	3.9	8.8	6.3	8.9	7.01%	10Y 1M 17D	23Y 1M 10D
Canara Robeco Gilt Fund Growth	₹73.0659 ↑ 0.24	₹139	1	3.4	8.6	6	8.8	7.05%	10Y 1M	24Y 8M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25

1. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (21 Jan 25)	₹61.0277 ↑ 0.10 (0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹1,771 on 31 Dec 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.92%
Effective Maturity	9 Years 11 Months 12 Days
Modified Duration	6 Years 10 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,163
31 Dec 21	₹11,431
31 Dec 22	₹11,583
31 Dec 23	₹12,451
31 Dec 24	₹13,589

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.8%
6 Month	4.4%
1 Year	9.3%
3 Year	6.3%
5 Year	6.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	9.1%
2022	7.5%
2021	1.3%
2020	2.4%
2019	11.6%
2018	11.9%
2017	9.9%
2016	6.2%
2015	12.8%
2014	9.1%

Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.17 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1.09 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.55%
Debt	97.45%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.45%
Cash Equivalent	2.55%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	43%	₹833 Cr	81,500,000 ↑ 15,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	28%	₹543 Cr	53,000,000 ↓ -4,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	24%	₹468 Cr	45,500,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹41 Cr	4,000,000 ↓ -5,500,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹28 Cr
Net Receivable / Payable CBLO \| -	1%	₹21 Cr

2. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (21 Jan 25)	₹63.6915 ↑ 0.19 (0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹11,265 on 31 Dec 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.88%
Effective Maturity	24 Years 6 Months 14 Days
Modified Duration	9 Years 10 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,171
31 Dec 21	₹11,504
31 Dec 22	₹11,991
31 Dec 23	₹12,904
31 Dec 24	₹14,056

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.1%
6 Month	3.7%
1 Year	8.9%
3 Year	7%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.9%
2022	7.6%
2021	4.2%
2020	3%
2019	11.7%
2018	13.1%
2017	5.1%
2016	3.9%
2015	16.3%
2014	7.3%

Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.17 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1.09 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.37%
Debt	97.63%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.63%
Cash Equivalent	2.37%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	44%	₹4,935 Cr	471,500,000 ↑ 3,500,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	26%	₹2,915 Cr	290,326,300 ↑ 267,491,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	10%	₹1,092 Cr	105,500,000 ↓ -57,500,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	10%	₹1,073 Cr	103,000,000 ↑ 15,000,000
Government Of India 6.92% Sovereign Bonds \| -	5%	₹544 Cr	54,000,000 ↑ 54,000,000
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹241 Cr	23,500,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	1%	₹118 Cr	11,500,000 ↓ -2,000,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	17%	₹1,851 Cr
Net Receivable / Payable CBLO \| -	14%	-₹1,586 Cr
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -		₹0 Cr	00 ↓ -240,103,800

3. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 2.1% .

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund Growth
Launch Date	22 Aug 08
NAV (21 Jan 25)	₹36.8254 ↑ 0.10 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹2,140 on 31 Dec 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.42
Sharpe Ratio	0.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.05%
Effective Maturity	21 Years 4 Months 20 Days
Modified Duration	9 Years 5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,122
31 Dec 21	₹11,323
31 Dec 22	₹11,557
31 Dec 23	₹12,335
31 Dec 24	₹13,433

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.2%
6 Month	3.7%
1 Year	8.9%
3 Year	6.1%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.9%
2022	6.7%
2021	2.1%
2020	1.8%
2019	11.2%
2018	12.4%
2017	8%
2016	3.4%
2015	17%
2014	6.2%

Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund

Name	Since	Tenure
Pranay Sinha	31 Mar 21	3.76 Yr.
Kinjal Desai	31 Oct 21	3.17 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.07%
Debt	95.93%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	95.93%
Cash Equivalent	4.07%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	15%	₹317 Cr	31,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	14%	₹309 Cr	29,500,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	11%	₹240 Cr	23,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	11%	₹228 Cr	22,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	8%	₹174 Cr	16,965,200
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	7%	₹144 Cr	14,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹144 Cr	14,000,000 ↓ -1,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹85 Cr	8,500,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹62 Cr	6,065,600
6.8% Govt Stock 2060 Sovereign Bonds \| -	3%	₹58 Cr	6,000,000

4. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan)

An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities.

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 4 in Government Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth
Launch Date	12 Oct 99
NAV (21 Jan 25)	₹78.5805 ↑ 0.25 (0.31 %)
Net Assets (Cr)	₹2,045 on 31 Dec 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.05
Sharpe Ratio	0.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.07%
Effective Maturity	24 Years 3 Months 29 Days
Modified Duration	10 Years 3 Months

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,205
31 Dec 21	₹11,603
31 Dec 22	₹11,805
31 Dec 23	₹12,640
31 Dec 24	₹13,784

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1%
6 Month	3.5%
1 Year	8.9%
3 Year	6.1%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	9.1%
2022	7.1%
2021	1.7%
2020	3.6%
2019	12.1%
2018	11%
2017	6.9%
2016	4.4%
2015	16.7%
2014	5.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Name	Since	Tenure
Bhupesh Bameta	6 Aug 20	4.41 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.21%
Debt	95.79%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	95.79%
Cash Equivalent	4.21%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	52%	₹1,127 Cr	108,179,750 ↓ -3,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	23%	₹502 Cr	49,000,000 ↑ 3,500,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	10%	₹212 Cr	20,298,800 ↑ 10,000,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹170 Cr	16,525,000 ↓ -5,000,000
6.76% Govt Stock 2061 Sovereign Bonds \| -	1%	₹29 Cr	3,000,000 ↑ 3,000,000
State Government Securities (07/08/2034) Sovereign Bonds \| -	1%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	0%	₹10 Cr	1,000,000 ↓ -2,923,050
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	0%	₹5 Cr	500,000 ↑ 500,000
7.09% Government Of India 2074 Sovereign Bonds \| -	0%	₹3 Cr	285,700
5.63% Govt Stock 2026 Sovereign Bonds \| -	0%	₹1 Cr	65,000

5. UTI Gilt Fund

(Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP)

To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 2.9% .

Below is the key information for UTI Gilt Fund

UTI Gilt Fund Growth
Launch Date	21 Jan 02
NAV (21 Jan 25)	₹60.6197 ↑ 0.20 (0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹647 on 31 Dec 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.92
Sharpe Ratio	0.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.01%
Effective Maturity	23 Years 1 Month 10 Days
Modified Duration	10 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,027
31 Dec 21	₹11,276
31 Dec 22	₹11,609
31 Dec 23	₹12,384
31 Dec 24	₹13,488

UTI Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for UTI Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.4%
6 Month	3.9%
1 Year	8.8%
3 Year	6.3%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.9%
2022	6.7%
2021	2.9%
2020	2.3%
2019	10.3%
2018	11.8%
2017	6.3%
2016	4.3%
2015	15.5%
2014	6.1%

Fund Manager information for UTI Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agarwal	1 Dec 21	3.09 Yr.

Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.16%
Debt	97.84%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.84%
Cash Equivalent	2.16%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	20%	₹131 Cr	1,300,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	18%	₹119 Cr	1,150,000,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	16%	₹103 Cr	1,000,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	16%	₹101 Cr	1,000,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	12%	₹75 Cr	750,000,000 ↑ 50,000,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	7%	₹47 Cr	450,000,000
7.46% Govt Stock 2073 Sovereign Bonds \| -	5%	₹32 Cr	300,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹26 Cr	250,000,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	2%	₹12 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹2 Cr	00

6. Canara Robeco Gilt Fund

(Erstwhile Canara Robeco GILT PGS)

To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 6 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.8% , 2023 was 6.5% and 2022 was 2.3% .

Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund

Canara Robeco Gilt Fund Growth
Launch Date	29 Dec 99
NAV (21 Jan 25)	₹73.0659 ↑ 0.24 (0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹139 on 31 Dec 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.24
Sharpe Ratio	0.72
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.05%
Effective Maturity	24 Years 8 Months 10 Days
Modified Duration	10 Years 1 Month

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,033
31 Dec 21	₹11,235
31 Dec 22	₹11,494
31 Dec 23	₹12,239
31 Dec 24	₹13,311

Canara Robeco Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Canara Robeco Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1%
6 Month	3.4%
1 Year	8.6%
3 Year	6%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.8%
2022	6.5%
2021	2.3%
2020	1.8%
2019	10.3%
2018	9.9%
2017	4.9%
2016	2.9%
2015	18%
2014	6.3%

Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Avnish Jain	1 Apr 22	2.75 Yr.
Kunal Jain	18 Jul 22	2.46 Yr.

Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11.8%
Debt	88.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	88.2%
Cash Equivalent	11.8%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	38%	₹48 Cr	4,600,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	20%	₹24 Cr	2,350,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	14%	₹17 Cr	1,678,600
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	12%	₹14 Cr	1,400,000 ↑ 400,000
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	2%	₹3 Cr	250,100
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2 Cr	200,000 ↓ -400,000
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	1%	₹2 Cr	158,900
8.13% Govt Stock 2045 Sovereign Bonds \| -	0%	₹0 Cr	10,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	0%	₹0 Cr	7,950
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	10%	₹12 Cr

ఆన్‌లైన్‌లో గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

మీరు గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మీరు అవకాశవాదంగా పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం గురించి ముఖ్యమైన విషయం ఏమిటంటే వ్యూహాలను బాగా రూపొందించడం. ఒక వ్యూహాన్ని కలిగి ఉండటం ప్రమాదకర పరిస్థితులను నివారించడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది. ఈ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల ఆర్‌బిఐ తన క్రెడిట్ రిస్క్ పాలసీలో ఏమి చేస్తుందనే దానిపై ఒక అభిప్రాయాన్ని తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని కోరుతుంది.కాల్ చేయండి వడ్డీ రేటు కదలికలపై.

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

1. గిల్ట్ నిధులను ఎవరు విడుదల చేస్తారు?

జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా విడుదల చేసిన సెక్యూరిటీల రూపంలో ఉంటాయి. RBI నిధుల రూపంలో ఉన్న g-sec లేదా సెక్యూరిటీలను విడుదల చేస్తుంది. ఇవి, పరిపక్వమైనప్పుడు, చెల్లింపుల రూపంలో పెట్టుబడిదారుల మధ్య పంపిణీ చేయబడతాయి.

2. గిల్ట్ ఫండ్స్‌పై నేను ఆశించే రాబడి ఏమిటి?

జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ సురక్షితమైన పెట్టుబడులలో ఒకటి మరియు మీరు మంచి రాబడిని ఆశించవచ్చు. అయితే, చెల్లించవలసిన వడ్డీ ఆధారపడి ఉంటుందిసంత పరిస్థితులు. మీరు మీ పెట్టుబడులపై 12% వరకు రాబడిని ఆశించవచ్చు.

3. గిల్ట్ ఫండ్‌లకు ఖర్చు నిష్పత్తి ఉందా?

జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాగా ప్రవర్తిస్తాయి మరియు అందువల్ల ఖర్చు నిష్పత్తి ఉంటుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, గిల్ట్ ఫండ్స్ విషయానికి వస్తే పెట్టుబడిదారుడు భరించాల్సిన నిర్దిష్ట కార్యాచరణ ఖర్చులు ఉంటాయి. ఖర్చు నిష్పత్తి మొత్తం పెట్టుబడి విలువలో ఒక శాతంగా ఉంటుంది. ఖర్చు నిష్పత్తిగా పరిగణించబడే డబ్బు మొత్తం గురించి మీ ఫండ్ మేనేజర్ మీకు తెలియజేయగలరు.

4. నేను నా గిల్ట్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉండటానికి నిర్దిష్ట సమయ పరిమితి ఉందా?

జ: ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల మాదిరిగానే, గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో మీ పెట్టుబడిని 3-5 సంవత్సరాల పాటు ఉంచడం మంచిది. మీరు మీ పెట్టుబడిని గ్రహించడానికి ఇది సరైన సమయం.

5. గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా నేను సంపదను సృష్టించవచ్చా?

జ: మీరు గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు మీడియం నుండి మితమైన వ్యవధిలో సంపదను సంపాదించవచ్చు. ఆ తర్వాత, మీరు మీ దారి మళ్లించవచ్చుసంపాదన ఇతర పెట్టుబడులలోకి. అందువల్ల, సంపదను సృష్టించడానికి గిల్ట్ ఫండ్‌లను ఉపయోగించవచ్చు, ఎందుకంటే ఇవి సంపదను ఉత్పత్తి చేస్తాయి.

6. గిల్ట్ ఫండ్స్ నాకు ఏ ఆర్థిక లక్ష్యాన్ని సాధించడంలో సహాయపడతాయి?

జ: మీరు మీ పెట్టుబడులపై సహేతుకమైన వ్యవధిలో సంపాదించాలని మరియు మీడియం-టర్మ్‌లో మీ సంపదను పెంచుకోవాలని చూస్తున్నట్లయితే, గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది. ఈ ఫండ్‌లకు మీరు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టాల్సిన అవసరం లేదు మరియు మీరు 3-5 సంవత్సరాలలో మీ పెట్టుబడులను గ్రహించవచ్చు.

7. గిల్ట్ ఫండ్ పన్ను విధించబడుతుందా?

జ: మీరు దీర్ఘకాలికంగా పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుందిరాజధాని మీరు మెచ్యూరిటీకి ముందు గిల్ట్ ఫండ్‌లను విక్రయిస్తే లాభాలు. దిమూలధన రాబడి ఫండ్ నుండి కూడా పన్ను విధించబడుతుంది. మీరు మూడు సంవత్సరాల పాటు తక్కువ వ్యవధిలో సరదాగా పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు చెల్లించవలసి ఉంటుందిపన్నులు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల కోసం. మీరు గిల్ట్ ఫండ్‌లో నిర్దిష్ట సమయం వరకు పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల కింద పన్ను చెల్లించాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.