fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్స్

2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 6 ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లు

Updated on November 11, 2024 , 53149 views

వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారా?గిల్ట్ ఫండ్స్ భారతదేశంలో దీనికి సమాధానం!

వర్తిస్తుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో దాని మెచ్యూరిటీ (లేదా వ్యవధి) ఆధారంగా మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఈ ఫండ్స్‌లో తమ పెట్టుబడులను ట్రాక్ చేయడానికి తగినంత సమయం ఉండాలి, ఎందుకంటే ఈ ఫండ్స్ యొక్క NAVలు వడ్డీ రేట్లలో కదలికతో చాలా వేగంగా కదులుతాయి.

గిల్ట్స్ నిధులను తరచుగా రెండు రకాల పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగిస్తారు. ముందుగా, ప్రాథమికంగా తక్కువ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ లేని వారు, సెక్యూరిటీలకు భారత ప్రభుత్వం (లేదా వారు చెందిన దేశ ప్రభుత్వం) మద్దతునిస్తుంది కాబట్టి వారు తక్కువ క్రెడిట్ రిస్క్‌ను కలిగి ఉంటారు.

ఉత్తమ గిల్ట్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా ఎంచుకోవాలి?

1. వ్యవధి మరియు సగటు మెచ్యూరిటీ

గిల్ట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడురుణ నిధి, సగటు మెచ్యూరిటీ మరియు ఫండ్ వ్యవధిని నిర్ణయించడం అవసరం అవుతుంది. ఇది ఫండ్ యొక్క ఫాక్ట్ షీట్‌లో పొందవచ్చు, సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది సెక్యూరిటీల మెచ్యూరిటీ కోసం తీసుకున్న సగటు సమయానికి సంబంధించినది. ఎక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీ (లేదా వ్యవధి), వడ్డీ రేటు కదలికకు ఎక్కువ సున్నితత్వం. ఒక అధోముఖ ఉద్యమం సానుకూలంగా ఉండగాకాదు ఫండ్ యొక్క (అందువలన రాబడి), మరియు వడ్డీ రేట్ల పైకి (లేదా పెరుగుదల) కదలిక NAVని ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది, ఫలితంగా నష్టం జరుగుతుంది.

gilt-funds

వ్యవధి అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోలోని సెక్యూరిటీల సగటు మెచ్యూరిటీని సూచిస్తుంది. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వడ్డీ రేటు సున్నితత్వాన్ని నిర్ణయించడానికి విశ్లేషకులు మరియు ఇతరులు ఉపయోగించే ప్రధాన పరామితి. పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యవధిలో నిధులు ఉంచబడి, ఫండ్ మేనేజర్ ఏమీ చేయకపోతే, అప్పుడుపెట్టుబడిదారుడు వడ్డీ రేటు కదలికలకు గురికాకుండా, పోర్ట్‌ఫోలియోపై దిగుబడిని ఉత్పత్తి చేస్తుంది. గిల్ట్స్ నిధులను తరచుగా రెండు రకాల పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగిస్తారు. ముందుగా, ప్రాథమికంగా తక్కువ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ లేని వారు, సెక్యూరిటీలకు భారత ప్రభుత్వం (లేదా వారికి చెందిన దేశం ప్రభుత్వం) మద్దతునిస్తుంది కాబట్టి, ఈ పెట్టుబడిదారులు వడ్డీ రేట్ల కోసం కాకుండా దిగుబడి కోసం పెట్టుబడి పెడతారు. గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ఇతర రకాల పెట్టుబడిదారులు వడ్డీ రేట్లపై దృష్టి సారిస్తారు, వారు సాధారణంగా పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మెచ్యూరిటీ లేదా వ్యవధిని చూసి తదనుగుణంగా పెట్టుబడి పెడతారు.

ప్రాథమికంగా మూడు రకాల గిల్ట్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి, అవి స్వల్పకాలిక, మధ్యకాలిక మరియు దీర్ఘకాలికమైనవి. షార్ట్ టర్మ్ గిల్ట్ ఫండ్స్ తక్కువ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, సాధారణంగా ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ. దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్‌లు చాలా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, కొన్నిసార్లు 10 నుండి 15 సంవత్సరాల వరకు కూడా ఉంటాయి. దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్‌లు దిగుబడి కోసం అలాగే పెట్టుబడిదారుల వడ్డీ రేటు వీక్షణను ప్లే చేయడం కోసం పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

2. వడ్డీ రేటు ప్రమాదం

గిల్ట్ ఫండ్స్ మరియు వడ్డీ రేట్లు ఆర్కైవల్స్. గిల్ట్ డెట్ ఫండ్స్ మరియు వడ్డీ రేట్ల మధ్య విలోమ సంబంధం ఉంది. వడ్డీ రేటు పెరుగుదల లేదా తగ్గుదల ఫండ్ యొక్క NAV తగ్గడానికి లేదా పెరగడానికి కారణమవుతుంది. ఇది ఫండ్ రాబడిలో హెచ్చుతగ్గులకు దారి తీస్తుంది. వాస్తవానికి, గిల్ట్ ఫండ్‌ల రాబడులలో ఇటువంటి తీవ్ర అస్థిరత వాటిని డెట్ మ్యూచువల్ కేటగిరీలో అత్యంత ప్రమాదకరమైనదిగా చేస్తుంది. దీని ప్రభావం చాలా తీవ్రంగా ఉంది, ఇది స్వల్పకాలంలో దిగుబడిని ప్రతికూలంగా నడిపిస్తుంది. అందువల్ల, గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో ఎప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టాలనే విషయాన్ని పరిగణించాలిద్రవ్యోల్బణం దాని గరిష్ట స్థాయికి సమీపంలో ఉంది మరియు RBI (రిజర్వ్బ్యాంక్ భారతదేశం) వడ్డీ రేటును వెంటనే పెంచే అవకాశం లేదు. ఇది NAVలో క్రిందికి కదలికలు లేకుండా చూస్తుంది మరియు తద్వారా తిరిగి వస్తుంది. వడ్డీ రేట్లలో ఏదైనా తగ్గుదల ఫండ్ యొక్క రాబడికి జోడిస్తుంది.

కొత్త పెట్టుబడిదారుడు బలమైన వ్యూహం లేకుండా గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టకుండా ఉండాలి.

అంతేకాకుండా, ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునే ముందు పెట్టుబడిదారులు విశ్లేషించాల్సిన కొన్ని ఇతర పరిమాణాత్మక పారామితులు ఉన్నాయి:

  • ఏడాది తర్వాత అత్యంత స్థిరమైన మరియు స్థిరమైన రాబడిని అందించే గిల్ట్ ఫండ్ కోసం చూడండి. తక్కువ అస్థిరత కలిగిన ఫండ్ స్థిరంగా ఉంటుంది. అస్థిరతను ఉపయోగించి నిర్ణయించవచ్చుబీటా మరియుప్రామాణిక విచలనం (SD). ఇండెక్స్ కదలికలకు ఎంత ఫండ్ రాబడి సున్నితంగా ఉంటుందో బీటా సూచిస్తుంది. 1 బీటా మ్యూచువల్ ఫండ్ NAV సంబంధిత బెంచ్‌మార్క్‌కు అనుగుణంగా కదులుతుందని సూచిస్తుంది, 1 కంటే ఎక్కువ ఉన్న బీటా ఫండ్ యొక్క సంబంధిత బెంచ్‌మార్క్ కంటే NAV ఎక్కువగా కదులుతుందని సూచిస్తుంది మరియు 1 కంటే తక్కువ బీటా అంటే NAV తక్కువగా కదులుతుంది. బెంచ్ మార్క్ కంటే. పెట్టుబడిదారులు ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించే ముందు తమకు ఎక్కువ బీటా కావాలా లేదా తక్కువ బీటా కావాలా అని నిర్ణయించుకోవాలి. SDకి వస్తే, ఇది ఫండ్ యొక్క అస్థిరత లేదా ప్రమాదాన్ని సూచించే గణాంక కొలత. SD ఎక్కువగా ఉంటే, రాబడిలో హెచ్చుతగ్గులు ఎక్కువగా ఉంటాయి. ఆదర్శవంతంగా, పెట్టుబడిదారులు తక్కువ ప్రామాణిక విచలనం ఉన్న నిధుల కోసం చూస్తారు. అయితే, పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టడానికి గల కారణాలపై స్పష్టంగా ఉండి, ఫండ్ పనితీరుతో పాటు పోర్ట్‌ఫోలియో & సంబంధిత పారామితులను (దిగుబడి, వ్యవధి, మెచ్యూరిటీ మొదలైనవి) సమీక్షించి ఉంటే, ఇది ఎవరైనా విస్మరించవచ్చు.

  • మీ ఫండ్ రిటర్న్‌లను తనిఖీ చేయడానికి ఖర్చు నిష్పత్తి కూడా ఒకటి. అదే కేటగిరీలో తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి ఉన్న ఫండ్‌కి వెళ్లడం మంచిది. ఎందుకంటే ఫండ్ నుండి వ్యయ నిష్పత్తిని తీసివేసిన తర్వాత రాబడి వస్తుందిమొత్తం రాబడి. అందువల్ల, ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటే, అది మెరుగైన రాబడిని అందించగలదు.

తమ పెట్టుబడుల ప్రవేశం మరియు నిష్క్రమణలో ఖచ్చితంగా జాగ్రత్త వహించాలి. మరీ ముఖ్యంగా, షార్ట్‌లిస్ట్ చేయడానికి లేదా అత్యుత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను బలోపేతం చేయడానికి సరైన మార్గం. మేము ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లను అనుసరించి, ఆ పారామితులలో కొన్నింటికి మిమ్మల్ని తీసుకెళ్తాముఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

FY 22 - 23లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్‌లు

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹77.6058
↓ -0.26
₹2,2591.84.910.15.87.16.92%9Y 11D18Y 10M 2D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.3633
↓ -0.09
₹1,9861.94.99.85.66.76.95%9Y 29D19Y 7M 6D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0097
↓ -0.11
₹1,7611.54.79.65.57.56.88%6Y 10M 20D9Y 10M 24D
Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹72.153
↓ -0.25
₹1211.34.39.35.66.56.91%8Y 9M 5D21Y 7M 9D
UTI Gilt Fund Growth ₹59.7238
↓ -0.18
₹6631.24.19.25.76.76.87%7Y 6M 22D14Y 11M 12D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹62.8623
↓ -0.20
₹10,6261.24.49.26.77.66.96%9Y 6M 22D23Y 5M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

1. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan)

An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities.

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch.  Ranked 4 in Government Bond category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth
Launch Date 12 Oct 99
NAV (14 Nov 24) ₹77.6058 ↓ -0.26   (-0.34 %)
Net Assets (Cr) ₹2,259 on 15 Oct 24
Category Debt - Government Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.05
Sharpe Ratio 1.39
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.92%
Effective Maturity 18 Years 10 Months 2 Days
Modified Duration 9 Years 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,160
31 Oct 21₹11,582
31 Oct 22₹11,705
31 Oct 23₹12,426
31 Oct 24₹13,762

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0%
3 Month 1.8%
6 Month 4.9%
1 Year 10.1%
3 Year 5.8%
5 Year 6.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 1.7%
2021 3.6%
2020 12.1%
2019 11%
2018 6.9%
2017 4.4%
2016 16.7%
2015 5.7%
2014 19.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
NameSinceTenure
Bhupesh Bameta6 Aug 204.24 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.69%
Debt96.31%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.31%
Cash Equivalent3.69%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -
50%₹1,123 Cr107,179,750
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
26%₹585 Cr57,000,000
↑ 6,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
13%₹283 Cr27,525,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
6%₹133 Cr12,923,050
↑ 5,000,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
2%₹51 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr65,000
Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -
2%₹52 Cr
Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹31 Cr

2. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Ranked 2 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund
Growth
Launch Date 22 Aug 08
NAV (14 Nov 24) ₹36.3633 ↓ -0.09   (-0.25 %)
Net Assets (Cr) ₹1,986 on 30 Sep 24
Category Debt - Government Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.42
Sharpe Ratio 1.31
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.95%
Effective Maturity 19 Years 7 Months 6 Days
Modified Duration 9 Years 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,104
31 Oct 21₹11,388
31 Oct 22₹11,495
31 Oct 23₹12,181
31 Oct 24₹13,443

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0%
3 Month 1.9%
6 Month 4.9%
1 Year 9.8%
3 Year 5.6%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 2.1%
2021 1.8%
2020 11.2%
2019 12.4%
2018 8%
2017 3.4%
2016 17%
2015 6.2%
2014 18.6%
Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
NameSinceTenure
Pranay Sinha31 Mar 213.59 Yr.
Kinjal Desai31 Oct 213.01 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.9%
Debt98.1%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government98.1%
Cash Equivalent1.9%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
16%₹346 Cr34,000,000
↓ -2,500,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
13%₹282 Cr27,000,000
↑ 3,500,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
11%₹239 Cr23,000,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
8%₹177 Cr17,500,000
↑ 9,000,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹168 Cr16,500,000
↑ 3,500,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
8%₹165 Cr16,500,000
↑ 9,000,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
7%₹145 Cr14,000,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹134 Cr13,065,600
↑ 500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
6%₹133 Cr12,965,200
↓ -5,000,000
6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -
3%₹58 Cr6,000,000

3. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (14 Nov 24) ₹60.0097 ↓ -0.11   (-0.18 %)
Net Assets (Cr) ₹1,761 on 15 Oct 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 1.3
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.88%
Effective Maturity 9 Years 10 Months 24 Days
Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,125
31 Oct 21₹11,444
31 Oct 22₹11,448
31 Oct 23₹12,253
31 Oct 24₹13,519

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -0.1%
3 Month 1.5%
6 Month 4.7%
1 Year 9.6%
3 Year 5.5%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
2014 12.6%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 231 Yr.
Tejas Soman1 Dec 230.92 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.36%
Debt97.64%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.64%
Cash Equivalent2.36%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
33%₹587 Cr57,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
32%₹570 Cr56,000,000
↑ 500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
26%₹466 Cr45,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹97 Cr9,500,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
1%₹21 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹20 Cr

4. Canara Robeco Gilt Fund

(Erstwhile Canara Robeco GILT PGS)

To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Ranked 6 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 2.3% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund

Canara Robeco Gilt Fund
Growth
Launch Date 29 Dec 99
NAV (14 Nov 24) ₹72.153 ↓ -0.25   (-0.34 %)
Net Assets (Cr) ₹121 on 30 Sep 24
Category Debt - Government Bond
AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.24
Sharpe Ratio 1.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.91%
Effective Maturity 21 Years 7 Months 9 Days
Modified Duration 8 Years 9 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,974
31 Oct 21₹11,219
31 Oct 22₹11,364
31 Oct 23₹12,026
31 Oct 24₹13,260

Canara Robeco Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Canara Robeco Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -0.5%
3 Month 1.3%
6 Month 4.3%
1 Year 9.3%
3 Year 5.6%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.5%
2022 2.3%
2021 1.8%
2020 10.3%
2019 9.9%
2018 4.9%
2017 2.9%
2016 18%
2015 6.3%
2014 16.7%
Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
NameSinceTenure
Avnish Jain1 Apr 222.59 Yr.
Kunal Jain18 Jul 222.29 Yr.

Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.6%
Debt94.4%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government94.4%
Cash Equivalent5.6%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
40%₹48 Cr4,600,000
7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -
20%₹24 Cr2,350,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
14%₹17 Cr1,678,600
7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -
9%₹10 Cr1,000,000
6.79 Goi 2034
Sovereign Bonds | -
8%₹10 Cr1,000,000
↑ 1,000,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
2%₹3 Cr250,100
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
1%₹2 Cr158,900
8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr10,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr7,950
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
4%₹5 Cr

5. UTI Gilt Fund

(Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP)

To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch.  Ranked 7 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% .

Below is the key information for UTI Gilt Fund

UTI Gilt Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 02
NAV (14 Nov 24) ₹59.7238 ↓ -0.18   (-0.30 %)
Net Assets (Cr) ₹663 on 15 Oct 24
Category Debt - Government Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.92
Sharpe Ratio 1.09
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 14 Years 11 Months 12 Days
Modified Duration 7 Years 6 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,008
31 Oct 21₹11,320
31 Oct 22₹11,516
31 Oct 23₹12,204
31 Oct 24₹13,426

UTI Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for UTI Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -0.4%
3 Month 1.2%
6 Month 4.1%
1 Year 9.2%
3 Year 5.7%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 2.9%
2021 2.3%
2020 10.3%
2019 11.8%
2018 6.3%
2017 4.3%
2016 15.5%
2015 6.1%
2014 19.8%
Fund Manager information for UTI Gilt Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Dec 212.92 Yr.

Data below for UTI Gilt Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.83%
Debt96.17%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.17%
Cash Equivalent3.83%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
22%₹148 Cr1,450,000,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
18%₹120 Cr1,150,000,000
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
16%₹103 Cr1,000,000,000
↑ 1,000,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
12%₹82 Cr800,000,000
↓ -1,000,000,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
8%₹56 Cr550,000,000
7.04% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
8%₹51 Cr500,000,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
7%₹47 Cr450,000,000
7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -
5%₹32 Cr300,000,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
4%₹23 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹2 Cr00

6. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 3 in Government Bond category.  Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (14 Nov 24) ₹62.8623 ↓ -0.20   (-0.32 %)
Net Assets (Cr) ₹10,626 on 15 Oct 24
Category Debt - Government Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 1.53
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.96%
Effective Maturity 23 Years 5 Months 12 Days
Modified Duration 9 Years 6 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,210
31 Oct 21₹11,573
31 Oct 22₹11,963
31 Oct 23₹12,832
31 Oct 24₹14,122

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -0.5%
3 Month 1.2%
6 Month 4.4%
1 Year 9.2%
3 Year 6.7%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.6%
2022 4.2%
2021 3%
2020 11.7%
2019 13.1%
2018 5.1%
2017 3.9%
2016 16.3%
2015 7.3%
2014 19.9%
Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 231 Yr.
Tejas Soman1 Dec 230.92 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.76%
Debt90.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government90.24%
Cash Equivalent9.76%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
36%₹3,886 Cr372,000,000
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
20%₹2,199 Cr213,000,000
↑ 25,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
19%₹2,093 Cr205,603,800
↓ -94,533,900
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
8%₹915 Cr88,000,000
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹242 Cr23,500,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
2%₹191 Cr18,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
1%₹154 Cr15,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
1%₹102 Cr10,202,600
↑ 10,202,600
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
9%₹1,008 Cr
Net Receivable / Payable
CBLO | -
0%₹50 Cr

ఆన్‌లైన్‌లో గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

  1. Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

  2. మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

  3. పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

    ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

మీరు గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మీరు అవకాశవాదంగా పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం గురించి ముఖ్యమైన విషయం ఏమిటంటే వ్యూహాలను బాగా రూపొందించడం. ఒక వ్యూహాన్ని కలిగి ఉండటం ప్రమాదకర పరిస్థితులను నివారించడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది. ఈ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల ఆర్‌బిఐ తన క్రెడిట్ రిస్క్ పాలసీలో ఏమి చేస్తుందనే దానిపై ఒక అభిప్రాయాన్ని తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని కోరుతుంది.కాల్ చేయండి వడ్డీ రేటు కదలికలపై.

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

1. గిల్ట్ నిధులను ఎవరు విడుదల చేస్తారు?

జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా విడుదల చేసిన సెక్యూరిటీల రూపంలో ఉంటాయి. RBI నిధుల రూపంలో ఉన్న g-sec లేదా సెక్యూరిటీలను విడుదల చేస్తుంది. ఇవి, పరిపక్వమైనప్పుడు, చెల్లింపుల రూపంలో పెట్టుబడిదారుల మధ్య పంపిణీ చేయబడతాయి.

2. గిల్ట్ ఫండ్స్‌పై నేను ఆశించే రాబడి ఏమిటి?

జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ సురక్షితమైన పెట్టుబడులలో ఒకటి మరియు మీరు మంచి రాబడిని ఆశించవచ్చు. అయితే, చెల్లించవలసిన వడ్డీ ఆధారపడి ఉంటుందిసంత పరిస్థితులు. మీరు మీ పెట్టుబడులపై 12% వరకు రాబడిని ఆశించవచ్చు.

3. గిల్ట్ ఫండ్‌లకు ఖర్చు నిష్పత్తి ఉందా?

జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాగా ప్రవర్తిస్తాయి మరియు అందువల్ల ఖర్చు నిష్పత్తి ఉంటుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, గిల్ట్ ఫండ్స్ విషయానికి వస్తే పెట్టుబడిదారుడు భరించాల్సిన నిర్దిష్ట కార్యాచరణ ఖర్చులు ఉంటాయి. ఖర్చు నిష్పత్తి మొత్తం పెట్టుబడి విలువలో ఒక శాతంగా ఉంటుంది. ఖర్చు నిష్పత్తిగా పరిగణించబడే డబ్బు మొత్తం గురించి మీ ఫండ్ మేనేజర్ మీకు తెలియజేయగలరు.

4. నేను నా గిల్ట్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉండటానికి నిర్దిష్ట సమయ పరిమితి ఉందా?

జ: ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల మాదిరిగానే, గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో మీ పెట్టుబడిని 3-5 సంవత్సరాల పాటు ఉంచడం మంచిది. మీరు మీ పెట్టుబడిని గ్రహించడానికి ఇది సరైన సమయం.

5. గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా నేను సంపదను సృష్టించవచ్చా?

జ: మీరు గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు మీడియం నుండి మితమైన వ్యవధిలో సంపదను సంపాదించవచ్చు. ఆ తర్వాత, మీరు మీ దారి మళ్లించవచ్చుసంపాదన ఇతర పెట్టుబడులలోకి. అందువల్ల, సంపదను సృష్టించడానికి గిల్ట్ ఫండ్‌లను ఉపయోగించవచ్చు, ఎందుకంటే ఇవి సంపదను ఉత్పత్తి చేస్తాయి.

6. గిల్ట్ ఫండ్స్ నాకు ఏ ఆర్థిక లక్ష్యాన్ని సాధించడంలో సహాయపడతాయి?

జ: మీరు మీ పెట్టుబడులపై సహేతుకమైన వ్యవధిలో సంపాదించాలని మరియు మీడియం-టర్మ్‌లో మీ సంపదను పెంచుకోవాలని చూస్తున్నట్లయితే, గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది. ఈ ఫండ్‌లకు మీరు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టాల్సిన అవసరం లేదు మరియు మీరు 3-5 సంవత్సరాలలో మీ పెట్టుబడులను గ్రహించవచ్చు.

7. గిల్ట్ ఫండ్ పన్ను విధించబడుతుందా?

జ: మీరు దీర్ఘకాలికంగా పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుందిరాజధాని మీరు మెచ్యూరిటీకి ముందు గిల్ట్ ఫండ్‌లను విక్రయిస్తే లాభాలు. దిమూలధన రాబడి ఫండ్ నుండి కూడా పన్ను విధించబడుతుంది. మీరు మూడు సంవత్సరాల పాటు తక్కువ వ్యవధిలో సరదాగా పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు చెల్లించవలసి ఉంటుందిపన్నులు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల కోసం. మీరు గిల్ట్ ఫండ్‌లో నిర్దిష్ట సమయం వరకు పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల కింద పన్ను చెల్లించాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 3 reviews.
POST A COMMENT