Table of Contents
Top 6 Funds
వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారా?గిల్ట్ ఫండ్స్ భారతదేశంలో దీనికి సమాధానం!
వర్తిస్తుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో దాని మెచ్యూరిటీ (లేదా వ్యవధి) ఆధారంగా మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఈ ఫండ్స్లో తమ పెట్టుబడులను ట్రాక్ చేయడానికి తగినంత సమయం ఉండాలి, ఎందుకంటే ఈ ఫండ్స్ యొక్క NAVలు వడ్డీ రేట్లలో కదలికతో చాలా వేగంగా కదులుతాయి.
గిల్ట్స్ నిధులను తరచుగా రెండు రకాల పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగిస్తారు. ముందుగా, ప్రాథమికంగా తక్కువ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ లేని వారు, సెక్యూరిటీలకు భారత ప్రభుత్వం (లేదా వారు చెందిన దేశ ప్రభుత్వం) మద్దతునిస్తుంది కాబట్టి వారు తక్కువ క్రెడిట్ రిస్క్ను కలిగి ఉంటారు.
గిల్ట్లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడురుణ నిధి, సగటు మెచ్యూరిటీ మరియు ఫండ్ వ్యవధిని నిర్ణయించడం అవసరం అవుతుంది. ఇది ఫండ్ యొక్క ఫాక్ట్ షీట్లో పొందవచ్చు, సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది సెక్యూరిటీల మెచ్యూరిటీ కోసం తీసుకున్న సగటు సమయానికి సంబంధించినది. ఎక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీ (లేదా వ్యవధి), వడ్డీ రేటు కదలికకు ఎక్కువ సున్నితత్వం. ఒక అధోముఖ ఉద్యమం సానుకూలంగా ఉండగాకాదు ఫండ్ యొక్క (అందువలన రాబడి), మరియు వడ్డీ రేట్ల పైకి (లేదా పెరుగుదల) కదలిక NAVని ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది, ఫలితంగా నష్టం జరుగుతుంది.
వ్యవధి అనేది పోర్ట్ఫోలియోలోని సెక్యూరిటీల సగటు మెచ్యూరిటీని సూచిస్తుంది. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వడ్డీ రేటు సున్నితత్వాన్ని నిర్ణయించడానికి విశ్లేషకులు మరియు ఇతరులు ఉపయోగించే ప్రధాన పరామితి. పోర్ట్ఫోలియో వ్యవధిలో నిధులు ఉంచబడి, ఫండ్ మేనేజర్ ఏమీ చేయకపోతే, అప్పుడుపెట్టుబడిదారుడు వడ్డీ రేటు కదలికలకు గురికాకుండా, పోర్ట్ఫోలియోపై దిగుబడిని ఉత్పత్తి చేస్తుంది. గిల్ట్స్ నిధులను తరచుగా రెండు రకాల పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగిస్తారు. ముందుగా, ప్రాథమికంగా తక్కువ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ లేని వారు, సెక్యూరిటీలకు భారత ప్రభుత్వం (లేదా వారికి చెందిన దేశం ప్రభుత్వం) మద్దతునిస్తుంది కాబట్టి, ఈ పెట్టుబడిదారులు వడ్డీ రేట్ల కోసం కాకుండా దిగుబడి కోసం పెట్టుబడి పెడతారు. గిల్ట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టే ఇతర రకాల పెట్టుబడిదారులు వడ్డీ రేట్లపై దృష్టి సారిస్తారు, వారు సాధారణంగా పోర్ట్ఫోలియో యొక్క మెచ్యూరిటీ లేదా వ్యవధిని చూసి తదనుగుణంగా పెట్టుబడి పెడతారు.
ప్రాథమికంగా మూడు రకాల గిల్ట్ ఫండ్లు ఉన్నాయి, అవి స్వల్పకాలిక, మధ్యకాలిక మరియు దీర్ఘకాలికమైనవి. షార్ట్ టర్మ్ గిల్ట్ ఫండ్స్ తక్కువ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, సాధారణంగా ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ. దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్లు చాలా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, కొన్నిసార్లు 10 నుండి 15 సంవత్సరాల వరకు కూడా ఉంటాయి. దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్లు దిగుబడి కోసం అలాగే పెట్టుబడిదారుల వడ్డీ రేటు వీక్షణను ప్లే చేయడం కోసం పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.
Talk to our investment specialist
గిల్ట్ ఫండ్స్ మరియు వడ్డీ రేట్లు ఆర్కైవల్స్. గిల్ట్ డెట్ ఫండ్స్ మరియు వడ్డీ రేట్ల మధ్య విలోమ సంబంధం ఉంది. వడ్డీ రేటు పెరుగుదల లేదా తగ్గుదల ఫండ్ యొక్క NAV తగ్గడానికి లేదా పెరగడానికి కారణమవుతుంది. ఇది ఫండ్ రాబడిలో హెచ్చుతగ్గులకు దారి తీస్తుంది. వాస్తవానికి, గిల్ట్ ఫండ్ల రాబడులలో ఇటువంటి తీవ్ర అస్థిరత వాటిని డెట్ మ్యూచువల్ కేటగిరీలో అత్యంత ప్రమాదకరమైనదిగా చేస్తుంది. దీని ప్రభావం చాలా తీవ్రంగా ఉంది, ఇది స్వల్పకాలంలో దిగుబడిని ప్రతికూలంగా నడిపిస్తుంది. అందువల్ల, గిల్ట్ ఫండ్స్లో ఎప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టాలనే విషయాన్ని పరిగణించాలిద్రవ్యోల్బణం దాని గరిష్ట స్థాయికి సమీపంలో ఉంది మరియు RBI (రిజర్వ్బ్యాంక్ భారతదేశం) వడ్డీ రేటును వెంటనే పెంచే అవకాశం లేదు. ఇది NAVలో క్రిందికి కదలికలు లేకుండా చూస్తుంది మరియు తద్వారా తిరిగి వస్తుంది. వడ్డీ రేట్లలో ఏదైనా తగ్గుదల ఫండ్ యొక్క రాబడికి జోడిస్తుంది.
కొత్త పెట్టుబడిదారుడు బలమైన వ్యూహం లేకుండా గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టకుండా ఉండాలి.
అంతేకాకుండా, ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్లను ఎంచుకునే ముందు పెట్టుబడిదారులు విశ్లేషించాల్సిన కొన్ని ఇతర పరిమాణాత్మక పారామితులు ఉన్నాయి:
ఏడాది తర్వాత అత్యంత స్థిరమైన మరియు స్థిరమైన రాబడిని అందించే గిల్ట్ ఫండ్ కోసం చూడండి. తక్కువ అస్థిరత కలిగిన ఫండ్ స్థిరంగా ఉంటుంది. అస్థిరతను ఉపయోగించి నిర్ణయించవచ్చుబీటా మరియుప్రామాణిక విచలనం (SD). ఇండెక్స్ కదలికలకు ఎంత ఫండ్ రాబడి సున్నితంగా ఉంటుందో బీటా సూచిస్తుంది. 1 బీటా మ్యూచువల్ ఫండ్ NAV సంబంధిత బెంచ్మార్క్కు అనుగుణంగా కదులుతుందని సూచిస్తుంది, 1 కంటే ఎక్కువ ఉన్న బీటా ఫండ్ యొక్క సంబంధిత బెంచ్మార్క్ కంటే NAV ఎక్కువగా కదులుతుందని సూచిస్తుంది మరియు 1 కంటే తక్కువ బీటా అంటే NAV తక్కువగా కదులుతుంది. బెంచ్ మార్క్ కంటే. పెట్టుబడిదారులు ఫండ్లోకి ప్రవేశించే ముందు తమకు ఎక్కువ బీటా కావాలా లేదా తక్కువ బీటా కావాలా అని నిర్ణయించుకోవాలి. SDకి వస్తే, ఇది ఫండ్ యొక్క అస్థిరత లేదా ప్రమాదాన్ని సూచించే గణాంక కొలత. SD ఎక్కువగా ఉంటే, రాబడిలో హెచ్చుతగ్గులు ఎక్కువగా ఉంటాయి. ఆదర్శవంతంగా, పెట్టుబడిదారులు తక్కువ ప్రామాణిక విచలనం ఉన్న నిధుల కోసం చూస్తారు. అయితే, పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టడానికి గల కారణాలపై స్పష్టంగా ఉండి, ఫండ్ పనితీరుతో పాటు పోర్ట్ఫోలియో & సంబంధిత పారామితులను (దిగుబడి, వ్యవధి, మెచ్యూరిటీ మొదలైనవి) సమీక్షించి ఉంటే, ఇది ఎవరైనా విస్మరించవచ్చు.
మీ ఫండ్ రిటర్న్లను తనిఖీ చేయడానికి ఖర్చు నిష్పత్తి కూడా ఒకటి. అదే కేటగిరీలో తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి ఉన్న ఫండ్కి వెళ్లడం మంచిది. ఎందుకంటే ఫండ్ నుండి వ్యయ నిష్పత్తిని తీసివేసిన తర్వాత రాబడి వస్తుందిమొత్తం రాబడి. అందువల్ల, ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటే, అది మెరుగైన రాబడిని అందించగలదు.
తమ పెట్టుబడుల ప్రవేశం మరియు నిష్క్రమణలో ఖచ్చితంగా జాగ్రత్త వహించాలి. మరీ ముఖ్యంగా, షార్ట్లిస్ట్ చేయడానికి లేదా అత్యుత్తమ గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం మీ పోర్ట్ఫోలియోను బలోపేతం చేయడానికి సరైన మార్గం. మేము ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్లను అనుసరించి, ఆ పారామితులలో కొన్నింటికి మిమ్మల్ని తీసుకెళ్తాముఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan) An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹77.6266
↓ -0.10 ₹2,304 1 4.1 9.6 5.7 7.1 6.92% 9Y 11D 18Y 10M 2D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0813
↓ -0.04 ₹1,818 1.5 4.4 9.5 5.5 7.5 6.97% 6Y 10M 28D 9Y 11M 8D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.3611
↓ -0.05 ₹2,094 1 4.1 9.2 5.4 6.7 7.04% 9Y 3M 14D 20Y 3M 11D UTI Gilt Fund Growth ₹59.7598
↓ -0.08 ₹663 1 3.9 9.1 5.7 6.7 6.87% 7Y 6M 22D 14Y 11M 12D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹72.1587
↓ -0.12 ₹121 0.9 4 9 5.5 6.5 7.02% 10Y 3M 16D 25Y 5M 17D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹62.8824
↓ -0.10 ₹10,937 0.9 4.1 9 6.6 7.6 6.99% 9Y 3M 22D 22Y 6M 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 1. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
CAGR/Annualized
return of 8.5% since its launch. Ranked 4 in Government Bond
category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% . Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth Launch Date 12 Oct 99 NAV (21 Nov 24) ₹77.6266 ↓ -0.10 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹2,304 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.05 Sharpe Ratio 1.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 18 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 9 Years 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,160 31 Oct 21 ₹11,582 31 Oct 22 ₹11,705 31 Oct 23 ₹12,426 31 Oct 24 ₹13,762 Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 1% 6 Month 4.1% 1 Year 9.6% 3 Year 5.7% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 3.6% 2020 12.1% 2019 11% 2018 6.9% 2017 4.4% 2016 16.7% 2015 5.7% 2014 19.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Name Since Tenure Bhupesh Bameta 6 Aug 20 4.24 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.69% Debt 96.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.31% Cash Equivalent 3.69% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -50% ₹1,123 Cr 107,179,750 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -26% ₹585 Cr 57,000,000
↑ 6,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -13% ₹283 Cr 27,525,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -6% ₹133 Cr 12,923,050
↑ 5,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -2% ₹51 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 65,000 Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -2% ₹52 Cr Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹31 Cr 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized
return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (21 Nov 24) ₹60.0813 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,818 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.97% Effective Maturity 9 Years 11 Months 8 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,125 31 Oct 21 ₹11,444 31 Oct 22 ₹11,448 31 Oct 23 ₹12,253 31 Oct 24 ₹13,519 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.5% 6 Month 4.4% 1 Year 9.5% 3 Year 5.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.36% Debt 97.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.64% Cash Equivalent 2.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -33% ₹587 Cr 57,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -32% ₹570 Cr 56,000,000
↑ 500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹466 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹97 Cr 9,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹21 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹20 Cr 3. Nippon India Gilt Securities Fund
CAGR/Annualized
return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% . Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (21 Nov 24) ₹36.3611 ↓ -0.05 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹2,094 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.42 Sharpe Ratio 1.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 20 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 9 Years 3 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,104 31 Oct 21 ₹11,388 31 Oct 22 ₹11,495 31 Oct 23 ₹12,181 31 Oct 24 ₹13,443 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1% 6 Month 4.1% 1 Year 9.2% 3 Year 5.4% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% 2014 18.6% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 3.59 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 3.01 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.9% Debt 98.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.1% Cash Equivalent 1.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -16% ₹346 Cr 34,000,000
↓ -2,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -13% ₹282 Cr 27,000,000
↑ 3,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -11% ₹239 Cr 23,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -8% ₹177 Cr 17,500,000
↑ 9,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹168 Cr 16,500,000
↑ 3,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹165 Cr 16,500,000
↑ 9,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹145 Cr 14,000,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹134 Cr 13,065,600
↑ 500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹133 Cr 12,965,200
↓ -5,000,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹58 Cr 6,000,000 4. UTI Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.1% since its launch. Ranked 7 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% . UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (21 Nov 24) ₹59.7598 ↓ -0.08 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹663 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 14 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 7 Years 6 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,008 31 Oct 21 ₹11,320 31 Oct 22 ₹11,516 31 Oct 23 ₹12,204 31 Oct 24 ₹13,426 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1% 6 Month 3.9% 1 Year 9.1% 3 Year 5.7% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% 2014 19.8% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Dec 21 2.92 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.83% Debt 96.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.17% Cash Equivalent 3.83% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -22% ₹148 Cr 1,450,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -18% ₹120 Cr 1,150,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -16% ₹103 Cr 1,000,000,000
↑ 1,000,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -12% ₹82 Cr 800,000,000
↓ -1,000,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -8% ₹56 Cr 550,000,000 7.04% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -8% ₹51 Cr 500,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹47 Cr 450,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹32 Cr 300,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -4% ₹23 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 5. Canara Robeco Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.3% since its launch. Ranked 6 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 2.3% and 2021 was 1.8% . Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (21 Nov 24) ₹72.1587 ↓ -0.12 (-0.17 %) Net Assets (Cr) ₹121 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio 1.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 25 Years 5 Months 17 Days Modified Duration 10 Years 3 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,974 31 Oct 21 ₹11,219 31 Oct 22 ₹11,364 31 Oct 23 ₹12,026 31 Oct 24 ₹13,260 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 0.9% 6 Month 4% 1 Year 9% 3 Year 5.5% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 2.3% 2021 1.8% 2020 10.3% 2019 9.9% 2018 4.9% 2017 2.9% 2016 18% 2015 6.3% 2014 16.7% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 2.59 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 2.29 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.6% Debt 94.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.4% Cash Equivalent 5.6% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -40% ₹48 Cr 4,600,000 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -20% ₹24 Cr 2,350,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -14% ₹17 Cr 1,678,600 7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -9% ₹10 Cr 1,000,000 6.79 Goi 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 7,950 Treps
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹5 Cr 6. SBI Magnum Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond
category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% . SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (21 Nov 24) ₹62.8824 ↓ -0.10 (-0.17 %) Net Assets (Cr) ₹10,937 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.99% Effective Maturity 22 Years 6 Months 14 Days Modified Duration 9 Years 3 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,210 31 Oct 21 ₹11,573 31 Oct 22 ₹11,963 31 Oct 23 ₹12,832 31 Oct 24 ₹14,122 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 0.9% 6 Month 4.1% 1 Year 9% 3 Year 6.6% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% 2014 19.9% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.76% Debt 90.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 90.24% Cash Equivalent 9.76% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -36% ₹3,886 Cr 372,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -20% ₹2,199 Cr 213,000,000
↑ 25,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -19% ₹2,093 Cr 205,603,800
↓ -94,533,900 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -8% ₹915 Cr 88,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹242 Cr 23,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -2% ₹191 Cr 18,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -1% ₹154 Cr 15,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹102 Cr 10,202,600
↑ 10,202,600 Treps
CBLO/Reverse Repo | -9% ₹1,008 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -0% ₹50 Cr
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
మీరు గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మీరు అవకాశవాదంగా పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఉత్తమ గిల్ట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం గురించి ముఖ్యమైన విషయం ఏమిటంటే వ్యూహాలను బాగా రూపొందించడం. ఒక వ్యూహాన్ని కలిగి ఉండటం ప్రమాదకర పరిస్థితులను నివారించడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది. ఈ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల ఆర్బిఐ తన క్రెడిట్ రిస్క్ పాలసీలో ఏమి చేస్తుందనే దానిపై ఒక అభిప్రాయాన్ని తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని కోరుతుంది.కాల్ చేయండి వడ్డీ రేటు కదలికలపై.
జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా విడుదల చేసిన సెక్యూరిటీల రూపంలో ఉంటాయి. RBI నిధుల రూపంలో ఉన్న g-sec లేదా సెక్యూరిటీలను విడుదల చేస్తుంది. ఇవి, పరిపక్వమైనప్పుడు, చెల్లింపుల రూపంలో పెట్టుబడిదారుల మధ్య పంపిణీ చేయబడతాయి.
జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ సురక్షితమైన పెట్టుబడులలో ఒకటి మరియు మీరు మంచి రాబడిని ఆశించవచ్చు. అయితే, చెల్లించవలసిన వడ్డీ ఆధారపడి ఉంటుందిసంత పరిస్థితులు. మీరు మీ పెట్టుబడులపై 12% వరకు రాబడిని ఆశించవచ్చు.
జ: గిల్ట్ ఫండ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాగా ప్రవర్తిస్తాయి మరియు అందువల్ల ఖర్చు నిష్పత్తి ఉంటుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, గిల్ట్ ఫండ్స్ విషయానికి వస్తే పెట్టుబడిదారుడు భరించాల్సిన నిర్దిష్ట కార్యాచరణ ఖర్చులు ఉంటాయి. ఖర్చు నిష్పత్తి మొత్తం పెట్టుబడి విలువలో ఒక శాతంగా ఉంటుంది. ఖర్చు నిష్పత్తిగా పరిగణించబడే డబ్బు మొత్తం గురించి మీ ఫండ్ మేనేజర్ మీకు తెలియజేయగలరు.
జ: ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ల మాదిరిగానే, గిల్ట్ ఫండ్స్లో మీ పెట్టుబడిని 3-5 సంవత్సరాల పాటు ఉంచడం మంచిది. మీరు మీ పెట్టుబడిని గ్రహించడానికి ఇది సరైన సమయం.
జ: మీరు గిల్ట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు మీడియం నుండి మితమైన వ్యవధిలో సంపదను సంపాదించవచ్చు. ఆ తర్వాత, మీరు మీ దారి మళ్లించవచ్చుసంపాదన ఇతర పెట్టుబడులలోకి. అందువల్ల, సంపదను సృష్టించడానికి గిల్ట్ ఫండ్లను ఉపయోగించవచ్చు, ఎందుకంటే ఇవి సంపదను ఉత్పత్తి చేస్తాయి.
జ: మీరు మీ పెట్టుబడులపై సహేతుకమైన వ్యవధిలో సంపాదించాలని మరియు మీడియం-టర్మ్లో మీ సంపదను పెంచుకోవాలని చూస్తున్నట్లయితే, గిల్ట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది. ఈ ఫండ్లకు మీరు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టాల్సిన అవసరం లేదు మరియు మీరు 3-5 సంవత్సరాలలో మీ పెట్టుబడులను గ్రహించవచ్చు.
జ: మీరు దీర్ఘకాలికంగా పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుందిరాజధాని మీరు మెచ్యూరిటీకి ముందు గిల్ట్ ఫండ్లను విక్రయిస్తే లాభాలు. దిమూలధన రాబడి ఫండ్ నుండి కూడా పన్ను విధించబడుతుంది. మీరు మూడు సంవత్సరాల పాటు తక్కువ వ్యవధిలో సరదాగా పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు చెల్లించవలసి ఉంటుందిపన్నులు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల కోసం. మీరు గిల్ట్ ఫండ్లో నిర్దిష్ట సమయం వరకు పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల కింద పన్ను చెల్లించాలి.