ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »ఉత్తమ తక్కువ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Table of Contents
- తక్కువ రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
- ఉత్తమ తక్కువ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23
- తరచుగా అడుగు ప్రశ్నలు
- 1. నేను ఉత్తమ ఫండ్‌ను ఎలా ఎంచుకోగలను?
- 2. తక్కువ నష్టభయం ఉన్న సరైన పెట్టుబడి రకం ఏది?
- 3. మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ యొక్క ఉపయోగం ఏమిటి?
- 4. నేను ఎంత పెట్టుబడి పెట్టగలను?
- 5. పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన సమయం ఉందా?
- 6. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి నాకు బ్యాంక్ ఖాతా అవసరమా?
- 7. ఫండ్ మేనేజర్‌ని సంప్రదించడం అవసరమా?
- 8. నేను పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చా?
- 9. నేను ముందుగానే ఉపసంహరించుకుంటే నేను ఏదైనా పెనాల్టీ చెల్లించాలా?
Top 5 Funds
2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 5 ఉత్తమ తక్కువ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
సాధారణంగా, పెట్టుబడికి కొత్త వ్యక్తి లేదా తమ నిధులను సురక్షితంగా ఉంచాలనుకునే సీనియర్ సిటిజన్ తక్కువ-రిస్క్ కోసం చూస్తారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్. ఎప్పుడు ఒకపెట్టుబడిదారుడు తక్కువ రిస్క్ ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని కోరుకుంటాడు, ఎందుకంటే అతను తన డబ్బును సురక్షితంగా ఉంచుకోవాలి లేదా తక్కువ వ్యవధిలో సరైన రాబడిని సంపాదించాలి.
కాబట్టి, మీరు వారిలో ఒకరు అయితే మీరు మరింత చదవగలరు
తక్కువ రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఎదురు చూస్తున్నారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇవి అధిక రాబడిని అందిస్తాయి మరియు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల వంటి ఇతర సాధనాల కంటే ఎక్కువ పన్ను సమర్థవంతంగా ఉంటాయి. కానీ, రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారుల విషయానికి వస్తే, వీరు సురక్షితమైన రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు మరియు పెట్టుబడులలో నష్టాన్ని తట్టుకోలేరు. అలాగే, రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడడుఈక్విటీలు, అవి అత్యంత ప్రమాదకర నిధులు కాబట్టి.
రుణ నిధి రిస్క్-విముఖత లేదా కొత్త పెట్టుబడిదారుడికి కూడా సరిపోతాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి. డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వంలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయిబాండ్లు,మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్, మొదలైనవి, అవి సాపేక్షంగా సురక్షితమైనవి. వంటి వివిధ రకాల డెట్ ఫండ్స్ ఉన్నాయిలిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు, స్వల్పకాలిక నిధులు, డైనమిక్ బాండ్‌లు, గిల్ట్స్ ఫండ్‌లు మొదలైనవి రిస్క్‌లలో మారుతూ ఉంటాయి.దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు రిస్క్‌తో కూడిన ఫండ్‌లు, కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు తక్కువ-అపాయకరమైన ఆకలి ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టకుండా ఉండాలి.
లిక్విడ్ ఫండ్‌లు మరియు అల్ట్రా-షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు తక్కువ రిస్క్ ఉన్న ఫండ్‌లు, ఇవి స్వల్ప కాలానికి సరైన రాబడిని పొందే లక్ష్యంతో ఉంటాయి. అందువల్ల తక్కువ వ్యవధిలో తమ నిష్క్రియ డబ్బుపై మంచి రాబడిని పొందాలనుకునే కొత్త పెట్టుబడిదారు ఇక్కడ పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
Talk to our investment specialist
ఉత్తమ తక్కువ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23
లిక్విడ్ ఫండ్స్
లిక్విడ్ ఫండ్‌లు తక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉండే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, సాధారణంగా కంటే తక్కువ91 రోజులు. ఈ నిధులు సులభంగా అందిస్తాయిద్రవ్యత మరియు ఇతర రకాల రుణ సాధనాల కంటే తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి. అలాగే, సాంప్రదాయ కంటే ద్రవాలు మంచి ఎంపికబ్యాంక్ పొదుపు ఖాతా. బ్యాంక్ ఖాతాతో పోల్చితే, లిక్విడ్ ఫండ్స్ వార్షిక వడ్డీలో 7-8% అందిస్తాయి. రిస్క్ లేని పెట్టుబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని ఆదర్శంగా ఎంచుకోవచ్చు. ఇక్కడ టాప్ 5 ఉన్నాయిఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,397.91
↑ 0.61 ₹201 1.8 3.6 7.4 5.9 6.8 7.03% 1M 5D 1M 5D Principal Cash Management Fund Growth ₹2,188.85
↑ 0.51 ₹5,396 1.8 3.6 7.3 6 7 7.07% 1M 10D 1M 10D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹322.83
↑ 0.08 ₹447 1.8 3.6 7.3 6.1 7 7.09% 30D 1M 2D JM Liquid Fund Growth ₹67.7252
↑ 0.02 ₹2,058 1.8 3.5 7.3 6 7 7.12% 1M 7D 1M 9D Axis Liquid Fund Growth ₹2,760.62
↑ 0.65 ₹28,808 1.8 3.6 7.4 6.1 7.1 7.13% 1M 13D 1M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 24
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్
ఈ నిధులు ట్రెజరీ బిల్లులు, వాణిజ్య పత్రాలు, డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్ మరియు కార్పొరేట్ బాండ్‌లు వంటి రుణ సాధనాల కలయికలో పెట్టుబడి పెడతాయి. నుండి ఫండ్స్ తక్కువ అవశేష మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి6 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ చాలా తక్కువతో మంచి రాబడిని అందిస్తాయిసంత అస్థిరత. లిక్విడ్ ఫండ్‌ల కంటే మెరుగైన రాబడి కోసం చూస్తున్న కొత్త పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడతారు, ఎందుకంటే అవి లిక్విడ్ ఫండ్‌ల కంటే మెరుగైన రాబడిని అందిస్తాయి. ఇక్కడ టాప్ 5 ఉత్తమ అల్ట్రా-షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి.
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹517.376
↑ 0.20 ₹13,259 1.8 3.7 7.6 6.2 7.2 7.82% 5M 1D 6M 25D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,023.75
↑ 1.09 ₹2,343 1.8 3.5 7.1 5.8 6.7 7.63% 5M 2D 5M 12D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,006.17
↑ 0.69 ₹168 1.7 3.3 6.5 5.5 6.2 7.11% 4M 28D 5M 5D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.2279
↑ 0.01 ₹14,039 1.8 3.6 7.4 6 6.9 7.65% 4M 24D 5M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 24 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (01 Oct 24) ₹517.376 ↑ 0.20 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,259 on 15 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.82% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,751 30 Sep 21 ₹11,218 30 Sep 22 ₹11,671 30 Sep 23 ₹12,497 30 Sep 24 ₹13,441 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.6% 3 Year 6.2% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.45 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 41.25% Debt 58.47% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.68% Cash Equivalent 21.29% Government 12.74% Credit Quality
Rating Value AA 22.88% AAA 77.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹292 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 2. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (01 Oct 24) ₹4,023.75 ↑ 1.09 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹2,343 on 31 Aug 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,573 30 Sep 21 ₹11,252 30 Sep 22 ₹11,657 30 Sep 23 ₹12,426 30 Sep 24 ₹13,312 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.1% 3 Year 5.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.18 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.83% Debt 41.9% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.44% Cash Equivalent 40.12% Government 4.17% Credit Quality
Rating Value AA 27.43% AAA 72.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ntpc Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 1,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (01 Oct 24) ₹5,661.07 ↑ 1.81 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,828 on 31 Aug 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.46% Effective Maturity 5 Months 5 Days Modified Duration 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,661 30 Sep 21 ₹11,044 30 Sep 22 ₹11,453 30 Sep 23 ₹12,237 30 Sep 24 ₹13,137 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.25 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.75 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.75 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.23% Debt 35.53% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.46% Cash Equivalent 29.67% Government 11.64% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹470 Cr 4,750
↑ 4,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹465 Cr 10,000
↑ 10,000 India (Republic of)
- | -3% ₹447 Cr 45,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹383 Cr 3,850 91 DTB 24102024
Sovereign Bonds | -3% ₹371 Cr 37,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -2% ₹291 Cr 6,000 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -2% ₹273 Cr 27,646,400 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 RBL Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (01 Oct 24) ₹26.2279 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,039 on 15 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.65% Effective Maturity 5 Months 5 Days Modified Duration 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,732 30 Sep 21 ₹11,208 30 Sep 22 ₹11,642 30 Sep 23 ₹12,435 30 Sep 24 ₹13,349 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.8 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.21% Debt 41.56% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61% Cash Equivalent 27.66% Government 10.43% Securitized 0.68% Credit Quality
Rating Value AA 11.09% AAA 88.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹389 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹386 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹371 Cr 3,750
↓ -500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000
↑ 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹294 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹290 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹217 Cr 4,500 5. BOI AXA Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% . BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (01 Oct 24) ₹2,855.11 ↑ 0.62 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,790 on 31 Aug 24 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.1 Sharpe Ratio 3.58 Information Ratio -1.91 Alpha Ratio -0.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.11% Effective Maturity 1 Month 20 Days Modified Duration 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,465 30 Sep 21 ₹10,795 30 Sep 22 ₹11,243 30 Sep 23 ₹12,020 30 Sep 24 ₹12,914 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.1% 2019 6.4% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.04 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.8% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 65.8% Corporate 29.77% Government 4.23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya Birla Housing Finance Limited
Commercial Paper | -4% ₹75 Cr 7,500,000 91 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -4% ₹74 Cr 7,500,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -4% ₹64 Cr 6,500,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹53 Cr 5,398,100 HDFC Securities Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000 NTPC Ltd.
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Reliance Industries Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Axis Securities Limited
Commercial Paper | -3% ₹49 Cr 5,000,000
తరచుగా అడుగు ప్రశ్నలు
1. నేను ఉత్తమ ఫండ్‌ను ఎలా ఎంచుకోగలను?
ఎ. పెట్టుబడి ఎంపిక ఫండ్ మేనేజర్‌లు, చారిత్రక రాబడి, రుసుములు మరియు లోడ్‌లు, పెట్టుబడి శైలి, పెట్టుబడి లక్ష్యం, పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు మరిన్ని వంటి అనేక అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అందువల్ల, ఉత్తమమైన ఫండ్‌ని ఎంచుకోవడానికి, మీరు ప్రతి ముఖ్యమైన విషయాన్ని విశ్లేషించారని నిర్ధారించుకోండికారకం ముందుకు వెళ్లే ముందు జాగ్రత్తగా.
2. తక్కువ నష్టభయం ఉన్న సరైన పెట్టుబడి రకం ఏది?
ఎ. అనూహ్య పరిస్థితి కారణంగాఆర్థిక వ్యవస్థ మరియు వివిధ పెట్టుబడి ఎంపికల లభ్యత, సురక్షితమైన ఎంపికను అంచనా వేయడం చాలా కష్టం. అయితే, మీరు పరిగణించగల కొన్ని ఎంపికలలో బ్యాంక్ ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు, మునిసిపల్ బాండ్‌లు, డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్ మరియు మరిన్ని ఉన్నాయి.
3. మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ యొక్క ఉపయోగం ఏమిటి?
ఎ. దిమ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ పెట్టుబడి హోరిజోన్ ప్రకారం రాబడిని మూల్యాంకనం చేయడం ద్వారా మెచ్యూరిటీ సమయంలో పెట్టుబడి విలువను అందిస్తుంది. మీరు మీ ప్రయోజనాలను గుర్తించడానికి వ్యవధి, ఊహించిన రాబడి రేటు, ఫ్రీక్వెన్సీ, పెట్టుబడి మొత్తం మరియు మరిన్ని వంటి కాలిక్యులేటర్ యొక్క విభిన్న వేరియబుల్‌లను సెట్ చేయవచ్చు.
4. నేను ఎంత పెట్టుబడి పెట్టగలను?
ఎ. మొత్తం ప్రధానంగా మీ అవసరాలు, బడ్జెట్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అయితే, మీరు మొత్తంతో సంబంధం లేకుండా మిగులు డబ్బును మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టారని గుర్తుంచుకోండి.
5. పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన సమయం ఉందా?
ఎ. పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన సమయం లేదు. మెరుగైన మరియు ఉత్తమ రాబడి కోసం, మీరు వెంటనే పెట్టుబడిని ప్రారంభించాలని సిఫార్సు చేయబడింది.
6. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి నాకు బ్యాంక్ ఖాతా అవసరమా?
ఎ. అవును, KYC/తో బ్యాంక్ ఖాతాను కలిగి ఉండటం అవసరంcKYC,ఆధార్ కార్డు మరియుపాన్ కార్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.
7. ఫండ్ మేనేజర్‌ని సంప్రదించడం అవసరమా?
ఎ. అవును! మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, మంచి పనితీరును ఉత్పత్తి చేయడానికి అనుభవం ప్రధాన పాత్ర పోషిస్తుంది. అనుభవం ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే అంత మంచి రాబడిని పొందే అవకాశం ఉంటుంది. కాబట్టి, మీరు అనుభవజ్ఞుడైన ఫండ్ మేనేజర్‌ని సంప్రదించినట్లు నిర్ధారించుకోండి.
8. నేను పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చా?
ఎ. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లోని చాలా పథకాలు ఓపెన్-ఎండ్ పథకాలు. దీని ద్వారా మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తాన్ని ఎప్పుడైనా విత్‌డ్రా చేసుకోవచ్చు. అయితే, మీరు పరిమితులను అనుభవించే కొన్ని పరిస్థితులు ఉండవచ్చు.
9. నేను ముందుగానే ఉపసంహరించుకుంటే నేను ఏదైనా పెనాల్టీ చెల్లించాలా?
ఎ. మీరు ఓపెన్-ఎండ్ స్కీమ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు పెనాల్టీ చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు. అయితే, కొన్ని పథకాలు ఇతర వాటిలాగా ద్రవంగా ఉండకపోవచ్చు. కాబట్టి, మీరు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఈ అంశాన్ని మళ్లీ తనిఖీ చేసుకోవాలి.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very Good
good information on funds. appreciated!!!