Table of Contents

బహుళ ఆస్తుల కేటాయింపు నిధులు: ఒక అవలోకనం
టాప్ 5 ఉత్తమ బహుళ ఆస్తుల కేటాయింపు నిధులు FY 22 - 23
ఆన్‌లైన్‌లో మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
Top 5 Hybrid - Multi Asset Funds

5 బెస్ట్ పెర్ఫార్మింగ్ మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్స్ 2022

Updated on July 1, 2024 , 38392 views

కీ ఒకటిపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు బహుళ లోఆస్తి కేటాయింపు ఫండ్ అంటే ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకి మంచి డైవర్సిఫికేషన్ ఇస్తుంది, తద్వారా పెట్టుబడి రిస్క్ తగ్గుతుంది. అదనంగా, రిస్క్ ప్రమాదకర మరియు నాన్-రిస్క్ సెక్యూరిటీలతో పంపిణీ చేయబడుతుంది.

బహుళ ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు హైబ్రిడ్ వర్గంలో ఒక భాగం. ఈ పథకం యొక్క ప్రత్యేక భాగం ఏమిటంటే, ఫండ్ మూడు అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. దీనర్థం బహుళ ఆస్తి కేటాయింపు రుణం, ఈక్విటీ మరియు మరొక ఆస్తి తరగతిలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. నిబంధనల ప్రకారం, ఫండ్ ప్రతి అసెట్ క్లాస్‌లో కనీసం 10 శాతం పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఫండ్ తర్వాత 2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న బహుళ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్‌ల గురించి తెలుసుకుందాం.

బహుళ ఆస్తుల కేటాయింపు నిధులు: ఒక అవలోకనం

భారతదేశం లోసంత, కొన్ని ఫండ్ హౌస్‌లు డెట్, ఈక్విటీ అలాగే బంగారంలో బహుళ ఆస్తులను పెట్టుబడి పెడతాయి. అయితే, పాశ్చాత్య మార్కెట్‌లలో, బహుళ-ఆస్తి ఫండ్‌లు అప్పు, రియల్ ఎస్టేట్, బంగారం, వస్తువులు, ఈక్విటీ వంటి ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడతాయి.హెడ్జ్ ఫండ్, మరియు ప్రైవేట్ ఈక్విటీ. ఆ సమయంలో కొన్ని ఆస్తి తరగతులు పైకి క్రిందికి వెళ్తాయని నమ్ముతారు, వివిధ ఆస్తి తరగతులు బాగా చేయగలవు. అప్పులు బాగా చేసే కాలం ఉండవచ్చు మరియు ఒక సమయం ఉండవచ్చుఈక్విటీలు అధిగమిస్తుంది. గోల్డ్ ఫండ్స్ విషయంలో కూడా అదే జరుగుతుంది. కాబట్టి, ఈ రకమైన ఫండ్‌లో నష్టపోయే అవకాశాలు చాలా అరుదు. బహుళ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ మార్గం దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి.

అందువల్ల, పెట్టుబడులలో అధిక రిస్క్ తీసుకోవాలనుకోని, అయితే వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను కోరుకునే సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్‌లు మంచి ఎంపిక.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23లో టాప్ 5 బెస్ట్ మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹685.721 ↑ 3.70	₹41,160	6.7	15.4	33.1	23.6	20.1	24.1
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth	₹59.85 ↑ 0.32	₹1,661	9	16.8	33.7	19.5	18.1	25.4
UTI Multi Asset Fund Growth	₹69.7296 ↑ 0.28	₹2,027	6.2	17	37.3	18.4	15.4	29.1
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹55.0036 ↑ 0.06	₹4,943	7.7	11.9	29.2	15.7	14.9	24.4
HDFC Multi-Asset Fund Growth	₹66.059 ↑ 0.17	₹2,897	6.3	11.9	23.9	14.2	15.1	18
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jul 24

*పైన ఉత్తమ జాబితా ఉందిబహుళ ఆస్తుల కేటాయింపు పైన AUM/నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధులు100 కోట్లు. క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 3 సంవత్సరాల రిటర్న్.

1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.5% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (03 Jul 24)	₹685.721 ↑ 3.70 (0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹41,160 on 31 May 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	3.3
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹9,204
30 Jun 21	₹13,202
30 Jun 22	₹15,367
30 Jun 23	₹18,773
30 Jun 24	₹24,851

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	2.8%
3 Month	6.7%
6 Month	15.4%
1 Year	33.1%
3 Year	23.6%
5 Year	20.1%
10 Year
15 Year
Since launch	21.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.1%
2022	16.8%
2021	34.7%
2020	9.9%
2019	7.7%
2018	-2.2%
2017	28.2%
2016	12.5%
2015	-1.4%
2014	37%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	12.34 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	0.36 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	0.36 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	3.09 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	2.83 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	1.84 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	18.22%
Equity	67.49%
Debt	9.64%
Other	4.65%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.78%
Consumer Cyclical	7.34%
Energy	6.73%
Basic Materials	5.49%
Utility	5.16%
Consumer Defensive	4.87%
Health Care	4.76%
Technology	4.61%
Industrials	4.49%
Communication Services	2.37%
Real Estate	0.95%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	17.42%
Government	5.99%
Corporate	4.44%

Credit Quality

Rating	Value
A	2.63%
AA	15.39%
AAA	79.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	5%	₹2,101 Cr	13,716,687 ↑ 704,950
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	5%	₹2,023 Cr	18,049,200 ↑ 250,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 17 \| 532555	4%	₹1,724 Cr	48,022,663 ↑ 691,500
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	3%	₹1,380 Cr	1,112,935 ↑ 45,776
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	3%	₹1,226 Cr	4,285,376 ↑ 167,500
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,160 Cr	115,005,600 ↓ -7,500,000
ICICI Prudential Silver ETF - \| -	3%	₹1,127 Cr	119,871,983
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBICARD	2%	₹972 Cr	14,038,556 ↑ 224,800
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 16 \| SUNPHARMA	2%	₹926 Cr	6,345,946 ↑ 840,469
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 19 \| INFY	2%	₹921 Cr	6,546,714 ↑ 950,000

2. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% .

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (04 Jul 24)	₹59.85 ↑ 0.32 (0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹1,661 on 31 May 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.5
Sharpe Ratio	2.68
Information Ratio	1.77
Alpha Ratio	5.66
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹9,336
30 Jun 21	₹13,500
30 Jun 22	₹13,962
30 Jun 23	₹17,187
30 Jun 24	₹22,879

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	4.1%
3 Month	9%
6 Month	16.8%
1 Year	33.7%
3 Year	19.5%
5 Year	18.1%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.4%
2022	5.3%
2021	27.1%
2020	12.7%
2019	10.4%
2018	-0.1%
2017	26.1%
2016	0.2%
2015	2.2%
2014	38.4%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dhawal Dalal	23 Nov 21	2.52 Yr.
Bhavesh Jain	14 Oct 15	8.64 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	2.67 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.94%
Equity	76.87%
Debt	10.18%
Other	0.02%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.51%
Consumer Cyclical	12.6%
Health Care	7.79%
Industrials	7.66%
Energy	5.88%
Technology	5.72%
Communication Services	3.95%
Utility	3.94%
Consumer Defensive	3.58%
Basic Materials	3.58%
Real Estate	0.64%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	11.39%
Government	7.83%
Corporate	3.88%
Securitized	0.02%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Edelweiss Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹100 Cr	316,753 ↑ 77,727
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	5%	₹88 Cr	781,596 ↑ 113,401
7.06% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 21 \| 532555	3%	₹48 Cr	1,336,578
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 20 \| RELIANCE	3%	₹48 Cr	166,486
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	3%	₹47 Cr	304,840
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 17 \| MARUTI	3%	₹44 Cr	35,455 ↑ 8,102
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹43 Cr	313,328
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 15 \| SBIN	2%	₹39 Cr	467,852
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹39 Cr	3,850,000

3. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% .

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (04 Jul 24)	₹69.7296 ↑ 0.28 (0.41 %)
Net Assets (Cr)	₹2,027 on 31 May 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.61
Sharpe Ratio	3.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹9,891
30 Jun 21	₹12,330
30 Jun 22	₹12,039
30 Jun 23	₹14,883
30 Jun 24	₹20,388

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	6.2%
6 Month	17%
1 Year	37.3%
3 Year	18.4%
5 Year	15.4%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	29.1%
2022	4.4%
2021	11.8%
2020	13.1%
2019	3.9%
2018	-0.5%
2017	17.1%
2016	7.3%
2015	-3.7%
2014	22.7%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sunil Patil	1 Sep 21	2.75 Yr.
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	2.55 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	18.52%
Equity	52.18%
Debt	18.77%
Other	10.53%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	14%
Consumer Cyclical	12.66%
Industrials	9.82%
Energy	6.55%
Health Care	6.31%
Consumer Defensive	4.58%
Technology	4.22%
Utility	3.39%
Communication Services	2.64%
Basic Materials	2%
Real Estate	1.52%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	18.36%
Cash Equivalent	18.34%
Corporate	0.59%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	11%	₹214 Cr	34,770,585 ↑ 5,289,759
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	7%	₹132 Cr	1,300,000,000
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	4%	-₹75 Cr	636,875 ↑ 636,875
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 23 \| 532215	4%	₹74 Cr	636,875
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	3%	₹66 Cr	650,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 23 \| LT	3%	₹55 Cr	149,468 ↑ 27,118
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	3%	₹53 Cr	389,128 ↑ 66,138
7.41% Govt Stock 2036 Sovereign Bonds \| -	3%	₹51 Cr	500,000,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	3%	₹51 Cr	500,000,000 ↑ 500,000,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| 532555	2%	₹48 Cr	1,328,931 ↑ 289,308

4. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

SBI Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Dec 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.6% since its launch. Ranked 11 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.4% , 2022 was 6% and 2021 was 13% .

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (04 Jul 24)	₹55.0036 ↑ 0.06 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹4,943 on 31 May 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.8
Sharpe Ratio	2.71
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹10,785
30 Jun 21	₹12,940
30 Jun 22	₹13,067
30 Jun 23	₹15,511
30 Jun 24	₹19,979

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	7.7%
6 Month	11.9%
1 Year	29.2%
3 Year	15.7%
5 Year	14.9%
10 Year
15 Year
Since launch	9.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.4%
2022	6%
2021	13%
2020	14.2%
2019	10.6%
2018	0.4%
2017	10.9%
2016	8.7%
2015	9.9%
2014	17.3%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	2.58 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	0.5 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.5 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	0.41 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.76%
Equity	38.51%
Debt	36.09%
Other	16.64%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	9.52%
Basic Materials	4.7%
Technology	4.35%
Consumer Cyclical	3.96%
Industrials	3.66%
Real Estate	2.79%
Utility	2.74%
Health Care	2.62%
Consumer Defensive	2.18%
Energy	1.33%
Communication Services	0.64%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	21.99%
Government	12.25%
Cash Equivalent	8.57%
Securitized	2.04%

Credit Quality

Rating	Value
A	5.01%
AA	40.53%
AAA	51.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	12%	₹644 Cr	103,241,000
Nippon India Silver ETF - \| -	4%	₹230 Cr	26,730,000 ↑ 10,000,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	4%	₹205 Cr	20,000,000
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	2%	₹106 Cr	2,900,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	2%	₹101 Cr	10,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹101 Cr	10,000,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹100 Cr	1,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532155	2%	₹97 Cr	4,350,297
Renserv Global Pvt Ltd. Debentures \| -	2%	₹90 Cr	9,000
Steel Authority Of India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 21 \| 500113	2%	₹86 Cr	5,630,100

5. HDFC Multi-Asset Fund

(Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005)

To generate positive returns over medium time frame with low risk of capital loss over medium time frame. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved

HDFC Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 17 Aug 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.5% since its launch. Ranked 33 in Multi Asset category. Return for 2023 was 18% , 2022 was 4.3% and 2021 was 17.9% .

Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund

HDFC Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	17 Aug 05
NAV (04 Jul 24)	₹66.059 ↑ 0.17 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹2,897 on 31 May 24
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	2.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹9,936
30 Jun 21	₹13,613
30 Jun 22	₹14,114
30 Jun 23	₹16,389
30 Jun 24	₹20,208

HDFC Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for HDFC Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	6.3%
6 Month	11.9%
1 Year	23.9%
3 Year	14.2%
5 Year	15.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	18%
2022	4.3%
2021	17.9%
2020	20.9%
2019	9.3%
2018	-1.9%
2017	11.8%
2016	8.9%
2015	4.7%
2014	20.4%

Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	17 Aug 05	18.8 Yr.
Arun Agarwal	24 Aug 20	3.77 Yr.
Srinivasan Ramamurthy	13 Jan 22	2.38 Yr.
Bhagyesh Kagalkar	2 Feb 22	2.33 Yr.
Nirman Morakhia	15 Feb 23	1.29 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.94 Yr.

Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 31 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	24.44%
Equity	49.38%
Debt	15.51%
Other	10.67%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.72%
Consumer Cyclical	10.46%
Consumer Defensive	7.24%
Industrials	5.69%
Technology	5.67%
Health Care	4.63%
Basic Materials	3.72%
Energy	2.88%
Communication Services	2.13%
Utility	1.81%
Real Estate	1.16%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	24.44%
Government	8.43%
Corporate	5.87%
Securitized	1.21%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.45%
AAA	91.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	11%	₹314 Cr	49,740,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 18 \| HDFCBANK	6%	₹175 Cr	1,141,600 ↑ 24,800
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 21 \| 532215	5%	₹150 Cr	1,291,875 ↑ 81,875
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| ICICIBANK	4%	₹111 Cr	994,500
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 23 \| M&M	4%	₹109 Cr	433,250 ↑ 302,750
Future on Axis Bank Ltd Derivatives \| -	4%	-₹105 Cr
Future on Mahindra & Mahindra Ltd Derivatives \| -	3%	-₹79 Cr
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 21 \| UNITDSPR	3%	₹77 Cr	666,900 ↑ 404,600
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹65 Cr	6,400,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| BHARTIARTL	2%	₹62 Cr	450,000 ↓ -15,200

ఆన్‌లైన్‌లో మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

1. బహుళ-ఆస్తి కేటాయింపు ఫండ్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా వైవిధ్యపరుస్తుంది?

జ: బహుళ-ఆస్తి కేటాయింపుతో, మీ పెట్టుబడి వివిధ ఆస్తులలో చేయబడుతుంది, ఇది మీరు స్థిరంగా పొందడాన్ని నిర్ధారిస్తుందిసంపాదన వివిధ రంగాలు మరియు మార్కెట్ చక్రాల నుండి.

2. బహుళ-ఆస్తి పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క గొప్ప ప్రయోజనం ఏమిటి?

జ: బహుళ-ఆస్తి పోర్ట్‌ఫోలియో మీ అవసరాలకు అనుగుణంగా రూపొందించబడింది మరియు అనుకూలీకరించబడింది. మీరు వేర్వేరు పోర్ట్‌ఫోలియోలలో విడిగా పెట్టుబడి పెట్టవలసిన అవసరం లేదు. ఇది చాలా కష్టంగా ఉంటుంది మరియు మీ తరపున విస్తృతమైన మార్కెట్ పరిశోధన అవసరమవుతుంది. అందువల్ల, స్థిరమైన ఆదాయాలను నిర్ధారించడానికి మరియు మీరు మీ ఆదాయాల పోర్ట్‌ఫోలియోను విభిన్నంగా ఉండేలా చూసుకోవడానికి ఉత్తమ మార్గం బహుళ-ఆస్తి పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడం.

3. బహుళ-ఆస్తి పోర్ట్‌ఫోలియో పెట్టుబడులను ఎవరు అందిస్తారు?

జ: యాక్సిస్ ట్రిపుల్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్, హెచ్‌డిఎఫ్‌సి మల్టీ-అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ మరియు యుటిఐ మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ వంటి ప్రీమియర్ బ్యాంకులు మరియు ఆర్థిక సంస్థల ద్వారా బహుళ-ఆస్తి పోర్ట్‌ఫోలియో పెట్టుబడులు అందించబడతాయి.

4. బహుళ-ఆస్తి ఫండ్ యొక్క గొప్ప ప్రయోజనం ఏమిటి?

జ: గొప్ప ప్రయోజనం ఏమిటంటే నిష్క్రమణ లోడ్ లేదు. అలాగే, మార్కెట్‌లోకి ప్రవేశించడానికి లేదా మార్కెట్‌ను విడిచిపెట్టడానికి ఎటువంటి ఇబ్బంది లేదు. ఒక సంవత్సరంలో పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేయకపోతే విధించబడే ఏకైక ఎగ్జిట్ లోడ్ మరియు అది కూడా1% మీ పెట్టుబడి. మీరు మార్కెట్ నుండి నిష్క్రమిస్తే ఒక సంవత్సరం దాటితే ఎగ్జిట్ లోడ్ ఉండదు.

5. బహుళ-ఆస్తి ఫండ్స్ మంచి పెట్టుబడులా?

జ: బహుళ-ఆస్తి ఫండ్‌లు మంచి పెట్టుబడులుగా పరిగణించబడతాయి, ఎందుకంటే ఇవి తక్కువ-రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లు మరియు మంచి రాబడిని ఇస్తాయి. కాబట్టి మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను అధిక మరియు తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడులతో వైవిధ్యపరచాలని చూస్తున్నట్లయితే, మీరు పరిగణించవచ్చుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఈ నిధిలో.

6. మల్టీ-అసెట్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు నేను తెలుసుకోవలసినది ఏదైనా ఉందా?

జ: మీరు శీఘ్ర రాబడి కోసం చూస్తున్నట్లయితే, మీరు ఈ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టకూడదు. బహుళ-ఆస్తి మంచి రాబడిని పొందడానికి సుమారు 5 సంవత్సరాలు పడుతుంది. ఉదాహరణకు, మీరు రూ. 10,000, అప్పుడు మీరు మీ పెట్టుబడి రూ. రూ. 14,972. అందువల్ల, ROI అద్భుతమైనది అయినప్పటికీ, మీ పెట్టుబడిని గ్రహించడానికి మీరు కనీసం 5 సంవత్సరాలు వేచి ఉండాలి.

7. మల్టీ-అసెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు నేను ఏ అంశాలను గుర్తుంచుకోవాలి?

జ: రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం మరియు మీరు మీ పెట్టుబడిని గ్రహించాలనుకుంటున్న లక్ష్య తేదీ - ముఖ్యమైన అంశాలలో ఒకటి. ఈ పారామితులపై ఆధారపడి, మీరు తగిన బహుళ-ఆస్తి పెట్టుబడి నిధులను ఎంచుకోవాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.