ఫిన్‌క్యాష్ »SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్
Table of Contents
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్
SBI మల్టీఆస్తి కేటాయింపు ఫండ్ Vs హెచ్‌డిఎఫ్‌సి మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రెండూ బహుళ అసెట్ కేటాయింపు వర్గానికి చెందినవిమ్యూచువల్ ఫండ్స్. బహుళ ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు హైబ్రిడ్ వర్గంలో ఒక భాగం. ఈ పథకం యొక్క ప్రత్యేక భాగం ఏమిటంటే, ఫండ్ మూడు అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. దీనర్థం బహుళ ఆస్తి కేటాయింపు రుణం, ఈక్విటీ మరియు మరొక ఆస్తి తరగతిలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. నిబంధనల ప్రకారం, ఫండ్ ప్రతి అసెట్ క్లాస్‌లో కనీసం 10 శాతం పెట్టుబడి పెట్టాలి. SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ మరియు HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రెండూ ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ; వాటి మధ్య అనేక వ్యత్యాసాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, ఈ వ్యాసం ద్వారా రెండు పథకాల మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ (గతంలో SBI మాగ్నమ్ మంత్లీ ఇన్‌కమ్ ప్లాన్ ఫ్లోటర్)
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్, ఇంతకు ముందు SBI మాగ్నమ్ అని పిలిచేవారునెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక ఫ్లోటర్, 2005 సంవత్సరంలో ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం రెగ్యులర్‌గా అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుందిఆదాయం, ఆకర్షణీయమైన రాబడి మరియుద్రవ్యత చురుకుగా నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియో ద్వారా వడ్డీ రేటు రిస్క్ యొక్క ప్రభావాన్ని తగ్గించడంతో పాటుఫ్లోటింగ్ రేట్ మరియు స్థిర రేటు రుణ సాధనాలు,డబ్బు బజారు సాధనాలు, ఉత్పన్నాలు మరియు ఈక్విటీ.
ఫండ్ యొక్క టాప్ హోల్డింగ్‌లలో కొన్ని (31 జూలై 2018 నాటికి) ప్రభుత్వ స్టాక్ 2022, గోల్డ్ - ముంబై, RMZ ఇన్ఫోటెక్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్, హౌసింగ్ డెవలప్‌మెంట్ ఫైనాన్స్ కార్పొరేషన్ లిమిటెడ్, CLIXరాజధాని సర్వీసెస్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్, మొదలైనవి.
HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ (పూర్వం HDFC మల్టిపుల్ ఈల్డ్ ఫండ్ - ప్లాన్ 2005)
HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్, ముందుగా HDFC మల్టిపుల్ ఈల్డ్ ఫండ్ - ప్లాన్ 2005గా పిలువబడింది, ఇది 2005 సంవత్సరంలో ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం యొక్క లక్ష్యం మీడియం టైమ్ ఫ్రేమ్‌లో తక్కువ-రిస్క్‌తో సానుకూల రాబడిని అందించడం.మూలధన నష్టం మధ్యస్థ కాల వ్యవధిలో.
ఫండ్ యొక్క కొన్ని టాప్ హోల్డింగ్‌లు (30 జూలై 2018 నాటికి) గోల్డ్ బార్ 1 కేజీ (0.995 స్వచ్ఛత), కోటక్ మహీంద్రా ప్రైమ్ లిమిటెడ్, HDFCబ్యాంక్ లిమిటెడ్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్, శ్రీరామ్ ట్రాన్స్‌పోర్ట్ ఫైనాన్స్ కో లిమిటెడ్, మొదలైనవి.
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్
అనేక పారామితులపై SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ మధ్య అనేక తేడాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, క్రింద ఇవ్వబడిన నాలుగు విభాగాల సహాయంతో ఈ పథకాల మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.
ప్రాథమిక విభాగం
Fincash రేటింగ్, ప్రస్తుతకాదు, AUM, ఖర్చు రైటో, పథకం వర్గం, మొదలైనవి, బేసిక్స్ విభాగంలో భాగమైన కొన్ని పోల్చదగిన అంశాలు. స్కీమ్ కేటగిరీకి సంబంధించి, రెండు స్కీమ్‌లు ఒకే వర్గానికి చెందిన బహుళ ఆస్తుల కేటాయింపు-హైబ్రిడ్ ఫండ్.
Fincash రేటింగ్ యొక్క పోలిక చూపిస్తుంది, SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ ఒక4-నక్షత్రం రేటెడ్ పథకం మరియు HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ a3-నక్షత్రం రేటెడ్ పథకం*.
బేసిక్స్ విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింది విధంగా ఉంది.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹55.0036 ↑ 0.06 (0.10 %) ₹4,943 on 31 May 24 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.8 2.71 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹66.059 ↑ 0.17 (0.26 %) ₹2,897 on 31 May 24 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 2.1 2.48 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
పనితీరు విభాగం
కంపౌండ్డ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు యొక్క పోలిక లేదాCAGR పనితీరు విభాగంలో వేర్వేరు సమయ వ్యవధిలో రిటర్న్స్ చేయబడుతుంది. పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక చాలా సందర్భాలలో, HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ కంటే మెరుగ్గా పనిచేసిందని చూపిస్తుంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశ పోలికను చూపుతుంది.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 3.2% 7.7% 11.9% 29.2% 15.7% 14.9% 9.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 3.2% 6.3% 11.9% 23.9% 14.2% 15.1% 10.5%
Talk to our investment specialist
వార్షిక పనితీరు విభాగం
రెండు స్కీమ్‌ల పోలికలో మూడవ విభాగం అయినందున, ఒక నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి రెండు స్కీమ్‌ల ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సంపూర్ణ రాబడిలో తేడాలను ఇది విశ్లేషిస్తుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క విశ్లేషణ కొన్ని సంవత్సరాలలో, SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ రేసులో ముందుంది, మరికొన్నింటిలో, HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రేసులో ముందుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశ పోలిక క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 24.4% 6% 13% 14.2% 10.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 18% 4.3% 17.9% 20.9% 9.3%
ఇతర వివరాల విభాగం
పోలికలో చివరి విభాగం కావడంతో, ఇది వంటి పారామితులను కలిగి ఉంటుందికనిష్టSIP పెట్టుబడి మరియుకనీస లంప్సమ్ పెట్టుబడి. కనీసSIP మరియు రెండు పథకాలకు లంప్సమ్ పెట్టుబడి ఒకేలా ఉంటుంది, అంటే వరుసగా INR 500 మరియు INR 5000.
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ ప్రస్తుతం రుచిత్ మెహతాచే నిర్వహించబడుతుంది.
హెచ్‌డిఎఫ్‌సి మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ ప్రస్తుతం ఫండ్ మేనేజర్‌ల సమూహంచే నిర్వహించబడుతోంది- అనిల్ బాంబోలి, చిరాగ్ సెతల్వాద్, రాకేష్ వ్యాస్ మరియు క్రిషన్ దాగా.
ఇతర వివరాల విభాగం యొక్క సారాంశ పోలిక క్రింది విధంగా ఉంది.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 2.58 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 18.8 Yr.
సంవత్సరాల్లో 10 వేల పెట్టుబడుల వృద్ధి
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,785 30 Jun 21 ₹12,940 30 Jun 22 ₹13,067 30 Jun 23 ₹15,511 30 Jun 24 ₹19,979 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹9,936 30 Jun 21 ₹13,613 30 Jun 22 ₹14,114 30 Jun 23 ₹16,389 30 Jun 24 ₹20,208
వివరణాత్మక పోర్ట్‌ఫోలియో పోలిక
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.76% Equity 38.51% Debt 36.09% Other 16.64% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.52% Basic Materials 4.7% Technology 4.35% Consumer Cyclical 3.96% Industrials 3.66% Real Estate 2.79% Utility 2.74% Health Care 2.62% Consumer Defensive 2.18% Energy 1.33% Communication Services 0.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 21.99% Government 12.25% Cash Equivalent 8.57% Securitized 2.04% Credit Quality
Rating Value A 5.01% AA 40.53% AAA 51.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -12% ₹644 Cr 103,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -4% ₹230 Cr 26,730,000
↑ 10,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹205 Cr 20,000,000 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹106 Cr 2,900,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹101 Cr 10,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹101 Cr 10,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321552% ₹97 Cr 4,350,297 Renserv Global Pvt Ltd.
Debentures | -2% ₹90 Cr 9,000 Steel Authority Of India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5001132% ₹86 Cr 5,630,100 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.44% Equity 49.38% Debt 15.51% Other 10.67% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.72% Consumer Cyclical 10.46% Consumer Defensive 7.24% Industrials 5.69% Technology 5.67% Health Care 4.63% Basic Materials 3.72% Energy 2.88% Communication Services 2.13% Utility 1.81% Real Estate 1.16% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 24.44% Government 8.43% Corporate 5.87% Securitized 1.21% Credit Quality
Rating Value AA 8.45% AAA 91.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹314 Cr 49,740,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹175 Cr 1,141,600
↑ 24,800 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322155% ₹150 Cr 1,291,875
↑ 81,875 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK4% ₹111 Cr 994,500 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M4% ₹109 Cr 433,250
↑ 302,750 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -4% -₹105 Cr Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹79 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹77 Cr 666,900
↑ 404,600 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹65 Cr 6,400,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL2% ₹62 Cr 450,000
↓ -15,200
అందువల్ల, క్లుప్తంగా, రెండు పథకాలు ఒకే వర్గానికి చెందినవని చెప్పవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్ కానీ వాటికి చాలా తేడాలు ఉన్నాయి. ఫలితంగా, పెట్టుబడి కోసం ఏదైనా పథకాలను ఎంచుకునే ముందు వ్యక్తులు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. వారు పథకం యొక్క విధానాలను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలి మరియు పథకం వారి పెట్టుబడి లక్ష్యానికి సరిపోతుందో లేదో తనిఖీ చేయాలి. ఇది వారి లక్ష్యాలను సమయానికి మరియు అవాంతరాలు లేని పద్ధతిలో సాధించడంలో వారికి సహాయపడుతుంది.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Excellent coverage