ఫిన్‌క్యాష్ »SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్
Table of Contents
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్
SBI మల్టీఆస్తి కేటాయింపు ఫండ్ Vs హెచ్‌డిఎఫ్‌సి మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రెండూ బహుళ అసెట్ కేటాయింపు వర్గానికి చెందినవిమ్యూచువల్ ఫండ్స్. బహుళ ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు హైబ్రిడ్ వర్గంలో ఒక భాగం. ఈ పథకం యొక్క ప్రత్యేక భాగం ఏమిటంటే, ఫండ్ మూడు అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. దీనర్థం బహుళ ఆస్తి కేటాయింపు రుణం, ఈక్విటీ మరియు మరొక ఆస్తి తరగతిలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. నిబంధనల ప్రకారం, ఫండ్ ప్రతి అసెట్ క్లాస్‌లో కనీసం 10 శాతం పెట్టుబడి పెట్టాలి. SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ మరియు HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రెండూ ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ; వాటి మధ్య అనేక వ్యత్యాసాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, ఈ వ్యాసం ద్వారా రెండు పథకాల మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ (గతంలో SBI మాగ్నమ్ మంత్లీ ఇన్‌కమ్ ప్లాన్ ఫ్లోటర్)
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్, ఇంతకు ముందు SBI మాగ్నమ్ అని పిలిచేవారునెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక ఫ్లోటర్, 2005 సంవత్సరంలో ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం రెగ్యులర్‌గా అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుందిఆదాయం, ఆకర్షణీయమైన రాబడి మరియుద్రవ్యత చురుకుగా నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియో ద్వారా వడ్డీ రేటు రిస్క్ యొక్క ప్రభావాన్ని తగ్గించడంతో పాటుఫ్లోటింగ్ రేట్ మరియు స్థిర రేటు రుణ సాధనాలు,డబ్బు బజారు సాధనాలు, ఉత్పన్నాలు మరియు ఈక్విటీ.
ఫండ్ యొక్క టాప్ హోల్డింగ్‌లలో కొన్ని (31 జూలై 2018 నాటికి) ప్రభుత్వ స్టాక్ 2022, గోల్డ్ - ముంబై, RMZ ఇన్ఫోటెక్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్, హౌసింగ్ డెవలప్‌మెంట్ ఫైనాన్స్ కార్పొరేషన్ లిమిటెడ్, CLIXరాజధాని సర్వీసెస్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్, మొదలైనవి.
HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ (పూర్వం HDFC మల్టిపుల్ ఈల్డ్ ఫండ్ - ప్లాన్ 2005)
HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్, ముందుగా HDFC మల్టిపుల్ ఈల్డ్ ఫండ్ - ప్లాన్ 2005గా పిలువబడింది, ఇది 2005 సంవత్సరంలో ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం యొక్క లక్ష్యం మీడియం టైమ్ ఫ్రేమ్‌లో తక్కువ-రిస్క్‌తో సానుకూల రాబడిని అందించడం.మూలధన నష్టం మధ్యస్థ కాల వ్యవధిలో.
ఫండ్ యొక్క కొన్ని టాప్ హోల్డింగ్‌లు (30 జూలై 2018 నాటికి) గోల్డ్ బార్ 1 కేజీ (0.995 స్వచ్ఛత), కోటక్ మహీంద్రా ప్రైమ్ లిమిటెడ్, HDFCబ్యాంక్ లిమిటెడ్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్, శ్రీరామ్ ట్రాన్స్‌పోర్ట్ ఫైనాన్స్ కో లిమిటెడ్, మొదలైనవి.
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్
అనేక పారామితులపై SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ మధ్య అనేక తేడాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, క్రింద ఇవ్వబడిన నాలుగు విభాగాల సహాయంతో ఈ పథకాల మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.
ప్రాథమిక విభాగం
Fincash రేటింగ్, ప్రస్తుతకాదు, AUM, ఖర్చు రైటో, పథకం వర్గం, మొదలైనవి, బేసిక్స్ విభాగంలో భాగమైన కొన్ని పోల్చదగిన అంశాలు. స్కీమ్ కేటగిరీకి సంబంధించి, రెండు స్కీమ్‌లు ఒకే వర్గానికి చెందిన బహుళ ఆస్తుల కేటాయింపు-హైబ్రిడ్ ఫండ్.
Fincash రేటింగ్ యొక్క పోలిక చూపిస్తుంది, SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ ఒక4-నక్షత్రం రేటెడ్ పథకం మరియు HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ a3-నక్షత్రం రేటెడ్ పథకం*.
బేసిక్స్ విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింది విధంగా ఉంది.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹54.934 ↓ -0.07 (-0.12 %) ₹7,351 on 15 Mar 25 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.64 0.13 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹67.163 ↓ -0.31 (-0.46 %) ₹3,837 on 28 Feb 25 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 1.97 0.07 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
పనితీరు విభాగం
కంపౌండ్డ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు యొక్క పోలిక లేదాCAGR పనితీరు విభాగంలో వేర్వేరు సమయ వ్యవధిలో రిటర్న్స్ చేయబడుతుంది. పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక చాలా సందర్భాలలో, HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ కంటే మెరుగ్గా పనిచేసిందని చూపిస్తుంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశ పోలికను చూపుతుంది.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 1.5% -0.6% -3.8% 10.6% 13.7% 16.5% 9.2% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 2.2% 0.4% -3.2% 10.4% 12.8% 20% 10.2%
Talk to our investment specialist
వార్షిక పనితీరు విభాగం
రెండు స్కీమ్‌ల పోలికలో మూడవ విభాగం అయినందున, ఒక నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి రెండు స్కీమ్‌ల ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సంపూర్ణ రాబడిలో తేడాలను ఇది విశ్లేషిస్తుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క విశ్లేషణ కొన్ని సంవత్సరాలలో, SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ రేసులో ముందుంది, మరికొన్నింటిలో, HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రేసులో ముందుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశ పోలిక క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 12.8% 24.4% 6% 13% 14.2% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 13.5% 18% 4.3% 17.9% 20.9%
ఇతర వివరాల విభాగం
పోలికలో చివరి విభాగం కావడంతో, ఇది వంటి పారామితులను కలిగి ఉంటుందికనిష్టSIP పెట్టుబడి మరియుకనీస లంప్సమ్ పెట్టుబడి. కనీసSIP మరియు రెండు పథకాలకు లంప్సమ్ పెట్టుబడి ఒకేలా ఉంటుంది, అంటే వరుసగా INR 500 మరియు INR 5000.
SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ ప్రస్తుతం రుచిత్ మెహతాచే నిర్వహించబడుతుంది.
హెచ్‌డిఎఫ్‌సి మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ ప్రస్తుతం ఫండ్ మేనేజర్‌ల సమూహంచే నిర్వహించబడుతోంది- అనిల్ బాంబోలి, చిరాగ్ సెతల్వాద్, రాకేష్ వ్యాస్ మరియు క్రిషన్ దాగా.
ఇతర వివరాల విభాగం యొక్క సారాంశ పోలిక క్రింది విధంగా ఉంది.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 3.33 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 19.55 Yr.
సంవత్సరాల్లో 10 వేల పెట్టుబడుల వృద్ధి
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹11,610 28 Feb 22 ₹13,015 28 Feb 23 ₹13,521 29 Feb 24 ₹17,399 28 Feb 25 ₹18,741 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹12,289 28 Feb 22 ₹13,979 28 Feb 23 ₹14,783 29 Feb 24 ₹18,206 28 Feb 25 ₹19,528
వివరణాత్మక పోర్ట్‌ఫోలియో పోలిక
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.76% Equity 34.2% Debt 41.1% Other 17.94% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.69% Technology 6.28% Consumer Cyclical 4.98% Industrials 2.98% Consumer Defensive 2.57% Energy 2.19% Basic Materials 1.91% Utility 1.5% Health Care 0.9% Real Estate 0.71% Communication Services 0.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 29.14% Cash Equivalent 7.38% Government 5.83% Securitized 5.51% Credit Quality
Rating Value A 3.23% AA 58.75% AAA 35.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -11% ₹784 Cr 105,241,000 SBI Silver ETF
- | -4% ₹275 Cr 28,496,178
↑ 8,996,178 Nippon India Silver ETF
- | -4% ₹253 Cr 26,730,000 Brookfield India Real Estate Trust
Unlisted bonds | -3% ₹221 Cr 7,664,234 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹207 Cr 20,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹203 Cr 20,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹201 Cr 20,000,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹174 Cr 4,850,765
↑ 140,500 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.69% Equity 45.96% Debt 15.82% Other 11.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.21% Consumer Cyclical 11.88% Energy 6.91% Technology 6.7% Consumer Defensive 5.73% Industrials 4.82% Health Care 3.95% Communication Services 3.1% Basic Materials 2.82% Utility 1.79% Real Estate 1.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.09% Government 7.79% Corporate 7.45% Securitized 1.19% Credit Quality
Rating Value AA 5.98% AAA 94.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -12% ₹456 Cr 64,290,017 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE6% ₹236 Cr 1,866,500
↑ 700,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹219 Cr 1,291,600 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹191 Cr 1,525,700
↑ 70,000 Future on Reliance Industries Ltd
Derivatives | -4% -₹167 Cr Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY3% ₹136 Cr 723,200
↑ 7,200 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹134 Cr 449,425
↑ 6,825 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹124 Cr Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹110 Cr 677,050 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹99 Cr 692,150
↑ 8,750
అందువల్ల, క్లుప్తంగా, రెండు పథకాలు ఒకే వర్గానికి చెందినవని చెప్పవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్ కానీ వాటికి చాలా తేడాలు ఉన్నాయి. ఫలితంగా, పెట్టుబడి కోసం ఏదైనా పథకాలను ఎంచుకునే ముందు వ్యక్తులు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. వారు పథకం యొక్క విధానాలను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలి మరియు పథకం వారి పెట్టుబడి లక్ష్యానికి సరిపోతుందో లేదో తనిఖీ చేయాలి. ఇది వారి లక్ష్యాలను సమయానికి మరియు అవాంతరాలు లేని పద్ధతిలో సాధించడంలో వారికి సహాయపడుతుంది.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Excellent coverage