Table of Contents

తేడా: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ Vs స్టాక్స్/షేర్లు
టాప్ ఈక్విటీ MF పెట్టుబడులు FY 22 - 23
ఆన్‌లైన్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Top 3 Funds

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ Vs స్టాక్స్

Updated on January 19, 2025 , 14778 views

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా స్టాక్ మార్కెట్లు నేరుగా - ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి, వ్యక్తిగత విషయానికి వస్తే ఇది పురాతన చర్చలలో ఒకటిసంపద నిర్వహణ. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఫండ్‌లో కొంత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి, ఇక్కడ ఫండ్ మేనేజర్‌లు క్లయింట్ యొక్క డబ్బును అత్యధిక రాబడిని సాధించడానికి వివిధ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి వారి నైపుణ్యాన్ని ఉపయోగిస్తారు.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు స్టాక్ మార్కెట్‌లలో వినియోగదారు చేసే షేర్లపై పెట్టుబడిపై మీకు ఎక్కువ నియంత్రణను అందిస్తుంది. అయినప్పటికీ, వారు మార్కెట్లతో నేరుగా వ్యవహరించవలసి ఉన్నందున ఇది వారిని మరింత ప్రమాదాలకు గురి చేస్తుంది.

తేడా: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ Vs స్టాక్స్/షేర్లు

1. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు స్టాక్‌లను అర్థం చేసుకోవడం

ప్రమాదంతో పోల్చినప్పుడుకారకం, స్టాక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే చాలా ప్రమాదకరమైనవి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్ అంతటా వ్యాపించింది మరియు అందువల్ల విభిన్న స్టాక్‌ల పూలింగ్‌తో తగ్గుతుంది. స్టాక్‌తో, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు విస్తృతమైన పరిశోధన చేయాలి, ప్రత్యేకించి మీరు అనుభవం లేని వారైతేపెట్టుబడిదారుడు. సందర్శించండిfincash పెట్టుబడులకు సంబంధించిన వివిధ రంగాలపై మరిన్ని వివరాల కోసం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో, పరిశోధన జరుగుతుంది మరియు ఫండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది.

ఈ సేవ ఉచితం కాదు మరియు వార్షికంగా వస్తుందినిర్వహణ రుసుము ఇది మొత్తం ఖర్చు రేషన్ (TER) కింద ఫండ్ హౌస్ ద్వారా వసూలు చేయబడుతుంది.

2. ఒక అనుభవశూన్యుడుగా పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు

మీరు ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్లలో తక్కువ లేదా అనుభవం లేని కొత్త పెట్టుబడిదారు అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో ప్రారంభించడం మంచిది, ఎందుకంటే రిస్క్ తులనాత్మకంగా తక్కువగా ఉండటమే కాకుండా నిపుణుడిచే నిర్ణయాలు తీసుకుంటారు. ఈ నిపుణులు భావి పెట్టుబడి యొక్క దృక్పథాన్ని అంచనా వేయడానికి ఆర్థిక డేటాను విశ్లేషించడానికి మరియు అర్థం చేసుకోవడానికి అంతర్దృష్టిని కలిగి ఉంటారు.

3. అనుబంధ వ్యయాలు

మీరు వ్యక్తిగతంగా కొనుగోలు చేసే స్టాక్‌ల విషయంలో కాకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్ మేనేజర్‌లకు రుసుము చెల్లించాల్సి ఉన్నప్పటికీ,స్కేల్ ఆర్థిక వ్యవస్థలు కూడా అమలులోకి వస్తాయి. అన్నది నిజంక్రియాశీల నిర్వహణ నిధులు అనేది ఉచితంగా రాని వ్యవహారం. కానీ నిజం ఏమిటంటే, వాటి పెద్ద పరిమాణం కారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఒక వ్యక్తికి బ్రోకరేజ్ ఛార్జీలలో ఒక చిన్న భాగాన్ని మాత్రమే చెల్లిస్తుంది.వాటాదారు బ్రోకరేజ్ కోసం చెల్లిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో అవసరం లేని డీమ్యాట్ కోసం వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు కూడా ఛార్జీలు చెల్లించాలి.

4. రిస్క్ మరియు రిటర్న్

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడం ద్వారా రిస్క్‌ను తగ్గించే ప్రయోజనాన్ని కలిగి ఉన్నాయని ఇప్పటికే నిర్ధారించబడింది.

మరోవైపు స్టాక్స్‌కు హాని కలిగిస్తుందిసంత షరతులు మరియు ఒక స్టాక్ యొక్క పనితీరు మరొకదానికి భర్తీ చేయలేవు.

5. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభం

స్టాక్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసేటప్పుడు గుర్తుంచుకోండి, మీరు మీ స్వల్పకాలానికి 15 శాతం పన్ను చెల్లించవలసి ఉంటుందిరాజధాని మీరు మీ స్టాక్‌లను ఒక సంవత్సరం వ్యవధిలో విక్రయిస్తే లాభాలు (STCG). మరోవైపు, ఫండ్ విక్రయించే స్టాక్‌లపై మూలధన లాభాలపై పన్ను లేదు. ఇది మీకు గణనీయమైన ప్రయోజనాలను కలిగిస్తుంది. ఆదా చేసిన పన్ను మీరు మరింత పెట్టుబడి పెట్టడానికి కూడా అందుబాటులో ఉంది, తద్వారా మరింత ముందుకు సాగుతుందిఆదాయం పెట్టుబడి ద్వారా ఉత్పత్తి. కానీ ఆ స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్నును చెల్లించకుండా ఉండటానికి మీరు మీ ఈక్విటీని ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచుకోవాలి.

6. లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్

దీర్ఘకాలికమూలధన రాబడి (LTCG) 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాల కోసం 10% పన్ను విధించబడుతుంది (2018 బడ్జెట్‌లో ప్రకటించినట్లుగా). దీనర్థం, ఒక సంవత్సరంలో 1 లక్షలకు మించి ఉంటే, ఒక సంవత్సరం (దీర్ఘకాలిక) వ్యవధిలో పొందిన లాభాలపై పన్ను చెల్లించాలి.ఫ్లాట్ 10% రేటు.

7. మీ పెట్టుబడిపై నియంత్రణ

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో, స్టాక్‌ల ఎంపిక మరియు వాటి ట్రేడింగ్‌కు సంబంధించిన నిర్ణయం పూర్తిగా ఫండ్స్ మేనేజర్ చేతిలో ఉంటుంది. మీరు ఏ స్టాక్‌ను ఎంచుకోవాలి మరియు ఏ వ్యవధిలో ఎంచుకోవాలి అనే దానిపై మీకు నియంత్రణ లేదు. పెట్టుబడిదారుడిగా, మీరు ఉంటేమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉన్న కొన్ని స్టాక్‌ల నుండి నిష్క్రమించే అవకాశం మీకు లేదు. స్టాక్‌ల విధికి సంబంధించిన నిర్ణయాలు ఫండ్ మేనేజర్ చేతిలో ఉంటాయి. ఈ విధంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడిదారుడి కంటే స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టే వ్యక్తికి వారి పెట్టుబడిపై ఎక్కువ నియంత్రణ ఉంటుంది.

8. వైవిధ్యం

బాగా వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలో కనీసం 25 నుండి 30 స్టాక్‌లు ఉండాలి, అయితే అది చిన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం భారీ అడిగేది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో, చిన్న ఫండ్స్‌తో పెట్టుబడిదారులు డైవర్సిఫైడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కూడా పొందవచ్చు. ఫండ్ యొక్క యూనిట్లను కొనుగోలు చేయడం వలన మీరు భారీ కార్పస్ పెట్టుబడి పెట్టకుండా బహుళ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. సమయం మరియు పరిశోధన

మీరు నేరుగా పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో మీరు నిష్క్రియంగా ఉండగలిగేటప్పుడు మీరు మీ స్టాక్‌లో ఎక్కువ సమయం మరియు పరిశోధనను పెట్టుబడి పెట్టవలసి ఉంటుంది. ఫండ్ మేనేజర్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి తన సమయాన్ని వెచ్చించే వ్యక్తి.

10. పెట్టుబడి ట్రాకింగ్

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడితో, ఈ రంగంలో విస్తృతమైన నైపుణ్యం మరియు అనుభవం ఉన్న ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క ప్రయోజనం మీకు ఉంది. ఇది స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడం లేదా వాటిని పర్యవేక్షించడం మరియు కేటాయింపులు చేయడం, మీరు దేని గురించి ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదు. స్టాక్ పెట్టుబడుల విషయంలో ఈ సేవ అందుబాటులో లేదు. మీ పెట్టుబడిని ఎంచుకోవడం మరియు ట్రాక్ చేయడం మీ బాధ్యత.

11. పెట్టుబడి హోరిజోన్

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, మంచి రాబడిని పొందేందుకు మీరు ఫండ్‌లకు కనీసం 8-10 సంవత్సరాల సమయం ఇవ్వవలసి ఉంటుందని గుర్తుంచుకోండి, ఎందుకంటే ఇవి దీర్ఘకాలిక వృద్ధి పథాన్ని కలిగి ఉంటాయి. స్టాక్స్ విషయానికొస్తే, మీరు సరైన స్టాక్‌లను ఎంచుకుని వాటిని సరైన సమయంలో విక్రయిస్తే మీరు త్వరగా మరియు మంచి రాబడిని పొందవచ్చు.

ఇవన్నీ ఉన్నప్పటికీ స్టాక్ మార్కెట్ మరియు దాని చిక్కులు ఒక వ్యక్తికి తెలిసినవి అయితే, వారు నేరుగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. స్టాక్ తక్షణ రాబడిని అందించని దీర్ఘకాలిక గేమ్‌ను ఆడేందుకు వారు తప్పనిసరిగా సిద్ధంగా ఉండాలి మరియు రిస్క్ కోసం ఎక్కువ ఆకలిని కలిగి ఉండాలి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడిదారుల మాదిరిగా కాకుండా, వారికి నైపుణ్యం లేదుతెలివైన పెట్టుబడి ఏ ఫండ్ మేనేజర్లు అందించగలరు. అత్యుత్తమ సమయాల్లో కూడా స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం రిస్క్‌. తులనాత్మకంగా కష్టతరమైన సమయాల్లో, పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్, ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్ మరియు స్థిరమైన పర్యవేక్షణ యొక్క ప్రయోజనం కారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా స్టాక్‌ల మధ్య ఎంపిక సాధారణంగా నమ్మకం మరియు రిస్క్ తీసుకునే వ్యక్తి యొక్క సామర్థ్యం వంటి వ్యక్తిగత కారకాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అన్ని ఎంపికలను జాగ్రత్తగా తూకం వేసుకుని చాలా ఆలోచించి తీసుకోవలసిన నిర్ణయం ఇది. ఏది ఏమైనప్పటికీ, ఒక వ్యక్తికి ముఖ్యమైనది ఏమిటంటే, వ్యక్తిగత సంపద నిర్వహణలో మునిగిపోవడం మరియు వారి పొదుపులను మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా స్టాక్‌లలో కూర్చోవడం కంటే ఉపయోగకరంగా చేయడానికి ప్రయత్నించడం.

టాప్ ఈక్విటీ MF పెట్టుబడులు FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹163.322 ↓ -3.05	₹61,974	-8.8	-4.8	16	22.6	31.6	26.1
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹97.1193 ↓ -4.25	₹26,421	-7.9	0.7	31.4	28.2	28.5	57.1
SBI Contra Fund Growth	₹369.173 ↑ 2.13	₹42,181	-6.3	-3.3	15	21.1	28.2	18.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25

* క్రింద జాబితా ఉందిఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 5 సంవత్సరాల ఆధారంగాCAGR/వార్షిక మరియు AUM > 100 కోట్లు.

1. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.5% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (21 Jan 25)	₹163.322 ↓ -3.05 (-1.83 %)
Net Assets (Cr)	₹61,974 on 31 Dec 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.26
Information Ratio	0.61
Alpha Ratio	3.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹12,924
31 Dec 21	₹22,531
31 Dec 22	₹24,005
31 Dec 23	₹35,748
31 Dec 24	₹45,068

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	-8.8%
6 Month	-4.8%
1 Year	16%
3 Year	22.6%
5 Year	31.6%
10 Year
15 Year
Since launch	21.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.1%
2022	48.9%
2021	6.5%
2020	74.3%
2019	29.2%
2018	-2.5%
2017	-16.7%
2016	63%
2015	5.6%
2014	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.61 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.18%
Financial Services	13.18%
Basic Materials	12.06%
Consumer Cyclical	11.88%
Technology	9.71%
Consumer Defensive	8.09%
Health Care	7.17%
Communication Services	1.9%
Utility	1.79%
Energy	1.7%
Real Estate	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.95%
Equity	95.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,194 Cr	6,650,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,145 Cr	1,851,010
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	2%	₹1,020 Cr	4,472,130
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹908 Cr	899,271
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	1%	₹897 Cr	2,499,222
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 18 \| DIXON	1%	₹810 Cr	512,355
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹794 Cr	614,625
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹763 Cr	9,100,000
Tejas Networks Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 17 \| TEJASNET	1%	₹761 Cr	5,763,697
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| KARURVYSYA	1%	₹752 Cr	31,784,062

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (21 Jan 25)	₹97.1193 ↓ -4.25 (-4.20 %)
Net Assets (Cr)	₹26,421 on 31 Dec 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.67
Information Ratio	1.32
Alpha Ratio	25.93
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,932
31 Dec 21	₹17,035
31 Dec 22	₹18,859
31 Dec 23	₹26,719
31 Dec 24	₹41,984

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-11.9%
3 Month	-7.9%
6 Month	0.7%
1 Year	31.4%
3 Year	28.2%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	23.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	57.1%
2022	41.7%
2021	10.7%
2020	55.8%
2019	9.3%
2018	9.7%
2017	-12.7%
2016	30.8%
2015	5.2%
2014	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.25 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.51 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.25 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.11 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.5 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	37.33%
Technology	24.3%
Industrials	20.33%
Financial Services	6.71%
Health Care	3.21%
Basic Materials	3.07%
Communication Services	2.24%
Real Estate	2.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.61%
Equity	99.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹2,281 Cr	3,125,018 ↑ 250,018
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,258 Cr	2,600,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,210 Cr	30,500,000 ↑ 1,516,281
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹2,168 Cr	77,500,000 ↑ 45,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,772 Cr	3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹1,409 Cr	4,750,000 ↑ 944,245
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	6%	₹1,395 Cr	42,500,000 ↓ -7,500,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| TRENT	5%	₹1,189 Cr	1,749,600 ↑ 1,749,600
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| BAJAJ-AUTO	4%	₹1,016 Cr	1,125,000 ↓ -242,958
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹829 Cr	4,999,745 ↓ -255

3. SBI Contra Fund

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

SBI Contra Fund is a Equity - Contra fund was launched on 6 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 48 in Contra category. Return for 2024 was 18.8% , 2023 was 38.2% and 2022 was 12.8% .

Below is the key information for SBI Contra Fund

SBI Contra Fund Growth
Launch Date	6 May 05
NAV (20 Jan 25)	₹369.173 ↑ 2.13 (0.58 %)
Net Assets (Cr)	₹42,181 on 31 Dec 24
Category	Equity - Contra
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.7
Sharpe Ratio	0.95
Information Ratio	1.84
Alpha Ratio	5.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹13,060
31 Dec 21	₹19,580
31 Dec 22	₹22,078
31 Dec 23	₹30,516
31 Dec 24	₹36,253

SBI Contra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for SBI Contra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-6.3%
6 Month	-3.3%
1 Year	15%
3 Year	21.1%
5 Year	28.2%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	18.8%
2022	38.2%
2021	12.8%
2020	49.9%
2019	30.6%
2018	-1%
2017	-14.3%
2016	40.2%
2015	2.4%
2014	-0.1%

Fund Manager information for SBI Contra Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	7 May 18	6.66 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1.09 Yr.

Data below for SBI Contra Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.08%
Technology	9.06%
Basic Materials	8.51%
Energy	7.69%
Health Care	7.01%
Industrials	6.79%
Consumer Cyclical	6.65%
Utility	5.22%
Consumer Defensive	4.72%
Communication Services	4.47%
Real Estate	0.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	18.35%
Equity	80.73%
Debt	0.92%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 16 \| HDFCBANK	5%	₹2,285 Cr	12,723,129
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 23 \| RELIANCE	4%	₹1,593 Cr	12,328,250 ↑ 2,850,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| GAIL	2%	₹1,037 Cr	51,993,788 ↑ 10,820,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 22 \| TECHM	2%	₹991 Cr	5,786,409
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| KOTAKBANK	2%	₹905 Cr	5,128,168
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| SBIN	2%	₹860 Cr	10,254,269
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 22 \| ONGC	2%	₹818 Cr	31,885,412 ↑ 7,993,750
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 20 \| ITC	2%	₹799 Cr	16,766,741
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 22 \| TATASTEEL	2%	₹766 Cr	52,995,525
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| WHIRLPOOL	2%	₹747 Cr	4,040,000

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.