fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »మ్యూచువల్ ఫండ్ Vs FD

మ్యూచువల్ ఫండ్ vs FD (ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్)

Updated on March 28, 2025 , 13345 views

మ్యూచువల్ ఫండ్ vsఎఫ్ డి? డబ్బు ఆదా చేయడం గురించి ఆలోచిస్తున్నప్పుడు, చాలా మంది ప్రజలు చేసే మొదటి విషయంపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లలో (FDలు). ఇది సాధారణంగా అర్థం చేసుకోవడం సులభం మరియు తరాల నుండి జరుగుతోంది. అయితే ఇది అత్యంత సరైన పెట్టుబడినా? మరియు ఇది ఉత్తమ రాబడిని అందజేస్తుందా? లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు ప్రయోజనాన్ని మెరుగ్గా అందిస్తాయా? ఈ ప్రశ్నలకు సమాధానాలు తెలుసుకోవడానికి, క్రింద చదవండి!

FD లేదా ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్

ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్, ఎఫ్‌డి అని కూడా పిలుస్తారుబ్యాంక్ దీర్ఘకాలిక మరియు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులకు తగిన పెట్టుబడి ఎంపిక. FD వడ్డీ రేటు భారత ప్రభుత్వం ముందుగా నిర్ణయించినందున FD రిటర్న్‌లు నిర్ణయించబడతాయి. ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లపై వడ్డీ రేటు స్థిరంగా ఉంది, దీని ప్రభావం ఉండదుద్రవ్యోల్బణం ఈ పెట్టుబడులపై.

MF-vs-FD

అలాగే, FD రిటర్న్‌లు పెట్టుబడిదారుల చేతుల్లో పన్ను విధించబడతాయి. అయితే, FD పెట్టుబడులు కింద పన్ను మినహాయింపులకు బాధ్యత వహిస్తాయిసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం

మ్యూచువల్ ఫండ్స్

మ్యూచువల్ ఫండ్ మూడు రకాలు, డెట్, ఈక్విటీ మరియు బ్యాలెన్స్‌డ్మ్యూచువల్ ఫండ్స్.డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రభుత్వంలో చాలా ఆస్తులను పెట్టుబడి పెట్టేవిబాండ్లు, కార్పొరేట్ బాండ్‌లు మరియు మిగిలినవి ఈక్విటీ మార్కెట్‌లలో. దీనికి విరుద్ధంగా, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు దాని ఆస్తులలో 65% కంటే ఎక్కువ ఈక్విటీ మార్కెట్‌లలో మరియు మిగిలిన మొత్తాన్ని ప్రభుత్వ బాండ్‌లు, కార్పొరేట్ బాండ్‌లు మరియు సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. బ్యాలెన్స్‌డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే పాక్షికంగా అప్పులో మరియు పాక్షికంగా పెట్టుబడి పెట్టేవిఈక్విటీ ఫండ్స్. మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించే సాధనం, కాబట్టి ఇది మరింత పన్ను సమర్ధవంతంగా ఉంటుంది మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులపై మెరుగైన రాబడిని అందిస్తుందని భావిస్తున్నారు.

ఏది మంచి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్లు (FDలు) రెండూ అని ఇప్పుడు మనకు తెలుసుపన్ను ఆదా పెట్టుబడులు, తలెత్తే ప్రశ్న ఏమిటంటే - ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి? ఇది ఆత్మాశ్రయ ప్రశ్న అయినప్పటికీ, దానికి సమాధానం వ్యక్తికి వ్యక్తికి మారవచ్చు, మీరు ఉత్తమంగా ఎంచుకోవడానికి సహాయపడే వివిధ పారామితుల ఆధారంగా పేర్కొనబడిన పోలిక క్రింద ఉంది.

1. మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ & FD రిటర్న్స్

ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్‌పై రాబడులు ముందుగా పేర్కొనబడ్డాయి మరియు పదవీకాలం అంతటా మారవు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఫైనాన్షియల్‌తో లింక్ చేయబడుతున్నాయిసంత, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులపై మెరుగైన రాబడిని అందిస్తాయి.

2. FD వడ్డీ రేట్లు & మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్

FDలపై వడ్డీ రేటు FD రకం లేదా FD వ్యవధిని బట్టి నిర్ణయించబడుతుంది, కాబట్టి ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లపై అధిక వడ్డీ రేట్లను ఆశించలేరు. మరోవైపు, వివిధ రకాల ఫండ్‌లు అస్థిరమైన రాబడిని అందిస్తాయి కాబట్టి మ్యూచువల్ ఫండ్‌లపై రాబడి మారుతూ ఉంటుంది. మార్కెట్ ఎక్కువగా ఉంటే రాబడులు పెరుగుతాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా.

3. ప్రమాద కారకాలు

రాబడులు ముందుగా నిర్ణయించబడినందున ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు ఎటువంటి ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉండవు. అలాగే, బ్యాంక్ బస్ట్ చేయబడితే, అన్ని బ్యాంక్ ఖాతాలు INR 1 లక్ష వరకు బీమా చేయబడతాయి. మరోవైపు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు తమ ఆస్తులను ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల ఎక్కువ రిస్క్ ఉంటుంది. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ఈక్విటీ మార్కెట్‌లలో చాలా వరకు ఆస్తులు పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల చాలా ఎక్కువ రిస్క్ ఉంటుంది. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం తక్కువ ప్రమాదకరం, ఎందుకంటే ఈ ఫండ్‌లలో చాలా తక్కువ భాగం స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

4. ద్రవ్యోల్బణం ప్రభావం

వడ్డీ రేటు ముందుగా నిర్ణయించినందున, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లపై ద్రవ్యోల్బణం ప్రభావం ఉండదు. అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల కోసం, రాబడులు ద్రవ్యోల్బణం-సర్దుబాటులో ఉంటాయి, ఇది మెరుగైన రాబడిని సంపాదించే సామర్థ్యాన్ని పెంచుతుంది.

5. మూలధన లాభాలు

లేవురాజధాని FDల విషయంలో లాభాలు సాధ్యమవుతాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం,మూలధన లాభాలు హోల్డింగ్ వ్యవధిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు విభిన్న మూలధన లాభాలను అందిస్తాయి.

6. లిక్విడిటీ

ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు ఉంటాయిలిక్విడ్, పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం కొంత సమయం వరకు లాక్ చేయబడి ఉంటుంది. ఆ వ్యవధిలోపు డబ్బును విత్‌డ్రా చేస్తే, కొంత పెనాల్టీ తీసివేయబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు లిక్విడ్‌గా ఉంటాయి కాబట్టి అవి ఎక్కువ కారణం లేకుండా తక్కువ వ్యవధిలో విక్రయించబడతాయితరుగుదల ఫండ్ విలువలో. అయితే, కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను విక్రయించేటప్పుడు వర్తించే ఎగ్జిట్ లోడ్‌లను తనిఖీ చేయడం ముఖ్యం.

7. పన్ను విధింపు

ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్‌పై వడ్డీ వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది. మరోవైపు,మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను ప్రధానంగా హోల్డింగ్ వ్యవధిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (STCG) మరియు లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (LTCG) రెండూ వేర్వేరుగా పన్ను విధించబడతాయి.

8. పన్ను ఆదా FD యొక్క V/S ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్ స్కీమ్‌లు (ELSS)

IT చట్టంలోని సెక్షన్ 80c కింద పన్ను ఆదా ప్రయోజనం కోసం FDలను పరిశీలిస్తున్న పెట్టుబడిదారుల కోసం. (5 సంవత్సరాల లాక్కిన్)ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్‌ను కలిగి ఉన్నందున మంచి ప్రత్యామ్నాయం మరియు చారిత్రాత్మకంగా మెరుగైన రాబడిని అందిస్తున్నాయి.

ఏది బెటర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్?

క్లుప్తంగా చూద్దాం:

పరామితి మ్యూచువల్ ఫండ్ స్థిర నిధి
రాబడి రేటు హామీ ఇవ్వబడిన రిటర్న్‌లు లేవు స్థిర రిటర్న్స్
ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడులు అధిక ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడులకు సంభావ్యత సాధారణంగా తక్కువ ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడులు
ప్రమాదం మీడియం నుండి హై రిస్క్ తక్కువ ప్రమాదం
ద్రవ్యత ద్రవం ద్రవం
అకాల ఉపసంహరణ ఎగ్జిట్ లోడ్/ లోడ్ లేకుండా అనుమతించబడుతుంది పెనాల్టీతో అనుమతించబడింది
పెట్టుబడి ఖర్చు నిర్వహణ ఖర్చు/వ్యయ నిష్పత్తి ఖర్చు లేదు
పన్ను స్థితి అనుకూలమైన పన్ను స్థితి పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం

2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹178.42
↓ -0.23
₹6,886-4.3-128.129.540.927.4
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹149.846
↓ -0.01
₹50,826-14.2-17.76.120.740.726.1
IDFC Infrastructure Fund Growth ₹45.935
↓ -0.01
₹1,400-11.3-18.26.326.33839.3
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹318.03
↓ -0.05
₹6,125-8.5-16.42.828.237.326.9
L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹72.5753
↓ -0.24
₹13,334-18.1-194.317.837.328.5
SBI Contra Fund Growth ₹358.428
↓ -1.39
₹39,590-4.7-11.8722.137.218.8
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹92.6243
↓ 0.00
₹23,704-17.7-13.91727.336.957.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25

* క్రింద 7 జాబితా ఉందిఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నికర ఆస్తులు/AUM కంటే ఎక్కువ100 కోట్లు. 5 సంవత్సరాలలో క్రమబద్ధీకరించబడిందిCAGR/ వార్షికంగా తిరిగి వస్తుంది.

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.9% since its launch.  Ranked 27 in Sectoral category.  Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 31 Aug 05
NAV (28 Mar 25) ₹178.42 ↓ -0.23   (-0.13 %)
Net Assets (Cr) ₹6,886 on 28 Feb 25
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.22
Sharpe Ratio -0.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹18,670
31 Mar 22₹25,304
31 Mar 23₹30,899
31 Mar 24₹50,465

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹810,071.
Net Profit of ₹510,071
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 25

DurationReturns
1 Month 9.1%
3 Month -4.3%
6 Month -12%
1 Year 8.1%
3 Year 29.5%
5 Year 40.9%
10 Year
15 Year
Since launch 15.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 27.4%
2023 44.6%
2022 28.8%
2021 50.1%
2020 3.6%
2019 2.6%
2018 -14%
2017 40.8%
2016 2%
2015 -3.4%
Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Ihab Dalwai3 Jun 177.75 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 222.67 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials37.53%
Basic Materials21.32%
Financial Services16.4%
Utility8.67%
Energy6.7%
Communication Services1.27%
Consumer Cyclical1.01%
Real Estate0.39%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.12%
Equity93.3%
Debt0.59%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT
9%₹687 Cr1,925,850
↑ 221,167
Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 500387
4%₹302 Cr108,747
↑ 13,090
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS
4%₹296 Cr2,695,324
↑ 955,233
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC
4%₹265 Cr10,506,117
↑ 2,958,417
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK
3%₹249 Cr1,990,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 532555
3%₹235 Cr7,260,775
↓ -450,000
Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 500295
3%₹213 Cr4,823,662
↑ 1,000,935
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK
3%₹208 Cr1,225,000
↑ 200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO
3%₹206 Cr477,106
↑ 20,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE
3%₹204 Cr1,609,486

2. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.5% since its launch.  Ranked 6 in Small Cap category.  Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund
Growth
Launch Date 16 Sep 10
NAV (31 Mar 25) ₹149.846 ↓ -0.01   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹50,826 on 28 Feb 25
Category Equity - Small Cap
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.55
Sharpe Ratio -0.31
Information Ratio 0.66
Alpha Ratio 3.26
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹21,742
31 Mar 22₹31,334
31 Mar 23₹33,418
31 Mar 24₹51,907
31 Mar 25₹55,076

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹810,071.
Net Profit of ₹510,071
Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 25

DurationReturns
1 Month 7.4%
3 Month -14.2%
6 Month -17.7%
1 Year 6.1%
3 Year 20.7%
5 Year 40.7%
10 Year
15 Year
Since launch 20.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 26.1%
2023 48.9%
2022 6.5%
2021 74.3%
2020 29.2%
2019 -2.5%
2018 -16.7%
2017 63%
2016 5.6%
2015 15.1%
Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
NameSinceTenure
Samir Rachh2 Jan 178.16 Yr.
Kinjal Desai25 May 186.77 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials23.92%
Financial Services13.39%
Consumer Cyclical12.69%
Basic Materials12.3%
Technology9.17%
Consumer Defensive8.8%
Health Care7.92%
Utility1.94%
Communication Services1.89%
Energy1.82%
Real Estate0.61%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.07%
Equity94.93%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK
2%₹1,130 Cr6,650,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX
2%₹1,061 Cr1,851,010
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | KIRLOSBROS
1%₹831 Cr4,472,130
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA
1%₹830 Cr2,499,222
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 590003
1%₹757 Cr31,784,062
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 18 | DIXON
1%₹705 Cr470,144
↓ -42,211
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN
1%₹703 Cr9,100,000
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS
1%₹674 Cr899,271
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 13 | 500123
1%₹620 Cr614,648
↑ 23
NLC India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NLCINDIA
1%₹603 Cr27,190,940

3. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.4% since its launch.  Ranked 1 in Sectoral category.  Return for 2024 was 39.3% , 2023 was 50.3% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 8 Mar 11
NAV (31 Mar 25) ₹45.935 ↓ -0.01   (-0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹1,400 on 28 Feb 25
Category Equity - Sectoral
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.33
Sharpe Ratio -0.3
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹20,153
31 Mar 22₹24,848
31 Mar 23₹27,324
31 Mar 24₹47,064
31 Mar 25₹50,038

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118
Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 25

DurationReturns
1 Month 12.7%
3 Month -11.3%
6 Month -18.2%
1 Year 6.3%
3 Year 26.3%
5 Year 38%
10 Year
15 Year
Since launch 11.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 39.3%
2023 50.3%
2022 1.7%
2021 64.8%
2020 6.3%
2019 -5.3%
2018 -25.9%
2017 58.7%
2016 10.7%
2015 -0.2%
Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Vishal Biraia24 Jan 241.1 Yr.
Ritika Behera7 Oct 231.4 Yr.
Gaurav Satra7 Jun 240.73 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials56.44%
Utility12.75%
Basic Materials8.95%
Communication Services4.63%
Energy3.49%
Financial Services3.1%
Consumer Cyclical2.89%
Technology2.42%
Health Care1.83%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.5%
Equity96.5%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS
5%₹82 Cr443,385
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
4%₹61 Cr171,447
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE
3%₹57 Cr452,706
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 532538
3%₹54 Cr46,976
GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA
3%₹53 Cr4,797,143
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS
3%₹48 Cr434,979
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS
3%₹47 Cr12,400,122
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL
3%₹47 Cr289,163
KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 532714
3%₹43 Cr512,915
↑ 37,553
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 19 | BEL
3%₹42 Cr1,431,700

4. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18% since its launch.  Ranked 13 in Sectoral category.  Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund
Growth
Launch Date 8 May 04
NAV (31 Mar 25) ₹318.03 ↓ -0.05   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹6,125 on 28 Feb 25
Category Equity - Sectoral
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.05
Sharpe Ratio -0.55
Information Ratio 1.03
Alpha Ratio 1.38
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹18,563
31 Mar 22₹23,186
31 Mar 23₹26,891
31 Mar 24₹47,550
31 Mar 25₹48,861

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118
Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 25

DurationReturns
1 Month 11.9%
3 Month -8.5%
6 Month -16.4%
1 Year 2.8%
3 Year 28.2%
5 Year 37.3%
10 Year
15 Year
Since launch 18%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 26.9%
2023 58%
2022 10.9%
2021 48.9%
2020 10.8%
2019 -2.9%
2018 -21.1%
2017 61.7%
2016 0.1%
2015 0.3%
Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 186.77 Yr.
Rahul Modi19 Aug 240.53 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials42.76%
Utility17.64%
Basic Materials9.73%
Energy7.95%
Communication Services7.7%
Real Estate3.94%
Consumer Cyclical3.24%
Technology2.27%
Health Care2.04%
Financial Services1.81%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.91%
Equity99.09%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT
8%₹532 Cr1,492,001
↓ -205,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | 532555
7%₹499 Cr15,400,000
↑ 1,400,001
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE
7%₹474 Cr3,750,000
↑ 200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL
6%₹423 Cr2,600,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | 532538
4%₹276 Cr240,038
↓ -29,962
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 23 | 500400
3%₹236 Cr6,475,789
↑ 1,511,030
Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | CARBORUNIV
3%₹214 Cr1,800,000
Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 500550
3%₹213 Cr350,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KAYNES
3%₹203 Cr423,938
↓ -68,266
Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | CONCOR
3%₹195 Cr2,500,000

5. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20% since its launch.  Ranked 2 in Small Cap category.  Return for 2024 was 28.5% , 2023 was 46.1% and 2022 was 1% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Launch Date 12 May 14
NAV (28 Mar 25) ₹72.5753 ↓ -0.24   (-0.33 %)
Net Assets (Cr) ₹13,334 on 28 Feb 25
Category Equity - Small Cap
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.73
Sharpe Ratio -0.4
Information Ratio -0.11
Alpha Ratio 1.44
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹20,010
31 Mar 22₹29,870
31 Mar 23₹31,289
31 Mar 24₹46,026

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118
Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 25

DurationReturns
1 Month 8.1%
3 Month -18.1%
6 Month -19%
1 Year 4.3%
3 Year 17.8%
5 Year 37.3%
10 Year
15 Year
Since launch 20%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 28.5%
2023 46.1%
2022 1%
2021 77.4%
2020 15.5%
2019 -8.1%
2018 -13.7%
2017 66.5%
2016 10.2%
2015 12.3%
Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund
NameSinceTenure
Venugopal Manghat17 Dec 195.21 Yr.
Cheenu Gupta1 Oct 231.42 Yr.
Sonal Gupta1 Oct 231.42 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials27.7%
Consumer Cyclical16.29%
Financial Services14.59%
Basic Materials10.53%
Technology9.98%
Real Estate5.2%
Health Care4.47%
Consumer Defensive3.38%
Energy1.4%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.74%
Equity96.26%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | BSE
3%₹452 Cr852,600
Neuland Laboratories Limited
Equity, Since 31 Jan 24 | -
3%₹422 Cr299,000
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 500040
2%₹344 Cr1,595,574
↓ -11,705
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | KPRMILL
2%₹306 Cr3,286,897
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 532929
2%₹293 Cr2,499,622
↓ -132,457
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC
2%₹285 Cr11,291,100
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | 590003
2%₹284 Cr11,912,400
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 20 | AMBER
2%₹273 Cr420,449
Time Technoplast Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | TIMETECHNO
2%₹273 Cr6,810,500
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE
2%₹267 Cr2,473,042

6. SBI Contra Fund

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

SBI Contra Fund is a Equity - Contra fund was launched on 6 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch.  Ranked 48 in Contra category.  Return for 2024 was 18.8% , 2023 was 38.2% and 2022 was 12.8% .

Below is the key information for SBI Contra Fund

SBI Contra Fund
Growth
Launch Date 6 May 05
NAV (28 Mar 25) ₹358.428 ↓ -1.39   (-0.39 %)
Net Assets (Cr) ₹39,590 on 28 Feb 25
Category Equity - Contra
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.7
Sharpe Ratio -0.24
Information Ratio 1.96
Alpha Ratio 0.91
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹20,310
31 Mar 22₹26,477
31 Mar 23₹29,993
31 Mar 24₹44,365

SBI Contra Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118
Invest Now

Returns for SBI Contra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 25

DurationReturns
1 Month 5%
3 Month -4.7%
6 Month -11.8%
1 Year 7%
3 Year 22.1%
5 Year 37.2%
10 Year
15 Year
Since launch 14.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.8%
2023 38.2%
2022 12.8%
2021 49.9%
2020 30.6%
2019 -1%
2018 -14.3%
2017 40.2%
2016 2.4%
2015 -0.1%
Fund Manager information for SBI Contra Fund
NameSinceTenure
Dinesh Balachandran7 May 186.82 Yr.
Pradeep Kesavan1 Dec 231.25 Yr.

Data below for SBI Contra Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.38%
Technology9.22%
Basic Materials7.96%
Energy7.09%
Health Care7%
Industrials5.86%
Consumer Cyclical5.59%
Utility5.54%
Consumer Defensive4.54%
Communication Services3.76%
Real Estate0.54%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash22.38%
Equity76.48%
Debt1.13%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 16 | HDFCBANK
5%₹2,161 Cr12,723,129
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | RELIANCE
4%₹1,560 Cr12,328,250
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | KOTAKBANK
2%₹975 Cr5,128,168
Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | 532755
2%₹969 Cr5,786,409
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 532155
2%₹921 Cr51,993,788
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 21 | 532779
2%₹902 Cr6,163,300
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | SBIN
2%₹793 Cr10,254,269
Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology)
Equity, Since 28 Feb 23 | CTSH
2%₹773 Cr1,079,430
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 20 | ITC
2%₹750 Cr16,766,741
Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 22 | TATASTEEL
2%₹713 Cr52,995,525

7. Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.2% since its launch.  Ranked 27 in Mid Cap category.  Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
Growth
Launch Date 24 Feb 14
NAV (31 Mar 25) ₹92.6243 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹23,704 on 28 Feb 25
Category Equity - Mid Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.66
Sharpe Ratio 0.43
Information Ratio 0.72
Alpha Ratio 16.87
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹16,888
31 Mar 22₹23,342
31 Mar 23₹25,677
31 Mar 24₹41,172
31 Mar 25₹48,151

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹738,840.
Net Profit of ₹438,840
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 25

DurationReturns
1 Month 4.5%
3 Month -17.7%
6 Month -13.9%
1 Year 17%
3 Year 27.3%
5 Year 36.9%
10 Year
15 Year
Since launch 22.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 57.1%
2023 41.7%
2022 10.7%
2021 55.8%
2020 9.3%
2019 9.7%
2018 -12.7%
2017 30.8%
2016 5.2%
2015 16.5%
Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal1 Oct 240.41 Yr.
Niket Shah1 Jul 204.67 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 222.27 Yr.
Sunil Sawant1 Jul 240.67 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund  as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology34.2%
Consumer Cyclical16.45%
Industrials14.08%
Health Care4.4%
Communication Services3.36%
Utility2.23%
Real Estate1.95%
Financial Services1.73%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash24.38%
Equity75.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT
10%₹2,413 Cr4,000,000
↑ 750,000
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE
10%₹2,355 Cr2,850,000
↑ 155,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL
7%₹1,761 Cr35,000,100
↑ 1,750,100
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | 500251
6%₹1,507 Cr2,620,200
↓ -379,800
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | DIXON
6%₹1,499 Cr1,000,000
↑ 700,130
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB
5%₹1,117 Cr1,850,000
↓ -1,400,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | MAXHEALTH
3%₹855 Cr8,056,130
↑ 556,130
Bharti Hexacom Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIHEXA
3%₹823 Cr6,075,571
↑ 816,804
One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | 543396
3%₹776 Cr10,001,000
↑ 1,000
Oracle Financial Services Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 24 | OFSS
3%₹699 Cr766,376
↓ -30,591

ఆర్థిక ప్రణాళిక మీ నిర్వహణకు కీలకంఆదాయం మరియు ఖర్చులు. కాబట్టి, మీది ఏమిటిఆర్థిక లక్ష్యం? తెలివిగా విశ్లేషించి పెట్టుబడి పెట్టండి!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
How helpful was this page ?
Rated 4.2, based on 5 reviews.
POST A COMMENT

Sheila, posted on 1 Nov 18 10:23 PM

Great Read. Clarified my doubts.

1 - 1 of 1