Table of Contents

పన్ను జ్వరం ఎందుకు?
ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS)
ELSS Vs ఇతర 80C పెట్టుబడి ఎంపికలు
ELSS లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు
ఉత్తమ యాక్సిస్ ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022
ELSS - SIP లేదా లంప్ సమ్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ యొక్క ప్రయోజనాలు
లంప్ సమ్ యొక్క ప్రయోజనాలు
ముగింపు
Top 1 Equity - ELSS Funds
- Axis Long Term Equity Fund

టాక్స్ ఫీవర్ - టాక్స్ సీజన్ మిమ్మల్ని దిగజార్చవద్దు!

Updated on February 18, 2025 , 68669 views

మీలో చాలా మంది, కనీసం ఒక్కసారైనా, మీ నుండి పన్నుగా గణనీయమైన మొత్తాన్ని తగ్గించుకున్న అనుభవాన్ని కలిగి ఉన్నారుసంపాదన. ఇది కాకపోవడం వల్ల కావచ్చుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు పన్ను ఆదా ఎంపికలు లేదా చివరి క్షణంలో పెట్టుబడి పెట్టడం.

ఈ అనుభవం ఉన్నప్పటికీ,ముందుగానే పెట్టుబడి పెట్టడం ఇది ప్రమాణం కాదు - ప్రతి ఒక్కరూ చాలా ఎక్కువ చెల్లించకుండా ఉండటానికి ఆసక్తిగా ఉన్నప్పటికీపన్నులు, ఒకరి డబ్బు విషయంలో వివేకంతో ఉండటం మరియు సకాలంలో పెట్టుబడులు పెట్టడం సాధారణంగా ప్రాధాన్యత ఇవ్వదు.

కాబట్టి, మీరు మీ పన్నులను ముందుగానే ప్లాన్ చేసుకోవడంలో తప్పితే ఏమి జరుగుతుంది?

మీరు పెట్టుబడులకు అంతరాయం ఇవ్వడానికి బదులుగా ఒకేసారి ఒకేసారి చెల్లించడం ముగుస్తుంది
మీరు విలువైన వ్యక్తిని సృష్టించలేరుపెట్టుబడి ప్రణాళిక, ఇది దీర్ఘకాలిక సంపదను ఉత్పత్తి చేయడంతోపాటు పన్నును ఆదా చేయడంలో సహాయపడవచ్చు

పన్ను జ్వరం ఎందుకు?

పన్ను ఆదా విషయానికి వస్తే, ప్రజలు కాలానుగుణ ఫ్లూ లాంటిది వాయిదా వేసే అలవాటును కలిగి ఉంటారు. ఆలస్యంతోపన్ను ప్రణాళిక, మీరు టాక్స్ ఫీవర్ బగ్ ద్వారా కాటుకు గురయ్యే అవకాశాలు ఎక్కువగా ఉన్నాయి. ఇది మీరు క్రియాశీలంగా కాకుండా రియాక్టివ్‌గా వ్యవహరించాల్సిన వ్యాధి లాంటిది.

కాబట్టి, ఎందుకు నిరోధించకూడదు? పన్ను జ్వరం యొక్క ప్రభావాలను తగ్గించడానికి ముందుగానే ఎందుకు ప్లాన్ చేయకూడదు?

పన్ను ప్రణాళిక యొక్క ప్రాముఖ్యతను ముందుగానే తెలియజేసేందుకు, 'టాక్స్ ఫీవర్', ఇటీవల విడుదల చేసిన యాడ్ క్యాంపెయిన్, ఆర్థిక సంవత్సరం ప్రారంభంలో తమ పన్ను పొదుపులను ప్లాన్ చేసే దిశగా పెట్టుబడిదారులను పురికొల్పుతుంది. ఈ ప్రచారం భారతదేశంలో ‘పన్ను జ్వరం’కు హాస్యాస్పదమైన విధానాన్ని తీసుకుంటుంది, ఇది ప్రజలు తమ పన్నులను ఆదా చేసుకోవడానికి చివరి క్షణం వరకు ఎలా వేచి ఉంటారో చూపిస్తుంది.

ఈ ప్రచారంలో మొబైల్ గేమ్‌లు ఆడేందుకు తగినంత సమయం ఉందని, అయితే పన్నులను ప్లాన్ చేయడానికి సమయం లేదని యువకుడిపై గట్టిగా అరిచే వార్తా యాంకర్ ఉంది. అతను అరుస్తూనే ఉన్నాడు మరియు చివరి క్షణంలో పన్నులు చెల్లించి సంపదను నిర్మించడంలో ఎలా విఫలమవుతున్నాడో బాలుడికి అర్థమయ్యేలా చేస్తాడు.

క్లుప్తంగా చెప్పాలంటే, ప్రతి సంవత్సరం ఒకే రకమైన వాయిదా-పానిక్-చివరి నిమిషంలో పన్ను పెట్టుబడులు ఎందుకు పెడుతున్నారో ప్రజలను అడగడం మరియు పెట్టుబడి పెట్టమని వారిని ప్రోత్సహించడంపై ఆధారపడి ఉంటుంది.ELSS టాక్స్ ఫీవర్ యొక్క ప్రభావాలను వీలైనంత వరకు తగ్గించడానికి వారు వీలైనంత త్వరగా.

గమనిక: త్వరపడండి! మీరు ఇప్పటికీ పన్ను ఆదా మరియు సంపద సృష్టించడానికి అవకాశం ఉంది. మీరు 31 జూలై, 2020లోపు మీ పన్నులను ప్లాన్ చేసుకోవచ్చు మరియు 2019-20 ఆర్థిక సంవత్సరానికి పన్ను ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS)

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS) అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన పన్ను ఆదా పెట్టుబడి ఎంపికలుగా పరిగణించబడుతుంది. ఇది ఒక రకంమ్యూచువల్ ఫండ్ ఇది పన్ను ఆదా మరియు సంపద సృష్టి యొక్క ద్వంద్వ ప్రయోజనాన్ని మిళితం చేస్తుంది. ELSS అనేది ప్రధానంగా ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-లింక్డ్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్.సంత-లింక్డ్ రిటర్న్స్.

కింద తగ్గింపులను అందించే ఏకైక కలుషిత ఈక్విటీ పెట్టుబడి ఇదిసెక్షన్ 80C IT చట్టం. మీరు రూ. వరకు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. 1.5 లక్షల చొప్పునఆర్థిక సంవత్సరం మరియు పన్నును క్లెయిమ్ చేయండితగ్గింపు రూ. 46,800. ELSS 3 సంవత్సరాల అత్యల్ప లాక్-ఇన్ వ్యవధితో వస్తుంది.

ELSS Vs ఇతర 80C పెట్టుబడి ఎంపికలు

మీ పెట్టుబడిలో ELSS ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తుంది. ఈక్విటీ-లింక్డ్ స్కీమ్ అయినందున, దీర్ఘకాలంలో అధిక రాబడిని అందించే అవకాశం ఉంది. ELSS కాకుండా, సెక్షన్ 80C కింద ఏ ఇతర పన్ను ఆదా ఎంపికలు ఈక్విటీలో ఇంత ఎక్కువ ఎక్స్‌పోజర్‌ను అందించవు. ఇంకా, ELSS ఏ ఇతర సెక్షన్ 80C ఎంపికల కంటే తక్కువ లాక్-ఇన్‌ను కలిగి ఉంది.

వ్రాతపనిని కలిగి ఉన్న ఇతర పన్ను ఆదా ఎంపికల వలె కాకుండా, ELSS ఆన్‌లైన్ పెట్టుబడి త్వరగా మరియు అవాంతరాలు లేనిది. పెట్టుబడి పెట్టిన తర్వాత, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఆన్‌లైన్‌లో సులభంగా ట్రాక్ చేయవచ్చు. దిగువ పట్టిక ELSS మరియు ఇతర 80C పన్ను ఆదా ఎంపికల మధ్య త్వరిత పోలికను చూపుతుంది-.

సెక్షన్ 80C పన్ను ఆదా ఎంపికలు	తిరిగి వస్తుంది	భద్రత	ద్రవ్యత
పబ్లిక్ ప్రావిడెంట్ ఫండ్ (PPF)	మార్కెట్-లింక్డ్ (ప్రస్తుత సంవత్సరానికి 7.1%)	అధిక	5 సంవత్సరాల వరకు లాక్-ఇన్
సీనియర్ సిటిజన్ సేవింగ్ స్కీమ్ (SCSS)	7.4%	అధిక	5 సంవత్సరాల పాటు లాక్-ఇన్, త్రైమాసిక వడ్డీ చెల్లించబడుతుంది
జాతీయ పెన్షన్ పథకం (NPS)	మార్కెట్-లింక్డ్	మోస్తరు	ముందు ఉపసంహరణ లేదుపదవీ విరమణ
ELSS	మార్కెట్-లింక్డ్	మోస్తరు	3 సంవత్సరాల పాటు లాక్-ఇన్

ELSS లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

దీర్ఘకాలిక రాబడులు

ELSS ఈక్విటీ పథకం కాబట్టి, దీర్ఘకాలంలో మంచి రాబడిని అందించే అవకాశం ఉంది. మీ గారాజధాని మూడు సంవత్సరాల పాటు లాక్ చేయబడింది, అధిక రాబడిని సంపాదించడానికి తగినంత సమయం ఉంది. ఇంకా, ELSS ప్లాన్ పెద్ద మొత్తంలో విభిన్నంగా ఉంటుందిఈక్విటీ ఫండ్స్, ఇది మూలధన ప్రశంసలను అనుమతిస్తుంది. వారు సుదీర్ఘ కాలంలో ఇతర పెట్టుబడులను అధిగమించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటారు. కాబట్టి, PPFతో పోల్చినప్పుడు ELSSలో దీర్ఘకాలిక రాబడి ఎక్కువగా ఉంటుంది,NSC మరియు ఇతర స్థిర-ఆదాయం ఎంపికలు.

అత్యల్ప లాక్-ఇన్ వ్యవధి

ELSS మూడు సంవత్సరాల చాలా నిరాడంబరమైన లాక్-ఇన్ వ్యవధిని కలిగి ఉంది, అయితే, ఇతర పన్ను ఎంపికలు కనీసం ఐదు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్‌తో వస్తాయి. ఇది పెట్టుబడిపై క్రమశిక్షణను తెస్తుంది మరియు ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టడానికి మంచి అలవాటును అనుమతిస్తుంది.

వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడుతుంది

దిపెట్టుబడిదారుడుELSS స్కీమ్‌లో చేసిన పెట్టుబడిని ఫండ్ మేనేజర్‌లు వృత్తిపరంగా నిర్వహించడం వలన వారి డబ్బు సురక్షితంగా ఉందిమూలధన మార్కెట్లలో. ఫండ్ మేనేజర్‌లు వాటిని స్వీకరించి వ్యక్తిగతీకరించారుకొనండి మరియు పట్టుకోండి రాబడిని పెంచడానికి వ్యూహాలు. కాబట్టి, మీరు పెట్టుబడి ప్రపంచంలో కొత్తవారైనా లేదా రోజూ ఫోలియోను ట్రాక్ చేయడానికి సమయం లేకపోయినాఆధారంగా, మీరు చింతించకండి మరియు ఈక్విటీ మార్కెట్ల నుండి వచ్చే రాబడిని క్యాపిటలైజ్ చేయవచ్చు.

ఉత్తమ యాక్సిస్ ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Axis Long Term Equity Fund Growth	₹87.1723 ↓ -0.69	₹34,497	-4.1	-7.4	8.5	8.7	11.1	17.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25

1. Axis Long Term Equity Fund

To generate income and long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Axis Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 29 Dec 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 20 in ELSS category. Return for 2024 was 17.4% , 2023 was 22% and 2022 was -12% .

Below is the key information for Axis Long Term Equity Fund

Axis Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (21 Feb 25)	₹87.1723 ↓ -0.69 (-0.78 %)
Net Assets (Cr)	₹34,497 on 31 Jan 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	0.59
Information Ratio	-0.83
Alpha Ratio	4.4
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,137
31 Jan 22	₹13,912
31 Jan 23	₹12,266
31 Jan 24	₹15,619
31 Jan 25	₹17,924

Axis Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Axis Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-2.8%
3 Month	-4.1%
6 Month	-7.4%
1 Year	8.5%
3 Year	8.7%
5 Year	11.1%
10 Year
15 Year
Since launch	15.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	17.4%
2022	22%
2021	-12%
2020	24.5%
2019	20.5%
2018	14.8%
2017	2.7%
2016	37.4%
2015	-0.7%
2014	6.7%

Fund Manager information for Axis Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Shreyash Devalkar	4 Aug 23	1.5 Yr.
Ashish Naik	3 Aug 23	1.5 Yr.

Data below for Axis Long Term Equity Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.46%
Consumer Cyclical	14.38%
Health Care	10.58%
Industrials	9.61%
Technology	8.71%
Basic Materials	7.38%
Communication Services	5.81%
Consumer Defensive	5.33%
Utility	3.68%
Real Estate	1.42%
Energy	0.93%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.72%
Equity	95.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	7%	₹2,565 Cr	14,469,106 ↑ 162,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| ICICIBANK	5%	₹1,666 Cr	13,002,172 ↑ 1,058,722
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	4%	₹1,400 Cr	2,052,327 ↓ -124,971
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BHARTIARTL	4%	₹1,395 Cr	8,787,501 ↑ 390,070
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 17 \| TCS	4%	₹1,339 Cr	3,269,581 ↓ -142,552
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 13 \| 532779	4%	₹1,324 Cr	8,911,994 ↓ -1,332,834
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 24 \| INFY	3%	₹1,003 Cr	5,333,416 ↑ 393,163
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543320	3%	₹965 Cr	34,692,799
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 17 \| DIVISLAB	3%	₹899 Cr	1,474,177 ↓ -84,834
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	2%	₹899 Cr	2,988,569

ELSS - SIP లేదా లంప్ సమ్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక (SIP) లేదా మొత్తం? పెట్టుబడిదారుల మదిలో మెదులుతున్న ప్రశ్న ఇది. రెండు మోడ్‌లు ప్రత్యేక ప్రయోజనాలను కలిగి ఉన్నాయి; తుది నిర్ణయం మీ వ్యక్తిగతం మీద ఆధారపడి ఉంటుందిఆర్థిక లక్ష్యం.

ఉదాహరణకు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే రూ. ELSSలో 1.5 లక్షలు, మీరు ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు (మొత్తం) లేదా మీ పెట్టుబడులను క్రమశిక్షణతో ఉంచుకోవడానికి ప్రతి నెల SIP చేయవచ్చు.

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ యొక్క ప్రయోజనాలు

మీరు SIP ద్వారా క్రమంగా పెట్టుబడి పెట్టడం వలన, మీ పెట్టుబడులు కాలక్రమేణా విస్తరించబడతాయి. పెట్టుబడిలో కొద్ది భాగం మాత్రమే మార్కెట్ అస్థిరతను ఎదుర్కొంటుంది కాబట్టి ఇది మార్కెట్ ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది.
SIP కంటే తక్కువ మొత్తంలో పెట్టుబడిని అనుమతిస్తుంది. 500 నెలవారీ. జీతం పొందే వ్యక్తి లేదా కొత్త పెట్టుబడిదారు SIPని ఎంచుకోవడం ద్వారా మరింత సుఖంగా ఉంటారు, ఎందుకంటే వారు దీర్ఘకాలికంగా చిన్న, కానీ స్థిరమైన మొత్తాన్ని క్రమ పద్ధతిలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టగలరు. ఇది క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడికి కూడా సహాయపడుతుంది.
SIP అందించే ప్రధాన ప్రయోజనాల్లో రూపాయి ధర సగటు. మార్కెట్ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు, ఫండ్ మేనేజర్ పెట్టుబడి ఖర్చును తగ్గించడానికి మరిన్ని యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తాడు. ఈ యూనిట్లు మార్కెట్ గరిష్ట స్థాయికి చేరుకున్నప్పుడు విక్రయించబడతాయి, ఇది అధిక రాబడిని నిర్ధారిస్తుంది.

లంప్ సమ్ యొక్క ప్రయోజనాలు

వార్షిక ఆదాయాల కోసం ఏకమొత్తం మోడ్ మంచి ఎంపిక. ఏదీ ఉండదు కాబట్టి మీరు ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించవచ్చుఆర్థిక దుస్థితి నెలవారీ పెట్టుబడి.
ఆర్థిక సంవత్సరం ప్రారంభంలో ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల దీర్ఘకాలిక లక్ష్యం కారణంగా మీ డబ్బు అధిక రాబడిని పొందగలుగుతుంది.

ముగింపు

ముందస్తు ప్రారంభం అన్ని పన్ను ఆదా ఎంపికలను అంచనా వేయడానికి మీకు తగినంత సమయాన్ని ఇస్తుంది. మీ పన్ను ఆదాలను అస్థిరమైన పద్ధతిలో ప్లాన్ చేసుకోవడానికి తగినంత సమయం ఉంది. మరోవైపు, చివరి నిమిషంలో సన్నాహాలు విపత్తుగా మారవచ్చు, ఫలితంగా సరైన ప్రణాళిక లేదు.

చివరి నిముషంలో హడావిడి! మీ పన్నులను సులభంగా ప్లాన్ చేసుకోండి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.